Cara Mengelola Portofolio Kripto dengan Berhasil (5 Cara Mudah)

Banyak trader kripto baru berfokus untuk membeli hanya satu koin. Namun, kinerja kripto mereka terkait dengan sentimen, pengembangan, dan komunitas di balik satu proyek tersebut.

Membangun portofolio kripto yang seimbang dapat membantu melindungi dari kerugian berlebihan karena beberapa proyek akan mengungguli yang lain. Selama beberapa menit ke depan, kita akan membahas apa itu portofolio mata uang kripto, manfaat portofolio kripto, dan alat untuk membantu Anda mengelolanya.

Apa Itu Portofolio Mata Uang Kripto?

Portofolio mata uang kripto adalah sekeranjang aset digital yang terdiri dari mata uang kripto. Investor Kripto bertujuan untuk meningkatkan imbal hasil yang disesuaikan dengan risiko mereka dengan mencampur dan mendiversifikasi mata uang kripto dan investasi token mereka.

Bagi banyak pemula, berinvestasi dalam kripto berarti membeli dan memegang Bitcoin. Tahukah Anda bahwa tersedia lebih dari 10.000 mata uang kripto? Tidak memungkinkan untuk membeli 10.000 untuk portofolio Anda, dan Anda juga tidak menginginkannya. Lima mata uang kripto terbesar menghasilkan 76% dari semua nilai mata uang kripto.

Banyaknya mata uang kripto yang tersedia menunjukkan potensi kripto di masa depan. Oleh karena itu, memasukkan kripto sebagai bagian dari portofolio investasi Anda secara keseluruhan masuk akal. 

Sebelum kami menggali metode untuk membangun portofolio kripto Anda, mari kita atasi beberapa keuntungan yang dapat diberikan oleh portofolio kripto.

Tujuan Memiliki Portofolio yang Seimbang

Sebagian besar investor kripto pemula percaya bahwa membeli kripto berarti memegang Bitcoin dengan harapan nilainya bergerak hingga $1 juta per koin. Membeli Bitcoin adalah tempat untuk memulai. Namun, Anda tidak dapat berlari sebelum mempelajari cara berjalan.

Seperti yang telah kita lihat pada tahun 2021, ada kalanya investor lebih menyukai Bitcoin dan di lain waktu Bitcoin tidak disukai. Awal tahun 2021, Bitcoin mengakselerasi harga yang lebih tinggi di balik spekulasi adopsi institusionalnya ke dalam neraca perusahaan. Prospek yang menguntungkan itu dengan cepat terbalik beberapa bulan kemudian ketika perdebatan tentang penggunaan listrik Bitcoin dan jejak karbon yang dihasilkan mulai membengkak.

Investor yang portofolionya hanya terdiri dari Bitcoin akan mengalami perubahan pasar yang volatil. 

Keseimbangan dengan Diversifikasi

Manfaat pertama dari portofolio seimbang adalah keragaman. Menyimpan satu koin saja membuat Anda rentan terhadap pasang surut berita yang hanya berdampak pada koin tersebut. 

Contoh lain dari dinamika ini adalah Ripple. Baru-baru ini, badan pemerintah AS berfokus pada apakah Ripple awalnya melanggar peraturan mereka. Ripple berhasil terjual di media sosial. Mata uang kripto sebagian besar tidak diatur, dan undang-undang di sekitarnya masih dibuat. Oleh karena itu, investasi hanya dalam satu koin akan menyematkan hasil investasi kripto Anda pada kinerja satu koin tersebut.

Peluang Memilih Outperformer yang Lebih Baik

Manfaat sekunder dari portofolio kripto yang seimbang adalah ketika Anda menyebarkan investasi, Anda memiliki peluang yang lebih baik untuk memilih koin yang melebihi kinerja. Memang, alasan lebih dari 10.000 mata uang kripto ada adalah bahwa setiap orang mencoba untuk memperbaiki beberapa masalah dunia nyata dengan mata uang kripto. 

Bitcoin adalah mata uang kripto terbesar dan tertua dan telah teruji oleh waktu. Namun, kami tidak tahu apakah suatu saat nanti akan ada koin lain yang bernilai lebih dari Bitcoin jika koin yang lebih baru tersebut meningkat pada kualitas fundamental tertentu. Saat Anda meneliti mata uang kripto, cari proyek yang berpotensi memecahkan masalah dunia nyata. Misalnya, solusi Chainlink untuk masalah oracle dapat menjadi alternatif potensial yang akan berlangsung satu hari.

