Cara Menghindari Penipuan dan Penipuan Kripto P2P
Membeli dan menjual mata uang kripto di platform peer-to-peer (P2P) semakin populer — berkat tidak adanya pihak perantara dan fleksibilitas umum mode perdagangan ini. Selain itu, lingkungan perdagangan kripto P2P yang sudah mapan, seperti platform Perdagangan P2P Bybit, menyediakan sistem escrow yang kuat dan mekanisme penyelesaian sengketa. Namun, perdagangan kripto P2P, sama seperti jenis aktivitas keuangan P2P lainnya, hadir dengan berbagai macam penipuan dan skema penipuan yang harus diperhatikan oleh setiap trader sebelum membeli atau menjual mata uang kripto.
Dalam artikel ini, kita akan melihat penipuan kripto P2P umum dan mempelajari cara menghindarinya.
Takeaway Utama:
Penipuan kripto P2P melibatkan berbagai strategi untuk menipu trader jujur. Eksploitasi ini dapat mencakup bukti pembayaran palsu, chargeback, eksploitasi phishing, peniruan identitas, penipuan segitiga, penipuan SMS, dan masih banyak lagi.
Metode utama untuk menghindari korban penipuan kripto P2P adalah selalu menggunakan saluran komunikasi dan pembayaran di platform, memeriksa akun Anda untuk memverifikasi informasi pembayaran, secara hati-hati melacak pihak-pihak yang menerima dana Anda dan melakukan pembayaran, tidak pernah melepaskan dana tanpa menerima pembayaran Anda, dan menghindari penawaran “transaksi yang lebih baik” melalui saluran eksternal, antara lain.
Apa Itu Scam P2P dalam Kripto?
Penipuan P2P dalam perdagangan kripto mencakup beragam teknik dan skema penipuan yang digunakan oleh individu atau kelompok jahat untuk membagi trader jujur dengan dana yang mereka peroleh dengan susah payah. Skema ini memanfaatkan sifat unik perdagangan kripto P2P di pasar dan platform online.
Biasanya, penipuan P2P kripto melibatkan berbagai elemen, seperti membuat dokumentasi pembayaran palsu, menyamar sebagai seseorang yang dapat dipercaya, atau menjalankan skema rumit yang membingungkan korban yang tidak curiga dan memaksa mereka untuk melepaskan dana kepada penipu. Mendesak korban untuk menghapus transaksi dari platform yang sah, dan bahkan penggunaan taktik tekanan psikologis, sering kali terlibat.
Bagaimana Perbedaan Penipuan P2P Kripto?
Meskipun jenis aktivitas keuangan P2P apa pun dapat melibatkan penipuan, karakteristik unik tertentu dari perdagangan P2P kripto membuat area ini sangat menarik bagi penipu dan penipu dalam segala bentuk. Pertama, platform perdagangan kripto memiliki tingkat regulasi yang lebih rendah daripada banyak pasar lain, terutama pasar saham. Kedua, sering kali penipu mendesak korban mereka untuk membawa semua komunikasi dan aktivitas pembayaran ke luar platform. Tinggalkan masalah dengan penipu, korban memiliki sedikit jalan keluar saat mereka kehilangan dana.
Selain itu, hambatan untuk masuk dalam perdagangan kripto relatif rendah, menarik sejumlah besar individu yang naif secara finansial atau tidak berpengalaman, banyak di antaranya menjadi korban berbagai penipuan yang terjadi di bidang ini.
Contoh Penipuan P2P dalam Kripto
Di bawah ini, kami akan membahas beberapa penipuan paling umum yang terlibat dalam perdagangan mata uang kripto P2P, dan membahas cara terbaik untuk menghindarinya.
Penipuan Penerimaan Palsu/Scam Transaksi Escrow
Dalam penipuan tanda terima palsu, penipu mengirimkan dokumentasi pembayaran palsu untuk menipu Anda agar merilis kripto tanpa benar-benar mengirim dana. Pada penipuan transaksi escrow, penipu mendorong Anda untuk menggunakan layanan escrow palsu. Anda ditipu untuk melepaskan pembayaran ke dana escrow, dengan asumsi sifatnya yang sah.
