O que é USDT? Guia para iniciantes do Tether (2024)
Imagine uma moeda digital que permanece estável apesar da corrida do mercado de criptomoedas. Esse conceito intrigante tem o potencial de revolucionar a maneira como fazemos transações e investimos no mundo das moedas digitais. Entre no Tether (USDT), uma stablecoin que conseguiu manter uma avaliação estável em meio à turbulência do mercado cripto. Mas o que é USDT exatamente? É um token digital vinculado ao valor de uma moeda fiat, fornecendo estabilidade e facilidade de uso no mundo volátil das criptomoedas.
Principais conclusões:
Tether (USDT) é uma stablecoin de criptomoedas projetada para manter uma proporção de 1:1 com o dólar americano, fornecendo trading seguro de ativos digitais e liquidez.
O USDT desempenha um papel importante nos mercados de cripto, reduzindo a volatilidade dos preços e permitindo que os usuários façam transações com segurança, reduzindo os riscos.
Tether enfrentou riscos e controvérsias significativos, mas continua a ser parte fundamental do ecossistema de tokens digitais, oferecendo estabilidade em comparação com outras stablecoins, como USDC ou DAI.
Entendendo USDT: Explicação do Tether
Tether (USDT) é uma stablecoin de criptomoedas projetada para manter uma proporção de 1:1 com o dólar americano, com cada token sendo apoiado pelas reservas de Tether. Como uma das stablecoins mais amplamente adotadas, o USDT ganhou capitalização de mercado significativa desde sua criação, tornando-o uma escolha popular para aqueles que buscam comprar Tether.
Além do USDT, o Tether também está disponível em três outras moedas: euro (EUR), peso mexicano (MXN) e yuan chinês offshore (CNH). Esses tokens Tether são representados como EURT, MXNT e CNHT, respectivamente.
Mas por que uma moeda digital estável é tão importante? No dinâmico mundo das criptomoedas, a volatilidade do mercado pode ser emocionante e indutora de ansiedade. Uma stablecoin como o Tether oferece uma opção menos volátil para traders e empresas, fornecendo um ativo digital seguro que é menos suscetível às flutuações de outras moedas digitais.
O nascimento do Tether
O Tether foi criado por Brock Pierce , Reeve Collins e Craig Sellars em 2014, inicialmente lançado como RealCoin antes de mudar para Tether mais tarde naquele ano. Os fundadores pretendiam criar uma stablecoin que pudesse fornecer preços consistentes e transações fáceis de usar no mercado de criptomoedas. Desde então, Tether tornou-se parte integrante do ecossistema de tokens digitais, fornecendo:
Estabilidade
Liquidez
Preços consistentes
Transações fáceis de usar
para várias plataformas.
Estabilidade e mecanismo de staking
A base da estabilidade do USDT está em seu mecanismo de pegging, que sustenta uma proporção de 1:1 com o dólar americano, apoiado pelas reservas da Tether. O peg desta moeda é mantido estável, mantendo o mesmo valor das reservas em USD que o valor total de USDT circulante. Essas reservas ajudam a manter o peg desta moeda contra o USD. Essa estabilidade é essencial para traders que buscam se proteger contra a volatilidade do mercado, pois oferece uma reserva confiável de valor.
Mas como o Tether garante essa estabilidade? Ao se integrar a várias redes de criptomoedas, como:
O Tether pode realizar análises periódicas para garantir a segurança e a adesão, abordando quaisquer reclamações de Tether que possam surgir.
O papel do USDT no mercado de cripto
O Tether tem um papel significativo no mercado de cripto, oferecendo aos traders um ativo estável para compensar a volatilidade do mercado e fornecer liquidez para plataformas diversificadas. Seus benefícios incluem:
Fornecendo uma fonte confiável de liquidez
Afetando a estabilidade do mercado
Reduzir a volatilidade dos preços
Permitindo que os usuários de criptomoedas naveguem no cenário digital com confiança
Como resultado, o USDT é uma ferramenta valiosa para usuários de criptomoedas.
O principal benefício do USDT para os traders está em sua estabilidade. Com um valor atrelado ao dólar americano, o USDT permite que os traders contornem a volatilidade de outras criptomoedas, mantendo uma reserva estável de valor. Isso o torna uma escolha popular para vários aplicativos e plataformas no ecossistema de tokens digitais. O uso de USDT está aumentando continuamente em um ritmo acelerado, com mais de 330 milhões de carteiras on-chain e contas registradas tendo recebido USDT em outubro de 2024.
