NAVI（NAVX）：Suiのワンストップ流動性プロトコルを理解する
分散型金融（DeFi）は、ニッチな概念から数十億ドル規模の産業へと成長し、金融資産に対する比類のないコントロールを提供しています。しかし、この急速な業界成長により、より効率的で安全で使いやすいソリューションの必要性が浮き彫りになりました。
NAVI（NAVX）は、貸し出し、借り入れ、パッシブインカムの獲得のための包括的なDeFiプラットフォームにより、これらの要求を満たします。この記事では、自動レバレッジ保管庫や共有流動性プールなどの革新的なツールを通じて、NAVIの特徴、Suiエコシステムにおけるその役割、NAVIの利用者のエンパワーメントについて説明します。
主なポイント：
NAVIは、Suiブロックチェーン上で初めてのネイティブワンストップ流動性プロトコルです。NAVIをご利用のお客様は、流動性を提供してパッシブインカムを獲得したり、担保を使用して資産を借り入れたりすることができます。
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NAVIとは？
NAVIは、Suiブロックチェーン上で初めてのネイティブワンストップ流動性プロトコルです。NAVIをご利用のお客様は、流動性を提供してパッシブインカムを獲得したり、担保を使用して資産を借入したりできます。このプロトコルは、共有流動性プールや自動レバレッジ保管庫などの高度な機能を活用して、資本効率を高め、リスクを軽減します。
NAVIの歴史
NAVIプロトコルは、AppleとLinkedInでの経験を持つテクノロジーベテランであるCharlesとElliscopeによって設立されました。同社は、Web 2.0利用者向けの「Web3」銀行としてNAVIを構想し、同社の文化の中心に優しさとオープンマインドを持っていた。「ナビ」という言葉は、「」「人々に親切に」、「この精神を反映した」を意味します。
シリコンバレーの専門知識を活かして、創業者はトップエンジニアと協力し、使いやすさとセキュリティを重視したプロトコルを構築しました。彼らの使命は、分散型金融（DeFi）のメリットを世界中の視聴者にもたらすDeFiプロトコルの作成でした。
さまざまなプラットフォームを評価した後、Suiブロックチェーンは企業規模の機能と革新的なデザインに選ばれました。Suiのオブジェクト重視のプログラミングモデルは、従来のアカウントベースのブロックチェーンよりも柔軟性が高く、NAVIプロトコルの理想的な基盤となっています。
NAVIは何を狙っているのか？
NAVIは、デジタル資産の貸出、借入、管理のためのシンプルなプラットフォームを提供することで、DeFiの民主化を目指しています。その主な目標は、参入障壁を減らし、あらゆる経験レベルのユーザーが技術的な専門知識を必要とせずにDeFiに従事できるようにすることです。
このプロトコルは、自動レバレッジ保管庫や利回り保有トークンなどの機能により資本効率を高め、資産の可能性を最大化します。また、NAVIは、分離モードや債務上限などの高度なリスク管理ツールを使用して、利用者の資金を保護することで、セキュリティを優先しています。
分散型ガバナンスも、NAVIのミッションの重要な側面です。そのガバナンストークンであるNAVXは、トークン保有者が決定や提案に投票することを可能にし、プロトコルの開発を形作るのに役立ちます。これにより、NAVIはコミュニティ主導のプラットフォームであり続け、真の分散型エコシステムをサポートします。
NAVIのしくみ
NAVIは、共有流動性プールシステムを通じて運営されています。サポートされている各資産について、NAVIは資産を入金して流動性プロバイダー（LP）となり、NAVIの受取トークン（nSUIなど）と引き換えにパッシブインカムを獲得できるプールを作成します。 貸し手は資産をプールに供給し、借り手は担保を提供することで融資を受けます。借入限度額は、プールの需給に応じて調整される動的な担保比率によって決まります。貸出・借入の利率は市況により変動します。
「健全性要因」は、各借り手のポジションの安全性を継続的に監視します。健康要因が1を下回ると、担保がローンを補填するのに不十分であることを示し、強制決済プロセスがトリガーされます。強制決済中、借り手の負債の最大35%が強制決済手数料とともに担保を使用して返済されます。
リスクを管理するため、NAVIは新しい資産を導入するための分離モード、借入および供給/借入限度額を制限する負債上限などの高度な機能を実装しています。このプロトコルは、オラクルサービスを統合し、担保、ローン額、強制決済トリガーの正確な価格データを提供し、システムが安全で信頼できる状態を維持できるようにします。
NAVXトークンは、NAVIのガバナンスを強化し、トークン保有者が金利、新規資産、リスク管理パラメータに影響を与える提案に投票できるようにします。これらのメカニズムを組み合わせることで、プロトコルの安全性を維持しながら効率的な貸出と借入をサポートする自己制御DeFiエコシステムを構築できます。
NAVIの特徴
NAVIは、ユーザーエクスペリエンスを向上させ、資本効率を最大化することを目的とした、以下の革新的な機能を提供しています。
1. 供給&獲得
NAVIは、デジタル資産を提供し、パッシブインカムを獲得するための簡単な方法を提供します。NAVIの流動性プールに資産を入金することで、需要と需要に応じて変動する利息を得ることができます。最低または最高入金限度額はありません。お客様は資金を柔軟に管理できます。
2. 借入
プロトコルの借入機能では、仮想通貨資産を借入し、入金した資産を担保として使用してローンを取得できます。借入額（LTV）比率は動的に調整され、借入人が能力を超えず強制決済を経験しないようにします。
3. 強制決済
NAVIは強制決済メカニズムを採用しており、プロトコルをデフォルトリスクから保護します。借り手の健康要因が安全なしきい値（前述のとおり）を下回ると、担保は強制決済の対象となります。強制決済プロセスは、複数のソースから価格データを集約した安全なオラクルを通じて管理され、正確な価格設定を保証します。
