Cara mendapatkan penghasilan pasif dengan kripto

Menghasilkan aliran pendapatan yang stabil saat Anda tidur adalah “cawan suci” dalam berinvestasi — dan di dunia aset digital, hal ini lebih mudah diakses daripada sebelumnya. Baik Anda seorang pemegang jangka panjang atau pemula yang berhati-hati, mempelajari cara mendapatkan penghasilan pasif dengan kripto dapat mengubah dompet yang tidak aktif menjadi mesin keuangan yang produktif.

Namun, tidak seperti rekening tabungan tradisional, pendapatan pasif kripto memerlukan pendekatan strategis untuk menyeimbangkan imbal hasil yang menarik dengan risiko yang melekat pada blockchain. Dalam panduan ini, kami akan menjelajahi metode paling efektif untuk menumbuhkan kekayaan Anda, mulai dari staking sederhana hingga strategi imbal hasil tingkat lanjut.

Poin-Poin Penting:

• Jangan menaruh semua telur digital Anda dalam satu keranjang. Campurkan imbal hasil stablecoin berisiko rendah dengan staking berimbal hasil lebih tinggi.

• Imbal hasil bukanlah sihir; imbal hasil berasal dari mendukung keamanan jaringan, menyediakan likuiditas bagi para pedagang, atau meminjamkan kepada peminjam.

• Gunakan platform bereputasi baik seperti Bybit, aktifkan autentikasi dua faktor (2FA), dan waspadai APY yang “terlalu bagus untuk menjadi kenyataan.”

Memahami risiko dan imbal hasil dalam pendapatan pasif kripto

Aturan pertama dari pendapatan pasif kripto adalah imbal hasil yang lebih tinggi biasanya sama dengan risiko yang lebih tinggi. Dalam dunia kripto, imbal hasil (sering diukur sebagai imbal hasil persentase tahunan, atau APY) adalah hadiah yang Anda dapatkan karena mengambil risiko tertentu.

• Risiko pasar: Nilai aset dasar Anda [seperti Bitcoin (BTC) atau Solana (SOL)] bisa turun lebih cepat daripada bunga yang Anda peroleh.

• Risiko kontrak pintar: Jika protokol DeFi memiliki bug, dana Anda bisa menjadi rentan.

• Risiko platform: Mengandalkan bursa terpusat (CEX) berarti memercayai keamanan dan solvabilitas mereka.

Strategi yang seimbang melibatkan pencocokan risiko-risiko ini dengan tujuan keuangan pribadi Anda. Sebagai contoh, investor yang tidak menyukai risiko sering kali memilih stablecoin, sementara mereka yang memiliki pandangan jangka panjang mungkin lebih memilih untuk melakukan staking token Lapisan 1.

Dari mana imbal hasil kripto berasal

Pendapatan pasif kripto pada akhirnya berasal dari tiga aktivitas ekonomi utama: mengamankan jaringan, menyediakan likuiditas, atau memberikan kredit.

1. Mengamankan jaringan blockchain (staking)

Staking adalah metode “atur dan lupakan” yang populer untuk mendapatkan pendapatan pasif kripto. Metode ini melibatkan penguncian token [seperti Ethereum (ETH) atau SOL] untuk membantu mengamankan blockchain proof of stake (PoS). Sebagai imbalannya, jaringan akan membayar Anda sebagian dari biaya transaksi dan token yang baru dicetak.

Staking menawarkan prediktabilitas, karena imbalan yang didapatkan umumnya lebih stabil daripada keuntungan dari perdagangan. Dengan berpartisipasi, Anda mendukung ekosistem dan secara aktif berkontribusi pada desentralisasi dan keamanan proyek favorit Anda. 

Bagi mereka yang membutuhkan fleksibilitas, staking likuid memungkinkan Anda untuk melakukan staking aset dan menerima token “likuid” (seperti stETH) sebagai imbalannya sehingga Anda masih dapat menggunakan modal Anda di aplikasi lain.

2. Pemberian kredit (simpanan & pinjaman)

Produk Earn dan program imbal hasil

Bagi mereka yang lebih menyukai antarmuka yang ramah pengguna daripada protokol DeFi yang kompleks, Bybit Earn menawarkan serangkaian produk terstruktur yang dirancang untuk setiap tingkat risiko.

• Easy Earn: Hal ini memudahkan siapa pun untuk mulai memperoleh penghasilan dari aset menganggur mereka, dengan risiko minimal dan hambatan masuk yang rendah.

• On-Chain Earn: Ini memungkinkan pengguna untuk berpartisipasi dalam staking langsung di blockchain melalui antarmuka terpusat.

• Penambangan Likuiditas: Pengguna berpengalaman menyediakan aset ke pool untuk mendapatkan bagian dari biaya perdagangan, sering kali memperoleh imbal hasil yang lebih tinggi karena kompleksitas tambahan.

