APR and APY are two different ways of calculating interest rates. Read on to find out their difference and how it affects your crypto investments.

APR (taux annuel en pourcentage) et APY (rendement annuel en pourcentage) sont des concepts clés utilisés dans le calcul des intérêts d'une variété d'investissements ou de prêts crypto.

Les investissements peuvent inclure la fourniture de fonds à des pools de liquidités sur les échanges, le

Certains de ces investissements peuvent vous rapporter des intérêts basés sur le taux APR, tandis que d'autres utilisent la méthode APY pour calculer le paiement.

Pour tout investisseur en crypto, il est impératif de connaître la différence entre APR et APY pour allouer vos fonds aux sources de revenus les plus rentables.

De nombreuses personnes connaissent le taux d'intérêt payé sur les comptes d'épargne ou facturé pour les prêts par les institutions financières traditionnelles.

Lorsque vous êtes cité un taux d'intérêt annuel de 5 pour cent, votre investissement de 100 $, par exemple, générera 5 $ de profit exactement un an à partir du moment où vous investissez.

Alternativement, si vous empruntez 100 $ au même taux d'intérêt, vous devrez rembourser le montant emprunté plus 5 $ d'intérêts après un an.

Ce calcul simple du taux d'intérêt est basé sur l'APR.

L'APR, ou taux annuel en pourcentage, que ce soit dans le secteur bancaire traditionnel ou dans le monde de la crypto, fait référence à l'intérêt ordinaire appliqué au montant principal d'un investissement ou d'un prêt.

Il ne prend pas en compte le concept d'intérêt composé, dont nous parlerons dans cet article.

Si un placement ou un prêt est détenu moins d'un an, les intérêts s'appliquent au prorata.

Par exemple, un investissement semestriel avec un TAP de 5 % vous rapportera exactement la moitié des intérêts, 2,5 %, sur votre montant principal.

dans un pool de prêts sur une plateforme de

(DeFi) pour gagner des intérêts, et le taux d'intérêt en APR est de 24%.

Si vous verrouillez vos fonds dans le pool pendant exactement 365 jours, votre investissement total passera à 1,24 Ether.

Cela inclut votre principal de 1,0 Ether et le 0,24 Ether (basé sur le TAP de 24%) qui s'est accumulé sous forme d'intérêts.

L'APR est un concept de taux d'intérêt assez simple.

Vous trouverez ci-dessous la formule de base pour calculer un montant final total basé sur le TAEG :

- principal, c'est-à-dire le montant initial de l'investissement ou du prêt

En utilisant notre investissement 1.0 Ether, les chiffres de la formule sont :

Cela suppose une période d'investissement d'exactement un an.

Si vous détenez l'investissement pendant une période de trois mois, c'est-à-dire un quart (0,25) d'année, la formule donne :

1,0 Éther [1 + (0,24 × 0,25)] = 1,06 Éther

La formule du montant final basé sur l'APY est la suivante :

La partie importante de la formule est la valeur N — le nombre de périodes de composition.

Le nombre de périodes de capitalisation correspond au nombre de fois où le montant de l'investissement est recalculé sur la base du taux d'intérêt nominal coté.

Lors de chaque nouveau calcul, les intérêts sont ajoutés à un montant qui comprend l'investissement initial plus tous les revenus d'intérêts accumulés précédemment.

Imaginons que vous investissiez 1,0 Ether pendant un an au taux APY de 24 %, et que votre investissement ait deux périodes de recalcul : à 6 mois et 12 mois.

Dans ce scénario, les chiffres de la formule APY sont :

[1,0 éther × (1 + 0,24/2)2] = 1,2544 éther

Comment fonctionne les intérêts composés

L'intérêt composé, en raison des recalculs périodiques, augmente le montant final total par rapport à l'utilisation de l'intérêt simple basé sur le TAP.

Par conséquent, le même investissement initial (1,0 Ether) sur la même période (1 an) avec le même taux d'intérêt coté (24%) produit les paiements finaux de 1,24 Ether en utilisant APR et 1,2544 Ether en utilisant APY.

Comme vous le voyez, avec les intérêts composés, votre intérêt APY est amplifié au fil du temps par rapport à l'intérêt APR.

Plus il y a de périodes de capitalisation utilisées pendant la période d'investissement, plus votre montant final est élevé.

exemple, si votre investissement annuel de 1,0 Ether à un APY de 24 % est composé sur une base mensuelle, c'est-à-dire 12 fois pendant la période d'investissement, le paiement final sera le suivant :

[1,0 éther × (1 + 0,24/12)12] = 1,2682 éther

La composition est la seule différence lorsque vous calculez les rendements APR et APY.

Toutes choses étant égales par ailleurs (l'investissement initial, le taux d'intérêt coté, la période d'investissement), l'APY se traduira toujours par un montant final plus élevé.

Concrètement, cela signifie que si vous empruntez de l'argent, il est préférable de le faire en utilisant les taux APR.

D'autre part, si vous investissez des fonds, les taux APY vous donneront des rendements totaux plus élevés.

