Tarifas de Trading de Criptomonedas: Comparación de tarifas de criptomonedas en los exchanges

Parte 1: ¿Qué son las tarifas de trading de criptomonedas y por qué debemos pagarlas?

Las tarifas de trading de criptomonedas son una parte intrínseca de los exchanges de criptomonedas. Las tarifas a menudo se pagan para recibir varios tipos de servicios de trading y de inversión en el exchange. La siguiente guía lo ayudará a comprender cómo estos cargos afectan sus resultados.

¿Qué son las tarifas de trading de criptomonedas?

Las tarifas de trading de criptomonedas son cobradas por un exchange de criptomonedas cuando un usuario hace trading con criptomonedas, completa una transacción o invierte en un instrumento financiero relacionado con criptomonedas.

Según el servicio, las plataformas cobran diferentes tipos de tarifas. A menudo, puede ver la estructura de tarifas en la página Estructura de Tarifas publicada por el exchange en particular.

Por ejemplo, la compra y venta de una moneda incurre en tarifas que pueden oscilar entre el 0.05 % y el 0.25 % del volumen de la transacción. Del mismo modo, cada vez que retira una moneda, es posible que deba pagar una tarifa de retiro para transferir la moneda a otra billetera en línea. Si es un inversionista activo que participa en diferentes tipos de programas de inversión, es posible que deba pagar tarifas de inversión.

Para atraer nuevos clientes, los exchanges de criptomonedas suelen realizar promociones para que los nuevos titulares de cuentas puedan recibir descuentos en las tarifas estándar. Por ejemplo, los nuevos usuarios pueden recibir un bono de registro cuando hacen trading con una cierta cantidad, lo que puede compensar sus tarifas de trading. Del mismo modo, los clientes existentes pueden disfrutar de atractivos descuentos al hacer más trading, escalando así hacia los distintos niveles reservados para clientes leales.

Tarifas de trading minoristas vs. VIP 

Cuando abre una cuenta en un exchange de criptomonedas, es probable que se le cobre la tarifa minorista estándar, que es más alta en comparación con los niveles VIP. Por lo tanto, convertirse en miembro VIP puede ahorrarle mucho en las tarifas típicas de trading de criptomonedas.

Casi todos los exchanges de criptomonedas ofrecen algún tipo de programa VIP. Cada uno suele incluir múltiples niveles VIP. Sin embargo, las condiciones para unirse pueden diferir de una plataforma a otra.

En general, el enfoque más popular para convertirse en VIP es ejecutar una cantidad mínima de trading de criptomonedas dentro de 30 días. Mientras más trading haga, mayor será el nivel VIP. Por ejemplo, los miembros que no son VIP suelen pagar una tarifa del 0.10 % en las transacciones Spot en comparación con los miembros VIP, que pagan menos de la mitad de esa cantidad.

Hacer trading con una cantidad mínima de criptomonedas es solo una forma de lograr el estado VIP. Dependiendo del exchange, también existen otros métodos. Con Bybit, puede convertirse en VIP de varias maneras. Por ejemplo, puede alcanzar el estado VIP 1 manteniendo más de $50,000 en su cuenta o manteniendo al menos 50,000 BIT. Tan pronto como cumpla con este requisito, se le actualizará automáticamente a VIP 1 o superior, según el saldo de su cuenta o el volumen de trading, en uno o dos días hábiles. 

Bybit es también una de las pocas plataformas de trading de criptomonedas que permite a los usuarios alcanzar el estado VIP sin esperar el período de transición de 30 días. Si es un trader activo en otro exchange de criptomonedas, puede enviar una solicitud o hablar con un representante de atención al cliente de Bybit para evitar la regla de los 30 días. 

Tipos de tarifas de trading de criptomonedas

Recientemente, los exchanges han introducido varios productos de inversión nuevos exclusivos del ecosistema cripto. Esto significa que probablemente encontrará muchos proyectos DeFi con sus propias estructuras de tarifas. Para facilitar un poco las cosas, hemos compilado una breve guía sobre los tipos de tarifas de trading de criptomonedas con las que es probable que se encuentre.

Tarifas de financiación

La tarifa de financiación es vital para los contratos perpetuos. Si hace trading con contratos perpetuos, debe pagar una tarifa de financiación a otros traders o recibirla de ellos. En la mayoría de los casos, la tarifa de financiación se calcula cada ocho horas, lo que significa que puede pagar o recibir la tarifa tres veces durante todo el día.

