Frais Bybit : tout ce qu’il faut savoir avant de trader de la crypto [version mise à jour]

Autrefois encore très jeune et illiquide, le marché de la crypto s’est mué en une classe d’actifs d’une valeur de plus de 2 000 milliards de dollars. Pour trader sur ces marchés, rien de plus simple ! En outre, ceux-ci ont l’avantage d’être disponibles 24h/24 et 7j/7. Mais avant de vous lancer, il va falloir opter pour une plateforme d’échange.

Ces plateformes sont des marchés de crypto sur lesquels vous pouvez acheter et vendre des cryptomonnaies au prix du marché. Les plateformes d’échange regroupent les ordres afin de permettre aux utilisateurs de trader à tout moment. Toutefois, leur utilisation entraîne certains coûts, qui dépendent de votre fréquence de trading et du type d’actif concerné. Lisez la suite pour découvrir les choses à savoir sur les frais de trading pratiqués sur Bybit et ainsi trader en toute connaissance de cause.

Sommaire

1. Les frais de trading : explications

2. Qui sont les makers et les takers ?

3. Fonctionnement des frais de trading sur Bybit

4. Calcul des frais de trading Spot sur Bybit

5. Trading de produits dérivés : frais de maker/taker sur Bybit

6. Frais sur les dépôts et retraits sur Bybit

7. Frais d’effet de levier

8. Frais de financement sur Bybit

9. Premiers pas

10. Le mot de la fin

Les frais de trading : explications 

Les frais de trading représentent les coûts de transaction qui vous sont prélevés lorsque vous passez un ordre sur une plateforme d’échange. Chaque type de transaction peut avoir sa propre structure tarifaire, laquelle est potentiellement sujette à modification à court terme. En général, les frais de trading de crypto comprennent plusieurs types de coûts.

La majorité des commissions générées sur les plateformes d’échange le sont à partir des volumes tradés. Cependant, outre les trades, ces frais s’appliquent aussi aux dépôts et aux retraits, prennent en compte les frais de financement, les coûts de marge et d’effet de levier, et même l’écart entre l’offre et la demande. Le plus souvent, ces plateformes prélèvent entre 0,1 % et 1 % de frais ou plus par trade, mais chacune est libre d’en décider. Dans l’absolu, tout dépend du type de contrat de trading et des politiques adoptées sur les plateformes en question.

Qui sont les makers et les takers ?

Les marchés mettent en relation les ordres d’achat et de vente sur les carnets d’ordres. Le système maker/taker est une méthode qui permet de classifier ces ordres, ce dans le but de déterminer les frais de trading applicables. En effet, le maker et le taker ne sont pas facturés des mêmes frais selon qu’ils ajoutent ou retirent des ordres du carnet d’ordres.

Le terme « maker » désigne un teneur de marché, qui fournit des liquidités à ce dernier. Concrètement, un maker augmente la profondeur de marché d’un carnet d’ordres, généralement en passant des ordres au prix limite n’étant pas mis en correspondance immédiatement. Ce sont ces derniers qui donnent aux autres traders la possibilité d’échanger. Les frais appliqués aux makers de marché sont moins élevés que ceux des takers, et dans certains cas, les makers peuvent obtenir des remises. Par exemple, Bybit a créé un programme incitatif spécialement dédié aux makers de marché, grâce auquel les traders peuvent obtenir jusqu’à 0,015 % de remise sur les frais de maker.

À l’inverse, le « taker » ou preneur soustrait des liquidités du marché. Il passe des ordres au prix du marché, dans le but de retirer immédiatement des liquidités des carnets d’ordres. Un trader qui passe un ordre à exécution immédiate est donc considéré comme un taker et doit s’acquitter des frais correspondants.

Les acteurs 

Sur une plateforme d’échange crypto, les traders peuvent jouer le rôle de maker ou de taker. D’un côté, les makers fournissent des liquidités et augmentent la profondeur de marché du carnet d’ordres ; de l’autre, les takers sont à la recherche de liquidités et les retirent de ce même carnet.

Les facteurs 

Pour déterminer si un ordre est considéré comme « maker » ou « taker », il faut prendre pour référence le caractère immédiat (ou non) des ordres exécutés. Les ordres au prix du marché sont systématiquement exécutés en mode taker. En revanche, les ordres au prix limite peuvent être exécutés en mode maker ou taker, au choix. Pour autant, ces derniers n’ont rien de spécial à proprement parler. Plus simplement, ce type d’ordre en particulier ne déclenche pas d’achat ou de vente immédiate, contrairement aux ordres au prix du marché. 