Cara menghindari penipuan tanda terima palsu/penipuan transaksi escrow: Untuk menghindari penipuan tanda terima palsu, selalu pastikan bahwa Anda telah menerima pembayaran aktual secara langsung di rekening bank atau dompet Anda sebelum melepaskan dana dari sisi transaksi Anda. Selain itu, jangan pernah memercayai tangkapan layar.
Adapun penipuan escrow palsu, hanya gunakan layanan escrow tepercaya dari platform P2P terkemuka — dan jangan pernah mengirim dana ke luar sistem resmi.
Penipuan Penagihan Kembali/Periksa
Dalam penipuan chargeback, rekanan penipuan melakukan pembayaran dan kemudian mengajukan penagihan kembali setelah menerima dana dari Anda, mengeklaim penipuan, atau melakukan transaksi yang tidak sah. Akibatnya, bank membalikkan pembayaran, dan Anda mendapatkan diri Anda dari uang dan kripto Anda.
Penipu juga ingin mengeksploitasi kerentanan transaksi cek dengan mendesak Anda untuk menerima bentuk pembayaran ini. Cek yang digunakan untuk membayar Anda memantul, membuat Anda tidak dapat menguangkan kertas yang sekarang tidak berharga.
Cara menghindari penipuan penagihan kembali/periksa: Selalu pastikan bahwa Anda telah menerima pembayaran di akun Anda dan dana tersedia untuk Anda — yaitu, tidak ada penguncian sementara atau konfirmasi tertunda — sebelum merilis pembayaran di pihak Anda.
Selain itu, hindari menerima pembayaran cek. Pastikan transaksi sangat rentan terhadap penipuan — dan pada tahun 2025, tidak perlu menggunakan bentuk pembayaran yang cukup kuno ini.
Batalkan Penipuan Pesanan
Dalam jenis penipuan ini, penipu mengelabui Anda untuk membatalkan pesanan setelah Anda mengirim dana. Biasanya mereka memberi tahu Anda bahwa ada masalah teknis dengan pembayaran atau kesalahan harga, menyarankan Anda untuk membatalkan dan memesan ulang. Jika membatalkan, platform akan menganggap perdagangan tidak berlaku. Sementara itu, penipu menghilang bersama dana Anda — dan menghapus iklan yang mereka pasang di platform.
Cara menghindari penipuan pesanan batal: Kunci untuk mencegah penipuan pesanan batal sangatlah mudah: jangan pernah membatalkan setelah Anda membayar, apa pun alasan yang diberikan oleh rekanan. Jika ada masalah yang sebenarnya di pihak mereka, sarankan mereka untuk menggunakan sistem dukungan yang disediakan oleh platform perdagangan P2P tertentu.
Penipuan Pembayaran Berlebih
Dalam penipuan kelebihan pembayaran, penipu mengirimkan jumlah yang lebih tinggi dari yang disepakati selama transaksi. Kemudian, mereka meminta Anda untuk mengembalikan jumlah kelebihan, dan mengeklaim bahwa itu adalah kesalahan mereka. Setelah Anda mengirimkan pengembalian dana untuk selisih tersebut, pembayaran awal dikembalikan sebagai salah atau curang.
Cara menghindari penipuan kelebihan pembayaran: Untuk menghindari penipuan kelebihan pembayaran, berhati-hatilah saat menerima penawaran dengan ketidaksesuaian antara harga yang diminta dan apa yang dijanjikan kepada Anda. Jika Anda tidak yakin dengan situasinya, cukup tolak transaksi, atau minta pembeli untuk mengulangi transaksi dengan jumlah yang benar.
Penipuan Phishing
Penipuan phishing melibatkan pihak jahat yang berpura-pura menjadi platform atau individu yang sah untuk mengelabui Anda agar memberikan kunci pribadi atau detail login Anda. Sering kali, mereka akan mengirimkan email dan pesan palsu kepada Anda, atau bahkan membuat halaman web palsu yang menyerupai halaman asli. Kredensial login Anda dapat terancam jika Anda mengunjungi laman tersebut melalui peramban Anda dan menanggapi permintaan untuk membagikan detail Anda.