En el momento de la financiación, si el precio del futuro perpetuo es inferior al precio Spot real (del activo subyacente), los titulares de posiciones cortas pagan las tarifas de financiación a los titulares de posiciones largas, y viceversa.

Solo para darle una idea, la tasa de financiación promedio para BTC suele ser inferior al 0.01% por intervalo de tasa de financiación. Esta tasa puede diferir entre diferentes plataformas cripto. Por ejemplo, la tasa de financiación de BTC en Bybit es generalmente una fracción de las tasas de financiación en otros exchanges.

Dependiendo de cómo pretenda utilizar la tarifa de financiación, puede recibir tarifas de financiación regulares de otros traders, usar la tasa de financiación para el arbitraje o tratarla como una tarifa más que debe pagar para hacer trading con contratos de futuros perpetuos.

*Tasa de financiación histórica promedio para el contrato perpetuo de BTCUSDT del 1 de octubre de 2022 al 31 de octubre de 2022

Tarifas de Maker y Taker

Si se pregunta cuáles son las tarifas de transacción en cripto, recuerde que la mayoría de los exchanges de criptomonedas utilizan el modelo de tarifa de maker-taker, en lugar de cobrar tarifas de transacción fijas. Estas tarifas de maker y taker son las tarifas que paga por abrir y cerrar sus posiciones.

En términos más simples, se le cobra una tarifa de maker por cada orden límite y una tarifa de taker por cada orden de mercado. Por lo general, la tarifa de maker es menor que la tarifa de taker, porque cuando realiza una orden límite en el exchange, automáticamente se convierte en un proveedor de liquidez. Dado que las órdenes límite no se ejecutan de inmediato, se ubican en el libro de órdenes, lo que mejora la liquidez.

Por el contrario, la tarifa de taker suele ser más alta que la tarifa de maker. En general, usted paga una tarifa de taker en todas las órdenes de mercado. Dado que la ejecución del trade en la orden de mercado es instantánea, su orden no se encuentra en el libro de órdenes, lo que quita liquidez. En este caso, por lo tanto, se le cobra una tarifa de taker porque está eliminando liquidez del exchange.

Bybit realizó una campaña de cero tarifas en todos los pares de Spot trading, válida hasta el 3 de enero de 2023. Los usuarios pueden disfrutar del trading con algunas de las herramientas más nuevas en nuestra plataforma Spot gratis en lugar de pagar las tarifas habituales del 0.10% de maker y taker.

Para promover las actividades de trading de perpetuos y de futuros, Bybit ofrece grandes descuentos en las tarifas tanto de maker como de taker. La tarifa de maker en el trading de futuros es solo del 0.02% en las cuentas estándar. Los miembros VIP de Bybit pagan una tarifa del 0.0018% o menos por el trading perpetuos y futuros.

Tarifas Spread

Algunos exchanges utilizan tarifas spread en lugar del modelo de tarifa de maker y taker.  La tarifa spread se determina calculando la diferencia entre el precio de mercado existente de una criptomoneda y la cantidad que el usuario paga para comprarla o venderla.

En la mayoría de los casos, las tarifas spread son mucho más altas que las tarifas típicas de maker y taker. Por ejemplo, la tarifa de spread promedio en las ventas y compras de criptomonedas puede ser del 0.5% en algunos exchanges, que es cinco veces las tarifas cobradas por un exchange de criptomonedas típico que utiliza el modelo de maker y taker.

Tarifas de Gas

El término "tarifa de gas" está asociado con transacciones en la red de blockchain Ethereum. Mientras que otras redes de blockchain simplemente llaman a esto "tarifa de transacción" o "tarifa de minero", cada transacción de este tipo en Ethereum se conoce como "tarifa de gas".

Casi todas las acciones en la cadena de bloques de Ethereum requieren gas. Si transfiere ETH, o Ether, a otra billetera, debe pagar una tarifa de gas porque la blockchain Ethereum está involucrada en el proceso.

La transferencia de ETH no es costosa y no necesita pagar una tarifa alta de gas a menos que la red esté congestionada. Sin embargo, crear NFT y ejecutar contratos inteligentes en la blockchain de Ethereum puede ser bastante costoso. En este caso, la tarifa de gas es mucho más alta en comparación con las redes rivales.

