Cómo ganar intereses con criptomonedas con altos rendimientos

Parte 1. Aspectos básicos de ganar interés sobre criptomonedas

Los mercados de criptomonedas son conocidos por su volatilidad inherente. Aunque esto plantea riesgos importantes, también abre oportunidades únicas para obtener rendimientos y rentabilidades con los que el inversor tradicional del mercado bursátil ni siquiera puede soñar.

Estas sustanciales oportunidades de rendimiento han crecido y se han hecho más accesibles con el desarrollo de la industria financiera descentralizada (DeFi). El verdadero cambio ha surgido con el auge de los exchanges centralizados de criptomonedas (CEX) y los exchanges descentralizados (DEX), ambos esforzándose por ofrecer a los clientes una diversidad de productos financieros.

En este artículo te mostraremos cómo ganar intereses sobre criptomonedas y, lo que es más importante, cómo elegir oportunidades de inversión que optimizarán tus rendimientos.

Conclusiones clave:

• Algunas consideraciones vitales para maximizar la rentabilidad de las criptomonedas incluyen invertir con stablecoins para obtener ingresos más estables, ceñirse a una plataforma para obtener intereses a largo plazo más altos y comprender el tipo de tasa de interés.

• Comprender la postura de tu país sobre las criptomonedas en materia de impuestos es crucial, ya que puede afectar a tu ganancia total.

• Bybit te ofrece siete productos para ganar intereses sobre criptomonedas: Ahorros Bybit, Minería de Liquidez, Inversión Dual, Gestión de Patrimonios, Ganancias On-Chain, Compra con Descuento y Préstamo a Tasa Fija.

Términos que debes conocer y que te ayudarán a ganar intereses sobre criptomonedas

Antes de profundizar en las mejores oportunidades para ganar intereses sobre criptomonedas, veamos algunos de los términos más importantes utilizados en la industria de las finanzas cripto.

Rendimiento porcentual anualizado (APY)

El rendimiento porcentual anualizado (APY, por sus siglas en inglés) es el interés anual que se acumula en tu inversión, teniendo en cuenta el efecto de la capitalización.

Capitalización de mercado

La capitalización de mercado es la medida del valor de mercado de una criptomoneda, que se deriva de multiplicar su precio de mercado actual por su suministro circulante.

Valor total bloqueado (TVL)

El valor total bloqueado (TVL) se refiere al valor total de mercado de todos los fondos criptográficos actualmente bloqueados en los contratos inteligentes de una plataforma DeFi.

Mercado bajista

Un mercado bajista se refiere a una caída sustancial y generalmente prolongada del mercado. Los mercados bajistas se caracterizan por el dominio de las ventas en lugar de comprar entre los participantes del mercado. Cadena de bloques

Una cadena de bloques es una red digital descentralizada que almacena transacciones en cadenas de bloques. El control de la actividad transaccional en una cadena de bloques lo ejercen colectivamente todos los participantes/usuarios de la red. La mayor parte de la actividad en una red de cadena de bloques, el intercambio de fondos entre usuarios, la confirmación de transacciones y las operaciones comerciales, implica el uso de criptomonedas.

Proof of Stake

Proof of stake (PoS) es un mecanismo de consenso utilizado en algunas redes de cadena de bloques para validar transacciones de bloques. En las cadenas de bloques PoS, los usuarios de la red bloquean una cierta cantidad de sus criptoactivos en la plataforma a cambio del derecho a validar transacciones y recibir recompensas de staking.

Staking de criptomonedas

En un sentido amplio, el staking de criptomonedas se refiere al bloqueo de fondos cripto, tanto en plataformas centralizadas como descentralizadas, para generar ingresos.

Minería de liquidez

La minería de liquidez es un proceso mediante el cual depositas tus criptoactivos en el pool de liquidez de un DEX para recibir recompensas en forma de tokens y tarifas.

Pérdida impermanente

La pérdida impermanente se produce cuando el precio de un activo depositado en un pool de liquidez disminuye desde el momento en que lo depositaste.

Cómo ganar intereses sobre tus criptomonedas

Los principales métodos a través de los cuales puedes ganar intereses sobre las criptomonedas son el staking y los préstamos. El staking implica bloquear tus fondos en una cadena de bloques para ayudar a validar transacciones, a cambio de recibir recompensas en cripto de la plataforma. Además, algunas plataformas centralizadas, como los CEX y los proveedores de servicios de staking líquido como Lido, también ofrecen oportunidades de staking.

Sin embargo, el staking ha ido más allá de su intención original y ahora a menudo se refiere a una gran cantidad de productos de inversión en CEX y DEX, en los que los fondos no se utilizan específicamente para la validación en la cadena de bloques.

