Como comprar Bitcoin: sete maneiras de diversificar seu portfólio de investimentos

O Bitcoin foi a primeira criptomoeda a ser criada. E permanece até hoje como o rei do cripto, com valor de capitalização de mercado de US$ 839 bilhões (em 31 de janeiro de 2024). Graças à sua popularidade, quando se trata de comprar cripto, os investidores muitas vezes selecionam o Bitcoin antes de quaisquer alternativas disponíveis.

No entanto, quem está dando seus primeiros passos no mundo das criptomoedas pode achar difícil comprar Bitcoin, pois o processo de compra de cripto pode ser um conceito estranho para eles. Não se preocupe, pois este guia fornecerá uma explicação abrangente dos diferentes métodos para comprar Bitcoin.

Principais conclusões:

• Há sete maneiras principais de comprar Bitcoin: corretoras cripto, trading P2P, caixas eletrônicos de Bitcoin, fundos fiduciários ou ETFs, corretores, aplicativos de pagamento em dinheiro e aplicativos de trading.

• Cada método tem vantagens e desvantagens, atraindo diferentes tipos de investidores.

• É fundamental aprender como armazenar seus bitcoins com segurança e entender qual tipo de carteira é mais adequado para você: carteira fria ou carteira quente.

Sete maneiras de comprar Bitcoin (BTC)

Há muitos métodos válidos para comprar Bitcoin disponíveis a qualquer comprador. Os dois mais populares são por meio de corretoras cripto e de plataformas P2P. Outras formas de compra incluem caixas eletrônicos de Bitcoin, fundos fiduciários ou fundos negociados em bolsa (ETFs), corretores e vários aplicativos. A seguir, vamos ver cada um deles em detalhe.

1. Exchanges de cripto

Há dois tipos de exchanges de criptomoedas: centralizadas e descentralizadas. 

Exchange centralizada (CEX)

AsExchanges centralizadas (CEXs) são normalmente consideradas a melhor escolha para iniciantes por sua segurança, conveniência e plataformas amigáveis. Muitas oferecem diversas opções de pagamento. Por exemplo, os investidores podem optar por comprar bitcoins com moeda fiat ou com outras criptos. A possibilidade de comprar cripto com moeda fiat é especialmente útil para iniciantes, pois facilita o processo de integração.

As CEXs Fiat-a-crypto oferecem uma chance de comprar cripto usando várias formas de pagamento tradicionais, como transferências bancárias ou cartão de débito/crédito. Você poderá fazer sua compra inicial em plataformas de boa reputação, como a Bybit.

Cada CEX oferece diferentes políticas de combate à lavagem de dinheiro (AML) e requer diferentes níveis de verificação de identidade (KYC). O que elas têm em comum é uma interface fácil de usar e um processo de integração simples para iniciantes.

Vamos rever as etapas básicas que você precisa seguir para comprar Bitcoin, usando a corretora Bybit como exemplo. Na Bybit, os usuários podem comprar Bitcoin (bem como Ether e USDT) com as principais moedas fiat (mais de 40) por meio de seu portal para Comprar cripto. Basicamente, o processo é o seguinte:

1. Faça login na sua conta verificada e clique em Compre com apenas um clique para fazer uma compra.

2. Selecione a moeda fiat de sua preferência no menu suspenso e insira a soma que você vai gastar ou a quantidade de BTC que vai comprar.

3. Selecione uma forma de pagamento. Podem ser usados como forma de pagamento na Bybit as transferências eletrônicas de fundos, cartões de crédito e débito Visa/Mastercard e depósitos em dinheiro.

4. Finalize a transação e aguarde até que sua criptomoeda chegue à sua conta. O processo geralmente leva de 2 até 30 minutos.

Como você pode ver, o processo é realmente simples e não requer habilidades técnicas. Por essa perspectiva, a Bybit oferece um serviço perfeitamente adequado tanto para iniciantes, quanto para traders e investidores experientes. A Bybit oferece até mesmo a opção para investidores otimistas com o Bitcoin para que possam comprar Bitcoin regularmente por meio de seu recurso Auto-Invest.

Exchange descentralizada (DEX)

Por outro lado, os nativos cripto normalmente preferem usar exchanges descentralizadas (DEXs), como Uniswap e SushiSwap, para comprar Bitcoin e outras criptos por meio de swaps de token. Esse procedimento geralmente deriva do desejo de manter anonimato, pois DEXs não têm os procedimentos KYC obrigatórios, como CEXs. Além disso, os usuários têm controle total de seus fundos nas DEXs, ao contrário das CEXs, onde precisam ceder o controle. Como não há terceiros no gerenciamento de fundos e transações, os usuários podem realizar transações com Bitcoin a um custo menor.

