Cara Menggunakan Rasio Risiko/Hadiah (RR) untuk Perdagangan Kripto
Strategi perdagangan yang baik sering kali tidak cukup untuk menghasilkan keuntungan yang konsisten dari perdagangan kripto. Trader yang menguntungkan biasanya memiliki metodologi tertentu yang mereka gunakan untuk mencapai tujuan keuangan utama mereka.
Sebagian besar trader menghabiskan waktu mereka untuk mempelajari grafik harga, meninjau data historis, dan mencari peluang besar berikutnya. Meskipun ini adalah aktivitas konstruktif yang harus diikuti oleh semua orang, tidak setiap trader meluangkan waktu untuk berfokus pada potensi kerugian atau keuntungan yang relatif terhadap risiko yang diambil.
Mampu mengenali rasio risiko terhadap hadiah yang baik dapat membantu Anda merencanakan strategi manajemen risiko yang tepat dan menentukan apakah Anda akan berhasil dalam jangka panjang dan mencapai tujuan keuangan Anda — atau sekadar beruntung dalam jangka pendek.
Baik Anda pemula maupun trader berpengalaman, panduan ini akan memperkenalkan Anda pada dasar-dasar rasio risiko/imbalan, termasuk penggunaan, metode perhitungan, dan manajemen risiko, untuk meminimalkan kerugian Anda.
Poin Penting:
Rasio risiko/imbalan mengacu pada hubungan antara potensi kerugian dan keuntungan untuk setiap perdagangan yang diberikan.
Rumus rasio risiko/imbalan adalah sebagai berikut: Rasio Risiko/Hadiah = (Titik Masuk – Titik Stop Kerugian) / (Target Keuntungan – Titik Masuk)
Apa Itu Rasio Risiko/Reward?
Rasio risiko/imbalan (RR) menentukan hubungan antara potensi kerugian dan keuntungan untuk setiap perdagangan yang diberikan. Ini ditentukan oleh selisih harga entri dari harga stop rugi dan take-profit. Dalam setiap strategi perdagangan, pendekatan yang ideal adalah mendapatkan hadiah maksimum terhadap risiko minimum.
Trader dapat mengidentifikasi risiko dengan menemukan selisih harga antara pesanan entri dan pesanan stop rugi. Di sisi lain, target keuntungan menunjukkan tingkat harga di mana trader dapat keluar dari pasar dengan keuntungan yang cukup besar. Trader dapat mengidentifikasi hadiah dengan mengukur jarak antara titik entri dan target keuntungan.
Pesanan perdagangan stop rugi secara otomatis menjual mata uang kripto Anda setelah harga mencapai tingkat stop rugi . Jika hal ini terjadi, pesanan akan secara otomatis ditutup untuk mencegah kerugian lebih lanjut pada akun perdagangan, jika harga turun lebih rendah.
Perbedaan persentase antara tingkat stop rugi dan take-profit membantu mengidentifikasi rasio RR, dan merupakan cara yang efektif untuk mengasah strategi perdagangan Anda. Rasio RR rendah juga dikenal sebagai hadiah risiko asimetris, di mana potensi keuntungan dari investasi jauh lebih besar daripada kemungkinan kerugian — dan risikonya patut diambil.
Cara Menghitung Rasio Risiko/Reward
Trader harus menghitung risiko yang mereka ambil per perdagangan vs. hadiah yang mereka dapatkan untuk menentukan rasio risiko/imbalan. Dalam perdagangan manual, trader menganalisis dan menetapkan level ini sebelum membuka posisi.
Risiko adalah jumlah uang yang dapat hilang oleh trader sebagaimana ditentukan oleh pesanan stop rugi. Dengan kata lain, ini adalah perbedaan antara pesanan stop rugi dan harga entri. Demikian pula, hadiah adalah potensi keuntungan yang ditetapkan oleh trader. Kita dapat mengukurnya dengan menghitung jarak antara titik entri dan target keuntungan.