Los Préstamos consisten en depositar fondos en pools de préstamos (y a veces también a otros tipos de pools) con protocolos DeFi para prestar y tomar prestado, así como con plataformas centralizadas de préstamos cripto.

Préstamos frente a staking de criptomonedas

Al considerar los préstamos y el staking de criptomonedas, los riesgos de seguridad e inversión implicados son especialmente importantes para los inversores.

Seguridad

El staking suele considerarse una opción más segura que los préstamos. Después de todo, el staking es un proceso fundamental en una red de cadena de bloques y, por lo tanto, está bien protegida por el modelo general de seguridad de la cadena de bloques. Si el staking falla en una cadena de bloques, toda la cadena de bloques falla, junto con todas sus aplicaciones descentralizadas (DApps). Debido a esta importancia crítica del staking, su seguridad está garantizada contra todos los hackeos menos los más graves.

Los préstamos DeFi también tienen lugar en DApps que residen sobre la cadena de bloques subyacente, lo que introduce una capa adicional de vulnerabilidad. Además, los préstamos DeFi presentan algunos riesgos de seguridad muy específicos, como ataques de préstamos flash y retiradas de alfombras.

Por lo tanto, el staking generalmente representa menos amenazas de seguridad para tus fondos en comparación con los préstamos. 

Diferencias de riesgo y rentabilidad

Sin embargo, el riesgo frente a la rentabilidad entre el staking y los préstamos puede no ser tan claro. En general, los protocolos de préstamo establecidos, como Aave o Compound Finance, ofrecen tasas de interés más bajas para criptomonedas populares de gran capitalización, en comparación con las tasas de interés estándar de staking. Sin embargo, algunas plataformas de préstamo más pequeñas pueden ofrecer tasas de interés extremadamente altas, normalmente para monedas de pequeña capitalización altamente volátiles.

Al igual que ocurre con todo el mundo de las finanzas, cuanto más alta sea la tasa ofrecida, mayor será el riesgo que conlleva la inversión. El riesgo de pérdidas al invertir en criptomonedas muy nuevas y poco conocidas disponibles en algunas plataformas de préstamos podría ser extremadamente alto. Además, cuando utilizas protocolos de préstamo DeFi, también te enfrentas al potencial de pérdida impermanente, debido a la volatilidad de los criptoactivos. Sin embargo, los protocolos suelen ayudar a mitigar las pérdidas distribuyendo una parte de las comisiones de trading a los proveedores de liquidez.

Garantía

Otro factor importante en la comparación entre el staking y los préstamos es la garantía. En las plataformas de préstamo, los prestatarios primero deben prestar fondos al protocolo como garantía de las cantidades tomadas en préstamo. Por otro lado, el staking no implica ninguna garantía.

Staking en exchanges frente a staking en cadenas de bloques

Si decides hacer staking con tus fondos criptográficos, tus dos opciones principales serán a través de un CEX, y/o la participación en una plataforma de cadena de bloques, que puede hacerse directamente ejecutando un nodo validador o uniéndote a un pool de staking.

Staking en cadena de bloques

Ejecutar un nodo validador de cadena de bloques te permite ganar recompensas de staking directamente. Sin embargo, la configuración técnica y los requisitos de inversión mínima suelen ser significativos. Por ejemplo, para ejecutar un nodo validador en Ethereum, deberás descargar toda la cadena de bloques, estar en línea en todo momento para evitar sanciones de "corte" y ejecutar todo el software requerido.

Los requisitos financieros para los nodos validadores también están lejos de ser triviales. Por ejemplo, los validadores de Ethereum deben hacer staking con al menos 32 ETH (alrededor de $89,787 a 4 de febrero de 2025).

Como alternativa al staking directo, puedes unirte a un pool de staking como Lido o Rocket Pool para hacer staking con ETH. Estas soluciones de pools de staking permiten a los usuarios hacer staking con requisitos técnicos y financieros significativamente menores. Muchos fondos de staking de ETH también ofrecen a los stakers un token de derivados de staking líquido que representa el ETH en staking y sus recompensas asociadas, que se puede utilizar para varios fines de DeFi. Sin embargo, a diferencia del staking directo de la cadena de bloques, participar en un pool de staking te hace depender del operador de ese pool.

Staking en CEX

En lugar de hacer staking en una cadena de bloques, ya sea individualmente o a través de un pool, podrías plantearte el staking a través de un CEX. Para muchos inversores y usuarios de criptomonedas, la opción de un CEX es más asequible, menos arriesgada y menos complicada técnicamente.

