Topics DeFi

Sirup: Hasil DeFi Institusional

Menengah
DeFi
27 de dez de 2024

Syrup adalah platform keuangan terdesentralisasi (DeFi) yang dirancang untuk menghadirkan hasil pinjaman kelas institusional kepada khalayak luas. Dibangun pada infrastruktur pinjaman Maple yang telah terbukti, Syrup memungkinkan pengguna untuk mendapatkan hasil yang konsisten dengan berpartisipasi dalam kumpulan pinjaman yang terlalu kolateral. Syrup menonjol karena integrasinya dengan protokol DeFi utama.

Artikel ini membahas fitur, tokenomik, dan peluang staking Syrup, yang menunjukkan kemampuannya untuk menjembatani peminjaman kelas institusional dengan aksesibilitas DeFi.

Poin Penting:

  • Hasil Tingkat Institusional: Sirup menghasilkan imbal hasil yang konsisten, didukung oleh asal pinjaman senilai $5,1 miliar dari Maple.

  • Akses Tanpa Hambatan: Pengguna dapat mendepositkan USDC atau USDT dan segera mendapatkan hasil dengan token LP, seperti siropUSDC atau siropUSDT.

  • Ekosistem yang Kuat: Integrasi dengan protokol DeFi terkemuka seperti Pendle dan ether.fi memperluas utilitas dan interoperabilitas Syrup.

EN_2409-T35020_Learn_Read_to_Earn_728x90.png

Artikel ini juga menyoroti token SYRUP inovatif, mekanisme staking, dan langkah keamanan di Syrup yang memastikan skalabilitas dan keandalan di ruang DeFi.

Apa Itu Sirup?

Syrup adalah platform DeFi yang menawarkan hasil pinjaman kelas institusional kepada pengguna ritel dan DeFi. Didukung oleh Maple, Syrup memfasilitasi pinjaman dengan tingkat tetap yang terlalu kolateral kepada peminjam institusional, memastikan imbal hasil yang konsisten bagi pengguna.

Dengan TVL $232,8 juta, rata-rata APY 22,4% dan rasio jaminan 173,1%, Syrup dengan cepat menjadi nama tepercaya di ruang DeFi. 

Dengan memungkinkan pengguna untuk mendepositkan USDC atau USDT dan mendapatkan hasil melalui token LP seperti syrupUSDC, Syrup menggabungkan infrastruktur pinjaman Maple dengan akses tanpa izin DeFi untuk menciptakan pengalaman perolehan yang mulus.

Apa Itu Maple?

Maple adalah protokol pinjaman institusional terkemuka di ruang DeFi, yang dirancang untuk memberikan pinjaman dengan suku bunga tetap dan terlalu kolateral kepada peminjam institusional. Didirikan pada tahun 2019, Syrup memainkan peran penting dalam ekosistem Syrup dengan menyediakan infrastruktur pinjaman yang kuat.

  • Volume Pinjaman: Pinjaman yang berasal dari $5,1 miliar, menampilkan skala dan tingkat kepercayaan Maple.

  • Fokus pada Kepatuhan: Menerapkan pemeriksaan KYC, penjaminan kredit, dan manajemen risiko untuk memastikan kualitas peminjam yang tinggi.

  • Penawaran Inti: Memberikan pinjaman dengan suku bunga tetap dan tingkat institusional menggunakan aset digital terjamin seperti BTC, ETH, dan SOL.

  • Integrasi dengan Sirup: Maple mendukung kumpulan pinjaman dengan hasil tinggi di Syrup, yang memungkinkan akses tanpa izin untuk pengguna DeFi.

Dengan menggabungkan kekuatan keuangan tradisional (TradFi) dengan efisiensi blockchain, Maple menetapkan dasar bagi Syrup untuk menawarkan hasil kelas institusional kepada peserta DeFi.

Peluang Hasil dan Pinjaman Institusional dari Maple

Syrup didukung oleh infrastruktur pinjaman Maple, memanfaatkan keahliannya dalam peminjaman dengan suku bunga tetap dan kepatuhan untuk memberikan hasil yang tinggi secara konsisten. Dengan memanfaatkan ekosistem Maple, Syrup memungkinkan akses tanpa izin ke peminjaman kelas institusional untuk partisipan DeFi.

