11 melhores criptomoedas lastreadas em ouro oferecendo segurança real de ativos em 2025

Os primeiros meses de 2025 trouxeram uma enxurrada de mudanças nos mercados financeiros, principalmente causadas pela nova administração presidencial dos EUA de Donald Trump. Cortes drásticos nos gastos públicos dos EUA, a ameaça de guerras tarifárias e um novo paradigma na relação entre os EUA e seus parceiros comerciais abalaram os mercados e causaram um grande impacto nos preços das ações e no sentimento dos investidores. À medida que as ações despencaram, o mercado de criptomoedas também desacelerou, refletindo a perspectiva negativa geral prevalente entre os investidores em diferentes mercados.

A principal commodity de metal precioso do mundo, o ouro, está subindo em uma atmosfera de sentimento predominantemente declinante entre os investidores. Isso dificilmente é surpreendente para quem conhece a história dos mercados financeiros. O metal amarelo sempre se saiu bem quando as ações estão caindo e as perspectivas para os ativos dependentes de crescimento estão se deteriorando. No momento em que este artigo foi escrito, em 24 de março de 2025, o preço do ouro havia se valorizado em cerca de 5% nos últimos 10 dias. Esta mudança pode parecer insignificante para os investidores de cripto, que estão acostumados a oscilações muito mais voláteis no preço de seus ativos. Ainda assim, representa um salto semanal notável para o ouro, um ativo conhecido por sua estabilidade de preço e baixa volatilidade. 

À medida que o ouro se valoriza, muitas pessoas no mundo dos investimentos de cripto estão voltando sua atenção para uma categoria do mercado que antes não era considerada, as criptomoedas lastreadas em ouro. Enquanto o mercado cripto mais amplo está bastante letárgico, as criptomoedas desta categoria estão apresentando taxas de crescimento semanais que praticamente espelham o crescimento no preço do ouro. Se você é um investidor em criptomoedas procurando um porto seguro nestes tempos de incerteza, os tokens lastreados em ouro podem ser a resposta. Neste artigo, vamos abordar as 11 principais criptomoedas lastreadas em ouro em 24 de março de 2025, que juntas compõem quase a totalidade da capitalização de mercado total desta pequena categoria.

Principais pontos:

• As criptomoedas lastreadas em ouro são ativos on-chain garantidos por reservas físicas de ouro mantidas por seus emissores ou custodiantes terceirizados autorizados.

• A Tether Gold (XAUt) e a Pax Gold (PAXG) são as principais criptomoedas nesta área, juntas detendo cerca de três quartos da capitalização de mercado total deste nicho.

O que é uma criptomoeda lastreada em ouro?

Uma criptomoeda lastreada em ouro é um ativo digital tokenizado cujo valor é tipicamente respaldado por reservas mantidas em ouro. Em alguns casos, o emissor do token detém as reservas de ouro usadas para lastrear a criptomoeda. Em outros casos, um custodiante de confiança terceirizado mantém as reservas do ouro físico subjacente em nome do emissor.

As primeiras criptomoedas lastreadas em ouro notáveis foram lançadas por volta de 2019 - 2020. Entre elas estão a Tether Gold (XAUt), introduzida em 2020, e a Pax Gold (PAXG), que estreou em 2019. Outra participante notável nesta área, a Perth Mint Gold Token (PMGT), operou entre 2019 e 2023.

Criptomoedas lastreadas em ouro permitem transformar a posse de ouro em uma forma mais flexível e líquida para uso on-chain, por exemplo, em aplicativos de finanças descentralizadas (DeFi).

Além de comprar ativos cripto lastreados em ouro como proteção contra o volátil mercado de criptomoedas, você também pode negociar ouro e outras classes de ativos, como cripto, forex e índices de mercado, através do Trading de Ouro e FX da Bybit. Esse produto permite que você tenha acesso a oportunidades de trading de vários ativos, além de benefícios como alavancagem alta de até 500x, spreads reduzidos, taxas competitivas e suporte 24h por dia.

Como funcionam as criptomoedas lastreadas em ouro?

