Qué es TrueUSD (TUSD): Explicación de la moneda estable en TUSD
En los últimos años, el mundo de las divisas digitales ha experimentado un crecimiento fenomenal. Con más de 25 000 criptomonedas, la capitalización de mercado global es de aproximadamente 1,45 billones de USD. A 10 de noviembre de 2023, el volumen total diario de comercio de criptomonedas era de 137 590 millones de USD, con una contribución significativa de las monedas estables, lo que representaba el 72,22 % de todo el volumen de 24 horas del mercado de criptomonedas con 99 370 millones de USD. A partir de estos datos, está claro que las monedas estables son vitales en el mercado de las criptomonedas. Son fundamentales para mantener la salud del mercado de comercio de criptomonedas, ya que están vinculados a activos menos volátiles como divisas fiduciarias o materias primas, lo que garantiza un valor estable en medio de las fluctuaciones del mercado.
Con todo el ajetreo que rodea a las monedas estables de USDT y USDC, no podemos evitar preguntarnos si TUSD estará a la altura de sus expectativas como la primera moneda estable regulada totalmente respaldada por el dólar estadounidense que emplea atestaciones en tiempo real de instituciones externas independientes para verificar sus reservas subyacentes.
En este artículo, nos centramos en el TUSD: Qué es, cómo funciona, pasos para comprar la moneda estable y más.
Conclusiones clave:
TrueUSD es una moneda estable regulada con una relación 1:1 con el dólar estadounidense, totalmente respaldada por reservas de efectivo.
Sus reservas son muy transparentes, debido a las atestaciones independientes en tiempo real y a la disponibilidad en cadena de los datos de garantía y el control de la menta a través de la prueba de reservas (PoR) de Chainlink.
TrueUSD se puede utilizar en múltiples redes de cadena de bloques compatibles, como Ethereum, Tron, BNB Chain y Polygon.
¿Qué es TrueUSD (TUSD)?
La cuarta moneda estable más grande por capitalización de mercado, TrueUSD (TUSD) es una moneda estable totalmente garantizada/legalizada que está fijada al dólar estadounidense en una relación 1:1. Construida sobre la plataforma TrustToken, se introdujo en el mercado a principios de 2018.
TrustToken (desde que se cambió de marca como Archblock) es una plataforma financiera descentralizada (DeFi) con dos productos: una “cesta” que consiste en cinco monedas estables, incluido el TUSD, y un protocolo de préstamos de DeFi no garantizado, TrueFi, que admite el préstamo de TUSD y otras dos monedas estables principales, USDT y USDC.
En diciembre de 2020, Techteryx, un consorcio con sede en Asia, obtuvo los derechos de propiedad intelectual de TUSD, disociando efectivamente la moneda estable de TrueFi.
Recientemente, el TUSD aumentó en popularidad, ya que Binance se dirigió a él como alternativa al BUSD cuando Paxos fue ordenado en febrero de 2023 por el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS) para detener la menta de tokens del BUSD.
¿Es TrueUSD Safe?
Inicialmente, las posiciones en dólares de TrueUSD se distribuyeron entre varias cuentas bancarias pertenecientes a diferentes sociedades fiduciarias. Todas las partes implicadas firmaron un acuerdo vinculante para realizar auditorías mensuales y publicar participaciones garantizadas. El token TrueUSD utilizó varias cuentas de depósito en garantía para reducir el riesgo de contraparte y garantizar que los titulares de tokens estén legalmente protegidos contra robos. Los contratos inteligentes auditados públicamente de TrueUSD y luego de los tokens de TUSD cuando el USD liquida las cuentas de depósito en garantía y quema TUSD cuando se canjea el USD, manteniendo una paridad 1:1 entre el TUSD circulante y el USD en las cuentas de depósito en garantía.
Aunque ofrecía una gestión de fondos fiable, ya que podía intercambiar USD directamente con cuentas de depósito en garantía de terceros en lugar de pasar por la red, el equipo de TrueUSD decidió mejorar aún más su transparencia a través de la tecnología.
TrueUSD lidera el camino como la primera moneda estable en utilizar atestaciones en tiempo real para sus reservas, verificadas independientemente por instituciones externas. Además, TUSD es pionera en la disponibilidad transparente en cadena de los datos de garantía y el control de la menta a través de la prueba de reservas (PoR) de Chainlink. El servicio de oráculo descentralizado de Chainlink ofrece mayor transparencia, fiabilidad y protección. Si se descubre que las reservas fiduciarias en el PoR de Chainlink son inferiores al suministro circulante de TUSD, las aplicaciones descentralizadas (DApps) pueden activar inmediatamente medidas para proteger los fondos de los usuarios.
