Les meilleures stratégies d'investissement crypto à long terme

L'investissement est un jeu à long terme. L'idée générale de l'investissement à long terme est de placer de l'argent sur le marché et de gagner des intérêts ou de vendre lorsque le prix s'apprécie. En conséquence, les investisseurs peuvent faire fructifier leur épargne ou planifier leur retraite sur n'importe quel marché financier - actions, forex, cryptomonnaies et/ou métaux précieux. Cependant, un investissement à long terme réussi n'est pas une tâche facile, en particulier avec le marché des cryptomonnaies.

L'investissement crypto à long terme signifie investir dans la crypto sur plus d'un an, ou HODLing. Un investissement à long terme est assez différent de la spéculation à court terme, et les investisseurs doivent avoir une connaissance explicite de ce qu'ils font. Dans les investissements à long terme, ils doivent détenir des actifs pendant un an ou plus. Par conséquent, être un investisseur à long terme signifie accepter un plus grand nombre de risques (aggravés par des périodes de temps) pour obtenir un rendement plus élevé.

Dans le contexte de la crypto, l'investissement à long terme comporte des risques inhérents. C'est parce que le marché est encore inconnu pour beaucoup de gens. Cependant, le marché de la crypto devient de jour en jour plus connu et les institutions le surveillent. Par conséquent, il se présente comme une excellente opportunité d'investissement pour les investisseurs à long terme qui souhaitent diversifier leurs portefeuilles. 

De plus, sans approche systématique, toute décision d'investissement peut devenir obsolète. Pour cette raison, les investisseurs doivent se concentrer sur l'élaboration d'une stratégie d'investissement avec à la fois une évaluation des risques appropriée et une stratégie de sortie. 

Dans la section suivante, nous détaillerons un guide complet des stratégies d'investissement crypto à long terme.

Qu'est-ce que l'investissement à long terme ?

Généralement, l'investissement à long terme est une forme de stratégie de trading qui cherche à tirer du profit en détenant un actif pendant plus de trois ans. L'investissement à long terme standard se produit lorsque la société X détient un investissement important de la société Y sans détenir la majorité des actions avec droit de vote. Le prix d'achat est considéré comme un élément du bilan, tandis que les stocks d'investissement à court terme sont liés au résultat de l'entreprise. La vente d'investissements à long terme serait normalement classée dans les autres éléments du résultat global, non liés au résultat direct.

Passons maintenant à un exemple pratique pour mieux illustrer l'idée d'investissement à long terme.

Commençons par deux frères, Bill et Joe. Ils ont économisé 100 $ par mois pour leur plan d'investissement à long terme, et après 20 ans, ils ont obtenu 24 000 $ chacun avec le même rendement annuel de 8 %. Bill avait commencé à investir à l'âge de 36 ans, tandis que Joe a attendu d'en avoir 46. À 56 ans, Bill aura un montant total de 131 613 $ et le solde de Joe sera de 59 295 $. 

Dans cet exemple, le rendement a été doublé pour le même investissement simplement parce que Bill a commencé dix ans avant Joe. Cela illustre à quel point une option de placement à long terme est plus avantageuse qu'un placement à court terme (en raison des intérêts courus).

Sur le marché des cryptomonnaies, conserver un investissement à long terme est connu sous le nom de "HODL". Il s'agit d'une version mal orthographiée de "hold", et est devenu un mème du marché de la crypto après avoir été publié sur le forum Bitcointalk en décembre 2013. (Certains investisseurs en crypto l'interprètent avec ironie comme "hold on for dear life".) De nos jours, "HODL" fait référence à la stratégie d'investissement buy-and-hold dans le contexte du marché des cryptomonnaies.

Pourquoi investir à long terme dans un marché volatil ?

Un investissement à long terme est un moyen fiable de maximiser le rendement d'un actif stable. De nombreuses personnes qui manquent de connaissances sur l'analyse technique et le comportement du marché dépendent principalement d'investissements à long terme. Un avantage commun d'un investissement à long terme est qu'il ne nécessite pas d'observer le marché sur une base quotidienne ou hebdomadaire, ou de prendre une décision de trading basée sur une analyse de marché intrajournalière.

