Frais de trading Bybit : Tout ce que vous devez savoir avant de vous lancer en trading de cryptos [mis à jour]

Le marché des cryptomonnaies a connu une forte croissance, passant d'un marché extrêmement nouveau et illiquide à une classe d'actifs d'une valeur de plus de 2 000 milliards de dollars. Les marchés sont ouverts au trading 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, et vous pouvez vous lancer facilement dans cette activité. Mais pour cela, vous devez d’abord trouver une plateforme d'échange.

Les plateformes d'échange de cryptomonnaies sont des marchés qui vous permettent d'acheter et de vendre des cryptomonnaies au prix du marché. Les plateformes d'échange regroupent les ordres afin d'offrir à tout moment des possibilités d'achat et de vente. L'utilisation des plateformes d'échange implique des coûts, lesquels dépendent de la fréquence à laquelle vous tradez et du type d'actif tradé. Nous vous expliquerons tout ce que vous devez savoir sur les frais de trading Bybit afin que vous puissiez trader avec une idée claire de vos coûts.

Que sont les frais de trading ? 

Les frais de trading correspondent aux coûts de transaction qui vous sont facturés lorsque vous placez un ordre sur une plateforme d'échange. Chaque type de transaction peut avoir sa propre structure de coûts, qui peut être modifiée à court terme. Les frais de trading de cryptomonnaies incluent généralement plusieurs types de coûts.

Les plateformes d'échange génèrent principalement des commissions sur les volumes tradés. Les frais s'appliquent toutefois non seulement aux transactions, mais aussi aux dépôts et aux retraits, aux frais de financement, aux coûts de marge et d'effet de levier, et même aux coûts d'écart entre le cours acheteur et le cours vendeur. Les frais de change varient généralement entre 0,1 % et 1 % ou plus par trade. Ils diffèrent cependant d'une plateforme d'échange à l'autre. En définitive, tout se résume au type de contrats de trading et aux politiques de change.

Quelle est la différence entre les Makers et les Takers ?

Les marchés correspondent aux ordres d'achat et de vente dans les carnets d'ordres. Le système Maker and Taker est une méthode qui permet de classer ces ordres afin de déterminer les frais de trading. Les frais facturés au Maker et au Taker varient en fonction de ce qu'ils ajoutent ou enlèvent au carnet d'ordres.

Le terme « Maker » fait référence à un Maker de marché, qui fournit de la liquidité au marché. Par exemple, un Maker augmente la profondeur de marché d'un carnet d'ordres, en plaçant souvent des ordres au prix limite qui ne sont pas appariés tout de suite. Ces ordres donnent aux autres traders la possibilité de trader contre eux. Les Makers de marché paient des frais moins élevés que les Takers, et ils peuvent dans certains cas obtenir des remises. Bybit propose par exemple le programme d'incitation de Makers de marché, qui permet aux traders d'obtenir jusqu'à 0,015 % de remise sur les frais de Makers.

En revanche, les « Takers » retirent la liquidité du marché. Ils placent des ordres au prix du marché pour retirer immédiatement de la liquidité des carnets d'ordres. Lorsque vous placez un ordre qui est immédiatement exécuté, vous êtes un Taker, et vous payez donc des frais.

Acteurs 

Les traders d'une plateforme d'échange de cryptomonnaies agissent soit en tant que Maker, soit en tant que Taker. Les Makers fournissent de la liquidité et augmentent la profondeur de marché du carnet d'ordres tandis que les Takers recherchent et retirent de la liquidité du carnet d'ordres.

Facteurs 

Lorsqu'il s'agit de déterminer si un ordre est considéré comme un « Maker » ou un « Taker », la clé réside dans l'immédiateté des ordres exécutés. Les ordres au prix du marché sont toujours exécutés en tant qu'ordres Taker, alors que les ordres au prix limite peuvent être exécutés en tant qu'ordres Maker ou Taker. Cela ne veut pas dire que les ordres au prix limite sont intrinsèquement spéciaux. Il s'agit simplement du seul type d'ordre qui ne déclenche pas d'achat ou de vente immédiat ; tandis qu'un ordre au prix du marché est immédiat. 