Où l'APR et l'APY sont-ils utilisés dans la crypto ?

Dans la finance traditionnelle, les taux APR sont largement annoncés, en particulier pour les produits de prêt, tandis que les taux APY sont plus souvent utilisés pour commercialiser certains produits d'investissement.

Dans le monde de la crypto, APR et APY sont largement utilisés sur les

(CEX) et d'autres platesformes crypto liées à la finance, pour une variété d'opportunités de prêt et d'emprunt, de pools de liquidités, de services de staking, de yield farming et plus encore.

La plupart des grands fournisseurs de financement crypto DeFi et centralisés proposent des produits avec des taux APR et APY.

Lorsque vous empruntez des fonds ou investissez sur des plateformes utilisant des taux APY, portez une attention particulière au mécanisme de composition ;

c'est-à-dire combien de fois et à quels intervalles votre investissement ou votre prêt sera composé.

Quel est le meilleur entre APY et APR en crypto ?

Naturellement, les taux APR sont meilleurs pour emprunter de l'argent, tandis que l'APY est plus avantageux pour investir.

L'effet de la capitalisation peut faire des merveilles pour vous lorsque vous investissez dans la crypto pour le rendement.

vous permet de miser une variété de pièces populaires avec des intérêts payés en APY dans un environnement à faible risque et à retrait garanti.

Vous pouvez choisir entre des périodes de placement flexibles et à durée déterminée.

La plate-forme offre actuellement un taux APY de 5% et plus pour certains 

Ce sont quelques-uns des taux APY les plus élevés du secteur pour les investissements en stablecoins.

Certaines des offres actuelles sur Bybit Savings

Autres facteurs d'investissement crypto en plus de l'APR et de l'APY

Lors de la recherche d'opportunités d'investissement crypto sur la DeFi et des platesformes centralisées, la comparaison de l'APR et de l'APY (et l'examen des taux d'intérêt annoncés) n'est qu'un facteur pour prendre une décision.

Parmi les autres facteurs à prendre en compte, citons :

Divers frais accompagnent généralement les opportunités d'investissement crypto, y compris ceux pour les transactions, les retraits, les frais de clôture et le gas, qui sont facturés par la

sous-jacente sur des plateformes décentralisées.

Tenez toujours compte de ces frais lors du calcul de vos rendements finaux globaux.

Une opportunité avec un APR ou APY élevé, mais une structure de frais défavorable, peut s'avérer bien pire que ce à quoi vous vous attendiez initialement.

Assurez-vous de bien comprendre si les taux APR ou APY annoncés sont variables ou fixes.

Les opportunités à taux fixe appliquent le taux d'intérêt annoncé pendant toute la durée de l'investissement, tandis que les taux variables sont soumis à des fluctuations en fonction des conditions du marché.

Avantages et récompenses supplémentaires de l'investissement

Dans certains cas, en plus de gagner des intérêts sur votre investissement, vous pouvez obtenir des avantages secondaires tels que des

Ces jetons peuvent être réinvestis sur la même plateforme ou sur d'autres plateformes pour des rendements supplémentaires.

Performances actuelles et perspectives d'avenir de la monnaie investie

Certains yields et pools DeFi annoncent des taux APR et APY époustouflants.

Cependant, ces opportunités sont souvent basées sur des pièces très volatiles avec des perspectives d'avenir instables.

Ces pièces pourraient également avoir des taux d'inflation très élevés.

Les taux d'inflation et la volatilité pourraient entraîner une dépréciation future de la valeur de la pièce.

Alors que votre investissement génère un rendement élevé basé sur des taux APR ou APY attractifs, la pièce que vous avez choisie peut se déprécier à plus grande échelle sur le marché.

Par exemple, un APY ou APR de 300 % aura peu de valeur si la cryptomonnaie que vous avez utilisée baisse de 400 % au cours de l'année de votre investissement.

La notoriété et la taille de la plateforme

Des platesformes plus grandes et plus établies, telles que PancakeSwap et

, ont été testées par le temps et disposent généralement de liquidités suffisantes.

Il est préférable de rester avec ces fournisseurs, même si vous avez repéré ces excellents taux APR et APY sur une plateforme plus petite.

Dans une industrie inondée d'escroqueries, de

et d'échecs de projets, ce point est d'une grande importance pour tout investisseur en crypto.

L'industrie de la crypto offre une vaste gamme d'opportunités d'investissement et d'emprunt basées sur les taux APR et APY.

En raison de la nature du marché de la crypto, les taux APR et APY sont souvent supérieurs de quelques grandeurs à ceux que vous avez pu rencontrer dans le secteur financier traditionnel.

Cela ouvre des opportunités de rendement plus lucratives, mais comporte également plus de risques.

Lorsque vous investissez ou empruntez sur la base de ces taux, assurez-vous de comprendre si vous gagnerez ou paierez en fonction de l'APR ou de l'APY.

Si ce dernier est applicable, portez une attention particulière à la périodicité de capitalisation qui s'appliquera à votre investissement ou à votre prêt.