Esto se debe en gran medida a dos factores clave: la seguridad de tus fondos y la atención al cliente. Los principales CEX son las plataformas de trading de criptomonedas más grandes del sector. Sus configuraciones de seguridad y la atención al cliente proporcionan ventajas clave sobre las cadenas de bloques y las DApps.

Cualquier posible ataque de hackers a una cadena de bloques podría conducir a una posible pérdida de fondos. Al mismo tiempo, puedes utilizar una billetera con custodia en un CEX importante para que tus fondos tengan un menor riesgo de ser hackeados. Naturalmente, los CEX no son inmunes a los ataques de hackers. Sin embargo, los más grandes consideran la ciberseguridad una parte fundamental de su modelo de negocio. Tras la insolvencia de uno de los principales exchanges del mundo, FTX, muchos de los principales CEX como Bybit también incluyen pruebas de reservas (PoR) para que sus posiciones sean totalmente transparentes para el público. Por lo tanto, las carteras de custodia en estos CEX son relativamente más seguras en comparación con las carteras de cadena de bloques sin custodia.

El staking en un CEX también puede ayudarte a acceder a productos de inversión con tasas y términos más estables y predecibles. Para los inversores principiantes, también podría ser una forma menos complicada de entrar en el mundo del staking de criptomonedas.

Además, el staking en CEX te permite utilizar monedas que normalmente no son “staking” a través de una plataforma de cadena de bloques. El staking en cadena de bloques solo funciona con criptomonedas basadas en redes PoS. Por ejemplo, la criptomoneda más grande del mundo, Bitcoin (BTC), no se basa en una red PoS, por lo que no se puede poner en staking en una cadena de bloques.

Las mejores criptomonedas para hacer staking y ganar el máximo en intereses

La volatilidad del mercado cripto significa que hay un cambio dinámico cuando se trata de las mejores monedas para ganar intereses. Independientemente de esto, las mejores tasas de interés en el mundo del staking están normalmente disponibles a través del staking en CEX. Dado que los CEX ofrecen una amplia variedad de monedas y productos, a menudo hay grandes ofertas disponibles.

Los CEX también ofrecen staking para stablecoins populares, como USDT, USDC, DAI y más, que normalmente no se pueden poner en staking en una cadena de bloques. Además, algunas de estas monedas tienen grandes tarifas. Por ejemplo, la tasa de interés actual de Bybit para el staking de USDT es del 555 %, uno de los tipos más altos en general para el staking.

La siguiente tabla muestra las cinco monedas principales disponibles para staking en Bybit.

Las monedas se indican en orden descendente por tasas de interés. Los datos de tasa de interés y capitalización de mercado son válidos a 4 de febrero de 2025. (Fuente de datos: Bybit.com; fuente de datos de capitalización de mercado: Coingecko.com)

Cómo ganar un mayor interés en criptomonedas

Dada la volatilidad de la industria cripto, la clave para obtener las mejores tasas de interés en criptomonedas es vigilar el mercado y aprovechar las mejores ofertas a medida que surgen. 

Inversión en stablecoins

Una forma de lidiar con la volatilidad inherente de los mercados cripto es invertir utilizando stablecoins. Las principales stablecoins —USDT, USDC y DAI— están disponibles fácilmente para hacer staking en exchanges, aunque no directamente en una cadena de bloques.

Cíñete a una plataforma

Algunos inversores en criptomonedas, al buscar las mejores tasas posibles, mueven sus fondos desde y hacia las oportunidades centralizadas y descentralizadas de staking y préstamo. Sin embargo, esta estrategia podría ser contraproducente, especialmente con cantidades de inversión más pequeñas, debido a las comisiones involucradas en la retirada y depósito de fondos en algunas plataformas.

Por lo tanto, para obtener una tasa de interés más alta a largo plazo, es mejor elegir una plataforma de confianza en la que hacer staking y mantener tus criptomonedas, en lugar de mover tus activos.

Interés simple frente a interés compuesto

Otra consideración importante para maximizar tus rendimientos es el tipo de tasa de interés aplicable a un producto de staking o préstamo. Algunos de estos productos pagan intereses sobre la base del APY, mientras que otros utilizan el método de cálculo de la APR.

La diferencia clave es que la APR es un simple cálculo de la tasa de interés que no tiene en cuenta la capitalización. Por otro lado, el APY se basa en el interés compuesto. El resto de las cosas son iguales, una inversión basada en APY te dará mayores rendimientos totales en comparación con un producto APR con la misma tasa de interés numérica.

¿Varían las tasas de interés de criptomonedas con el tiempo?

