Qué es TrueUSD (TUSD): Explicación de TUSD Stablecoin
En los últimos años, el mundo de las monedas digitales ha experimentado un crecimiento extraordinario. Con más de 25 000 criptomonedas, la capitalización del mercado global es de unos 1,45 billones de USD. A 10 de noviembre de 2023, el volumen total diario de trading de criptomonedas era de 137 590 millones de USD, y las stablecoins contribuyeban significativamente, lo que representaba el 72,22 % de todo el volumen en 24 horas del mercado de criptomonedas con 99 370 millones de USD. A partir de estos datos, está claro que las stablecoins son vitales en el mercado cripto. Son fundamentales para mantener la salud del mercado de trading de criptomonedas, ya que están vinculados a activos menos volátiles, como monedas fiduciarias o materias primas, lo que garantiza un valor estable en medio de las fluctuaciones del mercado.
Con todo el ajetreo que rodea a las stablecoins USDT y USDC, no podemos evitar preguntarnos si el TUSD estará a la altura de sus expectativas como la primera stablecoin regulada totalmente respaldada por el dólar estadounidense que emplea atestaciones en tiempo real de instituciones externas independientes para verificar sus reservas subyacentes.
En este artículo, nos centramos en el TUSD: Qué es, cómo funciona, pasos para comprar la stablecoin y más.
Conclusiones clave:
TrueUSD es una stablecoin regulada con una relación de 1:1 con el dólar estadounidense, totalmente respaldada por reservas de efectivo.
Sus reservas son muy transparentes, debido a atestaciones independientes en tiempo real y a la disponibilidad en cadena de datos de garantía y control de acuñación a través de la prueba de reservas (PoR) de Chainlink.
TrueUSD se puede utilizar en múltiples redes de blockchain compatibles, como Ethereum, Tron, BNB Chain y Polygon.
¿Qué es TrueUSD (TUSD)?
TrueUSD (TUSD ) es la cuarta stablecoin más grande por capitalización de mercado, una stablecoin totalmente garantizada/legalizada que está vinculada al dólar estadounidense en una proporción de 1:1. Construido sobre la plataforma TrustToken, se introdujo en el mercado a principios de 2018.
TrustToken (desde que se cambió de marca como Archblock) es una plataforma financiera descentralizada (DeFi) con dos productos: una “cesta” que consiste en cinco stablecoins, incluido TUSD, y un protocolo de préstamo DeFi sin garantía, TrueFi, que admite el préstamo de TUSD y otras dos stablecoins principales, USDT y USDC.
En diciembre de 2020, Techteryx, un consorcio con sede en Asia, obtuvo los derechos de propiedad intelectual de TUSD, disociando eficazmente la stablecoin de TrueFi.
Recientemente, el TUSD aumentó en popularidad, ya que Binance se dirigió a él como alternativa al BUSD cuando el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (NYDFS) ordenó a Paxos en febrero de 2023 detener la minería de tokens BUSD.
¿Es TrueUSD seguro?
Inicialmente, las posiciones en dólares de TrueUSD se distribuyeron entre varias cuentas bancarias pertenecientes a diferentes empresas fiduciarias. Todas las partes implicadas firmaron un acuerdo vinculante para realizar auditorías mensuales y publicar participaciones garantizadas. El token TrueUSD utilizó múltiples cuentas de depósito en garantía para reducir el riesgo de contraparte y garantizar que los titulares de tokens estuvieran legalmente protegidos contra el robo. Los contratos inteligentes auditados públicamente de TrueUSD luego acuñan tokens TUSD cuando USD liquida las cuentas de depósito en garantía y quema TUSD cuando se canjea USD, manteniendo una paridad 1:1 entre el TUSD circulante y el USD en las cuentas de depósito en garantía.
Aunque ofrecía una gestión de fondos fiable, ya que podías intercambiar USD directamente con cuentas de depósito en garantía de terceros en lugar de pasar por la red, el equipo de TrueUSD decidió mejorar aún más su transparencia a través de la tecnología.
TrueUSD lidera el camino como la primera stablecoin en utilizar atestaciones en tiempo real para sus posiciones de reserva, verificadas independientemente por instituciones externas. Además, TUSD es pionero en la disponibilidad on-chain transparente de datos de garantía y control de acuñación a través de la prueba de reservas de Chainlink (PoR ). El servicio de oráculo descentralizado de Chainlink ofrece mayor transparencia, fiabilidad y protección. Si se descubre que las reservas fiduciarias en el PoR de Chainlink son inferiores a la oferta en circulación de TUSD, las aplicaciones descentralizadas (DApps ) pueden activar inmediatamente medidas para proteger los fondos de los usuarios.