4. フラッシュローン
NAVIのフラッシュローン機能では、借りた金額が1回の取引で返済される限り、担保なしで資産を借りることができます。フラッシュローンは、多額の資本投資を必要とせずに、アービトラージ、担保スワップ、その他の高度な取引戦略の機会を生み出します。
5. NAVI Pro
NAVI Proは、高度な機能やツールを求めるプロトレーダー向けに設計された流動性管理システムです。取引戦略とより深く統合され、レバレッジへのアクセスが可能で、DeFi空間内で高度な金融ツールを必要とするお客様に適しています。
6. ボロ
Voloは、NAVIエコシステム内の資産ユーティリティの最大化に焦点を当てた機能です。デジタル資産を活用して、さらなる利回り機会にアクセスできるようになり、リスクを抑えながら、より高度な取引戦略を立てることができます。
NAVIロードマップ
NAVIプロトコルはいくつかの重要なマイルストーンを達成しました。
2023年第2Q2：SUI、USDT、USDC、ラップETH、ラップBTCに対応した流動性プロトコルのローンチ。このフェーズでは、レバレッジドボールトユーザーインターフェース（UI）も導入されました。
2023Q3～第4四半期：Sui FoundationのDeepBookとの統合により、流動性の高い準備金を活用し、NAVIトークンをローンチし、ガバナンスのための分散型自律型組織（DAO）を確立します。
2024年第Q1：NAVXトークンのローンチとNAVIエコシステムファンドのキックオフ。
NAVIの旅は続いており、2024年の残りの期間にいくつかのエキサイティングなマイルストーンが計画されています。
2024Q22～第3四半期：NAVI Proのローンチ、Voloとのより深い統合、NAVXの支払いや借入手数料を含むNAVXの新しいユーティリティ。
2024年Q4：NAVIの分散型ガバナンスシステムの導入により、NAVX保有者はプロトコルの未来を形作ることができます。
NAVXトークンミクス
NAVIプロトコルのネイティブトークンであるNAVXは、主にガバナンスに使用されます。トークン保有者は、金利、新しい資産、プラットフォームの未来を形作るその他の重要な変更など、プロトコルに関する重要な決定に投票できます。
また、NAVXは流動性プロバイダーにインセンティブを提供し、ステーキング特典を提供して積極的な参加を促します。分散型取引所（DEX）でNAVX/SUIとNAVX/vSUIのペアに流動性を提供し、LPトークンを受け取ることができます。 これらのトークンは一定期間ロックされ、NAVIのマネーマーケットで特典を受け取ることができます。
トークン配布
総供給量：10億NAVX
チーム配分：20%
トレジャリー：10%
流動性条項：4%
パブリックセール：1.2%
マーケティング：3%
エコシステム&エアドロップ：45.8%
投資家/アドバイザー：16%
NAVX価格予想
NAVXの価格見通しは、Suiエコシステム内でのNAVIプロトコルの普及に密接に関連しています。NAVXは当初0.021 $SUIでローンチされ、DeFiが拡大し続けるにつれて大きな成長を遂げる可能性があります。2024年10月15日現在、NAVIトークンの価格は0.146ドルです。
仮想通貨の価格予測は投機的ですが、いくつかの価格アナリストがNAVXの予測を提供しています。
DigitalCoinPriceは、NAVXの価格が2026年までに0.64ドルに達すると予測しており、0.51ドルから0.64ドルの間で変動する可能性があります。
一方、CoinCodexはより楽観的であり、NAVX価格は2030年までに0.485485ドルから1.083949ドルまで上昇すると予想しています。
これらの予測は、NAVIの革新的な機能と分散型金融における役割の高まりにより、NAVIの長期的な見通しが前向きであることを示唆しています。最終的に、NAVXの将来の価値は、NAVIプロトコルの継続的な成功、Suiエコシステム内での統合、より広範な市況にかかっています。
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NAVXは良い投資ですか？
投資としてNAVXを評価するには、NAVXの強みと潜在的なリスクの両方を考慮する必要があります。
潜在的な強み
NAVIプロトコルは、ユーザーフレンドリーなレンディングと借入でDeFiを簡素化し、成長するDeFi空間で魅力的です。
自動レバレッジ保管庫やダイナミックな流動性供給などの高度な機能により、資本効率やリスク管理が強化されます。
NAVXのガバナンスの役割と流動性プロバイダーへの報酬への活用は、強力な有用性をもたらします。
NAVIはSuiブロックチェーン上に構築されており、将来のスケーラビリティをサポートするエンタープライズ規模のインフラストラクチャから利益を得られます。
潜在的なリスク
すべての仮想通貨と同様に、NAVXは価格に影響を与える可能性のある市場のボラティリティにさらされています。
新しいプロトコルは、SuiエコシステムにおけるNAVIの競争力に挑戦する可能性があります。
要約すると、NAVXは有望な可能性を秘めていますが、将来の成功は、NAVIプロトコルの成長と進化するDeFiエコシステムにかかっています。投資家は、投資前にリスクを比較検討し、デューデリジェンスを実施する必要があります。
終わりに
NAVIは有望なDeFiプロトコルであり、貸出・借入市場に革命をもたらすことを目指しています。NAVIは、アルゴリズムベースの金利や流動性インセンティブなどのユニークな機能を備えており、成長を続けるSuiエコシステム内でDeFiのアクセシビリティと機能を大幅に拡大する態勢を整えています。
NAVIは、ステーキングでパッシブインカムを得ようとしているお客様も、高利回りの機会を求めているトレーダーも、急速に成長する分散型金融の世界にいるすべてのお客様に多様なソリューションを提供します。
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