Cómo obtener ingresos pasivos con criptomonedas

Generar un flujo constante de ingresos mientras duermes es el «santo grial» de la inversión, y en el mundo de los activos digitales, es más accesible que nunca. Tanto si eres un titular a largo plazo como un principiante cauteloso, aprender a generar ingresos pasivos con criptomonedas puede convertir las carteras inactivas en motores financieros productivos.

Sin embargo, a diferencia de una cuenta de ahorros tradicional, los ingresos pasivos con criptomonedas requieren un enfoque estratégico para equilibrar los rendimientos atractivos con los riesgos inherentes de una cadena de bloques. En esta guía, exploraremos los métodos más eficaces para hacer crecer tu patrimonio, desde el simple 'staking' hasta las estrategias de rendimiento avanzadas.

Puntos clave:

• No pongas todos tus huevos digitales en la misma cesta. Combina los rendimientos de bajo riesgo de las 'stablecoins' con el 'staking' de mayor recompensa.

• Los rendimientos no son magia; provienen de respaldar la seguridad de la red, proporcionar liquidez a los traders o prestar a los prestatarios.

• Usa plataformas de confianza como Bybit, activa la autenticación de dos factores (2FA) y desconfía de los APY que son «demasiado buenos para ser verdad».

Comprender el riesgo y el rendimiento en los ingresos pasivos con criptomonedas

La primera regla de los ingresos pasivos con criptomonedas es que mayores rendimientos suelen equivaler a mayores riesgos. En el espacio cripto, el rendimiento (a menudo medido como rendimiento porcentual anual, o APY) es la recompensa que obtienes por asumir riesgos específicos.

• Riesgo de mercado: El valor de tu activo subyacente [como Bitcoin (BTC) o Solana (SOL)] podría caer más rápido que los intereses que estás ganando.

• Riesgo de contrato inteligente: Si un protocolo DeFi tiene un error, tus fondos podrían ser vulnerables.

• Riesgo de la plataforma: Confiar en un exchange centralizado (CEX) significa confiar en su seguridad y solvencia.

Una estrategia equilibrada implica hacer coincidir estos riesgos con tus objetivos financieros personales. Por ejemplo, los inversores con aversión al riesgo suelen optar por las stablecoins, mientras que aquellos con una perspectiva a largo plazo podrían preferir hacer staking de tokens de Capa 1.

De dónde proviene el rendimiento de las criptomonedas

Los ingresos pasivos con criptomonedas provienen en última instancia de tres actividades económicas principales: asegurar redes, proporcionar liquidez o conceder créditos.

1. Asegurar redes blockchain (staking)

El staking es un método popular de ingresos pasivos con criptomonedas del tipo «configúralo y olvídate». Implica bloquear tokens [como Ethereum (ETH) o SOL] para ayudar a proteger una blockchain de prueba de participación (PoS). A cambio, la red te paga una parte de las comisiones por transacción y de los tokens recién acuñados.

El staking ofrece previsibilidad, ya que las recompensas suelen ser más estables que los beneficios del trading. Al participar, apoyas el ecosistema y contribuyes activamente a la descentralización y seguridad de tus proyectos favoritos. 

Para quienes necesiten flexibilidad, el staking líquido te permite hacer staking de activos y recibir un token «líquido» (como stETH) a cambio para que puedas seguir utilizando tu capital en otras aplicaciones.

2. Concesión de créditos (ahorros y préstamos)

Productos Earn y programas de rendimiento

Para quienes prefieren una interfaz fácil de usar en lugar de complejos protocolos DeFi, Bybit Earn ofrece un conjunto de productos estructurados diseñados para cada nivel de riesgo.

• Earn Fácil: Esto facilita que cualquiera pueda empezar a ganar con sus activos inactivos, con un riesgo mínimo y una barrera de entrada baja.

• Earn en la cadena: Esto permite a los usuarios participar en el staking directamente en la blockchain a través de una interfaz centralizada.

• Minería de liquidez: Los usuarios experimentados aportan activos a los pools a cambio de una parte de las comisiones de trading, y a menudo obtienen mayores rendimientos por la complejidad añadida.

