13 Strategi Pendapatan Pasif Kripto Teratas tahun 2025
Mata uang kripto semakin banyak diterima oleh investor sebagai instrumen keuangan alternatif untuk membangun kekayaan, terutama karena menjadi lebih teregulasi dan, pada gilirannya, tidak terlalu volatil. Meskipun banyak yang masih dapat mengaitkan kripto dengan perdagangan pasar aktif, kematangan pasar telah menyebabkan berkembangnya cara inovatif untuk mendapatkan penghasilan pasif dari mata uang kripto.
Mari kita lihat 13 strategi pendapatan pasif mata uang kripto teratas, yang diberi peringkat dalam hal kesulitannya.
Takeaway Utama:
Maksimalkan keuntungan Anda dengan menggunakan berbagai strategi untuk mendapatkan penghasilan pasif kripto.
Salah satu cara termudah untuk mendapatkan penghasilan pasif dari kripto adalah staking PoS, akun tabungan kripto, dan manajemen aset kripto.
1. Staking PoS
Tingkat Kesulitan: Mudah
Staking adalah istilah yang biasanya mengacu pada penguncian dana Anda dengan platform blockchain proof of stake (PoS) untuk membantu memvalidasi blok transaksi. Sebagai imbalan atas staking dana Anda, blockchain PoS membayar hadiah dalam mata uang kripto asli mereka.
Staking adalah salah satu cara paling dasar dan populer untuk mendapatkan penghasilan mata uang kripto pasif. Dengan staking dana, Anda tidak hanya mendapatkan penghasilan pasif, tetapi juga membantu mengamankan jaringan dari spam dan ancaman berbahaya.
Pada banyak rantai PoS, Anda tidak perlu menjalankan node validator penuh untuk berpartisipasi dalam staking. Pada rantai yang menggunakan mekanisme konsensus bukti kepemilikan (DPoS) yang didelegasikan, setiap node dapat menggunakan mata uang kripto mereka untuk mendelegasikan hak staking mereka kepada validator penuh pilihan mereka melalui pemungutan suara transparan dan alokasi saham.
Node validator penuh yang didelegasikan akan memproses blok transaksi dan membagikan hadiah staking kepada Anda berdasarkan proporsi kontribusi Anda. Mode delegasi adalah cara yang sangat terjangkau bagi pengguna kripto mana pun untuk mendapatkan penghasilan pasif dari staking.
Blockchain Apa Saja yang Mendukung DPoS dan Staking yang Didelegasikan?
Beberapa rantai yang menggunakan DPoS adalah Tron (TRX) dan EOS.IO (EOS).
Pada beberapa blockchain, staking yang didelegasikan tidak didukung. Staking langsung di platform ini hanya dapat dilakukan dengan menyiapkan node validator penuh, dengan jumlah minimum yang harus Anda taruh sering kali sangat besar. Misalnya, untuk menyiapkan node validator penuh, Ethereum memerlukan komitmen minimum sebesar 32 ETH (mendekati $107.139 per 26 Januari 2025).Â
Namun, tergantung pada rantai tertentu, mungkin ada penyedia layanan yang dapat membantu Anda berpartisipasi dalam staking bahkan di platform tanpa opsi delegasi. Aplikasi terdesentralisasi (DApps) seperti Lido (LDO) dan Rocket Pool (RPL) menawarkan layanan staking Ethereum tanpa persyaratan berat untuk menjalankan node validator penuh pada rantai. Penyedia ini memungkinkan Anda berpartisipasi dalam staking Ethereum dimulai dengan jumlah minimal, dan bahkan memungkinkan Anda untuk mempertahankan efisiensi modal dengan akses ke derivatif staking cair (LSD) sehingga Anda dapat terus berpartisipasi dalam pasar keuangan terdesentralisasi (DeFi).
2. Akun Tabungan Kripto
Tingkat Kesulitan: Sangat Mudah
Beberapa CEX dan platform lain yang mengkhususkan diri dalam layanan kripto keuangan menawarkan akun kripto berbunga, yang cukup mirip dengan akun fiat berbunga standar di bank. Pada dasarnya, dana kripto yang Anda depositkan akan digunakan oleh platform untuk meminjamkan, men-stake, atau berinvestasi, dengan keuntungan yang diperoleh dibayarkan kepada Anda sebagai bunga.
