bitSmiley (SMILE): Membawa Likuiditas ke DeFi Bitcoin

Blockchain Bitcoin (BTC) dimulai sebagai jaringan yang tidak memiliki fungsi kontrak pintar, tetapi telah berhasil mengembangkan beberapa bentuk ekosistem aplikasi terdesentralisasi (DApp) selama beberapa tahun terakhir — berkat teknologi Lapisan 2 seperti Bitlayer, Stacks (STX), Merlin Chain, dan Rootstock (RSK). Protokol Bitcoin asli dan standar token baru — Ordinal, BRC-20, dan Rune — serta peningkatan Taproot Bitcoin juga telah berkontribusi pada pengembangan fungsi seperti kontrak pintar (sederhana) pada rantai. Berkat inovasi ini, bidang yang benar-benar baru, keuangan terdesentralisasi berbasis Bitcoin (BTCFi), telah muncul.

Sayangnya, ceruk BTCFi masih belum berkembang dibandingkan dengan ekosistem DeFi yang berkembang di Ethereum (ETH) dan rantai kontrak pintar lainnya. Salah satu alasan utama defisit ini adalah kurangnya fungsionalitas DeFi yang canggih dalam ekosistem Bitcoin, dengan beberapa protokol yang mampu menawarkan layanan peminjaman, peminjaman, dan manajemen hasil sepenuhnya.

Masalah lainnya adalah likuiditas terbatas karena inersia trader — setelah menginvestasikan waktu dan dana mereka di Ethereum dan blockchain pintar lainnya, banyak pengguna DeFi tidak bersedia untuk menjelajahi peluang berbasis Bitcoin.

bitSmiley (SMILE) adalah proyek BTCFi yang bertujuan untuk memperluas fungsi stablecoin dan pinjaman yang didukung BTC ke berbagai platform di luar Bitcoin. Pengguna platform dapat memanfaatkan layanan pencetakan dan peminjaman stablecoin yang dijamin BTC, dengan aset yang diterbitkan yang dapat digunakan pada berbagai aplikasi DeFi di banyak rantai, termasuk Ethereum. Dengan menawarkan layanan ini, bitSmiley berharap dapat memperluas kegunaan dana BTC jauh melampaui lingkungan DeFi Bitcoin yang masih belum matang.

Takeaway Utama:

• bitSmiley (SMILE) adalah platform BTCFi yang menawarkan fungsi penambangan dan peminjaman stablecoin multirantai, yang didukung oleh jaminan BTC.

• Aset utilitas utama platform, bitUSD, adalah stablecoin yang di- Mint di Bitcoin dan dapat ditransfer ke Ethereum dan ekosistem rantai kontrak pintar lainnya untuk digunakan dalam aplikasi DeFi mereka.

• Token SMILE bitSmiley digunakan untuk tata kelola, serta untuk mengakses diskon biaya dan lelang likuidasi yang didiskon.

Apa Itu BitSmiley?

bitSmiley (SMILE) adalah platform DeFi yang mengkhususkan diri pada layanan penambangan dan peminjaman stablecoin multirantai yang didukung oleh Bitcoin. Penggunanya dapat menyediakan dana BTC sebagai jaminan untuk mencetak stablecoin bitUSD, aset yang ditandai dengan lunak ke dolar A.S. bitUSD dapat digunakan lebih lanjut di berbagai protokol DeFi (pada Ethereum dan rantai kontrak pintar lainnya) untuk mendapatkan hasil, serupa dengan cara stablecoin Ethereum asli dimanfaatkan dalam DeFi. Protokol ini juga menawarkan layanan peminjaman lintas rantai, di mana pengguna dapat meminjamkan dana dalam bentuk bitUSD dan aset stablecoin lainnya, berdasarkan standar bitRC-20, dengan imbalan jaminan dalam bentuk BTC.

Standar bitRC-20 dikembangkan oleh tim proyek bitSmiley untuk memungkinkan penerbitan koin stabil Bitcoin asli, yang dapat digunakan lebih lanjut dalam ekosistem DeFi platform lain. bitRC-20 memanfaatkan teknologi inskripsi Bitcoin untuk mendukung penerbitan dan manajemen koin stabil.

Selain itu, protokol bitSmiley telah menambahkan fungsi untuk mencetak dan meminjamkan bitUSD — dan mungkin koin stabil bitRC-20 lainnya di masa mendatang — menggunakan berbagai token staking cair berbasis Bitcoin (LstBTC). Ini memungkinkan pengguna mendapatkan hasil dari platform staking sambil menggunakan dana dasar untuk mencetak dan meminjamkan bitUSD.