Las tasas de interés de las inversiones en criptomonedas cambian con el tiempo. Estos cambios pueden ser abruptos y bastante sustanciales. Esto es particularmente cierto para las inversiones en préstamos DeFi en plataformas como Compound, que tiene tasas de interés algorítmicas que pueden cambiar en un solo día. Por otro lado, las tasas de interés del staking son comparativamente menos volátiles.

¿Eres elegible para ganar intereses cripto?

Antes de hacer tu primera inversión, verifica tu elegibilidad, ya que los requisitos pueden variar de una plataforma a otra. Como primer requisito obvio, debes tener a mano algunos fondos en criptomonedas.

En la mayoría de las plataformas centralizadas establecidas, también debes cumplir con los requisitos de Conocer a tu cliente (KYC) y residencia. El requisito de residencia es especialmente relevante para los estadounidenses, ya que algunos CEX fuera de los EE. UU. no prestan servicio a los residentes de los EE. UU.

Además, debes, por supuesto, realizar tu propia investigación (DYOR) para comprender los riesgos y los tecnicismos implicados en el staking y los préstamos de criptomonedas.

Parte 2. Cómo empezar a ganar intereses sobre criptomonedas en Bybit

Bybit es una de las principales plataformas de trading e inversión en criptomonedas del mundo, que ofrece una amplia gama de productos que generan intereses. Para empezar a invertir con Bybit, primero tendrás que abrir una cuenta. Puedes registrar tu nueva cuenta en Bybit por correo electrónico y móvil.

Cómo comprar cripto en Bybit

Bybit te ofrece tres formas principales de comprar criptomonedas en su plataforma fácilmente. La forma más sencilla es la opción Compra con un clic, que proporciona una forma de comprar criptomonedas en cuestión de segundos y te permite pagar por criptomonedas utilizando una gama de monedas fiduciarias compatibles. Los métodos de pago aceptados para la compra con un clic incluyen pagos con tarjeta bancaria y canales de pago de terceros. Esta última opción incluye una serie de proveedores externos, como Mercuryo, MoonPay y otros.

También puedes comprar criptomonedas con la opción de inversión automática, que te permite establecer un plan de inversión regular basado en la popular estrategia de promedio de costo en dólares (DCA). Al configurar tus opciones de inversión automática, puedes elegir la moneda fiduciaria utilizada para el pago, la criptomoneda de tu elección, el importe total de la compra y la frecuencia de las asignaciones regulares de DCA: diaria, semanal, quincenal o mensual. Una gran ventaja de la inversión automática es la capacidad de comenzar tu viaje en Bybit con una estrategia de trading definida, conservadora y muy popular.

También puedes elegir la opción de trading P2P para comprar tus criptomonedas sin comisiones. La plataforma de trading P2P de Bybit permite a dos usuarios introducir una transacción para comprar o vender criptomonedas y admite más de 60 monedas de pago. Las transacciones se realizan entre dos usuarios, y Bybit simplemente actúa como mediador durante la ejecución de la orden P2P.

Cómo hacer un depósito de cripto en Bybit

Además de los métodos mencionados anteriormente para comprar criptomonedas, también puedes depositar directamente fondos cripto en tu cuenta de Bybit desde una variedad de fuentes centralizadas y descentralizadas, por ejemplo, cuentas en otros exchanges, carteras frías o calientes y carteras multisig. Para ello, ve a la página Activos en la página de inicio de tu cuenta Bybit. Desde allí, elige la sección Cuenta de fondos. Las criptomonedas disponibles se mostrarán en esta sección. Haz clic en Depositar junto a la criptomoneda que deseas transferir a Bybit. Ten en cuenta que tendrás que especificar el activo que se va a depositar y la red descentralizada, por ejemplo, Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) o TRON (TRX), desde la que se envían los fondos.

Al hacer clic en Depositar, verás la dirección de depósito de Bybit para la criptomoneda elegida. Simplemente úsalo como la dirección de la billetera de destino en tu billetera o cuenta en otro exchange.

Parte 3. 7 formas de ganar intereses sobre criptomonedas con Bybit

Hay siete formas clave de ganar intereses o ingresos sobre tus criptomonedas con Bybit. Echemos un vistazo más de cerca a cada una.

1. Gana intereses sobre criptomonedas con staking (ahorros Bybit)

Ahorros Bybit es un producto de staking de criptomonedas que te permite obtener APR competitivos durante períodos de inversión fijos o flexibles en una gama de criptomonedas populares, incluidos BTC, ETH y USDT. Para las inversiones a plazo flexible, el interés por hora acumulado se distribuye una vez al día a las 12:30 UTC. Puedes retirar tus fondos en cualquier momento, lo que lo convierte en una opción muy flexible para los inversores. Los APR se determinan por el tipo de moneda utilizada y las condiciones del mercado existentes.

