暗号資産ポートフォリオをうまく管理する方法（5つの簡単な方法）
多くの新規仮想通貨トレーダーは、1つの通貨のみを購入することに重点を置いています。しかし、暗号資産のパフォーマンスは、そのプロジェクトの背後にあるセンチメント、開発、コミュニティに委ねられます。
バランスの取れた仮想通貨ポートフォリオを構築すると、一部のプロジェクトが他のプロジェクトを上回るため、過剰な損失を防ぐのに役立ちます。これから数分間、仮想通貨ポートフォリオとは何か、仮想通貨ポートフォリオのメリット、仮想通貨ポートフォリオの管理に役立つツールについて説明します。
仮想通貨ポートフォリオとは？
仮想通貨ポートフォリオは、仮想通貨で構成されるデジタル資産のバスケットです。仮想通貨投資家は、仮想通貨とトークン投資を混合・分散させることで、リスク調整後リターンの向上を目指しています。
出所：
CoinMarketCap多くの初心者にとって、暗号資産への投資はビットコインを売買することを意味します。1万種類以上の仮想通貨が利用可能であることをご存知でしたか？ ポートフォリオの1万枚をすべて購入することは不可能です。上位5位の仮想通貨は、すべての仮想通貨価値の76%を占めています。
利用可能な仮想通貨の膨大な数は、仮想通貨の将来の可能性を物語っています。したがって、仮想通貨を投資ポートフォリオ全体の一部として含めることは理にかなっています。
仮想通貨ポートフォリオを構築する方法を検討する前に、仮想通貨ポートフォリオがもたらすメリットについて見ていきましょう。
バランスの取れたポートフォリオを持つ目的
仮想通貨投資家のほとんどは、仮想通貨を購入するということは、ビットコインの価値が1コインあたり最大100万ドルまで上昇することを期待してビットコインを保有することを意味します。ビットコインの購入は、まず始めるべき場所です。ただし、最初に歩き方を学ぶまでは走れません。
2021年に見られたように、投資家がビットコインを好む時もあれば、ビットコインが好意的に落ちる時もあります。2021年初頭、ビットコインは法人向け貸借対照表への機関投資家の採用が予想されたため、価格上昇が加速しました。ビットコインの電力使用量とその結果生じる二酸化炭素排出量が膨らみ始めた数ヶ月後、その好意的な見通しは急速に逆転しました。
ビットコインのみで構成されるポートフォリオを持つ投資家は、変動の激しい市場変動を経験します。
分散型残高
バランスの取れたポートフォリオの最初のメリットは、多様性です。1つの通貨だけを保有すると、その通貨だけに影響を与えるニュースの浮き沈みを受けやすくなります。
このダイナミクスのもう1つの例はリップルです。最近、米国の政府機関は、リップルが当初規制を破っていたかどうかに焦点を当てていました。リップルはニュースで売り切れた。仮想通貨は大部分が規制されておらず、その周りの法律はまだ作成されています。したがって、1つの通貨への投資は、暗号資産投資のリターンを1つの通貨のパフォーマンスに結び付けます。
アウトパフォーマーを選ぶ可能性が高まる
バランスの取れた仮想通貨ポートフォリオの副次的なメリットは、投資を分散させると、優れた通貨を選べます。実際、1万以上の仮想通貨が存在する理由は、それぞれが仮想通貨の実際の問題を改善しようとしているからです。
ビットコインは最大かつ最古の仮想通貨であり、時代の試練に耐えてきました。しかし、いつかビットコインよりも価値のある別の通貨が、その新しい通貨が特定の基本的な品質で改善するかどうかはわかりません。仮想通貨を研究する際には、現実世界の問題を解決できる可能性のあるプロジェクトを探してください。たとえば、オラクル問題に対するChainlinkの解決策は、いつか始まる可能性のある代替策となる可能性があります。
分散してリバランス
最後に、分散型ポートフォリオを持つことで、ポートフォリオのバランスをリバランスできるため、特定の通貨で過体重にならないようにすることができます。
たとえば、コインA、コインB、コインCの3つの通貨に投資したとします。
50%をAコインに、25%をBコインに、25%をCコインに配分することにしました。さらに、パーセンテージが10%逸脱することを認めることにしました。コインAロケットは上昇し、その結果、仮想通貨ポートフォリオの60%を占めています。したがって、コインAの一部を売却し、コインBとCを購入して50-25-25の分割にリバランスします。このようにして、優れた暗号資産から得られる利益を利用して、残りのポートフォリオに資金を提供しています。
ポートフォリオ管理に役立つ5つの方法
バランスの取れた仮想通貨ポートフォリオを持つことで、持続可能なポートフォリオの創出に向かうことができます。デジタル資産への投資は比較的新しく、多くの恐ろしい用語があります。
時間をかけて学習し、基本的な分析をしてから、水に飛び込んでみましょう。構築の準備が整いましたら、このバランスを目指し、暗号資産ポートフォリオを管理するための5つの基本的な柱をご紹介します。
