Empréstimo Bybit: caminhos flexíveis para eficiência de capital

Tomar emprestado fundos para sua negociação de criptomoedas pode ser uma excelente medida de eficiência de capital. Em muitos casos, vale a pena tomar emprestada a criptomoeda de sua escolha contra garantia em vez de comprá-la diretamente. Empréstimos de criptomoedas também podem ajudá-lo a acessar oportunidades únicas de geração de rendimento, como staking alavancado. Traders e investidores experientes em criptomoedas há muito sabem que tomar empréstimos é uma das principais vias para melhorar a eficiência, flexibilidade e rentabilidade de suas operações. 

A Bybit oferece várias maneiras de tomar emprestado criptomoedas. Estas incluem empréstimos de criptomoedas sobrecolateralizados com taxa flexível e taxa fixa, Empréstimo Automático da Conta de Negociação Unificada (UTA), o produto Margin Staked SOL e o Launchpool Borrow & Stake. Essas opções permitem que você acesse fundos de criptomoedas de maneiras altamente eficientes e flexíveis para apoiar suas negociações, ganhar recompensas de staking ou receber tokens em estágio inicial gratuitamente. 

Neste artigo, vamos examinar em detalhes essas quatro maneiras de tomar emprestado fundos com a Bybit e discutir suas principais características, casos de uso e benefícios. 

Principais Conclusões:

• A Bybit oferece uma variedade de empréstimos de criptomoedas: Empréstimos com excesso de garantia de prazo fixo e prazo flexível, UTA auto-empréstimo para negociações de margem à vista e atendimento de necessidades imediatas de pedidos, Margin Staked SOL para staking alavancado de Solana, e Launchpool Borrow & Stake para acesso alavancado a criptos em estágio inicial.

• Com os empréstimos da Bybit, você pode elaborar estratégias para aumentar o rendimento em vez de tratar o empréstimo de criptomoedas como uma ferramenta passiva para atender a déficits de fundos.

1. Empréstimos de Cripto — Liquidez sem vender

A Bybit oferece aos seus usuários empréstimos de criptomoedas com excesso de garantia, com juros tanto flexíveis quanto de taxa fixa. Os empréstimos de criptomoedas flexíveis apresentam juros variáveis, atualizados a cada hora com base nas condições de mercado vigentes. Os empréstimos de taxa fixa oferecem juros pré-definidos para prazos de empréstimo de 7, 14, 30, 60, 90 ou 180 dias, dependendo da sua preferência. 

Os empréstimos de taxa flexível são fornecidos diretamente pela plataforma Bybit, enquanto os empréstimos de taxa fixa são obtidos através do serviço de empréstimo peer-to-peer (P2P) da Bybit. Os credores de criptomoedas publicam suas ofertas no Bybit P2P e especificam suas condições preferidas, como a duração do empréstimo e a taxa de juros. Os tomadores de empréstimo podem escolher entre as ofertas existentes ou criar uma ordem de empréstimo separada com a taxa de juros e outras condições que gostariam de acessar. O sistema então avalia as ordens de credores e tomadores de empréstimo para encontrar a correspondência ideal e conectar as duas partes.

Dois tipos de empréstimos com uma interface

Desde o início de maio de 2025, as duas variedades de empréstimos foram integradas em uma única interface de usuário sob um produto unificado chamado Empréstimos de Cripto. Agora você pode usar o mesmo colateral compartilhado para garantir empréstimos de taxa flexível e fixa. Seu colateral também pode ser usado em diferentes mercados e produtos na plataforma, como os mercados Spot e Derivativos e produtos de staking da Bybit.

Ambos os tipos de empréstimos também têm os mesmos limites de valor de empréstimo (LTV) aplicáveis para limites de margem, chamadas de margem e liquidação — 80%, 85% e 92%, respectivamente. 

• O limite de margem especifica a proporção máxima do seu colateral que você pode emprestar

• O nível de chamada de margem denota a proporção LTV na qual você receberá uma notificação para melhorar sua posição adicionando mais colateral ou pagando seu empréstimo

• O terceiro valor, a proporção de liquidação, é o nível no qual seu empréstimo será automaticamente liquidado.

A Bybit oferece uma ampla variedade de criptoativos para empréstimo e garantia, incluindo stablecoins e as principais criptomoedas de alta capitalização, como Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Solana (SOL), XRP (XRP) e Litecoin (LTC).

As taxas de juros para todos os Empréstimos de Cripto são compostas por hora. Empréstimos fixos têm uma taxa definida em um intervalo especificado pelo fornecedor e/ou mutuário, e empréstimos de taxa flexível estão sujeitos a uma taxa flutuante com base nas condições de mercado.

Empréstimos de Cripto Flexíveis são particularmente úteis para traders que desejam emprestar com máxima flexibilidade e eficiência, reembolsando o valor quando acharem mais adequado com base em sua atividade de negociação. Por exemplo, se você tomar emprestado fundos por apenas 15 horas para facilitar algumas negociações de curto prazo, você pagará juros apenas por essas 15 horas e não uma única hora a mais. 

Por outro lado, Empréstimos Cripto a Taxa Fixa são adequados para tomadores que gostariam de operar com total certeza, independentemente dos desenvolvimentos do mercado, ao fixar uma taxa de juros pré-estabelecida.