Rasio risiko/imbalan adalah kuosien yang kita dapatkan saat membagi risiko dengan hadiah.Â
Kami dapat menghitungnya dengan mengikuti rumus sederhana berikut:
Jika rasio kurang dari 1, Anda telah mengambil risiko yang lebih rendah untuk mendapatkan imbal hasil yang lebih tinggi. Tiga kemungkinan hasil perhitungan adalah sebagai berikut:
Risiko > Hadiah
Risiko < HadiahÂ
Risiko = Hadiah
Di antara ketiga kasus ini, tujuannya adalah untuk menjaga risiko lebih rendah daripada hadiah sehingga setiap kali perdagangan mencapai stop rugi, kerugian Anda diminimalkan. Tujuan utamanya adalah menjaga risiko serendah mungkin dalam setiap perdagangan untuk memaksimalkan potensi keuntungan.
Di bawah ini adalah contoh perdagangan dengan rasio risiko/imbalan yang diinginkan:
Pada gambar di atas, kita melihat stop rugi, ambil keuntungan, dan titik masuk. Sekarang, mari kita buat plotnya dalam formula dan mengidentifikasi rasio risiko/imbalan.
Rasio risiko/imbalan = (44.738 − 43.676)/(47.591 − 44.738)
Rasio risiko/imbalan di sini adalah 1:2,68, yang kurang dari 1.
Apa yang Diberitahukan Rasio RR?
Menemukan tren di pasar mata uang kripto yang volatil dapat menjadi tantangan, terlepas dari apakah Anda menggunakan analisis teknis atau analisis fundamental. Rasio risiko/imbalan tetap menjadi salah satu alat terpenting untuk membantu mengidentifikasi titik entri perdagangan, stop-loss, atau pesanan take-profit secara kritis. Trader biasanya mengidentifikasi arah harga dengan menggunakan beberapa alat teknis dan/atau dasar. Namun, meskipun Anda mengikuti strategi perdagangan yang baik, selalu ada kemungkinan kerugian, karena tidak ada yang tahu masa depan.
Oleh karena itu, volatilitas tinggi dan pasar kripto yang tidak dapat diprediksi menggunakan rasio risiko/imbalan yang diwajibkan untuk perdagangan mata uang kripto. Oleh karena itu, menggunakan stop loss di setiap perdagangan sangat penting. Selain itu, ini dapat membantu Anda meningkatkan probabilitas memenangkan perdagangan. Tidaklah bijaksana untuk mengambil risiko seluruh investasi Anda dalam satu perdagangan, dan juga tidak masuk akal untuk mengambil risiko $1.000 untuk mendapatkan keuntungan $100. Sekali lagi, sebagian besar analis menyarankan rasio risiko/imbalan tidak lebih besar dari 1:2, atau 0,5, untuk perdagangan yang direkomendasikan.
Apa Itu Rasio Risiko/Reward Optimal?
Dalam setiap strategi perdagangan, mendapatkan imbal hasil yang lebih tinggi adalah tujuan utama. Itulah sebabnya rasio risiko/imbalan tidak lebih besar dari 1:2, yaitu, dengan nilai maksimum 0,5, direkomendasikan. Namun, tidak ada aturan penggunaan tetap, karena tergantung pada harapan dan strategi yang Anda gunakan.
Mari kita lihat konsep ekspektasi perdagangan, atau laba rata-rata untuk setiap perdagangan yang ditempatkan oleh investor, dengan menggunakan rumus berikut:
E = [1 + (B/L)] × P − 1
Di mana:
W = Rata-rata menang
L = Kerugian rata-rata
P = Tingkat kemenangan
Menemukan harapan dan mencocokkannya dengan rasio risiko/imbalan sangat penting bagi trader harian dan trader ayun. Misalnya, jika Anda melakukan sepuluh perdagangan, enam di antaranya menguntungkan, tingkat kemenangan Anda adalah 6/10 atau 60%.
Sekarang, mari kita katakan bahwa dari sepuluh perdagangan yang menghasilkan keuntungan, Anda mendapatkan $6.000, sekaligus kehilangan $2.000 dari empat perdagangan yang kalah. Dalam hal ini, rata-rata kemenangan Anda harus $6.000/6 = $1.000, sedangkan empat kerugian perdagangan dengan kerugian $2.000 menghasilkan kerugian rata-rata $2.000/4 = $500.
