Aprenda como fazer seu primeiro trade P2P na Bybit com este guia passo a passo, cobrindo KYC, proteção de escrow, dicas de segurança e zero taxas.

 (P2P) é um método direto de troca de moeda fiat por cripto, entre dois usuários, sem um livro de ordens intermediário. Ao contrário das bolsas tradicionais, nas quais um motor automatizado combina ordens de compra e venda, o comércio P2P facilita um marketplace direto para compradores e vendedores transacionarem a preços acordados.

Para muitos usuários globais, o comércio P2P serve como a principal porta de entrada do dinheiro para cripto. Essa acessibilidade é significativa porque suporta formas de pagamento locais que as integrações bancárias tradicionais muitas vezes não oferecem. Seja você preferir transferências bancárias, carteiras eletrônicas ou pagamento em mãos, o P2P faz a ponte entre as finanças tradicionais (TradFi) e o mercado de ativos digitais.

Se você é novo em cripto ou um usuário veterano, este guia serve como seu passo a passo abrangente para completar sua primeira transação na Bybit. Nós discutiremos a plataforma P2P da Bybit, suas vantagens, dicas de segurança e o próprio processo de negociação. 

Fique tranquilo que nenhuma experiência prévia de negociação é necessária para começar. Seguindo estas etapas, você pode navegar com segurança no marketplace P2P da Bybit.

 é uma plataforma fácil e segura projetada para facilitar a compra e venda de ativos entre dois usuários a um preço ideal, acordado. Disponivel tanto para usuários de varejo quanto para participantes globais, oferece acesso a mais de 300 criptomoedas via P2P. 

A plataforma suporta mais de 65 moedas fiat, incluindo USD, EUR e INR, com pares de trading frequentemente focados em principais ativos como

Bybit fornece a plataforma para anunciantes e takers transacionarem, mas não fornece cotações de compra ou venda na própria página P2P. 

Para garantir a segurança, a Bybit emprega um mecanismo de garantia robusto. Uma vez que uma ordem de compra é enviada, o valor de moeda especificado é reservado, ou congelado, na plataforma. Isso garante que o vendedor tenha os fundos que está anunciando e protege o comprador de potenciais fraudes.

. Na Bybit Spot, você interage com um sistema automatizado que corresponde ordens instantaneamente. No P2P, contudo, você lida com um negociador ou contrapartida humana. A transferência de fiat ocorre fora da plataforma via seu aplicativo bancário ou provedor de pagamento, enquanto o ajuste de cripto ocorre na plataforma.

O que você precisa antes de fazer sua primeira transação P2P

Antes de iniciar um trade, você deve atender a requisitos específicos para garantir a segurança do ecossistema. Primeiro, você precisa de um

 registrada via endereço de e-mail ou número de telefone móvel.

 obrigatória (KYC). Você deve completar pelo menos a Verificação de Identidade Individual Lv. 1 ou a Verificação de Identidade Empresarial. A Bybit oferece opções de verificação inclusivas para regiões específicas. Por exemplo, usuários na Nigéria podem usar BVN ou NIN, enquanto usuários na Índia podem utilizar seu número Aadhaar via DigiLocker. Outras regiões, como Indonésia, Argentina e os Emirados Árabes Unidos, também oferecem opções de verificação de documentos locais.

Uma vez que sua identidade seja verificada, configure as configurações da sua conta na

. Vincule um número de celular e endereço de e-mail para segurança. Crucialmente, você deve adicionar pelo menos uma forma de pagamento.

: o nome na sua forma de pagamento (conta bancária ou carteira eletrônica) deve coincidir com o nome registrado na sua Verificação de Identidade Bybit. A Bybit proíbe estritamente pagamentos de terceiros. Se os nomes não coincidirem, vendedores podem recusar a transação, e você corre o risco de congelamento de ativos ou suspensão da conta.

Como fazer sua primeira transação P2P na Bybit

Antes de começar, certifique-se de ter fundos fiat prontos se for comprar, ou ativos transferidos para sua Conta de Fundos se for vender.

1º passo: Ir para a página de negociação P2P

Navegue até a interface P2P. Na web, clique em 

Use filtros para encontrar a oferta correta. Você pode filtrar por 

 (e.g., transferência bancária). Analise os dados de cada anúncio do anunciante. 

 mostra as ordens feitas nos últimos 30 dias, enquanto 

 indica a porcentagem de ordens feitas com sucesso.

 botão estiver desativado, ou marcado como 

, então você não atende aos requisitos específicos daquele anunciante, como região ou dias de registro. Basta selecionar um anúncio diferente.

 no anúncio que você escolheu. Insira o valor de fiat para pagar, ou cripto para receber. Se você configurou uma chave de acesso ou autenticação de segurança, verifique agora. Clique em 

Observe que para grandes valores ou anunciantes específicos, você pode ver um 

 alerta. Isso significa que o negociador pode solicitar prova adicional, como uma identificação com foto ou extrato bancário, no

 antes de fornecer os detalhes do pagamento.