Intermediate

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Quelle est la différence entre l'APR et l'APY ?

Vous paniquez devant les hivers crypto ? Ne vous inquiétez pas, apprenez ce que sont les marchés baissiers en crypto et comment y survivre avec notre guide.

de la crypto soient inévitables, ils ne sont généralement pas un signe certain de malheur. Qu'est-ce qu'un marché baissier en crypto ? Combien de temps durent les marchés baissiers en crypto ? Ce sont des questions courantes que les traders ou les investisseurs se posent aujourd'hui. Dans cet article, les lecteurs apprendront ce que sont les Beark Markets de la crypto, comment identifier une Bear Market en crypto et combien de temps cela peut durer. Les lecteurs apprendront ce qui distingue les tendances baissières crypto des périodes hivernales crypto. De plus, cet article fournira des informations clés pour survivre à un Bear Run sur les marchés de la crypto.

En crypto, un marché baissier commence lorsqu'un actif crypto s'échange 20 %, ou plus, de moins que son montant élevé précédent et reste inférieur pendant un certain temps

Habituellement, la baisse s'accompagne de beaucoup de pessimisme quant aux performances à court terme à venir.

De nombreux investisseurs renoncent à acheter lors d'un rallye baissier sur les marchés de la crypto. La section précédente a décrit les bases des Bear Runs en crypto. Cependant, apprendre des détails plus spécifiques sur leurs points clés peut aider les investisseurs à discerner s'ils entrent dans un marché crypto baissier, une période d'hiver crypto ou une correction. Ce sont les principales caractéristiques des marchés crypto baissiers à analyser.

Conditions macroéconomiques défavorables

Étant donné que la stabilité économique affecte la confiance et que la disponibilité de l'argent affecte le volume des transactions, des conditions macroéconomiques défavorables peuvent entraîner une baisse des marchés de la crypto. Traditionnellement, les marchés baissiers de la crypto accompagnent la combinaison de rendements à courbe inversée, d'inflation en hausse et de taux d'intérêt en hausse. Des périodes plus longues de ces conditions macroéconomiques défavorables peuvent transformer les marchés crypto baissiers en hviers crypto.

L'entrée sur le marché de la crypto s'accompagne de préoccupations réglementaires complexes. Le monde de la réglementation est en constante évolution. Les startups qui entrent sur le marché consultent généralement des avocats pour mieux comprendre les domaines réglementaires spécifiques qui les affectent. L'évolution des réglementations, avec d'autres facteurs discutés dans les sections précédentes changeant en même temps, peut contribuer à une course baissière sur les marchés de la crypto. De plus, dans le passé, les discussions sur une réglementation gouvernementale plus stricte des cryptomonnaies ont entraîné des tendances à la baisse à mesure que les craintes grandissent.

Combien de temps durent les Bear Markets crypto ?

Comme indiqué précédemment, les marchés baissiers crypto ont des périodes plus longues que les corrections. Combien de temps durent les marchés baissiers de la crypto aujourd'hui ? Gardez à l'esprit que la crypto est relativement nouvelle, ce qui signifie qu'il n'y a pas autant de références et de données historiques à utiliser. Combien de temps durent en moyenne les Bear Markets en crypto, d'après les données passées ?

Les rumeurs selon lesquelles la SEC rendrait visite aux fondateurs de startups financées par des offres initiales de pièces (ICO) étaient l'une des principales causes du  marché baissier de la crypto de 2018. À cette époque, la plupart des gens n'achetaient du Bitcoin qu'avec de la monnaie ordinaire. Les investisseurs ont utilisé leurs dollars pour acheter du Bitcoin, ont obtenu de l'Ether (ETH) avec eux et l'ont utilisé pour participer à des ICO. Les prix de tout ce qui est crypto ont grimpé en flèche et la demande d'ICO a augmenté. Puis, quand il s'est asséché, tout le marché a suivi, conduisant à un hiver crypto. Aujourd'hui, les entreprises sont mieux préparées. De plus, il y a maintenant plus d'entreprises opérationnelles sur le marché et plus de facteurs à prendre en compte. Le bitcoin a bondi en décembre 2020 lorsque les investisseurs ont commencé à l'acquérir pour potentiellement faire face à l'inflation résultant de la pandémie. Les innovations technologiques qui ont rendu les cryptomonnaies plus utilisables ou accessibles ont également contribué à passer à un Bull Run en 2021.

À l'avenir, les investisseurs pourront également envisager plusieurs prédictions d'experts en crypto. Combien de temps durent les Bear Markets de la crypto selon les prédictions des experts ? Les réponses varient selon les sources. Cependant, la prise en compte des facteurs des sections précédentes, ainsi que de différentes prédictions d'experts, peut aider les investisseurs à développer une idée plus réaliste de la durée d'un marché baissier ou d'un hiver crypto. Certains experts disent que les périodes de marché haussier commencent souvent après des pics de liquidation de crypto et d'actions sur les marchés financiers.