Conforme mencionado acima, as criptomoedas lastreadas em ouro são baseadas em reservas de ouro físico. A mecânica exata da manutenção da reserva pode variar. Alguns projetos armazenam o ouro por conta própria, enquanto outros dependem de custodiantes externos para lidar com o armazenamento.

Essas criptomoedas atraem os investidores que desejam exposição a cripto, mas preferem a segurança de um ativo do mundo real. O ouro serve como um excelente suporte para um ativo digital, pois é um ativo bem estabelecido e amplamente respeitado. Durante quedas de mercado, à medida que ações e criptomoedas despencam, o ouro tende a se valorizar, o que pode fazer com que as criptos lastreadas nele subam junto.

Como qualquer outro ativo no mercado, tokens lastreados em ouro têm prós e contras específicos. Uma desvantagem é que, em um mercado em expansão, tendem a oferecer retornos mais baixos em comparação com criptomoedas em geral ou outros ativos de alto crescimento. Outra desvantagem é a falta de mecanismos regulatórios unificados para garantir que as reservas de ouro realmente existam, sejam mantidas nos níveis declarados e estejam em posse de uma parte confiável. Liquidez suficiente também pode ser um problema para projetos menores.

Por outro lado, a maior vantagem desses ativos é a segurança durante mercados de baixa: à medida que os mercados financeiros se deterioram, as criptos lastreadas em ouro são mais propensas a manter seu valor do que outras criptomoedas. Outro ponto positivo chave é possuir tokens sustentados por um ativo do mundo real, uma excelente maneira de silenciar céticos a respeito das criptomoedas que constantemente afirmam que esses ativos não têm valor intrínseco por trás deles.

Principais 11 criptomoedas lastreadas em ouro

Os 11 criptoativos lastreados em ouro que listamos abaixo representam quase todo o nicho de mercado. Em meados de março de 2025, o portal CoinGecko lista apenas 12 criptos com capitalizações de mercado reportáveis sob a categoria de "Ouro tokenizado."

Seus preços, limites, taxas de crescimento e outras estatísticas relevantes são válidos no momento da redação deste artigo. Obviamente, esses dados podem mudar substancialmente, dada a natureza volátil do mercado de criptomoedas. No entanto, o respaldo pelo ouro normalmente confere a esses ativos um grau de estabilidade um pouco maior em comparação com outros tipos de criptomoedas (exceto stablecoins, é claro).

1. Tether Gold (XAUt)

Lançada em 2020, Tether Gold (XAUt) é a criptomoeda lastreada em ouro mais dominante do mercado. Foi introduzida pela Tether Limited Inc., a empresa por trás do USDT, o ativo cripto mais negociado do mundo.

Cada token XAUt é lastreado por uma onça troy de ouro, com as barras de ouro físico armazenadas com segurança em cofres suíços. Os holders podem resgatar seus XAUt por ouro físico a qualquer momento. No entanto, para fazer isso, será necessário ter tokens XAUt suficientes para o preço de uma barra de ouro física London Good Delivery completa (aproximadamente 400 onças troy/XAUt). Se você possui menos XAUt do que isso, trocá-lo por outros ativos, tipicamente USDT, é a opção mais prática. Você pode negociar o token XAUt na Dex PRO da Bybit Web3 de forma descentralizada com Ethereum (ETH).

Nos últimos 10 dias, o valor do XAUt cresceu 5%, exatamente em linha com o preço do ouro, que o XAUt acompanha de perto. Lançado no Ethereum como um ativo ERC-20, o XAUt tem sido há muito tempo o líder na categoria de Ouro tokenizado. Com uma capitalização de mercado de aproximadamente US$ 744 milhões, o XAUt está sendo negociado atualmente a US$ 3.023,24.

2. Pax Gold (PAXG)

O Pax Gold (PAXG) é o confiante vice-líder deste nicho, logo atrás do XAUt. Cada um de seus tokens também é lastreado por uma onça troy de ouro, com o ouro real guardado nos cofres da Brinks Security em Londres, uma empresa multinacional de segurança de manuseio de dinheiro. Lançado em 2019 pela Paxos Trust Company, com sede em Nova York, o token tem uma capitalização de mercado de US$ 652 milhões. O PAXG e o XAUt dominam o mercado de criptomoedas lastreadas em ouro, juntos detendo cerca de três quartos da capitalização total de mercado desta categoria. Como também acompanha o preço de uma onça de ouro, o PAXG se valorizou em cerca de 5% nos últimos 10 dias.