Meminjamkan kripto untuk mendapatkan bunga

Jika Anda tidak ingin mengunci dana Anda di jaringan blockchain, Anda dapat bertindak sebagai “bank” dengan meminjamkan aset Anda kepada pengguna lain. Di platform seperti Bybit, kripto Anda yang tidak terpakai dipinjamkan kepada trader margin atau institusi yang membayar bunga atas hak istimewa untuk meminjamnya.

• Akun tabungan: Cukup deposit dan dapatkan imbal hasil. Ini sering kali tersedia dalam opsi fleksibel (tarik kapan saja) atau tetap (suku bunga lebih tinggi untuk periode yang ditentukan).

• Pinjaman margin: Aset Anda membantu memfasilitasi perdagangan dengan leverage untuk pengguna lain, dan sebagai imbalannya, Anda akan menerima pembayaran bunga.

• Pinjaman P2P: Beberapa platform memungkinkan Anda untuk menetapkan suku bunga Anda sendiri dan meminjamkan secara langsung kepada individu lain.

3. Menyediakan likuiditas (Penambangan likuiditas & yield farming)

Yield farming adalah strategi yang lebih aktif di mana Anda menyediakan likuiditas ke bursa terdesentralisasi (DEX). Anda menyetorkan sepasang token ke dalam liquidity pool sehingga orang lain dapat berdagang di antara keduanya. 

Melalui biaya perdagangan, Anda mendapatkan persentase dari setiap biaya transaksi yang dihasilkan oleh pool tersebut. Banyak protokol juga menyediakan token insentif, membayarkan imbalan tambahan dalam token tata kelola asli mereka untuk menarik penyedia likuiditas. Namun, Anda harus waspada terhadap kerugian tidak permanen, yaitu risiko unik saat harga token Anda bergeser secara signifikan, yang mana akan lebih baik jika Anda hanya menyimpannya di dompet.

Strategi imbal hasil defensif untuk pasar yang volatil

Bagi banyak trader dan/atau investor, volatilitas Bitcoin terlalu sulit untuk diterima. Menggunakan stablecoin (seperti USDT atau USDC) untuk pendapatan pasif ibarat memiliki rekening tabungan dengan imbal hasil tinggi di blockchain.

• Protokol peminjaman: Pinjamkan stablecoin di berbagai platform untuk mendapatkan bunga yang konsisten, terlepas dari arah pasar.

• Imbal hasil sintetis: Stablecoin yang lebih baru dan menghasilkan imbal hasil menggunakan strategi perdagangan delta-netral untuk menawarkan imbal hasil yang lebih tinggi dengan melakukan lindung nilai terhadap volatilitas pasar.

• Aset dunia nyata (RWA): Beberapa protokol kini menawarkan imbal hasil yang didukung oleh aset keuangan tradisional, seperti surat utang negara AS, yang membawa keamanan tradisional ke dalam blockchain.

Mencocokkan strategi dengan profil risiko Anda

Memilih metode yang tepat bergantung pada toleransi risiko dan horizon waktu Anda.

• Pemegang konservatif: Tetap gunakan Easy Earn pada stablecoin, atau aset blue-chip seperti Bitcoin dan Ether (ETH).

• Investor seimbang: Lakukan staking token Lapisan 1, dan simpan sebagian modal dalam tabungan fleksibel untuk likuiditas.

• Pemburu imbal hasil: Selami penambangan likuiditas atau yield farming pada protokol yang lebih baru, sambil memantau kerugian tidak permanen dengan cermat.

Pola pikir jangka panjang: Keberlanjutan di atas kecepatan

Memperoleh penghasilan pasif adalah sebuah maraton, bukan lari cepat. Mentalitas “cepat kaya” sering kali mengarah pada pemilihan protokol yang tidak berkelanjutan yang pada akhirnya akan runtuh. Untuk memastikan kesuksesan jangka panjang, lipat gandakan penghasilan Anda dengan menginvestasikan kembali imbalan, tetap terinformasi tentang perubahan mingguan dalam lanskap kripto, dan menjaga kepatuhan pajak.

Kesimpulan: Penghasilan pasif adalah strategi, bukan jalan pintas

Menghasilkan pendapatan pasif dengan kripto adalah cara yang ampuh untuk memaksimalkan kekayaan digital Anda tanpa stres karena terus-menerus melakukan day trading. Dengan memanfaatkan alat seperti Bybit Earn dan memahami mekanisme dasar staking dan lending, Anda dapat membangun portofolio tangguh yang bekerja untuk Anda 24/7.

 Ingat, tujuannya bukan hanya untuk menemukan angka tertinggi — tetapi juga untuk menemukan yang paling berkelanjutan.

#LearnWithBybit