Lumia (LUMIA): Menjembatani RWA & DeFi untuk Era Keuangan Baru

Aset dunia nyata (RWA) dengan cepat menjadi topik utama dalam ekosistem blockchain, dengan banyak protokol dan rantai mulai menawarkan layanan tokenisasi aset. Namun, banyak dari solusi ini didasarkan pada pemindahan berbagai aset fisik dan digital ke lingkungan web3 tanpa memperhatikan bagaimana produk on-chain token ini akan digunakan lebih lanjut. Akibatnya, setelah perusahaan melakukan tokenisasi aset mereka secara on-chain, mereka menyadari bahwa kurangnya likuiditas menghambat sirkulasi dan adopsi aset lebih lanjut.

Lumia (LUMIA) adalah proyek Lapisan 2 yang berfokus pada RWA dan telah mengambil pendekatan yang jauh lebih komprehensif untuk tokenisasi aset. Platform ini memungkinkan bisnis untuk melakukan tokenisasi berbagai RWA, termasuk berbagai macam komoditas, dan menyediakan cara untuk meningkatkan likuiditas dan aplikasi mereka dalam dunia keuangan terdesentralisasi (DeFi). Berdasarkan Kit Pengembangan Rantai modular (CDK Poligon), Lumia menyediakan infrastruktur yang kuat, aman, patuh, hemat biaya, dan terukur untuk menempatkan RWA agar dapat digunakan secara aktif di dunia web3.

Setelah memulai operasinya dengan nama Orion Protocol (ORN) sebagai aplikasi berbasis Ethereum (ETH) yang menggabungkan likuiditas dari berbagai bursa terpusat (CEX) dan terdesentralisasi (DEX), proyek ini berganti nama menjadi Lumia pada tahun 2023 dan memperluas fungsionalitasnya untuk berfokus pada ceruk RWA. Sejak akhir 2024, Lumia tetap menjadi salah satu pelopor penggunaan RWA likuiditas yang ditingkatkan di blockchain.

Takeaway Utama:

• Platform Lapisan 2 Lumia (LUMIA) didedikasikan untuk membantu pengguna melakukan tokenisasi dan memperdagangkan berbagai RWA.

• Platform Lumia adalah rollup pengetahuan nol (ZK) yang dibangun menggunakan CDK Poligon. Menggunakan lapisan interoperabilitas dan teknologi lain untuk mendapatkan likuiditas yang dalam untuk perdagangan RWA.

• Kripto asli platform, LUMIA, digunakan untuk pembayaran biaya gas, tata kelola, staking node, penyediaan likuiditas, akses ke fitur premium, dan diskon biaya. LUMIA dapat dibeli di Bybit sebagai kontrak USDT Perpetual.

Apa Itu Lumia?

Lumia (LUMIA) adalah blockchain Lapisan 2 yang dirancang untuk tokenisasi dan penggunaan RWA dalam aplikasi DeFi. Platform ini memungkinkan bisnis untuk membawa berbagai aset fisik dan digital secara on-chain, melakukan tokenisasi secara aman, dan lebih lanjut menggunakan aset untuk penyediaan jaminan, peminjaman, dan kasus penggunaan keuangan kripto lainnya.

Asal platform Lumia dimulai pada tahun 2020, saat Orion Protocol (ORN) diluncurkan di Ethereum. Didirikan bersama oleh Alexey Koloskov dan Kal Ali, Orion menawarkan agregasi likuiditas dari berbagai platform CEX dan DEX. Pada akhir tahun 2023, Orion mengumumkan perubahan mereknya ke Lumia, dengan lebih berfokus pada RWA dan penggunaannya yang aktif melalui peningkatan penyediaan likuiditas.

Proyek ini juga bertransisi dari Ethereum ke rantai Lapisan 2 miliknya pada Oktober 2024, dengan token ORN yang akan dimigrasi ke token asli platform baru, LUMIA, dengan rasio 1:1. Sejak Desember 2024, platform bursa kripto utama telah bermigrasi ORN ke LUMIA atau sedang dalam proses migrasi.

