P2P暗号資産詐欺や詐欺を回避する方法

ピアツーピア（P2P）プラットフォームでの仮想通貨の売買は、仲介者の不在と、この取引モードの一般的な柔軟性により、ますます人気が高まっています。 さらに、BybitP2P取引プラットフォームなど、確立されたP2P暗号資産取引環境は、堅牢なエスクローシステムと紛争解決メカニズムを提供します。 P2P しかし、P2P暗号資産取引は、他の種類のP2P金融活動と同様に、すべてのトレーダーが暗号資産を売買する前に知っておくべきさまざまな詐欺や詐欺的なスキームを伴います。

この記事では、一般的なP2P暗号資産詐欺について考察し、それらを回避する方法を学びます。

主なポイント：

• P2P暗号資産詐欺には、誠実なトレーダーをだますためのさまざまな戦略が含まれます。これらのエクスプロイトには、偽の支払い証明、チャージバック、フィッシングエクスプロイト、なりすまし、三角形詐欺、SMS詐欺などが含まれます。

• P2P暗号資産詐欺の被害を避けるための主な方法は、常にプラットフォーム上の通信チャネルと決済チャネルを使用すること、アカウントをチェックして決済情報を確認すること、資金を受け取った相手や支払いを行った相手を慎重に追跡すること、支払いを受け取らずに資金を送金しないこと、外部チャネルを介したより良い取引オファーを避けることです。

暗号資産におけるP2P詐欺とは？

仮想通貨取引におけるP2P詐欺には、悪質な個人やグループが、資金を稼いだ正直なトレーダーの一部に使う、さまざまな詐欺手法やスキームが含まれます。これらのスキームは、オンラインマーケットプレイスやプラットフォームでのP2P暗号資産取引のユニークな性質を利用しています。

通常、仮想通貨P2P詐欺には、偽の支払い書類の作成、信頼できる人物のなりすまし、疑うことのない被害者を混乱させ、詐欺師に資金を送金するよう強制する複雑なスキームの実行など、さまざまな要素が含まれます。被害者に取引を合法的なプラットフォームから持ち出すよう促すことや、心理的な圧力戦術の使用さえも、頻繁に関与しています。

暗号資産P2P詐欺との違い

どのような種類のP2P金融活動にも詐欺が伴う可能性がありますが、仮想通貨P2P取引の特定のユニークな特徴は、この分野を特にあらゆる種類の詐欺師や詐欺師にとって魅力的にします。第一に、仮想通貨取引プラットフォームは、他の多くの市場、特に株式市場よりも規制の度合いが低い点です。第二に、詐欺師が被害者にすべてのコミュニケーションと支払い活動をプラットフォームから排除するよう促すことがよくあります。詐欺師と1対1で取引すると、被害者は資金を失ったときにほとんど償還を受け取れません。

さらに、仮想通貨取引における参入障壁は比較的低く、多くの経済的に未経験または経験の浅い個人を引き付け、その多くはこの分野で走るさまざまな詐欺の犠牲者となります。

暗号資産におけるP2P詐欺の例

以下に、P2P仮想通貨取引でよく見られる詐欺をいくつか紹介し、それを回避する最善の方法についてご説明します。

領収書詐欺/エスクロー取引詐欺

偽の領収書詐欺では、詐欺師が偽造された支払い書類を送信し、実際に資金を送金せずに暗号資産を解放するように仕向けます。エスクロー取引詐欺では、詐欺師が詐欺的なエスクローサービスの利用を勧めます。あなたは、正当な性質を前提として、エスクローファンドに支払いを送金することに騙されています。

偽の領収書詐欺/エスクロー取引詐欺を回避する方法：偽の領収書詐欺を避けるため、取引の資金をお客様の側から送金する前に、銀行口座またはウォレットで実際に支払いを受け取ったことを必ず確認してください。また、スクリーンショットを信頼しないでください。

偽のエスクロー詐欺については、信頼できるP2Pプラットフォームからのエスクローサービスのみを使用し、公式システム外に資金を送金しないでください。

チャージバック/小切手詐欺

チャージバック詐欺では、不正な取引相手が支払いを行い、お客様から資金を受け取り、詐欺や不正な取引を請求した後にチャージバックを行います。その結果、銀行は支払いを逆転させ、あなたは自分のお金と暗号資産の両方から自分自身を見つけます。

また、詐欺師は、お客様にこの支払い方法を受け入れるよう促すことで、小切手取引の脆弱性を悪用したいと考えています。バウンスの支払いに使用された小切手は、現在価値のない紙幣を換金することはできません。