Entonces, ¿por qué la gente paga una tarifa de gas alta a Ethereum? La respuesta es que es más fácil crear contratos inteligentes y crear DApps en Ethereum que en la mayoría de las otras redes de blockchain

Tarifas de retiro y depósito

Los usuarios de criptomonedas deben pagar tarifas de retiro y depósito cuando mueven criptomonedas de una dirección de billetera a otra. Los términos "retiro y depósito" pueden parecer obvios, pero asegúrese de no ignorar nunca estas tarifas. Los exchanges pueden tener diferentes tarifas, y no todos los exchanges ofrecen el protocolo más económico para transferir activos entre diferentes billeteras. Además, puede haber limitaciones con respecto a la cantidad mínima que puede transferir para aprovechar las tarifas más bajas.

Si es un trader activo que tiene múltiples criptomonedas en su cartera, su elección de protocolo de transferencia (así como las posibles limitaciones en los retiros) puede afectar sustancialmente el precio final.

Tarifas de Staking

Muchos exchanges ofrecen staking como una forma para que los usuarios obtengan ingresos pasivos. Al igual que con una cuenta de ahorros tradicional, puede hacer staking con su criptomoneda o retirarla en cualquier momento, aunque en algunos casos, es posible que deba comprometer su moneda por un período determinado antes de poder desbloquearla.

La recompensa de staking de las monedas normalmente se calcula a través de APR o APY, según la plataforma. El staking es popular entre los traders de criptomonedas porque tiende a ofrecer un rendimiento mucho más alto que el que los inversores pueden encontrar en las instituciones financieras tradicionales. Por ejemplo, el staking con USDT y otras monedas estables en un exchange es una excelente manera de obtener ingresos pasivos sin el riesgo de fluctuaciones de precios asociadas con los criptomercados volátiles. A menudo, el exchange tomará un pequeño porcentaje de sus recompensas de staking, lo que se conoce como tarifa de staking. 

Tarifas de liquidación

Se cobra una tarifa de liquidación cuando un inversor no puede cumplir con los requisitos de margen para una posición apalancada. En este caso, el sistema cierra automáticamente la posición abierta y cobra una tarifa de liquidación.

Tarifas de Spot Trading con Margen

Al hacer Spot trading, no puede ir corto.  Sin embargo, ciertos exchanges le permitirán hacer trading con apalancamiento tomando prestado de otros usuarios. Si utiliza esta estrategia, el sistema tomará prestado automáticamente de esos prestamistas, realizará un trade y le cobrará tarifas de Spot trading con margen.

Tarifas de apalancamiento

Encontrará tarifas de apalancamiento cuando haga trading con tokens apalancados, instrumentos que no tienen una fecha de liquidación típica. Esto también significa que no hay necesidad de preocuparse por los márgenes y los riesgos de liquidación. Aquí hay algunas tarifas de transacciones asociadas con tokens apalancados:

• Tarifas de suscripción: Se cobra cuando los traders eligen comprar tokens apalancados.

• Tarifas de canje: Se cobra cuando desea canjear un token apalancado.

• Tarifas de gestión: Se cobra diariamente para gestionar posiciones apalancadas.

Tarifas de Copy Trading

Se le cobran tarifas de Copy Trading cuando opta por seguir los trades de otro inversor. La mayoría de las plataformas cripto tienen algún tipo de programa de Copy Trading, que permite a los usuarios duplicar y ejecutar automáticamente los trades de los traders veteranos. Algunos exchanges no cobran una tarifa de Copy Trading porque al trader principal se le paga un porcentaje de las ganancias del seguidor.

Tarifas de Préstamos Cripto

Una tarifa de préstamo cripto es el pago de intereses regular que se paga a los prestamistas. Esta suele ser mucho más baja que la tarifa de un préstamo tradicional. La mayoría de los exchanges de criptomonedas facilitan la obtención y el préstamo de cripto. Según el tipo de préstamo, puede ser un préstamo de monedas, efectivo o un activo físico, como bienes raíces.

Tarifas de NFT

Las tarifas de NFT a menudo implican una tarifa de acuñación y una tarifa de listado. Por lo general, se incurre en una tarifa de acuñación cuando intenta acuñar un nuevo NFT. Dado que esto requiere que los mineros realicen cálculos que consumen muchos recursos, debe pagar una pequeña tarifa para compensarlos por ayudarlo a registrar la transacción en la cadena de bloques y completar el proceso de acuñación. 

Se incurre en una tarifa de listado cuando incluye un NFT en una plataforma. A veces también se le puede cobrar una tarifa de plataforma fija por la venta de su NFT. 

¿Por qué tenemos que pagar estas tarifas de trading de criptomonedas?

