Cómo ganar altos rendimientos por intereses con criptomonedas

Parte 1. Aspectos básicos de ganar interés sobre criptomonedas

Los mercados de criptomonedas son conocidos por su volatilidad inherente. Aunque esto plantea riesgos importantes, también abre oportunidades únicas para obtener rendimientos y rentabilidades con los que el inversor tradicional del mercado bursátil ni siquiera puede soñar.

Estas sustanciales oportunidades de rendimiento se han hecho más grandes y más accesibles con el desarrollo de la industria financiera descentralizada (DeFi). El verdadero cambio de juego ha surgido con el auge de los intercambios criptocentralizados (CEX) y los intercambios descentralizados (DEX), que se esfuerzan por ofrecer a los clientes una diversidad de productos financieros.

En este artículo te mostraremos cómo ganar intereses sobre criptomonedas y, lo que es más importante, cómo elegir oportunidades de inversión que optimizarán tus rendimientos.

Conclusiones clave:

• Algunas consideraciones vitales para maximizar la rentabilidad de las criptomonedas incluyen invertir con stablecoins para obtener ingresos más estables, ceñirse a una plataforma para obtener intereses a largo plazo más altos y comprender el tipo de tasa de interés.

• Comprender la postura de tu país sobre las criptomonedas en materia de impuestos es crucial, ya que puede afectar a tu ganancia total.

• Bybit le ofrece siete productos para ganar intereses en criptomonedas: Bybit Savings, Liquidity Mining, Dual Asset, Wealth Management, On-Chain Earn, Discount Buy y Fixed Rate Loan.

Términos que debes conocer y que te ayudarán a ganar intereses sobre criptomonedas

Antes de profundizar en las mejores oportunidades para ganar intereses sobre criptomonedas, veamos algunos de los términos más importantes utilizados en la industria de las finanzas cripto.

Rendimiento porcentual anualizado (APY)

El rendimiento porcentual anualizado (APY, por sus siglas en inglés) es el interés anual que se acumula en tu inversión, teniendo en cuenta el efecto de la capitalización.

Capitalización de mercado

La capitalización de mercado es la medida del valor de mercado de una criptomoneda, que se deriva de multiplicar su precio de mercado actual por su suministro circulante.

Valor total bloqueado (TVL)

El valor total bloqueado (TVL) se refiere al valor total de mercado de todos los fondos criptográficos actualmente bloqueados en los contratos inteligentes de una plataforma DeFi.

Mercado bajista

Un mercado bajista se refiere a un descenso sustancial y generalmente prolongado del mercado. Los mercados bajistas se caracterizan por el dominio de las ventas en lugar de las compras entre los participantes del mercado. Cadena de bloques

Una cadena de bloques es una red digital descentralizada que almacena transacciones en cadenas de bloques. El control de la actividad transaccional en una cadena de bloques lo ejercen colectivamente todos los participantes/usuarios de la red. La mayor parte de la actividad en una red de cadena de bloques —intercambio de fondos entre usuarios, confirmación de transacciones y operaciones comerciales— implica el uso de criptomonedas.

Proof of Stake

Proof of stake (PoS) es un mecanismo de consenso utilizado en algunas redes de cadena de bloques para validar transacciones de bloques. En las cadenas de bloques PoS, los usuarios de la red bloquean una cierta cantidad de sus criptoactivos en la plataforma a cambio del derecho a validar transacciones y recibir recompensas de staking.

Staking de criptomonedas

En un sentido amplio, la apropiación de criptomonedas se refiere al bloqueo de fondos criptográficos, tanto en plataformas centralizadas como descentralizadas, para generar ingresos.

Minería de liquidez

La minería de liquidez es un proceso mediante el cual depositas tus criptoactivos en el pool de liquidez de un DEX para recibir recompensas en forma de tokens y tarifas.

Pérdida impermanente

La pérdida impermanente se produce cuando el precio de un activo depositado en un pool de liquidez disminuye desde el momento en que lo depositaste.

Cómo ganar intereses sobre tus criptomonedas

Los métodos principales a través de los cuales puede obtener intereses sobre las criptomonedas son las acciones y los préstamos. El staking implica bloquear tus fondos en una cadena de bloques para ayudar a validar transacciones, a cambio de recibir recompensas en cripto de la plataforma. Además, algunas plataformas centralizadas, como los CEX y los proveedores de servicios de adquisición de líquidos como Lido, también ofrecen oportunidades de adquisición de activos.