Lumia adalah jaringan rollup berbasis zero-knowledge (ZKP) yang dibangun menggunakan CDK Poligon, kerangka pengembangan blockchain sumber terbuka serbaguna yang disediakan oleh proyek Polygon. Platform Lumia sangat modular, dengan berbagai komponen yang digunakan untuk eksekusi, ketersediaan data (DA), dan lapisan penyelesaian.

Abstraksi Rantai dan Abstraksi Akun

Lumia telah bermitra dengan Jaringan Partikel untuk menawarkan abstraksi rantai (CA), dan dengan web ketiga untuk menawarkan layanan abstraksi akun (AA). Layanan CA Lumia dirancang untuk memberikan pengalaman rantai tunggal kepada pengguna DeFi dengan mengakses likuiditas dan peluang di berbagai jaringan blockchain. Sementara itu, AA memungkinkan pengguna untuk bertransaksi di berbagai platform dalam satu antarmuka yang ramah pengguna. Dengan memanfaatkan alamat berbasis kontrak pintar dan bukan alamat akun milik eksternal (EOA) standar, pengguna dapat bertransaksi secara lancar di seluruh platform menggunakan dompet tunggal yang terkait dengan kontrak pintar ini.

Dengan menyediakan antarmuka yang terpadu dan ramah pengguna, AA Lumia memungkinkan pengguna Web 2.0 memasuki dunia DeFi berbasis web3 dengan kurva pembelajaran minimal. Manfaat tambahan AA meliputi peningkatan keamanan di tingkat kontrak pintar dan transaksi yang disponsori Lumia tanpa gas.

Perdagangan Berbasis Niat

Pengguna Lumia juga dapat memanfaatkan perdagangan berbasis tujuan, yang berarti mereka menentukan maksud transaksi mereka, dan pesanan hanya mengeksekusi jika ditemukan kesepakatan yang sesuai di seluruh ekosistem yang dapat diakses oleh Lumia. Nodus likuiditas khusus memproses pesanan berbasis tujuan dan menawarkan tarif terbaik yang dapat diperoleh untuk tujuan pengguna. Hal ini membantu memastikan bahwa pengguna Lumia mendapatkan penawaran terbaik.

Mekanisme perdagangan canggih ini didukung oleh Lumia Stream, yang memperkenalkan berbagai keuntungan unik untuk meningkatkan pengalaman pengguna. Misalnya, perangkat ini memberikan keamanan yang kuat terhadap serangan nilai ekstraktabel (MEV), salah satu eksploitasi paling umum di dunia DeFi. Solusi ini juga mengoptimalkan efisiensi harga dan meminimalkan dampak harga negatif perdagangan dengan memanfaatkan Resolver untuk mendapatkan likuiditas di seluruh pasar DeFi.

Bagaimana Cara Kerja Lumia?

CDK Poligon

Dibangun menggunakan CDK Poligon, Lumia adalah rollup berbasis ZK yang berjalan pada mesin pemrosesan zkEVM. Berdasarkan desain yang sangat modular, CDK Poligon memungkinkan rollups untuk menggabungkan berbagai lapisan eksekusi, DA, dan penyelesaian, serta teknologi terkait lainnya dengan mudah. Lumia, misalnya, mengintegrasikan berbagai mesin eksekusi, seperti ID Privado dan Miden yang berfokus pada privasi. ID Privado memungkinkan Lumia untuk mengidentifikasi pengguna secara aman dan pribadi. Berdasarkan teknologi zk, ID Privado memungkinkan individu dan bisnis untuk mengendalikan data pribadi mereka dengan hanya membagikan informasi identitas yang diperlukan ke DApps tanpa mengungkapkan detail pribadi atau sensitif secara finansial.