Diversifikasi untuk Menyeimbangkan Kembali

Terakhir, memiliki portofolio terdiversifikasi memungkinkan Anda untuk menyeimbangkan kembali portofolio Anda sehingga tidak menjadi kelebihan berat pada koin tertentu.

Misalnya, anggaplah Anda telah berinvestasi dalam tiga koin: koin A, koin B, dan koin C.

Anda memutuskan untuk mengalokasikan 50% ke koin A, 25% ke koin B, dan 25% ke koin C. Selanjutnya, Anda memutuskan untuk membiarkan persentase menyimpang sebesar 10%. Koin A meroket lebih tinggi dan, sebagai hasilnya, sekarang 60% dari portofolio kripto Anda. Oleh karena itu, Anda memutuskan untuk menjual sebagian koin A dan membeli koin B dan C untuk menyeimbangkan kembali bagian 50-25-25. Dengan cara ini, Anda menggunakan keuntungan dari kripto yang berkinerja lebih baik untuk mendanai seluruh portofolio Anda. 

5 Cara untuk Membantu Mengelola Portofolio Anda

Mempunyai portofolio kripto yang seimbang berarti Anda setengah jalan untuk menciptakan portofolio berkelanjutan. Berinvestasi dalam aset digital relatif baru, dengan banyak istilah yang mengintimidasi.

Luangkan waktu untuk mempelajari dan menganalisisnya secara fundamental sebelum menyelam lebih dahulu ke dalam air. Jika Anda siap untuk membangun, berikut adalah lima pilar dasar untuk membantu Anda berusaha menuju keseimbangan itu dan untuk mengelola portofolio kripto Anda. 

Dollar-Cost Averaging (DCA)

Banyak investor mungkin tidak memiliki jumlah sekaligus yang besar yang dapat mereka transfer dari investasi tradisional ke portofolio kripto. Oleh karena itu, melakukan investasi kecil rutin dari arus kas penghasilan Anda, terlepas dari harga kripto, adalah cara yang bagus untuk membangun portofolio Anda. Akibatnya, rata-rata biaya dolar adalah salah satu strategi perdagangan terbaik untuk membangun portofolio Anda yang bekerja di pasar naik dan turun.

Rata-rata biaya dolar (DCA) adalah sistem otomatis untuk melakukan investasi jumlah dolar tetap, terlepas dari harga token. Dengan memasukkan investasi dalam kenaikan reguler, Anda sedang menghaluskan kecemasan yang diakibatkan oleh waktu yang tidak sempurna. Jika harga mata uang kripto bergerak lebih tinggi, Anda dapat menambahkan lebih banyak saham di pasar bull yang kuat. Jika harga mata uang kripto bergerak lebih rendah, Anda akan dapat menambahkan lebih banyak saham karena jumlah investasi Anda dalam ketentuan fiat tetap sama.

Gunakan Pelacak Portofolio Kripto

Salah satu keuntungan terbesar dari ekonomi kripto adalah sifat terdesentralisasi dari banyak koin. Saat membangun portofolio, Anda mungkin harus berurusan dengan beberapa dompet, bursa, dan platform yang berbeda, sehingga Anda dapat memanfaatkan promosi. Oleh karena itu, mengelola portofolio kripto Anda di seluruh dompet dan mencoba mengingat mata uang kripto mana yang ada.

Pelacak portofolio Kripto adalah cara untuk memecahkan masalah ini. Pelacak portofolio kripto adalah perangkat lunak yang membaca data dompet Anda dan menampilkan informasi agregat ke dalam dasbor untuk Anda. Pelacak portofolio memudahkan Anda untuk mengikuti jumlah yang telah Anda investasikan di setiap mata uang kripto. Jika satu mata uang kripto mengungguli mata uang kripto lainnya, Anda akan melihatnya mendapatkan persentase yang lebih besar dari keseluruhan portofolio Anda.

Selain itu, sebagian besar pelacak portofolio memungkinkan Anda untuk berdagang di banyak bursa kripto, termasuk Bybit, dari layanan mereka. Pelacak ini memberikan kenyamanan tambahan karena Anda tidak perlu masuk ke setiap akun bursa untuk melakukan perdagangan. Namun, kenyamanan tersebut biasanya disertai dengan biaya.

Manfaat penting lain yang diberikan pelacak portofolio kripto adalah dalam perencanaan dan persiapan pajak. Misalnya, di Amerika Serikat, kepemilikan mata uang kripto diperlakukan sebagai properti. Oleh karena itu, acara kena pajak dipicu pada penjualan kripto. Dasar biaya untuk kepemilikan kripto diperlukan untuk menilai implikasi pajak secara akurat. Bahkan situasi seperti bunga yang diperoleh dari staking mengubah basis biaya koin. Akibatnya, trader kripto aktif akan menghasilkan banyak transaksi yang perlu dianalisis untuk tujuan pajak. Pelacak portofolio kripto dapat membantu mengatur transaksi ini untuk pencatatan.