Bybit menawarkan akun bunga kripto, Tabungan Bybit, yang memberikan hadiah staking yang luar biasa serta penawaran eksklusif musiman.
3. Layanan Manajemen Aset Kripto
Tingkat Kesulitan: Sangat Mudah
Dengan banyaknya mata uang kripto dan kompleksitas kripto, adalah wajar bahwa layanan manajemen aset juga akan muncul untuk melayani investor yang mencari pendekatan yang lebih profesional untuk investasi mereka. Platform manajemen aset kripto dapat membantu Anda mengelola investasi kripto dalam satu portofolio, tanpa perlu memantau aset Anda di berbagai dompet dan platform. Selain aset kripto Anda dikelola oleh manajer aset profesional, beberapa platform juga menawarkan alat untuk membantu mengotomatiskan proses manajemen aset Anda.
Bybit menawarkan tiga jenis layanan manajemen aset kripto untuk investor yang berbeda:
Manajemen Kekayaan Bybit adalah layanan berisiko rendah yang membantu Anda men-stake aset Anda di platform dan mengembangkan kekayaan dalam waktu tujuh hari, melalui strategi netral risiko yang digunakan oleh trader pihak ketiga tepercaya.
Manajemen Kekayaan Premium adalah fitur eksklusif untuk VIP Bybit, yang menawarkan opsi investasi bunga tetap jangka panjang yang stabil hingga 180 hari. VIP juga menikmati paket kekayaan yang disesuaikan dan fitur manajemen risiko tingkat institusional dengan Manajemen Kekayaan Premium.
Klien dengan kekayaan bersih tinggi dapat menikmati eksklusivitas yang lebih besar dengan Manajemen Kekayaan Pribadi, yang memiliki alokasi investasi yang disesuaikan, fleksibilitas yang lebih besar, dan panduan profesional untuk memaksimalkan keuntungan.
4. Bybit Earn
Tingkat Kesulitan: Sangat Mudah dan Sulit
Tabungan Bybit dan Manajemen Kekayaan Bybit hanyalah sebagian dari banyak produk investasi mata uang kripto dari Bybit Earn, sumber daya yang bagus untuk mendapatkan penghasilan mata uang kripto pasif. Beberapa cara tambahan untuk mendapatkan penghasilan kripto pasif dari Bybit antara lain:
Mendepositkan dana Anda untuk periode fleksibel guna mendapatkan bunga (Tabungan Bybit)Â
Penambangan Likuidasi
Manajemen portofolio aset kripto Anda (Wealth Management)
Staking Blockchain (Penghasilan On-Chain)
Bybit Earn membantu Anda mengakses semua peluang menghasilkan pendapatan mata uang kripto ini di satu tempat. Layanan dalam Bybit Earn disesuaikan dengan kebutuhan semua jenis investor, mulai dari pemula hingga petambak hasil yang mengeras menggunakan kapalan dari tahun panen kripto. Jadi, jangan khawatir jika Anda adalah pemula di bidang mata uang kripto — karena Bybit Earn menawarkan pengalaman orientasi sederhana bagi Anda untuk memulai perjalanan Anda.
5. Airdrop
Tingkat Kesulitan: Sangat Mudah
Airdrop adalah distribusi mata uang kripto asli protokol ke komunitasnya. Salah satu contoh yang menonjol adalah airdrop Sonic SVM (SONIC) baru-baru ini pada akhir Desember 2024, di mana token SONIC didistribusikan kepada pengguna yang telah berinteraksi dengan Sonic SVM, jaringan Lapisan 2 yang berfokus pada permainan di Solana, melalui TikTok (termasuk game tap-to-earn SonicX).
