Topics Explainers

Panduan Utama tentang Investasi Kripto: Cara Membeli, Menjual, dan Memperdagangkan Aset Digital

Pemula

23 de jan de 2025

Dengan pertumbuhan yang pesat dan meningkatnya popularitas mata uang kripto, semakin banyak individu yang mempertimbangkan untuk memasuki dunia investasi kripto. Namun, dengan begitu banyak aset digital dan strategi investasi yang dapat dipilih, di mana Anda harus memulai? Panduan komprehensif ini akan membantu Anda menjelajahi dunia investasi mata uang kripto yang menarik, mulai dari memahami sifat pasar kripto yang terdesentralisasi hingga dampak teknologi blockchain pada investasi.

Takeaway Utama:

Investasi Kripto melibatkan pemahaman desentralisasi, keuangan terdesentralisasi (DeFi), dan kapitalisasi pasar.
Aset digital yang berbeda, seperti Bitcoin dan altcoin, memerlukan strategi investasi yang berbeda yang melibatkan manajemen risiko dan pertimbangan diversifikasi.
Pemahaman dasar tentang langkah-langkah keamanan kripto, platform dan alat perdagangan, serta teknologi blockchain dan dampaknya terhadap investasi sangat penting untuk investasi kripto yang sukses.

Memahami Pasar Mata Uang Kripto

Desentralisasi adalah konsep utama dalam pasar mata uang kripto. Tidak seperti pasar keuangan tradisional, yang biasanya diatur oleh bank sentral dan lembaga keuangan lainnya, pasar mata uang kripto beroperasi pada jaringan komputer terdesentralisasi. Artinya, tidak ada otoritas pusat yang mengendalikan pasokan mata uang kripto atau nilainya. Nilai mata uang digital ini ditentukan oleh berbagai faktor, seperti kelangkaan, persepsi, dan sentimen pasar.

Salah satu perkembangan paling signifikan di dunia investasi mata uang kripto adalah keuangan terdesentralisasi (DeFi), yang telah muncul sebagai kekuatan yang kuat di ruang kripto, menawarkan peluang dan tantangan baru kepada investor. Bagian berikut dari panduan ini menawarkan penjelasan yang lebih detail tentang DeFi dan perannya dalam investasi kripto, bersama dengan pengenalan konsep kapitalisasi pasar.

Keuangan Terdesentralisasi (DeFi)

Istilah “DeFi” mengacu pada berbagai layanan keuangan yang dibangun pada teknologi blockchain. Platform DeFi memungkinkan pengguna untuk:

memperdagangkan mata uang kripto dengan cara yang terdesentralisasi dan tanpa izin
menghilangkan kebutuhan akan perantara seperti bank
mengalami transaksi yang lebih cepat, aman, dan transparan

Beberapa platform DeFi yang populer meliputi Uniswap, Compound, dan Aave. Seiring DeFi terus tumbuh dan berkembang, DeFi menciptakan peluang baru bagi investor yang ingin mendiversifikasi portofolio mereka dan mengeksplorasi strategi investasi inovatif.

Kapitalisasi Pasar

Kapitalisasi pasar adalah metrik penting untuk mengevaluasi ukuran dan popularitas mata uang kripto. Ini merupakan nilai total mata uang kripto, dihitung dengan mengalikan harga saat ini dengan jumlah total koin yang beredar. Kapitalisasi pasar dapat membantu investor menilai nilai relatif mata uang kripto yang berbeda untuk membuat keputusan yang tepat tentang investasi mereka.

Mencantumkan konsep kapitalisasi pasar sangat penting untuk memperdagangkan Bitcoin, Ethereum, atau mata uang kripto lainnya, karena menawarkan gambaran umum tentang kesehatan umum dan potensi pertumbuhan pasar.

Jenis Aset Digital: Dari Bitcoin ke Altcoin

Mata uang kripto memiliki banyak variasi, mulai dari mata uang digital yang mapan seperti Bitcoin dan Ethereum hingga altcoin baru dengan berbagai tingkat risiko dan potensi imbal hasil. Dengan terlibat dalam pasar mata uang kripto, pengguna juga dapat memperoleh hasil dan hadiah kripto, yang semakin meningkatkan pengalaman investasi mereka saat mereka melakukan diversifikasi dari mata uang fiat tradisional ke mata uang virtual.

