Enzyme (MLN): Tulang punggung keuangan tokenisasi

Protokol keuangan terdesentralisasi (DeFi) telah ada sejak 2015, ketika blockchain Ethereum (ETH) lahir. Selama satu dekade terakhir, DeFi telah menjadi kekuatan pendorong utama dalam industri kripto. Seperti yang sering terjadi, hal-hal yang berjalan dengan baik di tahun-tahun awal revolusi DeFi tidak lagi cukup memenuhi kebutuhan pengguna saat ini.

Agar tetap kompetitif dan relevan, protokol DeFi perlu beradaptasi dengan sifat industri yang terus berkembang. Fitur baru yang dengan cepat menjadi hal yang harus dimiliki meliputi fungsionalitas lintas rantai, modularitas arsitektur, kecerdasan buatan (AI), dan yang terpenting, pemberdayaan pengguna. Poin terakhir ini mungkin yang paling penting — Solusi DeFi saat ini perlu mendukung manajemen protokol terdesentralisasi, dan memungkinkan pengguna akhir mereka menjadi kekuatan pendorong nyata di balik aktivitas penghasil nilai platform.

Keuangan Enzim, sebelumnya dikenal sebagai Protokol Melon, adalah platform DeFi yang memungkinkan pengguna untuk membuat dan mengelola dana dan strategi token tempat pengguna lain dapat berinvestasi. Enzim bertujuan untuk memberdayakan pengguna DeFi dengan memungkinkan siapa saja menjadi manajer investasi atau investor kripto — atau keduanya. Manajer dana enzim menghasilkan nilai untuk diri mereka sendiri, pengguna lain, dan protokol, sementara investor dana mendukung aktivitas penghasil nilai dengan kontribusi likuiditas mereka.

Takeaway Utama:

• Pembiayaan Enzim adalah protokol terdesentralisasi yang memungkinkan pengguna meluncurkan produk dana investasi token mereka sendiri. Pengguna lain dapat berinvestasi dalam dana token ini untuk mendapatkan hasil.

• Token asli Enzim, MLN, digunakan untuk pembayaran guna mengakses produk platform, memberikan alokasi untuk pengembangan dan tata kelola ekosistem. Anda dapat membeli MLN di Zona Inovasi Bybit sebagai kontrak USDT Perpetual.

Apa Itu Enzim?

Keuangan Enzim (MLN) adalah protokol DeFi berbasis Ethereum yang memungkinkan pengguna untuk membuat produk investasi token secara on-chain. Pengguna platform lain dapat berinvestasi dalam dana ini untuk mendapatkan imbal hasil. Produk token ini, yang dibuat sebagai brankas, mengikuti berbagai strategi perdagangan yang ditetapkan oleh pembuat brankas. Selain itu, kreator dapat menugaskan trader yang didelegasikan ke ruang brankas mereka yang dapat mengoptimalkan strategi yang diikuti oleh ruang brankas. Dengan demikian, Enzim bertindak sebagai solusi nonkustodian terdesentralisasi yang melayani kebutuhan manajer dana kripto yang terampil, trader, dan investor biasa yang ingin melihat investasi mereka tumbuh.

Protokol Enzim memberdayakan berbagai kelompok pengguna DeFi dan meruntuhkan hambatan untuk masuk ke manajemen investasi, perdagangan aktif, dan investasi. Dalam dunia manajemen aset tradisional, membuat dan meluncurkan produk dana investasi merupakan prosedur yang sangat mahal dan memakan waktu. Perlu waktu berbulan-bulan bagi entitas institusional yang bercita-cita tinggi untuk mendapatkan persetujuan kendaraan dana mereka, dan persyaratan keuangan untuk produk manajemen aset yang sukses sering kali sangat tinggi, terkadang mencapai jutaan dolar.

Berbeda dengan persyaratan dana tradisional yang berat, meluncurkan produk dana token Anda di Keuangan Enzim dapat memakan waktu paling lama dari menit hingga beberapa jam. Tidak ada persyaratan modal yang signifikan untuk ruang brankas, dan pencipta dana dapat menetapkan berbagai biaya dan aturan untuk bergabung dengan kendaraan investasi mereka. Oleh karena itu, investor mungkin harus memenuhi persyaratan tertentu, tergantung pada pengaturan yang ditentukan oleh pembuat ruang brankas.