No entanto, a complexidade de usar uma DEX e a ausência de atendimento ao cliente tornam essa escolha inadequada para a maioria dos iniciantes que desejam comprar Bitcoin.

2. Plataformas P2P (Peer-to-Peer)

Geralmente, os recém-chegados em cripto começam sua jornada com uma exchange centralizada tradicional, que atua como um intermediário. No entanto, também é possível comprar Bitcoin diretamente de outros proprietários de Bitcoin em várias plataformas, como Paxful e Remitano. A Bybit também oferece o trading P2P sem taxas, com centenas de formas de pagamento e suporte para várias moedas fiat. A principal diferença é que você não compra criptomoedas de uma plataforma, e sim, de outra pessoa, e as plataformas mencionadas acima servem para conectar compradores e vendedores.

O primeiro passo nas plataformas P2P é o mesmo das exchanges centralizadas de cripto, pois envolve a criação e verificação da sua conta. Os usuários precisam navegar pelas ofertas e encontrar um parceiro de trading com o melhor preço e a forma de pagamento mais conveniente disponível. Se uma opção adequada for encontrada, você poderá simplesmente abrir uma negociação com o vendedor de Bitcoin selecionado. 

Ao iniciar a negociação, o vendedor envia os Bitcoins para a conta caução e o comprador envia a soma correspondente em moeda fiat. Depois disso, os Bitcoins são desbloqueados e enviados ao comprador. Se, no entanto, não houver uma oferta adequada na plataforma, você sempre poderá publicar uma solicitação por conta própria.

Não há intermediário nessas vendas, e ambas as partes têm que lidar apenas com um programa que transfere ativos do depósito do vendedor para a carteira do comprador. Esse método tem algumas vantagens:

• O comprador não paga a plataforma pelo depósito, troca e retirada de ativos. Em vez disso, o comprador envia dinheiro diretamente para a conta do vendedor e recebe o cripto em sua carteira;

• O vendedor paga apenas uma taxa de corretagem; e

• Muitas corretoras P2P têm sistemas que rastreiam negociações concluídas com sucesso e ajudam a selecionar traders de boa reputação.

No entanto, esse método apresenta alguns riscos, especialmente se você conduzir sua própria venda P2P. O vendedor poderá solicitar informações ou comissões adicionais ao comprador. Se você estiver vendendo Bitcoin, compradores fraudulentos podem pedir que você libere as moedas imediatamente, antes que o pagamento seja concluído, ou insistir que eles fizeram a transação quando não fizeram. 

Por isso, é sempre melhor utilizar este método apenas em plataformas legítimas, como as mencionadas acima. Na maioria das vezes, eles têm caução e medidas de segurança, como verificações de identidade.

3. Caixas eletrônicos de Bitcoin

Outra maneira de obter Bitcoin é usar os caixas eletrônicos especiais, chamados Caixas eletrônicos de Bitcoin. Essas máquinas parecem caixas eletrônicos comuns, mas permitem que você compre fisicamente Bitcoins com moeda fiat. Alguns caixas eletrônicos de Bitcoin são bidirecionais, permitindo que você compre e venda Bitcoin por dinheiro. Esse método é especialmente útil para quem acha difícil se adaptar às inovações tecnológicas e prefere formas de pagamento mais tradicionais. Outra vantagem dos caixas eletrônicos é a rapidez das transações. O risco de fraude é eliminado, porque não há terceiros envolvidos no negócio.

Há cerca de 30 tipos destas máquinas disponíveis. Os algoritmos específicos das ações podem variar, mas o princípio básico permanece o mesmo. Este é um guia geral passo a passo sobre como comprar BTC em caixas eletrônicos:

1. Selecione o idioma e pressione o botão Iniciar.

2. Selecione BTC na lista de moedas oferecidas.

3. Insira a quantidade de BTC que você vai comprar.

4. Algumas máquinas solicitarão verificação por número de telefone. Nesse caso, insira seu número do telefone celular e, em seguida, o código que você recebeu por SMS.

5. Insira seu endereço Bitcoin, caso o caixa eletrônico que você usa não forneça um. Essa parte é complicada, pois os endereços alfanuméricos da carteira cripto geralmente são longos e complexos. Não deixe de verificar duas e até mesmo três vezes o endereço que você digitou, para não cometer um erro e garantir que você receba seus fundos ao final.

6. Insira dinheiro na máquina e compre o BTC, que será imediatamente transferido para sua carteira.

Se quiser encontrar o caixa eletrônico de Bitcoin mais próximo de você, use o serviço Coin ATM Radar, que ajudará a localizar caixas eletrônicos de Bitcoin próximo à sua residência.

