Insights para empresas semanal: Ativos de risco caem com expectativas menores de corte de juros; diga oi ao DeFAI

13 de jan de 2025: Nossos Insights Institucionais semanais exploram os últimos desenvolvimentos do mercado — performance do mercado, notícias da indústria, fluxos de fundos negociados em bolsa (ETF), tópicos em alta, eventos futuros e desbloqueios de tokens — para ajudá-lo a potencializar seu comércio de criptomoedas.

Aproveite nossa análise semanal do mercado!

Destaque da Semana — Emprego dos EUA Surpreendentemente Forte Abala o Mercado

Em dezembro, a economia dos EUA adicionou 256.000 empregos, o maior aumento desde março de 2024, enquanto a taxa de desemprego caiu inesperadamente para 4,1%. Este desempenho robusto sugere que uma pausa nos cortes de taxas de juros pelo Federal Reserve pode estar por vir. Apesar dos altos custos de empréstimo e da inflação, o mercado de trabalho adicionou 2,2 milhões de empregos em 2024, ligeiramente abaixo do crescimento de 2023, e revisões indicaram um mercado de trabalho mais resiliente do que se pensava anteriormente.

O crescimento do emprego foi liderado por setores como saúde e varejo, embora a manufatura tenha experimentado perdas. O crescimento salarial está desacelerando, com ganhos médios por hora aumentando 3,9% ano a ano. Economistas notaram ganhos surpreendentes na pesquisa domiciliar, indicando uma potencial estabilização do mercado. No entanto, persistem preocupações sobre demissões e o impacto das políticas econômicas da administração entrante, além do escrutínio das taxas de resposta decrescentes nos dados de emprego.

Destaque Cripto Semanal — Finanças Descentralizadas Têm uma Nova Categoria (DeFAI)

O número de agentes de IA está aumentando rapidamente, cobrindo várias áreas, como bots de negociação e ferramentas de automação, e pode ser caótico e avassalador. No entanto, focar em um nicho promissor — DeFAI, que une finanças descentralizadas (DeFi) com inteligência artificial (IA) — pode ser transformador.

DeFAI visa simplificar DeFi para usuários comuns através de agentes de IA. Enquanto o DeFi pretendia democratizar ferramentas financeiras, sua complexidade limitou seu alcance. O objetivo é tornar o uso do DeFi tão simples quanto enviar uma mensagem a um amigo conhecedor de tecnologia. Os usuários deveriam poder simplesmente dizer, "Faça staking do meu ETH", e deixar que a IA cuide dos detalhes.

Embora muitos projetos DeFAI ainda estejam em seus estágios iniciais e dependam de avanços técnicos, o potencial é substancial. Os benefícios incluem a rentabilidade do usuário, já que mais de 80% dos usuários podem obter lucros melhores com negociações e cultivo orientados por IA, minimizando erros humanos dispendiosos. Além disso, há um potencial significativo de receita, com protocolos de bots de negociação existentes como Photon e BananaGun simplificando o DeFi com sucesso, oferecendo um modelo para futuros projetos DeFAI. Ao contrário de muitas ofertas de IA, esses agentes proporcionam valor genuíno ao DeFi.

Daniele Sesta, fundador da Frog Nation, uma rede sinérgica de projetos DeFi, identificou três casos de uso chave para a IA no DeFi: 

• IA como interface para DeFi simplifica processos em comandos simples, eliminando tarefas complexas e multi-etapas. 

• Agentes DeFi autônomos são carteiras que operam independentemente para maior segurança e eficácia de custos. 

• Agentes de pesquisa DeFi utilizam IA para organizar dados para os usuários, reduzindo significativamente a sobrecarga de informações.

Projetos notáveis em DeFAI incluem Griffain, uma interface baseada em chat para Solana DeFi atualmente em acesso somente por convite; HeyAnon, uma ferramenta futura (liderada por Daniele Sesta) que simplifica as atividades DeFi; e Mode, um Layer 2 do Ethereum com 129 agentes de IA na rede que já está facilitando mais de 1.600 transações diariamente. Essas inovações têm o potencial de redefinir o engajamento do usuário no DeFi.

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