Frais de trading : Comparaison des frais sur les différentes plateformes

Partie 1 : Que sont les frais de trading et pourquoi faut-il en payer ?

Les frais de trading font partie intégrante des plateformes de cryptomonnaies. Ils sont souvent payés en échange de divers types de services de trading et d’investissement sur la plateforme. Ce guide vous aidera à comprendre l’incidence de ces frais sur vos résultats.

Que sont les frais de trading ?

Ces frais sont perçus par une plateforme lorsqu’un utilisateur trade des cryptos, effectue une transaction ou investit dans un produit financier lié aux cryptos.

En fonction du service, les plateformes de crypto imposent différents types de frais. Souvent, vous pouvez consulter le système des frais sur la page Tableau des frais publiée par la plateforme en question.

À titre d’exemple, l’achat et la vente d’une crypto entraîne des frais qui se situent entre 0,05 % et 0,25 % du volume de transaction. De même, chaque fois que vous faites un retrait de monnaie, il se peut que vous deviez payer des frais de retrait pour transférer le montant sur un autre portefeuille en ligne. Si vous êtes un investisseur actif qui participe à différents types de programmes d’investissement, vous pouvez être amené à devoir payer des frais.

Pour attirer de nouveaux utilisateurs, les plateformes de crypto organisent généralement des promotions afin que les nouveaux titulaires de comptes puissent bénéficier de frais réduits. Les nouveaux utilisateurs peuvent, par exemple, recevoir un bonus d’inscription lorsqu’ils tradent un montant défini, et donc voir leurs frais de trading compensés. De même, les clients existants peuvent profiter de réductions intéressantes en tradant davantage, ce qui leur permet d’atteindre les niveaux réservés aux clients fidèles.

Les frais de trading de crypto pour les particuliers et pour les VIP

Lorsque vous ouvrez un compte sur une plateforme de crypto, vous devez bien souvent payer les frais standard, qui sont plus élevés que ceux appliqués aux membres VIP. Par conséquent, le statut VIP peut vous permettre d’économiser fortement sur les frais de trading classiques. Sauf exception, toutes les plateformes de crypto proposent un programme VIP. Chacune d’entre elles intègre généralement plusieurs niveaux VIP. Toutefois, les conditions d’adhésion peuvent varier d’une plateforme à l’autre.

En général, l’approche la plus populaire pour devenir VIP est d’atteindre un montant minimum de trading en 30 jours. Plus vous tradez, plus votre niveau VIP est élevé. Les membres non-VIP paient généralement des frais à hauteur de 0,10 % sur les transitions Spot, tandis que les VIP paient moins de la moitié de ce montant.

Mais le trading d’un montant minimum de crypto ne constitue qu’un des multiples moyens d’obtenir le statut VIP. Selon la plateforme, il existe d’autres méthodes. Chez Bybit, vous pouvez devenir VIP de plusieurs façons. Par exemple, vous pouvez atteindre lestatut VIP 1 en ayant plus de 50 000 $ sur votre compte ou en détenant au moins 50 000 BIT. Dès que vous remplissez cette condition, vous atteignez automatiquement le niveau VIP 1 ou un niveau supérieur, en fonction du solde de votre compte ou de votre volume de trading, le tout dans un délai d'un à deux jours ouvrables.

Bybit est également l’une des rares plateformes de trading de crypto à permettre à ses utilisateurs d’obtenir le statut VIP sans appliquer de période de transition de 30 jours. Si vous êtes un trader actif sur une autre plateforme de crypto, vous pouvez soitsoumettre une demande, soit contacter le service client de Bybit afin de contourner la règle des 30 jours.

Types de frais de trading

Depuis peu, les plateformes de crypto ont lancé plusieurs nouveaux produits d’investissement exclusifs dans l’écosystème des cryptomonnaies. Par conséquent, vous rencontrerez probablement de nombreux projets DeFi possédant leur propre structure de frais. Afin de vous faciliter la tâche, nous avons élaboré un bref guide sur les types de frais de trading que vous pourriez rencontrer.

Frais de financement

Lesfrais de financement sont essentiels auxcontrats perpétuels. Si vous tradez ce type de contrats, vous devrez payer des frais de financement à d’autres traders ou en recevoir de leur part. Dans la plupart des cas, les frais de financement sont calculés toutes les huit heures. Ceci signifie que vous payez ou recevez le montant de ces frais trois fois par jour. 

Au moment du financement, si le prix du contrat à terme perpétuel est inférieur au prix spot réel (de l’actif sous-jacent), les détenteurs de positions courtes paient une commission de financement aux détenteurs de positions longues, et inversement.