Primero, es importante comprender que todas las instituciones financieras, incluidos los bancos, cobran algún tipo de tarifa. Más importante aún, muchas de estas tarifas se pagan a los mineros de criptomonedas, cuyo trabajo vital ayuda a procesar transacciones y proteger las redes de blockchain.

Parte 2: Cómo elegir el mejor exchange de criptomonedas con las tarifas de trading más bajas

Si es un trader activo, siempre preste atención a las tarifas de trading de criptomonedas. Pueden descarrilar rápidamente su estrategia rentable. Este tema es particularmente importante para los traders y especuladores, a quienes les encanta seguir las tendencias del mercado.

La siguiente guía de comparación de tarifas analiza las tarifas de trading cobradas por algunos de los exchanges de criptomonedas más grandes del mundo. Después de leerla, puede hojear fácilmente el programa de tarifas de la mayoría de los exchanges de criptomonedas.

Los mejores exchanges de criptomonedas con tarifas de trading bajas

La falta de pautas universales a menudo dificulta que los traders comprendan y comparen las tarifas de trading en diferentes plataformas.  Afortunadamente, la estructura general de las tarifas de trading de criptomonedas es bastante similar. Aprender algunos conceptos básicos lo ayudará a comparar los exchanges sin usar herramientas y filtros avanzados.

Al ver el Programa de Tarifas de un exchange, notará que muestra principalmente las tarifas de Spot trading y de trading de futuros. En la mayoría de los casos, las tarifas de Spot trading son más altas que las tarifas de trading de futuros. Estos cargos siempre se reflejan como tarifas de maker y tarifas de taker. En términos simples, la tarifa de maker se cobra a todas las órdenes límite y la tarifa de taker se cobra a todas las órdenes de mercado, independientemente de si está abriendo un trade o cerrando su posición.

La tarifa que paga también está determinada por su nivel en un exchange. Casi todos comienzan en el nivel estándar a menos que tenga una cierta cantidad de criptomonedas en su billetera.

Preste atención al primer nivel, porque es probable que aquí sea donde empiece. A medida que sube de nivel, la tarifa cambia en consecuencia. Así es como se muestra normalmente:

• Nivel 1 — Condiciones para alcanzar ese nivel — Tarifa Maker/Taker

• Nivel 2 — Condiciones para alcanzar ese nivel — Tarifa Maker/Taker

• Nivel 3 — Condiciones para alcanzar ese nivel — Tarifa Maker/Taker

Es fácil subir de nivel y pagar menos. Lo puede lograr:

• Haciendo trading con un volumen específico durante 30 días

• Teniendo una cierta cantidad de capital en su billetera

• Siendo propietario de un token nativo de la plataforma

• A través de cualquier combinación de las anteriores

Dependiendo del exchange, el sistema actualizará automáticamente su cuenta a un nivel particular. En la mayoría de las plataformas, el estado VIP comienza en el Nivel 2, lo que significa que puede disfrutar de servicios privilegiados además de la tarifa de trading más baja.

Ahora que tiene una idea de la estructura básica de tarifas, aquí le mostramos cómo interpretar una tabla típica de tarifas de trading de criptomonedas:

• Nivel 1 — Volumen de trading 

• Nivel 2 — Volumen de trading

• Nivel 3 — Volumen de trading

Para comodidad de los lectores, mostramos solo la cuenta estándar y los primeros tres niveles de la cuenta VIP en los cuadros a continuación, lo que facilita la comprensión y comparación de las tarifas.

Bybit

Entre los exchanges de criptomonedas más grandes, Bybit ofrece una de las tarifas de trading más bajas. La plataforma es particularmente conocida por su variedad de futuros y derivados. Al hacer trading de futuros, la tarifa de taker y la tarifa de maker son solo 0.02% y 0.055%, respectivamente.

Tenga en cuenta que la página de tarifas original en el exchange de Bybit muestra la tarifa de taker, seguida de la tarifa de maker. A continuación, lo mostramos como el modelo de maker/taker como se muestra en la mayoría de los exchanges de cripto.

Tarifas de Bybit (Spot)

Tarifas de Bybit (Futuros)

Binance

Binance es el estándar para la mayoría de los traders. A pesar de la publicidad de la plataforma, la tarifa de trading no es muy competitiva. Además, debe hacer trading con un volumen mínimo y también tener una cierta cantidad antes de pasar al estado VIP.

Tarifas de Binance (Spot)

*1 BUSD a 1 USD

Tarifas de Binance (Futuros)

*1 BUSD a 1 USD

Gate.io

En comparación con los otros exchanges de criptomonedas en esta lista, Gate.io no ofrece tarifas muy competitivas para el Spot trading, lo que lo convierte en una mejor plataforma para aquellos que buscan hacer trading de futuros.