Dengan menyelesaikan beberapa langkah, pengguna dapat memenuhi syarat untuk mendapatkan airdrop. Untuk melacak airdrop mendatang, gunakan sumber daya seperti Airdrops.io dan Peringatan Airdrop.Â
Untuk mendapatkan airdrop yang mudah digunakan, lihat Bybit Web3 Airdrop Arcade, agregator airdrop yang memberi Anda akses mudah ke airdrop dari proyek kripto yang menjanjikan. Cukup buat Bybit Wallet agar Anda dapat berpartisipasi dalam program airdrop dan menyelesaikan tugas sederhana untuk memenangkan airdrop eksklusif secara gratis.
6. Token Dividen-Earning
Tingkat Kesulitan: Sangat Mudah
Token penghasilan dividen adalah mata uang kripto yang memiliki beberapa hadiah dividen rutin untuk pemegangnya yang dimasukkan ke dalam mekanisme fungsional token. Misalnya, kripto dengan pendapatan dividen terbesar berdasarkan kapitalisasi pasar, VeChain (VET), menghasilkan dividen dalam bentuk token lain pada platform terkait, Thor (VTHO). Semakin banyak VET yang Anda miliki, semakin banyak hadiah VTHO yang Anda dapatkan.
Contoh lainnya adalah Saham KuCoin (KCS), yang pemegang KCS-nya menerima bagian dari biaya transaksi yang diperoleh oleh bursa KuCoin. Distribusi sebanding dengan jumlah KCS yang dimiliki oleh pengguna.
7. Mainkan untuk Mendapatkan
Tingkat Kesulitan: Mudah hingga Sedang
Cara menyenangkan untuk mendapatkan penghasilan pasif adalah melalui permainan web3. Permainan Play-to-earn pertama kali menjadi pusat perhatian pada tahun 2022 dengan diperkenalkannya Axie Infinity, yang pemainnya dapat memperoleh kripto melalui aktivitas dalam game.
Game Web3 telah mengalami kebangkitan dengan maraknya game tap-to-earn, yang dipopulerkan oleh judul berbasis Telegram viral seperti Hamster Kombat dan Notcoin pada tahun 2024. Permainan ini menyederhanakan mekanisme permainan web3 dengan mengatasi kritik dari judul sebelumnya yang sangat mengandalkan potensi dengan mengorbankan gameplay yang menarik — sering kali menghasilkan pengalaman bermain game yang membosankan. Game ketuk-untuk-mendapatkan tidak hanya memungkinkan pengguna untuk mendapatkan kripto dengan mudah dengan mengetuk layar, tetapi juga menawarkan gameplay yang lebih menarik dengan menggabungkan banyak misi sampingan dan tugas interaktif.
8. Penambangan Cloud
Tingkat Kesulitan: Mudah
Menambang mata uang kripto di platform blockchain adalah cara yang bagus untuk mendapatkan penghasilan kripto. Namun, operasi penambangan umumnya mengharuskan Anda untuk membeli perangkat keras yang mahal untuk menambang kripto secara menguntungkan. Penambangan cloud memungkinkan Anda untuk berpartisipasi dalam penambangan kripto tanpa memerlukan peralatan tersebut. Hal ini menghapus keahlian teknis yang terkait dengan penambangan dan memungkinkan pasar yang lebih luas untuk berpartisipasi, sehingga menghasilkan pendapatan pasif.
Dengan penambangan cloud, Anda membayar biaya bulanan atau tahunan secara rutin kepada penyedia layanan untuk mendapatkan peluang “menyewa” sumber daya penambangan mereka. Sebagai imbalan atas biaya ini, penyedia layanan menambang kripto menggunakan sumber daya yang Anda sewa dan membayar Anda sebagian dari hadiah penambangan. Salah satu penyedia layanan penambangan cloud paling populer adalah Penambangan Genesis.
9. Peminjaman Kripto
Tingkat Kesulitan: Sedang
Pinjaman Kripto adalah cara populer lain bagi pengguna yang ingin mendapatkan penghasilan pasif. Anda cukup mendepositkan mata uang kripto Anda ke dalam protokol untuk dipinjamkan kepada peminjam. Sebagai imbalannya, pinjaman ini akan diberi imbalan berupa bunga. Dua jenis protokol utama yang dapat digunakan oleh pemberi pinjaman adalah pinjaman terdesentralisasi dan pinjaman aset dunia nyata (real-world asset/RWA).