Notre astuce : sur Bybit, pour que vos ordres au prix limite soient exclusivement exécutés en mode maker, vous pouvez activer la fonctionnalité Post-Only.

Fonctionnement des frais de trading sur Bybit

Sur Bybit, les frais sont structurés de façon à rendre l’expérience des traders rentable et conviviale. Le nouveau programme VIP prévoit une refonte du système tarifaire actuel pour les marchés Spot et de Produits dérivés, sur lesquels les traders peuvent uniquement bénéficier des avantages des programmes VIP ou de fidélité de Bybit.

En voici les détails :

Mis à jour le 1er mars 2022

Plus vous augmentez de niveau, plus les taux des frais de trading sont avantageux : nos frais de taker sont limités à maximum 0,03 % pour les Produits dérivés et 0,02 % pour le trading Spot.

Remarque : La refonte des tarifs applicables au trading Spot et de contrats perpétuels et à terme est prévue à compter du 11 mars 2022, à 6h30 UTC. Pour tous les symboles des instruments de Produits dérivés en revanche, les frais seront mis à jour à partir du 18 mars 2022, à 6h UTC. Passé ce délai, les réductions sur les frais existantes cesseront d’être valables. Merci de prévoir un délai de 60 minutes pour l’actualisation des tarifs sur votre compte le 18 mars 2022.

À compter du 19 mars 2022 à 7h UTC, le niveau VIP sera mis à jour à 7h UTC le jour suivant ; le taux de frais sera actualisé sur votre compte dans les cinq minutes qui suivent la mise à jour du niveau VIP.  Les nouveaux frais de trading Spot entreront en vigueur le 18 mars 2022, à 7h UTC.

Les frais de maker/taker sur Bybit

Bybit différencie les frais de maker et taker en fonction de la rapidité à laquelle l’ordre en question est exécuté. Les ordres au prix du marché permettent d’acheter ou de vendre au meilleur prix sur le marché et sont de type taker, puisqu’ils sont à effet immédiat. 

À l’inverse, les ordres au prix limite sont passés à un certain prix prédéfini, et s’exécutent au moment où le prix repère atteint ou dépasse la limite fixée. Ces ordres peuvent donc être classifiés en maker ou en taker, selon le moment où ils sont exécutés.

• Frais de taker : Valeur de l’ordre x Taux des frais de taker

• Frais de maker : Valeur de l’ordre x Taux des frais de maker

La valeur de l’ordre dépend de la quantité et du prix du contrat. Le calcul prend également en compte le type de trading : Spot, contrat linéaire, perpétuel ou inverse. Vous trouverez plus d’explications à ce sujet ci-dessous.

Calcul des frais de trading Spot sur Bybit

Formule :

Frais de trading = Quantité de l’ordre exécuté x Taux de frais de trading

Imaginons que le prix actuel du BTC s’élève à 40 000 $. Dans ce cas, avec un budget de 20 000 USDT, les traders peuvent acheter ou vendre 0,5 BTC.

• Le trader A passe un ordre au prix du marché en USDT afin d’acheter 0,5 BTC.

• Le trader B achète 20 000 USDT par le biais d’un ordre au prix limite en BTC.

• Frais de taker pour le trader A = 0,5 x 0,10 % = 0,0005 BTC

• Frais de maker pour le trader B = 20 000 x 0,10 % = 20 USDT

Une fois l’ordre exécuté :

Le trader A achète 0,5 BTC grâce à un ordre au prix du marché ; il s’acquitte donc de frais de taker, à hauteur de 0,0005 BTC. Ce faisant, le trader A recevra 0,4995 BTC.

Trader B achète 20 000 USDT grâce à un ordre au prix limite ; il est redevable de frais de maker s’élevant à 0,1 %. Ce faisant, le trader B recevra 19 980 USDT.

Comparaison des frais de trading Spot sur plusieurs plateformes

* Comptes de base

Source : chiffres officiels communiqués par chaque plateforme d’échange crypto au 1er mars 2021.

À noter que :

- L’unité utilisée pour les frais de trading dépend de la cryptomonnaie achetée.

