仮想通貨（暗号資産）で不労所得を得る方法

眠っている間に安定した収入の流れを生み出すことは、投資の「聖杯」です。そしてデジタル資産の世界では、それがかつてないほど身近になっています。長期保有者であれ、慎重な初心者であれ、暗号資産で受動的収入を得る方法を学ぶことで、遊休状態のウォレットを生産的な金融エンジンに変えることができます。

ただし、従来の普通預金口座とは異なり、暗号資産による受動的収入では、魅力的な利回りとブロックチェーン固有のリスクのバランスをとるための戦略的なアプローチが必要です。このガイドでは、単純なステーキングから高度な利回り戦略まで、資産を増やすための最も効果的な方法を探ります。

重要なポイント：

• すべてのデジタル資産を1つのバスケットに入れないでください。リスクの低いステーブルコインの利回りと、より報酬の高いステーキングを組み合わせましょう。

• 利回りは魔法ではありません。ネットワークのセキュリティをサポートしたり、トレーダーに流動性を提供したり、借り手に貸し出したりすることから生まれます。

• Bybitのような評判の良いプラットフォームを使用し、二要素認証（2FA）を有効にし、「話がうますぎる」APYには警戒してください。

暗号資産の受動的収入におけるリスクとリターンの理解

暗号資産による受動的収入の第一のルールは、リターンが高いほど通常リスクも高くなるということです。暗号資産の分野では、利回り（多くの場合年間収益率、またはAPYとして測定）は、特定のリスクを負うことに対する報酬です。

• 市場リスク: 原資産[ビットコイン（BTC）やソラナ（SOL）など]の価値が、獲得している利息よりも速く下落する可能性があります。

• スマートコントラクトリスク: DeFiプロトコルにバグがある場合、資金が危険にさらされる可能性があります。

• プラットフォームリスク: 中央集権型取引所（CEX）に依存することは、そのセキュリティと支払い能力を信頼することを意味します。

バランスの取れた戦略には、これらのリスクを個人の財務目標と照らし合わせることが含まれます。例えば、リスク回避型の投資家はステーブルコインに固執することが多い一方で、長期的な展望を持つ投資家はレイヤー1トークンのステーキングを好むかもしれません。

暗号資産の利回りがどこから来るのか

暗号資産の受動的収入は、最終的に3つの主要な経済活動、すなわちネットワークの保護、流動性の提供、または信用の供与から生まれます。

1. ブロックチェーンネットワークの保護（ステーキング）

ステーキングは、暗号資産で不労所得を得るための「ほったらかし」手法として人気があります。これには、[イーサリアム (ETH) や SOL などの] トークンをロックして、プルーフ・オブ・ステーク(PoS) ブロックチェーンのセキュリティ保護に貢献することが含まれます。その見返りとして、ネットワークは取引手数料の一部と新しく発行されたトークンを支払います。

ステーキングの報酬はトレード利益よりも一般的に安定しているため、予測可能性を提供します。参加することで、エコシステムを支援し、お気に入りのプロジェクトの分散化とセキュリティに積極的に貢献することになります。 

柔軟性を必要とする方のために、リキッドステーキングでは、資産をステークする見返りとして「リキッド」トークン（stETHなど）を受け取ることができ、資金を他のアプリケーションで引き続き使用できます。

2. 信用の供与（セービング＆レンディング）

資産運用商品と利回りプログラム

複雑なDeFiプロトコルよりも使いやすいインターフェースを好む方のために、Bybit資産運用は、あらゆるリスクレベル向けに設計された一連の仕組み商品を提供しています。

• かんたん収益UP: これにより、誰でも最小限のリスクと低い参入障壁で、遊休資産で収益を得始めることが簡単になります。

• オンチェーン資産運用: これにより、ユーザーは中央集権的なインターフェースを通じて、ブロックチェーン上で直接ステーキングに参加できます。

• 流動性マイニング: 経験豊富なユーザーは、取引手数料の分配を得るためにプールに資産を提供し、複雑さが伴う分、より高いリターンを得ることがよくあります。

暗号資産を貸し出して利息を得る

資金をブロックチェーンネットワークにロックしたくない場合は、他のユーザーに資産を貸し出すことで「銀行」のような役割を果たすことができます。Bybitのようなプラットフォームでは、あなたの遊休暗号資産はマージントレーダーや機関投資家に貸し出され、彼らは借り入れる権利に対して利息を支払います。