Les investisseurs peuvent prendre plusieurs mesures pour survivre aux marchés baissiers de la crypto et potentiellement gagner de l'argent. Que la période se transforme ou non en un long hiver crypto, les investisseurs peuvent suivre ces stratégies pour mieux gérer leur risque global et leur portefeuille.

Dollar-Cost Averaging dans des projets avec des fondamentaux solides

Les Bear Markets de la crypto créent des montagnes russes émotionnelles pour de nombreux investisseurs. Avec des changements continus, il est facile de commencer à prendre des décisions émotionnelles potentiellement nuisibles. Lorsqu'un marché baissier conduit à un hiver crypto, les émotions peuvent être particulièrement instables pour les investisseurs. La peur et la cupidité contribuent à une mauvaise prise de décision, c'est pourquoi les investisseurs doivent être consciencieux à tout moment. En combinant de solides stratégies DCA et de diversification, les traders peuvent aider à limiter les décisions basées sur les émotions qui peuvent être néfastes.

Envisager des stratégies à risque faible comme le Staking

Malgré les ralentissements du marché, les cryptomonnaies progressent toujours à une vitesse impressionnante. Il y a une croissance de l'emploi dans le secteur de la blockchain et de nombreux nouveaux projets voient le jour chaque mois. En raison de la volatilité et d'autres facteurs, les périodes hivernales crypto et les Bear Markets se produiront encore à l'avenir. Les clés pour survivre aux marchés baissiers de la crypto sont la patience, la positivité et une stratégie de survie solide qui intègre les conseils de ce blog.

Vous êtes curieux de connaître la stratégie globale avec laquelle vous devriez aborder ce marché baissier de la crypto ? Consultez notre 

Beginner

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Qu'est-ce que le Bear Market en crypto : 5 conseils pour survivre à l'hiver crypto

Vous aimez l'idée d'un revenu passif ? Nous allons comparer le yield farming et le staking afin que vous compreniez quelle stratégie est la meilleure pour vous.

Alors que les principales cryptomonnaies ont flirté avec des sommets historiques en 2021, les investisseurs se sont tournés vers des stratégies de revenu passif plutôt que vers le trading actif. Un exemple de ces stratégies comprend le débat entre les mérites du yield farming et le staking. Stimulés en partie par les faibles taux d'intérêt sur d'autres marchés et en réaction aux risques du trading actif, le yield farming et le staking deviennent de plus en plus populaires comme moyens de récompenser les investisseurs lorsqu'ils HODL leurs jetons et pièces préférés.

Non satisfaits de simplement stocker leurs actifs numériques et espérant que la valeur s'appréciera, les investisseurs ont trouvé des moyens de mettre leur crypto au travail. Parmi toutes les différentes façons de gagner un revenu passif sur vos actifs crypto, le yield farming et le staking occupent une place centrale. Entre les deux stratégies, laquelle vous conviendra le mieux ?

Dans cet article, nous examinerons le yield farming par rapport au staking afin de mieux comprendre comment ils fonctionnent, leurs risques et avantages associés, et quelle stratégie pourrait mieux répondre à vos objectifs.

 est une méthode de génération de cryptomonnaies à partir de vos avoirs en crypto. Il a établi des analogies avec l'agriculture (

), car il s'agit d'un moyen innovant de "développer votre propre cryptomonnaie". Le processus consiste à prêter des actifs crypto avec intérêt aux  plateformes 

, qui les enferment dans un pool de liquidités, essentiellement un contrat intelligent pour détenir des fonds.

Les fonds bloqués dans le pool de liquidités fournissent des liquidités à un protocole DeFi, où ils sont utilisés pour faciliter les échanges, les prêts et les emprunts. En fournissant des liquidités, la plateforme perçoit des commissions qui sont versées aux investisseurs en fonction de leur part du pool de liquidités. le yield farming est également connue sous le nom d'extraction de liquidité.

Les pools de liquidités sont essentiels pour les AMM ou teneurs de marché automatisés. 

 offrent des transactions sans autorisation et automatisées en utilisant des pools de liquidités au lieu d'un système traditionnel de vendeurs et d'acheteurs. Les jetons de fournisseur de liquidité, ou jetons LP (pour 

), sont émis aux fournisseurs de liquidité pour suivre leurs contributions individuelles au pool de liquidité. 

Par exemple, si un trader veut échanger de l'

 (DAI), il paie des frais. Cette commission est versée aux fournisseurs de liquidité au prorata du montant de liquidité qu'ils ajoutent au pool. Plus le capital fourni au pool de liquidités est important, plus les récompenses sont élevées.

En tant que yield farmer, vous pouvez prêter des actifs numériques tels que du Dai via une 

, telle que Compound (COMP), qui prête ensuite des pièces aux emprunteurs. Les taux d'intérêt varient en fonction de l'importance de la demande. Les intérêts gagnés s'accumulent quotidiennement et vous êtes payé en nouvelles pièces COMP, qui peuvent également prendre de la valeur. Compound (COMP) et Aave (AAVE) sont quelques-uns des protocoles DeFi les plus populaires pour le yield farming qui ont contribué à populariser cette section du marché DeFi.