Pour vous donner une idée, le taux de financement moyen pour le BTC est généralement inférieur à 0,01 % par intervalle de taux de financement. Ce taux peut varier d'une plateforme à l'autre. Par exemple, le taux de financement en BTC sur Bybit n’est généralement qu’une fraction des taux de financement sur d’autres plateformes.

En fonction de votre utilisation des frais de financement, vous pouvez recevoir un montant régulier de la part d'autres traders, vous pouvez utiliser le taux de financement à des fins d'arbitrage ou considérer ces frais comme ceux que vous devez payer pour trader des contrats à terme perpétuels.

*Taux de financement historique moyen pour le contrat perpétuel en BTCUSDT du 1er octobre 2022 au 31 octobre 2022

Frais de maker et de taker

Si vous vous demandez ce que sont les frais de transaction en crypto, rappelez-vous que la plupart des plateformes de cryptomonnaies utilisent lemodèle des frais de maker et de takerau lieu de facturer des frais de transaction fixes. Ces frais de maker et de taker sont les frais que vous payez pour ouvrir et fermer vos positions.

En d'autres termes, vous devez payer des frais de maker pour chaqueordre limite et des frais de taker pour chaqueordre de marché. En général, les frais de maker sont inférieurs aux frais de taker. En effet, lorsque vous placez un ordre limite sur la plateforme, vous devenez automatiquement un fournisseur de liquidités. Comme les ordres limites ne sont pas exécutés immédiatement, ils restent dans le carnet d’ordres et ceci a pour effet d’améliorer la liquidité.

En revanche, les frais de taker sont généralement plus élevés que les frais de maker. Habituellement, vous payez des frais de taker sur tous les ordres de marché. Étant donné que l'exécution de l'ordre de marché est instantanée, votre ordre ne reste pas dans le carnet d'ordres, ce qui a pour effet de réduire la liquidité. Vous devez donc payer des frais de taker parce que vous retirez des liquidités de la plateforme.

Bybit a lancé unecampagne des frais à zéro sur toutes les paires de trading Spot, valable jusqu'au 3 janvier 2023. Les utilisateurs peuvent profiter gratuitement de certains des outils les plus récents de notre plateforme Spot au lieu de payer les frais de maker et de taker habituels de 0,10 %.

Afin de promouvoir les activités de trading de contrats perpétuels et à terme, Bybit offre d'importantes réductions sur les frais de maker et de taker. Les frais de maker sur le trading de contrats à terme n’atteignent que 0,01 % sur les comptes standard. Lesmembres VIP de Bybit paient 0,006% de frais ou moins pour letrading de contrats perpétuels et à terme.

Frais de spread

Certaines plateformes utilisent des frais de spread au lieu du modèle de frais de maker ou de taker. Les frais de spread sont déterminés en calculant la différence entre le prix du marché actuel d'une cryptomonnaie et le montant payé par l'utilisateur pour l'acheter ou la vendre.

Dans la plupart des cas, les frais de spread sont beaucoup plus élevés que les frais de maker ou de taker. Par exemple, les frais de spread moyens sur les ventes et les achats de crypto peuvent atteindre 0,5 % sur certaines plateformes. Ceci représente un montant cinq fois supérieur aux frais facturés par une plateforme typique qui utilise le modèle maker-taker.

Frais de gas

Le terme « frais de gas » est associé aux transactions sur le réseau de la blockchainEthereum. Alors que d'autres réseaux de blockchain parlent simplement de « frais de transaction » ou de « frais de minage », chaque transaction de ce type sur Ethereum est connue sous le nom defrais de gas.

La plupart des actions sur la blockchain Ethereum nécessitent du gas. Si vous transférez de l'ETH, ou de l'Ether, sur un autre portefeuille, vous devez payer des frais de gas car la blockchain Ethereum intervient dans le processus.

Le transfert d'ETH n'est pas coûteux et vous n’aurez pas à payer des frais de gas élevés, à moins que le réseau ne soit saturé. Cependant, lacréation de NFT et l'exécution de contrats intelligents sur la blockchain Ethereumpeuvent être assez coûteuses. Dans ce cas, les frais de gas sont beaucoup plus élevés que sur les réseaux concurrents.

Mais pourquoi les utilisateurs paient-ils des frais de gas élevés pour Ethereum ? Pour la simple et bonne raison qu'il est plus facile de créer des contrats intelligents et desDApps sur Ethereum que sur la plupart des autres réseauxblockchain.