DCA（ドルコスト平均法）
多くの投資家は、従来の投資から仮想通貨ポートフォリオに振り替えられる多額の一時金を保有していない可能性があります。したがって、仮想通貨価格に関係なく、収入キャッシュフローから定期的に少額投資を行うことは、ポートフォリオを構築する優れた方法です。その結果、ドルコスト平均化は、アップマーケットとダウンマーケットの両方で機能するポートフォリオを構築するための最良の取引戦略の1つです。
ドルコスト平均化（DCA）は、トークンの価格に関係なく、固定ドル額投資を行う自動システムです。定期的に投資額を増やすことで、不完全なタイミングによる不安を和らげることができます。仮想通貨の価格が上昇すれば、強気相場でより多くの株式を追加することができます。仮想通貨の価格が下落した場合、法定通貨の投資額が固定されたままであるため、さらに多くの株式を追加することができます。
暗号資産ポートフォリオトラッカーを使用する
暗号資産経済の最大の利点の1つは、多くの通貨の分散性です。ポートフォリオを構築する際、複数のウォレット、取引所、プラットフォームを扱わなければならず、プロモーションを活用できる場合があります。その結果、これらのウォレット間で暗号資産ポートフォリオを管理し、どの暗号資産がどこにあるかを覚えようとするのは面倒です。
暗号資産ポートフォリオトラッカーは、この問題を解決する方法です。暗号資産ポートフォリオトラッカーは、ウォレットのデータを読み取って集計情報をダッシュボードに表示するソフトウェアです。ポートフォリオトラッカーを使用すると、各仮想通貨に投資した金額を簡単に把握できます。ある仮想通貨が別の仮想通貨を上回っている場合、ポートフォリオ全体の割合が大きくなることがわかります。
出所：
CoinMarketCap.comまた、ほとんどのポートフォリオトラッカーでは、Bybitを含む多くの仮想通貨取引所で取引できます。これらのトラッカーは、各取引所アカウントにログインして取引を行う必要がないため、さらなる利便性を提供します。しかし、その利便性には、通常手数料が伴います。
暗号資産ポートフォリオトラッカーが提供するもう1つの重要なメリットは、税務の計画と準備です。たとえば、米国では、仮想通貨の保有資産は資産として扱われます。そのため、仮想通貨の販売時に課税対象となるイベントがトリガーされます。税の影響を正確に評価するには、暗号資産保有のコストベースが必要です。ステーキングで得た利息などの状況でも、通貨のコストベースが変わります。その結果、アクティブ仮想通貨トレーダーは、税務上の分析が必要な多くの取引を生成します。仮想通貨ポートフォリオトラッカーは、これらの取引を記録管理するために整理するのに役立ちます。
暗号資産ポートフォリオトラッカーの選択
暗号資産ポートフォリオトラッカーにはさまざまな機能がありますが、選ぶのは難しいことではありません。
ステップ1：トラッカーがどのような利便性を提供し、どのような問題を解決するかを判断します。納税義務を決定するために取引を整理するのに費やした時間を忘れないでください。
ステップ2：アプリの安全性とセキュリティを確認します。多くの仮想通貨ポートフォリオトラッカーは仮想通貨取引所にリンクしており、お客様の通貨を保護することが重要です。
ステップ3：練習は完璧です。多くのトラッカーは無料トライアルを提供しているため、しばらくの間一緒に遊ぶことができます。
ステップ4：シンプル、クリーン、クリアなレイアウトを探します。ポートフォリオトラッカーの使い方を把握するために多くの時間を費やす必要はありません。直感的な設計により、仮想通貨ポートフォリオの管理が容易になります。
さて、何を探せばいいかがわかりました。ここでは、興味のあるポートフォリオトラッカーをいくつかご紹介します。
合理的であること
暗号資産価格は極めて変動が激しく、上昇面と下降面の両方に大きく変動する可能性があります。さらに、仮想通貨が燃料とするブロックチェーン技術は、比較的新しい技術であり、本当にエキサイティングなものです。ただし、すべての誇大宣伝が感情を過剰に押しやるようなことはしないでください。
損失を恐れる（FOMO）のは、トレーダーがポートフォリオ管理に失敗する主な理由です。感情は、通常、大きな修正が保留されるのを見るためだけに、高い価格で資産を購入することにつながります。また、市場が30%下落すると不安になる可能性があります。なぜなら、その修正が深く掘り下げて70%の修正になるかどうかは不明だからです。
成功した暗号資産トレーダーや投資家は、常に自分の計画や目標について合理的です。ポートフォリオの合計残高を増やすには、まだ良い投資機会があります。テクニカル分析を利用することで感情を根絶し、より規律ある取引戦略を育むことができます。必要なのは、プランを守ることだけです。
戦略的出口戦略の策定