4º passo: Complete o pagamento e receba sua cripto

Uma vez que o pedido é criado, um temporizador de contagem regressiva aparecerá. Isso geralmente é definido para 15 minutos pelo maker. Você deve completar o pagamento dentro deste prazo. Saia da plataforma Bybit e abra seu aplicativo bancário para transferir sua moeda fiat para os detalhes fornecidos pelo vendedor.

Crucialmente, uma vez que a transferência seja feita com sucesso, você deve 

 na Bybit antes que o tempo expire. Falha em fazer isso cancelará o pedido, potencialmente resultando em uma perda de fundos se você já tiver pago.

 para comunicação em tempo real. Uma vez que você confirme o pagamento, o vendedor verificará o recebimento e fará o lançamento das moedas para sua Conta de Fundos.

Vantagens principais de negociar na Bybit P2P

A Bybit P2P oferece benefícios distintos para os traders. O mais significativo destes é a estrutura de custos: taxa de transação zero para takers, e zero taxas de plataforma. Embora seu provedor de pagamento possa cobrar taxas de transferência, a Bybit não leva uma parte.

A plataforma oferece alcance global e flexibilidade, conectando usuários no mundo todo com mais de 600 formas de pagamento e mais de 370 moedas. Isso garante alta liquidez, e permite que você faça trade usando seus canais bancários preferidos.

Os padrões de segurança também são rigorosos. A Bybit impõe critérios rigorosos para anunciantes, incluindo taxas de conclusão e saldo de ativos. O serviço de custódia protege os fundos durante cada transação. Além disso, uma estratégia de bloqueio de ativos oferece um buffer de uma a 24 horas para detectar e prevenir transações suspeitas, garantindo um ambiente mais seguro.

Para aqueles sobrecarregados por escolhas, o Assistente de IA de Trading P2P (acessível na 

ajuda a filtrar os melhores anúncios, com base nas suas necessidades, e resume eficientemente os requisitos do negociante.

Dicas de segurança para iniciantes no seu primeiro trade P2P

A negociação P2P envolve humanos — portanto, adotar hábitos de segurança é essencial para evitar golpes:

Takers pagam 0% de taxas, exceto para pares de trading de AZN, USD e EUR, para os quais é cobrada uma taxa de serviço de 0,25%

 Makers (anunciantes) podem ser cobrados taxas de transação (com base na moeda fiat e no nível do anunciante) que variam de 0% a 0,30%. Para mais detalhes,

O que são os Descontos em Taxas da Super Oferta P2P — e como funcionam?

Estes são vouchers de desconto que reduzem o custo de compras de USDT taker, que você pode ganhar na 

 ao completar tarefas. O desconto é calculado da seguinte forma: 

(Quantidade de compra − Valor do Desconto em taxas) * preço unitário

. O preço unitário na lista de anúncios refletirá esse desconto quando aplicado. Saiba mais

Se você não conseguir chegar a um acordo no chat, vá para a 

, escolha a ordem que deseja disputar e clique em 

 está disponivel para ordens específicas de USDT, proporcionando julgamento em 15 minutos, enquanto 

 envolve um especialista e pode levar mais de 48 horas. Você pode encontrar mais informações sobre o processo de solicitação

Próximos passos após seu primeiro trade P2P na Bybit

Os ativos que você comprou via Bybit P2P são transferidos para a sua Conta de Fundos. Para trade, clique em 

Assim que seus ativos forem transferidos, você pode acessar o ecossistema completo: Mercado Spot para centenas de criptomoedas negociadas no mercado Spot, 

 para ações, metais preciosos, índices e forex, e serviços adicionais. Se você prefere velocidade em vez de negociação, considere 

Bybit P2P é um serviço vital que garante acesso global a uma ampla gama de criptomoedas e ativos fiat. Com o sistema de custódia da Bybit — e zero taxas de taker — você tem um ambiente seguro para construir seu portfólio. 

, completar o KYC e navegar no marketplace P2P para fazer sua primeira trade hoje.

Iniciante

Aprenda a fazer trading P2P com as Escolas P2P da Bybit—educação liderada por especialistas, prática prática e apoio da comunidade global para fazer trade de cripto e fiat com segurança.

 (P2P), os usuários podem trocar entre cripto e moeda fiat sem um livro de ordens intermediário. O serviço funciona como um marketplace digital onde compradores e vendedores transacionam diretamente a preços acordados. Embora este modelo ofereça acessibilidade incrível — suportando mais de 65 moedas fiat e mais de 600 formas de pagamento na 

 — ele exige um conjunto específico de habilidades e conhecimento para navegar com segurança e eficácia.