Selain layanan penambangan dan peminjaman stablecoin, bitSmiley juga telah mengembangkan protokol perdagangan derivatif kripto, meskipun layanan ini tampaknya masih dalam pengembangan pada awal November 2024.

Pendirian dan Peluncuran bitSmiley

bitSmiley meluncurkan operasinya pada Mei 2024 di dua platform populer Lapisan 2 terkait Bitcoin — Bitlayer dan Merlin Chain . Kemudian, pada bulan September, proyek ini mengumumkan kemitraan utama dengan protokol omnichain ZetaChain (ZETA), yang dapat membantu mengoptimalkan aksesibilitas lintas rantai dari aset yang awalnya diterbitkan di bitSmiley. Protokol ZetaChain mengelola kontrak pintar untuk komunikasi lintas rantai di berbagai platform blockchain di ekosistem Bitcoin, Ethereum, dan Cosmos (ATOM).

Proyek bitSmiley didirikan pada tahun 2023, dan didukung oleh dua investor modal ventura utama — OKX Ventures dan ABCDE — serta sejumlah investor dan pendukung terkemuka lainnya, termasuk KuCoin Ventures, MH Ventures, Skyland Ventures, Cypher Capital, dan CMS Holdings.

Bagaimana Cara BitSmiley Membuka Likuiditas Bitcoin Asli?

Meskipun pengguna dapat menyimpan dana bitUSD mereka untuk mereka dalam ekosistem BTCFi, ada satu masalah utama: dunia DeFi BTC asli tidak memiliki tingkat likuiditas, aktivitas perdagangan, dan kecanggihan produk yang dapat ditawarkan Ethereum dan blockchain kontrak pintar lainnya. Hal ini membuat penggunaan bitUSD di luar ekosistem Bitcoin sangat relevan bagi trader.

Berkat kemampuan rantai silang bitSmiley, bitUSD dapat ditransfer ke Ethereum dan ekosistem rantai kontrak pintar utama lainnya untuk digunakan dalam protokol DeFi di lingkungan tersebut. Hal ini secara dramatis memperluas alternatif produk, serta jumlah protokol yang dapat digunakan untuk menggunakan bitUSD.

bitSmiley menggunakan teknologi inskripsi asli Bitcoin, dompet multisig, dan sekelompok komponen pendengar untuk memungkinkan transfer bitUSD ke blockchain lain. bitUSD asli diterbitkan di Bitcoin sebagai inskripsi, dan dikirim ke dompet multisig. Sekelompok pendengar yang dikonfigurasi oleh platform mendeteksi transfer ke dompet, memeriksa transaksi, dan mengirimkan informasi ke Jembatan Pesan Umum, yang kemudian bertanggung jawab untuk mencetak bitUSD pada masing-masing rantai eksternal.

Fitur Utama bitSmiley

Stablecoin bitUSD

Layanan andalan bitSmiley adalah minting stablecoin bitUSD. Pengguna dapat mencetak aset, yang berasal dari Bitcoin dan menggunakan standar bitRC-20 yang dikembangkan oleh proyek, dengan menyediakan jaminan dalam BTC ke dalam Perbendaharaan bitSmiley. bitSmiley menerapkan kolateralisasi berlebihan untuk memastikan keamanan dan stabilitas keuangan platform. Jika nilai jaminan turun di bawah ambang batas tertentu, maka jaminan tersebut menjadi target proses likuidasi. Pihak yang dilikuidasi juga dikenakan biaya sebagai penalti likuidasi.

Jaminan yang dilikuidasi diajukan untuk lelang. bitSmiley menggunakan model lelang Belanda, di mana harga dimulai pada tingkat yang lebih tinggi dan kemudian secara bertahap menurun sampai pihak yang bersedia memutuskan untuk membeli dana jaminan.

Uang yang diperoleh dari lelang disimpan dalam akun surplus, 10% di antaranya digunakan untuk biaya operasional dan 90% disisihkan sebagai buffer likuidasi (digunakan sebagai kompensasi selama pendapatan lelang tidak mencukupi untuk membayar biaya perbendaharaan). Selain itu, jika uang dalam akun surplus tidak cukup untuk menutupi utang bermasalah, platform kemudian akan melakukan lelang utang menggunakan penghasilan masa depan sebagai jaminan. Lelang utang akan mengikuti model lelang Inggris (menampilkan harga pembukaan yang ditetapkan, yang dinaikkan hingga hanya tersisa satu penawar), dan partisipan harus mengajukan penawaran menggunakan BTC.