Bagaimana Sirup Memanfaatkan Maple

  • Kumpulan Pinjaman Terpadu: Syrup mewarisi kumpulan pinjaman maple, termasuk Blue Chip Terjamin dan kumpulan Berbunga Tinggi Terjamin.

  • Konsistensi Hasil: Mesin pinjaman institusional Maple memastikan imbal hasil yang stabil, dengan Sirup mencapai APY 22,4% pada deposit.

  • Akses Tanpa Izin: Meskipun Maple menargetkan investor terakreditasi, Syrup mendemokratisasi akses, memungkinkan pengguna DeFi untuk mendepositkan USDC atau USDT dan mendapatkan hasil.

Dengan menggabungkan kerangka kredit terstruktur Maple dengan aksesibilitas tanpa izin Syrup, kedua platform ini menciptakan jembatan yang mulus antara TradFi dan DeFi untuk peluang pinjaman kelas institusional.

Fitur Utama Sirup

Syrup menawarkan serangkaian fitur yang dirancang untuk menyederhanakan perolehan hasil dan mengelola aset di ruang DeFi.

  • Peminjaman: Pengguna dapat mendepositkan USDC atau USDT ke dalam kumpulan pinjaman Syrup untuk mendapatkan hasil. Dana ini dialokasikan untuk mesin pinjaman institusional Maple, yang memberikan suku bunga tetap, pinjaman overkolateral. Imbal hasil saat ini termasuk APY 22,4%, yang mengesankan, memastikan pendapatan tetap bagi partisipan.

  • Staking SYRUP: Pemegang token sirup dapat men-stake token mereka untuk mendapatkan hadiah tambahan. Melakukan hal tersebut menyelaraskan partisipan dengan pertumbuhan platform sekaligus memungkinkan mereka untuk mendapatkan bagian dari pendapatan protokol. Token SYRUP yang di-stak juga memberikan hak tata kelola, sehingga memungkinkan pemegang untuk memengaruhi keputusan utama.

  • Konversi: Pemegang token MPL Maple dapat dengan mudah mengonversi token mereka menjadi token Sirup (SYRUP) pada tingkat 1 MPL = 100 SYRUP. Fitur ini mengintegrasikan ekosistem Maple dan Syrup, sehingga memudahkan pemegang MPL untuk bertransisi dan berpartisipasi dalam penawaran DeFi Syrup.

  • Hadiah Drip: Sirup memberi hadiah kepada partisipan dengan “drip,” yaitu pembayaran reguler yang dihasilkan dari aktivitas peminjaman. Hadiah ini mendorong keterlibatan jangka panjang dan memberikan imbal hasil yang konsisten bagi pengguna aktif.

Dengan menggabungkan mekanisme pinjaman, staking, dan hadiah, Syrup menawarkan pendekatan yang efisien bagi pengguna untuk menghasilkan hasil yang tinggi sambil berpartisipasi aktif dalam ekosistem platform.

Bagaimana Cara Kerja Sirup?

Syrup beroperasi sebagai lapisan di atas Maple, menyederhanakan akses ke hasil DeFi kelas institusi. Ini mengabstraksi kompleksitas sistem yang diizinkan Maple untuk memungkinkan interaksi pengguna yang lancar sekaligus memanfaatkan infrastruktur pinjaman Maple yang kuat. 

  • Dibangun pada Protokol Maple: Syrup terhubung ke pasar kredit korporat terdesentralisasi Maple, di mana modal diberikan kepada peminjam institusional.

  • Akses yang Disederhanakan: Kontrak utama sirup, yaitu SyrupRouter, terintegrasi dengan Manajer Izin Pool Maple, memungkinkan pengguna untuk mengakses hasil dengan aman tanpa menavigasi sistem otorisasi yang kompleks.

  • Manajemen Izin: Syrup memastikan hanya pengguna yang memenuhi syarat yang berinteraksi dengan pool. Pengguna yang memenuhi syarat dapat melakukan otorisasi mandiri dan melakukan deposit dalam satu transaksi.