Au lieu d'avoir simplement votre cryptomonnaie stockée dans un portefeuille, vous pouvez effectivement gagner plus de cryptos grâce au yield farming. Les yield farmers peuvent gagner des frais de transaction, des récompenses symboliques, des intérêts et une appréciation des prix. Le yield farming est également une alternative peu coûteuse au minage, car vous n'avez pas à acheter d'équipement de minage coûteux ni à payer d'électricité. 

Des stratégies de yield farming plus sophistiquées peuvent être exécutées à l'aide de contrats intelligents ou en déposant quelques jetons différents sur une plateforme crypto. Un protocole de yield farming se concentre généralement sur la maximisation des rendements, tout en tenant compte de la liquidité et de la sécurité.

 est le processus de prise en charge d'un réseau blockchain et de participation à la validation des transactions en engageant vos actifs crypto sur ce réseau. Il est utilisé par les réseaux blockchain qui utilisent le  mécanisme de consensus 

 (PoS). Les investisseurs gagnent des intérêts sur leurs investissements en attendant que les récompenses globales soient libérées.

Les blockchains PoS consomment moins d'énergie que les blockchains de preuve de travail (PoW - 

), telles que Bitcoin, car contrairement aux réseaux PoW, elles ne nécessitent pas une puissance de calcul massive pour valider de nouveaux blocs. Au lieu de cela, les nœuds - les serveurs qui traitent les transactions - sur une blockchain PoS sont utilisés pour valider les transactions et agissent comme des points de contrôle. Les « validateurs » sont des utilisateurs du réseau qui configurent des nœuds, sont choisis au hasard pour signer des blocs et reçoivent des récompenses pour cela. 

Vous n'aurez peut-être même pas à comprendre les détails techniques de la configuration d'un nœud, car les échanges crypto permettent souvent aux investisseurs de fournir leurs actifs crypto, puis le réseau gère le processus de configuration et de validation du nœud. Par exemple, des maisons de courtage telles que Binance, Coinbase et Kraken proposent ce service. Kraken a rapporté en janvier que ses clients avaient déjà plus d'un milliard de dollars d'actifs crypto en staking sur la plateforme.

Étant donné que le consensus PoS est basé sur la propriété, il nécessite une configuration initiale pour distribuer équitablement les pièces entre les validateurs afin que le protocole fonctionne correctement. Cela peut être fait via une source fiable ou via une preuve de burn (

). Une fois que le staking a démarré et que tous les nœuds sont synchronisés avec la blockchain, la PoS devient sécurisée et entièrement décentralisée.

Le staking garantit qu'un réseau blockchain est sécurisé contre les attaques. Plus il y a d'enjeux sur un réseau blockchain, plus il sera décentralisé et sécurisé. Étant donné que les stakers sont récompensés pour le maintien de l'intégrité du réseau, il leur est possible d'obtenir des rendements plus élevés que ceux qui investissent sur d'autres marchés financiers. Cependant, le staking comporte également des risques, car la stabilité des réseaux peut fluctuer dans le temps.

, qui est un terme générique pour les applications financières utilisant des réseaux de blockchain pour éviter l'utilisation d'intermédiaires dans les transactions.

Par exemple, si vous contractez un prêt bancaire maintenant, la banque agit comme intermédiaire en émettant un prêt. La DeFi vise à supprimer le besoin de s'appuyer sur un tel intermédiaire grâce à l'utilisation de contrats intelligents, qui sont essentiellement du code informatique qui s'exécute en fonction de conditions prédéterminées. L'objectif global est de réduire les coûts et les frais de transaction associés aux produits financiers tels que les prêts, les emprunts et l'épargne. 

En ce qui concerne le staking, il y a quelques mesures supplémentaires que les investisseurs doivent prendre en compte, car ils s'engagent dans la DeFi. Ceux-ci inclus:

Les platesformes DeFi sont souvent plus sécurisées que les applications financières traditionnelles car elles sont décentralisées - et donc moins sensibles aux failles de sécurité. Vous pouvez staker des jetons avec une variété de projets déjà établis, tels que 

. Ethereum passe également de la validation PoW à la validation PoS, ce qui signifie que les transactions réseau seront entièrement confirmées par staking.

Yield Farming vs. Staking : quelle est la différence ?

Curieux de savoir ce qui convient le mieux à l'investisseur moyen lorsqu'il s'agit de choisir entre le yield farming et le staking ? Le yield farming est très similaire au staking, car les deux nécessitent de détenir une certaine quantité d'actifs crypto pour générer des bénéfices. 

Certains investisseurs considèrent que le staking fait partie du yield farming. Bien que les termes « yield farming » et « staking » soient parfois utilisés de manière interchangeable, ils diffèrent de manière distincte. Voici les principales différences.

