Le mirror trading de crypto en clair

La volatilité du marché des cryptomonnaies est source de nombreux dangers pour les traders crypto en herbe. Pour limiter ces risques, il est notamment possible d’adopter certaines stratégies de trading visant à reproduire les actions de traders chevronnés sur le marché : le mirror trading et le copy trading. Dans cet article, nous vous expliquons en quoi consiste le mirror trading et son utilité dans le secteur de la crypto.

Qu’est-ce que le mirror trading ?

Grâce à cette stratégie, vous allez pouvoir copier fidèlement tous les mouvements de marché d’un trader performant déjà bien établi, dans le but d’obtenir des résultats similaires, le tout en temps réel. Cette stratégie de trading de type algorithmique s’appuie sur l’automatisation pour copier immédiatement tous les trades exécutés par un Trader expert, dont les actions sont reproduites selon un effet miroir.

La naissance du mirror trading remonte au début des années 2000, avec les progrès de développement des logiciels de trading. On l’utilisait au départ sur les marchés des actions et du forex. Plus récemment, le mirror trading a fait son apparition sur certaines plateformes de trading de cryptomonnaies.

À l’origine, l’usage de cet outil se limitait aux grands traders institutionnels. Mais plus le trading s’est automatisé, plus le coût des logiciels de trading a baissé. Les investisseurs particuliers ont donc eux aussi commencé à s’y intéresser. Aujourd’hui, le mirror trading s’est démocratisé. Utilisé sur les marchés des actions, de change et des matières premières, il est également de plus en plus présent sur le marché des cryptomonnaies.

Comment fonctionne le mirror trading de crypto ?

Avant d’adopter une stratégie de mirror trading crypto, les traders doivent opter pour une plateforme qui propose des services de ce type et choisir un Trader expert à copier. Chaque plateforme répertorie les données et l’historique de performance de ses Traders experts afin de vous aider à faire le bon choix lorsque vous créez votre compte de mirror trading. Ces traders experts sont quant à eux récompensés pour avoir partagé leurs stratégies de trading : en échange, il reçoivent une part des bénéfices générés par leurs abonnés.

En tant qu’abonné, vous pouvez dormir sur vos deux oreilles et laisser le logiciel de la plateforme en mode pilote automatique. Celui-ci reproduit les moindres faits et gestes du trader expert sélectionné. Votre trader expert et le logiciel qui relie votre compte au sien s’occupent de tout, de l’analyse aux prises de décision nécessaires.

Vous noterez toutefois que dans le cadre du mirror trading, le marché des cryptomonnaies présente certaines spécificités. À ce titre, il y a donc plusieurs facteurs particuliers à prendre en compte. Pour commencer, le marché crypto étant de nature changeante, votre trader expert devra peut-être revoir rapidement ses stratégies. En cas de manque de réactivité de sa part et s’il ne parvient pas à s’adapter rapidement aux changements de prix soudains si fréquents dans le trading de cryptomonnaies, vous et votre trader pourriez subitement essuyer des pertes.

Par ailleurs, il faut savoir que dans le secteur de la crypto, les plateformes de mirror trading ne sont pas encore monnaie courante. Dans la mesure où seules quelques plateformes d’échange crypto proposent ce type de services, les frais sont plus élevés et les possibilités de remise limitées.

Mirror trading ou Copy trading de crypto : quelle est la meilleure option ?

S’il se rapproche fortement du Copy trading, le mirror trading a ses particularités. Le Copy trading vous permet de vous abonner à un Trader expert performant et déjà bien établi, dont vous allez reproduire les actions. Toutefois, le tout reste personnalisable et le trader abonné a son mot à dire sur certaines décisions. Là où le mirror trading va suivre automatiquement le Trader expert dans ses moindres gestes sans que l’abonné puisse s’y opposer, le Copy trading vous permet de faire quelques ajustements.