Tarifas de Gate.io (Spot) 

Tarifas de Gate.io (Futuros)

KuCoin

La estructura de tarifas en la plataforma KuCoin se divide en tres subcategorías: Monedas de clase A, monedas de clase B y monedas de clase C. Si bien KuCoin ofrece una tarifa competitiva para las monedas populares y acceso rápido al estado VIP, la tarifa para las monedas de Clase B y Clase C es más del doble que la de los activos digitales de Clase A.

Tarifas de KuCoin (Spot): solo monedas de clase A

*1 BTC a 20,000 USD

Tarifas de KuCoin (Futuros): solo monedas de clase A

*1 BTC a 20,000 USD

OKX

OKX (anteriormente OKEx) utiliza estructuras de tarifas separadas para sus usuarios habituales y usuarios VIP. A modo de comparación, la siguiente tabla combina el primer nivel estándar y los primeros tres niveles de los niveles VIP.

Tarifas de OKX (Spot)

Tarifas de OKX (Futuros)

Huobi

Huobi es otro exchange de criptomonedas que ofrece tarifas bastante competitivas para el Spot trading y trading de futuros. Los usuarios también pueden recibir descuentos si tienen una cierta cantidad de tokens HT. 

Tarifas de Huobi (Spot)

Tarifas de Huobi (Futuros)

Coinbase

Coinbase es un poco diferente del resto de los exchanges de criptomonedas en esta lista. Si desea hacer trading con apalancamiento, pruebe Coinbase Pro. Debido a ciertas restricciones y regulaciones locales, las tarifas de trading de criptomonedas son mucho más altas que en exchanges comparables.

Tarifas de Coinbase (Spot y futuros)

MEXC

MEXC no tiene niveles de tarifas para el Spot trading. En cambio, cobra una tarifa fija de maker y taker de 0.20%, que es alta en comparación con otras plataformas en esta lista. La plataforma no ofrece mucha información sobre reembolsos VIP. 

A continuación se muestra una descripción general de las tarifas de trading de futuros de MEXC:

Tarifas de MEXC (Futuros)

Comparación de las tarifas de trading de criptomonedas en los exchanges de criptomonedas

Dado que la mayoría de los entusiastas de las criptomonedas hacen tanto Spot trading como trading con futuros, es lógico comparar la tarifa entre estos formatos. Aquí hay una comparación de las tarifas de Spot trading y trading de derivados, de menor a mayor:

Spot trading

Crypto Spot Trading Fees on CEXs

Tarifas del Programa VIP Cripto Spot Trading en Bybit

Trading de derivados

Tarifas de Trading de Futuros Cripto en CEXs

Tarifas del Programa VIP Cripto Spot Trading en Bybit

Si está buscando un exchange con las tarifas más bajas, Bybit tiene todas las respuestas. Simplemente regístrate para obtener una cuenta de Bybit para comenzar.

Parte 3: Cómo minimizar las tarifas de trading de criptomonedas para maximizar las ganancias

La siguiente sección describe formas intuitivas de reducir sus tarifas de trading de criptomonedas. En algunos casos, puede ahorrar hasta un 100%, de forma similar a recibir recompensas gratuitas de trading de criptomonedas. 

¿Pueden los traders minimizar las tarifas de trading de criptomonedas?

La respuesta es sí. Hay varias formas de ahorrar con las tarifas de las criptomonedas. Por ejemplo, usar una orden límite para todos tus trades es una de las formas más fáciles de ahorrar más del 50% en las tarifas de trading. Cada vez que coloca una orden límite, aumenta la liquidez del exchange y se convierte en un maker de mercado. Del mismo modo, invertir en la moneda nativa de la plataforma es un método útil. Las reglas pueden diferir, pero la mayoría de los exchanges de cripto brindan algún tipo de beneficio a los titulares de su moneda nativa.

7 formas fáciles de minimizar las tarifas de trading de criptomonedas

Si es un trader de alta frecuencia, minimizar las tarifas de trading puede definir el resultado final de un trade, ya sea una ganancia o una pérdida general. Aquí hay más formas de recibir descuentos en las tarifas de de trading de criptomonedas:

Hacer uso de promociones y ofertas

Las criptoplataformas son bien conocidas por ofrecer una variedad de incentivos. Una de las campañas más populares de Bybit es un ejemplo clásico, ya que su campaña actual de "cero tarifas" permite a los usuarios hacer trading libre de tarifas en todos los pares Spot durante un período de tiempo limitado. Si lo que busca es hacer Spot trading, asegúrese de aprovechar esta oportunidad.