VerdaderoUSD (TUSD): Cómo funciona
TrueUSD utiliza contratos inteligentes para permitir que se emita y canjee una versión tokenizada del dólar estadounidense. Sus cuatro estándares de token son ERC-20 (Ethereum), TRC-20 (TRON), BEP-20 (BNB Chain) y AVAX C-Chain (Avalanche).
Cuando un usuario compra TUSD con dólares estadounidenses (USD) a través de la plataforma TrustToken, el contrato inteligente subyacente a la plataforma genera y emite automáticamente la cantidad equivalente de TUSD, que se convierte en parte del suministro circulante del token.
Si un usuario canjea TUSD a través de TrustToken, un contrato inteligente quema automáticamente los tokens que se canjean o los elimina permanentemente del suministro circulante de TUSD. Al mismo tiempo, la plataforma acredita al usuario un importe en USD igual al importe de TUSD canjeado.
TrustToken no cobra cargos por compra o canje en transacciones en TUSD. En su lugar, la empresa genera ingresos cobrando intereses sobre los dólares estadounidenses mantenidos en sus cuentas.
Con TrustToken, los comerciantes son conscientes de su capacidad para comprar y vender TUSD en una proporción de 1:1, lo que crea una oportunidad natural de arbitraje en el mercado y mantiene el token en su punto de equilibrio con el dólar.
Características principales de TrueUSD (TUSD)
Respaldado por completo por USD
Cada token de TUSD tiene un valor equivalente en dólares estadounidenses almacenado en reservas para respaldarlo.
Transparencia
Con PoR de Chainlink, TUSD ofrece atestaciones independientes en tiempo real y disponibilidad en cadena de datos de colateralización y control de menta.
Canjeable
La plataforma TrustToken nunca desalienta ni impide los canjes legítimos de clientes verificados. Si una persona u organización aprueba las comprobaciones contra el blanqueo de capitales (AML)/conoce a tu cliente (KYC) en la plataforma TrustToken, puede canjear TUSD por USD. En cualquier momento, el monto mínimo de TUSD para retiro es de $1,000.
Compatibilidad con múltiples cadenas
TrueUSD es compatible con varias redes de cadena de bloques, como Ethereum, Tron, Optimism y Arbitrum. Esto permite que la moneda estable se utilice sin problemas en todas estas cadenas de bloques.
Tokenómica TUSD
En el momento de redactar este escrito, el precio de TUSD es de 0,998 USD, con un volumen de negociación de 24 horas de aproximadamente 412 millones de USD.
El TUSD ocupa el puesto n.o 26 en CoinGecko, con una capitalización de mercado de aproximadamente 3340 millones de USD y un suministro circulante actual de aproximadamente 3350 millones de USD en monedas. El precio de TUSD está diseñado para mantenerse lo más cerca posible del dólar estadounidense, pero se producen ligeras fluctuaciones.
El TUSD se implementa de forma nativa en cinco cadenas: Ethereum, TRON, Avalanche, BNB Smart Chain y BNB Beacon Chain. Además, es compatible con siete redes con puente, incluidas Polygon, Arbitrum y Optimism.
TUSD frente a USDT
USDT es la moneda estable más popular en la esfera criptográfica. Con una capitalización de mercado de 86 000 millones de USDT no es simplemente la moneda estable más grande por capitalización de mercado, es la tercera criptomoneda más grande después de Bitcoin y Ether. Como actor dominante entre las monedas estables, la USDT es la más líquida y tiene muchos casos de uso.
Tanto el TUSD como el USDT están fijados 1:1 al dólar estadounidense y están respaldados por activos del mundo real (RWA), como reservas en efectivo y equivalentes de efectivo, pero sus similitudes terminan ahí. El TUSD está autorizado y regulado, a diferencia del USDT, que se incorpora en las Islas Vírgenes Británicas y no está regulado de ninguna manera a pesar de sus reclamaciones de regulación.
Además, TUSD es mucho más transparente que USDT, y su reciente adopción del PoR de Chainlink sirve para mejorar esta transparencia. Mientras tanto, USDT ha sido plagado de críticas de gran peso sobre la falta de una auditoría adecuada de sus reservas.
Además, se ha revelado que solo una pequeña parte de las reservas de USDT están en efectivo real, para ser exactos, el 2,9 %. Más del 50 % de sus reservas están en papeles comerciales, que son pagarés a corto plazo no garantizados. USDT cambió rápidamente los documentos comerciales por Bonos del Tesoro de EE. UU. para aliviar las preocupaciones de los usuarios, pero su reticencia a someterse a una auditoría completa genera dudas sobre la exactitud de su información financiera.
