Cómo gestionar una cartera de criptomonedas de manera exitosa (5 formas fáciles)
Muchos traders de criptos nuevos se enfocan en comprar solo una moneda. Sin embargo, sus rendimientos en criptomonedas quedan relegados al sentimiento, desarrollo y comunidad detrás de ese único proyecto.
Crear una cartera de criptomonedas equilibrada puede servir para protegerse de pérdidas excesivas, ya que algunos proyectos pueden llegar a tener un rendimiento mejor que otros. Dentro de los próximos minutos, hablaremos acerca de qué es una cartera de criptomonedas, los beneficios de esta y las herramientas que te ayudarán a gestionar una.
¿Qué es una cartera de criptomonedas?
Una cartera de criptomonedas es un conjunto de activos digitales que consiste en criptomonedas. Los inversores de criptos buscan mejorar sus retornos en función del riesgo a través de combinar y diversificar sus inversiones en criptomonedas y tokens.
Para muchos principiantes, invertir en cripto significa comprar y atesorar Bitcoin. ¿Sabías que hay más de 10,000 de criptomonedas disponibles? No es viable comprar las 10,000 para tu cartera, ni tampoco es algo que uno quisiera. Las cinco criptomonedas mejor valuadas conforman el 76% de todo el valor de las criptomonedas.
El gran número de criptomonedas disponible habla del potencial futuro de las criptos. Por lo tanto, tiene sentido incluir las criptomonedas como una parte de tu cartera de inversión general.
Antes de indagar en los métodos para crear tu cartera de criptomonedas, hablemos de algunos de los beneficios que una cartera de criptos podría ofrecer.
El propósito de tener una cartera equilibrada
La mayoría de los inversores principiantes de cripto creen que comprar criptomonedas significa solamente atesorar Bitcoin con la esperanza de que su valor se eleve a $1 millón por moneda. Comprar Bitcoin es la forma de empezar. Sin embargo, no puedes correr antes de primero aprender a caminar.
Como se ha visto en 2021, hay momentos en los que los inversores son partidarios de Bitcoin y otros en los que Bitcoin pierde popularidad. A principios de 2021, Bitcoin aumentaba rápido su precio tras la especulación de su adopción institucional en el balance general corporativo. Ese panorama favorable se revirtió un par de meses después cuando los debates acerca del uso de electricidad de Bitcoin y la huella de carbono resultante comenzaron a aumentar.
Un inversor cuya cartera consiste de solo Bitcoin experimentará oscilaciones del mercado volátil.
Equilibrio con diversificación
El primer beneficio de una cartera equilibrada es la diversidad. Aferrarse a solo una moneda te deja susceptible a los altibajos de las noticias que afectan exclusivamente esa moneda.
Otro ejemplo de esta dinámica es Ripple. Recientemente, los organismos gubernamentales de Estados Unidos estaban enfocados en si Ripple estaba rompiendo las normas en sus inicios. Ripple se promocionó en las noticias. Las criptomonedas no están en su mayoría reguladas, y las leyes relacionadas con estas todavía se están creando. Por lo tanto, la inversión en solo una moneda fija los retornos de tu inversión en criptomonedas al rendimiento de esa sola moneda.
Una oportunidad mejor para elegir la de mejor rendimiento
Un segundo beneficio de una cartera de criptomonedas equilibrada es que cuando amplificas tus inversiones, tienes una mejor oportunidad de elegir una moneda que tenga mejor rendimiento. Efectivamente, la razón por la que existen más de 10,000 criptomonedas es que cada una está intentado mejorar algún problema del mundo real con las criptos.
Bitcoin es la criptomoneda más grande y antigua, y ha pasado la prueba del tiempo. Sin embargo, no sabemos si algún día va a haber otra moneda que valga más que Bitcoin en el caso de que esa moneda más nueva mejore alguna cualidad esencial. Cuando investigues sobre criptomonedas, busca aquellos proyectos que tienen el potencial de resolver problemas del mundo real. Por ejemplo, la solución de Chainlink para el problema de los oráculos podría ser una alternativa posible con éxito en un futuro.
