Trading de divisas vs. cripto: ¿Qué deberías elegir?
El trading de Forex es extremadamente popular entre los inversores institucionales y minoristas, gracias a su sustancial liquidez, flexibilidad y potencial saludable de rentabilidad. En los últimos años, el tradin g de criptomonedas ha surgido como un mercado de alto riesgo/alta rentabilidad, en el que los traders pueden comenzar con un capital modesto y seguir obteniendo beneficios significativos.
Ambos entornos de trading, forex y cripto, operan de acuerdo con formatos menos centralizados y regulados que el mercado bursátil. Esto significa que no son emitidas por una autoridad central, como un gobierno, por lo que ninguna entidad tiene control sobre el mercado. Sin embargo, la naturaleza de su descentralización respectiva es muy diferente, y el mercado de divisas, que forma parte del ecosistema financiero tradicional, está relativamente más regulado que las criptomonedas.
En los últimos años, el nivel de regulación del trading de criptomonedas ha ido aumentando, lo que ha hecho que esta clase de activos sea más atractiva para los inversores que prefieren permanecer dentro del ámbito de un entorno regulado. Con la creciente regulación de las criptomonedas y el entorno ligeramente regulado de Forex (al menos en comparación con el del mercado bursátil), las diferencias entre estos dos mercados populares ahora están más atenuadas que nunca.
Estos acontecimientos están haciendo que muchos inversores sientan curiosidad por cuál de estos dos mercados, el de divisas o las criptomonedas, pueden ofrecer mejores rendimientos y adaptarse a sus objetivos de inversión. En este artículo, nuestro objetivo es responder a estas preguntas fundamentales.
Conclusiones clave:
Forex se refiere a una red de mercados internacionales extrabursátiles (OTC) descentralizados en los que se negocian pares de monedas fiduciarias.
En comparación con el trading de criptomonedas, el trading de divisas presenta un mercado algo más regulado, más liquidez, mayores índices de apalancamiento, mayores barreras de entrada, un entorno de trading más maduro y, en general, una configuración más complicada para los principiantes.
La elección entre inversión en criptomonedas y divisas depende en última instancia de las preferencias y la experiencia de un trader. Sin embargo, generalmente se recomienda que estas clases de activos se incluyan en una cartera bien diversificada.
¿Qué es el trading con divisas?
El mercado de divisas (cambio de divisas) es el mercado financiero más líquido del mundo, lo que permite hacer trading en pares de monedas fiduciarias nacionales, como el dólar estadounidense (USD), el euro (EUR), el dólar canadiense (CAD), el dólar de Singapur (SGD), la corona sueca (SEK), el yen japonés (JPY) y muchos más. Las operaciones y posiciones en el mercado de divisas se expresan en pares de monedas (por ejemplo, USD/EUR), con el primer ticker llamado moneda base y el segundo llamado moneda cotizada. Un precio de par de divisas indica la cantidad de la moneda cotizada que debe pagar para comprar una unidad de la moneda base. Por ejemplo, una lista de USD/EUR 0,9 significa que para comprar un dólar estadounidense, tendrías que pagar 90 euros.
El mercado de divisas ofrece la mayor liquidez de todos los mercados financieros, con volúmenes de trading diarios por encima de 7 billones de USD. A diferencia del mercado bursátil, que opera dentro de entornos centralizados y estrictamente regulados de las bolsas de valores, forex es un mercado internacional descentralizado en el que las operaciones se realizan en un formato OTC entre participantes del mercado, como corredores, bancos centrales, bancos comerciales, agencias de cambio de moneda extranjera y otras entidades financieras. Los traders minoristas suelen utilizar los servicios de correduría de divisas para participar en el mercado. Aunque se aplica un cierto nivel de regulación a los mercados de divisas, es menos estricto y detallado que el marco normativo que rige el mercado bursátil.
