Cryptos vs. actions : Dans quoi vaut-il mieux investir ?

Avec la création du Bitcoin en 2009, le monde a découvert la monnaie numérique et sa technologie de blockchain sous-jacente. En comparant les cryptos avec les actions, les investisseurs institutionnels ont d’abord rejeté les cryptomonnaies car ils considéraient cette tendance comme marginale. Depuis, les marchés de cryptomonnaies ont connu une croissance exceptionnelle.

Cependant, cette technologie révolutionnaire naissante n’a pas été exempte de controverse. Tandis que certains experts s’attendent à ce que les cryptos offrent une couverture précieuse pour les marchés financiers traditionnels, d’autres craignent qu’elles ne s’effondrent et entraînent probablement le marché dans leur chute. 

Quoi qu’il en soit, l’influence des monnaies numériques sur les marchés financiers est indéniable. Le trading de cryptos répond à des besoins similaires à ceux du trading d’actions traditionnelles, comme le potentiel de faire fructifier son patrimoine, les investisseurs étant de plus en plus nombreux à ajouter des cryptomonnaies à leurs portefeuilles. Selon une étude de CNBC, au moins un Américain sur dix investit actuellement dans la crypto.

Le trading d’actifs numériques rend l’investissement plus facile que jamais. Une volatilité comparativement plus élevée signifie davantage d’opportunités potentielles. Combinez cela avec des transactions 24 heures sur 24, un effet de levier concurrentiel, des frais réduits ainsi que des montants minimaux de transactions faibles et vous comprendrez rapidement pourquoi tant de nouveaux investisseurs et de traders expérimentés commencent à se tourner vers la crypto. Cet article présente les similitudes, les différences ainsi que les avantages et les inconvénients du trading de cryptos par rapport à celui des actions.

Acheter des cryptos, c’est comme acheter des actions ? 

L’achat de cryptomonnaies est semblable à l’achat d’actions parce que les acheteurs sont appariés aux vendeurs d’actifs numériques et que le prix est déterminé par l’offre et la demande. De même, les transactions peuvent être effectuées en ligne et les deux formes d’investissement peuvent aboutir à une plus-value ou à une moins-value.

Les cryptomonnaies et les actions fonctionnent selon des mécanismes très similaires. Si vous avez tradé des actions ou des paires de devises, l’interface d’une plateforme d’échange de cryptomonnaies vous semblera familière. Bien qu’une analyse fondamentale d’un coin ou d’un token crypto soit invariablement différente des facteurs affectant les cours des actions classiques, le mécanisme de trading de base et les analyses techniques générales sont presque identiques. 

Par exemple, vous pouvez soumettre des types d’ordres similaires à des échanges sur les deux marchés. Les ordres au prix du marché consistent à acheter ou à vendre au cours en vigueur. Les ordres à cours limité comportent un prix prédéfini auquel un trader espère vendre ou acheter. Un ordre stop-loss fonctionne de façon similaire à un ordre au prix du marché. Il ne s’exécute que lorsqu’un cours prédéfini est atteint. 

Une autre similarité des cryptos par rapport aux actions concerne les opérations boursières et le trading Spot de cryptomonnaies. Le « day trading » sur le marché boursier capitalise sur les fluctuations des cours à court terme pour acheter et vendre des actions lors d’une journée de cotation d’un marché. Les marchés des cryptomonnaies ne ferment jamais. Les stratégies de trading à court terme utilisées pour les actions sont rentables pour les cryptomonnaies. Les stratégies de trading intraday comme le swing trading, le range trading, le scalping et l’arbitrage sont également applicables. La volatilité du marché est la clé de la rentabilité des trades sur une journée boursière et il est préférable de disposer d’une liquidité profonde : deux caractéristiques fondamentales de nombreuses cryptomonnaies.