Diversificar para reequilibrar
Por último, tener una cartera diversificada te permite reequilibrar tu cartera para que no se sobreestime en alguna moneda en particular.
Por ejemplo, asumamos que has invertido en tres monedas: moneda A, moneda B, moneda C.
Decides asignar un 50% a la moneda A, un 25% a la moneda B y un 25% a la moneda C. Luego permites que los porcentajes varíen en un 10%. La moneda A incrementa su valor rápidamente y, como resultado, ahora es un 60% de tu cartera de criptomonedas. Por lo tanto, decides vender una parte de la moneda A y comprar monedas B y C para volver a equilibrar a la división de 50-25-25. De esta manera, estás usando las ganancias de tu criptomoneda con mejor rendimiento para solventar el resto de tu cartera.
5 formas que te ayudarán a gestionar tu cartera
Tener una cartera de criptomonedas equilibrada significa que estás a medio camino de crear una cartera sustentable. Invertir en activos digitales es relativamente nuevo, con un montón de terminología intimidante.
Tómate el tiempo de aprenderla y analizarla fundamentalmente antes de lanzarte a la pileta. Si estás listo para crear una, te presento a continuación cinco pilares esenciales que te ayudarán a ir por ese equilibrio y a gestionar tu cartera de criptomonedas.
Promedio de costo en dólares
Muchos inversores podrían no tener una gran suma de dinero única para transferir de las inversiones tradicionales a la cartera de criptomonedas. Por lo tanto, hacer inversiones pequeñas regularmente del dinero de tus ingresos, sin importar los precios de las criptomonedas, es una gran forma de crear tu cartera. Como resultado, el promedio de costo en dólares es una de las mejores estrategias para crear una cartera que funcione en los mercados bajistas y alcistas.
El promedio de costo en dólares (DCA) es un sistema automático para hacer inversiones de un monto fijo en dólares independientemente del precio del token. Al ir realizando la inversión poco a poco, estás alivianando la ansiedad generada por un mal momento. Si el precio de la criptomoneda incrementa, puedes sumar más acciones en un mercado a la alza fuerte. Si el precio de la criptomoneda desciende, podrás incluso sumar más acciones mientras el monto de tu inversión se mantiene fijo en términos fiduciarios.
Uso de un rastreador de cartera de criptomonedas
Una de las ventajas más grandes de la economía de criptomonedas es la naturaleza descentralizada de muchas de las monedas. A medida que creas tu cartera, puede que tengas que tratar con una gran variedad de billeteras, exchanges y plataformas diferentes, lo que te permitirá aprovechar las promociones. Como resultado, puede ser complicado gestionar tu cartera de criptomonedas en todas estas billeteras e intentar recordar dónde está cada moneda.
Los rastreadores de cartera de criptomonedas son una forma de solucionar este problema. Un rastreador de cartera de criptomonedas es un software que lee los datos de tu billetera y te muestra toda la información en un registro. Los rastreadores de cartera te facilitan llevar un control de cuánto has invertido en cada criptomoneda. Si una moneda está teniendo un mejor rendimiento que otra, lo podrás ver al ganar un porcentaje mayor en tu cartera general.
Además, la mayoría de los rastreadores de cartera te permiten operar a través de muchas plataformas de intercambio de cripto desde este servicio, inclusive Bybit. Estos rastreadores brindan la utilidad adicional de que no tienes que iniciar sesión en la cuenta de cada plataforma de intercambio para realizar las operaciones. Sin embargo, esto por lo general implica una tarifa.
Otro beneficio importante que proveen los rastreadores de cartera de criptomonedas es la planificación y preparación de impuestos. Por ejemplo, en Estados Unidos, el atesorar criptomonedas se considera como propiedad. Por lo tanto, se desencadena un hecho imponible en la venta de criptomonedas. Un costo base para el atesoramiento de criptomonedas es necesario a fin de evaluar de manera precisa la implicación fiscal. Incluso situaciones como los intereses obtenidos por staking (adquisición y bloqueo) modifican el costo base de la moneda. Como resultado, un trader de criptomonedas activo generará un montón de transacciones que requieren un análisis para fines fiscales. Los rastreadores de carteras de criptomonedas pueden ayudarte a organizar estas transacciones para llevar un registro.