Outre une plus grande flexibilité, le Copy trading de crypto est disponible sur davantage de plateformes que ne l’est le mirror trading.

Rendements potentiels

Dans tous les cas et quelle que soit la stratégie pour laquelle vous optez, vos rendements potentiels dépendront largement du profil de risque et du style de trading de votre Trader expert. Fondamentalement, le mirror trading et le Copy trading visent tous deux à reproduire des stratégies. À ce titre, ces deux méthodes présentent un rapport rendement/risque globalement similaire.

Toutefois, le mirror trading n’étant pas encore disponible sur de nombreuses plateformes, les frais sont plus élevés et les bénéfices réalisés plus limités. À l’inverse, les frais de trading demandés dans le cadre du Copy trading sont généralement peu élevés. Sur Bybit, le Copy trading est gratuit pour les abonnés et les Traders experts. À long terme, les gains sont donc sensiblement plus intéressants.

Flexibilité et personnalisation du trading

Comme indiqué précédemment, le mirror trading n’est pas aussi personnalisable que le copy trading. Par conséquent, quiconque souhaite garder un minimum la main sur ses opérations aura certainement intérêt à se tourner vers le Copy trading. En effet, les Copy traders sont libres de reproduire ou non les actions de leurs Traders experts, une possibilité que n'offre pas le mirror trading.

Par exemple, dans le cadre du Copy trading, si vous considérez que votre trader expert a pris une décision trop risquée ou que celle-ci n’est pas pertinente, vous pouvez décider de ne pas le suivre sur ce trade. À l’inverse, le mirror trading vous oblige à reproduire fidèlement les mouvements de votre Trader expert, même quand certains d'entre eux ne vous conviennent pas.

Trading automatisé

Pour fonctionner, le mirror trading et le Copy trading s’appuient tous deux sur l’automatisation. On peut considérer la première stratégie comme étant la plus automatisée, puisqu’une fois mise en place, vous n’avez plus à vous en occuper par la suite. Le Copy trading vous permet quant à lui de mettre un terme aux trades de votre choix et de clôturer une position vous-même, avant que le Trader expert ne le fasse.

Public cible

Si le Copy trading convient également aux traders débutants, le mirror trading plaira à celles et ceux qui n'ont pas les connaissances requises pour établir des stratégies de trading, même les plus basiques. Les traders qui souhaitent consacrer un minimum de temps à la gestion de leurs activités de trading y trouveront également leur compte.

Avantages et inconvénients du mirror trading de crypto

Comme toute autre forme de trading, le mirror trading a ses avantages et ses inconvénients.

Avantages

La rentabilité est rendue accessible aux débutants. Le mirror trading vous permet de réaliser des bénéfices dès le départ, avant même d’avoir pu maîtriser les nombreuses techniques et approches de trading envisageables. Nombreux sont les traders en herbe qui hésitent à se lancer par manque de connaissances. Il faut dire qu’entre l’apprentissage des techniques de base du trading, la recherche de conseils de traders réputés sur Internet, l’analyse des différents marchés et le temps passé à tâter le terrain en investissant de petites sommes pour commencer, les débutants ont de quoi faire.

Certes, toutes ces activités vous sont utiles pour acquérir les bases du trading, mais cette phase d’apprentissage vous oblige à rester à l’écart du marché et donc à passer à côté de certaines opportunités. Grâce au mirror trading, vous pouvez d’ores et déjà reproduire les actions pertinentes de votre tTrader expert, tout en apprenant.

Vos décisions de trading ne sont pas sujettes à vos émotions. Ce mode de trading entièrement automatisé repose sur les décisions d'autres traders et aucune émotion ne vient donc interférer avec vos activités de trading. Un tel détachement est précieux pour les traders débutants, qui sont parfois trop stressés pour prendre les bonnes décisions de trading.