Principales différences entre les cryptomonnaies et les actions 

Des gains de plus de 1000 % en quelques semaines ne sont pas si rares sur les marchés de cryptos. Attirés par la promesse de bénéfices substantiels à court terme et d’une faible barrière à l’entrée, de plus en plus d’investisseurs embarquent dans l’aventure des cryptomonnaies après les avoir comparées aux actions. Étant donné que les cryptomonnaies peuvent être tradées en unités fractionnaires, les exigences d’entrée sont faibles. Mais la possibilité de gains massifs dans un court laps de temps signifie aussi qu’il y a un risque plus élevé.

Les prix des cryptomonnaies suivent la courbe des montagnes russes et de nombreux experts de l’industrie considèrent que le trading de cryptos relève davantage d’un jeu d’argent que d’un investissement réel. Cette volatilité des prix se retrouve dans les marchés boursiers mais à un moindre niveau.

La meilleure façon de percevoir les principales différences entre les cryptos et les actions est d’examiner les caractéristiques suivantes.

Problèmes de liquidité

La liquidité est la mesure de votre capacité d’acheter et de vendre à volonté sur n’importe quel marché. Les marchés boursiers prennent le dessus dans cette comparaison cryptos vs. actions car ils ont des volumes de trading plus élevés que les marchés de cryptomonnaies et, en tant que tels, sont plus liquides. Comparativement, le marché des cryptos comporte beaucoup moins de traders actifs, ce qui signifie que des problèmes de liquidité peuvent se produire.

Toutefois, les cryptomonnaies ne sont pas toutes égales lorsqu’on tient compte de la liquidité. Le Bitcoin est la monnaie numérique la plus liquide car son trading intéresse le plus grand nombre de vendeurs et d’acheteurs.

Les coins et tokens à faible capitalisation de marché et les plateformes d’échange de cryptomonnaies plus petites provoquent généralement des problèmes de liquidité pour les grands investisseurs. Des problèmes similaires sont généralement rencontrés dans le trading d’actions hors-cote valant des centimes ou lors d’opérations de courtage portant sur des actions avec une micro-capitalisation.

Propriété

L’achat d’actions sur un marché boursier fait que l’acheteur devient propriétaire de parts dans une société. En tant que détenteur d’un titre de participation, l’investisseur a droit à divers avantages, comme des gains ou des pertes en capital, des dividendes basés sur les bénéfices et un droit de vote en tant qu’actionnaire. Toutefois, acheter par l’intermédiaire d’une société de courtage signifie en théorie que votre courtier est propriétaire des actions. Très peu d’investisseurs cherchent à posséder des actions en leur nom.

Acheter des cryptomonnaies signifie que vous pouvez transférer la propriété finale du coin ou du token à l’investisseur. Initialement, les cryptomonnaies sont généralement tradées sur une plateforme d’échange et stockées dans un portefeuille d’échange. Cependant, vous pouvez transférer les cryptomonnaies vers un périphérique matériel (cold storage), ce qui est normalement plus sûr que d’utiliser un portefeuille en ligne. Vous n’avez pas à vous inquiéter du piratage d’intermédiaire si vous gardez les clés privées de vos cryptos en lieu sûr.

Forte volatilité

Les cryptos et les actions ont une similarité : elles sont volatiles. Avec des fluctuations des cours difficiles à prévoir, il est pratiquement impossible de déterminer le moment exact pour entrer ou sortir d’une position. Cela étant dit, le marché boursier permet aux investisseurs et aux traders d’accéder aux informations sur les sociétés, qu’ils peuvent utiliser pour décider de la manière de trader leurs titres. En outre, malgré ses fluctuations régulières, le marché boursier a tendance à croître sur le long terme. 

Les marchés boursiers ne fluctuent que pendant les séances de cotation, à savoir durant des horaires fixes. Les marchés des cryptomonnaies ne ferment jamais et vivent des fluctuations par rapport aux autres actifs numériques, aux événements dans l’espace crypto et aux changements des marchés boursiers mondiaux.

Avec le vaste éventail d’influences qui s’exercent 24 heures sur 24, les cryptomonnaies sont plus volatiles que les actions. Une plus grande volatilité des marchés signifie également une moindre stabilité des cours, ce qui peut pousser les investisseurs institutionnels à ne pas investir dans les cryptos. Cela signifie également qu’il y a plus d’occasions d’ouverture et de clôture de positions, avec un potentiel plus élevé de réaliser des gains importants.