Frais de retrait et de dépôt

Les utilisateurs de cryptomonnaies doivent payer des frais de retrait et de dépôt lorsqu'ils transfèrent ces cryptos d'une adresse de portefeuille à une autre. Les termes « retrait et dépôt » peuvent sembler tout à fait explicites, mais il ne faut jamais ignorer ces frais. Les plateformes sont susceptibles d’imposer des frais différents et toutes ne proposent pas le protocole de transfert le moins cher pour transférer des actifs entre différents portefeuilles. En outre, il peut y avoir des limitations concernant le montant minimum que vous pouvez transférer pour bénéficier des taux les plus bas.

Si vous êtes un trader actif qui possède plusieurs cryptos sur son portefeuille, votre choix de protocole (mais aussi les éventuelles limitations sur les retraits) peut avoir une forte incidence sur le prix final.

Frais de staking

De nombreuses plateformes proposent lestaking à ses utilisateurs comme méthode efficace pour gagner un revenu passif. Comme pour un compte d'épargne traditionnel, vous pouvez staker votre crypto ou la retirer à tout moment. Dans certains cas toutefois, vous devez nantir votre crypto pendant une certaine durée avant de pouvoir la débloquer.

La rémunération de staking pour les cryptos est habituellement calculée sur la basedu TAEG ou de l'APY, en fonction de la plateforme. Le staking est populaire parmi les traders de cryptos car il tend à offrir un rendement beaucoup plus élevé que celui des investisseurs au sein d’institutions financières traditionnelles. À titre d’exemple, le staking d’USDT et d'autres stablecoins sur une plateforme de cryptos est un excellent moyen de gagner un revenu passif sans risquer les fluctuations de prix associées à la volatilité des marchés. Souvent, la plateforme prélève un petit pourcentage de vos gains, appelé frais de staking.

Frais de liquidation

Des frais de liquidation sont facturés lorsqu'un investisseur n'est pas en mesure de satisfaire aux exigences de marge pour une position à effet de levier. Dans ce cas, le système ferme automatiquement la position ouverte et facture des frais de liquidation.

Frais de trading Spot sur marge

Lorsque vous tradez en Spot, vous ne pouvez pas être à découvert. Toutefois, certaines plateformes vous permettent de trader avec un effet de levier en empruntant à d'autres utilisateurs. Si vous utilisez cette stratégie, le système emprunte automatiquement auprès de ces prêteurs, effectue un trade et vous facture des frais de trading Sport sur marge.

Frais d'effet de levier

Vous devez payer des frais d'effet de levier lorsque vous tradez destokens à effet de levier, à savoir des outils qui n'ont pas de date de règlement habituelle. Cela signifie également qu'il n'y a pas d’inquiétude liée aux marges et aux risques de liquidation. Voici quelques-uns desfrais de transaction associés aux tokens à effet de levier :

• Frais de souscription : frais d'achat de tokens à effet de levier.

• Frais de rachat : frais de rachat d’un token à effet de levier.

• Frais de gestion : frais quotidiens pour la gestion des positions à effet de levier.

Frais de Copy trading

Vous devez payer des frais de Copy trading lorsque vous choisissez de copier les trades d'un autre investisseur. La plupart des plateformes de cryptomonnaies disposent d'un programme deCopy trading qui permet aux utilisateurs de copier et d'exécuter automatiquement les transactions de traders expérimentés. Certaines plateformes ne facturent pas de frais de Copy trading, car le trader principal reçoit un pourcentage des bénéfices réalisés par le trader qui copie.

Frais de prêt de crypto

Les frais de prêt crypto sont les intérêts réguliers que vous payez aux prêteurs. Ces frais sont généralement beaucoup moins élevés que ceux d'un prêt traditionnel. La plupart des plateformes de cryptomonnaies facilitent l'emprunt et le prêt de cryptos. Selon le type de prêt, il peut s'agir d'emprunter des cryptos, de l'argent ou un actif physique, tel qu'un bien immobilier.

Frais de NFT

Les frais liés aux NFT comprennent souvent des frais de minting et des frais de listing. Les frais de minting sont généralement encourus lorsque vous tentez de créer un nouvel NFT. Comme les mineurs doivent effectuer des calculs nécessitant de nombreuses ressources, vous devez payer une petit montant de commission afin de les dédommager de vous avoir aidé à enregistrer la transaction sur la blockchain et à mener à bien le processus de minting. 

Comme son nom l'indique, des frais de listing sont perçus lorsque vous listez un NFT sur une plateforme. Il se peut que des frais de plateforme fixes vous soient également facturés lors de la vente de votre NFT.

Pourquoi faut-il payer ces frais de trading ?