チャージバック/小切手詐欺を回避する方法：お客様の口座で支払いを受け取り、資金が利用可能であることを確認してください。つまり、お客様の側で支払いをリリースする前に、仮のロックアップや保留中の確認はありません。

また、小切手による支払いは受け取らないでください。小切手取引は特に詐欺に対して脆弱です。2025年には、この時代遅れの決済手段を差し迫って利用する必要はありません。

注文詐欺のキャンセル

このような詐欺では、詐欺師が資金をすでに送金した後に注文をキャンセルするよう仕向けます。通常、支払いに技術的な問題や価格の誤りがあると伝えられ、キャンセルや再注文を勧められます。キャンセルすると、プラットフォームは取引を無効とみなします。一方、詐欺師は資金とともに姿を消し、プラットフォームに投稿した広告をすべて削除します。

注文のキャンセル詐欺を回避する方法：キャンセル注文詐欺を防ぐ鍵は簡単です。相手がどのような言い訳をしたとしても、支払い後にキャンセルしないでください。 本人側で真の問題がある場合は、特定のP2P取引プラットフォームが提供するサポートシステムを使用するよう助言してください。

過払い詐欺

過払い詐欺では、詐欺師は取引中に合意した金額よりも高い金額を送金します。その後、超過額を返金するよう求め、本人側の間違いだと主張しました。差額の払い戻しを送信すると、元の支払いは不正確または詐欺として戻されます。

過払い詐欺を回避する方法：過払い詐欺を避けるため、提示価格と約束内容が一致していないオファーを受け取った場合は注意してください。状況が不明な場合は、取引を拒否するか、購入者に正しい金額で取引をやり直すよう依頼してください。

フィッシング詐欺

フィッシング詐欺には、個人キーやログイン情報を流すように仕向けるために、正当なプラットフォームや個人を装った悪質な関係者が関与します。多くの場合、偽のメールやメッセージを送信したり、実際のページに似た偽のウェブページを作成したりします。ブラウザ経由でそのようなページにアクセスし、詳細の共有リクエストに回答すると、ログイン認証情報が漏洩する可能性があります。

フィッシング詐欺を回避する方法： 不明な情報源のリンクをクリックしないでください。 URLを確認し、お客様が実際のサイトにいることを確かめます。たとえ信頼できると思われる場合でも、プライベートキーや個人情報を誰とも共有しないでください。また、2段階認証（2FA）などの強力なパスワードとセキュリティ機能でアカウントを保護してください。また、評判の良いウェブサイトは、暗号化されていない接続（より安全なhttpsではなく、httpで始まる接続）を事実上提供しないことに注意してください。

注：Bybit P2Pなどの正当なP2P取引プラットフォームが、ログイン情報を求めるメールやメッセージを送信することはありません。

偽装者

なりすまし詐欺には、正規のP2Pプラットフォームの代表者を装った詐欺師が関与します。また、有名で信頼できるトレーダーをポーズすることもあります。これらの関係者は身元を偽り、通常、さまざまな口実で取引をプラットフォーム外に持ち出すよう促します。これらの詐欺に遭い、取引を正当なプラットフォームの環境外に移動させると、すべての保護が失われ、詐欺師は簡単に資金を盗むことができます。

なりすまし詐欺を回避する方法：取引の際には、常にプラットフォーム内にとどまるようにしてください。プラットフォームからの取引を主張する人物が、取引をオフサイトに移動するよう求めた場合は、直ちに報告してください。

SMS詐欺

SMS詐欺には、詐欺師が携帯電話に偽のメッセージを送信し、銀行や決済処理者からのメッセージであるように見せかけます。通常、メッセージには、取引から受け取る予定の金額が明記された支払いを受け取ったことが記載されています。目標は、機密性の高いログイン情報を盗むこと（メッセージをクリックした場合）や、取引中の詐欺トレーダーに暗号資産や資金を送金することです。

SMS詐欺を回避する方法：未承諾SMSメッセージのリンクをクリックしないでください。 公式ウェブサイトまたはアプリから直接銀行または取引アカウントにログインし、再確認を行ってください。

対面での現金取引

多くのP2P暗号資産取引プラットフォームでは、対面での現金取引は可能ですが、行われた支払いの証明や追跡が困難であるため、特にリスクが伴います。 P2P これらの取引中の詐欺には、対面会議中に仮想通貨を現金で売買する詐欺行為が含まれる場合があります。購入シナリオでは、詐欺師が偽の請求書で支払う可能性があります。販売シナリオでは、仮想通貨資金を受け取った後に偽造現金で支払ったと偽って主張する可能性があります。

