Know Your Customer (KYC)
Apa Artinya Mengenal Nasabah Anda (KYC)?
Kenali Nasabah Anda (Know Your Customer/KYC) berarti bahwa organisasi atau badan pengatur meminta bukti identitas sebelum mengizinkan individu atau perusahaan untuk melakukan transaksi dengan mereka. Ini adalah proses di mana organisasi mengumpulkan dan memverifikasi identitas klien mereka, dan dapat membantu menyaring potensi aktivitas kriminal.
Proses ini biasanya mengharuskan pengguna untuk memberikan dokumen resmi yang disetujui pemerintah untuk mengonfirmasi identitas mereka. Beberapa contoh meliputi SIM, paspor, dan kartu identitas. Untuk mengonfirmasi bahwa orang yang berbisnis dengan mereka adalah orang yang mereka klaim, peraturan mewajibkan lembaga keuangan untuk mengumpulkan data pelanggan.
Mengapa KYC Diperlukan?
Undang-undang dan peraturan Kenali Nasabah Anda (Know Your Customer/KYC) diperlukan untuk membantu bank, bursa, dan lembaga keuangan lainnya mematuhi kewajiban hukum mereka guna mencegah pencucian uang, penipuan, dan aktivitas kriminal lainnya.
Hal ini juga menciptakan proses verifikasi sehingga institusi mengetahui dengan siapa mereka berbisnis, dan apakah orang-orang tersebut dapat dipercaya dengan layanan mereka atau tidak.
Apa Saja yang Terlibat dalam Proses?
Proses KYC melibatkan verifikasi identitas individu dengan melakukan referensi silang informasi mereka terhadap daftar pengawasan pemerintah, seperti Kantor Pengawasan Aset Luar Negeri (Office of Foreign Assets Control/OFAC) Kementerian Keuangan AS. Hal ini dapat dilakukan melalui sejumlah teknologi, termasuk pemeriksaan I.D. foto, sidik jari, dan pengenalan wajah.
Proses ini juga akan meminta informasi tentang identitas individu, seperti nama, tanggal lahir, nomor jaminan sosial, atau kartu/nomor identifikasi nasional mereka. Dalam beberapa kasus, ini akan menjadi proses satu kali. Dalam kasus lain, ini dapat mencakup pemeriksaan biometrik atau peninjauan berkelanjutan terhadap pelanggan terhadap daftar pantauan dan program sanksi.
Bagaimana KYC Berdampak pada Investor Kripto?
Biasanya, untuk memperdagangkan mata uang kripto di bursa, pengguna harus menyelesaikan protokol KYC. Dalam kebanyakan kasus, kepatuhan diperlukan untuk semua investor pada tingkat kekayaan bersih atau pendapatan tertentu.
Tanpa memandang lokasi atau negara tempat mereka beroperasi, aturan ini memengaruhi setiap bursa mata uang kripto di seluruh dunia. Jika Anda ingin benar-benar terlibat dalam dunia kripto, ada kemungkinan besar Anda harus mengirimkan dokumentasi KYC ke beberapa bursa, karena yurisdiksi masing-masing bursa berbeda.
KYC di Bybit
Di Bybit, KYC dilakukan pada dua tingkatan: Individu dan bisnis.
Seorang trader harus diverifikasi KYC sebelum dapat berpartisipasi dalam proyek Bybit Earn seperti Launchpad dan Launchpool. Verifikasi KYC juga diperlukan untuk mencapai ambang batas penarikan BTC yang lebih tinggi hingga 100 BTC per hari (penghitung melakukan reset setiap hari pada pukul 00.00 UTC). Tanpanya, trader hanya dapat menarik hingga 2 BTC per hari.
Di Bybit, proses KYC dapat memakan waktu hingga 48 jam, karena kompleksitas verifikasi informasi.
Universitas Komunitas Bybit
Setelah mengetahui dasar-dasar KYC, mengapa tidak menantang diri Anda lebih lanjut dalam kampanye terbaru Bybit, Bybit Community University? Ikuti kuis yang tersedia mulai 9 Oktober 2023 pukul 1PM00 WIB hingga 17 Desember 2023 1PM7.00 WIB dan raih peluang untuk memenangkan bagian dari total hadiah senilai 3.000 USDT! Daftar sekarang untuk mulai berpartisipasi!