本人確認（KYC）

顧客確認（KYC）とはどういう意味ですか？

顧客確認（KYC）とは、組織や統治機関が、個人や企業との取引を許可する前に、身分証明を要求することを意味します。これは、組織が顧客の身元を収集・確認するプロセスであり、潜在的な犯罪行為をスクリーニングするのに役立ちます。

このプロセスでは通常、ユーザーは身元を確認するために、政府公認の公式文書を提供する必要があります。いくつかの例としては、運転免許証、パスポート、IDカードなどがあります。取引相手が本人であることを確認するため、規制により、金融機関は顧客データを収集することが義務付けられています。

なぜKYCは必要なのでしょうか？

顧客確認（KYC）に関する法規制は、銀行、取引所、その他の金融機関が、マネーロンダリング、詐欺、その他の犯罪行為を防ぐという法的義務を遵守するために必要です。

また、機関が取引相手を把握し、その個人がサービスを信頼できるかどうかを判断するための確認プロセスも構築します。

このプロセスには何が含まれますか？

KYCプロセスには、米国財務省外国資産管理局（OFAC）などの政府の監視リストと情報を照合することにより、個人の身元を確認することが含まれます。これは、写真付き身分証明書の確認、指紋認証、顔認証など、多くのテクノロジーを通じて行うことができます。

このプロセスでは、氏名、生年月日、社会保障番号、国民識別カード/番号など、個人の本人確認情報も求められます。場合によっては、これは1回限りのプロセスとなります。また、場合によっては、生体認証や、ウォッチリストや制裁プログラムと照らし合わせた顧客の継続的な審査が含まれることもあります。

KYCは暗号資産投資家にどのような影響を与えますか？

通常、中央集権型取引所で暗号資産を取引するためには、ユーザーはKYCプロトコルを完了する必要があります。ほとんどの場合、一定水準以上の純資産または収入を持つすべての投資家に対して、コンプライアンスが求められます。

所在地や事業展開している国に関わらず、これらのルールは世界中のすべての暗号資産取引所に影響を与えます。暗号資産の世界に本格的に関わりたいのであれば、それぞれの管轄が異なるため、複数の取引所にKYC書類を提出する必要がある可能性が高いです。

BybitでのKYC

Bybitでは、個人ユーザー向けに3つのKYCレベルを提供しています。Standard、Advanced、Pro、および法人ユーザー向けの別途Business KYCです。

各レベルで必要な書類は以下の通りです。

• 標準型：本人確認審査、本人確認書類（POI）
• 上級：住所証明書類（POA）
• プロ：より厳格な顧客管理（EDD）
• 法人：必要書類の全リストはこちらに記載されています。

すべてのBybitのプロダクトとサービスにアクセスするには、最低でもStandard KYCが必要で、より高いKYCレベルを達成すると、1日あたりの出金限度額が引き上げられます。