Pinjaman Terdesentralisasi
Mari memulai dengan tipe pool yang paling umum: Protokol pinjaman dan peminjaman terdesentralisasi. Anda mendepositkan dana Anda ke dalam kumpulan ini sebagai pemberi pinjaman pada protokol, dan mendapatkan bunga dari investasi Anda. Protokol terkemuka dalam ceruk ini antara lain Aave (AAVE), JustLend (JST), dan Morpho (MORPHO).
Berikut adalah 10 platform pinjaman dan peminjaman teratas oleh TVL per 27 Januari 2025:
Sebagian besar platform pinjaman terdesentralisasi yang terkenal secara algoritme mempertahankan likuiditas yang cukup pada platform mereka, berdasarkan jumlah pinjaman dan pinjaman serta jaminan yang diberikan untuk dana pinjaman. Dengan transparansi yang tepat, ini memastikan bahwa pengguna dana yang dipinjamkan ke protokol aman, dan bahwa pemberi pinjaman terdesentralisasi selalu memiliki likuiditas yang cukup untuk memenuhi kewajiban pinjamannya.
Peminjaman Aset Real Dunia (RWA) Tokenisasi
Pengguna juga dapat memilih protokol pinjaman RWA di mana deposit mereka akan dipinjam oleh bisnis dunia nyata yang menghasilkan arus kas. Bisnis ini biasanya masuk dalam daftar putih oleh tim auditor untuk memastikan kredibilitas mereka sebelum dapat memenuhi syarat sebagai peminjam. Oleh karena itu, pemberi pinjaman memiliki lebih banyak jaminan, mengingat risiko gagal bayar berkurang melalui pemeriksaan tersebut. Demikian pula, pemberi pinjaman diberi imbalan berupa biaya bunga.
Protokol yang menonjol dalam vertikal ini adalah Goldfinch (GFI), Maple Finance (MPL), dan Centrifuge (CFG).
10. Program Afiliasi Kripto & Program Referral Kripto
Tingkat Kesulitan: Sedang
Program afiliasi telah menjadi bagian penting dari strategi pemasaran perusahaan selama beberapa dekade dan telah menerima peningkatan yang signifikan dengan hadirnya internet. Kini, berbagai situs web dan platform kripto telah mengadopsi model pemasaran afiliasi berdasarkan kripto. Dengan mereferensikan pengguna ke situs web dan platform ini, Anda dapat memperoleh penghasilan kripto.
Jika Anda menjalankan blog dengan jumlah pengunjung reguler yang banyak, atau jika Anda adalah influencer media sosial di ceruk pasar Anda, program afiliasi kripto mungkin menjadi cara yang tepat bagi Anda untuk mendapatkan penghasilan pasif. Beberapa program afiliasi kripto paling populer di industri ini ditawarkan oleh Bybit, Paxful, dan CoinLedger.
Protokol lain juga telah memulai program referral mereka, sehingga pengguna dapat menerima diskon, rabat, dan hadiah. Contohnya meliputi Bybit, GMX (DEX spot dan perpetual), dan Transak (protokol on-ramp).
11. Penambangan Likuidasi
Tingkat Kesulitan: Sedang hingga Sulit
Bentuk pendapatan pasif mata uang kripto yang populer di antara pengguna DeFi adalah penambangan likuiditas, di mana pengguna menyediakan likuiditas ke pool swap mata uang kripto pada DEX. Setelah mereka menyediakan likuiditas, pengguna dikenal sebagai penyedia likuiditas (LP) dan diterbitkan token LP, biasanya aset sintetis yang dapat diinvestasikan kembali ke platform lain untuk mendapatkan hasil yang lebih tinggi.
Pengguna yang berpartisipasi dalam penambangan likuiditas mendepositkan mata uang kripto mereka ke dalam kumpulan yang mewakili sepasang mata uang kripto (misalnya ETH/DAI). Kumpulan ini memungkinkan pengguna untuk menukar mata uang kripto mereka.Â
Dalam sebagian besar kasus, Anda akan mendepositkan nilai yang sama dari kedua mata uang kripto untuk menjadi LP (misalnya, ETH senilai $1.000 dan DAI senilai $1.000), yang pada gilirannya membantu mempertahankan likuiditas yang memadai untuk operasi DEX pembuat pasar otomatis (AMM).