2. Empréstimos automáticos UTA — capital ativo com controle total

Tomar emprestado fundos é automaticamente habilitado em certos cenários na sua Conta de Negociação Unificada (UTA) da Bybit. O empréstimo automático na UTA é acionado quando surgem as seguintes situações:

• Saldo insuficiente para completar uma transação iniciada

• Perdas não realizadas decorrentes de contratos perpétuos ou futuros

• Uma ordem de limite de opções de compra é colocada sem fundos USDC suficientes em uma carteira

• Diminuição no valor das posições de opções USDC

• Para empréstimo de margem na Negociação de Margem Spot da Bybit 

Empréstimos UTA não estão disponíveis para empréstimos manuais; eles são apenas automaticamente acionados nos cenários acima. No entanto, os reembolsos são possíveis tanto em modos manuais quanto automáticos. As taxas de juros para esses empréstimos são atualizadas a cada hora. 

Um benefício chave dos empréstimos UTA é sua aplicabilidade ao trading de margem à vista na Bybit. Com o trading de margem à vista, você pode usar ativos em sua conta à vista como garantia para trading alavancado com razões de alavancagem de até 10x. Os ativos de garantia suportados incluem mais de 200 criptomoedas, incluindo todas as moedas de alta capitalização.

Os empréstimos UTA são ideais para aficionados por trading alavancado e para traders ativos que fazem pedidos frequentes e podem se encontrar sem fundos durante uma negociação específica. A função de auto-empréstimo desses empréstimos garante que seus pedidos sejam concluídos, mesmo que haja uma falta de fundos ou ativos específicos em sua carteira. 

3. SOL em Margem Alavancada — aumento de rendimento através de alavancagem

Bybit SOL em Margem Alavancada permite que você use alavancagem para aumentar seus rendimentos de staking líquido de Solana. Para usar este produto, você precisará comprometer seus fundos SOL para staking em Solana, que a Bybit gerenciará através do uso do Sanctum (CLOUD) contrato inteligente. Sanctum é um dos principais fornecedores de infraestrutura e serviços para staking em Solana. 

Você pode emprestar fundos adicionais para fazer staking com até 4x de alavancagem disponível. Ao fazer staking, você receberá o token de staking líquido bbSOL (LST) que acumula suas recompensas de staking. 

Os juros que você paga sobre os fundos emprestados são atualizados a cada hora. Todos os reembolsos de juros são tratados automaticamente, seja quando o usuário decide parar de fazer staking ou quando suas perdas atingem 90% do seu principal em staking. Você pode resgatar seus fundos SOL a qualquer momento.

4. Empreste & Faça Staking no Launchpool — multiplique suas recompensas com fundos mínimos

A Bybit também oferece a opção de Empréstimo & Staking através do seu Launchpool. Ao fazer staking dos seus fundos em criptomoedas e emprestar até 3x do seu principal, você pode ganhar recompensas através de tokens gratuitos de projetos oferecidos via Launchpool. Tokens de recompensa para potenciais estrelas do mercado futuro são geralmente emitidos gratuitamente por projetos web3 em estágio inicial.

O Launchpool da Bybit Empréstimo & Staking é extremamente fácil de usar, e basta um único clique para emprestar e fazer staking. Assim como nos outros três métodos de empréstimo, a taxa de juros sobre os fundos emprestados está sujeita a atualizações horárias.

Escolhendo a ferramenta certa para sua estratégia

As quatro opções de empréstimo da Bybit acima têm benefícios e casos de uso únicos. Decidir qual opção melhor se adapta a você dependerá da sua estratégia de negociação, objetivos, capital disponível, familiaridade com negociação de margem à vista, nível de experiência e abertura para alavancagem. 

• Empréstimos de Cripto permitem que você execute suas estratégias sem vender seus ativos.

• Empréstimos automáticos UTA ajudam a atender suas necessidades imediatas de negociação sem ser restringido pela falta de quantias ou moedas precisas, ou acessar oportunidades de negociação de margem à vista.

• Margin Staked SOL permite que você amplifique suas recompensas de staking de Solana.

• Borrow & Stake (via o Launchpool) oferece a você a chance de ganhar tokens de projetos promissores em estágio inicial.

A tabela abaixo resume os quatro produtos de empréstimo por perfil de usuário, caso de uso principal e modelo de eficiência de capital. 

Considerações finais 

Os produtos de Empréstimo Cripto da Bybit são ideais — não apenas para empréstimos, mas também para utilizar seus fundos ociosos existentes para negociação de margem e staking para amplificar rendimentos. Cada tipo de produto se aplica a diferentes cenários potenciais:

• Empréstimos Cripto para acessar liquidez (sem comprar as moedas necessárias)

• Empréstimos UTA para atender necessidades de pedidos de curto prazo e para negociações de margem spot

• SOL em Margem Staked para aumentar as recompensas de staking de Solana

• Empréstimo & Staking Launchpool para acessar criptomoedas promissoras em estágio inicial

Com as opções de empréstimo acima, o empréstimo cripto não é mais apenas sobre atender déficits de fundos: agora é uma estratégia válida para obter o máximo de sua negociação cripto.

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