Conseil : Chez Bybit, vous pouvez activer la fonction Post only pour vous assurer que les ordres au prix limite ne sont exécutés qu'en tant qu'ordres Maker.

Comment fonctionnent les frais de trading sur Bybit ?

La structure des frais de Bybit est rentable et favorable aux traders. Le programme VIP nouvellement lancé réorganisera les frais de trading actuels pour les marchés Spot et de produits dérivés, pour lesquels les traders n'ont droit qu'aux avantages du programme VIP ou Bybit Loyalty.

La répartition est la suivante :

Plus votre niveau est élevé, plus les taux de frais de trading auxquels vous avez droit sont bas. Nos frais de Taker ne dépassent pas les 0,03 % pour les produits dérivés et 0,02 % pour le trading Spot.

Note : La refonte des frais de trading Spot, des contrats perpétuels et des contrats à terme commencera le 11 mars 2022 à 6 h 30 (UTC). La mise à jour des frais sera toutefois effective pour tous les symboles des instruments de produit dérivé à partir du 18 mars 2022 à 6h (UTC). Toutes les remises de frais existantes ne seront plus valables après cette heure. Veuillez noter que cela peut prendre jusqu'à 60 minutes pour que les nouveaux taux soient reflétés dans votre compte le 18 mars 2022.

Le 19 mars 2022 à partir de 7h (UTC), le niveau VIP sera mis à jour à 7h (UTC) le lendemain et le taux des frais sera reflété dans votre compte dans les cinq minutes suivant la mise à jour du niveau VIP.  Les nouveaux frais de trading Spot seront effectifs à partir du 18 mars 2022, à 7h (UTC).

Frais Maker et Taker sur Bybit

Bybit différencie les frais du Maker de ceux du Taker en fonction de la rapidité avec laquelle un ordre est exécuté. Les ordres au prix du marché, qui achètent ou vendent au meilleur prix du marché, s'exécutent immédiatement et sont des ordres de Taker. 

En revanche, les ordres au prix limite sont placés à un prix prédéfini et sont exécutés lorsque le prix du marché est égal ou supérieur au prix limite. Les ordres au prix limite peuvent être classés en tant qu'ordres Maker ou Taker, en fonction du moment où ils sont exécutés.

• Frais de Taker : Valeur de l'ordre × Taux des frais du Taker

• Frais de Maker : Valeur de l'ordre × Taux des frais du Maker

La valeur de l'ordre dépend de la quantité de contrats et de leur prix. Son calcul dépend également si vous tradez en Spot, un contrat linéaire, un contrat perpétuel ou un contrat inverse, ce que nous vous expliquerons ci-dessous.

Calcul des frais de trading Spot sur Bybit

Formule :

Frais de trading = Quantité d’ordres exécutés x Taux de frais de trading

Si le prix actuel du BTC est de 40 000 $. Les traders peuvent acheter ou vendre 0,5 BTC avec 20 000 USDT.

• Le Trader A achète 0,5 BTC en utilisant un ordre au prix du marché avec des USDT.

• Le Trader B achète 20 000 USDT en utilisant un ordre au prix limite avec des BTC.

• Frais du Taker pour le Trader A = 0,5 x 0,10 % = 0,0005 BTC

• Frais du Maker pour le Trader B = 20 000 x 0,10 % = 20 USDT

Une fois l’ordre exécuté :

Le Trader A achète 0,5 BTC avec un ordre au prix du marché, donc le trader A paie des frais de Taker de 0,0005 BTC. Le Trader A recevra donc 0,4995 BTC.

Le Trader B achète 20 000 USDT avec un ordre au prix limite, et 0,1 % des frais du Maker sont engagés. Le trader B recevra donc 19,980 USDT.

Comparaison des frais de trading Spot entre les différentes plateformes

*Pour des comptes normaux

Source : Chiffres officiels provenant de chaque plateforme d'échange de cryptomonnaies au 17 février 2023.

Remarque :

- L'unité de frais à payer correspond à la cryptomonnaie achetée lors du trade.

- Il n'y a pas de frais à payer sur les parties non-exécutées et annulées des ordres.

Frais de trading pour les produits dérivés Bybit

Contrats perpétuels et à terme

Comparaison des frais des contrats perpétuels sur les principales plateformes

*Pour des comptes normaux

Source : Chiffres officiels provenant de chaque plateforme d'échange de cryptomonnaies au 17 février 2023.