Cómo elegir un rastreador de cartera de criptomonedas
Los rastreadores de cartera de criptomonedas vienen con una variedad de características; sin embargo, elegir uno no tiene por qué ser difícil.
Paso 1: Determina qué utilidad brinda el rastreador y qué problemas soluciona para ti. No te olvides del tiempo gastado en la organización de tus operaciones para determinar tu obligación fiscal.
Paso 2: Evalúa la protección y seguridad de la aplicación. Muchos rastreadores de cartera de criptomonedas se vinculan a las plataformas de intercambio de criptos, y esto es crucial para proteger tus activos.
Paso 3: La práctica hace al maestro. Muchos rastreadores ofrecen tutoriales gratis, por lo que puedes divertirte con ellos un buen rato.
Paso 4: Busca un diseño que sea simple, claro y sencillo. No querrás perder mucho tiempo intentando entender cómo usar el rastreador de cartera. Un diseño intuitivo te facilitará la gestión de la cartera de criptomonedas.
Ahora que sabes qué buscar, te presento a continuación una gran variedad de rastreadores de cartera que podrían interesarte.
Sé racional
Los precios de las criptomonedas pueden ser extremadamente volátiles, con oscilaciones descontroladas hacia arriba y hacia abajo. Además, la tecnología blockchain, alimentada por las criptomonedas, es una tecnología relativamente nueva y realmente emocionante. Sin embargo, no dejes que toda la euforia altere tus emociones.
El miedo a perderse algo (FOMO) es una de las razones principales por la que los traders fallan en la gestión de la cartera. Por lo general, las emociones te llevan a comprar un activo en precios altos, solo para ver comenzar una corrección. También podemos ponernos ansiosos cuando el mercado cae un 30% debido a que no sabemos si esa corrección será aún mayor y se convertirá en una corrección de un 70%.
Los traders o inversores de criptomonedas exitosos son siempre racionales en cuanto a sus planes y objetivos. Habrá otras oportunidades de buena inversión para aumentar el saldo total de la cartera. Usar un análisis técnico elimina las emociones y fomenta estrategias de trading más disciplinadas. Todo lo que necesitas es apegarte al plan.
Desarrolla una buena estrategia de salida
Todo plan bueno debe incluir una estrategia de salida. La ciencia nos dice que siempre que nuestras operaciones estén ganando, se libera dopamina en nuestro cerebro, lo que nos hace sentir bien acerca de nuestras decisiones.
Si no hay un plan de salida, ese sentimiento bueno hará que nos quedemos en la posición cuando haya un bucle de feedback. El tener más ganancias resulta en más dopamina, y más dopamina hace que nos quedemos en el mercado. Entonces, si el mercado colapsa, esperamos que este se recupere en un futuro. En el mejor de los casos, el mercado de criptomonedas aumentará de nuevo. Sin embargo, también existe el peor de los casos: la corrección continuará aún más.
Toda gran tendencia con el tiempo termina. Por supuesto que hay tendencias fuertes que pueden durar mucho más de lo que las personas anticipan. Aunque, con el tiempo, la tendencia se sobresatura y cambia.
Un buen trader pensará en su plan de salida antes de realizar una operación. De esta manera, está claro a qué precio cerrarán la operación por una ganancia y a qué precio lo harán por una pérdida. De nuevo: apégate a tu plan.
Diversificar tu cartera
Una buena estrategia de gestión de la cartera incluye la diversificación de las inversiones. Habrás escuchado el dicho de no poner todos los huevos en una misma canasta. En el caso de que la canasta se caiga, no querrás perder todos tus huevos.
Hay mucha euforia alrededor de las monedas que tienen muy buen rendimiento y se mueven rápido. Un poco de esta euforia está justificada, ya que algunas criptos sí tienen un futuro prometedor y resuelven problemas del mundo real. Otras criptomonedas también resuelven problemas del mundo real, pero nuestro mundo todavía está dominado por negocios y finanzas tradicionales.