Para las inversiones a plazo fijo, las APR se determinan el día en que comienzas a hacer staking y dependen del tipo de moneda y la duración de la inversión elegida. Bybit no cobra ninguna tarifa de gestión por este producto.

A los usuarios de Ahorros Bybit con una designación de membresía VIP1 o superior también se les ofrecen con frecuencia ofertas especiales para estas inversiones, como altos APR en pares de Spot trading populares y ofertas de campañas específicas de la región.

El staking de criptomonedas a través de Ahorros Bybit es adecuado para aquellos que desean tener rendimientos garantizados de monedas populares y, en el caso de la alternativa de plazo flexible, desean conservar la capacidad de recuperar sus fondos rápidamente. Este es un excelente producto para varios tipos de inversores, especialmente para principiantes que buscan rendimientos garantizados, y para aquellos que prefieren formas seguras y pasivas de obtener ingresos cripto.

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Ventajas e inconvenientes de Ahorros Bybit

2. Gana intereses sobre criptomonedas con la minería de liquidez

La minería de liquidez te permite invertir criptomonedas con Bybit a través de fondos de liquidez de maker de mercado automatizado (AMM) gestionados por la plataforma. Estos fondos representan ciertos pares de trading, principalmente aquellos que implican USDT o, en algunos casos, USDC y un segundo activo. El activo emparejado con la stablecoin es una criptomoneda popular de alta capitalización, como BTC, ETH, XRP o DOGE, o una moneda más pequeña, como GMX, CATI o un activo de mediana capitalización similar.

Las listas de fondos disponibles y APR cambian cada cierto tiempo. Sin embargo, casi siempre se ofrecen pares populares de alto volumen, como BTC-USDT, ETH-USDT y XRP-USDT.

No se cobran tarifas de transacción por añadir o eliminar liquidez, lo que hace que la minería de liquidez sea ideal para los aficionados al trading activos de varios pools.

La minería de liquidez puede ser una excelente forma de obtener excelentes APR. También puedes utilizar el trading apalancado para maximizar tus rendimientos. El producto es muy flexible, lo que te permite contribuir y retirar liquidez a los fondos de tu elección en cualquier momento.

La minería de liquidez de Bybit es un producto adecuado para usuarios familiarizados con el modelo de trading AMM, y también para aquellos que desean dominar este tipo de trading descentralizado en un entorno de menor riesgo. 

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Ventajas e inconvenientes de la minería de liquidez de Bybit

3. Gana intereses sobre criptomonedas con Inversión dual

El producto Inversión Dual de Bybit te permite capitalizar los movimientos de precios entre dos activos durante períodos a corto plazo. Ofrece una flexibilidad y un potencial excelentes para obtener rendimientos saludables, tanto en mercados de baja volatilidad como en tiempos de picos repentinos de la tasa. Se te da una opción de 21 pares de activos y tres períodos de inversión: uno, tres y cinco días.

Hay dos tipos de productos para Inversión Dual: Compra bajo y vende alto. Para la primera opción, puedes suscribirte utilizando la stablecoin de USDT, mientras que esta última requiere suscripción a través de una criptomoneda que no sea de stablecoin, p. ej., BTC o ETH. Después de tu período de inversión, obtendrás un rendimiento en USDT o en la criptomoneda asociada, dependiendo de si el precio de liquidación alcanza un precio objetivo específico.

Si el precio acordado es igual o superior al precio objetivo, obtendrás un rendimiento y un pago de capital en USDT. Si el precio de liquidación permanece por debajo del precio objetivo, tu capital y rendimiento se distribuirán en el criptoactivo que no sea de stablecoin.

Inversión Dual es un producto valioso para los inversores a corto plazo que desean especular sobre los movimientos de los precios de los activos en tiempos de baja volatilidad, cuando los rendimientos en otros lugares van a ser limitados, y durante periodos de caídas del mercado, cuando puede esperar que los criptoactivos pierdan terreno frente a activos de referencia estables como USDT.

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Ventajas e inconvenientes de la Inversión dual en Bybit

4. Gana intereses sobre criptomonedas con Gestión del patrimonio

Si tienes una cantidad sustancial para invertir y deseas que tus fondos cripto se gestionen profesionalmente para obtener rendimientos óptimos, Bybit ofrece una gama de opciones de inversión en sus servicios de gestión de patrimonios. 

En esencia, Bybit Wealth Management permite a los inversores acceder a los servicios de los gestores de fondos profesionales y disfrutar de estrategias de inversión seguras para obtener rendimientos durante varios períodos a corto y largo plazo.