Sin embargo, el staking ha ido más allá de su intención original y ahora a menudo se refiere a una gran cantidad de productos de inversión en CEX y DEX, en los que los fondos no se utilizan específicamente para la validación en la cadena de bloques.

Los Préstamos consisten en depositar fondos en pools de préstamos (y a veces también a otros tipos de pools) con protocolos DeFi para prestar y tomar prestado, así como con plataformas centralizadas de préstamos cripto.

Préstamos frente a staking de criptomonedas

Al considerar los préstamos y el staking de criptomonedas, los riesgos de seguridad e inversión implicados son especialmente importantes para los inversores.

Seguridad

El almacenamiento a menudo se considera una opción más segura que los préstamos. Después de todo, el staking es un proceso fundamental en una red de cadena de bloques y, por lo tanto, está bien protegida por el modelo general de seguridad de la cadena de bloques. Si el almacenamiento falla en una cadena de bloques, toda la cadena de bloques falla, junto con todas sus aplicaciones descentralizadas (DApps). Debido a esta importancia crítica de la toma de decisiones, su seguridad está asegurada contra todos los hackeos menos los más graves.

Los préstamos de DeFi también tienen lugar en DApps que residen sobre la cadena de bloques subyacente, lo que introduce una capa adicional de vulnerabilidad. Además, los préstamos DeFi presentan algunos riesgos de seguridad muy específicos, como ataques de préstamos flash y tiradas de alfombras.

Por lo tanto, el staking generalmente representa menos amenazas de seguridad para tus fondos en comparación con los préstamos. 

Diferencias de riesgo y rentabilidad

Sin embargo, el riesgo frente a la rentabilidad entre las acciones y los préstamos puede no ser tan claro. En general, los protocolos de préstamo establecidos como Aave o Compound Finance ofrecen tipos de interés más bajos para criptomonedas populares de gran capitalización, en comparación con los tipos de interés estándar. Sin embargo, algunas plataformas de préstamos más pequeñas podrían ofrecer tipos de interés extremadamente altos, generalmente para monedas de baja capitalización altamente volátiles.

Al igual que ocurre con todo el mundo de las finanzas, cuanto más alta sea la tasa ofrecida, mayor será el riesgo que conlleva la inversión. El riesgo de pérdidas al invertir en criptomonedas muy nuevas y poco conocidas disponibles en algunas plataformas de préstamos podría ser extremadamente alto. Además, cuando utilizas protocolos de préstamo DeFi, también te enfrentas al potencial de pérdida impermanente, debido a la volatilidad de los criptoactivos. Sin embargo, los protocolos suelen ayudar a mitigar las pérdidas distribuyendo una parte de las comisiones de trading a los proveedores de liquidez.

Garantía

Otro factor importante en la comparación entre el staking y los préstamos es la garantía. En las plataformas de préstamo, los prestatarios primero deben prestar fondos al protocolo como garantía de las cantidades tomadas en préstamo. Por otro lado, el staking no implica ninguna garantía.

Staking en exchanges frente a staking en cadenas de bloques

Si decides hacer staking con tus fondos criptográficos, tus dos opciones principales serán a través de un CEX, y/o la participación en una plataforma de cadena de bloques, que puede hacerse directamente ejecutando un nodo validador o uniéndote a un pool de staking.

Staking en cadena de bloques

La ejecución de un nodo validador de cadena de bloques le permite obtener recompensas directamente. Sin embargo, la configuración técnica y los requisitos de inversión mínima suelen ser significativos. Por ejemplo, para ejecutar un nodo validador en Ethereum, deberá descargar toda la cadena de bloques, estar en línea en todo momento para evitar penalizaciones por “barrido” y ejecutar todo el software necesario.

Los requisitos financieros para los nodos validadores también están lejos de ser triviales. Por ejemplo, los validadores de Ethereum deben tener al menos 32 ETH (alrededor de 89 787 USD al 4 de febrero de 2025).

Como alternativa a la acción directa, puede unirse a una piscina de apilado como Lido o Rocket Pool para la acción de ETH. Estas soluciones de pools de staking permiten a los usuarios hacer staking con requisitos técnicos y financieros significativamente menores. Muchos grupos de apalancamiento de ETH también ofrecen a los interesados un token de derivado de apalancamiento de líquido que representa la ETH apalancada y sus recompensas asociadas, que se puede utilizar para diversos fines de DeFi. Sin embargo, a diferencia de las acciones directas de cadena de bloques, participar en una piscina de acciones le hace depender del operador de esa piscina.