Memilih Pelacak Portofolio Kripto

Pelacak portofolio Kripto memiliki berbagai fitur, tetapi memilih salah satunya tidak harus sulit. 

Langkah 1:Tentukan kenyamanan yang diberikan pelacak dan masalah yang akan dipecahkan bagi Anda. Jangan lupa tentang waktu yang dihabiskan untuk mengatur perdagangan Anda untuk menentukan kewajiban pajak Anda.

Langkah 2:Lihat keselamatan dan keamanan aplikasi. Banyak pelacak portofolio kripto yang terhubung ke bursa kripto, dan sangat penting untuk melindungi koin Anda.

Langkah 3:Praktik menyempurnakan. Banyak pelacak menawarkan uji coba gratis sehingga Anda dapat bermain-main dengan mereka untuk sementara waktu.

Langkah 4:Cari tata letak yang sederhana, bersih, dan jelas. Anda tidak ingin menghabiskan banyak waktu untuk mencari tahu cara menggunakan pelacak portofolio Anda. Desain intuitif akan membantu mempermudah Anda mengelola portofolio kripto.

Setelah mengetahui apa yang harus dicari, berikut adalah beberapa pelacak portofolio yang mungkin menarik bagi Anda.

• CoinStat
• Kuadensi
• Pelacak Koin
• Manajer Pasar Koin
• Kapitalisasi Pasar Koin

Bersikap Rasional

Harga Kripto dapat sangat volatil, dengan ayunan liar ke sisi positif dan negatif. Selain itu, teknologi blockchain — dengan bahan bakar mata uang kripto — adalah teknologi yang relatif baru dan sangat menarik. Namun, jangan biarkan semua hype membuat emosi Anda menjadi berlebihan.

Takut ketinggalan (FOMO) adalah alasan utama mengapa trader gagal dalam manajemen portofolio. Emosi biasanya menyebabkan pembelian aset dengan harga tinggi, hanya untuk melihat adanya koreksi besar. Selain itu, kita juga dapat menjadi cemas ketika pasar turun 30% — karena kita tidak yakin apakah koreksi tersebut akan menggali lebih dalam dan menjadi koreksi 70%.

Trader atau investor kripto yang sukses selalu bersikap rasional tentang rencana dan tujuan mereka. Masih akan ada peluang investasi yang baik untuk meningkatkan total saldo portofolio Anda. Menggunakan analisis teknis akan menghilangkan emosi dan membantu Anda mengembangkan lebih banyak strategi perdagangan yang disiplin. Anda hanya perlu mengikuti rencana.

Kembangkan Strategi Penutupan Strategis

Setiap rencana yang baik harus menyertakan strategi keluar. Sains memberi tahu kita bahwa setiap kali perdagangan kita menang, dopamin dilepaskan dari otak kita, membuat kita merasa senang dengan keputusan kita. 

Tanpa rencana keluar, perasaan baik tersebut akan membuat kita tetap memegang posisi tersebut saat putaran umpan balik dimulai. Lebih banyak keuntungan yang menyebabkan lebih banyak dopamin, dan lebih banyak dopamin menyebabkan kita mempertahankan perdagangan. Kemudian, jika pasar runtuh, kami berharap pasar akan kembali melambung. Dalam skenario terbaik, pasar kripto kembali bersatu. Namun, ada juga skenario terburuk: koreksi terus berlanjut.

Setiap tren yang hebat pada akhirnya berakhir. Tentunya, tren yang kuat dapat bertahan lebih lama dari yang diperkirakan. Namun pada akhirnya, tren menjadi terlalu jenuh, dan berubah.

Trader yang baik akan memikirkan rencana keluar mereka SEBELUM mereka memasuki perdagangan. Dengan cara ini, jelas pada harga apa mereka akan menutup perdagangan untuk mendapatkan keuntungan, dan pada harga berapa mereka akan menutup kerugian. Sekali lagi: ikuti paket Anda.

Mendiversifikasi Portofolio Anda

Strategi manajemen portofolio yang baik meliputi diversifikasi investasi Anda. Anda pernah mendengar pepatah tentang tidak menempatkan semua telur Anda dalam satu keranjang. Jika basket jatuh, Anda tidak ingin kehilangan semua telur Anda.