VerdaderoUSD (TUSD): Cómo funciona
TrueUSD utiliza contratos inteligentes para permitir que se emita y canjee una versión tokenizada del dólar estadounidense. Sus cuatro estándares de tokens son ERC-20 (Ethereum ), TRC-20 (TRON ), BEP-20 (BNB Chain ) y AVAX C-Chain (Avalanche ).
Cuando un usuario compra TUSD con dólares estadounidenses (USD) a través de la plataforma TrustToken, el contrato inteligente subyacente a la plataforma genera y emite automáticamente la cantidad equivalente de TUSD, que se convierte en parte de la oferta circulante del token.
Si un usuario canjea TUSD a través de TrustToken, un contrato inteligente quema automáticamente los tokens que se canjean o los retira permanentemente del suministro circulante de TUSD. Al mismo tiempo, la plataforma acredita al usuario una cantidad en USD igual a la cantidad de TUSD canjeados.
TrustToken no cobra tarifas de compra o canje en transacciones en TUSD. En su lugar, la empresa genera ingresos cobrando intereses sobre los dólares estadounidenses mantenidos en sus cuentas.
Con TrustToken, los traders son conscientes de su capacidad para comprar y vender TUSD en una proporción de 1:1, lo que crea una oportunidad natural de arbitraje en el mercado y mantiene el token en su punto de equilibrio con el dólar.
Características clave de TrueUSD (TUSD)
Totalmente respaldada por USD
Cada token de TUSD tiene un valor equivalente en dólares estadounidenses almacenado en reservas para respaldarlo.
Transparencia
Con PoR de Chainlink, TUSD ofrece atestaciones independientes en tiempo real y disponibilidad en cadena de datos de garantía y control de acuñación.
Canjeable
La plataforma TrustToken nunca desalienta ni impide canjes legítimos de clientes verificados. Si una persona u organización supera las comprobaciones contra el lavado de dinero (AML)/conoce a tu cliente (KYC) en la plataforma TrustToken, puede canjear TUSD por USD. En cualquier momento, la cantidad mínima de TUSD para el retiro es de $1,000.
Soporte multicadena
TrueUSD es compatible con varias redes de cadena de bloques, como Ethereum, Tron, Optimism y Arbitrum . Esto permite que la stablecoin se utilice sin problemas en todas estas cadenas de bloques.
Tokenomics TUSD
En el momento de redactar este artículo, el precio del TUSD es de 0,998 USD, con un volumen de trading en 24 horas de aproximadamente 412 millones de USD .
El TUSD ocupa el puesto n.o 26 en CoinGecko, con una capitalización de mercado de aproximadamente 3340 millones de USD y una oferta circulante actual de aproximadamente 3350 millones de monedas TUSD. El precio del TUSD está diseñado para mantenerse lo más cerca posible del dólar estadounidense, pero se producen ligeras fluctuaciones.
El TUSD se implementa de forma nativa en cinco cadenas: Ethereum, TRON, Avalanche, BNB Smart Chain y BNB Beacon Chain. Además, es compatible con siete redes puente, incluidas Polygon , Arbitrum y Optimism.
TUSD vs. USDT
USDT es la stablecoin más popular en la esfera cripto. Con una capitalización de mercado de 86 000 millones de USDT, no es simplemente la stablecoin más grande por capitalización de mercado: es la tercera criptomoneda más grande después de Bitcoin y Ether. Como actor dominante entre las stablecoins, USDT es el más líquido y tiene muchos casos de uso.
Tanto el TUSD como el USDT están fijados en una proporción de 1:1 al dólar estadounidense, y están respaldados por activos del mundo real (RWA), como reservas en efectivo y equivalentes de efectivo, pero sus similitudes terminan ahí. El TUSD tiene licencia y está regulado, a diferencia del USDT, que se incorpora en las Islas Vírgenes Británicas y no está regulado de ninguna manera a pesar de sus reclamaciones de estar regulado .
Además, el TUSD es mucho más transparente que el USDT, y su reciente adopción del PoR de Chainlink sirve para mejorar esta transparencia. Mientras tanto, USDT se ha visto plagado de críticas duras sobre la falta de una auditoría adecuada de sus reservas.
Además, se ha revelado que solo una pequeña parte de las reservas de USDT están en efectivo real, para ser exactos, el 2,9 %. Más del 50% de sus reservas están en papeles comerciales, que son pagarés a corto plazo sin garantía. USDT cambió rápidamente los documentos comerciales por bonos del Tesoro de EE. UU. para aliviar las preocupaciones de los usuarios, pero su reticencia a someterse a una auditoría completa genera dudas sobre la precisión de su información financiera.