Staking en CEX

En lugar de hacer staking en una cadena de bloques, ya sea individualmente o a través de un pool, podrías plantearte el staking a través de un CEX. Para muchos inversores y usuarios de criptomonedas, la opción de un CEX es más asequible, menos arriesgada y menos complicada técnicamente.

Esto se debe en gran medida a dos factores clave: la seguridad de tus fondos y la atención al cliente. Los principales CEX son las plataformas de trading de criptomonedas más grandes del sector. Sus configuraciones de seguridad y la atención al cliente proporcionan ventajas clave sobre las cadenas de bloques y las DApps.

Cualquier posible ataque de hackers a una cadena de bloques podría provocar una posible pérdida de fondos. Al mismo tiempo, puedes utilizar una billetera con custodia en un CEX importante para que tus fondos tengan un menor riesgo de ser hackeados. Naturalmente, los CEX no son inmunes a los ataques de hackers. Sin embargo, los más grandes consideran la ciberseguridad una parte fundamental de su modelo de negocio. Tras la insolvencia de uno de los principales mercados de valores del mundo, FTX, muchos de los principales CEX como Bybit también incluyen pruebas de reservas (PoR) para hacer que sus participaciones sean totalmente transparentes para el público. Por lo tanto, las carteras de custodia en estos CEX son relativamente más seguras en comparación con las carteras de cadena de bloques sin custodia.

El staking en un CEX también puede ayudarte a acceder a productos de inversión con tasas y términos más estables y predecibles. Para los inversores principiantes, también podría ser una forma menos complicada de entrar en el mundo del staking de criptomonedas.

Además, el uso de CEX te permite utilizar monedas que normalmente no son “apuestables” a través de una plataforma de cadena de bloques. El staking en cadena de bloques solo funciona con criptomonedas basadas en redes PoS. Por ejemplo, la criptomoneda más grande del mundo, Bitcoin (BTC), no se basa en una red PoS, por lo que no se puede apostar en una cadena de bloques.

Las mejores criptomonedas para hacer staking y ganar el máximo en intereses

La volatilidad del mercado cripto significa que hay un cambio dinámico cuando se trata de las mejores monedas para ganar intereses. Independientemente de esto, las mejores tasas de interés en el mundo del staking están normalmente disponibles a través del staking en CEX. Dado que los CEX ofrecen una amplia variedad de monedas y productos, a menudo hay grandes ofertas disponibles.

Los CEX también ofrecen apuestas para monedas estables populares, como USDT, USDC, DAI y más, que normalmente no se pueden apostar en una cadena de bloques. Además, algunas de estas monedas tienen excelentes tarifas. Por ejemplo, el tipo de interés actual de Bybit para la participación en USDT es del 555 %, uno de los tipos más altos en general para la participación en acciones.

La siguiente tabla muestra las cinco monedas principales disponibles para staking en Bybit.

Las monedas se indican en orden descendente por tasas de interés. Los datos de tipos de interés y capitalización de mercado son válidos a partir del 4 de febrero de 2025. (Fuente de datos: Bybit.com; fuente de datos de capitalización de mercado: Coingecko.com)

Cómo ganar un mayor interés en Crypto

Dada la volatilidad de la industria cripto, la clave para obtener las mejores tasas de interés en criptomonedas es vigilar el mercado y aprovechar las mejores ofertas a medida que surgen. 

Inversión en stablecoins

Una forma de lidiar con la volatilidad inherente de los mercados cripto es invertir utilizando stablecoins. Las principales stablecoins —USDT, USDC y DAI— están disponibles fácilmente para hacer staking en exchanges, aunque no directamente en una cadena de bloques.

Cíñete a una plataforma

Algunos inversores en criptomonedas, al buscar las mejores tasas posibles, mueven sus fondos desde y hacia las oportunidades centralizadas y descentralizadas de staking y préstamo. Sin embargo, esta estrategia podría ser contraproducente, especialmente con cantidades de inversión más pequeñas, debido a las comisiones involucradas en la retirada y depósito de fondos en algunas plataformas.

Por lo tanto, para obtener una tasa de interés más alta a largo plazo, es mejor elegir una plataforma de confianza en la que hacer staking y mantener tus criptomonedas, en lugar de mover tus activos.

Interés simple frente a interés compuesto

Otra consideración importante para maximizar tus rendimientos es el tipo de tasa de interés aplicable a un producto de staking o préstamo. Algunos de estos productos pagan intereses sobre la base del APY, mientras que otros utilizan el método de cálculo de la APR.