- Il n’y a pas de frais à payer sur les parties non exécutées et annulées des ordres.

Trading de produits dérivés : frais de maker/taker sur Bybit

Contrats perpétuels et à terme

Comparaison des frais de contrats perpétuels sur plusieurs plateformes

* Comptes de base

Source : chiffres officiels communiqués par chaque plateforme d’échange au 1er mars 2021

Calcul des frais de trading de produits dérivés sur Bybit

Formule :

Frais de trading = Valeur de l’ordre x Taux de frais de trading

Valeur de l’ordre = Quantité / Prix d’exécution

Un exemple : le trader A achète 10 000 contrats BTCUSD grâce à un ordre au prix du marché. Le trader B vend quant à lui 10 000 contrats BTCUSD par le biais d’un ordre au prix limite. En imaginant que le prix d’exécution s’élève à 40 000 $ :

• Frais de taker pour le trader A = 10 000/40 000 × 0,06 % = 0,00015 BTC

• Frais de maker pour le trader B = 10 000/40 000 × 0,01 % = 0,000025 BTC

À l’exécution, le trader A s’acquittera de frais de taker de 0,00015 BTC. Pour le trader B, les frais de maker s’élèveront à 0,000025 BTC.

Outre ces changements, Bybit a mis en place un programme incitatif dédié aux makers de marché, qui leur permet d’obtenir jusqu’à - 0,015 % de remise sur les frais de maker. À noter en revanche que le taux des frais de taker dépend toujours du niveau VIP des makers de marché concernés. Pour savoir comment déposer votre candidature et quelles sont les conditions, veuillez consulter la page dédiée aux services institutionnels. 

Frais sur les dépôts et retraits sur Bybit 

Bybit ne facture plus aucuns frais de dépôt pour le trading crypto depuis septembre 2021. En revanche, des frais de retrait peuvent être exigés, selon les cryptomonnaies. 

Ces derniers concernent les frais de minage ou de réseau, qui varient selon les cryptomonnaies. Ce tableau indique les chiffres exacts :

Aucun montant minimum n’est demandé pour les dépôts, contrairement aux retraits.

Remarque :

Le montant de retrait minimum et les frais précis sont indiqués dans les fenêtres de retrait. Pour savoir comment retirer de la crypto sur Bybit, consultez cet article. 

Frais d’effet de levier

L’effet de levier consiste à financer des actifs en empruntant du capital. Cette stratégie d’investissement permet d’obtenir un meilleur rendement sur celui-ci. En effet, les investisseurs peuvent aussi faire appel à l’effet de levier pour décupler leur pouvoir d’achat sur le marché et ainsi maximiser leurs rendements. 

Sur Bybit, l’effet de levier peut atteindre 100× et nécessite l’établissement de marges initiale et de maintien.

Ainsi, un trader ayant passé un ordre d’une valeur de 100 USDT s’acquittera de frais de trading à hauteur de 100 × 0,06 % (conformément à la quantité et au prix indiqués dans la fenêtre de confirmation de l’ordre). L’effet de levier fait augmenter les frais de trading. Avec un effet de levier de 2×, ces derniers seront multipliés par 2. Un exemple : si vous passez un ordre de 100 USDT avec effet de levier 2×, les frais de 0,06 % s’appliqueront non pas à 100 USDT, mais à 200. 

Frais de financement sur Bybit

Grâce aux frais de financement, le dernier prix tradé suit le cours Spot global, à l’image des intérêts encourus dans le cadre du trading Spot sur marge. Pour ces frais, Bybit applique les règles ci-après : 

• Lorsque le taux de financement est positif, les détenteurs de positions longues paient les détenteurs de positions courtes. Lorsque le taux de financement est négatif, les détenteurs de positions courtes paient les détenteurs de positions longues. 

• S’ils détiennent une position, les traders ne peuvent payer ou recevoir de frais de financement qu’une fois toutes les 8 heures, à 16h UTC, 0h00 UTC et 8h UTC. 

Remarque : toutes les paires de trading ne sont pas soumises à cet intervalle standard de 8 heures pour les frais de financement. L’intervalle de financement des paires de trading XEMUSDT, STXUSDT, EGLDUSDT, ENJUSDT, FLOWUSDT et SLPUSDT est limité à une fois par heure. 