TUSD vs. USDC
La segunda moneda estable más grande, USDC , sigue la tendencia de USDT con una capitalización de mercado de 24 350 millones de USD. Sin embargo, a menudo se describe como una alternativa más segura debido a su cumplimiento de la regulación y la transparencia. Circle, la empresa matriz de USDC, ha lanzado auditorías mensuales periódicas realizadas por empresas externas desde 2018.
El TUSD está totalmente respaldado por reservas en efectivo. Por otro lado, USDC (similar a USDT) está respaldado por una combinación de efectivo y equivalentes de efectivo. Sin embargo, su equivalente en efectivo es un fondo de mercado monetario gubernamental registrado en la SEC, que demuestra un compromiso con la regulación. El respectivo cumplimiento de las normativas por parte de TUSD y USDC puede igualarse, pero la mayor capitalización de mercado de USDC le ha dado más liquidez y facilidad de uso en plataformas cripto.
¿Es TrueUSD (TUSD) una buena inversión?
Debido a su naturaleza y transparencia altamente reguladas, el TUSD puede considerarse una inversión de bajo riesgo. Su rápido ascenso para alcanzar la cuarta posición más grande en términos de capitalización de mercado entre stablecoins tras la caída de BUSD también destaca su potencial para ampliar sus usos en más canales DeFi.
Dado que el TUSD es una stablecoin, no ganará valor/apreciación por sí mismo. Sin embargo, los inversores pueden utilizar TUSD como cobertura contra la volatilidad, o TUSD en bóveda (es decir, TUSD en staking, granja o mina en plataformas DeFi en Ethereum, TRON o BNB Chain) para obtener recompensas.
Dicho esto, el análisis y los conocimientos proporcionados aquí o en cualquier otro sitio no deben considerarse consejos de inversión, ya que las criptomonedas son de naturaleza muy volátil . Te recomendamos que investigues a fondo antes de realizar cualquier inversión. Cuando inviertes, la mejor práctica es no invertir más de lo que puedes permitirte perder.
Cómo comprar TrueUSD (TUSD)
En el exchange de Bybit, puedes elegir comprar y mantener TrueUSD directamente, o hacer trading en Spot TrueUSD (TUSD/USDT). El TUSD también se puede operar a través del Grid Bot Spot de Bybit . Por un período limitado, también puedes hacer staking con TUSD en Ahorros Bybit para ganar hasta un 300% de APR.
Bybit tiene actualmente dos emocionantes eventos para celebrar su listado de Spot en TUSD, en los que puedes ganar un fondo de premios de 140,000 TUSD.
El primer evento, que tendrá lugar entre el 6 y el 20 de noviembre de 2023, te permite depositar para ganar una parte de un fondo de premios de 40,000 TUSD. Los nuevos usuarios que deseen unirse primero deben registrarse en Bybit y depositar al menos 100 USDT en TUSD, o depositar al menos 100 USDT para hacer trading con TUSD. Los usuarios existentes también pueden ganar acumulando al menos 100 USDT en TUSD en su cuenta, o depositando 100 USDT para comprar TUSD.
Para el segundo evento, desde el 7 de noviembre hasta el 20 de noviembre de 2023, puedes hacer staking con TUSD con Ahorros Bybit para ganar de un fondo de premios de 100,000 TUSD. Los nuevos usuarios pueden ganar hasta un 300% de APR eligiendo el plan de Ahorro Fijo de 7 días, mientras que los usuarios actuales pueden obtener un 10% de APR con el plan de Ahorros Flexibles.
Además de los dos eventos del fondo de premios de 140,000 TUSD, también puedes ganar de un fondo de premios de 5,000 TUSD simplemente participando en un sorteo del 7 al 14 de noviembre.
Conclusiones
Como moneda estable regulada y transparente, el TUSD es una opción de inversión más segura que otros tokens populares entre las aplicaciones DeFi para fondos de liquidez y préstamos peer-to-peer . En teoría, TrustToken puede emitir tantos TUSD como requieran los usuarios y suministrar la cantidad exacta de dólares necesaria, lo que hace que el token sea atractivo para inversores de todos los tamaños de cartera.
Las Stablecoins como el TUSD no aprecian su valor, ya que están vinculadas a activos del mundo real. Dicho esto, aún puedes invertir en TUSD igual que lo harías en monedas extranjeras. Después de todo, el TUSD está respaldado por el dólar estadounidense, que actualmente es la moneda de reserva mundial y es probable que mantenga su mejor spot en el futuro próximo. El TUSD es sin duda una stablecoin a la que no te pierdas.
#Bybit #TheCryptoArk