La diferencia clave es que el APR es un simple cálculo de la tasa de interés que no tiene en cuenta la capitalización. Por otro lado, el APY se basa en el interés compuesto. Al igualar todas las demás cosas, una inversión basada en el APY le generará mayores retornos totales en comparación con un producto APR con la misma tasa de interés numérica.

¿Varían las tasas de interés de criptomonedas con el tiempo?

Las tasas de interés de las inversiones en criptomonedas cambian con el tiempo. Estos cambios pueden ser abruptos y bastante sustanciales. Esto es particularmente cierto para las inversiones en préstamos DeFi en plataformas como Compound, que tiene tasas de interés algorítmicas que pueden cambiar en un solo día. Por otro lado, las tasas de interés del staking son comparativamente menos volátiles.

¿Es elegible para ganar intereses criptográficos?

Antes de hacer tu primera inversión, verifica tu elegibilidad, ya que los requisitos pueden variar de una plataforma a otra. Como primer requisito obvio, debes tener a mano algunos fondos en criptomonedas.

En la mayoría de las plataformas centralizadas establecidas, también debe satisfacer los requisitos de Conocer a su cliente (KYC) y residencia. El requisito de residencia es particularmente relevante para los estadounidenses, ya que algunos CEX fuera de los EE. UU. no prestan servicio a los residentes de los EE. UU.

Además, por supuesto, debe realizar su propia investigación (DYOR) para comprender los riesgos y tecnicidades que implica la toma y préstamo de criptomonedas.

Parte 2. Cómo empezar a ganar intereses sobre criptomonedas en Bybit

Bybit es una de las principales plataformas de inversión y comercio criptográfico del mundo, que ofrece una amplia gama de productos que generan intereses. Para comenzar a invertir con Bybit, primero deberá abrir una cuenta. Puede registrar su nueva cuenta con Bybit por correo electrónico y móvil.

Cómo comprar cripto en Bybit

Bybit te ofrece tres formas principales de comprar criptomonedas en su plataforma fácilmente. La forma más sencilla es la opción de compra con un solo clic, que proporciona una forma de comprar criptomonedas en cuestión de segundos y le permite pagar por criptomonedas utilizando una gama de divisas fiduciarias compatibles. Los métodos de pago aceptados para la compra con un solo clic incluyen pagos con tarjeta bancaria y canales de pago de terceros. Esta última opción incluye una gama de proveedores externos, como Mercuryo, MoonPay y otros.

Como alternativa, puede comprar criptomonedas utilizando la opción de inversión automática, que le permite establecer un plan de inversión regular basado en la popular estrategia de promedio de costo en dólares (DCA). Al configurar sus opciones de inversión automática, puede elegir la moneda fiduciaria utilizada para el pago, la criptomoneda de su elección, el monto total de la compra y la frecuencia de las asignaciones regulares de DCA: diaria, semanal, quincenal o mensual. Una gran ventaja de Auto-Invest es la capacidad de iniciar su viaje con Bybit con una estrategia de negociación definida, conservadora y muy popular.

También puede elegir la opción de operaciones P2P para comprar su criptomoneda sin cargos. La plataforma P2P Trading de Bybit permite a dos usuarios introducir una transacción para comprar o vender criptomonedas y admite más de 60 monedas de pago. Las transacciones se realizan entre dos usuarios, con Bybit actuando simplemente como mediador durante la ejecución de la orden P2P.

Cómo hacer un depósito de cripto en Bybit

Además de los métodos mencionados anteriormente para comprar criptomonedas, también puede depositar directamente fondos criptográficos en su cuenta Bybit desde una variedad de fuentes centralizadas y descentralizadas, por ejemplo, cuentas en otros intercambios, carteras frías o calientes y carteras multisig. Para ello, vaya a la página Activos en la página de inicio de su cuenta Bybit. Desde allí, elija la sección Cuenta de la que Provienen los Fondos. Las criptomonedas disponibles se mostrarán en esta sección. Haga clic en Depositar junto a la criptomoneda que desea transferir a Bybit. Tenga en cuenta que deberá especificar el activo que se va a depositar y la red descentralizada, por ejemplo, Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) o TRON (TRX), desde la que se envían los fondos.

Cuando haga clic en Depositar, verá la dirección de depósito de Bybit para la criptomoneda elegida. Simplemente úselo como la dirección de la cartera de destino en su cartera o cuenta en otro cambio.