Le marché des cryptomonnaies n’est pas restreint

Les marchés boursiers sont réglementés et les exigences de marge sont souvent strictes et étroitement surveillées. Les minima de portefeuille peuvent également empêcher les traders d’utiliser l’effet de levier. 

Lorsque l’on compare les cryptos aux actions, le trading de produits dérivés en cryptomonnaie est certainement plus accessible que le trading sur marge du marché boursier. La principale bourse mondiale de produits dérivés permet un dépôt minimum de seulement 1 $, ce qui permet d’effectuer des trades à effet de levier avec le plus faible investissement possible. L’effet de levier commence à 2×, atteignant 100× ou plus sur les principales plateformes d’échange d’actifs numériques.

Manque de diversification

Le but de la diversification est de détenir des actifs qui performent différemment sur divers marchés. Les actions peuvent en fait offrir moins de diversification que les cryptos car elles tendent à suivre l’économie dans son ensemble. Des facteurs tels que l’inflation et les politiques monétaires et économiques ont une influence sur les actions et les obligations. 

La faible corrélation du Bitcoin et d’Ethereum avec les titres et les actifs boursiers font de l’investissement en cryptomonnaie une stratégie attrayante de diversification de portefeuille. Les prix des cryptomonnaies dépendent en grande partie de la valeur des coins qui sont stables, comme BTC et ETH. Les actions, en revanche, dépendent de facteurs économiques généraux, des performances individuelles des entreprises et des secteurs d’activité, ainsi que de l’offre et de la demande applicables aux indices, aux industries et aux services connexes.

Cryptos vs. actions : quel est le meilleur investissement à court terme ?

Les cryptomonnaies sont un investissement prometteur à court terme qui offre un potentiel de gains importants et rapides — et de pertes tout aussi rapides. Avec un rendement moyen sur le marché boursier d’environ 10 % par an, le Bitcoin s’est élevé au rang d’actif le plus performant de la décennie avec un rendement annuel moyen de 230 %.

Gardez à l’esprit que les actifs numériques peuvent grimper en flèche en quelques heures ou en quelques minutes, par exemple avec un mécanisme de « pump-and-dump ». Toutes les transactions ne produisent pas des rendements réguliers ou des gains garantis. Cependant, l’état fluctuant des marchés de cryptomonnaies les rend parfaits pour les day traders cherchant à identifier les modèles et les tendances ainsi qu’à obtenir des bénéfices immédiats.

Cryptos vs. actions : quel est le meilleur investissement à long terme ?

La stabilité du marché boursier est un facteur qui attire de nombreux investisseurs à long terme. Après tout, le S&P 500, qui suit 500 grandes sociétés cotées en bourse aux États-Unis depuis 1975, a affiché des pertes au cours de 10 des 46 dernières années. Pourtant, au fil du temps, il a connu une croissance à long terme.

Outre le risque systémique d’une grande volatilité, les cryptos font également face à des incertitudes réglementaires, à une adoption lente par le grand public et à des menaces pour la cybersécurité. En dépit de ces risques, les cryptos peuvent être rémunératrices si vous faites un effort pour comprendre le marché et que vous agissez avec prudence.

Qu’il s’agisse d’investir dans des cryptos ou dans des actions, appréhender les choses de façon pérenne et stable est la voie à suivre. À moins d’être day trader, il est préférable d’éviter la volatilité à court terme sur les deux marchés. 

Le mot de la fin

Décider de trader des cryptos ou des actions dépend en grande partie de votre expertise, de votre stratégie de trading et de la quantité d’argent que vous investissez. Les actions sont préférables pour ceux qui veulent une croissance prévisible et limitée de leurs investissements à long terme, avec une volatilité relativement faible. Les cryptomonnaies sont recommandées à ceux qui souhaitent diversifier leurs investissements et qui cherchent à se protéger contre l’inflation et les facteurs qui affectent les marchés financiers négativement.

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