Para preencher a lacuna entre o interesse inicial e a expertise de trading, a Bybit introduziu as Bybit P2P Schools. As P2P Schools são uma iniciativa global projetada para capacitar os usuários com aprendizado estruturado, experiência prática no mundo real e suporte comunitário robusto.

Se você é um completo novato procurando fazer sua primeira transação de Fiat para Cripto ou um trader experiente visando se tornar um Negociador de alto volume, este guia fornece uma visão educacional geral do programa. Nenhuma experiência prévia é necessária para começar sua jornada em direção à maestria no trading P2P.

 representam um ecossistema educacional dedicado, projetado para profissionalizar a experiência de trading peer-to-peer. É especificamente projetado como uma rede de aprendizado estruturada que conecta traders com os recursos de que precisam para ter sucesso, servindo como um centro abrangente para educação, prática e interação comunitária.

Esta abordagem estruturada contrasta fortemente com a autoaprendizagem ou o trading ad-hoc. Os autodidatas muitas vezes dependem de tentativa e erro para navegar no mercado, o que pode levar a perdas financeiras evitáveis devido a golpes sofisticados ou estratégias de preços ruins. As Escolas P2P da Bybit oferecem um currículo organizado que elimina as suposições.

Educação, mentoria e apoio comunitário servem como 

, permitindo que os traders protejam proativamente seus ativos ao entender ameaças comuns, como recibos falsos e golpes de estorno, antes que ocorram.

O programa é construído para uma ampla gama de participantes. Ele atende a negociadores aspirantes que estão apenas começando sua jornada cripto, traders ativos que procuram aprimorar e refinar suas estratégias, potenciais anunciantes que desejam se tornar negociadores e educadores ou academias que buscam expandir seu alcance.

A escala desta iniciativa é verdadeiramente global. A rede opera através de parceiros de confiança — incluindo academias estabelecidas, influenciadores e educadores — dentro do ecossistema Bybit. Isso garante que a informação fornecida seja confiável, atualizada e verificada por especialistas. 

Atualmente, a rede inclui mais de 60 parceiros acadêmicos globais e conecta uma comunidade próspera de mais de 500,000 usuários e 20,000 anunciantes.

Um benefício chave das Escolas P2P da Bybit é seu papel como um vibrante centro comunitário global. Permite aos usuários compartilhar insights, se conectar com negociadores de topo e aprender diretamente de especialistas comprovados. Porque o programa é entregue através de parceiros regionais, o treinamento não é apenas de alta qualidade, mas também localizado, levando em conta formas de pagamento regionais específicas, regulamentações e nuances de mercado.

Por que a educação é crítica para o trade P2P feito com sucesso

O trade P2P é acessível, mas negociadores não treinados enfrentam obstáculos específicos que podem comprometer sua segurança e rentabilidade. Sem a devida educação, os usuários são vulneráveis a várias atividades maliciosas. Ameaças comuns incluem golpes de recibo falso em que uma contraparte alega ter enviado fundos com prova forjada; golpes de homem no meio (MITM) que exploram canais de comunicação externos; e fraude de estorno, em que os pagamentos são revertidos após a cripto ser liberada para o comprador. Entender esses riscos é o primeiro passo para neutralizá-los.

Além da segurança, a educação é vital para a conformidade com as regras da plataforma. Por exemplo, entender 

 é obrigatório. Uma regra crítica na Bybit é que o nome na conta de pagamento (banco ou carteira eletrônica) deve coincidir com o nome verificado do KYC na conta Bybit. A ignorância dessa regra pode levar a transações falhas ou restrições de conta.

O sucesso operacional também depende do conhecimento. O trading bem sucedido não é apenas evitar golpes — é também compreender estratégias de precificação para permanecer competitivo, lidar corretamente com disputas utilizando efetivamente a Caixa de Chat de Pedidos e manter altas taxas de conclusão de pedidos. A educação ajuda os usuários a construir hábitos de trading sustentáveis e profissionais, reduzindo significativamente o risco de suspensão de conta ou perda permanente de ativos.

O que você ganha como aluno nas Escolas P2P da Bybit

Participar das Escolas P2P da Bybit como aluno abre a porta para uma riqueza de recursos projetados para acelerar sua proficiência em trading. O principal benefício é o acesso a instrução de especialistas. Os alunos têm acesso a estratégias acionáveis e insights do mundo real diretamente de traders P2P experientes afiliados à rede de Escolas. Estes não são conceitos teóricos, mas sim táticas comprovadas utilizadas diariamente por negociadores bem-sucedidos.

O currículo é abrangente, cobrindo todo o espectro do trading P2P. Os tópicos variam desde fundamentos básicos — como comprar e vender com segurança usando diferentes formas de pagamento — até técnicas avançadas utilizadas por anunciantes de alto volume para gerir liquidez e spread.