Tout d'abord, il est important de comprendre que toutes les institutions financières, dont les banques, prélèvent un certain montant de frais. Mieux encore, bon nombre de ces frais sont payés aux mineurs de cryptomonnaies, dont le travail essentiel permet de traiter les transactions et de sécuriser les réseaux de la blockchain.

Partie 2 : Choisir la meilleure plateforme d’échange de cryptos dotée des frais de trading les plus bas

Si vous êtes un trader actif, tenez à l’œil les frais de trading de cryptomonnaies. Ils peuvent rapidement compromettre votre stratégie rentable. Ce sujet est particulièrement important pour les swing traders et les spéculateurs, qui aiment suivre les tendances du marché.

Le guide de comparaison des frais de cryptos ci-dessous analyse les frais de trading facturés par certaines des plus grandes plateformes de crypto au monde. Après en avoir pris connaissance, vous pourrez facilement parcourir le tableau des frais de trading de la plupart des plateformes.

Les meilleures plateformes possédant de faibles frais de trading

En raison de l'absence de lignes directrices universelles, il est souvent difficile pour les traders de comprendre et de comparer les frais de trading entre les différentes plateformes de crypto. Heureusement, la structure globale des frais de trading est assez similaire entre les plateformes. L'apprentissage de quelques concepts de base vous aidera à comparer ces plateformes sans devoir recourir à des outils et des filtres sophistiqués.

Lorsque vous consultez le tableau des frais d’une plateforme, vous remarquerez qu'il indique principalement les frais de trading Spot et les frais de trading de contrats à terme. Dans la plupart des cas, les premiers sont plus élevés que les seconds. Ces frais sont toujours présentés sous la forme de frais de maker et de frais de taker. Par souci de simplicité, les frais de maker sont appliqués à tous les ordres limites et les frais de taker sont appliqués à tous les ordres au prix du marché, que vous ouvriez un trade ou que vous clôturiez votre position.

Les frais que vous payez sont également déterminés par votre niveau sur une plateforme de trading. La plupart des utilisateurs commencent au niveau standard, sauf si vous détenez un certain nombre de cryptomonnaies dans votre portefeuille.

Faites attention au premier niveau, car c'est probablement là que vous débuterez. Au fur et à mesure que vous augmentez de niveau, les frais évoluent. Voici comment la structurée est généralement représentée :

• Niveau 1 - Conditions pour atteindre ce niveau - Frais de maker/taker

• Niveau 2 - Conditions pour atteindre ce niveau - Frais de maker/taker

• Niveau 3 - Conditions pour atteindre ce niveau - Frais de maker/taker

Vous pouvez facilement augmenter de niveau et payer moins de frais. Vous y parviendrez en :

• Tradant un volume spécifique pendant 30 jours

• Détenant un certain montant d'actions dans votre portefeuille

• Possédant un token natif de la plateforme

• Toute combinaison de ce qui précède

Selon la plateforme de crypto, le système fait automatiquement passer votre compte à un niveau particulier. Sur la plupart des plateformes, le statut VIP commence au niveau 2, ce qui signifie que vous pouvez bénéficier de services privilégiés en plus des frais de trading réduits.

Maintenant que vous avez une idée de la structure de base des frais, voici la façon d’interpréter un tableau type des frais de trading de cryptos :

• Niveau 1 — Volume de trading

• Niveau 2 — Volume de trading

• Niveau 3 — Volume de trading

Pour la commodité des lecteurs, nous n'avons présenté que le compte standard et les trois premiers niveaux du compte VIP dans les tableaux ci-dessous, afin de faciliter la compréhension et la comparaison des frais.

Bybit

En tant qu’une des plus grandes plateformes d’échange de crypto, Bybit propose des frais de trading se situant parmi les plus bas du marché. La plateforme est particulièrement connue pour sa variété de contrats à terme et de produits dérivés. Lors du trading de contrats à terme, les frais de taker et de maker ne sont respectivement que de 0,06 % et 0,01 %.

Gardez à l'esprit que la page d’accueil des frais de Bybit affiche les frais de taker, suivis des frais de maker. Ci-dessous, nous avons représenté le modèle taker/maker tel qu'il apparaît sur la plupart des plateformes de cryptomonnaies.

Frais Bybit (Spot)

Frais Bybit (contrats à terme)

Binance

Binance est la référence absolue pour la plupart des traders. Malgré la publicité de la plateforme, les frais de trading ne sont pas très compétitifs. En outre, vous devez trader un volume minimum et détenir un certain montant avant d'accéder au statut VIP.