Investir dans un actif de trading n'est pas une stratégie à long terme. Cependant, les investisseurs peuvent le choisir avec l'intention de vendre après quelques années. Dans ce cas, il sera considéré comme un élément d'actif non courant au bilan et son avantage sera présenté sur la base d'une juste valeur. D'autre part, le profit/la perte d'un placement à court terme affecte directement le profit/la perte des institutions. En conséquence, il est efficace pour les institutions qui souhaitent augmenter la valeur de leurs actifs et obtenir des avantages en tant qu'autres éléments du résultat global dans le compte de résultat. Cependant, l'investissement à long terme nécessite un montant d'investissement important qui est souvent difficile à retenir pour de nombreux particuliers ou institutions.

Dans les investissements à court terme, les traders gagnent de l'argent grâce à une fluctuation des prix à court terme qui peut générer plus de bénéfices que de simplement conserver l'actif. En conséquence, les investissements à long terme sont souvent risqués car il n'y a aucun moyen de modifier les décisions d'investissement après l'exécution. Cependant, compte tenu des frais de trading, de l'impôt sur les plus-values ​​et des honoraires professionnels, l'investissement à long terme est moins cher et nécessite moins d'efforts.

Dans l'ensemble, l'investissement à long terme est un excellent moyen de diversifier un portefeuille sur les marchés émergents, tels que le Bitcoin ou d'autres cryptomonnaies, tout en détenant des investissements à court terme sur les marchés traditionnels.

Types de cryptomonnaies pour un investissement à long terme

Il existe deux façons d'investir sur le marché des crypto-monnaies :

1. HODL
2. Active trading.

Avec HODL, les investisseurs achètent généralement du Bitcoin ou d'autres cryptomonnaies et les conservent pendant une période prolongée, en ignorant les fluctuations à court terme. Dans ce cas, il n'est pas simple de trouver n'importe quel actif crypto ou stock particulier pour un investissement à long terme. Cependant, les cryptomonnaies qui ont survécu au crash crypto de 2018 sont importantes, en raison de la stabilité de leur marché et de l'acceptation des investisseurs.

Jetons un coup d'œil à cinq crypto-monnaies qui ont survécu au crash crypto en 2018 :

1. Bitcoin
2. Ethereum
3. Litecoin
4. Monero
5. XRP 

De plus, les cryptomonnaies qui rapportent des dividendes sont également efficaces pour les investissements à long terme. La détention d'actifs peut générer à la fois des dividendes et une appréciation des prix pour les investisseurs. Voici une liste de ces actifs numériques :

• VeChain (VET) 
• Neo (NEO) 
• Decred (DCR) 
• Komodo (KMD) 
• PIVX (PIVX) 
• Reddcoin (RDD) 
• Navcoin (NAV) 
• Neblio (NEBL) 

Notez cependant qu'investir dans un marché de cryptomonnaie nécessite une approche systématique. Une stratégie d'investissement appropriée est obligatoire pour prendre toute décision d'investissement.

Stratégie d'investissement 

Quoi que nous voulions réaliser, il est important d'avoir un plan. Les stratégies d'investissement à long terme consistent en un plan d'investissement complet qui tient compte des objectifs d'investissement, de l'évaluation des risques, de l'horizon temporel, des implications fiscales et du plan d'entrée et de sortie. Les investisseurs doivent avoir une stratégie de trading bien documentée qui est efficace sur le marché et qui a une longue histoire de rendements. Cependant, investir sur le marché des cryptomonnaies est différent du forex traditionnel ou du marché boursier. Pour cette raison, il nécessite des stratégies d'investissement exclusives et efficaces.

L'une de ces stratégies d'investissement efficaces est le « HODL », car les investisseurs doivent uniquement détenir l'actif. Un autre est le Dollar-Cost Averaging (DCA), une stratégie d'investissement en cryptomonnaie dans laquelle les investisseurs allouent périodiquement le montant du capital, est une stratégie précieuse pour les petits investisseurs qui ne peuvent pas accumuler l'exigence d'investissement en une seule fois. Et encore une autre stratégie est la réallocation des actifs, où les décisions d'investissement sont prises après analyse des facteurs macroéconomiques. 