Ketika bitUSD diberikan kepada pengguna, mereka memiliki opsi untuk mentransfer aset ke lingkungan blockchain lainnya menggunakan prosedur bridging yang dijelaskan di atas. Dengan pegtokan yang lembut pada dolar AS, bitUSD dapat memberikan utilitas kepada trader DeFi di berbagai rantai kontrak pintar dengan cara yang serupa dengan stablecoin populer, seperti USDT dan USDC.

Peminjaman bit

Komponen pinjaman bitSmiley, bitLending, dirancang untuk memungkinkan peminjaman peer-to-peer (P2P) bitUSD — dan, di masa mendatang, aset lain berdasarkan standar bitRC-20 — sebagai ganti jaminan dalam token staking cair BTC dan LstBTC. bitPinjaman bergantung pada opcode Bitcoin standar (bagian kode yang melekat pada setiap transaksi Bitcoin dengan instruksi untuk memprosesnya) untuk memungkinkan pertukaran pinjaman P2P.

Pengguna yang bersedia meminjamkan posting bitUSD mereka di bitLending, mengumumkan jumlah yang ditawarkan dan suku bunga yang dicari. Jika ada peminjam yang bersedia untuk menerima penawaran tersebut, para pihak akan memulai transaksi, dengan peminjam memberikan jaminan yang terlalu tinggi di BTC atau LstBTC. Jaminan harus disetujui oleh bitLending. Ketika peminjam berhasil melunasi pinjaman, jaminan mereka akan dilepaskan. Jika peminjam gagal membayar kembali pada batas waktu, jaminan ditransfer ke pemberi pinjaman.

Apa Itu Token BitSmiley (SMILE)?

SMILE adalah token tata kelola bitSmiley, yang diluncurkan pada blockchain Ethereum pada 6 November 2024. Token menggunakan standar ERC-20 Ethereum.ERC-20 Keputusan untuk meluncurkan token di Ethereum, bukan Bitcoin, terutama didorong oleh fungsionalitas kontrak pintar yang jauh lebih canggih di rantai sebelumnya, serta popularitas di kalangan pengguna DeFi.

SMILE memberikan hak kepada pemegangnya untuk berpartisipasi dalam proses pengambilan keputusan pada aspek utama protokol bitSmiley, seperti suku bunga jaminan minimum, ambang batas dan aturan likuidasi, jenis jaminan, dan masih banyak lagi. Token tersebut juga memberikan keuntungan dan keuntungan tambahan bagi pemegangnya, termasuk diskon biaya dan akses eksklusif ke lelang diskon. Tim proyek juga telah mengumumkan bahwa SMILE dapat digunakan untuk melakukan staking di bitUniverse — sebuah platform yang akan menyelenggarakan serangkaian aplikasi DeFi yang berfokus pada bitUSD.

SMILE memiliki total pasokan dan maksimum 210 juta. Dari semua ini, satu persen (2,1 juta SMILE) diperuntukkan bagi pengguna yang memenuhi syarat yang mendapatkan poin selama kampanye airdrop Pramusim pada Mei 2024.

Tempat Membeli Token BitSmiley (SMILE)

Token SMILE tersedia di pasar Spot Bybit sebagai pasangan swap dengan USDT . Anda juga dapat memanfaatkan kampanye Splash Token Bybit (didedikasikan untuk token) untuk mendapatkan bagian dari total hadiah 800.000 SMILE. Berdasarkan ketentuan kampanye, pengguna baru harus mendepositkan setidaknya 200 SMILE — atau mendepositkan setidaknya 100 USDT dan memperdagangkan SMILE senilai 100 USDT pada perdagangan Spot pertama mereka — untuk memenuhi syarat mendapatkan bagian dari 400.000 token SMILE gratis. Setiap pengguna juga dapat memperdagangkan SMILE minimal senilai 500 USDT di pasar Spot untuk mendapatkan bagian dari total hadiah 400.000 SMILE. Kampanye ini berlaku hingga 19 November 2024 pukul 17.59 WIB.

Kesimpulan

Niche DeFi Bitcoin telah berkembang pesat selama beberapa tahun terakhir, tetapi banyak proyek yang didedikasikan untuk area ini tetap berada dalam batas ekosistem BTCFi yang masih muda. Platform bitSmiley telah mengambil pendekatan yang berbeda — alih-alih mencoba mengandalkan likuiditas Bitcoin yang masih terbatas, kripto bitUSD proyek berfungsi sebagai jembatan ke ekosistem DeFi yang lebih besar seperti Ethereum. 

#LearnWithBybit