Parte 3. 7 formas de ganar intereses sobre Crypto con Bybit

Hay siete formas clave de ganar intereses o ingresos en su criptomoneda con Bybit. Echemos un vistazo más de cerca a cada una.

1. Obtenga intereses sobre Crypto con Staking (ahorrosbit)

Bybit Savings es un producto de almacenamiento de criptomonedas que le permite obtener APR competitivos durante períodos de inversión fijos o flexibles en una variedad de criptomonedas populares, incluidas BTC, ETH y USDT. Para inversiones a plazo flexible, el interés por hora acumulado se le distribuye una vez al día a las 12:30 a. m. UTC. Puede desapostar sus fondos en cualquier momento, lo que hace que esta sea una opción muy flexible para los inversionistas. Los APR se determinan según el tipo de moneda utilizada y las condiciones del mercado existentes.

Para las inversiones a plazo fijo, las Tasas APR se determinan el día en que usted comienza a apostar, y dependen del tipo de moneda y de la duración de la inversión elegida. Bybit no cobra ninguna tasa de gestión por este producto.

A los usuarios de Bybit Savings con una designación de membresía VIP1 o superior también se les ofrecen con frecuencia ofertas especiales para estas inversiones, como Tasas APR altas en pares de operaciones al contado populares y ofertas de campañas específicas de la región.

El almacenamiento de criptomonedas a través de Bybit Savings es adecuado para aquellos que desean tener rendimientos garantizados de monedas populares y, en el caso de la alternativa de plazo flexible, desean conservar la capacidad de recuperar sus fondos rápidamente. Este es un producto excelente para varios tipos de inversores, especialmente para principiantes que buscan rentabilidad garantizada, y para aquellos que prefieren formas seguras y pasivas de obtener ingresos criptográficos.

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Ventajas e inconvenientes de Ahorros Bybit

2. Ganar intereses sobre criptomonedas con la minería de liquidez

Liquidity Mining le permite invertir cripto con Bybit a través de grupos de liquidez de creadores de mercado automatizados (AMM) gestionados por plataforma. Estos grupos representan ciertos pares de operaciones, principalmente aquellos que implican USDT o, en algunos casos, USDC, y un segundo activo. El activo combinado con la moneda estable es una criptomoneda popular de alta capitalización, como BTC, ETH, XRP o DOGE, o una moneda más pequeña, como GMX, CATI o un activo de mediana capitalización similar.

Las listas de grupos disponibles y APR cambian de vez en cuando. Sin embargo, los pares populares de gran volumen, como BTC-USDT, ETH-USDT y XRP-USDT, casi siempre están disponibles.

No se cobran comisiones de transacción por añadir o eliminar liquidez, lo que hace que Liquidity Mining sea ideal para los aficionados activos a las operaciones con varios grupos.

La minería de liquidez puede ser una excelente manera de obtener excelentes APR. También puede utilizar la negociación apalancada para maximizar sus rentabilidades. El producto es altamente flexible, lo que le permite contribuir y retirar liquidez a los grupos de su elección en cualquier momento.

La minería de liquidez de Bybit es un producto adecuado para usuarios familiarizados con el modelo de negociación AMM, y también para aquellos que deseen adquirir competencia en este tipo de negociación descentralizada en un entorno de menor riesgo. 

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Ventajas e inconvenientes de la minería de liquidez de Bybit

3. Gana intereses sobre criptomonedas con Inversión dual

El producto Dual Asset de Bybit te permite capitalizar los movimientos de precios entre dos activos durante períodos cortos. Ofrece una flexibilidad y un potencial excelentes para obtener rentabilidades saludables, tanto en mercados de baja volatilidad como en momentos de picos repentinos de la tasa. Se le da la opción de 21 pares de activos y tres períodos de inversión: uno, tres y cinco días.

Hay dos tipos de productos para activo doble: Compre bajo y venda alto. Para la primera opción, puede suscribirse utilizando la moneda estable de USDT, mientras que esta última requiere suscripción a través de una criptomoneda que no sea de moneda estable, p. ej., BTC o ETH. Después de su período de inversión, obtendrá una rentabilidad en USDT o en la criptomoneda asociada, dependiendo de si el precio de liquidación alcanza un precio objetivo especificado.

Si el precio de liquidación es igual o superior al precio objetivo, obtendrá una devolución y un pago de capital en USDT. Si el precio de liquidación permanece por debajo del precio objetivo, su capital y rendimiento se le distribuirán en el activo criptográfico no estable.