Keuangan Enzim adalah salah satu protokol DeFi tertua yang masih bertahan di pasar. Proyek ini awalnya dikonseptualisasikan dan didirikan pada tahun 2017 dengan nama Protokol Melon oleh ahli matematika Rito Tinkler dan mantan wakil presiden Goldman Sachs, Mona El Isa, yang juga bertindak sebagai CEO Melonport, perusahaan swasta yang sekarang sudah tidak aktif di balik proyek Protokol Melon.

Pada tahun 2019, Melon diluncurkan di Mainnet Ethereum. Tahun berikutnya, Melon berganti nama menjadi Enzyme. Selama bertahun-tahun, platform ini mengalami beberapa peningkatan versi, yang berpuncak pada versi terbaru, Enzyme v5. Versi terbaru protokol telah mengimplementasikan (atau bercita-cita untuk mengimplementasikan pada tahun 2025) beberapa inovasi dan peningkatan, termasuk lebih banyak opsi produk lintas rantai, modularitas arsitektur yang lebih baik, biaya protokol yang disederhanakan, agen AI, deposit multi-aset, dan masih banyak lagi.

Bagaimana cara kerja Enzim?

Keuangan Enzim menggunakan serangkaian kontrak cerdas Ethereum sebagai lapisan infrastrukturnya untuk mendukung pembuatan ruang brankas, deposit, eksekusi strategi perdagangan, transfer lintas rantai, dan fungsi utama lainnya yang diperlukan untuk manajemen dana token dan investasi.

Pembuat ruang brankas dilengkapi dengan alat yang mudah digunakan untuk meluncurkan dana manajemen aset token mereka dan menjalankan operasi dana — tanpa memerlukan keahlian pemrograman apa pun. Alat ini membantu kreator mengotomatiskan strategi untuk melakukan hal berikut:

• Tetapkan peran dan izin untuk ruang brankas mereka

• Tentukan berbagai operasi DeFi (misalnya, peminjaman, peminjaman, perdagangan derivatif, dan penyediaan likuiditas) yang digunakan oleh ruang brankas

• Gunakan analitik pelacakan kinerja

• Membangun opsi manajemen risiko ke dalam produk mereka

Kreator juga dapat menetapkan peran Trader yang Didelegasikan kepada pengguna yang siap membantu mengoptimalkan hasil ruang brankas menggunakan strategi mereka sendiri.

Grup pengguna utama lainnya adalah para deposan, yang menginvestasikan dana mereka di ruang brankas untuk mendapatkan imbal hasil.

Platform ini juga menyambut pembangun — pengembang yang dapat menyumbangkan solusi pihak ketiga mereka sendiri untuk meningkatkan ekosistem Enzim. Kontribusi umum oleh pembangun mencakup fungsionalitas untuk menjembatani strategi kubah Enzim dengan kendaraan keuangan di luar platform (dan sering kali, di luar rantai). Pembangun juga membantu mengembangkan produk khusus untuk fungsi tambahan di Enzim — seperti aplikasi untuk menarik likuiditas awal, pengguna, dan investor untuk proyek pada tahap prapeluncuran.

Produk Kunci Enzim

Enzim.Biru

Enzyme.Blue adalah solusi khusus untuk entitas institusional. Platform ini berfungsi sebagai platform lengkap untuk manajemen aset, perdagangan, analisis, dan penilaian token. Meskipun siapa pun dapat menggunakan protokol Enzim inti, Enzyme.Blue menyediakan semua alat yang diperlukan untuk manajemen dana kompleks yang memenuhi kebutuhan pengguna perusahaan yang paling canggih.

Dengan menggunakan Enzim.Blue, manajer aset digital institusional dapat mengakses lebih dari 30 protokol DeFi untuk berbagai fitur seperti pertukaran aset, pinjaman jaminan, staking dan restaking, perpetual, pinjaman kilat, produk terstruktur, dan masih banyak lagi.

Enzim.Onyx

Enzim.Onyx adalah solusi paket kelas perusahaan lain yang ditawarkan oleh Keuangan Enzim. Akan diluncurkan pada musim panas 2025, Onyx menawarkan lapisan tokenisasi dompet tingkat lanjut kepada manajer aset institusional. Dompet yang ditautkan ke Enzim.Onyx dapat digunakan untuk mengumpulkan deposit dari beberapa partisipan dengan mudah dan mengalokasikan dana ke berbagai protokol dan strategi yang hampir tidak terbatas.