Frais Binance (Spot)

*1 BUSD à 1 USD

Frais Binance (contrats à terme)

*1 BUSD à 1 USD

Gate.io

Par rapport aux autres plateformes de crypto de cette liste, Gate.io n'offre pas de frais très compétitifs pour les opérations Spot. Ceci en fait une meilleure plateforme pour ceux qui cherchent plutôt à trader des contrats à terme.

Frais Gate.io (Spot)

Frais Gate.io (contrats à terme)

KuCoin

La structure des frais sur la plateforme KuCoin est divisée en trois sous-catégories : les monnaies de classe A, les monnaies de classe B et les monnaies de classe C. Alors que KuCoin propose des frais compétitifs pour les monnaies les plus populaires et un accès rapide au statut VIP, les frais pour les monnaies de classe B et de classe C sont plus de deux fois supérieurs à ceux des actifs numériques de classe A.

Frais KuCoin (Spot) — Monnaies de classe A uniquement

*1 BTC à 20 000 USD

Frais KuCoin (contrats à terme) — Monnaies de classe A uniquement

*1 BTC à 20 000 USD

OKX

OKX (anciennement OKEx) utilise des structures de frais distinctes pour ses utilisateurs réguliers et ses utilisateurs VIP. À des fins de comparaison, le tableau suivant combine le premier niveau du compte standard et les trois premiers niveaux du compte VIP.

Frais OKX (Spot)

Frais OKX (contrats à terme)

Huobi

Huobi est une autre plateforme de crypto qui propose des taux assez compétitifs pour le trading Spot et de contrats à terme. Les utilisateurs peuvent également bénéficier de réductions s'ils détiennent un certain nombre de tokens HT.

Frais Huobi (Spot)

Frais Huobi (contrats à terme)

Coinbase

Coinbase est légèrement différente des autres plateformes de cette liste. Si vous souhaitez trader avec un effet de levier, essayez Coinbase Pro. En raison de certaines restrictions et réglementations locales, les frais de trading de crypto sont beaucoup plus élevés que sur les plateformes analogues.

Frais Coinbase (Spot & contrats à terme)

MEXC

MEXC n'a pas de niveaux de frais pour le trading Spot. Au lieu de cela, la plateforme facture des frais fixes de maker et de taker s’élevant à 0,20 %. Ce montant est élevé par rapport aux autres plateformes de cette liste. MEXC n’offre pas beaucoup d'informations sur les remises octroyées aux VIP. 

Voici un aperçu des frais de trading des contrats à terme sur MEXC :

Frais MEXC (contrats à terme)

Comparaison des frais de trading entre les plateformes de cryptos

Étant donné que la plupart des amateurs de cryptomonnaies tradent aussi bien en Spot que des contrats à terme, il est logique de comparer les frais entre ces deux produits. Voici une comparaison des frais de trading spot et de produits dérivés, du plus bas au plus élevé :

Trading Spot

Trading de Produits dérivés

Si vous cherchez une plateforme de cryptomonnaies possédant les frais les plus bas, Bybit a la solution. Il vous suffit decréer un compte Bybit pour vous lancer.

Partie 3 : Minimiser les frais de trading pour maximiser les gains

Cette rubrique présente des moyens intuitifs de réduire vos frais de trading sur les cryptos. Dans certains cas, vous pouvez économiser jusqu'à 100 % du montant, comme si vous receviez gratuitement des récompenses de trading.

Les traders peuvent-ils réduire les frais de trading ?

Tout à fait. Il existe plusieurs façons d'économiser sur les frais liés aux cryptos. Par exemple, l'utilisation d'un ordre limite pour tous vos trades est l'un des moyens les plus simples d'économiser plus de 50 % sur les frais de trading. Chaque fois que vous placez un ordre limite, vous augmentez la liquidité de la plateforme et devenez maker de marché. De même, l’investissement dans la monnaie native de la plateforme est une méthode utile. Les règles peuvent varier, mais la plupart des plateformes accordent une forme d'avantage aux détenteurs de leur monnaie.

7 façons simples de réduire les frais de trading

Si vous tradez fréquemment, la diminution des frais de trading peut influencer le résultat final d’une opération, qu'il s'agisse d'un profit ou d'une perte. Voici d'autres moyens de bénéficier de réductions sur les frais de trading :

Utilisez les promotions et les offres

Les plateformes de crypto sont bien connues pour leurs nombreuses campagnes de promotion. L'une des plus populaires chez Bybit en est un exemple classique, puisque la campagne actuelle « frais à zéro » permet aux utilisateurs de trader sans frais sur toutes les paires Spot pendant une période limitée. Si vous souhaitez effectuer des trades Spot, ne manquez pas cette chance.