Prestar criptomonedas para ganar intereses

Si no quieres bloquear tus fondos en una red blockchain, puedes actuar como el “banco” prestando tus activos a otros usuarios. En plataformas como Bybit, tus criptomonedas inactivas se prestan a traders de margen o a instituciones que pagan intereses por el privilegio de pedirlas prestadas.

• Cuentas de ahorro: Simplemente deposita y gana. Suelen presentarse en opciones flexibles (retirar en cualquier momento) o fijas (tasa más alta durante un periodo determinado).

• Préstamos de margen: Tus activos ayudan a facilitar las operaciones apalancadas para otros usuarios, y a cambio recibes pagos de intereses.

• Préstamos P2P: Algunas plataformas te permiten fijar tus propias tasas de interés y prestar directamente a otras personas.

3. Aportar liquidez (minería de liquidez y yield farming)

El yield farming es una estrategia más activa por la que se proporciona liquidez a los exchanges descentralizados (DEX). Depositas un par de tokens en un fondo de liquidez para que otros puedan operar entre ellos. 

A través de las comisiones de trading, ganas un porcentaje de cada comisión de transacción generada por ese fondo. Muchos protocolos también proporcionan tokens de incentivo, pagando recompensas adicionales en sus tokens de gobernanza nativos para atraer a los proveedores de liquidez. Sin embargo, debes ser consciente de la pérdida impermanente, un riesgo único en el que el precio de tus tokens cambia tan significativamente que habría sido mejor simplemente mantenerlos en tu billetera.

Estrategias de rendimiento defensivas para mercados volátiles

Para muchos traders y/o inversores, la volatilidad de Bitcoin es demasiado para soportar. Usar stablecoins (como USDT o USDC) para obtener ingresos pasivos es como tener una cuenta de ahorros de alto rendimiento en la blockchain.

• Protocolos de préstamo: Presta stablecoins en varias plataformas para ganar un interés constante, independientemente de la dirección del mercado.

• Rendimientos sintéticos: Las stablecoins más nuevas que generan rendimiento utilizan estrategias de trading delta-neutral para ofrecer rendimientos aún mayores al cubrir la volatilidad del mercado.

• Activos del mundo real (RWA): Algunos protocolos ahora ofrecen rendimientos respaldados por activos financieros tradicionales, como las letras del Tesoro de EE. UU., aportando la seguridad tradicional a la blockchain.

Adaptar las estrategias a tu perfil de riesgo

Elegir el método adecuado depende de tu tolerancia al riesgo y tu horizonte temporal.

• El holder conservador: Cíñete a Easy Earn en stablecoins, o activos de primer nivel como Bitcoin y Ether (ETH).

• El inversor equilibrado: Haz staking de tokens de Capa 1 y mantén una parte del capital en ahorros flexibles para tener liquidez.

• El cazador de rendimientos: Sumérgete en la minería de liquidez o en el «yield farming» en protocolos más nuevos, mientras vigilas de cerca la pérdida impermanente.

Mentalidad a largo plazo: Sostenibilidad por encima de la velocidad

Obtener ingresos pasivos es un maratón, no un esprint. Una mentalidad de «hacerse rico rápidamente» a menudo lleva a elegir protocolos insostenibles que acaban colapsando. Para garantizar el éxito a largo plazo, capitaliza tus ganancias reinvirtiendo las recompensas, mantente informado sobre los cambios semanales en el panorama de las criptomonedas y cumple con tus obligaciones fiscales.

Conclusión: Los ingresos pasivos son una estrategia, no un atajo

Generar ingresos pasivos con criptomonedas es una forma poderosa de maximizar tu patrimonio digital sin el estrés del day trading constante. Al aprovechar herramientas como Bybit Earn y comprender la mecánica subyacente del staking y los préstamos, puedes crear una cartera resiliente que trabaje para ti 24/7.

 Recuerda, el objetivo no es solo encontrar el número más alto, sino también el más sostenible.

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