Onyx dibayangkan sebagai solusi tokenisasi dan manajemen aset dengan lebih banyak opsi dalam hal aset dan blockchain yang dapat diakses daripada Blue. Sesuai situs web proyek, Onyx akan menawarkan kompatibilitas jaringan dengan blockchain apa pun, sedangkan Enzyme.Blue kompatibel dengan Ethereum, Base, Arbitrum (ARB), dan Polygon (POL). Tidak seperti Blue, Onyx akan mengunggulkan aksesibilitas lintas rantai yang luar biasa. Jumlah mata uang kripto yang didukung oleh Onyx akan “tidak terbatas”, sedangkan Blue memiliki dukungan untuk lebih dari 200 aset kripto.

Enzim.Myso

Enzim.Myso adalah platform yang aman untuk membuat, mengelola, dan memperdagangkan strategi opsi on-chain. Untuk trader opsi, Myso menyediakan serangkaian fitur yang dapat disesuaikan. Juga menawarkan dukungan token yang luas, likuiditas yang dalam, dan penyelesaian nonkustodian on-chain.

Enzim.Myso mungkin merupakan produk yang ideal untuk strategi berbasis opsi bagi berbagai entitas web3. Pengguna biasa Myso dapat berupa perusahaan manajemen aset digital, paus kripto, atau organisasi otonom terdesentralisasi (DAO), antara lain.

Apa itu token kripto Enzim (MLN)?

MLN adalah mata uang kripto asli milik Enzyme Finance. Aset ERC-20 di Ethereum, token MLN memiliki sejumlah fungsi utama dalam protokol. Untuk memulai, pengguna membayar biaya di Enzyme dengan MLN untuk memanfaatkan layanan yang ditawarkan oleh platform, termasuk meluncurkan ruang brankas dan berinvestasi di dalamnya. MLN yang dikumpulkan dari biaya protokol secara otomatis dibakar untuk menjaga kelangkaan pasokan aset.

Jaringan Enzim juga telah berkomitmen untuk mencetak 300.600 MLN setiap tahun untuk mendanai pengembangan ekosistemnya. Kemudian, DAO Dewan Enzim dapat mengalokasikan dana MLN ini sebagai hibah untuk inisiatif yang menjanjikan. Setiap MLN yang tidak digunakan dari alokasi tahunan ini akan dibakar pada akhir tahun.

Selain itu, ke depannya, token diperkirakan juga akan digunakan untuk tata kelola, sehingga pemegang token MLN akan memiliki hak untuk memberikan suara pada arah/perubahan protokol.

MLN memiliki total pasokan dan sirkulasi sebesar 3.001.195, tanpa batas pasokan yang ditentukan.

Tempat Pembelian Enzim (MLN)

Token MLN tersedia di Zona Inovasi Bybit sebagai kontrak Perpetual berdasarkan USDT. Kontrak memungkinkan Anda untuk berdagang dengan leverage hingga 50x.

Prediksi harga Enzim (MLN)

Sejak 29 April 2025, token MLN diperdagangkan pada $9,51, yaitu 96,3% lebih rendah dari ATH-nya sebesar $258,26 pada 4 Januari 2018, dan 430,5% lebih tinggi dari ATL-nya sebesar $1,79 pada 13 Maret 2020.

Perkiraan harga jangka panjang untuk MLN sebagian besar bullish. DigitalCoinPrice memprediksi tingkat rata-rata $32,15 pada tahun 2027 dan $48,73 pada tahun 2030, masing-masing, sementaraPricePrediction memperkirakan token akan diperdagangkan pada $24,64 pada tahun 2027 dan $77,84 pada tahun 2030.

Kesimpulan

Keuangan Enzim membantu manajer dana untuk mendesentralisasikan manajemen aset tradisional dan menerapkan strategi investasi yang beragam. Teknologinya merupakan salah satu solusi terkemuka bagi entitas institusional untuk meluncurkan dana investasi yang dapat disesuaikan sepenuhnya di bidang manajemen aset on-chain. Untuk pengguna individu, protokol ini juga dapat menjadi sumber investasi hemat biaya yang bagus, berkat berbagai strategi ruang brankas yang ditawarkannya.

Selain itu, produk platform yang berfokus pada perusahaan meningkatkan pengalaman pengguna dengan menyediakan lingkungan manajemen aset terpadu dengan rangkaian alat yang kaya untuk mengelola strategi yang paling kompleks. 

Berkat Enzyme, manajemen portofolio mata uang kripto tidak pernah semudah ini, baik untuk manajer dana maupun investor.

#LearnWithBybit