À première vue, ce n'est pas grand-chose, mais ces promotions permanentes peuvent vous permettre d'économiser beaucoup sur le long terme.

*Remarque : la campagne de frais à zéro de Bybit se termine le 3 janvier 2023. Tous les frais de trading reviendront à leur niveau initial après cette date.

Adhérez à un programme de fidélité

L'adhésion à un programme de fidélité peut souvent vous faire économiser plus de la moitié des frais de trading. Une fois que vous êtes VIP, vous avez accès à des airdrops gratuits, à des récompenses et à des chances de gagner des prix exclusifs. Chaque année, les plateformes de crypto organisent également des événements privés pour leurs membres les plus fidèles.

Utilisez une plateforme sans commission de trading

Vous pouvez adhérer à une plateforme de crypto décentralisée pour bénéficier du trading sans commission. Ces plateformes d’échange ne facturent pas de frais. Cependant, gardez un œil sur le spread, car des spreads plus importants sur les plateformes décentralisées (DEX) peuvent avoir l’effet inverse. En fin de compte, vous risquez de payer beaucoup plus que ce que vous aviez prévu.

Recourez au trading P2P

Pour les conversions de devises, utilisez unmarché pair-à-pair (P2P) au lieu d'acheter des cryptos via des méthodes traditionnelles. La plupart des plateformes proposent l’option P2P qui vous permettra d'échanger des cryptos et de la monnaie fiat sans payer de frais de trading.

Surveillez les montants des transactions

Avant de trader, prenez connaissance du tableau des frais de votre plateforme préférée. Vous pouvez facilement accéder au document en le cherchant sur Google. Utilisez des mots clés tels que « [le nom de votre plateforme préférée] » + « frais ». Une fois satisfait, surveillez attentivement les montants de vos transactions, car on peut facilement passer à côté des mentions en petits caractères.

Achetez des cryptos avec de la crypto

Si vous détenez des cryptos sur votre portefeuille, achetez une nouvelle crypto avec celles-ci au lieu d'utiliser des devises fiat ou une carte de crédit, car c'est moins cher. En outre, il n'y a bien souvent pas de frais de conversion. En revanche, l'achat de cryptos ou de stablecoins avec une carte de crédit ou d'autres méthodes traditionnelles entraînera toujours des frais élevés.

Soyez stratégique avec les types de transactions

Il est toujours judicieux d'utiliser desordres limites afin de profiter de la commission de maker. Recherchez également les réductions existantes sur les frais de trading. Si possible, déposez un montant plus élevé sur votre portefeuille crypto afin d’augmenter votre niveau, ce qui devrait automatiquement réduire vos frais.

Partie 4 : Économisez sur les taxes imposées sur les cryptos grâce aux frais de trading

Saviez-vous que les frais de trading sont déductibles des impôts ? Chaque fois que vous achetez, vendez ou échangez une crypto, vous pouvez déduire ces frais de vos impôts. Nous espérons que la rubrique suivante vous aidera à comprendre vos charges fiscales potentielles.

Que sont les taxes sur les cryptomonnaies ?

Ces taxes sont payées lorsque vous détenez des cryptos et que vous en tirez des bénéfices. En fonction de votre juridiction locale, vous devrez peut-être payer des impôts si vous tradez des cryptos, si vous effectuez une transaction en utilisant des cryptos ou si vous minez des cryptos. Par conséquent, en cas de transactions de cryptos, il est préférable de consulter un fiscaliste avant de remplir votre déclaration d’impôts.

Comment fonctionnent ces taxes ?

Dans de nombreux pays, les cryptos sont vues comme des actifs. Elles sont imposables, tout comme les actions. Si vous tirez profit du trading de cryptomonnaie, vous devez déclarer ces gains et payer les taxes associées. Si vous subissez une perte, vous pouvez la déduire de vos impôts.

Il est important de comprendre que l'achat et la détention de cryptos ne sont pas imposables tant que vous ne vendez pas ces dernières, c'est-à-dire tant que vous ne clôturez pas votre position. Ainsi, si vous avez acheté des cryptomonnaies en 2021 et que vous les détenez toujours, vous n'avez rien à déclarer dans votre déclaration de revenus de 2022, car votre position n'est pas encore clôturée.

Devez-vous payer des impôts sur les cryptos ?

Le secteur est encore en pleine évolution et comporte de nombreuses zones d'ombre. Si vous vivez dans un pays dont les régulateurs exigent que vous déclariez ces transactions, vous devez payer des impôts. Toute omission de votre part peut entraîner des sanctions potentiellement lourdes.