Dual Asset es un producto valioso para los inversores a corto plazo que desean especular sobre los movimientos de los precios de los activos en tiempos de baja volatilidad, cuando la rentabilidad en otros lugares va a ser limitada, y durante periodos de caídas del mercado, cuando puede esperar que los activos criptográficos pierdan terreno frente a activos de referencia estables como USDT.

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Ventajas e inconvenientes de la Inversión dual en Bybit

4. Gana intereses sobre criptomonedas con Gestión del patrimonio

Si tiene que invertir una cantidad considerable y desea que sus fondos criptográficos se gestionen profesionalmente para obtener una rentabilidad óptima, Bybit ofrece una gama de opciones de inversión en sus servicios de Gestión Patrimonial. 

En esencia, Bybit Wealth Management permite a los inversores acceder a los servicios de los gestores de fondos profesionales y disfrutar de estrategias de inversión seguras para obtener rendimientos durante diversos periodos a corto y largo plazo.

Sus fondos son gestionados por proveedores de gestión de fondos externos estrictamente examinados a través de estrategias de inversión en los mercados spot y derivados de Bybit. Las personas de alto patrimonio neto (HNWI), los clientes VIP y los gestores de activos que desean optimizar la gestión de fondos criptográficos son las partes que pueden beneficiarse principalmente de los planes de gestión patrimonial de Bybit.

Gestión de patrimonios Bybit

En la opción de Gestión de patrimonio estándar, puede seleccionar una criptomoneda de alta capitalización o moneda estable para períodos de inversión de 7 o 30 días. Nota: la gama de opciones de activos y condiciones de inversión puede cambiar en el futuro. Los VIP de Bybit pueden disfrutar de períodos de canje más tempranos y APR más altos que los de los usuarios habituales. Las entidades de gestión de fondos de terceros examinadas por Bybit optimizan su(s) inversión(es) en los mercados spot y derivados. Todos los fondos permanecen en la plataforma de operaciones Bybit, sin que ninguna transacción se mueva en cadena.

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Gestión de patrimonios premium

Los productos Premium Wealth Management también están disponibles para los clientes de nivel VIP de Bybit y para los HNWI con cantidades de inversión significativas. Al igual que la opción clásica de Administración Patrimonial, su inversión es gestionada activamente por gestores de fondos profesionales, exclusivamente dentro del entorno de operaciones de Bybit. Los productos Premium Wealth Management suelen ofrecer opciones de inversión más diversas y a más largo plazo durante un máximo de 180 días. También hay un mayor grado de personalización para los planes de inversión, y no hay límites de capacidad para estos productos.

Gestión de patrimonios privados 

Private Wealth Management ofrece el servicio personalizado de HNWI y estrategias de inversión personalizadas. Los gestores de fondos seleccionan cuidadosamente las mejores estrategias para adaptarse a sus necesidades de inversión específicas y maximizar la rentabilidad. Como cliente, también obtiene acceso a oportunidades de inversión exclusivas y a información líder del mercado.

La siguiente tabla describe los pros y contras comparativos de las tres secciones de inversión dentro de Bybit Wealth Management.

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5. Obtenga intereses sobre Crypto con la ganancia en cadena

On-Chain Earn te permite apostar fondos criptográficos directamente en la cadena de bloques, con Bybit manejando todas las complejidades y tecnicidades involucradas en la asignación en cadena. Almacenar fondos en cadenas de bloques que respalden el método de validación de bloques de prueba de apuesta (PoS) puede ser una excelente manera de obtener rendimiento mientras contribuye a la seguridad de la red. Sin embargo, la configuración de una operación de estadificación en cadena, el pago de tarifas de gas y el cuidado de la desestadificación pueden conducir a complejidades y problemas, especialmente para usuarios que no están íntimamente familiarizados con la estadificación de la cadena de bloques.

Ganancias en cadena le permite obtener rendimientos competitivos sin necesidad de gestionar todos estos problemas. Con solo unos clics, puedes empezar a comprar monedas populares de punto de venta como ETH, SOL, SUI y otras. Y lo mejor de todo es que puedes desapostar en cualquier momento, con la mayoría de las monedas en oferta, lo que te da un grado de flexibilidad que a menudo falta directamente en las cadenas de bloques, debido a varios periodos de bloqueo de desapostar.