Benefícios de trading
Durante períodos de turbulência do mercado, o Tether (USDT) oferece um refúgio seguro para investidores que buscam proteger seus investimentos e minimizar perdas. Ao manter um valor estável, os traders podem aproveitar os benefícios das moedas digitais sem os riscos inerentes associados à volatilidade do preço.
Por exemplo, os importadores chineses de mercadorias baratas na Rússia usam USDT diariamente para transferir milhões para casa, exemplificando as aplicações do mundo real desta stablecoin.
Provisão de liquidez
Devido à sua ampla aceitação e reservas substanciais, o USDT serve como fonte de liquidez confiável para várias plataformas e corretoras. Ao fornecer liquidez excepcional em exchanges de primeiro nível, os tokens Tether oferecem aos traders a capacidade de aproveitar oportunidades de arbitragem, equilíbrio de ativos e equivalentes em dinheiro.
A liquidez fornecida pelo USDT tem uma influência considerável na estabilidade do mercado de cripto. Ao fornecer um valor estável e confiável, USDT:
Aumenta os níveis de liquidez
Reduz a volatilidade do mercado
Direciona as trajetórias do mercado cripto
Reduz o efeito do estresse de liquidez e distorções de preço.
Integração de blockchain do Tether
O Tether funcionou inicialmente no Omni Layer Protocol, uma plataforma construída no blockchain Bitcoin, oferecendo um ativo digital estável para o mercado de cripto. Em seguida, Tether expandiu sua integração com outros blockchains, incluindo Ethereum, TRON e outros, aumentando sua acessibilidade e utilidade para vários aplicativos e plataformas.
Com a crescente popularidade do uso de USDT em outras cadeias, especialmente Ethereum e TRON, Tether interrompeu seu suporte ao Omni em agosto de 2024 devido à sua falta de popularidade entre os usuários. No entanto, Tether descreveu planos para emitir USDT em uma nova camada de contrato inteligente acima do Bitcoin e está considerando a RGB como uma opção líder. Como as capacidades de finanças descentralizadas (DeFi) do Bitcoin se expandiram notavelmente com a introdução de Ordinals e Runes , um retorno de USDT está pronto para alavancar esse crescimento.
Ao conectar tokens tether a várias redes de criptomoedas, a integração de blockchain do Tether permite a transferência e o trading seguros e compatíveis do token Tether.
Protocolo de omnicamada
O Omni Layer Protocol é uma camada construída sobre o blockchain Bitcoin que facilita a geração, transmissão, trading e resgate de tokens digitais. Este protocolo permitiu que Tether emitisse tokens USDT no blockchain Bitcoin, fornecendo uma plataforma segura e bem estabelecida para o ativo digital.
Ao utilizar o Omni Layer Protocol, a Tether conseguiu fornecer uma moeda digital estável para o mercado de criptomoedas, oferecendo aos usuários uma reserva de valor segura e confiável.
Ethereum, TRON e outros blockchains
À medida que o Tether se expandiu para além do Omni Layer Protocol, ele se integrou ao blockchain Ethereum, emitindo tokens ERC20 para permitir que os usuários transferissem e negociassem facilmente Tether no blockchain Ethereum. Essa integração aumentou a acessibilidade e utilidade do Tether para vários aplicativos e plataformas, tornando-o uma escolha popular para usuários no ecossistema de tokens digitais.
Além do Ethereum, o Tether agora suporta uma variedade de outros blockchains, com o maior uso em TRON, BNB Chain e Ethereum. Em 16 de outubro de 2024, Tether reportou um rápido aumento no uso de USDT em redes de camada 2, como Optimism, Arbitrum e Polygon, no último ano. Seu recente lançamento no blockchain TON também levou a um aumento de 3,3 milhões de usuários adicionais em apenas seis meses.
Ecossistema Tether
Além do USDT, a Tether Limited também introduziu o Tether Gold (XAUT), um ativo digital apoiado pelo ouro físico, bem como o Alloy by Tether (aUSDT), um ativo estável em USD apoiado pelo Tether Gold, demonstrando a dedicação da empresa em fornecer diversas opções para o mercado cripto.
Corda em ouro (XAUt)
Tether Gold (XAUt) é uma stablecoin ERC-20 apoiada por ouro na proporção de 1:1, com uma fina onça de ouro equivalente a uma barra física de ouro. Isso permite que os detentores se beneficiem das qualidades de hedge de inflação do ouro sem desvantagens, como despesas de armazenamento e liquidez limitada. Os detentores de XAUt podem resgatar suas stablecoins em ouro físico a qualquer momento, a serem entregues em um local escolhido pelo detentor na Suíça, com resgates limitados a detentores com pelo menos 430 tokens XAUt. Os detentores de XAUt também podem solicitar que o Tether Gold ajude a vender seu ouro no mercado do ouro suíço e, em seguida, receber os proventos da transação.