Tus fondos son gestionados por proveedores de gestión de fondos externos estrictamente examinados a través de estrategias de inversión en los mercados spot y de derivados de Bybit. Los Individuos de Alto Patrimonio Neto (HNWI), los clientes VIP y los gestores de activos que desean optimizar la gestión de fondos cripto son las partes que pueden beneficiarse principalmente de los planes de gestión de patrimonios de Bybit.

Gestión de patrimonios de Bybit

En la opción de gestión de patrimonios estándar, puedes seleccionar una criptomoneda o stablecoin de alta capitalización para períodos de inversión de 7 o 30 días. Nota: La gama de opciones de activos y condiciones de inversión puede cambiar en el futuro. Los VIP de Bybit pueden disfrutar de períodos de canje más tempranos y APR más altos que los de los usuarios normales. Las entidades de gestión de fondos de terceros examinadas por Bybit optimizan tu(s) inversión(es) en los mercados spot y de derivados. Todos los fondos permanecen en la plataforma de trading de Bybit, sin que ninguna transacción se mueva on-chain.

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Gestión de patrimonios premium

Los productos de gestión de patrimonios premium también están disponibles para los clientes de nivel VIP de Bybit y para HNWI con cantidades de inversión significativas. Al igual que la opción clásica de Gestión de patrimonios, tu inversión es gestionada activamente por gestores de fondos profesionales, exclusivamente dentro del entorno de trading de Bybit. Los productos de gestión de patrimonios premium suelen ofrecer opciones de duración de la inversión más diversas y a largo plazo durante un máximo de 180 días. También hay un mayor grado de personalización para los planes de inversión, y no hay límites de capacidad para estos productos.

Gestión de patrimonios privados 

Gestión de patrimonios privados ofrece el servicio personalizado de HNWI y estrategias de inversión personalizadas. Los gestores de fondos seleccionan cuidadosamente las mejores estrategias para adaptarse a tus necesidades de inversión específicas y maximizar los rendimientos. Como cliente, también obtienes acceso a oportunidades de inversión exclusivas y conocimientos del mercado líder.

La siguiente tabla describe los pros y los contras comparativos de las tres secciones de inversión dentro de Gestión de patrimonios de Bybit.

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5. Gana intereses sobre criptomonedas con On-Chain Earn

On-Chain Earn te permite poner en staking fondos cripto directamente en la cadena de bloques, y Bybit maneja todas las complejidades y tecnicidades implicadas en el staking on-chain. El staking de fondos en cadenas de bloques que admitan el método de validación de bloques de prueba de participación (PoS) puede ser una excelente forma de obtener rendimiento mientras contribuye a la seguridad de la red. Sin embargo, establecer una operación de staking on-chain, pagar tarifas de gas y ocuparse de retirar el staking puede conducir a complejidades y problemas, especialmente para usuarios que no están familiarizados con el staking de blockchain.

On-Chain Earn te permite obtener rendimientos de staking competitivos sin la necesidad de gestionar todos estos problemas. Con solo unos clics, puedes empezar a hacer staking con monedas populares de PoS como ETH, SOL, SUI y otras. Y la mejor parte es que puedes retirar el staking en cualquier momento, con la mayoría de las monedas en oferta, lo que te da un grado de flexibilidad que el staking directo en cadenas de bloques a menudo carece, debido a varios periodos de bloqueo de retirada del staking.

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Ventajas e inconvenientes de Bybit On-Chain Earn

6. Gana intereses sobre criptomonedas con Discount Buy

Discount Buy es un producto que te permite comprar monedas populares, BTC, ETH o SOL, a un precio potencialmente con descuento. Puedes bloquear tu moneda preferida durante un plazo específico determinado por cada producto en oferta, normalmente, durante unos días o un mes. Al final del plazo, si el precio de liquidación del activo está por debajo del precio límite, un punto de precio determinado por un algoritmo, puedes comprar el activo a una tasa con descuento. Si el precio acordado es igual o superior al precio límite, obtendrás el capital de tu inversión y una APR competitiva en USDT.

Discount Buy es un excelente producto para especular sobre un precio de activos de alta capitalización en un mercado de baja volatilidad.

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Ventajas e inconvenientes de Bybit Discount Buy

7. Gana intereses sobre criptomonedas con un préstamo de tasa fija

También puedes obtener ingresos cripto suministrando fondos en la plataforma de préstamos P2P de Bybit a través de un préstamo a tasa fija. La plataforma de préstamos está diseñada para coincidir con prestatarios y proveedores de criptomonedas, y cada uno puede establecer sus propios tipos de interés de préstamo o suministro preferidos, respectivamente.