La mayoría del trading de divisas se produce en cuatro mercados principales de divisas: Sidney, Tokio, Londres y Nueva York. Cada mercado opera de lunes a viernes, aproximadamente durante el horario laboral local. Sus horas de trabajo están diseñadas para que cuando se cierre el trading en una ubicación, comience en el siguiente mercado importante, lo que garantiza que el mercado internacional general de divisas permanezca disponible las 24 horas del día, de lunes a viernes. El mercado no opera en ninguna de sus ubicaciones los sábados y domingos.
Hay siete pares de divisas principales (o “principales”) en el mercado de divisas:
Euro y dólar estadounidense: EUR/USD
Dólar estadounidense y yen japonés: USD/JPY
Libra esterlina y dólar estadounidense: GBP/USD
Dólar estadounidense y franco suizo: USD/CHF
Dólar australiano y dólar estadounidense: AUD/USD
Dólar estadounidense y dólar canadiense: USD/CAD
Dólar neozelandés y dólar estadounidense: NZD/USD
Los cuatro primeros son los pares principales tradicionales, mientras que los tres últimos a menudo se denominan pares de materias primas, ya que representan economías cuyas monedas nacionales son sensibles a las fluctuaciones en los precios de las materias primas.
Más del 80% de todo el trading de divisas se concentra en estos siete pares principales.
¿Qué es el trading de criptomonedas?
El trading de criptomonedas implica comprar y vender criptomonedas a través de plataformas de intercambio centralizado (CEX) y intercambio descentralizado (DEX). Alrededor del 85 al 90% del trading de criptomonedas se produce en los CEX. El mercado cripto está descentralizado y cuenta con una regulación aún menor que el mercado de divisas. Sin embargo, los organismos reguladores de todo el mundo han aumentado su supervisión de las criptomonedas y el trading de criptomonedas en los últimos años.
Los mercados de criptomonedas se caracterizan por una alta volatilidad, que presenta oportunidades de rendimiento mejoradas y mayores riesgos. La criptomoneda con el límite más alto del mundo, Bitcoin (BTC), posee más de la mitad (alrededor del 54%) de toda la capitalización del mercado cripto a fecha de 22 de octubre de 2024. También es el segundo criptoactivo más negociado [detrás de la moneda estable de Tether (USDT)] por volumen de trading diario. Otras criptomonedas populares de alta capitalización y negociadas activamente incluyen Ethereum (ETH), Solana (SOL), BNB (BNB), XRP (XRP) y la stablecoin de USD Coin (USDC).
Similitudes entre el trading de divisas y criptomonedas
Trading 24-Hour
Tanto los mercados de divisas como de criptomonedas están abiertos las 24 horas del día, lo que permite un trading flexible en todas las zonas horarias geográficas. Sin embargo, una distinción es que forex opera solo de lunes a viernes, mientras que los mercados de criptomonedas están disponibles las 24 horas del día, los 7 días de la semana.
Trading con Apalancamiento
Ambos mercados son conocidos por presentar oportunidades de trading apalancadas de forma prominente. Sin embargo, los ratios de apalancamiento típicos son más altos en divisas. Los índices de apalancamiento habituales que ofrecen los exchanges de criptomonedas populares varían entre 5x y 100x. El apalancamiento superior a 100x también puede estar disponible, pero es menos común. Por el contrario, los apalancamientos en divisas suelen oscilar entre 20x y 400x, y algunos brokers ofrecen ratios de hasta 5000x.
Oportunidades de especulación
Tanto el forex como las criptomonedas son populares entre los inversores que no son tímidos al riesgo. Aquellos que tienden a especular con alto riesgo pueden encontrar amplias oportunidades en ambos mercados. Al mismo tiempo, sin contar los riesgos amplificados por los altos apalancamientos de divisas, las criptomonedas presentan un mayor grado de volatilidad de precios que los pares de divisas. Si te gusta el trading especulativo activo, la volatilidad de precios de las criptomonedas y los apalancamientos pronunciados de las divisas pueden satisfacer tus necesidades. Sin embargo, los pares de divisas son una opción notablemente menos volátil en ausencia de uso de apalancamiento.