Le mirror trading vous fait gagner du temps. Au départ, la sélection du bon Trader expert à copier vous prendra un certain temps. Mais par la suite, le suivi de votre compte vous demandera très peu d’efforts. Bien sûr, il vous faudra vérifier où vous en êtes de temps à autre, afin de vous assurer que les performances de votre Trader expert restent constantes au fil du temps. En dehors de cette contrainte, le mirror trading requiert très peu de temps.

Vous vous appuyez sur un Trader expert reconnu pour apprendre. À travers la copie opérée sur votre compte, vous avez la possibilité de voir un trader expérimenté à l'œuvre et d’analyser son comportement sur le marché.

Inconvénients

Le mirror trading n’est pas une solution miracle et a aussi ses inconvénients et ses limites.

Vous dépendez entièrement du style d’un autre trader et de ses décisions. Plus vous développerez vos connaissances en trading, plus il y aura de chances pour que vous vous interrogiez sur certaines des décisions prises par votre Trader expert, avec lequel vous pourriez même être en désaccord. Peut-être trouverez-vous ses actions trop risquées ou au contraire trop prudentes par moment. En effet, il est tout à fait possible d’être sur la même longueur d’onde quant à l’approche globale et de tirer profit du système de copie, tout en remettant en question certains aspects de sa stratégie.

Malheureusement, le mirror trading ne vous donne ici aucune marge de manœuvre. Vous n’avez pas d’autre choix que de copier toutes les actions de votre Trader expert. Vous êtes en désaccord sur une partie de la stratégie ? À part un désabonnement pur et simple, vous n’avez pas d’autre solution. En ce sens, le Copy trading est une bonne alternative au mirror trading, puisque vous avez la possibilité de ne pas copier certaines des actions de votre Trader expert.

Vos performances dépendent de celles d'un autre trader. Si les Traders experts obtiennent généralement de bons résultats, il n’en reste pas moins que leurs performances précédentes ne sont pas un gage de réussite pour l’avenir. Il suffit d’un mauvais trade, exécuté à perte par votre Trader expert et reproduit automatiquement en temps réel par le mirror trading, pour mettre votre compte en péril.

Le mirror trading est-il légal ?

Le mirror trading est tout à fait légal, aussi bien pour les Traders experts que pour ceux qui les copient. Dans de nombreuses régions du monde, cette activité est réglementée et les Traders experts sont légalement responsables du respect des bonnes pratiques de trading.

Toutefois, certains traders ont peut-être l'impression, à tort, que le mirror trading est illégal. Cette fausse impression vient en grande partie d’un scandale très médiatisé injustement associé au terme « mirror trading », impliquant la Deutsche Bank et plusieurs entités financières en Russie. La plus grande banque d’Allemagne avait donc été mêlée à cette affaire de système illégal mis en place pour transférer d'importantes sommes d'argent en dehors de la Russie. Les trades « miroir » effectués dans ce cadre n'avaient rien à voir avec le mirror trading.

Un autre scandale retentissant associé à tort au terme « mirror trading » : la  faillite d’une entité sud-africaine connue sous le nom de Mirror Trading International, un opérateur de pool Bitcoin frauduleux, impliqué dans une affaire de vol touchant ses propres clients. Là aussi, comme dans l’affaire du scandale russe lié à la Deutsche Bank, Mirror Trading International n'a rien à voir avec la stratégie de mirror trading.

Conclusion

Le mirror trading est une bonne stratégie pour les débutants, mais aussi pour les traders expérimentés qui souhaitent passer moins de temps à surveiller le marché et à exécuter des trades. Grâce à lui, vous pouvez trader sans avoir à tout gérer, un avantage indéniable pour les traders de tous horizons.

Évidemment, suivre la stratégie d’un Trader expert grâce au mirror trading a ses limites, notamment et surtout en matière de flexibilité. Les traders qui voudraient adopter une stratégie automatisée leur permettant de trader sans y penser, tout en gardant un certain contrôle sur la situation et en personnalisant leur expérience, pourront se tourner vers une excellente alternative au mirror trading : le Copy trading.