Como proveedor, puedes prestar tus fondos a través de la plataforma para diferentes plazos, desde siete días hasta meses de sux. También puedes establecer tu tasa de préstamo preferida, aunque debe estar dentro de un rango determinado establecido por Bybit. Después de establecer la duración y la tasa de tu préstamo, puedes hacer que fluya en la plataforma P2P para que un prestatario dispuesto a seleccionarlo. También puedes seleccionar entre las órdenes de préstamo existentes. Todos los préstamos están sobrecolateralizados para proteger a los proveedores en caso de incumplimiento del prestatario.

Proporcionar fondos a través de un préstamo a tasa fija puede ser una forma útil de obtener APR seguros y predecibles mientras disfrutas de la estabilidad del entorno de trading de Bybit.

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Ventajas e inconvenientes del préstamo a tasa fija

Parte 4. Aspectos fiscales de los intereses sobre criptomonedas

¿Qué países permiten obtener intereses sobre criptomonedas exentos de impuestos?

Debido a su novedad como clase de activos financieros, muchos países de todo el mundo aún no han introducido impuestos sobre las criptomonedas. Esto se aplica a la mayoría de las jurisdicciones. A menos que la autoridad fiscal de tu país aborde específicamente el problema de los ingresos cripto, puedes disfrutar, al menos por ahora, de ingresos cripto libres de impuestos. Algunos de los países más favorables a las criptomonedas del mundo incluyen Alemania, Portugal, Singapur, Hong Kong, Malasia, Suiza, El Salvador, Malta y Chipre.

Sin embargo, ten presente que en algunas de estas jurisdicciones, las rentas derivadas de criptoactivos podrían estar sujetas a impuestos si se determina que el trading criptográfico es tu actividad comercial principal.

¿Qué países exigen declarar las rentas por intereses sobre criptomonedas?

Muchos países de la OCDE, así como algunas de las economías más grandes fuera de la OCDE, han legislado explícitamente los impuestos sobre criptomonedas. A continuación, abordaremos brevemente el estado actual de los asuntos en esta materia en cuatro economías: Estados Unidos, Australia, India y Japón.  Las leyes fiscales sobre criptomonedas en estos países se encuentran entre las menos tolerantes del planeta.

Estados Unidos

Las autoridades estadounidenses gravan las ganancias de capital en criptomonedas, así como cualquier ingreso derivado de criptomonedas, que incluye los ingresos por intereses sobre criptomonedas. En la “tierra de la libertad”, los ingresos por intereses sobre criptomonedas generalmente se tratan como ingresos ordinarios y están sujetos a las reglas del impuesto sobre la renta. También hay casos en los que puede tratarse como ganancias de capital, por ejemplo, cuando se hace trading con criptoactivos, como NFT, que se gravarán en consecuencia.

Australia

De manera similar a los EE. UU., Australia trata las ganancias por intereses sobre criptomonedas como ingresos ordinarios, a menos que se intercambien activos, en cuyo caso estarás sujeto al impuesto sobre los rendimientos del capital.

India

Desde el 1 de abril de 2022, el gobierno indio cobra una tasa impositiva fija del 30 % sobre todas las ganancias e ingresos de criptomonedas. El Gobierno aplica esta norma fiscal en general, independientemente de la naturaleza de los ingresos criptográficos. Como tal, es probable que el interés cripto caiga en esta regla.

Japón

Para los residentes fiscales en Japón, los intereses sobre criptomonedas se clasifican como “ingresos varios” y forman parte de las rentas imponibles totales. Como contribuyente japonés, debes pagar el impuesto sobre las rentas del capital por los intereses generados por tus criptomonedas dentro de tu tramo impositivo correspondiente.

Parte 5. Ventajas e inconvenientes de ganar intereses sobre criptomonedas

Ventajas de ganar intereses sobre criptomonedas

Ganar intereses sobre criptomonedas aporta numerosos beneficios. Los principales son los siguientes:

• La capacidad de generar ingresos pasivos sin tener que dedicar tiempo al trading activo

• Diversificación de ingresos más allá de la dependencia excesiva en acciones, bonos y divisas fiduciarias

• Algunos productos, como Ahorros Bybit (staking) y Gestión de patrimonios (clásico), son especialmente adecuados para inversores novatos, ya que requieren una supervisión mínima

• Productos como Ahorros Bybit y Préstamo de tasa fija ofrecen rendimientos de bajo riesgo y alto rendimiento, a diferencia del trading, que normalmente conlleva un mayor riesgo y volatilidad del mercado

• Capacidad de ganar durante mercados bajistas con productos como Inversión Dual y Compra con Descuento

Riesgos implicados en el staking de criptomonedas

A pesar de sus beneficios, el staking de criptomonedas (y la inversión en criptomonedas en general) no es una actividad completamente libre de riesgo. Los principales riesgos incluyen:

• Posibles descensos de precio para la(s) moneda(s) que posees. Debido a la volatilidad del mercado criptográfico, tus altos rendimientos podrían verse contrarrestados por la caída del precio de una moneda y dejarte en números rojos.