Você pode negociar PAXG na Bybit como um Contrato Perpétuo Futuro baseado em USDT.

3. Quorium Gold (QGOLD)

Quorium Gold (QGOLD) é atualmente a terceira criptomoeda lastreada em ouro com maior capitalização, com uma capitalização de mercado de US$ 253 milhões. Semelhante ao XAUt e o PAXG, o QGOLD é lastreado e acompanha o preço de uma onça troy de ouro.

O projeto foi lançado no final de 2023 na BNB Chain (BNB) pela Quorium, uma empresa comprometida com a mineração sustentável. O QGOLD é respaldado principalmente por reservas de ouro não exploradas e verificadas, conforme certificado pelos relatórios NI 43-101 supervisionados pelos Administradores de Valores Mobiliários do Canadá. Embora a Quorium também se envolva em mineração para aumentar suas reservas, seu foco principal continua sendo a utilização do ouro existente e inexplorado.

4. Kinesis gold (KAU)

Kinesis gold (KAU) é uma criptomoeda lastreada em ouro lançada pela empresa de finanças em blockchain Kinesis, sediada nas Ilhas Cayman. O token KAU é lastreado por um grama, em vez de uma onça, de ouro, e, portanto, tem um preço unitário bastante diferente das criptomoedas que abordamos acima. Atualmente, está sendo negociado a cerca de US$ 97, semelhante ao preço real do ouro, e tem uma capitalização de mercado de US$ 139 milhões.

A Kinesis tem parceria com a principal bolsa de ouro, a Allocated Bullion Exchange (ABX), uma empresa de câmbio institucional internacional com uma extensa rede de cofres, incluindo a Malca-Amit e a Loomis International, além de outros parceiros de cofres, como a Brinks, para gerenciar as reservas de ouro que sustentam o KAU.

5. VeraOne (VRO)

Semelhante ao KAU, o VeraOne (VRO) é lastreado por um grama de ouro físico da indústria de reciclagem. Este projeto ecologicamente correto está entre as criptomoedas respaldadas por ouro mais antigas. Lançado em maio de 2020 na Ethereum pela LinGOLD Ltd. sediada no Reino Unido, o ouro da VeraOne não apenas está em conformidade com a London Bullion Market Association (LBMA), mas também é fabricado com a pureza máxima de 999,9 (ou 99,99% de pureza) e pode ser convertido em forma física em moeda de curso legal reconhecida pelo governo de Gibraltar. A VeraOne mantém suas reservas de ouro em Geneva Freeport, um armazém de segurança máxima na Suíça.

Atualmente, o VRO possui um valor de mercado de quase US$ 29 milhões, o que pode parecer modesto pelos padrões de todo o mercado cripto, mas ainda assim faz do token o quinto ativo com maior capitalização na categoria de Ouro tokenizado.

6. Novem Gold Token (NNN)

Novem Gold Token (NNN) é uma cripto respaldada por ouro lançada em 2022 pela Novem Gold Blockchain GmbH, com sede na Áustria. O token é baseado na BNB Chain e é respaldado pelas reservas de ouro da empresa mantidas na Áustria, que são armazenadas em um cofre próprio seguro.

O token NNN da Novem pode ser facilmente resgatado por barras de ouro em vários distribuidores credenciados pela LBMA. Atualmente, o NNN possui uma capitalização de mercado de US$ 23 milhões.

7. Gold DAO (GLDT)

Gold DAO (GOLDAO) e Gold Token (GLDT) são criptomoedas de ouro tokenizado lançadas pelo projeto descentralizado Gold DAO na blockchain Internet Computer (ICP). O GOLDAO serve como o principal token de governança do projeto para a DAO, enquanto GLDT é o principal ativo de utilidade que representa ouro tokenizado e permite uma negociação cross-chain flexível e líquida. Cada 100 GLDT é equivalente a 1 grama de ouro.

O ouro físico que sustenta os tokens do projeto é mantido na Suíça, e os cofres são regularmente auditados por terceiros, incluindo a KPMG, uma das principais empresas de auditoria do mundo.