Pada gilirannya, Miden juga merupakan platform berbasis ZK yang menawarkan akun pribadi dan eksekusi transaksi. Beroperasi sebagai jaringan rollup, Miden adalah lingkungan yang sangat terukur untuk operator DeFi dan pengguna yang menghargai kerahasiaan data, sebuah pertimbangan penting untuk setiap platform yang berfokus pada keuangan.

Lapisan Interoperabilitas

Jaringan Lumia juga menawarkan interoperabilitas tinggi dengan lingkungan blockchain lainnya, dicapai dengan memanfaatkan dua lapisan interoperabilitas modular: AggLayer dan Hyperlane.

AggLayer adalah lapisan interoperabilitas utama Lumia. Dibangun ke dalam CDK Polygon, AggLayer menawarkan kapasitas transaksi lintas rantai di berbagai jaringan rollup Lapisan 2 berbasis Polygon. Solusi ini menyatukan likuiditas di seluruh ekosistem rantai yang terhubung dengan AggLayer, memungkinkan Lumia untuk menyediakan likuiditas yang dalam untuk aset token.

Hyperlane, protokol interoperabilitas lain yang digunakan oleh Lumia, adalah solusi yang dirancang untuk membantu pengembang mengirimkan data secara mudah dan efisien di seluruh rantai. Ini memperluas jangkauan Lumia di luar ekosistem Polygon. Menurut teori, Lumia dapat mengakses sumber daya dan likuiditas di seluruh ekosistem rantai yang telah mengadopsi Hyperlane. Pada akhir 2024, ada puluhan blockchain bertenaga Hyperlane di luar lingkungan Polygon.

Proses Tokenisasi pada Rantai Lumia

Lumia menyediakan proses tokenisasi RWA yang efisien. Sebagai langkah pertama, pemilik aset harus memberikan bukti dokumentasi kepemilikan dan menjalani prosedur uji tuntas lain yang diperlukan. Setelah itu, Perjanjian Bailment ditandatangani antara pemilik aset dan Lumia Foundation, badan hukum di balik proyek tersebut.

Dalam konteks teknologi blockchain dan RWA, Perjanjian Bailment digunakan untuk memercayakan aset fisik kepada kustodian resmi, sementara representasi token aktual dari aset ini disimpan dan digunakan dalam ruang blockchain.

Setelah para pihak menandatangani Perjanjian Bailment, aset dinilai oleh valuator pihak ketiga dan kemudian di-tokenisasi secara on-chain. Versi token aset sekarang dapat digunakan dalam aplikasi DeFi yang dapat diakses melalui Lumia untuk operasi keuangan kripto biasa, misalnya, penyediaan jaminan, pinjaman, peminjaman, staking, manajemen hasil, dan lainnya.

Lumia L2

Streaming Lumia

Lumia Stream, protokol agregasi likuiditas platform, mendapatkan likuiditas dari berbagai platform bursa. (Ini adalah layanan inti saat Lumia memulai operasinya saat dikenal sebagai Protokol Orion.) Perusahaan ini mengakses likuiditas di seluruh pasar kripto untuk menyediakan RWA berbasis Lumia dengan lebih dari sekadar representasi on-chain token. Selain akses ke likuiditas, Lumia Stream memiliki perlindungan MEV untuk semua perdagangan yang dilakukan di platform, dan swap atom, yang memungkinkan aset token dijembatani di seluruh platform blockchain.

Menggunakan Lumia Stream, pengembang juga dapat mengimplementasikan buku pesanan virtual, yang menunjukkan jalur perdagangan yang optimal antara beberapa bursa. Buku pesanan virtual ini juga dapat mengubah informasi harga dari struktur yang digunakan dalam kumpulan pembuat pasar otomatis (AMM) menjadi format yang kompatibel dengan model buku pesanan standar.