Alur Pengguna

  • Pengguna Resmi: Pengguna yang memenuhi syarat Maple dapat melakukan deposit secara langsung menggunakan fungsi seperti deposit() atau depositDenganPermit().

Fungsi deposit()

DepositDengan fungsi Izin()

  • Pengguna Non-Otorisasi: Mereka yang tidak memiliki izin sebelumnya dapat menggunakan fungsi terintegrasi seperti AuthAndDeposit() untuk mengotorisasi dan melakukan deposit dalam satu langkah.

Fungsi AuthAndDeposit() 

Dengan menyederhanakan akses ke pinjaman institusional, Syrup memberdayakan pengguna untuk mendapatkan keuntungan dari hasil tinggi Maple dengan kompleksitas operasional yang lebih rendah. Desain yang berpusat pada pengguna ini membuat hasil DeFi lebih mudah diakses sambil mempertahankan keamanan yang kuat.

Tokenomik SYRUP dan Kinerja Pasar

Token sirup (SYRUP) beroperasi sebagai token utilitas inti dari platform sirup, menjembatani ekosistem DeFi dengan peminjaman tingkat institusional dari Maple.

  • Batas Pasar: Kapitalisasi pasar tertinggi SYRUP adalah $132,6 juta pada 5 Desember 2024, yang menunjukkan pertumbuhan dan adopsi yang kuat.

  • Tinggi Sepanjang Waktu: SYRUP mencapai harga puncaknya sebesar $0,3392 pada 13 November 2024.

  • Rendah Sepanjang Waktu: Harga terendah yang tercatat adalah $0,1512 pada 15 Desember 2024, dengan rebound 19,5% sejak saat itu.

  • Pasokan Bersirkulasi: Sekitar 540 juta token berkontribusi pada perdagangan aktif dan likuiditas.

  • Mekanisme Migrasi: Pemegang token MPL Maple dapat beralih ke SYRUP dengan rasio 1:100, yang mengintegrasikan kedua ekosistem dengan lancar.

SYRUP menyediakan insentif staking, hak tata kelola, dan utilitas di seluruh ekosistem Syrup dan Maple, memastikan keterlibatan aktif dan nilai jangka panjang bagi pemegang.

Staking Token SYRUP

Staking token SYRUP memungkinkan pemegang untuk mendapatkan hadiah sekaligus berkontribusi pada pertumbuhan ekosistem. Berikut cara kerja mekanisme staking:

  • Staking Sekali Klik: Pengguna dapat mengonversi MPL menjadi SYRUP dan men-stake untuk menerima stSYRUP, yang mewakili posisi yang di-stake dan mendapatkan hadiah.

  • Distribusi Hadiah: Staker mendapatkan dari dua sumber:

    1. Pendapatan Protokol: Biaya dari pinjaman institusional, termasuk biaya manajemen dan layanan, digunakan untuk pembelian kembali token SYRUP.

    2. Inflasi Token: Peningkatan pasokan SYRUP tahunan sebesar 5%.

  • Insentif Awal: Dalam 90 hari pertama, 5 juta SYRUP akan didistribusikan kepada staker. Dengan tingkat staking 25%, ini sama dengan perkiraan APY 9%.

  • Terdesentralisasi dan Nonkustodian: Token yang di-stak tetap berada di bawah kendali pengguna, tanpa periode penguncian. Hadiah dikumpulkan secara langsung di dasbor staking.

Hadiah staking, partisipasi tata kelola, dan opsi unstaking instan membuat staking SYRUP menarik bagi partisipan ekosistemnya.

Skinny_Banner-1600x400.webp

Outlook untuk Sirup

Syrup secara efektif menjembatani peminjaman kelas institusi dengan aksesibilitas DeFi, menawarkan hasil yang konsisten, staking yang mulus, dan integrasi yang kuat dengan ekosistem Maple. Dengan tokenomik yang kuat, audit keamanan yang komprehensif, dan peta jalan pertumbuhan yang jelas, Syrup telah menempatkan dirinya sebagai pemimpin dalam solusi DeFi berkelanjutan

#LearnWithBybit