Ketika bursa memiliki likuiditas yang lebih dalam, mereka yang menggunakan DEX AMM dapat menerima mata uang kripto pilihan mereka dengan tarif yang lebih baik. Untuk menghadiahi LP untuk hal ini, sebagian biaya swap yang dibayarkan oleh pengguna akan dihadiahkan kepada LP, yang akan didistribusikan berdasarkan bagian dana dalam kumpulan yang dikontribusikan oleh setiap LP. Namun, penting untuk dicatat bahwa penyedia likuiditas dapat terkena risiko, seperti kerugian permanen dan selip.
Cara Mendapatkan Pendapatan Pasif Melalui Penambangan Likuiditas
Tertarik untuk mendapatkan penghasilan pasif dari penambangan likuiditas, tetapi tidak mengenal pasar DeFi? Penambangan Likuiditas Bybit adalah cara yang baik untuk mempelajari lebih lanjut tentang proses DeFi unik ini, sambil menikmati keamanan bursa terpusat (CEX). pool likuiditas Bybit didasarkan pada model AMM yang disediakan oleh Bybit sendiri. Cukup tambahkan likuiditas ke pool dan jadilah penyedia likuiditas untuk mendapatkan hasil dari biaya perdagangan Bybit.
DEX AMM terbesar yang membantu mempopulerkan model pool likuiditas (serta salah satu yang tertua) adalah Uniswap (UNI). Platform penting lainnya yang dapat Anda gunakan untuk mendapatkan penghasilan pasif dari kumpulan swap antara lain Curve (CRV), PancakeSwap (CAKE), dan Aerodrome (AERO).
Di bawah ini adalah grafik 10 DEX teratas berdasarkan total nilai terkunci (TVL) per 27 Januari 2025:
12. Pertanian Hasil
Tingkat Kesulitan: Sedang hingga sulit
Cara populer lain untuk mendapatkan penghasilan kripto pasif di antara pengguna DeFi adalah Pertanian hasil, praktik mendepositkan mata uang kripto Anda ke dalam kumpulan penghasil hasil di platform DeFi untuk mendapatkan bunga. Namun, mengingat beragamnya protokol dan kumpulan DeFi, mungkin diperlukan lebih banyak penelitian dan manajemen dana aktif dibandingkan dengan staking karena imbal hasil yang diberikan oleh protokol tersebut cenderung berfluktuasi berdasarkan jumlah partisipan. Oleh karena itu, terkadang tidak terlalu menguntungkan bagi petani hasil (individu yang berpartisipasi dalam pertanian hasil).
Pertanian hasil terkadang mengharuskan pengguna untuk berpartisipasi lebih aktif untuk memilih jenis protokol yang ingin mereka tanam. Atau, pengguna dapat memilih untuk berpartisipasi dalam pool likuiditas yang dijalankan oleh berbagai protokol hasil. Ini dikenal sebagai agregator hasil, yang secara otomatis menginvestasikan deposit pengguna di berbagai sumber DeFi penghasil pendapatan. Agregator menghilangkan kebutuhan pengguna untuk secara aktif memindahkan dan mengalokasikan dana mereka di berbagai protokol hasil, sambil tetap dapat memperoleh bunga untuk mendepositkan dana. Contoh protokol agregator hasil tersebut adalah Keuangan Tahunan (YFI) dan KeuanganConvex (CVX).
13. Masternode
Tingkat Kesulitan: Sulit
Cara yang lebih canggih untuk mendapatkan penghasilan pasif sambil membantu mengamankan jaringan blockchain adalah dengan menjalankan masternode, server yang menyediakan dukungan operasional ke jaringan. Selain membantu menjaga keamanan blockchain, masternode berpartisipasi dalam tata kelola, memfasilitasi transaksi instan, dan meningkatkan privasi transaksi.Â
Namun, agar berhasil mengoperasikan masternode, Anda memerlukan keahlian teknis (untuk menyiapkan node), dan Anda juga akan diminta untuk men-stake sejumlah besar kripto dalam jaringan. Selain itu, meskipun Anda mungkin tidak perlu terus terlibat dalam memelihara jaringan, Anda masih perlu sesekali memantau kondisi jaringan dan mempertahankan waktu aktif node.