Dos criptoactivos altamente volátiles y no correlacionados pueden regularse entre ellos, lo que provee retornos en función del riesgo destacado. La mala noticia es que muchas criptomonedas se correlacionan entre sí. Por lo tanto, aunque diversificar tu cartera de criptomonedas puede ser desafiante, esto es posible.
Primero, planea con detenimiento la base de tu cartera. ¿Qué criptomonedas tienen una capitalización de mercado grande que conduzca a un potencial futuro fuerte? Segundo, considera invertir una parte de tu cartera en monedas estables que puedas prestar por una tasa de interés alta. Tener una parte de tu cartera que funcione como una caja de ahorros de alto rendimiento significa que una parte de tu cartera siempre va a estar ganando, incluso en un mercado bajista.
Tercero, considera invertir montos pequeños en proyectos pequeños de gran crecimiento. Estos proyectos podrían aún correlacionarse con las ganancias y las pérdidas del mercado de criptomonedas general; sin embargo, si uno de estos prospera, el crecimiento adicional podría incrementar el valor general de tu cartera.
Investiga leyendo sobre los fundamentos del token nativo de una criptomoneda. Algunas veces, el precio actual no refleja el valor real que un token brinda a la economía de criptomonedas.
¿Cuánto deberías invertir en Bitcoin?
Si vas a invertir, ¿cuánto es demasiado? Te presentamos a continuación algunas sugerencias de asesores financieros:
1. Dan Wagner: Invierte menos del 10% de tu cartera en cripto.
Dan Wagner, el fundador de Exponential Growth Financial, dice que “los inversores no deberían tener más del 10% de su cartera general invertida en criptomonedas”.
Dan también remarcó que no puedes usar las criptomonedas para sacarte de una pila gigante de deudas. Si tu flujo de dinero no alcanza hasta el final del mes, las criptomonedas no son la solución a ese problema.
2. Salah-Eddine Bouhmidi: Un 1–5% es útil para las criptomonedas.
Salah-Eddine Bouhmidi, director de mercados en IG, dice que “un inversor con un enfoque clásico debería mantener bajo el riesgo de activos con alta especulación. Dependiendo del perfil de riesgo, entre un 1–5% de tu cartera sirve para exponerse a las criptomonedas”.
Salah-Eddine también remarca que los inversores riesgosos pueden llegar a usar hasta un 20%, pero ese riesgo se vuelve demasiado grande y la cartera se ve expuesta a una gran volatilidad.
3. Vrishin Subramaniam: Un 2–5% de tu patrimonio neto.
Un artículo reciente del Time reveló que Vrishin Subramaniam, fundador de y asesor financiero en CapitalWe, agregó que “entre 2 y 3% es por lo general lo que ven en la mayoría de sus clientes que no hacen un seguimiento del mercado de criptomonedas más de una vez a la semana”.
Subramaniam recomienda estas cifras prudentes como parte de una estrategia de espera y observa hasta que se sepa más sobre el rendimiento a largo plazo de las criptomonedas.
Reflexiones finales
Crear tu cartera de criptomonedas no tiene por qué ser complicado. Sin embargo, sí requiere de un plan y quizás de un poco de ayuda, como la de un rastreador de cartera. Incluso si no tienes dinero en efectivo de más para invertir en este momento, puedes usar el promedio de costo en dólares para crear una cartera equilibrada. Como con cualquier inversión, querrás investigar los fundamentos detrás de cada activo antes de comprarlos. El valor de tu cartera a veces depende de qué tan bien manejes tus activos de criptomonedas.
* Descargo de responsabilidad: este artículo está destinado a ser utilizado únicamente con fines de referencia. Ninguna información proporcionada a través de Bybit constituye un consejo o una recomendación de que cualquier inversión o estrategia de trading sea adecuada para una persona específica. Estas previsiones se basan en las tendencias del sector, las circunstancias de los clientes y otros factores, y conllevan riesgos, variables e incertidumbres. No existe ninguna garantía presentada o implícita en cuanto a la exactitud de las previsiones, proyecciones o declaraciones predictivas específicas en este documento. Los usuarios de este artículo aceptan que Bybit no se hace responsable de ninguna de sus decisiones de inversión. Busca asesoramiento profesional antes de realizar trading.