TUSD frente a USDC
La segunda moneda estable más grande, el USDC, sigue el USDT con una capitalización de mercado de 24 350 millones de USD. Sin embargo, a menudo se describe como una alternativa más segura debido a su cumplimiento de la regulación y transparencia. La empresa matriz de USDC, Circle, ha estado lanzando auditorías mensuales regulares realizadas por empresas externas desde 2018.
El TUSD está totalmente respaldado por reservas en efectivo. Por otro lado, el USDC (similar al USDT) está respaldado por una combinación de efectivo y equivalentes de efectivo. Sin embargo, su equivalente en efectivo es un fondo de mercado monetario gubernamental registrado por la SEC, lo que demuestra un compromiso con la regulación. El cumplimiento respectivo de TUSD y USDC con las regulaciones puede ser igual de igual, pero la mayor capitalización de mercado de USDC le ha dado más liquidez y facilidad de uso en plataformas criptográficas.
¿Es TrueUSD (TUSD) una buena inversión?
Debido a su naturaleza y transparencia altamente reguladas, el TUSD puede considerarse una inversión de bajo riesgo. Su rápido ascenso para alcanzar la cuarta posición más grande en términos de capitalización de mercado entre monedas estables tras la caída de BUSD también destaca su potencial para ampliar sus usos en más canales DeFi.
Dado que el TUSD es una moneda estable, no ganará valor/apreciación por sí mismo. Sin embargo, los inversores pueden utilizar TUSD como cobertura contra la volatilidad, o TUSD en bóveda (es decir, TUSD en participación, granja o mina en plataformas DeFi en Ethereum, TRON o BNB Chain) para obtener recompensas.
Dicho esto, el análisis y la información proporcionados aquí o en cualquier otro sitio no deben considerarse asesoramiento de inversión, ya que las criptomonedas son de naturaleza muy volátil. Le sugerimos que realice una investigación exhaustiva antes de realizar cualquier inversión. Cuando invierte, la mejor práctica es no invertir más de lo que puede permitirse perder.
Cómo comprar TrueUSD (TUSD)
En el intercambio Bybit, puede elegir comprar y mantener TrueUSD directamente, o realizar operaciones al contado TrueUSD (TUSD/USDT). El TUSD también se puede negociar a través de Bybit Spot Grid Bot. Durante un período limitado, también puede apostar TUSD en Bybit Savings para obtener una Tasa APR de hasta el 300%.
Bybit tiene actualmente dos emocionantes eventos que celebran su lista de TUSD Spot, en los que puede ganar de un grupo de premios de 140 000 TUSD.
El primer evento, que se celebrará entre el 6 y el 20 de noviembre de 2023, le permite depositar una parte de un grupo de premios de 40 000 TUSD. Los nuevos usuarios que deseen unirse primero deben registrarse en Bybit y depositar al menos 100 USDT por valor de TUSD, o depositar al menos 100 USDT para negociar TUSD. Los usuarios existentes también pueden ganar acumulando al menos 100 USDT por valor de TUSD en su cuenta, o depositando 100 USDT para comprar TUSD.
Para el segundo evento, desde el 7 de noviembre hasta el 20 de noviembre de 2023, puede ganar un premio de 100 000 TUSD con Bybit Savings. Los nuevos usuarios pueden obtener una Tasa APR de hasta el 300% al elegir el plan de Ahorros Fijos de 7 días, mientras que los usuarios actuales pueden obtener una Tasa APR del 10% con el plan de Ahorros Flexibles.
Además de los dos eventos de 140.000 TUSD en el grupo de premios, también puede ganar desde un grupo de premios de 5.000 TUSD simplemente participando en un sorteo del 7 al 14 de noviembre.
Conclusiones
Como moneda estable regulada y transparente, el TUSD es una opción de inversión más segura que otros tokens populares entre las aplicaciones DeFi para grupos de liquidez y préstamos entre pares. En teoría, TrustToken puede emitir tantos TUSD como los usuarios lo requieran y suministrar la cantidad exacta de dólares necesaria, lo que hace que el token sea atractivo para inversores de todos los tamaños de cartera.
Las monedas estables como el TUSD no aprecian su valor, ya que están vinculadas a activos del mundo real. Dicho esto, todavía puede invertir en TUSD igual que lo haría en divisas extranjeras. Después de todo, el TUSD está respaldado por el dólar estadounidense, que actualmente es la moneda de reserva del mundo y es probable que mantenga su lugar principal en el futuro próximo. El TUSD es, sin duda, una moneda estable para vigilar.
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