Cara menghindari penipuan phishing: Jangan pernah mengeklik tautan dari sumber yang tidak dikenal. Verifikasi URL untuk memastikan Anda berada di situs yang sebenarnya, dan jangan pernah membagikan kunci pribadi atau informasi pribadi Anda kepada siapa pun, meskipun terlihat dapat dipercaya. Selain itu, pastikan Anda melindungi akun dengan kata sandi dan fitur keamanan yang kuat, seperti autentikasi dua faktor (2FA). Selain itu, harap diperhatikan bahwa situs web terkemuka pada dasarnya tidak pernah menawarkan koneksi nonenkripsi (yang dimulai dengan http, bukan https yang lebih aman).
Catatan: Platform perdagangan P2P yang sah, seperti Bybit P2P, tidak akan mengirimkan email atau pesan yang meminta informasi login Anda.
Peniru
Penipuan impersonator melibatkan penipu yang berpura-pura menjadi perwakilan platform P2P yang sah. Mereka juga dapat menjadi trader tepercaya yang terkenal. Pihak-pihak ini salah menggambarkan identitas mereka, dan biasanya mendorong Anda untuk melakukan transaksi di luar platform dengan berbagai dalih. Jika Anda terjebak dalam penipuan ini dan memindahkan transaksi Anda ke luar lingkungan platform yang sah, Anda akan kehilangan semua perlindungan, dan penipu dapat dengan mudah mencuri dana Anda.
Cara menghindari penipuan peniru: Selalu berada dalam platform untuk melakukan transaksi. Jika seseorang yang mengaku dari platform meminta Anda untuk memindahkan perdagangan di luar situs, segera laporkan.
Penipuan SMS
Penipuan SMS melibatkan pihak penipuan yang mengirimkan pesan palsu ke ponsel Anda yang terlihat seperti berasal dari bank Anda atau pemroses pembayaran. Pesan tersebut biasanya menyatakan bahwa Anda telah menerima pembayaran, dengan menyebutkan jumlah yang diharapkan untuk diterima dari transaksi Anda. Tujuannya mungkin untuk mencuri detail login sensitif Anda (jika Anda mengeklik pesan), atau untuk membuat Anda mengirim kripto atau uang kepada trader curang yang sedang Anda hadapi.
Cara menghindari penipuan SMS: Jangan mengeklik tautan dalam pesan SMS yang tidak diminta. Selalu periksa ulang dengan masuk ke rekening bank atau perdagangan Anda secara langsung melalui situs web atau aplikasi resmi.
Transaksi Tunai Langsung
Transaksi tunai secara langsung, meskipun diizinkan di banyak platform perdagangan kripto P2P, adalah area dengan risiko tertentu, karena kesulitan dalam membuktikan atau melacak pembayaran yang dilakukan. Penipuan selama transaksi ini dapat melibatkan penipu yang membeli atau menjual kripto dengan uang tunai selama pertemuan tatap muka. Dalam skenario pembelian, penipu mungkin membayar dengan tagihan palsu. Dalam skenario penjualan, mereka mungkin secara keliru mengeklaim bahwa Anda telah membayar dengan uang tunai palsu setelah menerima dana kripto mereka.
Cara menghindari penipuan transaksi tunai secara langsung: Secara umum, usahakan untuk membatasi perdagangan berbasis tunai sebanyak mungkin — transaksi tunai sangat sulit diverifikasi jika terjadi sengketa. Jika Anda benar-benar perlu membeli atau menjual kripto secara tunai, periksa reputasi dan riwayat rekanan dengan cermat di platform perdagangan.
Penipuan Segitiga
Penipuan segitiga melibatkan dua penipu yang bekerja sama untuk menipu penjual. Berikut cara kerjanya: Scammer A dan Scammer B membuat pesanan dengan penjual yang sama. Misalnya, pesanan Scammer A adalah 1.000 USDT, dan pesanan Scammer B adalah 1.500 USDT. Penipu B mengirimkan pembayaran sebesar 1.000 USDT, dan Penipu A kemudian menandai pesanan mereka sebagai "dibayar". Penjual melepaskan kripto kepada Penipu A, melihat bahwa pesanan mereka telah ditandai sebagai dibayar dan bahwa akun penjual dikreditkan dengan 1.000 USDT.