Crucialmente, o programa enfatiza a experiência prática. As Escolas P2P incentivam a prática prática com as ferramentas de trading avançadas da Bybit, permitindo que você aplique o que aprende em cenários de mercado real. Para motivar ainda mais o progresso, o programa inclui incentivos. Como resultado, os alunos podem ganhar bônus semanais e mensais potenciais com base em suas realizações de trading dentro do ecossistema das Escolas P2P. Isso torna o processo de aprendizado tanto educativo quanto gratificante.

Tornando-se um anunciante P2P através das Escolas P2P da Bybit

Um dos objetivos principais para muitos alunos avançados nas Escolas P2P da Bybit é se

, também conhecido como negociador. Um anunciante P2P é um usuário que publica anúncios de compra ou venda para fornecer liquidez ao marketplace, em vez de apenas aceitar ofertas existentes. As escolas P2P da Bybit servem como um caminho estruturado para alcançar este status.

Tornar-se um negociador na Bybit vem com vantagens distintas. Anunciantes se beneficiam de zero taxas de transação, acesso a alta liquidez e ferramentas de trading avançadas que simplificam as operações. Além disso, a plataforma garante transações seguras e protegidas, proporcionando um ambiente estável para o crescimento dos negócios.

A Bybit apoia ativamente esse crescimento através do

, que oferece incentivos lucrativos para negociadores em diferentes estágios de sua jornada.

Para aqueles que estão começando, o Programa de Boas-Vindas para Novos Anunciantes permite que você ganhe até 20 USDT nos primeiros sete dias após se tornar um negociador, concluindo tarefas simples. À medida que você cresce, pode se qualificar para Recompensas de Topo de Anunciantes. Essas recompensas de atividade semanal para negociadores de topo podem valer até 850 USDT, combinando recompensas por volume de trade e ordens concluídas.

Negociadores de longo prazo desfrutam de benefícios ainda mais robustos, incluindo suporte ao cliente 1-a-1 para rápida resolução de problemas, manuseio de solicitações mais rápido e recompensas quinzenais que podem chegar até 400 USDT com base no desempenho. 

Negociadores com alto desempenho também podem alcançar o status de Anunciante Verificado. Este distintivo prestigioso proporciona maior exposição de anúncios, resolução prioritária de disputas e suporte dedicado, sinalizando confiança e confiabilidade para outros usuários.

As Escolas P2P da Bybit também servem como uma plataforma para educadores. A iniciativa busca ativamente parcerias com academias regionais, criadores de conteúdo, influenciadores, traders experientes de P2P e educadores financeiros que são apaixonados por construir comunidades.

A parceria com as Escolas P2P da Bybit permite que essas entidades expandam significativamente seu alcance. Os parceiros podem usar a ampla plataforma e os recursos da Bybit para crescer seu público e elevar sua presença de marca global. O programa é construído para o sucesso mútuo, oferecendo oportunidades lucrativas de compartilhamento de receita e recompensas exclusivas para parceiros. Os parceiros também recebem suporte prioritário de uma equipe dedicada e acesso a recursos de co-marketing para ajudar a amplificar sua mensagem.

O processo de inscrição é simples. As partes interessadas apenas precisam

 para expressar o seu interesse. A equipe da Bybit entrará em contato para discutir visão e metas. Uma vez aprovado, os parceiros recebem suporte abrangente de integração para iniciar a colaboração de forma eficaz.

Das Escolas P2P para o ecossistema mais amplo da Bybit

As habilidades aprendidas nas Escolas P2P da Bybit atuam como base para navegar na plataforma mais ampla da Bybit. 

O trading P2P muitas vezes serve como o método principal para financiar uma conta de cripto

. Uma vez que um usuário comprou com sucesso cripto via P2P, seus ativos permanecem em sua Conta de Fundos.

A partir daí, a transição para o ecossistema mais amplo é tranquila. Usuários podem transferir fundos para sua

. Com a confiança adquirida nas Escolas P2P da Bybit, os traders podem então explorar 

As Escolas P2P da Bybit servem como o ponto de entrada. No entanto, o objetivo final é equipar os usuários com o conhecimento para navegar em todo o ecossistema de forma segura e eficaz, a fim de desbloquear todo o potencial das finanças digitais.

As Escolas P2P da Bybit transformam o trade de uma atividade solitária e frequentemente arriscada em uma jornada educacional apoiada. Ao fornecer orientação de especialistas, um currículo estruturado e uma comunidade de apoio, as Escolas P2P da Bybit garantem que cada usuário tenha as ferramentas necessárias para ter sucesso.

Se você está procurando dominar o básico ou construir um negócio como um negociador, priorizar a educação é a chave para tradear com confiança. Nós o convidamos a dar o próximo passo. Comece sua jornada de aprendizado visitando

 hoje. Uma comunidade próspera de traders está esperando para recebê-lo!

Escolas P2P da Bybit: aprenda, negocie e cresça com confiança

Como qualquer indústria em crescimento com retornos lucrativos, o mundo cripto tem sua parcela de criminosos e golpistas cripto. Aqui está como se proteger contra golpes e fraudes cripto P2P.