すべての優れたプランには、出口戦略を含める必要があります。科学は、取引が勝つたびにドーパミンが脳から放出され、私たちの決定に満足していると教えています。
出口計画がない場合、フィードバックループが始まるにつれて、その気持ちがポジションに固執することになります。利益が増えるとドーパミンが増え、ドーパミンが増えると取引が継続されます。その後、市場が崩壊した場合、回復すると期待しています。最良のシナリオでは、仮想通貨市場は再び上昇します。しかし、最悪のシナリオもあります。修正はどんどん進んでいます。
すべての大きなトレンドは最終的に終わります。確かに、強力なトレンドは、人々が予想するよりもはるかに長く続く可能性があります。しかし、最終的には、トレンドが過飽和になり、変化します。
良いトレーダーは、取引を始める前に出口計画について考えます。このようにして、利益を得るために取引を決済する価格と損失のために決済する価格が明確になります。繰り返しになりますが、プランを守ってください。
ポートフォリオの多様化
優れたポートフォリオ管理戦略には、投資の多様化が含まれます。すべての卵を1つのバスケットに入れないという話を聞いたことがあります。バスケットが倒れた場合、すべての卵を失いたくありません。
多くの誇大広告は、動きの速い高性能仮想通貨を取り巻いています。一部の仮想通貨は将来有望であり、現実世界の問題を解決するため、一部の誇大広告は正当化されます。他の暗号資産も現実世界の問題を解決しますが、私たちの世界は依然として伝統的なビジネスと金融に支配されています。
2つの非常にボラティリティが高く、相関性のない仮想通貨資産は、互いに円滑化し合い、リスク調整後の優れたリターンを提供します。悪いニュースは、多くの仮想通貨が互いに相関していることです。したがって、仮想通貨ポートフォリオの多様化は困難ですが、可能性はまだあります。
まず、ポートフォリオのベースを計画します。どの仮想通貨が大きな時価総額を持ち、将来の大きな可能性をもたらしますか？ 次に、ポートフォリオの一部をステーブルコインに投資し、高金利で貸し出すことを検討します。ポートフォリオの一部をハイイールド・セービングス・アカウントとして利用することで、ダウンマーケットでもポートフォリオの一部が常に利益を得られます。
3つ目は、小規模の高成長プロジェクトに投資する少額投資についてです。これらのプロジェクトは、より広範な仮想通貨市場の損益と相関している可能性がありますが、どちらかが離陸した場合、追加成長によりポートフォリオの全体的な価値が上昇する可能性があります。
仮想通貨のネイティブトークンの基礎をお読みになり、調査をしてください。現在の価格は、トークンが仮想通貨経済にもたらす真の価値を反映していない場合があります。
ビットコインにいくら投資すべきですか？
投資する場合、いくらすぎますか？ 金融コーチからの提案をいくつかご紹介します。
1.Dan Wagner：ポートフォリオの10%未満を仮想通貨に投資します。
指数関数的成長金融の創設者であるDan Wagner氏は、「投資家は仮想通貨に投資するポートフォリオ全体の10%以下である必要があります。
Dan氏はまた、仮想通貨を使用して巨額の負債から抜け出せないことも指摘しています。キャッシュフローが月末まで伸びていない場合、暗号資産はその問題を解決するものではありません。
2.Salah-Eddine Bouhmidi：1～5%は暗号資産に有用です。
IGの市場責任者であるSalah-Eddine Bouhmidi氏は、古典的な投資家は投機的な資産のリスクを小さく抑えるべきだと述べています。リスクプロファイルによっては、ポートフォリオの1～5%が仮想通貨への物理的なエクスポージャーに有用です。
また、Salah-Eddineは、リスクの高い投資家が最大20%を消費するかもしれないと指摘していますが、そのリスクは非常に大きくなり、ポートフォリオは大きなボラティリティにさらされています。
3.Vrishin Subramaniam：純資産の2～5%
ArecentTimeの記事では、CapitalWeの創設者兼ファイナンシャルプランナーであるVrishin Subramaniamが次のように述べています。
Subramaniamは、仮想通貨の長期的なパフォーマンスについて詳しく知るまで、これらの保守的な数字をウェイ&シー戦略の一部として推奨しています。
終わりに
仮想通貨ポートフォリオの構築は、必ずしも複雑である必要はありません。ただし、計画が必要であり、ポートフォリオトラッカーのような助けが必要になるかもしれません。現在投資する余剰現金がない場合でも、ドルコスト平均法を使用してバランスの取れたポートフォリオを構築できます。他の投資と同様に、購入前に資産の基礎をリサーチする必要があります。ポートフォリオの価値は、多くの場合、暗号資産をどの程度うまく管理しているかによって決まります。