Liga por Tether (aUSDT)
Alloy by Tether (aUSDT) é um tipo de ativo vinculado ao Tether Gold (XAUt). O aUSDT pode ser cunhado usando XAUt como garantia, resultando em um dólar sintético e apoiado em ouro que pode ser usado para gastar, investir ou economizar. A estabilidade do token é mantida por meio da sobrecolateralização, em que os usuários precisam depositar mais garantias do que o valor de aUSDT que desejam cunhar. Essa sobrecolateralização é gerenciada por liquidantes, que podem liquidar parte da garantia XAUt se ela ficar abaixo do nível necessário para manter o aUSDT.
Comprar e usar USDT
O processo de aquisição e uso de USDT é simples. Os usuários podem comprar USDT em várias corretoras usando moedas fiat ou outras criptomoedas. Depois de adquirida, USDT pode ser armazenado em uma carteira digital segura para proteção.
O USDT pode ser empregado em uma variedade de transações, incluindo trading, empréstimo e compra de bens e serviços, seja dentro ou fora do blockchain.
Como comprar USDT
O USDT pode ser comprado em várias corretoras, como a Bybit, usando moedas fiat, como euros ou dólares americanos. As taxas de transação associadas à compra de USDT em diferentes corretoras de criptomoedas podem variar, variando de 0,05% a 0,25%. É aconselhável verificar as taxas específicas para cada corretora antes de fazer uma compra.
Ao adquirir USDT, os usuários podem escolher entre uma variedade de corretoras de cripto que suportam transações de moeda fiat ou criptomoedas, tornando o processo de obtenção e negociação de USDT conveniente e simples.
Como armazenar USDT
Armazenar USDT em uma carteira segura é essencial para proteger seu investimento e garantir fácil acesso aos seus fundos. Há uma variedade de opções de carteira disponíveis, incluindo carteiras de hardware, carteiras de software e corretoras.
Para maior segurança, os usuários podem optar pelo armazenamento a frio, um método de armazenar criptomoedas off-line em uma carteira digital segura, protegendo seus USDT contra possíveis ataques cibernéticos e acesso não autorizado.
Usando USDT para transações
O USDT pode ser usado para várias transações, incluindo trading, empréstimo e compra de bens e serviços, dentro e fora do blockchain. Ao oferecer uma reserva estável de valor, o USDT permite que os usuários façam transações com ativos baseados em blockchain, reduzindo o risco de preço e aproveitando as vantagens da transparência, estabilidade e baixas taxas associadas às moedas tradicionais.
Alguns exemplos de bens e serviços que podem ser comprados usando USDT incluem:
Reserva de voos e hotéis em Travala.com
Inscrição na revista Time
Investindo no primeiro IPO compatível com cripto da Austrália na STAX.
Riscos e controvérsias sobre o Tether
Tether, com sua capitalização de mercado significativa , encontrou inúmeras controvérsias e riscos, incluindo questões de transparência relacionadas às reservas de Tether e conflitos legais com órgãos reguladores. Esses desafios levaram a dúvidas sobre sua liquidez e estabilidade, levando a investigações pela Comissão de Trading de Futuros de Commodities (CFTC) e pelo Procurador Geral de Nova York.
Apesar desses riscos e controvérsias, Tether continua a ser parte integrante do ecossistema de tokens digitais, fornecendo estabilidade e liquidez para várias plataformas e exchanges.
Problemas de transparência
A transparência de Tether sobre suas reservas foi questionada, levando a dúvidas sobre sua liquidez e estabilidade. A falta de auditorias independentes de terceiros e relatórios inadequados causou preocupações e gerou críticas dos reguladores e da comunidade cripto.
Para abordar essas preocupações, Tether implementou várias estratégias, incluindo publicar um relatório trimestral de reservas e manter uma proteção de liquidez de US$ 3,3 bilhões. No entanto, Tether enfrentou críticas contínuas por não ser totalmente transparente, pois seu relatório de reservas nunca foi enviado a uma auditoria de terceiros.