La nouvelle voie vers le succès des investissements à long terme dépend de l'exécution et de la gestion des risques. Pour obtenir le maximum de rendement, les investisseurs doivent inclure un horizon temporel et une évaluation des risques dans leur stratégie. Ils doivent avoir une idée claire de la durée pendant laquelle ils souhaitent conserver l'investissement et du niveau de risque qu'ils peuvent se permettre. 

Coût de l'investissement à long terme dans les cryptos

Un investissement à long terme est moins cher que le trading, mais les investisseurs doivent s'inquiéter de certains coûts élevés avant de se lancer sur le marché. Vous trouverez ci-dessous certains des coûts d'un investissement à long terme dans les cryptos :

• Frais de conseil financier : Les frais de conseil financier sont un montant que les investisseurs paient généralement aux professionnels de l'investissement, de la finance et de l'argent. De nombreuses sociétés de conseil en crypto fournissent des conseils ou des classements d'investissement en crypto, comme la note d'investissement à long terme de Vanguard, qui travaillent souvent pour trouver une opportunité d'investissement potentielle.
• Ratio de dépenses :  Le ratio de dépenses fait référence à la quantité d'actifs utilisés en termes de dépenses administratives et autres dépenses d'exploitation. Les investisseurs devraient trouver des actifs crypto potentiels qui ont un ratio de dépenses inférieur.
• Intérêts composés par le biais de prêts et de paiements par carte de crédit :  si votre investissement à long terme sur le marché de la cryptomonnaie comprend de l'argent provenant de prêts et de cartes de crédit, il est soumis à des frais d'intérêts. Si le résultat est inférieur aux intérêts débiteurs, les investisseurs doivent éviter d'acheter cet actif particulier.

L'investissement à long terme est-il une bonne stratégie lorsque le marché baisse ?

“Acheter le dip” signifie acheter un actif crypto lorsque son prix a chuté et supposer que son prix augmentera en valeur. Cette opportunité vient du fait de regarder le graphique des prix pendant une période prolongée et d'observer quand il s'effondre soudainement à un prix le plus bas substantiel, considéré comme une baisse à court terme.

En 2018, le prix du Bitcoin est passé d'un sommet de 19 675 $ à un niveau de 5 933 $. Par conséquent, si quelqu'un achetait à la valeur inférieure, cela serait considéré comme une baisse d'achat. Cependant, le marché financier zigzague, formant des hauts et des bas oscillants. Il est donc souvent difficile de trouver le creux réel. La meilleure méthode consiste à trouver une forte pression baissière sur le marché qui induit de multiples creux.

Une autre méthode fiable consiste à citer des rapports d'analystes, afin de comprendre les avis d'experts pour le mouvement. Les investisseurs ayant une connaissance approfondie de l'analyse technique sont mieux équipés pour interpréter les rapports des analystes concernant une baisse du marché. Enfin, un bon échange de cryptomonnaie avec un prix fiable et à faible coût est une excellente ressource lors de l'achat du dip. 

Dans l'ensemble, le succès de l'achat du dip dépend du potentiel de la crypto particulière pour la croissance future. L'un des meilleurs exemples est le Bitcoin, qui s'est écrasé pendant la pandémie de Covid-19. Les investisseurs qui ont acheté cette baisse et ont HODL bénéficient désormais de bénéfices à trois chiffres.

Conclusion

Comme nous pouvons le voir dans la discussion ci-dessus, il est clair que l'investissement à long terme est très efficace si les investisseurs peuvent choisir le bon actif. Il n'y a pas de moyen exact de dire qu'un investissement à long terme est plus puissant qu'un investissement à court terme. En fin de compte, cela dépend de l'état d'esprit de l'investisseur et du comportement du marché. Cependant, il est clairement recommandé de diviser votre investissement en dépenses à court et à long terme dans le cadre de la diversification du portefeuille.

Enfin, avoir une solide connaissance de l'analyse technique, qui consiste à anticiper l'évolution des prix d'une cryptomonnaie en observant le comportement des prix passés, est important pour comprendre le comportement du marché.