Puede que no parezca mucho a primera vista, pero estas promociones en curso pueden ahorrarle una gran cantidad de dinero en el futuro.

*Nota: La campaña de cero tarifa de Bybit finaliza el 3 de enero de 2023. Todas las tarifas de trading volverán al estado original.

Únase a un programa de lealtad

Unirse a un programa de lealtad a menudo puede ahorrarle más de la mitad de las tarifas. Una vez que sea VIP, tendrá acceso a airdrops gratuitos, recompensas y oportunidades de ganar premios exclusivos. Cada año, las empresas de criptomonedas también organizan eventos privados para sus miembros leales.

Use un exchange con trading sin comisiones

Puede unirse a un exchange de criptomonedas descentralizado para disfrutar del trading de criptomonedas sin comisiones. Estos exchanges no cobran una tarifa. Sin embargo, vigile el diferencial porque los diferenciales más grandes en los exchanges descentralizados (DEX) pueden resultar contraproducentes. En última instancia, puede pagar mucho más de lo que inicialmente planeó.

Haga trading P2P

Para las conversiones de divisas, utilice el mercado peer-to-peer (P2P) en lugar de comprar criptomonedas con los métodos tradicionales. La mayoría de los exchanges de criptomonedas ofrecen plataformas P2P en las que puede intercambiar criptomonedas y moneda fiduciaria sin pagar tarifas de trading de criptomonedas.

Supervisar los importes de las transacciones

Antes de hacer trading, lea el programa de tarifas de su criptoexchange preferido. Puede acceder fácilmente al documento buscándolo en Google. Use palabras clave como "[el nombre de su exchange preferido]" + "tarifas". Una vez que esté satisfecho, controle cuidadosamente los montos de sus transacciones, ya que puede ser fácil confundirse.

Compre criptomonedas con monedas

Si hace holding de criptomonedas en su billetera, compre una nueva criptomoneda con estas monedas en lugar de usar una tarjeta de crédito o fiduciaria, porque es menos costosa. Además, a menudo no hay tarifa de conversión. Por el contrario, comprar criptomonedas o monedas estables con una tarjeta de crédito u otros métodos tradicionales siempre generará un cargo considerable.

Sea estratégico con los tipos de transacciones

Siempre es una buena idea usar órdenes límite para que pueda aprovechar la tarifa de maker. Además, esté atento a los descuentos existentes en las tarifas de de trading de criptomonedas. Si es posible, deposite una cantidad mayor en su billetera cripto para subir de nivel, lo que debería reducir automáticamente sus tarifas.

Parte 4: Cómo ahorrar en impuestos cripto con tarifas de trading de criptomonedas

¿Sabía que las tarifas de trading de criptomonedas son deducibles de impuestos? Siempre que compre, venda o haga trading con una criptomoneda, puede reclamarla como un gasto cuando presente su declaración de impuestos. Con suerte, la siguiente sección lo ayudará a comprender sus posibles obligaciones tributarias.

¿Qué son los impuestos cripto?

Los impuestos cripto se pagan cuando tienes criptomonedas y te beneficias de ellas. Dependiendo de su jurisdicción local, es posible que deba pagar impuestos si hace trading con criptomonedas, si realiza una transacción usándolas o si mina criptomonedas. Por lo tanto, si ha realizado transacciones con cripto, es mejor consultar a un profesional de impuestos antes de presentar sus declaraciones de impuestos.

¿Cómo funcionan los impuestos cripto?

En muchos países, las criptomonedas se clasifican como un activo. Las criptomonedas están sujetas a impuestos, al igual que las acciones. Si obtiene ganancias del trading de criptomonedas, debe informar dichas ganancias y pagar impuestos. Si termina con una pérdida, puede deducirla de sus impuestos.

Es importante comprender que comprar y poseer cripto no está sujeto a impuestos hasta que las venda, es decir, cierre su posición. Por ejemplo, si compró criptomonedas en 2021 y todavía las tiene, no necesita informar nada en su declaración de impuestos de 2022, porque la posición aún no está cerrada.

¿Tiene que pagar impuestos cripto?

El criptoespacio todavía está evolucionando y tiene muchas áreas grises. Si vive en un país cuyos reguladores le exigen que informe dichas transacciones, debe pagar impuestos. Cualquier error de su parte puede resultar en sanciones potencialmente severas.