O GOLDAO atualmente tem uma capitalização de mercado de US$ 12 milhões, enquanto a capitalização de mercado do GLDT é de apenas US$ 610.000, a menor valor entre todas as criptomoedas de ouro tokenizado com valores reportáveis.

8. Comtech Gold (CGO)

Comtech Gold (CGO) é outro token cujo valor e respaldo são baseados em um grama de ouro com pureza 999,9. Lançado em 2022 na blockchain XDC Network/XinFin pela ComTech Gold, com sede em Dubai, o projeto em conformidade com a Shariah foca em atender às necessidades de produtos digitais de ouro tokenizado na região do Oriente Médio.

O ouro físico é armazenado e segurado pela Transguard Group, uma organização confiável de soluções de segurança nos Emirados Árabes Unidos. Ele pode ser resgatado a qualquer momento, com uma quantidade mínima de resgate de apenas 10 gramas. A ComTech Gold é regulamentada pela Dubai Airport Free Zone Authority (DAFZA) e endossada pelo órgão governamental local dos Emirados Árabes Unidos, o DMCC.

O CGO tem uma capitalização de mercado de US$ 10,65 milhões e é negociado em torno de US$ 97, semelhante à maioria das outras criptomoedas que acompanham o preço de um grama de ouro.

9. tGOLD (tXAU)

O tGOLD (tXAU) foi lançado no final de 2022 pela Aurus, outra fintech com sede em Dubai. O token tXAU é baseado em Ethereum e Polygon (POL). Cada token tXAU é lastreado por ouro certificado pela LBMA. A Aurus afirma em seu site que as reservas que sustentam o tXAU são mantidas com segurança em cofres e auditadas regularmente, embora não sejam fornecidos detalhes sobre a localização dos cofres.

O tGOLD atualmente tem uma capitalização de mercado de US$ 7,92 milhões. Observe que, embora se diga que o token é respaldado por um grama de ouro, seu preço atual é de US$ 84,84, notavelmente inferior ao preço do ouro, que é de US$ 97. Essa discrepância pode ser devido à dinâmica de oferta e demanda atual do token.

10. VNX Gold (VNXAU)

VNX Gold (VNXAU) é um token multichain lastreado em ouro de grau LBMA mantido em cofres em Liechtenstein, e registrado na Autoridade do Mercado Financeiro (FMA) de Liechtenstein. Embora este pequeno país europeu não seja a escolha mais comum para projetos de ouro tokenizado, ele apresenta uma economia solidamente estável e altos padrões regulatórios em seu setor financeiro. Entre as principais chains nas quais o VNXAU está presente estão Ethereum, Solana (SOL) e Polygon.

O VNXAU atualmente tem uma capitalização de mercado de apenas US$ 2,55 milhões.

11. Kinka (XNK)

Kinka (XNK) é um token cripto ERC-20 que acompanha o preço de uma onça troy fina de ouro com pureza de 99,9%, lançado em março de 2024 na Ethereum pela Kinka (BVI) Ltd. Em setembro de 2024, o projeto também estabeleceu sua presença na Cardano (ADA).

O ouro em barras utilizado é fornecido pela empresa controladora da Kinka, a Daiichi Commodities Company Ltd., uma das principais empresas de trading de ouro do Japão. Este ouro atende aos padrões estabelecidos pela LBMA e é armazenado nos armazéns de alta segurança da Loomis International em todo o mundo.

Além de estar disponível em várias corretoras de criptomoedas, incluindo a Uniswap (UNI), o XNK pode ser comprado diretamente no site do emissor. Essa opção de balcão (OTC) requer uma ordem mínima de 0,1 ETH.

A capitalização de mercado atual do XNK é de cerca de US$ 1,5 milhão.

Considerações finais

Altamente valorizado ao longo da história da civilização humana, o ouro continua a ser um dos ativos mais populares nos mercados financeiros modernos. O metal precioso mais importante do mundo é uma excelente proteção contra volatilidade e mercados em baixa, e possuir ouro tokenizado é também uma ótima maneira de ter um ativo com respaldo no mundo real e capacidades adicionais de negociação.

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