4. Fideicomissos ou Fundos negociados em bolsa

Osfundos negociados em bolsa (ETFs) de Bitcoin permitem que você ganhe exposição ao Bitcoin sem realmente tê-lo. Embora busquem refletir as flutuações de preço do Bitcoin, seu valor pode não ser necessariamente um reflexo real do preço do Bitcoin devido a outras posições em seus portfólios. Existem dois tipos de ETFs de Bitcoin: baseados em futuros e em spot.

Anteriormente, você só podia comprar ETFs futuros de Bitcoin, como o ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO), que investe em futuros de Bitcoin. Isso permite que você acompanhe o desempenho de mercado do Bitcoin sem ter a moeda. 

Aaprovação dos ETFs spot do Bitcoinpela Securities and Exchange Commission (SEC) em 10 de janeiro de 2024, facilitou ainda mais a compra de Bitcoin para traders e investidores convencionais. Os ETFs spot de Bitcoin, como o ETF Franklin Bitcoin, dão uma exposição mais direta ao Bitcoin, pois estes fundos mantêm bitcoins reais como seu ativo subjacente e seguem o preço atual do Bitcoin.

Você também pode comprar Bitcoin por meio de fideicomissos, como o Grayscale Bitcoin Trust. No entanto, ao contrário dos ETFs Spot do Bitcoin, que permitem resgatar as cotas, você não poderá resgatar cotas de um fideicomisso para o Bitcoin subjacente, o que pode fazer com que o preço de um fideicomisso se desvie ainda mais do valor real do Bitcoin.

5. Corretoras tradicionais

Como as corretoras de cripto são amplamente desregulamentadas, há riscos de instabilidade financeira para os usuários que confiam seus fundos a essas plataformas. Ao contrário das corretoras de ações tradicionais, protegidas pela Securities Investor Protection Corporation (SIPC), os investimentos em Bitcoin e outras criptomoedas nessas corretoras não têm essa proteção. A ausência de cobertura da SIPC significa que, no caso de insolvência de uma corretora (como visto com a FTX, no final de 2022), os clientes podem sofrer perdas sem a garantia de recuperação de ativos. 

Isso contrasta com a rede de segurança que a SIPC fornece para clientes tradicionais de corretoras de ações, e por isso as corretoras são a escolha mais segura para investidores com aversão a riscos, mas interessados na exposição à criptomoeda. Exemplos de corretoras que oferecem Bitcoin e outras criptos pertinentes para investimento são Interactive Brokers® e Fidelity Investments. As corretoras de ações permitem que você compre Bitcoin e outras cripto por meio de negociação direta ou ETFs.

6. Aplicativos de transferência de dinheiro

Aplicativos de transferência de dinheiro, como PayPal e Venmo, não apenas permitem que você envie e receba dinheiro fiat, mas também suportam transferências de criptomoedas. Esses aplicativos financeiros permitem que você compre e venda Bitcoin e outras criptomoedas suportadas. Você também poderá transferir cripto entre PayPal e Venmo, bem como entre corretoras e carteiras suportadas. 

Observe que, assim como ocorre com CEXs, esses aplicativos exigem que você passe pela verificação de identidade. Além disso, as taxas podem ser exorbitantes em comparação com as taxas de corretoras cripto. E, no final das contas, apesar de todo esse incômodo e custos, você não possuirá a cripto em que investiu via esses aplicativos.

7. Aplicativos de trading

Aplicativos de negociação de ações, como Robinhood e eToro, oferecem recursos avançados que normalmente não são encontrados nas corretoras de ações tradicionais. Isso inclui a negociação com preços fracionados, que permite investir em valores baixos, de até um dólar. Embora algumas corretoras, como as mencionadas acima, ofereçam acesso direto a cripto, a maioria das corretoras tradicionais não oferece. 

Enquanto isso, os aplicativos de trading geralmente permitem a compra e venda direta de Bitcoin e outras criptomoedas. Além disso, os aplicativos de trading geralmente oferecem uma experiência de usuário mais simplificada do que os aplicativos das corretoras. A simplicidade de um aplicativo de trading pode torná-lo uma opção superior para traders iniciantes, em comparação com os das corretoras tradicionais.

Como armazenar seu Bitcoin

Quando seus bitcoins entrarem em sua carteira, decida o que você fará com eles. Os traders podem fazer uso do BTC imediatamente e retornar às corretoras para trocar seus bitcoins por altcoins. No entanto, se você preferir armazenar seu Bitcoin no longo prazo, para obter lucros quando o preço aumentar, considere retirá-lo para sua própria carteira.

Uma carteira de criptomoedas é um programa destinado a armazenar chaves públicas e privadas que permitem o acesso aos seus fundos, permitindo enviar e receber criptomoedas, acompanhar seu saldo e interagir com vários blockchains. O Bitcoin é a criptomoeda mais popular e é compatível com quase todas as carteiras populares. É por isso que encontrar a opção mais adequada não deve ser nenhum problema.