Bagian berikutnya dari panduan ini mencakup spektrum aset digital yang luas, termasuk mata uang kripto utama dan pasar altcoin yang berkembang.

Mata Uang Kripto Utama

Bitcoin, mata uang kripto pertama dan paling terkenal, dibuat pada tahun 2008 oleh entitas anonim bernama Satoshi Nakamoto. Tujuan utamanya adalah untuk menawarkan alternatif mata uang tradisional dan memungkinkan transaksi peer-to-peer tanpa perlu kontrol pusat, sehingga memungkinkan untuk memperdagangkan Bitcoin dengan mudah.

Ethereum, mata uang kripto utama lainnya, tidak hanya menjadi rumah bagi mata uang digital utama (Ether, atau ETH) lainnya, tetapi juga platform terdesentralisasi yang memungkinkan pengembang untuk membangun kontrak pintar dan aplikasi terdesentralisasi (DApp). Baik Bitcoin maupun Ethereum didukung oleh teknologi blockchain, yang memastikan keamanan dan kekedapan transaksi.

Altcoin Baru

Altcoin yang muncul mencakup mata uang kripto yang lebih baru dengan kapitalisasi pasar yang lebih kecil yang menawarkan imbal hasil yang berpotensi lebih tinggi, tetapi juga membawa risiko yang lebih tinggi. Beberapa proyek altcoin yang sedang berkembang meliputi hal-hal berikut:

Protokol Virtual (Virtuals Protocol, VIRTUAL) — Platform yang dibangun pada rantai Dasar yang memungkinkan siapa pun untuk membuat dan menggunakan agen kecerdasan buatan (AI) untuk menghasilkan pendapatan di industri game dan hiburan.
Hyperliquid (HYPE) — Bursa abadi terdesentralisasi yang dibangun pada rantai Lapisan 1nya sendiri, menawarkan transparansi on-chain penuh, perdagangan sekali klik yang lancar, biaya rendah, dan leverage hingga 50x.
AIXBT by Virtuals (AIXBT) — Platform berbasis agen AI oleh Protokol Virtuals yang menawarkan kecerdasan pasar kripto otomatis.
Jaringan Orderly (ORDER) — Infrastruktur perdagangan terpadu yang menawarkan likuiditas bootstrapped dan perdagangan berbasis orderbook, dengan tujuan menghubungkan semua blockchain melalui infrastruktur omnichain dan lapisan likuiditasnya.
AI Rig Complex (ARC) — Kerangka kerja AI yang menggabungkan teknologi AI dan web3 untuk membuat DApp berbasis AI dan agen AI modular.

Meskipun berinvestasi di altcoin dapat menjadi peluang menarik bagi investor yang mencari imbal hasil yang lebih tinggi, penting untuk diingat bahwa investasi ini juga memiliki risiko yang lebih besar. Studi intensif dan penilaian risiko yang cermat adalah bahan utama untuk investasi altcoin yang sukses.

Strategi Investasi Kripto: Jangka Panjang vs. Jangka Pendek

Terkait dengan investasi mata uang kripto, ada dua jenis utama strategi investasi: jangka panjang dan jangka pendek. Strategi jangka panjang melibatkan penyimpanan aset digital untuk jangka waktu yang lama, sedangkan strategi jangka pendek bertujuan untuk memanfaatkan fluktuasi pasar untuk menghasilkan keuntungan yang cepat.

Bagian berikutnya dari panduan ini akan membahas peran manajemen risiko dan diversifikasi dalam strategi investasi jangka panjang dan jangka pendek.

Manajemen Risiko

Manajemen risiko adalah aspek penting dari investasi mata uang kripto. Beberapa teknik manajemen risiko meliputi:

Mengatur pesanan stop-loss
Menyesuaikan ukuran posisi
Mendiversifikasi portofolio Anda
Melakukan penelitian menyeluruh sebelum berinvestasi
Tetap mengikuti tren pasar dan berita terbaru

Dengan menggunakan teknik manajemen risiko ini, investor dapat melindungi investasi mereka dari kerugian yang signifikan.