対面での現金取引詐欺を回避する方法：一般的に、現金取引は可能な限り制限するよう努めてください。紛争が発生した場合、現金取引は確認が難しいことが知られています。仮想通貨を現金で売買する必要がある場合は、取引プラットフォームで取引相手の評判と履歴を慎重に調べてください。

トライアングル詐欺

トライアングル詐欺では、2人の詐欺師が協力して売り手を欺きます。そのしくみは以下のとおりです。詐欺師Aと詐欺師Bは、同じ販売者に注文を発注します。例えば、詐欺師Aの注文が1,000 USDT、詐欺師Bの注文が1,500 USDTであるとします。詐欺師Bは1,000 USDTの支払いを送り、詐欺師Aはその後、注文を「」としてマークします。売り手は仮想通貨を詐欺師Aにリリースし、注文が支払済みとマークされ、売り手のアカウントに1,000 USDTの入金が行われたことを確認します。

次に、詐欺師Bは、購入注文の残高である500 USDTという2回目の支払いを送信し、売り手に資金を解放するよう圧力をかけ、両方の送金について支払い証明を生成します。

三角形の詐欺を回避する方法：支払者の名前がプラットフォームの本人確認情報と一致していることを必ず確認してください。詐欺師は複数の注文で同じ支払い証明を再利用しようとすることもあるため、支払い証明の作成には注意してください。仮想通貨をリリースする前に、必ず再確認して、適切な人物と取引し、詐欺に遭わないようにしてください。

中間者（MITM）詐欺

このような詐欺では、TelegramやWhatsAppなどの外部通信ソースを通じて、詐欺被害者がより良いレートを提供します。彼らは、外部からより良いレートで支払いを行ったと推定された後、正規のプラットフォームで注文を作成するよう求めています。しかし、支払いは決して到着せず、偽の証明によってのみサポートされます。

MITM詐欺を回避する方法：外部チャネルで潜在的な関係者とコミュニケーションを取ったり、P2Pプラットフォーム以外で支払いを行ったりしないでください。常に、確立された取引プラットフォームが提供する通信チャネルを使用してください。また、MITM詐欺だけでなく、上記の他の多くの悪用にも適用されるアドバイスなど、資金を受け取る前に支払いをリリースしないでください。

P2P暗号資産詐欺の発見方法

以下は、P2P暗号資産詐欺の発見に役立つ主な危険信号です。

• 通信をプラットフォーム外で行おうとする

• 特にオフプラットフォームで取引する意思がある場合、非常に良いオファーです。

• 緊急性を生み出すさまざまなプレッシャー戦術

• 実際の資金を伴わない支払い証明

• 第三者決済

• 合意された取引または金額の急激な変更

暗号資産のP2P詐欺対策

P2P仮想通貨詐欺の被害に遭わないために、相手の提案にかかわらず、いくつかの常識的なステップを踏んで、アプローチに固執することができます。 

• まず、通信や決済活動をプラットフォーム外で行うことは絶対にしないでください。

• よく知られていないサードパーティのエスクローや取引サービスを信用しないでください。 

• 現金や小切手など、安全性の低い決済方法で取引を制限できます。

また、支払い証明のスクリーンショットは絶対に信頼しないでください。資金をリリースする前に、実際に支払いを受けたことを必ず確認してください。

最後に、第三者への支払いは絶対に行わないでください。プラットフォームに登録された取引相手のアカウントに必ず支払います。最後に、何よりも重要なのは、圧力戦術、緊急の申し立て、脅迫戦術に屈しないことです。

詐欺に遭った場合の対処方法

P2P暗号資産詐欺の被害に遭った場合は、直ちにプラットフォームに問題を報告し、不正な支払いを避けるためにアカウントアクティビティを凍結し、銀行または支払い処理業者に連絡して、その問題を通知し、証拠書類を収集します。問題が解決しない場合は、現地の当局に報告してください。

終わりに

P2Pチャネルを介した仮想通貨の取引は、収益率が高く、メリットのある活動です。上記の詐欺の中には恐ろしいものもありますが、デューデリジェンスを行い、前述の常識的なアプローチや戦略を固守することで、仮想通貨詐欺師の邪悪な追求の被害者になるリスクを最小限に抑えることができます。

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