Descentralización
A diferencia del mercado bursátil, tanto el trading de divisas como el de criptomonedas se realizan en entornos de trading descentralizados. La gran mayoría del comercio de divisas se produce a través de mercados OTC descentralizados, mientras que las criptomonedas en sí mismas son conocidas por estar basadas en el principio de descentralización que sustenta el funcionamiento de las redes de cadena de bloques, plataformas donde se emiten y circulan monedas y tokens cripto.
Diferencias entre el trading de criptomonedas y el de Forex
Naturaleza de los activos
Hay una diferencia fundamental en la naturaleza de los activos negociados en estos dos mercados. El trading de divisas implica monedas fiduciarias emitidas por gobiernos y garantizadas por ellos. El trading de criptomonedas implica monedas digitales cuya emisión, operaciones y valor están garantizados a través de la funcionalidad de redes de cadena de bloques o aplicaciones descentralizadas basadas en cadena de bloques (DApps). En un sentido práctico, la viabilidad del trading de criptomonedas también depende en gran medida del estado operativo y las reservas mantenidas por los principales exchanges de criptomonedas.
Regulación
Aunque se sabe que el mercado de divisas está menos regulado que el mercado bursátil, los brokers de divisas y otras entidades que participan en el mercado de divisas aún deben cumplir con una variedad de requisitos de calificación. Por ejemplo, en EE. UU., los brokers deben registrarse en la Comisión de trading de futuros de materias primas (CFTC) y cumplir otros requisitos.
Por el contrario, el mercado de las criptomonedas está notablemente menos regulado. Sin embargo, esto está cambiando, con la creciente atención regulatoria dirigida a ella por parte de autoridades como la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) de EE. UU. y otros organismos reguladores de todo el mundo. En los EE. UU., la SEC ha declarado que algunas criptomonedas son valores, lo que puede llevarlas al mismo marco normativo que las acciones, productos financieros considerablemente más regulados que el forex.
Liquidez y volumen
Los volúmenes de trading de Forex son mucho más altos que los del mercado cripto. A finales de 2024, Forex tiene volúmenes diarios típicos por encima de los 7 billones de USD, mientras que la facturación diaria del mercado cripto es de unos 110 000 millones de USD. La menor liquidez del mercado de criptomonedas es una de las razones clave de su mayor volatilidad.
Vencimiento del mercado
Forex también es un mercado mucho más maduro en comparación con las criptomonedas. Los primeros casos de trading de monedas fiduciarias se remontan a muchos siglos, y el trading de monedas moderno y activo comenzó a principios de la década de 1970 cuando el dólar estadounidense y otras monedas nacionales importantes pasaron a un formato de tasa de cambio flotante. Por el contrario, las primeras plataformas de trading de criptomonedas, Bitcoinmarket.com y Mt.Gox, se lanzaron solo en 2010, lo que convierte el trading de criptomonedas en un mercado relativamente joven con solo 14 años de antigüedad.
Ventajas y desventajas del trading con Forex
Las principales ventajas del trading de divisas en lugar del trading de criptomonedas incluyen una mayor estabilidad en los movimientos de precios, una liquidez mucho mayor, protecciones normativas algo más estrictas y un mercado más establecido que permite a los traders aplicar estrategias y enfoques probados.
Al mismo tiempo, Forex tiene desventajas y riesgos específicos asociados a él. Estos incluyen apalancamientos pronunciados, que pueden ser un campo minado para traders sin experiencia o aquellos que podrían sobreestimar su experiencia; menos días de trading en comparación con los mercados de criptomonedas, que pueden no satisfacer las necesidades de los guerreros de fin de semana; y una menor variedad en términos de productos/activos en oferta, ya que la mayor parte del trading de forex se concentra en los siete pares principales. El resto del volumen de trading de divisas es atribuible a pares menores (aquellos que implican el trading entre EUR, GBP, CHF y JPY, por ejemplo, EUR/JPY o GBP/EUR) y pares exóticos (aquellos que implican USD, EUR, GBP, CHF o JPY por un lado y una moneda de menor volumen, normalmente de una economía en desarrollo o más pequeña, por el otro lado).