Lorsque l'on regarde le yield farming par rapport au staking, le staking est souvent la stratégie la plus simple pour gagner un revenu passif, car les investisseurs décident simplement du pool de staking, puis verrouillent leur crypto. Le yield farming, en revanche, peut nécessiter un peu de travail, car les investisseurs choisissent les jetons à prêter et sur quelle plateforme, avec la possibilité de changer continuellement de plateforme ou de jeton.

Fournir des liquidités en tant que yield farmer sur un 

) peut nécessiter de déposer une paire de pièces en quantités suffisantes. Ceux-ci peuvent aller des altcoins de niche aux stablecoins à volume élevé. Les récompenses sont ensuite versées en fonction du montant des liquidités déposées. Il est souvent avantageux de basculer constamment entre les pools de yield farming, bien que cela nécessite également de payer des frais de gas supplémentaires. En conséquence, le yield farming peut bénéficier de plus que le staking d'une gestion active. C'est ainsi que les yield farmers à haut rendement s'y prennent pour obtenir les rendements les plus élevés possibles. 

En fin de compte, le yield farming est plus complexe que le staking - mais elle peut également générer des rendements plus élevés si vous avez le temps, les moyens et le savoir-faire pour la gérer.

Le yield farmingest souvent pratiquée sur des projets DeFi nouvellement créés, ce qui peut être très risqué en cas de « rug pulls ». Ce terme fait référence à des développeurs malveillants qui drainent intentionnellement des actifs des pools de liquidités.

Même les contrats intelligents construits par des développeurs de haute qualité peuvent avoir des faiblesses ou des bogues, ce qui est toujours un risque. Selon une enquête, 

 ne savent pas lire les contrats intelligents et ne comprennent pas les risques associés.

Le staking peut être effectué avec un investissement initial minimal, ce qui peut faire du staking une option attrayante pour les utilisateurs qui découvrent DeFi. Les tirages de tapis sont également moins probables sur un réseau PoS établi.

Le risque de volatilité est commun à la fois au yield farming et au staking. Les yield farmers et les stakers peuvent perdre de l'argent lorsque la valeur des jetons chute soudainement. Le risque de liquidation survient également lorsque votre garantie ne suffit plus à couvrir votre investissement.

Bien que le yield farming offre un meilleur rendement que le staking, les investisseurs averses au risque pourraient être plus enclins à envisager le staking lorsqu'ils comparent le yield farming aux stratégies de staking. Les risques peuvent être plus élevés car les frais de transaction peuvent s'additionner et nuire aux rendements. Le risque de dépréciation des actifs s'applique aux deux stratégies : vous pouvez perdre votre argent si le marché devient baissier de manière inattendue. 

Le yield farming expose les investisseurs à 

 dues aux fluctuations des prix depuis le dépôt initial de la crypto. Par exemple, si vous déposez des fonds dans un pool de liquidités et que la valeur de la crypto augmente, vous auriez mieux fait de conserver ces jetons plutôt que de les déposer dans le pool. Vous pouvez également subir cette perte si la crypto que vous détenez perd de la valeur. Inversement, la perte impermanente ne s'applique pas au staking.

Partout où il y a un risque, il peut aussi y avoir une récompense. Tout comme sauter de la Tour Eiffel pour cette poussée d'adrénaline n'est peut-être pas un bon compromis - du moins, pas sans un parachute et un bon avocat - il est essentiel de peser le risque et la récompense dans les investissements financiers.

La principale comparaison entre le yield farming et le staking est le revenu passif que les investisseurs peuvent gagner en restant investi. Plus il y a de retours reçus, plus cela peut être réinvesti et augmenté. Albert Einstein a un jour qualifié les intérêts composés de « huitième merveille du monde » en raison du potentiel de gains démesurés de ce phénomène. 

Une mesure courante des rendements est le rendement 

, ou APY. Le staking traditionnel sur les échanges a tendance à avoir des rendements APY plus stables par rapport au yield farming. En règle générale, les récompenses de mise se situent entre 5 % et 14 %.

Par exemple, les yield farmers qui s'impliquent tôt dans un nouveau projet ou une nouvelle stratégie peuvent récolter des bénéfices considérables. Les rendements peuvent varier de 1% à 1 000% APY, selon 

. Cependant, ces stratégies comportent un risque plus élevé. 

Pour les investisseurs à la recherche de liquidités lorsqu'ils comparent le yield farming au staking, la stratégie gagnante est claire. Le staking offre des rendements accrus (ou APY) lorsque les investisseurs choisissent de verrouiller leurs fonds pendant de longues périodes. Le yield farming, cependant, n'exige pas que les investisseurs immobilisent leurs fonds.

Les jetons PoS sont des actifs inflationnistes, et tout rendement versé aux stakers est constitué d'une nouvelle offre de jetons. En stakiant vos jetons, vous pouvez au moins recevoir des récompenses en ligne avec l'inflation, proportionnelles au montant staké. Si vous manquez le staking, la valeur de vos avoirs existants diminue - à cause de l'inflation. 