 (P2P) está se tornando cada vez mais popular — graças à ausência de intermediários e à flexibilidade geral deste modo de negociação. Além disso, ambientes estabelecidos de negociação de cripto P2P, como a plataforma de 

, oferecem sistemas de custódia robustos e mecanismos de resolução de disputas. No entanto, negociar cripto P2P, assim como qualquer outro tipo de atividade financeira P2P, vem com uma ampla variedade de golpes e esquemas fraudulentos que todo trader precisa conhecer antes de comprar ou vender criptomoedas. 

Neste artigo, vamos analisar golpes comuns de cripto P2P e aprender como evitá-los.

Golpes P2P no comércio de criptomoedas incluem diversas técnicas e esquemas fraudulentos que indivíduos ou grupos nefastos empregam para separar honestos comerciantes de seus fundos arduamente ganhos. Esses esquemas exploram a natureza única do comércio de criptomoedas P2P em mercados e plataformas online.

Normalmente, um golpe de criptomoeda P2P envolve vários elementos, como produzir documentação de pagamento falsa, se passar por alguém confiável ou executar um esquema elaborado que confunde a vítima desavisada e a força a liberar fundos para os golpistas. Instar a vítima a realizar transações fora de uma plataforma legítima, e até mesmo o uso de táticas de pressão psicológica, estão frequentemente envolvidos.

Como São Diferentes os Golpes de Criptomoeda P2P?

Enquanto qualquer tipo de atividade financeira P2P pode envolver golpes, certas características únicas do comércio de criptomoedas P2P tornam esta área particularmente atraente para golpistas e fraudadores de todos os tipos. Primeiro, as plataformas de negociação de criptomoedas apresentam um menor grau de regulamentação do que muitos outros mercados, particularmente o 

. Em segundo lugar, é comum que golpistas incentivem suas vítimas a levar toda a comunicação e atividade de pagamento para fora da plataforma. Deixadas sozinhas com golpistas, as vítimas têm pouco recurso quando perdem seus fundos.

Além disso, as barreiras de entrada no comércio de criptomoedas são relativamente baixas, atraindo um grande número de indivíduos financeiramente ingênuos ou inexperientes, muitos dos quais caem vítimas das várias fraudes que ocorrem nesta esfera.

Abaixo, cobriremos algumas das fraudes mais comuns envolvidas no comércio de criptomoedas P2P e discutiremos as melhores maneiras de evitá-las.

Golpes de Recibo Falso/Golpes de Transação com Escrow

Nos golpes de recibo falso, o golpista envia documentação de pagamento forjada para enganá-lo a liberar sua criptomoeda sem realmente enviar fundos. Nos golpes de transação com escrow, o golpista o incentiva a usar um serviço de escrow fraudulento. Você é enganado a liberar o pagamento para o fundo de escrow, assumindo que é legítimo.

Como evitar golpes de recibo falso/golpes de transação com escrow

: Para evitar golpes de recibo falso, sempre verifique se você recebeu o pagamento real diretamente na sua conta bancária ou 

 antes de liberar os fundos de sua parte na transação. Além disso, 

Quanto aos golpes de escrow falso, use apenas serviços de escrow de confiança de plataformas P2P respeitadas — e 

Nos golpes de estorno, a contraparte fraudulenta realiza um pagamento e depois solicita um estorno após receber fundos de você, alegando fraude ou uma transação não autorizada. Como resultado, o banco reverte o pagamento, e você se encontra sem o seu dinheiro e sem cripto.

Os golpistas também gostam de explorar a vulnerabilidade das transações com cheques, instigando você a aceitar esse tipo de pagamento. O cheque usado para pagá-lo não tem fundos, deixando você incapaz de descontar o agora inútil pedaço de papel.

: Sempre garante que você recebeu o pagamento em sua conta e que os fundos estão disponíveis para você — isto é, não há bloqueios provisórios ou confirmações pendentes — antes de liberar o pagamento do seu lado.

Além disso, evite aceitar pagamentos com cheque. Transações de cheque são particularmente vulneráveis a golpes — e em 2025, não há necessidade urgente de usar essa forma de pagamento antiquada.

Neste tipo de golpe, o fraudador engana você para cancelar o pedido depois que você já enviou os fundos. Eles normalmente dizem que há um problema técnico com os pagamentos ou um erro de preço, aconselhando você a cancelar e refazer o pedido. Se você cancelar, a plataforma considera a negociação como anulada. Enquanto isso, o golpista desaparece com seus fundos — e remove quaisquer anúncios que tenham colocado na plataforma.

Como evitar golpes de cancelamento de pedidos

: A chave para prevenir golpes de cancelamento de pedidos é simples: 

 cancele após ter pago, não importa qual desculpa a contraparte invente. Se houver um problema genuíno da parte deles, aconselhe-os a usar o sistema de suporte oferecido pela plataforma de negociação P2P em questão.