Ventajas e inconvenientes del trading de criptomonedas
Las ventajas clave del trading de criptomonedas incluyen mayores rendimientos potenciales debido a la alta volatilidad, un mercado 27/4, barreras de entrada relativamente bajas y una amplia gama de activos.
Sin embargo, la misma volatilidad elevada que podría ofrecer rendimientos asombrosos también aumenta el riesgo general en el trading de criptomonedas. Otras desventajas de las criptomonedas incluyen un mercado menos maduro, lo que hace que las estrategias de trading establecidas sean más inciertas en términos de su eficacia, niveles más bajos de liquidez, incertidumbre regulatoria y el potencial de hackeo en plataformas de cadena de bloques.
Forex vs. Cripto: ¿Cuál hacer trading?
Razones para hacer trading con divisas
Forex puede ser adecuado para traders que deseen utilizar un mercado establecido con una liquidez sustancial. También podría proporcionar un entorno de trading más estable que para el trading de criptomonedas, especialmente si tienes cuidado con los generosos apalancamientos que ofrecemos.
Muchos traders también prefieren combinar el trading de divisas con otras clases de activos para diversificar sus carteras. Para estos usuarios, Bybit ofrece la cuenta MT5: una cuenta unificada de clase mixta que puedes financiar con la stablecoin USDT y luego utilizar para hacer trading con divisas, materias primas e índices del mercado bursátil en el formato de contratos por diferencia (CFD).
Hasta el 8 de noviembre de 2024, los nuevos usuarios de Bybit MT5 también podrán participar en la campaña Gold&FX Quest. Según las reglas de la misión, los nuevos usuarios deben depositar y hacer trading con solo 100 USDT para tener la oportunidad de ganar premios por valor de más de 1,000 USDT.
Razones para hacer trading con criptomonedas
Las criptomonedas se adaptan a los traders que prefieren estrategias de alto riesgo/alta rentabilidad para maximizar sus ganancias en un entorno volátil. Debido a su naturaleza descentralizada y su baja regulación, el mercado cripto también tiene pocas barreras de entrada, lo que lo hace adecuado para aquellos que comienzan con capital limitado. La diversidad de activos negociados también es amplia, con unas 15 000 criptomonedas existentes a octubre de 2024 y cientos de las principales ofrecidas en los principales CEX.
Por ejemplo, a finales de octubre de 2024, hay más de 600 pares de criptomonedas disponibles en Bybit, definitivamente una variedad más rica que los siete principales de Forex, unos 20 menores y menos de 100 exóticos. Bybit también te ofrece una amplia gama de opciones para hacer trading con criptoactivos a través del mercado spot y varios derivados, como futuros estándar, futuros perpetuos y opciones.
¿Qué es mejor para los principiantes: criptomonedas o divisas?
Aunque depende de debatir qué mercado es más adecuado para los principiantes, algunos factores apuntan en la dirección de las criptomonedas. En primer lugar, aunque los mercados de criptomonedas son más volátiles, los mercados de divisas presentan apalancamientos significativamente más altos, lo que puede crear un escenario mucho más arriesgado para un trader sin experiencia. El mercado cripto también tiene barreras de entrada más bajas, con requisitos de depósito inicial mínimo generalmente más bajos y la capacidad de registrar una cuenta directamente con plataformas de trading (como CEX) sin un corredor. La configuración inicial más fácil también es adecuada para principiantes.
Conclusiones
Tanto el trading de divisas como el de criptomonedas vienen con sus propios beneficios únicos. En última instancia, la elección entre los dos dependerá de tu enfoque de gestión de riesgos, familiaridad con cada mercado, estilo de trading, experiencia de trading general, inclinación por el apalancamiento y objetivos de inversión a largo plazo. Sin embargo, ten en cuenta que los mejores traders generalmente diversifican sus carteras y se esfuerzan por utilizar una variedad de clases de activos. Por lo tanto, puede que no sea una cuestión de cuál de estos dos mercados es mejor, sino más bien cómo mezclar y combinar tus inversiones, incluidas las divisas y las criptomonedas.
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