Pour ceux qui ne savent pas comparer le yield farming au staking, les frais de gaz peuvent certainement être une préoccupation importante pour les yield farmers qui sont libres de basculer entre les pools de liquidités, mais doivent payer des frais de transaction dans le processus. Les yield farmers doivent prendre en compte tous les coûts de changement, même s'ils constatent un rendement plus élevé sur une autre plateforme.

Les acteurs d'un réseau n'ont pas à résoudre de problèmes mathématiques difficiles en termes de calcul pour extraire des récompenses, comme ils le feraient dans un réseau de chaînes de blocs PoW. Par conséquent, les coûts de staking initial et de maintenance sont également inférieurs.

Le yield farming basée sur les nouveaux protocoles DeFi peut être plus vulnérable aux pirates, en particulier s'il y a des problèmes dans la programmation d'un contrat intelligent. Le staking est généralement plus sûr car les stakers participent à la méthode de consensus stricte de la blockchain sous-jacente. Toute tentative de tromper le système peut en fait entraîner la perte des fonds misés par les auteurs.

Yield Farming vs. Staking : quel est le meilleur investissement à court terme ?

Pour les investisseurs ayant un horizon temporel plus court et qui sont coincés entre le yield farming et le staking, les deux stratégies ont leurs propres avantages uniques.

Le staking permet aux investisseurs de générer des récompenses immédiatement lors de la validation de la transaction. En conséquence, cela peut être un bon investissement à court terme qui rapporte des bénéfices réguliers. Par exemple, une stratégie de staking peut être utilisée pour extraire une pièce PoS comme Cardano ADA. Le staking ADA n'offre aucun risque supplémentaire au-delà de la possession de Cardano.

Cependant, le rendement et le risque attendus peuvent être inférieurs à ceux d'une stratégie de yield farming active.

D'un autre côté, si vous avez besoin de liquidités pour une stratégie à court terme, le yield farming ne nécessite pas de blocage de fonds. Vous pouvez essayer de générer des rendements élevés sur des plateformes offrant un APY élevé. Comme pour toute stratégie d'investissement, l'exécution compte - et un peu de chance aide aussi.

Yield Farming vs. Staking: Quel est le meilleur investissement à long terme ?

Vous pouvez également utiliser le yield farming et le staking comme stratégies à plus long terme pour gagner plus de revenus grâce à la crypto.

Tout d'abord, examinons le yield farming, qui consiste essentiellement à réinvestir les bénéfices dans la crypto pour générer de l'intérêt sous la forme de plus de cryptos. Bien que le yield farming n'offre pas toujours un retour sur investissement (ROI) immédiat, elle ne vous oblige pas à bloquer votre argent, comme le fait le staking. 

Malgré l'absence de paiement immédiat, le yield farming a le potentiel d'être assez lucrative à long terme. Pourquoi? Parce que sans blocage, vous pouvez essayer de sauter entre les plates-formes et les jetons pour trouver le meilleur rendement. Vous avez juste besoin de faire confiance au réseau et au DApp que vous utilisez. En tant que tel, le yield farming pourrait s'avérer être un excellent moyen de diversifier votre portefeuille.

Le staking peut également être une source fiable de rendements à long terme, surtout si vous vous engagez à HODLing et que vous prévoyez donc de conserver vos pièces sur le long terme. Que vous décidiez de staker ou de produire une ferme au fil du temps peut dépendre davantage de la façon dont vous souhaitez gérer activement vos investissements. Bien que les rendements du staking puissent s'avérer moins rentables, ils l'emportent sur la comparaison entre le yield farming et le staking, car les risques associés à long terme sont moindres. Cela rend finalement les rendements plus stables.

Dans l'ensemble, nous espérons que cette comparaison entre le yield farming et le staking vous a été utile. Le staking et le yield farming sont encore des stratégies de revenu passif relativement nouvelles par rapport aux approches utilisées sur d'autres marchés financiers. Parfois, les termes sont utilisés de manière interchangeable et le staking peut même être considéré comme un sous-ensemble de le yield farming. Les deux approches pour gagner un revenu passif reposent sur la détention d'actifs crypto pour gagner des récompenses, et chaque stratégie permet aux investisseurs de partager la valeur de l'écosystème financier décentralisé.

Le staking peut être un concept plus intuitif à comprendre, alors que le yield farming peut nécessiter un peu de manœuvre stratégique pour récolter des bénéfices plus élevés. Les deux produits offrent des taux de rendement qui peuvent être très attractifs. Le choix entre le yield farming et le staking dépend de votre niveau de sophistication des investisseurs et de ce qui convient à votre portefeuille. 

Yield Farming vs. Staking Which Passive Income Strategy is Better

Yield Farming vs Staking : quelle est la meilleure stratégie de revenu passif ?

Avec la création du Bitcoin en 2009, le monde a découvert la monnaie numérique et sa technologie de blockchain sous-jacente. En comparant les cryptos avec les actions, les investisseurs institutionnels ont d’abord rejeté les cryptomonnaies car ils considéraient cette tendance comme marginale. Depuis, les marchés de cryptomonnaies ont connu une croissance exceptionnelle.