Los residentes de los EE. UU., Canadá, el Reino Unido y Australia deben informar dichas transacciones. Por el contrario, Alemania, Portugal, Singapur y Malasia no gravan las transacciones de criptomonedas de sus ciudadanos.

¿Cómo reducen las tarifas de trading de criptomonedas sus impuestos sobre las criptomonedas?

Las tarifas de trading que paga al comprar y vender criptomonedas son deducibles de impuestos. Estas tarifas se pueden agregar a su base de costos, ya que reducen directamente sus ganancias de capital y aumentan su pérdida de capital. También puede deducir la tarifa de gas pagada a una blockchain.

Tenga en cuenta que la tarifa por la transferencia entre dos billeteras no es deducible de impuestos, ya que no contribuye a sus ingresos netos. Sin embargo, las empresas pueden cancelar las tarifas de transferencia como un gasto si las transferencias de billetera a billetera son una parte necesaria de su negocio.

Regulaciones de los impuestos de criptomonedas 

En el pasado, los inversores a menudo intentaron reducir sus impuestos vendiendo y volviendo a comprar el mismo activo digital que perdió su valor. Una venta de lavado ocurre cuando el inversor cierra una posición con pérdidas y luego compra el mismo valor dentro de 30 días. Para evitar que los inversores se aprovechen de las lagunas, EE. UU. y otros países han introducido la "regla de venta de lavado".

Estados Unidos

La "regla de venta de lavado" no se aplica específicamente a las criptomonedas, pero se están realizando esfuerzos para incluir las criptomonedas en la legislación. La reciente Ley Build Better contenía tales disposiciones. Si bien el proyecto de ley fue derrotado en el Senado, el gobierno continúa negociando hasta el día de hoy para que se aprueben al menos algunas partes del proyecto de ley.

Reino Unido

HM Revenue & Customs (HMRC) tiene dos reglas similares que evitan que los poseedores de criptomonedas exploten pérdidas falsas a través del trading de lavado de criptomonedas. Las pautas de la regla de alojamiento y desayuno y la regla del mismo día se aplican a las criptomonedas.

Australia

La ley australiana establece claramente que no puede deshacerse de un activo por una pérdida y luego continuar comprando el mismo activo para obtener beneficios fiscales. Dado que no existe una legislación específica, la intención del inversor determina el resultado.

Canadá

La Agencia de Ingresos de Canadá ha implementado una regla de pérdidas superficiales que evita que los inversores aprovechen una venta de lavado. 

Cómo calcular los impuestos de criptomonedas

Las monedas virtuales en los EE. UU., el Reino Unido y muchas otras jurisdicciones se tratan como activos de capital. Esto significa que debe pagar su impuesto cripto. El monto del impuesto depende de varios factores, como su nivel de ingresos, el tipo de transacción y la duración de la inversión.

Puede usar el software de impuestos cripto para calcular su impuesto. Cualquier software confiable se sincronizará automáticamente con su exchange de criptomonedas para extraer información relevante. También puede organizar información y completar formularios relevantes, de acuerdo con las regulaciones fiscales locales. En la mayoría de los casos, la atención al cliente está disponible por chat, correo electrónico y teléfono.

Si está interesado en leer más sobre este tema, haga clic en el siguiente enlace para obtener una explicación detallada de 17 de las mejores soluciones de software de impuestos cripto

Parte 5: Elegir el mejor exchange de criptomonedas

Seleccionar un buen exchange cripto no es difícil si sabe qué buscar. Esta sección proporciona una descripción general de los factores importantes que se deben tener en cuenta al seleccionar una plataforma cripto. Si su exchange deseado tiene la mayoría de los atributos enumerados aquí, está listo para comenzar.

Qué buscar en un exchange de criptomonedas

Pares cripto

A veces, las criptomonedas más buscadas son monedas más nuevas que aún no han despegado. En este caso, es mejor buscar un exchange que ofrezca una amplia variedad de monedas nuevas para no perder ganancias potenciales.

Bybit ofrece una inmensa variedad de pares de criptomonedas tanto en el mercado Spot como en el de Derivados.

Liquidez

No todos los exchanges de criptomonedas ofrecen la liquidez necesaria para hacer trading con criptomonedas menos conocidas. Menos liquidez conduce a diferenciales más grandes, una cartera de órdenes poco profunda y un deslizamiento significativo al realizar órdenes grandes.

Bybit es uno de los mejores exchanges de criptomonedas por admitir un bajo deslizamiento y una gran liquidez.