Les résidents des États-Unis, du Canada, du Royaume-Uni et de l'Australie doivent déclarer ces transactions. En revanche, l'Allemagne, le Portugal, Singapour et la Malaisie ne taxent pas les transactions en crypto de leurs citoyens.

Pourquoi les frais de trading réduisent-ils vos impôts sur les cryptos ?

Les frais de trading que vous payez lors de l'achat et de la vente de cryptos sontdéductibles de votre revenu imposable. Ces frais peuvent être ajoutés à votre base imposable, car ils réduisent directement vos gains en capital et augmentent vos pertes en capital. Vous pouvez également déduire les frais de gas payés à une blockchain.

Gardez à l'esprit que les frais de transfert entre deux portefeuilles ne sont pas déductibles, car ils ne contribuent pas à votre revenu net. Toutefois, les entreprises peuvent être en mesure de faire passer les frais de transfert en dépenses si les transferts de portefeuille à portefeuille sont un élément essentiel à leur activité.

Comprendre la réglementation des taxes sur les cryptos

Autrefois, les investisseurs ont souvent essayé de réduire leurs impôts en vendant et en rachetant le même actif numérique qui avait perdu de sa valeur. On parle de «wash sale » (transaction fictive) lorsque l'investisseur clôture une position à perte, puis rachète le même titre dans les 30 jours qui suivent. Pour empêcher les investisseurs de tirer profit de ces failles, les États-Unis et d'autres pays ont mis en place la « wash sale rule ».

États-Unis

La « wash sale rule » ne s'applique pas spécifiquement aux cryptomonnaies, mais des efforts sont en cours pour les inclure dans la législation. Le récentBuild Better Actcontenait de telles dispositions. Bien que le projet de loi ait été rejeté par le Sénat, le gouvernement continue à ce jour de négocier l'adoption d'au moins certaines parties du projet.

Royaume-Uni

La HM Revenue & Customs (HMRC) dispose de deux règles similaires qui empêchent les détenteurs de cryptomonnaies d'exploiter de fausses pertes par le biais du « wash trading » (opérations fictives) de cryptos. Les lignes directrices de laBed and Breakfast Rule et de la Same Day Rule s'appliquent aux cryptos.

Australie

La législation australienne stipule clairement qu'il n'est pas possible de se débarrasser d'un actif à perte, puis d'acheter le même actif pour bénéficier d'avantages fiscaux. En l'absence de législation spécifique, c'est l'intention de l'investisseur qui détermine l’issue.

Canada

L'Agence du revenu du Canada (ARC) a mis en place une règle relative aux pertes apparentes qui empêche les investisseurs de tirer profit d'une transaction fictive.

Calculer les taxes sur les cryptos

Vous pouvez utiliser un logiciel de calcul de taxe sur les cryptos pour calculer vos impôts. Tout logiciel fiable se synchronise automatiquement avec votre plateforme de crypto pour en extraire les informations pertinentes. Il peut également organiser les informations et remplir les formulaires correspondants, conformément aux réglementations fiscales locales. Dans la plupart des cas, l'assistance client est facilement accessible via chat, via e-mail et par téléphone.

Si vous souhaitez en savoir plus à ce sujet, cliquez sur le lien suivant pour obtenir une explication détaillée des17 meilleurs logiciels d’impôtsur les cryptomonnaies.

Partie 5 : Choisir la meilleure plateforme de crypto

Il n'est pas difficile de choisir une bonne plateforme de cryptomonnaies si l'on sait ce qu'il faut rechercher. Cette rubrique présente une vue d'ensemble des facteurs dont il faut tenir compte lors de votre sélection. Si la plateforme d’échange pour laquelle vous optez possède la plupart des caractéristiques énumérées ici, le tour est joué.

Les éléments à privilégier dans le choix d’une plateforme

Paires de cryptos

Parfois, les cryptos les plus recherchées sont des monnaies plus récentes qui n'ont pas encore décollé. Dans ce cas, il est préférable de rechercher une plateforme qui offre une grande variété de nouvelles cryptos afin de ne pas passer à côté de gains potentiels.

Bybit propose un très grand nombre de paires de cryptomonnaies sur les marchés Spot et de Produits dérivés.

Liquidité

Toutes les plateformes ne proposent pas toujours la liquidité nécessaire pour trader des cryptomonnaies moins connues. Le manque de liquidité se traduit par des spreads plus importants, un carnet d'ordres peu fourni et unglissement important lors du placement d'ordres majeurs.

Bybit est l'une des meilleures plateformes de cryptos en raison de son faible taux de glissement et de sa grande liquidité.