Grasping dan mengelola risiko sangat penting bagi investor kripto jangka panjang dan jangka pendek, karena volatilitas di pasar mata uang kripto yang dapat menyebabkan ayunan harga secara tiba-tiba dan kemungkinan kerugian.

Diversifikasi

Dengan mendiversifikasi investasi Anda di seluruh aset alternatif — seperti mata uang kripto dan instrumen tradisional seperti emas dan forex — atau dengan menyebarkan investasi Anda di ruang kripto, dari kripto blue chip seperti Bitcoin dan Ethereum hingga tren yang sedang berkembang, Anda dapat mengelola risiko secara efektif dan mengurangi dampak fluktuasi harga aset individual.Saat berinvestasi di berbagai aset, Anda meminimalkan potensi kerugian dan meningkatkan peluang mencapai imbal hasil yang lebih stabil.

Diversifikasi sangat penting di dunia investasi mata uang kripto, karena pasar dikenal karena volatilitas dan pergerakan harga yang tidak dapat diprediksi. Dengan menyebarkan investasi di seluruh aset dan industri, investor dapat mengurangi risiko dan berpotensi mencapai imbal hasil yang lebih tinggi.

Platform dan Alat Perdagangan Kripto

Investasi mata uang kripto yang berhasil memerlukan platform dan alat perdagangan yang tepat. Mulai dari memilih bursa mata uang kripto terbaik hingga memanfaatkan alat analisis teknis dan dasar, memiliki akses ke sumber daya yang tepat dapat membuat perbedaan dalam perjalanan perdagangan mata uang kripto Anda. Salah satu aspek penting yang perlu dipertimbangkan adalah mempelajari nuansa perdagangan mata uang kripto secara efektif.

Bagian berikutnya dari panduan ini membahas peran platform dan alat perdagangan dalam investasi kripto yang berhasil.

Memilih Bursa Mata Uang Kripto

Memilih bursa mata uang kripto terbaik untuk kebutuhan Anda adalah langkah penting dalam proses investasi kripto. Faktor yang perlu dipertimbangkan saat memilih bursa meliputi biaya, keamanan, aset yang tersedia, dan pengalaman pengguna. Bybit adalah salah satu bursa kripto terbaik, menawarkan beragam produk investasi kripto dan keamanan terbaik.

Memilih bursa yang terpandang dan aman dapat menawarkan pengalaman perdagangan yang lancar kepada investor serta mengurangi risiko peretasan dan pencurian.

Alat Analisis Teknis dan Fundamental

Alat analisis teknis dan fundamental dapat membantu investor membuat keputusan yang tepat dengan menganalisis tren pasar, pergerakan harga, dan nilai dasar aset. Beberapa alat analisis teknis populer yang digunakan oleh trader mata uang kripto meliputi TradingView, Coinigy, dan Glassnode.

Memanfaatkan alat ini dan melakukan studi intensif dapat memberikan wawasan berharga kepada investor tentang pasar dasar dan memberikan paparan pasar, sehingga memungkinkan mereka untuk membuat keputusan investasi yang tepat.

Menyimpan Investasi Kripto Anda dengan Aman

Seiring dunia mata uang kripto terus berkembang, begitu pula kebutuhan akan langkah keamanan yang kuat dan solusi penyimpanan yang tepat untuk aset digital. Bagian berikutnya dari panduan ini membahas peran langkah-langkah keamanan dan berbagai opsi untuk menyimpan investasi kripto Anda dengan aman.

Dompet Mata Uang Kripto

Dompet mata uang kripto adalah solusi penyimpanan digital atau fisik untuk menyimpan dan mengelola aset kripto Anda dengan aman. Ada beberapa jenis dompet yang tersedia, termasuk dompet perangkat lunak, dompet perangkat keras, dan dompet kertas. Setiap jenis dompet menawarkan keuntungan dan kekurangannya sendiri yang unik, jadi penting untuk memilih salah satu yang paling sesuai dengan kebutuhan dan preferensi Anda. Dompet Web3 Bybit yang ramah pengguna untuk pengguna web3 baru adalah dompet kustodian yang sangat aman yang membantu Anda mengelola kunci pribadi, sehingga Anda dapat menjelajahi berbagai DApp dengan mudah.