Fitur Utama Lumia

HyperNode

Lumia memiliki beberapa jenis node khusus, termasuk node DNLP (Delta Neutral Liquidity Provisioning) dan node DAC (Data Availability Committee). Yang pertama dirancang untuk penyediaan likuiditas terdesentralisasi di jaringan, sementara yang terakhir memainkan peran penting dalam validasi data.

Ada juga HyperNode yang dapat digunakan untuk memberikan lisensi untuk hak operasi mesin Lumia virtual atau memasok lisensi yang digunakan untuk mendelegasikan ke operator node DNLP dan DAC. HyperNode dapat memilih untuk menjalankan node DNLP atau DAC atau mendelegasikan ke jenis node ini dan mendapatkan hadiah ekosistem. 

Lumia pertama kali membuat lisensi HyperNode tersedia untuk dibeli pada Juli 2024. Rilis lisensi dan peluncuran HyperNode terkait akan dilakukan secara bertahap.

zkProvers

Platform ini menggunakan jaringan zkProvers yang bertanggung jawab atas pembuatan bukti validitas — stempel kriptografis yang menyatakan validitas blok transaksi. Saat ini, Lumia menggunakan infrastruktur zkProver default yang disediakan oleh CDK Poligon. Namun, proyek ini memiliki rencana untuk memperkenalkan lapisan pembukti kustom dalam kemitraan dengan Gevulot, penyedia layanan validasi ZK berbiaya rendah dan sangat terukur. Sesuai dokumentasi proyek, akan ada pengumuman lebih lanjut tentang integrasi sistem zkProver berbasis Gevolut pada Q1 2025.

Jaringan Sequencer Terdesentralisasi (DCN)

Rencana awal 2025 Lumia juga mencakup pembuatan jaringan sequencer terdesentralisasi (DCN). Sequencer adalah bagian penting dari sistem rollup apa pun. Node ini mengatur transaksi menjadi blok untuk validasi lebih lanjut. Jaringan rollup biasanya hanya menggunakan satu sequencer, masalah yang sering disebut sebagai salah satu kerentanan utama rollup.

Lumia bertujuan untuk memperkenalkan jaringan terdesentralisasi dari beberapa node sequencer yang disesuaikan dengan platform Lumia untuk mengoptimalkan keamanan dan kinerjanya. Proyek berencana untuk memberikan insentif dalam bentuk token LUMIA kepada penyedia layanan sequencer untuk membangun DCN-nya.

Node DA

Kami telah menyebutkan beberapa jenis node khusus di Lumia — DNLP, DAC, dan HyperNodes. Variasi node penting lainnya pada platform adalah node DA (lightclient). Mereka memainkan peran penting dalam ketersediaan data terdesentralisasi dengan memastikan data transaksi disimpan dengan aman dan mudah diakses di seluruh jaringan Lumia. Data transaksi di Lumia didistribusikan dan disimpan di seluruh jaringan node DA untuk memudahkan pengambilan validator saat data diperlukan.

Data pada jaringan node DA disimpan dalam format yang aman dan terlindungi secara kriptografis. Baik enkripsi maupun mode penyimpanan terdistribusi memastikan kerahasiaan dan keamanan yang tinggi untuk data transaksi Lumia.

Simpul DA diberi insentif dengan token LUMIA, berdasarkan kontribusinya pada jaringan. Operator node didorong untuk berpartisipasi aktif, karena hadiah ditentukan oleh jumlah pemrosesan data yang mereka tangani dan waktu aktif jaringan mereka.

Apa Itu Token LUMIA?

Mata uang kripto asli platform, LUMIA, digunakan untuk berbagai fungsi:

• Pembayaran biaya gas. Semua biaya transaksi di jaringan dibayarkan dalam token LUMIA.

• Tata Kelola. Pemegang token LUMIA dapat berpartisipasi dalam pemungutan suara untuk mengubah dan menentukan parameter dan aturan utama protokol. Mereka juga dapat mengunci token mereka di platform dan menerima token veLUMIA, membuka jalan untuk partisipasi tata kelola yang diperluas, dan memberikan hadiah kepada booster.