Banyak hype yang melingkupi mata uang kripto yang bergerak cepat dan berkinerja tinggi. Beberapa hype dijamin, karena kripto tertentu memiliki masa depan yang menjanjikan dan memecahkan masalah dunia nyata. Kripto lain juga memecahkan masalah dunia nyata, tetapi dunia kita masih didominasi oleh bisnis dan keuangan tradisional. 

Dua aset kripto yang sangat volatil dan tidak terkait dapat saling mempermudah, sehingga menghasilkan imbal hasil yang disesuaikan dengan risiko yang luar biasa. Berita buruknya, banyak mata uang kripto saling berkaitan. Oleh karena itu, meskipun mendiversifikasi portofolio kripto Anda dapat menjadi tantangan, hal ini masih mungkin dilakukan.

Pertama, rencanakan dasar untuk portofolio Anda. Mata uang kripto mana yang memiliki kapitalisasi pasar yang besar, sehingga menghasilkan potensi masa depan yang kuat? Kedua, pertimbangkan untuk menginvestasikan sebagian portofolio Anda ke koin stabil yang dapat Anda pinjamkan untuk suku bunga tinggi. Mengadopsi sebagian portofolio Anda untuk bertindak sebagai rekening tabungan dengan hasil tinggi berarti sebagian portofolio Anda akan selalu diperoleh — bahkan di pasar bawah.

Ketiga, pertimbangkan jumlah kecil yang diinvestasikan ke dalam proyek dengan pertumbuhan tinggi yang kecil. Proyek-proyek ini masih dapat berkorelasi dengan keuntungan dan kerugian pasar kripto yang lebih luas, tetapi jika salah satunya lepas landas, pertumbuhan tambahan dapat menabrak nilai portofolio Anda secara keseluruhan lebih tinggi.

Lakukan riset dengan membaca dasar-dasar token asli mata uang kripto. Terkadang, harga saat ini tidak mencerminkan nilai sebenarnya yang dibawa token ke ekonomi kripto.

Berapa Banyak yang Harus Anda Investasikan dalam Bitcoin?

Jika Anda akan berinvestasi, berapa banyak yang terlalu banyak? Berikut adalah beberapa saran dari pelatih keuangan:

1.Dan Wagner:Investasi kurang dari 10% portofolio Anda dalam kripto.

Dan Wagner, pendiri Exponential Growth Financial, mengatakan bahwa “investor tidak boleh memiliki lebih dari 10% dari keseluruhan portofolio mereka yang diinvestasikan dalam kripto.”

Dan juga mencatat bahwa Anda tidak dapat menggunakan kripto untuk menarik Anda keluar dari tumpukan utang yang besar. Jika arus kas Anda tidak mencapai akhir bulan, mata uang kripto bukanlah solusi untuk masalah tersebut.

2. Salah-Eddine Bouhmidi:1–5% berguna untuk kripto.

Salah-Eddine Bouhmidi, Head of Markets di IG , mengatakan “Investor yang berorientasi klasik harus menjaga risiko aset yang sangat spekulatif tetap kecil. Tergantung pada profil risiko, 1–5% portofolio berguna untuk paparan fisik terhadap kripto.”

Salah-Eddine juga mencatat bahwa investor berisiko dapat menggunakan hingga 20%, tetapi risiko tersebut menjadi sangat besar dan portofolio terpapar volatilitas yang besar.

3.Vrishin Subramaniam:2–5% dari kekayaan bersih Anda

Artikel ArecentTime mengungkapkan bahwa Vrishin Subramaniam, pendiri, dan perencana keuangan di CapitalWe, menambahkan, “Dua hingga 3% biasanya adalah apa yang kami lihat untuk sebagian besar klien yang tidak melacak pasar kripto lebih dari sekali seminggu.”

Subramaniam merekomendasikan angka-angka konservatif ini sebagai bagian dari strategi tunggu dan lihat sampai kami mengetahui lebih banyak tentang kinerja jangka panjang kripto.

Kesimpulan

Membangun portofolio kripto tidak harus rumit. Namun, hal ini memerlukan rencana dan mungkin beberapa bantuan seperti pelacak portofolio. Bahkan jika Anda tidak memiliki kelebihan uang tunai untuk diinvestasikan sekarang, Anda dapat menggunakan biaya dolar rata-rata untuk membangun portofolio yang seimbang. Seperti halnya investasi lainnya, Anda harus meneliti dasar-dasar di balik aset sebelum membeli. Nilai portofolio Anda sering kali berasal dari seberapa baik Anda mengelola aset kripto Anda.