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Ventajas y desventajas de Bybit On-Chain Earn

6. Obtenga intereses sobre Crypto con la compra con descuento

Compra con descuento es un producto que le permite comprar monedas populares —BTC, ETH o SOL— a un precio potencialmente con descuento. Puede bloquear su moneda preferida durante un plazo específico determinado por cada producto en oferta, normalmente, de unos días a un mes. Al final del plazo, si el precio de liquidación del activo está por debajo del precio de Knockout, un punto de precio determinado por un algoritmo, puede comprar el activo a una tasa descontada. Si el precio de liquidación es igual o superior al precio de liquidación, usted obtendrá su capital de inversión y una tasa APR competitiva en USDT.

Discount Buy es un producto excelente para especular sobre un precio de activos de alta capitalización en un mercado de baja volatilidad.

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Ventajas y desventajas de Bybit Discount Buy

7. Obtenga intereses sobre Crypto con un préstamo con tasa fija

También puede obtener ingresos criptográficos suministrando fondos en la plataforma de préstamos P2P de Bybit a través de un préstamo de tasa fija. La plataforma de préstamos y préstamos está diseñada para coincidir con los prestatarios y proveedores criptográficos, cada uno de los cuales puede establecer sus propios tipos de interés preferidos para préstamos o suministro, respectivamente.

Como proveedor, puede prestar sus fondos a través de la plataforma para diferentes términos, desde siete días hasta meses de envío. También puede establecer su tasa de préstamo preferida, aunque debe estar dentro de un determinado rango establecido por Bybit. Después de establecer la duración y la tasa de su préstamo, puede hacer que el prestatario dispuesto a seleccionarlo flote en la plataforma P2P. Alternativamente, puede seleccionar entre las órdenes de préstamo existentes. Todos los préstamos están sobrecolateralizados para proteger a los proveedores en caso de incumplimiento del prestatario.

Proporcionar fondos a través de un préstamo de tasa fija puede ser una forma útil de obtener APR seguros y predecibles mientras disfruta de la estabilidad del entorno de operaciones de Bybit.

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Ventajas y desventajas del préstamo a tasa fija

Parte 4. Aspectos fiscales de los intereses sobre criptomonedas

¿Qué países permiten obtener intereses sobre criptomonedas exentos de impuestos?

Debido a su novedad como clase de activos financieros, muchos países de todo el mundo aún no han introducido impuestos sobre las criptomonedas. Esto se aplica a la mayoría de las jurisdicciones. A menos que la autoridad fiscal de su país aborde específicamente la cuestión de los ingresos criptográficos, puede disfrutar, al menos por ahora, de ingresos criptográficos libres de impuestos. Algunos de los países más aptos para criptomonedas del mundo incluyen Alemania, Portugal, Singapur, Hong Kong, Malasia, Suiza, El Salvador, Malta y Chipre.

Sin embargo, ten presente que en algunas de estas jurisdicciones, las rentas derivadas de criptoactivos podrían estar sujetas a impuestos si se determina que el trading criptográfico es tu actividad comercial principal.

¿Qué países exigen declarar las rentas por intereses sobre criptomonedas?

Muchos países de la OCDE, así como algunas de las economías más grandes fuera de la OCDE, han legislado explícitamente los impuestos criptográficos. A continuación, abordaremos brevemente el estado actual de los asuntos en esta materia en cuatro economías: Estados Unidos, Australia, India y Japón.  Las leyes sobre impuestos criptográficos en estos países se encuentran entre las menos tolerantes del planeta.

Estados Unidos

Las autoridades estadounidenses gravan las ganancias de capital en criptomonedas, así como cualquier ingreso derivado de criptomonedas, que incluye los ingresos por intereses sobre criptomonedas. En la “tierra de la libertad”, los ingresos por intereses sobre criptomonedas generalmente se tratan como ingresos ordinarios y están sujetos a las reglas del impuesto sobre la renta. También hay casos en los que puede tratarse como ganancias de capital, por ejemplo, cuando se hace trading con criptoactivos, como NFT, que se gravarán en consecuencia.

Australia

De manera similar a los EE. UU., Australia trata las ganancias por intereses sobre criptomonedas como ingresos ordinarios, a menos que se intercambien activos, en cuyo caso estarás sujeto al impuesto sobre los rendimientos del capital.

India

Desde el 1 de abril de 2022, el gobierno indio cobra una tasa impositiva fija del 30 % sobre todas las ganancias e ingresos de criptomonedas. El Gobierno aplica esta norma fiscal en general, independientemente de la naturaleza de los ingresos criptográficos. Como tal, es probable que el interés criptográfico caiga bajo esta regla.