Comparaison des frais d’options crypto sur les principales plateformes

Source : Chiffres officiels provenant de chaque plateforme d'échange de cryptomonnaies au 17 février 2023.

Calcul des frais de trading des produits dérivés Bybit

Formule :

Frais de trading = Valeur de l'ordre × Taux de frais de trading

Valeur de l'ordre = Quantité / Prix exécuté

Par exemple, le Trader A achète 10 000 contrats BTCUSD avec un ordre au prix du marché. Le Trader B vend 10 000 contrats BTCUSD avec un ordre au prix limite. Si le prix exécutée est de 40 000 $ :

• Frais de Taker pour le Trader A = 10 000/40 000 × 0,06 % = 0,00015 BTC

• Frais de Maker pour le Trader B = 10 000/40 000 × 0,01 % = 0,000025 BTC

Une fois exécuté, le Trader A paiera des frais de Taker de 0,00015 BTC. Le Trader B paiera des frais de Maker de 0,000025 BTC.

En plus des changements, Bybit offre un programme d'incitation de Maker de marché pour obtenir jusqu'à -0,015 % de remise sur les frais de Maker. Le taux de commission du Taker est toujours déterminé par le niveau VIP respectif des Makers de marché. Veuillez vous référer aux Services institutionnels pour connaître les exigences et la méthode de demande.

Frais de dépôt et de retrait sur Bybit 

Depuis septembre 2021, aucun frais de dépôt n'est exigé pour le trading de cryptomonnaies sur Bybit. Des frais de retrait sont toutefois facturés en fonction des cryptomonnaies que vous retirez. 

Ces frais de retrait renvoient aux frais de minage ou de réseau, lesquels sont différents pour chaque cryptomonnaie. Vous trouverez ces frais dans le tableau suivant :

Aucun dépôt minimum n'est requis, en revanche, des montants de retrait minimums sont fixés.

Note :

Les traders peuvent consulter le montant de retrait minimum et les détails sur les frais aux fenêtres de retrait. Découvrez comment retirer des cryptomonnaies sur Bybit ici.

Frais d'effet de levier

L'effet de levier correspond au fait de financer des actifs à l'aide de capitaux empruntés. Il s'agit d'une stratégie d'investissement utilisée pour augmenter le rendement du capital. Les investisseurs utilisent également l'effet de levier pour multiplier leur pouvoir d'achat sur le marché dans le but d'augmenter les rendements. 

Bybit offre un effet de levier allant jusqu'à 100× et exige de constituer une marge initiale et une marge de maintien.

Un trader qui a placé un ordre d'une valeur de 100 USDT paiera des frais de trading de 100×0,06 % (en fonction de la quantité d’exécution et du prix qu'il a saisi dans la fenêtre de confirmation de l'ordre). L'effet de levier augmente vos frais de trading. Si vous utilisez un effet de levier de 2×, vos frais de trading augmenteront de 2×. Par exemple, si vous placez un ordre de 100 USDT avec un effet de levier de 2×, vous paierez 0,06 % sur la valeur de 200 USDT plutôt que sur celle de 100 USDT. 

Frais de financement Bybit

Les frais de financement garantissent que le dernier prix tradé est ancré au prix Spot global, de la même manière que les intérêts perçus dans le cadre du trading sur marge Spot. Bybit prévoit certaines règles pour les frais de financement, qui sont les suivantes : 

• Si le taux de financement est positif, les détenteurs de positions longues paient les détenteurs de positions courtes. Si le taux de financement est négatif, les détenteurs de positions courtes paieront les détenteurs de positions longues. 

• Les traders ne peuvent payer ou recevoir des frais de financement que toutes les 8 heures s'ils détiennent une position à 16h (UTC), 00h (UTC) et 08h (UTC). 

Note : Certaines paires de trading ne sont pas soumises à l'intervalle de frais de financement standard de 8 heures. Les paires de trading comme XEMUSDT, STXUSDT, EGLDUSDT, ENJUSDT, FLOWUSDT, et SLPUSDT auront un intervalle de financement d'une heure. 