Keuntungan Mendapatkan Pendapatan Pasif Kripto
Peluang di atas adalah cara yang bagus bagi investor mata uang kripto untuk menghasilkan pendapatan pasif. Keuntungan utama meliputi:
Pendekatan hands-off untuk menghasilkan kekayaan. Peluang ini, jika digunakan dengan benar, dapat membantu Anda mengembangkan kekayaan kripto sebagian besar dalam mode “autopilot”, dengan komitmen waktu minimum. Minimal, mereka harus memakan waktu jauh lebih sedikit daripada bentuk perdagangan aktif apa pun.
Penanggulangan risiko selama pasar bear: Menghasilkan pendapatan kripto pasif adalah cara yang bagus untuk mengimbangi kerugian yang dialami banyak investor selama penurunan pasar.
Peluang untuk berinvestasi di bintang masa depan dunia kripto. Saat Anda meneliti dan mengalokasikan dana Anda ke berbagai aliran pendapatan pasif, Anda memiliki peluang besar untuk menemukan proyek baru yang menjanjikan. Tidak seperti koin mapan, kripto bintang masa depan ini memiliki potensi imbal hasil investasi yang signifikan.
Diversifikasi aliran pendapatan: Seperti yang mungkin telah Anda simpulkan, ada banyak peluang penghasilan kripto pasif yang tersedia. Investor paling berhati-hati mengalokasikan dana mereka ke beberapa aliran, yang akan (setidaknya secara tidak langsung) menyebabkan diversifikasi portofolio, strategi yang berguna yang sering diabaikan oleh banyak investor.
Kerugian Memperoleh Pendapatan Pasif Kripto
Selain keuntungan dari penghasilan mata uang kripto pasif, mata uang kripto juga memiliki beberapa risiko dan kerugian. Ini antara lain:
Risiko penipuan dan penarikan karpet. Seperti apa pun yang terkait dengan dunia kripto, investor yang mencari pendapatan pasif di bidang ini harus mewaspadai operator yang tidak bermoral yang terlibat dalam penipuan dan penarikan karpet.
Risiko kegagalan dan likuidasi proyek. Tidak seperti instrumen keuangan tradisional, yang sering kali dilindungi oleh peraturan, industri kripto dibanjiri dengan proyek kripto tahap awal, menjadikannya sangat rentan terhadap volatilitas — dengan beberapa di antaranya bahkan terbukti sebagai penipuan lengkap. Contoh yang menonjol adalah proyek Terra (LUNA), yang jatuh pada tahun 2022 ketika stablecoin algoritmiknya kalah terhadap dolar AS, yang menyebabkan musim dingin kripto yang panjang yang menghapus miliaran dolar dari pasar.
Kecepatan perubahan yang cepat dalam industri. Lanskap investasi di dunia kripto sering berubah. Koin baru muncul, suku bunga berfluktuasi secara liar, dan kinerja koin yang ada dapat membuat U-turn liar. Mengikuti laju perubahan dapat menjadi tantangan bagi beberapa investor. Oleh karena itu, di dunia kripto, peluang pasif pun tidak pasif seperti dalam keuangan tradisional.
Kesimpulan
Keuntungan dari pendapatan mata uang kripto pasif jelas, karena pasar kripto yang semakin matang menawarkan beragam peluang bagi semua jenis investor untuk mendapatkan penghasilan pasif. Bahkan, bahkan mereka yang lebih memilih untuk terlibat aktif dalam perdagangan kripto akan lebih baik untuk mencoba dan mengalokasikan sebagian modal mereka ke aliran pendapatan pasif. Namun, ketika mempertimbangkan peluang potensial, teliti pasar dan platform tertentu yang sedang Anda pertimbangkan. Jumlah penipuan dan likuidasi proyek yang tidak sepele menjadikan uji tuntas ini sebagai aspek penting dari keseluruhan strategi investasi kripto pasif Anda.
#LearnWithBybit