Praktik Terbaik untuk Keamanan

Untuk memastikan keamanan investasi mata uang kripto Anda, penting untuk mengikuti praktik terbaik — seperti menggunakan kata sandi yang kuat, mengaktifkan autentikasi dua faktor, dan menjaga keamanan kunci pribadi Anda. Selain itu, penting untuk mengetahui potensi penipuan phishing dan aktivitas berbahaya lainnya yang menargetkan investor mata uang kripto. Dengan mematuhi praktik terbaik ini, Anda meminimalkan risiko akses tanpa izin ke aset kripto Anda dan melindungi investasi Anda dari pencurian dan kerugian.

Menjelajahi Lanskap Regulasi dan Implikasi Pajak

Investasi kripto yang memenuhi syarat dan bertanggung jawab memerlukan pemahaman menyeluruh tentang lanskap regulasi dan implikasi pajak di yurisdiksi Anda.

Bagian berikutnya dari panduan ini akan membahas peran menavigasi lanskap regulasi dan memahami implikasi pajak dari investasi kripto.

Regulasi Kripto berdasarkan Negara

Peraturan kripto berbeda-beda di setiap negara, dengan beberapa yurisdiksi memiliki aturan ketat dan yurisdiksi lain menawarkan lingkungan yang lebih lunak untuk investasi aset digital. Negara-negara seperti Swiss, Uni Emirat Arab, dan Singapura dikenal karena peraturan mata uang kripto mereka yang menguntungkan, sementara negara lain seperti Tiongkok dan Bangladesh telah menerapkan larangan perdagangan kripto.

Sangat penting untuk mengetahui peraturan negara Anda, dan untuk memastikan bahwa aktivitas investasi kripto Anda mematuhi undang-undang setempat.

Implikasi Pajak untuk Investor Kripto

Implikasi pajak untuk investor kripto tergantung pada faktor-faktor seperti lokasi, jenis transaksi, dan periode kepemilikan. Misalnya, di Amerika Serikat, mata uang kripto tunduk pada pajak keuntungan modal dan pajak penghasilan, tergantung pada sifat transaksi. Penting bagi investor untuk menyimpan catatan transaksi kripto mereka yang akurat dan melaporkannya dengan benar saat mengajukan pajak.

Tetap mendapatkan informasi tentang implikasi pajak investasi kripto Anda dapat memastikan kepatuhan terhadap undang-undang pajak dan membantu Anda menghindari kemungkinan penalti.

Teknologi Blockchain dan Dampaknya terhadap Investasi

Teknologi blockchain telah berdampak signifikan pada dunia investasi kripto, dengan inovasi seperti adopsi AI dan tokenisasi aset dunia nyata (real-world asset/RWA) yang menawarkan peluang dan tantangan baru bagi investor.

Bagian panduan berikutnya membahas dampak teknologi blockchain pada investasi mata uang kripto, dan potensinya untuk mengubah model investasi tradisional.

Adopsi AI

Seperti yang terlihat dari proyek kripto yang baru-baru ini sedang tren, AI tidak hanya mengambil alih dunia secara luas, tetapi juga memiliki ceruk penting dalam industri blockchain. Dengan proyek seperti Protokol Virtual dan Kompleks AI Rig di garis depan, persimpangan AI dan blockchain membentuk DApp generasi berikutnya, memungkinkan otomatisasi yang lebih cerdas dan proses pengambilan keputusan yang optimal. Konvergensi ini tidak hanya

mendorong inovasi yang belum pernah ada sebelumnya, tetapi juga menciptakan kemungkinan untuk ekosistem blockchain yang lebih personal, aman, dan efisien.

Tokenisasi Aset Dunia Nyata (RWA)

Aset dunia nyata (real-world assets/RWA) berwujud dan ada di dunia fisik. Contohnya antara lain emas, real estat, atau seni. Tokenisasi RWA adalah representasi aset fisik seperti token non-fungible (NFT) on-chain. Baru-baru ini, mereka mendapatkan popularitas karena kemampuan mereka untuk membagi aset menjadi unit yang lebih kecil dan lebih terjangkau melalui kepemilikan fraksional, sehingga memungkinkan lebih banyak orang untuk mendapatkan akses ke aset bernilai tinggi.