Selon la capture d'écran ci-dessus, les détenteurs de positions longues doivent payer le taux de financement indiqué aux détenteurs de positions courtes dans environ 8 heures.

Les frais de financement de Bybit sont calculés comme suit : 

Frais de financement = Valeur de la position × Taux de financement

Valeur de la position = Quantité du contrat / Prix repère

Par exemple, un trader détient une position longue de 10 000 contrats BTCUSD et le prix repère est défini à 8 000 $ avec le taux de financement actuel de 0,0408 % (0,000408). Dans ce cas,

Valeur de la position = 10 000/8 000 = 1,25 BTC 

Frais de financement = 1,25 BTC × 0,000408 = 0,00051 BTC

Le taux de financement s'avérant positif, les détenteurs de positions longues doivent payer les détenteurs de positions courtes lorsqu'ils utilisent Bybit.

Se lancer 

Bybit offre une gamme variée et complète de bases de connaissances, notamment des tutoriels vidéo, des blogs et des guides pratiques pour aider les utilisateurs à se familiariser avec la plateforme. Voici un bref aperçu de la façon de se lancer en trading sur Bybit.

Vérification d’identité (KYC) Bybit

Bybit propose un processus de vérification Know Your Customer (KYC) afin d'offrir aux utilisateurs une meilleure sécurité et un accès sécurisé à d'autres fonctionnalités. 

Il s'agit d'un processus qui se déroule en plusieurs étapes, avec des mécanismes de vérification différents. Pour débloquer différentes limites de retrait, les documents officiels requis incluent des pièces d'identité, des relevés bancaires, des justificatifs de domicile et des factures de services publics pour débloquer les différentes limites de retrait. En définitive, plus vous fournissez d'informations lors du processus de vérification, plus la limite de retrait que vous obtiendrez sera élevée. 

Le tableau suivant explique les niveaux de vérification KYC (individuelle) chez Bybit. Pour en savoir plus sur la vérification KYC pour les entreprises, veuillez cliquer ici.

Voici les étapes de la mise en œuvre du KYC :

• Inscrivez-vous ou connectez-vous à votre compte sur Bybit.

• Cliquez sur votre avatar

Connectez-vous à votre compte et cliquez sur Compte et sécurité, puis cliquez sur Vérifier maintenant. Cela lancera le processus du KYC de niveau 1. 

• Fournir les informations obligatoires pour vérifier le niveau 1

1. Sélectionnez le pays dans lequel votre carte d'identité/passeport a été délivré.

2. Téléchargez une copie scannée de la pièce d'identité. 

3. Fournir une reconnaissance faciale par ordinateur. 

Votre niveau de vérification KYC détermine les limites de retrait maximum. Vous pouvez commencer avec une limite de retrait de 20 000 USDT et aller jusqu'à 2 000 000 USDT par jour.

Conclusion

Bybit dispose d'une plateforme de trading intelligente et intuitive qui offre des moyens fiables et faciles d'acheter, de vendre, de trader et de gagner de l'API grâce aux cryptomonnaies que vous avez engagées dans les plans d'investissement Bybit. Vous pouvez vous lancer sur Bybit après avoir terminé un court processus de vérification d'identité (KYC). Le site Web et l'application sont simples à utiliser et permettent de trader à tout moment. 

Comme pour toute plateforme d'échange, il est important de comprendre les structures de coûts avant de commencer. Bybit utilise un modèle simplifié de type Maker/Taker pour calculer les frais de transaction abordables, tout en ajoutant de la liquidité aux carnets d'ordres. Aucun frais de dépôt n'est facturé, et les frais de retrait sont minimes. Les frais de trading Spot et sur les produits dérivés sont établis selon des formules transparentes et faciles à calculer.

Une fois que vous aurez compris la structure des frais, vous pourrez placer des trades en toute confiance sur Bybit. Hormis le recours habituel à des Makers de marché, il existe d'autres moyens de réduire le montant des frais de trading que l'on doit débourser à chaque trade. Chez Bybit, ces incitations comprennent des remises sous forme de remises de trading, des remises VIP et des programmes de fidélité. Le Centre des récompenses Bybit recèle de nombreux prix à gagner. Pour en bénéficier, il vous suffit de cliquer sur « S'abonner » sur les réseaux sociaux.