Seguridad

Asegúrate de que tu exchange de criptomonedas ofrezca funciones de seguridad básicas, como validación telefónica, autenticador de Google y autenticación de dos factores (2FA). Además, algunos exchanges cuentan con servicios de almacenamiento en frío fuera de línea, mientras que otros brindan un seguro de protección de fondos. Nunca es demasiado tarde para hablar con el servicio de atención al cliente sobre la seguridad de sus fondos.

Con Bybit, puede estar seguro de que sus fondos cripto se mantendrán seguros gracias a su seguridad de grado industrial.  

Regulaciones

¿Está regulado su exchange de criptomonedas? Es importante no confiar en un corredor que no tiene licencia en su jurisdicción. A menudo, puede ver los detalles de la licencia en la parte inferior de la página web principal o en la sección Acerca de Nosotros .

Tarifa de trading

Si es un trader activo, nunca ignore la tarifa de trading. Los traders de alta frecuencia, los traders swing y los traders diarios deben prestar atención a la tarifa de trading porque es probable que se lleve una buena parte de sus ganancias.

Bybit actualmente ofrece tarifas competitivas para pares de Spot trading y trading de futuros. También puede disfrutar de tarifas más bajas activando sus niveles VIP de Bybit.

Opciones de trading

La mayoría de los traders solo miran los pares Spot cuando hacen trading con criptomonedas. Se olvidan de que a menudo pueden obtener mejores resultados con el trading de derivados, contratos perpetuos, opciones cripto o una combinación de estos.

Bybit ofrece varias opciones de trading para satisfacer las necesidades de cada trader, además de bots de trading que facilitan una experiencia más confiable.

Billetera

Casi todos los exchanges de criptomonedas ofrecen algún tipo de billetera para almacenar criptomonedas. Si está utilizando la billetera nativa en la plataforma, puede recibir devoluciones de ahorros cripto. Para mayor seguridad, algunas plataformas ofrecen una billetera integrada en una ubicación externa. Algunos incluso se asocian con proveedores externos para ayudar a salvaguardar los activos digitales.

Bybit ha lanzado recientemente Bybit Wallet, una billetera web3 de custodia que actúa como puerta de entrada al ecosistema web3.

Recompensas

Los exchanges de criptomonedas de buena reputación brindan recompensas e incentivos regulares. Dichos obsequios incluyen eventos de trading virtuales en los que puede ganar miles de dólares sin arriesgar el efectivo "real". Los miembros VIP también pueden acceder a incentivos exclusivos y atractivos.

Servicio al cliente

El servicio al cliente de primer nivel no es el único criterio para medir la reputación. Sin embargo, cuando necesita respuestas se aprecia la eficiencia. Por lo tanto, asegúrese de que su exchange preferido ofrezca acceso instantáneo a soporte las 24 horas del día, los 7 días de la semana.

Con el soporte al cliente en vivo las 24 horas del día, los 7 días de la semana de Bybit, puede estar seguro de que recibirá orientación en cada paso de su viaje.

Preguntas frecuentes

¿Por qué las tarifas de trading son tan altas?

Esto depende principalmente de su percepción y del servicio que desee utilizar. Debido a que cada exchange de criptomonedas es diferente y las transacciones se procesan de manera diferente en cada cadena de bloques, múltiples factores pueden agregarse a la tarifa. Sin embargo, los costos de transacción en los buenos exchanges son menores que los de las transacciones en cadena en las bolsas de valores y otras plataformas financieras.

¿Cuál es la mejor manera de minimizar las tarifas de trading de criptomonedas?

Hay muchas maneras de reducir las tarifas de trading de criptomonedas. Puede usar órdenes límite para realizar transacciones o usar la moneda nativa del exchange para pagar el costo de la transacción. Los exchanges como Bybit ofrecen oportunidades adicionales, que incluyen el uso de servicios P2P para comprar y vender cripto de manera rentable. Unirse al programa de fidelidad de Bybit es otra gran opción.

¿Existen opciones de trading de criptomonedas sin cargo?

Si bien no hay nada gratis en la vida, sin duda puede hacer trading de criptomonedas sin tarifas al inscribirse en las promociones continuas de cero tarifas en los exchanges de criptomonedas. Bybit ofreció una campaña de cero tarifas para todos los pares de Spot trading. Sin embargo, la campaña finalizó el 3 de enero de 2023. La tarifa de trading de futuros en Bybit es insignificante, considerando que solo paga 0.02% en órdenes límite.