• セービングアカウント: 預け入れるだけで収益が得られます。これらには、多くの場合、払い戻し自由（いつでも引き出し可能）または定期（一定期間預けることでより高い利率）のオプションがあります。

• マージンレンディング: あなたの資産は他のユーザーのレバレッジ取引を促進するのに役立ち、その見返りとして利息の支払いを受け取ります。

• P2Pレンディング: 一部のプラットフォームでは、独自の利率を設定して他の個人に直接貸し出すことができます。

3. 流動性の提供（流動性マイニング＆イールドファーミング）

イールドファーミングはよりアクティブな戦略であり、分散型取引所（DEX）に流動性を提供します。トークンのペアを流動性プールに預け入れ、他の人がそれらの間で取引できるようにします。

取引手数料を通じて、そのプールで発生するすべての取引手数料の一定割合を得ることができます。多くのプロトコルでは、インセンティブトークンを提供しており、流動性プロバイダーを引き付けるためにネイティブガバナンストークンで追加特典を支払っています。ただし、トークンの価格が大幅に変動し、単にウォレットに保有していた方が良かったという事態になりかねない固有のリスクである変動損失には注意が必要です。

ボラティリティの高い市場向けの守りの利回り戦略

多くのトレーダーや投資家にとって、ビットコインのボラティリティは受け入れがたいものです。ステーブルコイン（USDTやUSDCなど）を受動的所得に利用することは、ブロックチェーン上で高利回りの普通預金口座を持っているようなものです。

• レンディングプロトコル: 市場の方向性に関係なく、安定した利息を得るために、さまざまなプラットフォームでステーブルコインを貸し出します。

• 合成利回り: 新しい利回り重視のステーブルコインは、市場のボラティリティをヘッジすることでさらに高いリターンを提供するために、デルタニュートラルな取引戦略を使用しています。

• 現実資産 (RWA): 一部のプロトコルでは現在、米国財務省証券のような伝統的な金融資産に裏打ちされた利回りを提供しており、ブロックチェーンに伝統的な安全性をもたらしています。

リスクプロファイルに合わせた戦略

適切な方法の選択は、あなたのリスク許容度と時間軸によって異なります。

• 保守型の保有者: ステーブルコイン、またはビットコインやイーサリアム（ETH）のような優良資産でのかんたん収益UPに徹しましょう。

• バランス型の投資家: レイヤー1トークンをステーキングし、流動性を確保するために資金の一部を積立ステーキングに入れておきます。

• 利回り追求型（イールドハンター）: 変動損失を注意深く監視しながら、新しいプロトコルでの流動性マイニングやイールドファーミングに飛び込みます。

長期的な考え方: スピードよりも持続可能性

受動的所得を得ることはマラソンであり、短距離走ではありません。「手っ取り早く金持ちになる」という考え方は、しばしば最終的に破綻する持続不可能なプロトコルの選択につながります。長期的な成功を確実にするために、報酬を再投資して収益を複利運用し、暗号資産情勢の週間変化について常に情報を得て、税務コンプライアンスを維持しましょう。

結論: 受動的所得は戦略であり、近道ではありません

暗号資産で受動的所得を生み出すことは、絶え間ないデイトレーディングのストレスなしにデジタル資産を最大化する強力な方法です。Bybit資産運用のようなツールを活用し、ステーキングやレンディングの基本的な仕組みを理解することで、24時間365日あなたのために働く強靭なポートフォリオを構築できます。

 覚えておいてください、ゴールは単に最も高い数字を見つけることではなく、最も持続可能な数字を見つけることでもあります。

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