Sekarang, mari menerapkan rumus berikut:
E= [1 + (1.000/500)] × 0,6 – 1 = 0,80
Oleh karena itu, harapan perdagangan Anda sebesar 80% sangat tinggi.
Dapatkah Anda Mengandalkan Rasio R/R untuk Perdagangan?
Rasio risiko terhadap hadiah memainkan peran penting dalam melakukan perdagangan, meskipun rasio R/R yang baik masih tidak menjamin profitabilitas. Ini adalah alat yang dirancang untuk melindungi terhadap pergerakan pasar yang tidak terduga yang dapat menghilangkan potensi keuntungan. Selain menggunakan rasio R/R yang sesuai, pertimbangkan juga faktor-faktor lain:
Memiliki pengetahuan yang baik seputar pasar, dan menerapkan riset pasar terhadap risiko terkait saat berdagang
Strategi perdagangan yang teruji dan menguntungkan, menggunakan banyak backtesting sebelum melanjutkan dengan uang nyata
Imbal hasil yang diharapkan per perdagangan, didefinisikan sebagai jumlah modal yang Anda risikokan dan potensi tingkat kemenangan dalam satu perdagangan.
Secara keseluruhan, Anda disarankan untuk mematuhi serangkaian aturan yang tertulis dalam daftar periksa perdagangan Anda untuk mendapatkan keuntungan utama dari pasar.
Indikator Teknis dan Rasio R/R untuk Memaksimalkan Hadiah
Tentunya, Anda tidak dapat hanya mengandalkan rasio risiko/imbalan saat melakukan perdagangan. Trading atau investasi tanpa mengelola ukuran posisi dengan benar dan R/R yang baik hanya akan memaksimalkan risiko Anda. Perdagangan keuangan memerlukan pendekatan sistematis untuk meningkatkan potensi hadiah, dan tidak ada tempat untuk menebak harga atau perjudian.
Berikut adalah beberapa langkah yang harus diambil untuk meningkatkan kesuksesan Anda dan mengurangi risiko Anda.
Mengatur Stop Kerugian dengan Menentukan Risiko
Risiko per perdagangan adalah selisih antara titik masuk dan tingkat kerugian stop. Level stop rugi adalah titik keluar tempat perdagangan Anda harus ditutup secara otomatis untuk meminimalkan kerugian.
Tindakan harga, atau pergerakan harga aset yang diplot dari waktu ke waktu pada grafik, menentukan apa yang dilakukan pembeli dan penjual di pasar. Jika Anda membaca grafik harga dengan cermat, Anda akan melihat bahwa harga sering kali menghormati tingkat dukungan dan resistensi tertentu beberapa kali. Jika kita dapat mengatur stop rugi dari hal ini, harga cenderung melambung kembali.
Contoh diuraikan di bawah ini.
Pada gambar di atas, kita melihat bahwa Bitcoin bergerak lebih tinggi dari dukungan kuat sebesar $30.000. Oleh karena itu, membeli dari level tersebut dengan risiko di bawah $30.000 menciptakan probabilitas menang yang lebih tinggi.
Pendekatan lain adalah menggunakan dukungan atau resistensi garis tren, yang darinya harga sering kali mengalami rebound secara tepat waktu.
Gambar di atas menunjukkan harga yang memantul kembali dari garis tren dukungan, dengan lilin menunjukkan koreksi harga dari garis tren dan bergerak lebih tinggi.Â
Selain dukungan statis atau garis tren, harga sering kali ditolak dari tingkat dinamis. Rata-rata pergerakan eksponensial (EMA) adalah contoh yang bagus dari tingkat dukungan dan resistensi dinamis. EMA adalah jenis rata-rata bergerak yang memperlancar harga dengan menempatkan lebih banyak bobot pada aksi harga terbaru. Misalnya, jika harga mendekati EMA 20 periode, ada kemungkinan besar bahwa rata-rata bergerak akan bertindak sebagai tingkat dukungan atau resistensi dinamis.