Em um golpe de pagamento excessivo, o golpista envia um valor maior do que o acordado durante o negócio. Em seguida, eles pedem que você devolva o valor excedente, alegando que foi um erro da parte deles. Uma vez que você envia o reembolso pela diferença, o pagamento original é revertido como incorreto ou fraudulento.

Como evitar golpes de pagamento excessivo

: Para evitar golpes de pagamento excessivo, seja cauteloso ao receber uma oferta com uma discrepância entre o preço pedido por você e o que está sendo prometido. Se você não tem certeza sobre a situação, simplesmente recuse a transação ou peça ao comprador para refazer a transação com o valor correto.

Golpes de phishing envolvem partes nefastas fingindo ser plataformas ou indivíduos legítimos para enganá-lo a revelar suas 

 ou detalhes de login. Frequentemente, eles enviam e-mails e mensagens falsos, ou até mesmo criam páginas da web falsas que se assemelham a verdadeiras. Suas credenciais de login podem ser comprometidas se você visitar uma dessas páginas através do seu navegador e responder aos pedidos para compartilhar seus detalhes.

 clique em links de fontes desconhecidas. Verifique URLs para garantir que você está no site real, e 

nunca compartilhe suas chaves privadas ou informações pessoais com ninguém

, mesmo que pareçam confiáveis. Além disso, certifique-se de proteger sua conta com senhas fortes e recursos de segurança, como 

 (2FA). Além disso, note que sites respeitáveis ​​praticamente nunca oferecem uma conexão não criptografada (aquela que começa com 

: Plataformas de negociação P2P legítimas, como Bybit P2P, 

 solicitando suas informações de login.

Os golpes de impostores envolvem golpistas que fingem ser representantes de plataformas P2P legítimas. Eles também podem se passar por comerciantes conhecidos e confiáveis. Essas partes deturpam suas identidades e, tipicamente, instam você a realizar a transação fora da plataforma sob vários pretextos. Se você cair nesses golpes e mover suas transações para fora do ambiente da plataforma legítima, você perde todas as proteções, e os golpistas podem facilmente roubar seus fundos.

: Sempre permaneça dentro da plataforma para transações. Se alguém alegando ser da plataforma pedir para você mover a negociação para fora, 

Os golpes de SMS envolvem partes fraudulentas enviando mensagens falsas para o seu celular que parecem ser do seu banco ou de um processador de pagamento. A mensagem geralmente afirma que você recebeu um pagamento, especificando o valor que você espera receber de sua transação. O objetivo pode ser roubar seus dados de login sensíveis (se você clicar na mensagem) ou fazer com que você envie criptomoedas ou dinheiro para o comerciante fraudulento com quem está lidando.

: Não clique em links em mensagens SMS não solicitadas. 

 fazendo login na sua conta bancária ou de negociação 

diretamente através do site oficial ou aplicativo

 Fraudes durante essas transações podem envolver um fraudador comprando ou vendendo cripto com dinheiro durante uma reunião presencial. No cenário de compra, o fraudador pode pagar com notas falsas. No cenário de venda, eles podem falsamente alegar que você pagou com dinheiro falsificado após receber os fundos em cripto deles.

Como evitar fraudes em transações de dinheiro em pessoa

: Em geral, tente limitar ao máximo o comércio com base em dinheiro

as transações em dinheiro são notoriamente difíceis de verificar em casos de disputas. Se você absolutamente precisa comprar ou vender criptomoeda em dinheiro, examine cuidadosamente a reputação e o histórico da contraparte na plataforma de negociação.

Golpes de triângulo envolvem dois golpistas trabalhando juntos para enganar um vendedor. Veja como funciona: Golpista A e Golpista B ambos fazem pedidos com o mesmo vendedor. Digamos que o pedido do Golpista A seja de 1.000 

, e o pedido do Golpista B seja de 1.500 USDT. O Golpista B envia um pagamento de 1.000 USDT, e então o Golpista A marca seu pedido como "pago". O vendedor libera a criptomoeda para o Golpista A, vendo que seu pedido foi marcado como pago e que a conta do vendedor foi creditada com 1.000 USDT.

O Golpista B então envia um segundo pagamento — 500 USDT, a quantia restante do seu pedido de compra — e pressiona o vendedor a liberar seus fundos, apresentando comprovantes de pagamento para ambas as transferências.

: Sempre verifique se o nome do pagador confere com as informações de verificação de identidade na plataforma. Tenha cuidado com as provas de pagamento produzidas, pois os golpistas podem tentar reutilizar as mesmas para múltiplos pedidos. Sempre verifique duas vezes antes de liberar criptomoedas para garantir que você está lidando com a pessoa certa — e não caindo em um golpe.