• Algunas plataformas de staking, especialmente las descentralizadas, tienen períodos de bloqueo que duran semanas o meses, una cantidad significativa de tiempo según los estándares del mercado de criptomonedas en rápido cambio.

Parte 6. Resumen: cómo ganar intereses altos sobre tus criptomonedas

Lista de verificación Bybit: encuentra el mejor producto para ganar interés sobre criptomonedas

Como resumen de nuestro debate, el siguiente es un resumen de los siete productos clave en Bybit que te permiten obtener ingresos en criptomonedas.

Ahorros Bybit: Una inversión de bajo riesgo y capital garantizado con periodos de inversión personalizables, especialmente adecuada para inversores principiantes y reacios al riesgo.

Minería de liquidez: proporciona buenos rendimientos a largo plazo, con la capacidad de añadir apalancamiento para maximizar los rendimientos. Ideal para traders experimentados familiarizados con el apalancamiento y el proceso de minería de liquidez.

Inversión dual: gana una de las dos monedas diferentes, dependiendo de la dirección del mercado, apostando por los movimientos de tipos de un criptoactivo elegido frente al USDT. Se adapta a los traders de swing a corto plazo y centrados.

Gestión de patrimonios: Una gama de productos para que los HNWI obtengan rendimientos a través de estrategias gestionadas profesionalmente en los mercados spot y de derivados de Bybit. Los productos clásicos de Gestión de patrimonios son excelentes para obtener rendimientos a corto plazo de monedas establecidas, mientras que las opciones de Gestión de patrimonios premium proporcionan acceso a periodos de inversión a largo plazo, más personalización y tasas VIP.

Gestión de patrimonios privados: Rendimientos superiores de estrategias gestionadas profesionalmente altamente adaptadas a las necesidades específicas de los HNWI.

Gana en cadena: Se obtiene del staking on-chain sin complicaciones para monedas PoS populares.

Compra con descuento: Una excelente forma de comprar activos de alta capitalización a tasas con descuento, especialmente en tiempos de baja volatilidad del mercado.

Préstamo con tasa fija: Las APR seguras y predecibles impiden suministrar fondos cripto a los prestatarios a través de la plataforma de préstamos P2P de Bybit. La sobrecolateralización de los préstamos, gestionada de forma segura a través de Bybit, protege a los prestamistas de los impagos de los prestatarios.

Preguntas frecuentes. Ganancias por intereses sobre criptomonedas

1. ¿Cuál es la mejor manera de ganar intereses sobre criptomonedas?

La mejor forma de ganar intereses sobre criptomonedas dependerá en gran medida de tu apetito por el riesgo. Naturalmente, las oportunidades de mayor rendimiento conllevan mayores riesgos. Entre los productos de Bybit detallados anteriormente, los rendimientos potenciales más altos se encuentran a menudo en Minería de liquidez (con apalancamiento) y Inversión dual. En el otro extremo del espectro de riesgo/recompensa se encuentra Ahorros Bybit, un producto con rendimientos garantizados para los inversores más reacios al riesgo.

2. ¿Cómo calculo los intereses obtenidos con las criptomonedas?

APR y APY son los dos métodos principales de cálculo de intereses. Aunque la APR es un método de cálculo de intereses sencillo y sencillo, la fórmula para el APY es más compleja. Puedes utilizar una calculadora de APY cripto en línea para calcular el APY.

3. ¿Qué criptomoneda paga más intereses?

Aparte de las monedas nuevas o altamente volátiles, las stablecoins consolidadas, como el USDT y el USDC a menudo ofrecen las mejores tasas de interés.

4. ¿Son imponibles las recompensas del staking de criptos?

Esto depende totalmente de tu país de residencia. Específicamente para los residentes en EE. UU., podemos asumir que el Servicio de Rentas Internas (IRS, por sus siglas en inglés) gravará las ganancias derivadas del staking, al igual que lo hace con los ingresos por intereses de criptomonedas. El consenso predominante es que el IRS está dispuesto a gravar cualquier cosa que incluya la palabra “cripto”.

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