Há dois tipos de carteiras cripto: quente e fria. Ambos os tipos têm suas vantagens e desvantagens, e podem ser usados para diferentes finalidades.

Carteiras frias

Uma carteira fria é um dispositivo eletrônico físico sem conexão à internet e que permite armazenar ativos offline. Se enquadram nesta categoria as carteiras de hardware e as carteiras de papel . 

As carteiras de hardware normalmente são dispositivos USB projetados para armazenar chaves privadas no ambiente off-line. Você pode receber bitcoins na sua carteira de hardware a qualquer momento, mas para gastá-los, o dispositivo deve estar conectado a um PC ou laptop. 

Tais carteiras são invulneráveis a hackers on-line e não são afetadas por vírus de computador. A única maneira de perdê-los é por roubo do dispositivo. E, ainda nesse caso, o ladrão não terá acesso às suas moedas, pois elas podem ser protegidas com senha. 

O preço médio de tal dispositivo varia entre US$ 60 e US$ 200. Carteiras de hardware populares, incluindo Ledger e Trezor, provaram o seu valor em termos de segurança técnica e ganharam uma boa reputação entre os usuários de cripto.

Outra opção segura para armazenar cripto a longo prazo é enviá-las para uma carteira de papel. Há inúmeros serviços on-line projetados para gerar tais carteiras. Tudo o que você precisa fazer é imprimir o resultado que eles fornecem em papel. No entanto, como não é um material durável, não se esqueça de tomar precauções adicionais. Faça várias cópias, plastifique algumas e coloque as outras em uma caixa de metal, ou entregue-as aos seus amigos como proteção alternativa.

Carteiras quentes

Uma característica crucial das carteiras quentes é que precisam estar conectadas à internet, o que as distingue de suas alternativas frias. Em outras palavras, essas carteiras são on-line. Qualquer corretora fornecerá aos seus usuários uma carteira quente gratuita, que armazena automaticamente o seu BTC.

O risco associado ao armazenamento de cripto nessas carteiras deriva do fato de que, na maioria dos casos, elas são custodiantes. Isso significa que seus proprietários não têm as chaves privadas da criptomoeda em suas carteiras. Por outro lado, carteiras totalmente sem custódia são muito mais seguras, portanto, na maioria dos casos, os ativos não negociados são transferidos para uma carteira de um provedor que não seja uma corretora. Outros tipos de carteiras quentes incluem web, desktop e browser. Alguns provedores mais populares são MetaMask, Trust Wallet e Exodus.

A carteira quente que você selecionar, independentemente do tipo, será conectada à internet, o que torna seus fundos vulneráveis a hackers. Para proteger sua criptomoeda e reduzir esse risco, siga estas práticas recomendadas:

• Nunca ostente em plataformas públicas grandes quantidades de Bitcoin em sua carteira. Assim, você não chamará a atenção indesejada dos ladrões.

• Não negligencie medidas que possam reduzir a probabilidade de acesso não autorizado à sua conta. Senhas fortes, autenticação em dois fatores (2FA) e navegação segura na internet podem parecer triviais, mas ainda funcionam.

• Esteja ciente dos sites de phishing e sempre verifique se o endereço que você acessa está correto.

Os fornecedores de carteiras quentes, por sua vez, desenvolvem e aprimoram constantemente as medidas de segurança para proteger seus usuários.

Carteiras quentes vs. frias

Se você é um novato no mundo cripto, pode se perguntar que tipo de carteira, quente ou fria, se adequará melhor a você. Para encontrar a resposta correta, primeiro decida o que você pretende fazer com os bitcoins que comprou.

As carteiras quentes são preferíveis se você negocia Bitcoin com frequência. Elas oferecem acesso mais fácil aos seus fundos e são mais convenientes (bem como gratuitas) para operar. No entanto, não é uma boa ideia manter grandes quantidades de Bitcoin nelas por longos períodos, pois sua principal desvantagem é a falta de segurança.

As carteiras frias são mais seguras para armazenamento a longo prazo de quantidades significativas de BTC. Ao mesmo tempo, podem ser complicadas para que os novatos entendam, e não são gratuitas. 

Conclusão

Aprender a comprar bitcoins e encontrar um lugar seguro para armazená-los pode ser complicado, a menos que você saiba por onde começar. As opções descritas neste artigo devem abrir um panorama sobre qual carteira é mais adequada para você, dependendo do seu apetite ao risco e conhecimento de criptomoedas. Além disso, é crucial estar ciente dos custos associados à compra de Bitcoin nessas várias plataformas, pois algumas podem cobrar taxas exorbitantes que poderão afetar seus lucros, em geral.