Selain itu, tokenisasi RWA menawarkan cara baru dan menarik bagi orang-orang untuk terlibat dengan aset fisik mereka. Misalnya, RWA token dapat digunakan sebagai jaminan untuk pinjaman atau budi daya hasil pada platform DeFi, atau direpresentasikan dan diperdagangkan dalam metaverse.

Beberapa proyek kripto RWA teratas meliputi Ondo Finance (ONDO), sistem DeFi yang menawarkan kepada pengguna versi token sekuritas berbasis di A.S., tingkat institusional, dan Ethena (ENA), protokol dolar sintetis yang dibangun di Ethereum.

Kesimpulan

Dunia investasi mata uang kripto bersifat dinamis dan penuh potensi. Mulai dari memahami sifat pasar kripto yang terdesentralisasi hingga menavigasi lanskap regulasi dan implikasi pajak, mendapatkan informasi yang baik adalah kunci keberhasilan investasi.

Dengan memanfaatkan platform dan alat perdagangan yang paling efektif, menerapkan strategi manajemen risiko, dan mendiversifikasi portofolio Anda, Anda dapat memanfaatkan peluang menarik yang ditawarkan investasi mata uang kripto. Seiring dunia aset digital terus berkembang, tetap mendapatkan informasi dan menyesuaikan strategi investasi Anda akan sangat penting untuk kesuksesan jangka panjang.

Tanya & Jawab

Apakah kripto sebenarnya merupakan investasi yang baik?

Mata uang kripto dapat menjadi opsi investasi yang bagus, terutama bagi mereka yang mencari keuntungan jangka pendek karena likuiditas tinggi yang terkait dengan kripto. Namun, aset ini berisiko, dan penting untuk memahami risiko yang ada dan mempelajari cara mengelolanya untuk memanfaatkan peluang yang ada. Investasi jangka panjang mungkin lebih cocok bagi mereka yang memahami volatilitas kripto, seperti melalui IRA mata uang kripto mandiri. Mata uang kripto telah terbukti menjadi investasi jangka panjang yang solid dalam beberapa tahun terakhir, meskipun masih ada volatilitas yang signifikan.

Apakah $100 cukup untuk berinvestasi dalam kripto?

Ya, $100 adalah titik awal yang bagus untuk berinvestasi dalam kripto. Anda dapat membeli sesedikit yang Anda inginkan, bahkan hanya senilai beberapa dolar, dan masih berpartisipasi dalam pasar kripto. Ini adalah cara yang sangat baik untuk terlibat dengan mata uang digital.

Bagaimana cara mulai berinvestasi dalam mata uang kripto?

Untuk mulai berinvestasi dalam mata uang kripto, pilih bursa kripto seperti Bybit, buat akun, danai dengan uang fiat, pilih mata uang kripto yang ingin Anda beli, dan buat pesanan. Terakhir, pertimbangkan opsi penyimpanan dan dompet digital, putuskan berapa banyak yang akan diinvestasikan, lalu lanjutkan untuk mengelola investasi Anda.

Apakah memperdagangkan kripto merupakan ide yang bagus?

Mata uang kripto adalah investasi berisiko tinggi yang memiliki volatilitas, tingkat imbal hasil yang belum terbukti, potensi penipuan, dan kurangnya peraturan pemerintah. Namun, mata uang kripto telah menunjukkan imbal hasil yang luar biasa dalam beberapa tahun terakhir, dan mungkin merupakan investasi jangka panjang yang baik bagi mereka yang memahami cara mengelola risiko yang terkait dengannya.

Apa perbedaan antara dompet perangkat lunak dan dompet perangkat keras?

Dompet perangkat lunak, juga dikenal sebagai dompet panas, adalah dompet digital yang dapat diinstal pada komputer atau perangkat seluler. Beberapa contoh dompet perangkat lunak meliputi MetaMask dan Bybit Web3 Wallet. Sementara itu, dompet perangkat keras (atau “dingin”) adalah perangkat fisik yang dirancang untuk menyimpan kunci pribadi secara offline dengan aman, menawarkan lapisan keamanan yang ditingkatkan. Dompet perangkat keras teratas adalah Ledger dan Trezor.

#LearnWithBybit