Penipu B kemudian mengirimkan pembayaran kedua — 500 USDT, jumlah yang tersisa pada pesanan pembelian mereka — dan menekan penjual untuk melepaskan dana mereka, menghasilkan bukti pembayaran untuk kedua transfer.
Cara menghindari penipuan segitiga: Selalu verifikasi bahwa nama pembayar sesuai dengan informasi verifikasi identitas pada platform. Berhati-hatilah dengan bukti pembayaran yang dihasilkan, karena penipu juga mungkin mencoba menggunakan kembali bukti pembayaran yang sama untuk beberapa pesanan. Selalu periksa ulang sebelum merilis kripto untuk memastikan Anda berurusan dengan orang yang tepat — dan tidak tertipu.
Penipuan Man-in-the-Middle (MITM)
Dalam jenis penipuan ini, pihak penipuan menawarkan Anda tarif yang lebih baik melalui sumber komunikasi eksternal seperti Telegram atau WhatsApp. Mereka meminta Anda untuk membuat pesanan di platform yang sah setelah mereka seharusnya membayar Anda dengan tarif eksternal yang lebih baik. Namun, pembayaran tidak pernah tiba, dan hanya didukung oleh bukti palsu.
Cara menghindari penipuan MITM: Jangan berkomunikasi dengan calon pihak di saluran eksternal, dan jangan membayarnya di luar platform P2P yang Anda gunakan. Selalu gunakan saluran komunikasi yang ditawarkan oleh platform perdagangan yang telah ditetapkan. Selain itu, jangan pernah melepaskan pembayaran sebelum menerima dana Anda — saran yang berlaku tidak hanya untuk penipuan MITM, tetapi juga untuk banyak eksploitasi lain yang telah kita bahas di atas.
Cara Menemukan Penipuan Kripto P2P
Berikut adalah beberapa tanda bahaya utama umum yang dapat membantu Anda menemukan penipuan kripto P2P:
Upaya untuk melakukan komunikasi di luar platform
Penawaran yang sangat bagus, terutama jika Anda bersedia bertransaksi di luar platform
Berbagai taktik tekanan untuk menciptakan urgensi
Bukti pembayaran tidak disertai dengan dana aktual
Pembayaran pihak ketiga
Perubahan transaksi atau jumlah yang disepakati secara tiba-tiba
Cara Menghindari Penipuan P2P Kripto
Untuk menghindari menjadi korban penipuan kripto P2P, Anda dapat mengambil beberapa langkah akal sehat dan tetap mengikuti pendekatan Anda — apa pun saran rekanan.
Pertama-tama, jangan pernah melakukan komunikasi atau aktivitas pembayaran di luar platform.
Jangan percaya pada layanan escrow atau perdagangan pihak ketiga yang dikenal buruk.
Batasi transaksi Anda dengan metode pembayaran yang kurang aman, seperti uang tunai dan cek.
Anda juga disarankan untuk tidak memercayai tangkapan layar bukti pembayaran. Selalu pastikan bahwa Anda telah menerima pembayaran aktual sebelum merilis dana apa pun.
Terakhir, jangan pernah mengirim pembayaran kepada pihak ketiga — selalu membayar ke akun rekanan yang terdaftar di platform. Terakhir, dan yang terpenting, jangan menyerah pada taktik tekanan, permintaan mendesak, atau taktik intimidasi.
Apa yang Harus Dilakukan Jika Anda Tertipu
Jika Anda telah menjadi korban penipuan kripto P2P, segera laporkan masalah tersebut ke platform, bekukan aktivitas akun Anda untuk menghindari pembayaran yang tidak sah, hubungi bank atau pemroses pembayaran Anda untuk memberi tahu mereka tentang masalah tersebut, kumpulkan bukti dokumenter — dan, jika masalah tersebut memungkinkan, laporkan kepada otoritas lokal Anda.
Kesimpulan
Trading kripto melalui saluran P2P dapat menjadi aktivitas yang sangat menguntungkan dan bermanfaat. Meskipun beberapa penipuan di atas terdengar menakutkan, melakukan uji tuntas Anda dan tetap menggunakan pendekatan dan strategi yang masuk akal yang telah kami uraikan di atas harus meminimalkan risiko Anda menjadi korban pengejaran penipu kripto yang seram.
#LearnWithBybit