Sécurité

Assurez-vous que votre plateforme fournit des fonctions de sécurité de base, telles que la validation via téléphone, Google authenticator et l'authentification à deux facteurs (2FA). En outre, certaines plateformes proposent des services de stockage à froid hors ligne, tandis que d'autres offrent une assurance de protection des fonds. Il est toujours temps de parler de la sécurité de vos fonds avec le service client.

Avec Bybit, vous pouvez être sûr que vos fonds cryptos seront conservés à l'abri des risques, grâce à une sécurité conforme aux normes industrielles.

Réglementation

Votre plateforme de crypto est-elle réglementée ? Il est important de ne pas faire confiance à un courtier qui n'est pas agréé dans sa juridiction. Vous pouvez souvent consulter les détails de la licence au bas de la page d’accueil Web ou dans la section À propos de nous.

Frais de trading

Si vous êtes un trader actif, n'ignorez jamais les frais de trading. Les traders fréquents, les swing traders et les day traders doivent faire attention à ces frais car ils pourraient vous priver d’une bonne partie de vos bénéfices.

Bybit propose actuellement des frais compétitifs pour les paires de trading Spot et de contrats à terme. Vous pouvez également bénéficier de frais réduits en activant vos niveaux VIP sur Bybit.

Trading d’options

La plupart des traders ne s'intéressent qu'aux paires Spot lorsqu'ils tradent des cryptos. Ils oublient qu'ils peuvent souvent obtenir de meilleurs résultats en tradant des produits dérivés, des contrats perpétuels, des options ou une combinaison de ceux-ci.

Bybit propose diverses options de trading pour répondre aux besoins de chaque trader, ainsi que des bots de trading qui permettent d’accéder à une expérience de trading plus fiable.

Portefeuille

Presque toutes les plateformes proposent une forme de portefeuille pour stocker des cryptos. Si vous utilisez le portefeuille propre à la plateforme, vous pouvez recevoir un rendement sur l'épargne de crypto. Pour une sécurité accrue, plusieurs plateformes proposent un portefeuille intégré à un emplacement externe. Certaines s'associent même à des fournisseurs tiers afin de protéger les actifs numériques.

Bybit a récemment lancé leBybit Wallet, un portefeuille Web 3 non dépositaire qui sert de passerelle vers l'écosystème du Web 3.

Récompenses

Les plateformes de crypto réputées offrent régulièrement des récompenses et des campagnes de promotion. Ces cadeaux incluent des événements de trading virtuels où vous pouvez gagner plusieurs milliers de dollars sans risquer de perdre de l’argent « réel ». Les membres VIP peuvent également avoir accès à des promotions exclusives et intéressantes.

Service client

Un service client de premier ordre n'est pas le seul critère permettant d'évaluer la réputation d'une plateforme. Cependant, lorsque vous avez besoin de réponses, vous devez les obtenir rapidement. Assurez-vous donc que votre plateforme de prédilection offre un accès instantané à l’assistance client, 24h/24 et 7j/7.

Avec l'assistance en direct de Bybit, vous êtes assuré de recevoir des conseils à chaque étape de votre aventure de trading.

Foire aux questions

Pourquoi les frais de trading sont-ils si élevés ?

Cela dépend principalement de votre perception et du service que vous souhaitez utiliser. Étant donné que chaque plateforme est différente et que les transactions sont traitées différemment sur chaque blockchain, plusieurs facteurs peuvent augmenter les frais. Néanmoins, les frais de transaction sur les bonnes plateformes sont inférieurs à ceux des transactions on-chain sur les plateformes d’échange et autres plateformes financières.

Quelle est la meilleure façon de réduire les frais de trading ?

Il existe de nombreuses façons de réduire les frais de trading. Vous pouvez utiliser des ordres limites pour placer des trades ou utiliser la monnaie native de la plateforme pour payer le coût de la transaction. Les plateformes comme Bybit offrent d'autres possibilités, notamment l'utilisation de services P2P pour acheter et vendre des cryptos à moindre coût. L'adhésion au programme de fidélité de Bybit est également une option intéressante.

Existe-t-il des options de trading sans frais ?

Bien que rien ne soit jamais gratuit, vous pouvez certainement trader sans frais en vous inscrivant aux promotions « zéro frais » en cours sur les plateformes de cryptos. Bybit a mis en place une campagne sans frais pour toutes les paires de trading Spot. Toutefois, cette campagne se termine le 3 janvier 2023. Les frais de trading des contrats à terme sur Bybit sont minimes, étant donné que vous ne payez que 0,01 % sur les ordres limites.