Neste tipo de golpe, a parte fraudulenta oferece uma taxa melhor através de uma fonte de comunicação externa, como 

 ou WhatsApp. Eles pedem que você crie uma ordem em uma plataforma legítima após supostamente terem pago a você com uma taxa melhor externamente. No entanto, o pagamento nunca chega e é suportado apenas por provas falsas.

: Não se comunique com potenciais partes em canais externos e não pague a elas fora da plataforma P2P que você usa. Sempre use os canais de comunicação oferecidos por uma plataforma de negociação estabelecida. Além disso, nunca libere pagamentos antes de ter recebido seus fundos — um conselho que se aplica não apenas a golpes MITM, mas também a muitos dos outros esquemas que discutimos acima.

Abaixo estão alguns sinais de alerta comuns que podem ajudar a identificar um golpe de criptomoeda P2P:

Como evitar golpes envolvendo cripto na plataforma P2P?

Para evitar cair em golpes de criptomoeda P2P, você pode tomar algumas medidas de bom senso e manter sua abordagem — independentemente do que a contraparte sugira. 

Também é aconselhável nunca confiar em capturas de tela como comprovante de pagamento. Sempre verifique se você recebeu 

Por fim, nunca envie pagamentos para terceiros — 

 registrada na plataforma. Finalmente, e mais importante, 

 apelos de urgência ou táticas de intimidação

O que Fazer Se Você Foi Vítima de Golpe

Se você foi vítima de um golpe de criptomoeda P2P, reporte imediatamente o problema à plataforma, congele a atividade de sua conta para evitar pagamentos não autorizados, entre em contato com seu banco ou processador de pagamentos para informá-los do problema, colecione evidências documentais — e, se o problema justificar, reporte às autoridades locais.

Negociar criptomoedas por meio de canais P2P pode ser uma atividade altamente lucrativa e recompensadora. Embora alguns dos golpes mencionados acima pareçam assustadores, fazer sua 

 e seguir as abordagens e estratégias de senso comum que delineamos acima deve minimizar seu risco de se tornar vítima das empreitadas sinistras de golpistas de criptomoedas.

p2p crypto scams.png

Como evitar fraudes e golpes no P2P de cripto

Aprenda como se tornar um Anunciante P2P na Bybit, postar anúncios de troca de criptomoedas gratuitamente e aproveitar o escrow seguro, taxas zero e alcance global para maximizar lucros.

Comprar e vender criptomoedas por dinheiro fiduciário são atividades-chave dentro da indústria de criptografia. As operações de troca de cripto-para-fiat (e vice-versa) apoiam dois processos vitais que conectam os mundos das criptomoedas e das finanças tradicionais — 

. Embora existam várias maneiras principais de comprar e vender cripto por fiat, 

 (P2P) são desejáveis para os negociadores devido à sua flexibilidade e à ausência de partes intermediárias. Transacionar com um colega negociador para comprar ou vender cripto pode ser um negócio mutuamente benéfico para ambas as partes, especialmente se a plataforma de negociação não cobrar taxas de transação.

Infelizmente, muitos mercados de criptografia P2P sofrem de duas desvantagens principais. Uma é a presença de taxas de transação, impostas pela plataforma que atua como um meio de intermediação para a transação. Essas taxas derrotam um dos principais propósitos da negociação P2P — ou seja, eliminar intermediários com interesses financeiros. O segundo problema relaciona-se com as inúmeras fraudes e disputas durante a execução das transações nestes comércios.

Entre as melhores soluções para evitar esses problemas está a 

. Com zero taxas de transação e um sistema de escrow seguro que protege ambas as partes durante uma transação cripto P2P, a plataforma pode ser uma escolha ideal para suas operações de compra ou venda de criptomoedas. Você também pode se registrar como Anunciante na plataforma para realmente maximizar a rentabilidade e eficiência de suas atividades de cripto-para-fiat ou fiat-para-cripto. Neste artigo, vamos analisar em profundidade a Publicidade P2P da Bybit e os inúmeros benefícios que os traders podem obter ao usar este programa, que é gratuito para os usuários da plataforma de negociação P2P da Bybit.

A plataforma de negociação P2P da Bybit ajuda vendedores e compradores de criptomoedas a conduzir suas transações P2P sem taxas, com um sistema de custódia seguro, acesso a um público global de mais de meio milhão de usuários e a escolha de mais de 70 moedas fiduciárias nacionais, 300 criptomoedas e 600 métodos de pagamento. 

Dirigida por uma das principais exchanges de criptomoedas do mundo, a Bybit P2P serve como um dos melhores meios para a retirada e entrada de criptoativos.

Ao contrário de plataformas P2P menores, a Bybit P2P oferece uma ampla gama de moedas fiduciárias. Entre as mais de 60 moedas nacionais oferecidas estão o dólar americano (USD), euro (EUR), libra esterlina (GBP), franco suíço (CHF), dólar de Singapura (SGD), real brasileiro (BRL), dirham dos Emirados Árabes Unidos (AED) e muitas mais.