Cependant, cette technologie révolutionnaire naissante n’a pas été exempte de controverse. Tandis que certains experts s’attendent à ce que les cryptos offrent une couverture précieuse pour les marchés financiers traditionnels, d’autres craignent qu’elles ne s’effondrent et entraînent probablement le marché dans leur chute. 

Quoi qu’il en soit, l’influence des monnaies numériques sur les marchés financiers est indéniable. Le trading de cryptos répond à des besoins similaires à ceux du trading d’actions traditionnelles, comme le potentiel de faire fructifier son patrimoine, les investisseurs étant de plus en plus nombreux à ajouter des cryptomonnaies à leurs portefeuilles. Selon une 

, au moins un Américain sur dix investit actuellement dans la crypto.

Le trading d’actifs numériques rend l’investissement plus facile que jamais. Une volatilité comparativement plus élevée signifie davantage d’opportunités potentielles. Combinez cela avec des transactions 24 heures sur 24, un effet de levier concurrentiel, des frais réduits ainsi que des montants minimaux de transactions faibles et vous comprendrez rapidement pourquoi tant de nouveaux investisseurs et de traders expérimentés commencent à se tourner vers la crypto. Cet article présente les similitudes, les différences ainsi que les avantages et les inconvénients du trading de cryptos par rapport à celui des actions.

Acheter des cryptos, c’est comme acheter des actions ? 

L’achat de cryptomonnaies est semblable à l’achat d’actions parce que les acheteurs sont appariés aux vendeurs d’actifs numériques et que le prix est déterminé par l’offre et la demande. De même, les transactions peuvent être effectuées en ligne et les deux formes d’investissement peuvent aboutir à une plus-value ou à une moins-value.

Les cryptomonnaies et les actions fonctionnent selon des mécanismes très similaires. Si vous avez tradé des actions ou des paires de devises, l’interface d’une plateforme d’échange de cryptomonnaies vous semblera familière. Bien qu’une 

 d’un coin ou d’un token crypto soit invariablement différente des facteurs affectant les cours des actions classiques, le mécanisme de trading de base et les analyses techniques générales sont presque identiques. 

Par exemple, vous pouvez soumettre des types d’ordres similaires à des échanges sur les deux marchés. Les ordres au prix du marché consistent à acheter ou à vendre au cours en vigueur. Les ordres à cours limité comportent un prix prédéfini auquel un trader espère vendre ou acheter. Un 

 fonctionne de façon similaire à un ordre au prix du marché. Il ne s’exécute que lorsqu’un cours prédéfini est atteint. 

Une autre similarité des cryptos par rapport aux actions concerne les opérations boursières et le trading Spot de cryptomonnaies. Le « day trading » sur le marché boursier capitalise sur les fluctuations des cours à court terme pour acheter et vendre des actions lors d’une journée de cotation d’un marché. Les marchés des cryptomonnaies ne ferment jamais. Les stratégies de trading à court terme utilisées pour les actions sont rentables pour les cryptomonnaies. Les stratégies de trading intraday comme le 

 et l’arbitrage sont également applicables. La volatilité du marché est la clé de la rentabilité des trades sur une journée boursière et il est préférable de disposer d’une liquidité profonde : deux caractéristiques fondamentales de nombreuses cryptomonnaies.

Principales différences entre les cryptomonnaies et les actions 

Des gains de plus de 1000 % en quelques semaines ne sont pas si rares sur les marchés de cryptos. Attirés par la promesse de bénéfices substantiels à court terme et d’une faible barrière à l’entrée, de plus en plus d’investisseurs embarquent dans l’aventure des cryptomonnaies après les avoir comparées aux actions. Étant donné que les cryptomonnaies peuvent être tradées en unités fractionnaires, les exigences d’entrée sont faibles. Mais la possibilité de gains massifs dans un court laps de temps signifie aussi qu’il y a un risque plus élevé.

Les prix des cryptomonnaies suivent la courbe des montagnes russes et de nombreux experts de l’industrie considèrent que le trading de cryptos relève davantage d’un jeu d’argent que d’un investissement réel. Cette volatilité des prix se retrouve dans les marchés boursiers mais à un moindre niveau.

La meilleure façon de percevoir les principales différences entre les cryptos et les actions est d’examiner les caractéristiques suivantes.

La liquidité est la mesure de votre capacité d’acheter et de vendre à volonté sur n’importe quel marché. Les marchés boursiers prennent le dessus dans cette comparaison cryptos vs. actions car ils ont des volumes de trading plus élevés que les marchés de cryptomonnaies et, en tant que tels, sont plus liquides. Comparativement, le marché des cryptos comporte beaucoup moins de traders actifs, ce qui signifie que des problèmes de liquidité peuvent se produire.

Toutefois, les cryptomonnaies ne sont pas toutes égales lorsqu’on tient compte de la liquidité. Le Bitcoin est la monnaie numérique la plus liquide car son trading intéresse le plus grand nombre de vendeurs et d’acheteurs.

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