Batalhas e multas legais
Tether enfrentou batalhas legais e multas devido às suas práticas de negócios, incluindo uma multa de US$ 18,5 milhões do escritório do Procurador Geral de Nova York por mesclar fundos de clientes e corporativos em fevereiro de 2021. Além disso, Tether foi sujeito a uma multa de US$ 41 milhões em outubro de 2021 pela Comissão de Trading de Futuros de Commodities dos EUA por fornecer transações ilegais de commodities de varejo financiadas fora da exchange com pessoas dos EUA que não eram participantes elegíveis do contrato. Em resposta a essas multas, Tether fez liquidações para reforçar suas relações bancárias e estrutura legal.
Além disso, o CEO da Tether, Paolo Ardoino, enfatizou o compromisso da empresa em evitar o uso indevido de sua moeda, observando que Tether tem trabalhado ativamente com agências de aplicação da lei desde seu lançamento em 2014 para recuperar US$ 108,8 milhões em USDT vinculados a atividades ilegais.
No entanto, no dia 26 de outubro de 2024, as operações de Tether foram novamente analisadas pelo governo dos Estados Unidos sobre seu possível uso para lavagem de dinheiro e outras atividades ilícitas. Tether emitiu uma declaração em resposta a este relatório do The Wall Street Journal , criticando-o como um jornalismo infundado e irresponsável.
Comparação de USDT com outras moedas estáveis
O USDT é frequentemente comparado a outras stablecoins, como USDC e DAI, cada uma apresentando características e vantagens distintas para os usuários. Embora todos os três mantenham um peg de 1:1 com o dólar americano, os mecanismos de apoio e os níveis de transparência variam entre eles.
Entender as diferenças entre essas stablecoins pode ajudar os usuários de criptomoedas a tomar decisões fundamentadas sobre qual opção melhor atende às suas necessidades e preferências.
USDT vs. USDC
Tanto USDT quanto USDC mantêm um peg de 1:1 com o dólar americano, mas o USDC é apoiado por depósitos em moeda fiat armazenados em bancos regulamentados, enquanto o apoio do USDT é menos transparente. O USDC, emitido por membros do consórcio CENTRE, é valorizado por sua transparência e natureza totalmente colateralizada, enquanto o USDT é mais frequentemente utilizado para trading e pagamentos.
Embora ambas as stablecoins sejam escolhas populares para várias aplicações e plataformas, seus recursos exclusivos e mecanismos de apoio as tornam adequadas para diferentes casos de uso.
USDT vs. DAI
USDT e DAI são stablecoins, mas DAI é uma stablecoin descentralizada apoiada por posições de dívida colateralizadas, oferecendo uma alternativa mais transparente e descentralizada ao Tether. A DAI é gerada, apoiada e mantida estável por meio do uso de ativos baseados em Ethereum depositados em uma organização autônoma descentralizada (DAO) chamada MakerDAO.
Ao entender as diferenças entre USDT, USDC e DAI, os usuários de criptomoedas podem tomar decisões mais fundamentadas sobre qual stablecoin melhor atende às suas necessidades e preferências.
Resumo
O Tether (USDT) causou um impacto significativo no mercado de criptomoedas, fornecendo um ativo digital estável para traders e empresas. Seu mecanismo de pegging exclusivo, integração com várias plataformas blockchain e aceitação generalizada o tornam uma ferramenta valiosa no ecossistema de moedas digitais. Apesar de enfrentar controvérsias e riscos, Tether continua a desempenhar um papel crucial no mercado, oferecendo estabilidade e liquidez para várias plataformas. Ao entender as diferenças entre USDT e outras stablecoins, os usuários podem tomar decisões fundamentadas sobre qual opção melhor atende às suas necessidades, levando a uma experiência de moeda digital mais segura e eficiente.
Perguntas frequentes
USDT é o mesmo que USD?
USD e USDT são duas moedas distintas; USD é uma moeda física emitida e apoiada pelo governo dos EUA, enquanto USDT é uma moeda digital apoiada por um valor equivalente de USD mantido em reserva.
Para que o USDT é usado?
USDT é uma moeda digital usada para comprar bens e serviços, ou pode ser negociada em corretoras de moedas digitais. Ela permanece atrelada ao dólar americano, tornando-a uma opção mais estável para quem deseja negociar ou usar moedas digitais.
Quantos USDT há em um dólar americano?
Atualmente, 1 dólar americano é equivalente a 0,9995 Tether (USDT), com a taxa de conversão mostrando um aumento de 0,1% nas últimas 24 horas. A capitalização de mercado do USDT é de US$ 120,34 bilhões.
Quais são alguns exemplos de bens e serviços que podem ser comprados usando USDT?
Os produtos e serviços que podem ser comprados usando USDT incluem reservas de voos e hotéis no site Travala.com, inscrição na revista Time e investimento no primeiro IPO compatível com cripto da Austrália na STAX.
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