Pada grafik di atas, kita dapat melihat bagaimana harga bergerak lebih tinggi dari dukungan dinamis. Dalam hal ini, aman untuk menempatkan stop loss di bawah EMA 20. Oleh karena itu, harga akan mengalami rebound dan bergerak lebih tinggi dengan rasio risiko/imbalan sekitar 1:4.Â
Cara Menetapkan Target Profit yang Tepat untuk Meminimalkan Risiko
Sebelum melakukan perdagangan, Anda disarankan untuk mengukur risiko dan hadiah. Pada bagian di atas, kita telah melihat cara mengukur risiko menggunakan resistansi dukungan dan rata-rata pergerakan. Aturan yang sama berlaku untuk mengukur hadiah. Jika harga bergerak lebih tinggi dan mencapai tingkat resistensi yang signifikan, maka harga tersebut memiliki kemungkinan yang lebih tinggi untuk bereaksi pada tingkat harga tersebut.Â
Di atas adalah contoh cara menetapkan take profit, berdasarkan tingkat resistensi. Di sini, 40.000 bekerja sebagai titik pembalikan harga yang signifikan, dari mana harga bergerak lebih rendah, membuat tingkat tersebut menjadi signifikan. Oleh karena itu, jika Anda telah membeli BTCUSD setelah penolakan pada 30.000, sasaran untuk mengambil keuntungan Anda harus 40.000.
Alat yang disebut ekstensi Fibonacci digunakan untuk mengidentifikasi target harga yang mungkin. Pendekatan utamanya adalah mempertimbangkan tingkat perpanjangan 161,8% (1,618) sebagai target harga utama.
Gambar di atas menunjukkan cara kerja tingkat perpanjangan Fibonacci sebagai titik pembalikan harga utama. Misalnya, jika Anda membeli setelah memecahkan koreksi 61,8% dari level ayun, level profit utama harus berada pada 161,8%.
Pro dan Kontra Rasio Risiko/Reward
Rasio risiko/imbalan bukanlah elemen terpenting dalam perdagangan. Selain menetapkan tingkat keuntungan yang wajar, Anda harus mempelajari cara memaksimalkan keuntungan dan meminimalkan kerugian Anda.
Salah satu kesalahan umum adalah trader harian harus mempertimbangkan risiko/imbalan sebelum menganalisis pasar. Hal ini dapat membuat mereka menetapkan tingkat stop-loss dan take-profit berdasarkan titik masuk mereka. Namun, mereka harus mempertimbangkan nilai investasi, risiko per perdagangan, dan kondisi pasar di sekitar perdagangan tersebut.
Rasio risiko/imbalan terbaik harus mencapai keseimbangan antara risiko yang lebih rendah dan hadiah yang lebih tinggi. Untuk tujuan ini, ketetapan rencana perdagangan berikut dapat membantu meningkatkan probabilitas menang Anda, selain menawarkan rasio risiko/imbalan yang sangat baik:
Kondisi pasar yang sesuai
Identifikasi sesi perdagangan aktif untuk memasuki perdagangan
Menemukan tingkat harga yang sesuai untuk menetapkan stop rugi dan mengambil keuntungan dalam kondisi pasar tersebut
Mempertimbangkan probabilitas menang dan kalah dalam perdagangan serta persentase break-even
Kesimpulan
Singkatnya, poin utama terkait rasio R/R di pasar kripto adalah sebagai berikut:
Rasio risiko/imbalan rendah saja merupakan informasi yang tidak memadai untuk perdagangan
Trader harus mengetahui cara mencapai tingkat hadiah menggunakan metode perdagangan
Trader harus memiliki pengetahuan yang cukup besar tentang kondisi pasar sebelum membuka perdagangan
Memiliki rencana perdagangan yang wajar untuk memanfaatkan rasio risiko/imbalan dengan sebaik-baiknya
Rasio risiko/imbalan bukanlah ukuran utama dari pengetahuan Anda tentang perdagangan, tetapi merupakan alat yang sangat baik, dan trader harus memiliki manajemen perdagangan yang baik dan strategi yang efektif untuk memenangkan perdagangan.