Sur la capture d’écran ci-dessus, vous constatez que les détenteurs de positions longues ont près de 8 heures pour payer le taux de financement aux détenteurs de positions courtes.

Voici le mode de calcul adopté pour les frais de financement sur Bybit : 

Frais de financement = Valeur de la position × Taux de financement

Valeur de la position = Quantité du contrat / Prix repère

Un exemple : imaginons qu’un trader détienne une position longue de 10 000 contrats BTCUSD et que le prix repère soit fixé à 8 000 $, avec un taux de financement à 0,0408 % (0,000408). Dans ce cas :

Valeur de la position = 10 000/8 000 = 1,25 BTC 

Frais de financement = 1,25 BTC × 0,000408 = 0,00051 BTC

Le taux de financement étant positif, les détenteurs de positions longues doivent payer les détenteurs de positions courtes utilisant Bybit.

Premiers pas 

Pour aider les utilisateurs à faire leurs premiers pas sur sa plateforme, Bybit propose toute une série de bases de connaissances, sur plusieurs canaux : tutoriels vidéo, blogs et guides pratiques, entre autres. Lisez la suite pour savoir comment vous lancer dans le trading sur Bybit.

Vérification KYC sur Bybit

Afin de sécuriser sa plateforme et réguler l’accès aux fonctionnalités complémentaires, Bybit a mis en place un processus de vérification d’identité KYC (Know Your Customer). 

Organisé en plusieurs étapes, celui-ci intègre différents mécanismes de vérification. Voici quelques-uns des documents officiels nécessaires pour se débarrasser des limites sur les retraits : cartes d’identité, relevés bancaires, preuves de résidence, factures de consommation courante (eau, électricité, gaz, etc.)... Dans les faits, plus vous communiquez d’informations lors du processus de vérification, plus vous bénéficiez d’une limite de retrait élevée. 

Le tableau suivant vous en dit plus sur les niveaux de vérification KYC (individuelle) de Bybit. Pour connaître les modalités de vérification KYC pour les entreprises, veuillez consulter cet article.

Voici les étapes à suivre pour la procédure KYC :

• Créez un compte Bybit ou connectez-vous à votre compte existant.

• Cliquez sur votre avatar.

Une fois la connexion établie, cliquez sur Compte et sécurité, puis sur Vérifier à droite de la colonne « Vérification d’identité ». Le processus de vérification KYC de niveau 1 est désormais lancé. 

• Communiquez les informations requises pour la vérification de niveau 1.

1. Précisez le pays d’émission de votre carte d’identité/passeport.

2. Importez un scan de votre pièce d’identité. 

3. Procédez à la reconnaissance faciale sur votre ordinateur. 

Votre niveau de vérification KYC détermine vos limites de retrait maximum. La limite de base est fixée à 2 BTC et peut aller jusqu’à 100 BTC par jour.

Le mot de la fin

Bybit possède une plateforme de trading intelligente et intuitive. Vous pouvez y acheter, vendre, trader des cryptomonnaies et bénéficier de rendements annualisés en pourcentage (APY) sur des plans d’investissement, le tout très simplement et en toute sécurité. Après une rapide vérification d’identité KYC, vous pouvez vous lancer en quelques clics. Le site Web et l’application sont faciles à utiliser et vous permettent de trader à tout moment. 

N’oubliez pas non plus de vous informer sur la structure tarifaire en vigueur avant de commencer ! Le système maker/taker mis en place par Bybit est facile à comprendre et rend les frais de trading abordables, ajoutant de la liquidité aux carnets d’ordres. Aucuns frais de dépôt ne vous sont facturés, et les frais de retrait sont tout à fait raisonnables. Les formules de calcul des frais de trading Spot et sur les Produits dérivés sont renseignées clairement.

Dès que vous en aurez pris connaissance, vous pourrez trader sur Bybit en toute confiance. Vous avez évidemment la possibilité de jouer le rôle de maker de marché, mais il existe d’autres alternatives pour bénéficier de frais de trading réduits sur chaque trade. Bybit a mis en place plusieurs mesures incitatives vous permettant de bénéficier de réductions : remises de trading, réductions VIP et programmes de fidélité. Enfin, le Centre des récompenses regorge de cadeaux. Pour en bénéficier, rien de plus simple, il vous suffit d’être abonné(e) à nos comptes sur les réseaux sociaux !