• Node staking. Pemegang token juga dapat men-stake LUMIA di node jaringan khusus untuk mendapatkan bagian dari hadiah dan berkontribusi pada keamanan dan operasi platform.

• Likuiditas. LUMIA dapat digunakan dalam pool likuiditas pada platform untuk mendukung operasi DeFi.

• Diskon dan akses eksklusif ke layanan premium. Token LUMIA juga akan memberikan akses ke fitur premium dan diskon biaya.

Token LUMIA diluncurkan pada pertengahan Oktober 2024, menggantikan token ORN sebelumnya, kripto asli platform. ORN diperkenalkan pada Juli 2020, bersamaan dengan peluncuran Protokol Orion. Sebagaimana disebutkan di atas, platform telah mengumumkan migrasi ORN ke LUMIA dengan tarif 1:1. Sejak Desember 2024, token ORN masih beredar, tetapi pada akhirnya diperkirakan akan bermigrasi sepenuhnya ke LUMIA.

LUMIA adalah token berkapitalisasi pasokan, dengan total dan maksimum pasokan sebesar 238.888.888.

Tempat Membeli LUMIA

Token LUMIA tersedia di Zona Inovasi Bybit sebagai kontrak Perpetual berdasarkan USDT. Berdasarkan ketentuan kontrak, Anda dapat memperdagangkan LUMIA dengan leverage hingga 12,5x.

Zona Inovasi Bybit menawarkan akses perdagangan terus-menerus kepada pengguna untuk menjanjikan mata uang kripto baru dengan risiko lebih tinggi/potensi lebih tinggi yang dipilih oleh tim profesional platform.

Prediksi Harga Token LUMIA

Sejak 19 Desember 2024, token LUMIA diperdagangkan pada $1,61, atau 36,2% lebih rendah dari ATH-nya sebesar $2,49 pada 4 Desember 2024, dan 72,8% lebih tinggi dari ATL-nya sebesar $0,9205 pada 4 November 2024.

Perkiraan harga jangka panjang untuk LUMIA bersifat bullish. DigitalCoinPrice memperkirakan akan mencapai puncaknya pada $4,19 pada tahun 2025 dan $12,06 pada tahun 2030, sementara CoinCodex memprediksi bahwa token akan diperdagangkan pada $7,50 pada tahun 2025 dan sedikit turun menjadi $6,53 pada tahun 2030.

Kesimpulan

Lumia bukanlah proyek blockchain berbasis RWA biasa Anda. Meskipun banyak platform baru membantu pengguna melakukan tokenisasi aset dunia fisik, sangat sedikit yang menawarkan cara yang layak untuk lebih jauh menggunakan aset kripto token dalam ekosistem DeFi. Menyadari kesenjangan tersebut, tim proyek Lumia telah mengambil keputusan untuk membuat RWA menjadi bentuk mata uang kripto yang sangat likuid dan digunakan secara aktif.

Proyek ini juga memiliki tulang punggung infrastruktur yang solid, didukung oleh CDK Poligon dan modularitas arsitekturnya yang tinggi. Menggunakan teknologi seperti Miden, ID Privado, AggLayer, dan Hyperlane menambah keamanan dan interoperabilitas platform Lumia. Pada saat yang sama, Lumia belum selesai dengan memahat arsitekturnya menjadi bagian dari seni blockchain — pada tahun 2025, proyek tersebut berencana untuk menerapkan jaringan sequencer terdesentralisasi dan bermitra dengan Gevolut untuk memberikan lapisan zkProver yang efisien.

Saat Lumia membangun arsitekturnya, RWA tokenisasi dan perdagangan pasti akan menjadi lebih efisien, nyaman, dan aman — dan secara tegas lebih sesuai dengan DeFi.

#LearnWithBybit