Know Your Customer (KYC)

Apa yang dimaksud dengan Know Your Customer (KYC)?

Know Your Customer (KYC) berarti bahwa suatu organisasi atau badan pemerintah meminta bukti identitas sebelum mengizinkan seorang individu atau perusahaan untuk melakukan transaksi dengan mereka. Ini adalah proses di mana organisasi mengumpulkan dan memverifikasi identitas klien mereka, dan dapat membantu menyaring potensi aktivitas kriminal.

Proses ini biasanya mengharuskan pengguna untuk memberikan dokumen resmi yang disetujui pemerintah untuk mengonfirmasi identitas mereka. Beberapa contohnya termasuk surat izin mengemudi, paspor, dan kartu identitas. Untuk mengonfirmasi bahwa orang yang melakukan bisnis dengan mereka adalah orang yang mereka klaim, peraturan mengharuskan lembaga keuangan untuk mengumpulkan data pelanggan.

Mengapa KYC diperlukan?

Undang-undang dan peraturan Know Your Customer (KYC) diperlukan untuk membantu bank, bursa, dan lembaga keuangan lainnya mematuhi kewajiban hukum mereka untuk mencegah pencucian uang, penipuan, dan aktivitas kriminal lainnya.

Ini juga menciptakan proses verifikasi sehingga institusi tahu dengan siapa mereka berbisnis, dan apakah individu tersebut dapat dipercaya dengan layanan mereka atau tidak.

Apa saja yang termasuk dalam prosesnya?

Proses KYC melibatkan verifikasi identitas individu dengan melakukan referensi silang informasi mereka terhadap daftar pantauan pemerintah, seperti Kantor Pengawasan Aset Luar Negeri (OFAC) Departemen Keuangan AS. Hal ini dapat dilakukan melalui sejumlah teknologi, termasuk pemeriksaan foto identitas, sidik jari, dan pengenalan wajah.

Prosesnya juga akan meminta informasi tentang identitas individu, seperti nama, tanggal lahir, nomor jaminan sosial, atau kartu/nomor identitas nasional. Dalam beberapa kasus, proses ini hanya perlu dilakukan satu kali. Dalam kasus lain, proses ini dapat mencakup pemeriksaan biometrik atau tinjauan berkelanjutan terhadap pelanggan berdasarkan daftar pantauan dan program sanksi.

Bagaimana KYC memengaruhi investor kripto?

Biasanya, untuk memperdagangkan mata uang kripto di bursa terpusat, pengguna harus menyelesaikan protokol KYC. Dalam kebanyakan kasus, kepatuhan diperlukan untuk semua investor yang memiliki kekayaan bersih atau pendapatan di atas tingkat tertentu.

Terlepas dari lokasi atau negara tempat mereka beroperasi, aturan ini memengaruhi setiap bursa mata uang kripto di seluruh dunia. Jika Anda ingin terlibat sepenuhnya dalam dunia kripto, kemungkinan besar Anda harus mengirimkan dokumentasi KYC ke beberapa bursa, karena yurisdiksi masing-masing bursa berbeda.

KYC di Bybit

Bybit menawarkan tiga level KYC untuk pengguna perorangan: Standar, Lanjutan, dan Pro, serta KYC Bisnis terpisah untuk pengguna korporat.

Dokumen yang diperlukan untuk setiap level adalah sebagai berikut:

• Standar: Penilaian Identitas, Bukti Identitas (POI)
• Lanjutan: Bukti Alamat (POA)
• Pro: Uji Tuntas yang Ditingkatkan (EDD)
• Bisnis: Daftar lengkap dokumen tercantum di sini.

Minimal KYC Standar diperlukan untuk mengakses semua produk dan layanan Bybit, dengan level KYC yang lebih tinggi akan membuka batas penarikan harian yang lebih besar.