Fiel ao espírito da negociação P2P, a plataforma não cobra taxas de transação para qualquer operação de compra ou venda. Os negociadores também se beneficiam de um sistema de custódia que permite que ambas as partes transacionem com total segurança.

As duas partes principais na plataforma são tomadores e formadores. Os tomadores fazem ordens de compra ou venda através dos anúncios existentes na plataforma, enquanto os formadores são aqueles que colocam os anúncios através do programa de Publicidade P2P da plataforma. 

Os formadores podem postar anúncios para aumentar a visibilidade de suas ofertas de criptomoedas, alcançando assim mais compradores potenciais mais rapidamente e otimizando a rentabilidade e eficiência de sua negociação de criptomoedas. Não há taxas envolvidas para a postagem dos anúncios ou para participar do programa de Anunciantes. No entanto, você precisa atender a requisitos específicos, como detalharemos mais adiante.

Como Anunciante, você também pode se beneficiar da função única de compartilhamento de ativos publicitários P2P, que permite que você coloque vários anúncios para os mesmos fundos oferecidos à venda. Por exemplo, se sua conta contiver 500 USDT, você pode colocar anúncios diferentes para esse valor, cada um direcionado a diferentes segmentos de potenciais compradores.

Existem três tipos de Anunciantes na plataforma Bybit P2P: Geral, Verificado e Block. Anunciantes Gerais podem publicar seus anúncios de venda na plataforma para atrair potenciais compradores. 

Dependendo dos volumes de negociação dos últimos 30 dias

Anunciantes Gerais que passam por uma verificação adicional com sucesso e cumprem certos requisitos de atividade de negociação podem obter o status de Anunciante Verificado. Esses usuários desfrutam de classificações de visibilidade de anúncios mais altas e limites de transação mais generosos.

Anunciantes Block desejam negociar criptomoedas em volumes mais altos e desfrutar dos limites de transação mais generosos. Para se tornar um Anunciante Block, os traders precisarão passar por uma verificação completa individual ou institucional, dependendo do tipo de conta mantida na Bybit.

Para se qualificar como Anunciante Geral, os usuários do Bybit P2P precisam estar registrados na plataforma por pelo menos 30 dias. Seus volumes de negociação dos últimos 30 dias (em base contínua) determinam seu subtipo de Anunciante Geral. Anunciantes Gerais Iniciantes são aqueles com um volume de negociação de menos de 2.000 em equivalente USDT nos últimos 30 dias. Eles também não têm exigência mínima em termos do número de contrapartes transacionadas durante esse período. 

Anunciantes com um volume de negociação de 30 dias de pelo menos 2.000 USDT e pelo menos cinco contrapartes qualificam-se para a designação de Anunciante Geral Regular. Aqueles com um volume de negociação de 30 dias de pelo menos 10.000 USDT e pelo menos cinco contrapartes podem se tornar Anunciantes Gerais Veteranos. Todos os Anunciantes Gerais também precisam atender a requisitos adicionais em termos do número de pedidos concluídos, taxa de conclusão de pedidos e verificação básica 

. A tabela abaixo descreve os requisitos para as três variedades de Anunciantes Gerais.

Anunciantes Verificados precisam atender a requisitos de verificação de identidade adicionais além do nível básico usado para Anunciantes Gerais. Eles também precisam ter concluído pelo menos 60 pedidos nos últimos 30 dias, ter pelo menos 100 pedidos concluídos no total, manter uma avaliação favorável de pelo menos 95%, alcançar um tempo médio de pagamento inferior a 15 minutos e manter pelo menos 500 USDT em sua conta no momento da inscrição.

Os Anunciantes com Bloqueio também precisam atender a requisitos abrangentes de verificação individual ou empresarial além daqueles para Anunciantes Verificados. Os requisitos de verificação para Anunciantes de Bloco estão resumidos na tabela abaixo.

Benefícios para Anunciantes P2P da Bybit

Todos os tipos de anunciantes, incluindo Anunciantes Gerais, se beneficiam ao terem seus anúncios alcançando milhares de usuários P2P da Bybit. Anunciantes Gerais desfrutam de limites de anúncios compatíveis com seu nível — 1.000, 20.000 ou 50.000 USDT por anúncio para Iniciante, Regular e Veterano, respectivamente. Os limites de quantia por anúncio para BTC e ETH também variam de acordo com o nível.

Tornar-se um Anunciante Verificado permite que você acesse benefícios adicionais, como um logotipo especial confirmando seu status verificado, classificação superior no algoritmo de exibição de anúncios, acesso a promoções exclusivas e atendimento ao cliente prioritário.

Os benefícios para Anunciantes de Bloco incluem: 

Começar na Bybit

Negociacao de Derivativos

Negociação Spot

Bybit Earn

Comprar Criptomoedas na Bybit

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