Japón

Para los residentes fiscales en Japón, los intereses sobre criptomonedas se clasifican como “ingresos varios” y forman parte de las rentas imponibles totales. Como contribuyente japonés, debes pagar el impuesto sobre las rentas del capital por los intereses generados por tus criptomonedas dentro de tu tramo impositivo correspondiente.

Parte 5. Ventajas e inconvenientes de ganar intereses sobre criptomonedas

Ventajas de ganar intereses sobre criptomonedas

Ganar intereses sobre criptomonedas aporta numerosos beneficios. Los principales son los siguientes:

• La capacidad de generar ingresos pasivos sin tener que dedicar tiempo al trading activo

• Diversificación de ingresos más allá de la dependencia excesiva en acciones, bonos y divisas fiduciarias

• Algunos productos, como Bybit Savings (staking) y Wealth Management (Classic), son especialmente adecuados para inversores principiantes, ya que requieren una supervisión mínima

• Productos como Bybit Savings y Fixed-Rate Loan ofrecen rentabilidades de bajo riesgo y alto rendimiento, a diferencia de las operaciones, que normalmente conllevan un mayor riesgo y volatilidad del mercado

• Capacidad de ganar durante los mercados bajistas con productos como Dual Asset y Discount Buy

Riesgos implicados en el staking de criptomonedas

A pesar de sus beneficios, el staking de criptomonedas (y la inversión en criptomonedas en general) no es una actividad completamente libre de riesgo. Los principales riesgos incluyen:

• Posibles descensos de precio para la(s) moneda(s) que posees. Debido a la volatilidad del mercado criptográfico, tus altos rendimientos podrían verse contrarrestados por la caída del precio de una moneda y dejarte en números rojos.

• Algunas plataformas de staking, especialmente las descentralizadas, tienen períodos de bloqueo que duran semanas o meses, una cantidad significativa de tiempo según los estándares del mercado de criptomonedas en rápido cambio.

Parte 6. Resumen: cómo ganar intereses altos sobre tus criptomonedas

Lista de verificación Bybit: encuentra el mejor producto para ganar interés sobre criptomonedas

Como resumen de nuestra conversación, a continuación se muestra un resumen de los siete productos clave de Bybit que le permiten obtener ingresos criptográficos.

Ahorros Bybit: Una inversión de bajo riesgo garantizada por el principal con periodos de inversión personalizables, especialmente adecuada para inversores principiantes y reacios al riesgo.

Minería de liquidez: proporciona buenos rendimientos a largo plazo, con la capacidad de añadir apalancamiento para maximizar los rendimientos. Ideal para comerciantes experimentados familiarizados con el apalancamiento y el proceso de minería de liquidez.

Inversión dual: gana una de las dos monedas diferentes, dependiendo de la dirección del mercado, apostando por los movimientos de tipos de un criptoactivo elegido frente al USDT. Se adapta a comerciantes con oscilación a corto plazo y centrados en el mercado.

Gestión del patrimonio: Una gama de productos para que los HNWI obtengan rendimientos a través de estrategias gestionadas profesionalmente en los mercados spot y de derivados de Bybit. Los productos clásicos de gestión patrimonial son excelentes para obtener rendimientos a corto plazo de monedas establecidas, mientras que las opciones de gestión patrimonial premium proporcionan acceso a periodos de inversión a largo plazo, más personalización y tarifas VIP.

Gestión de patrimonios privados: Rendimientos superiores de estrategias gestionadas profesionalmente altamente adaptadas a las necesidades específicas de los HNWI.

Ganancias en cadena: Se obtiene a partir de un apilado en cadena sin complicaciones para monedas populares de punto de venta.

Compra con descuento: Una excelente manera de comprar activos de alta capitalización a tipos descontados, especialmente en tiempos de baja volatilidad del mercado.

Préstamo con tasa fija: Tasas APR seguras y predecibles para suministrar fondos criptográficos a los prestatarios a través de la plataforma de préstamos P2P de Bybit. La sobrecolateralización del préstamo, administrada de manera segura a través de Bybit, protege a los prestamistas de los incumplimientos de los prestatarios.

Preguntas frecuentes. Ganancias por intereses sobre criptomonedas

1. ¿Cuál es la mejor manera de ganar intereses sobre criptomonedas?

La mejor forma de ganar intereses sobre criptomonedas dependerá en gran medida de tu apetito por el riesgo. Naturalmente, las oportunidades de mayor rendimiento conllevan mayores riesgos. Entre los productos Bybit detallados anteriormente, los rendimientos potenciales más altos se encuentran a menudo en Liquidity Mining (con apalancamiento) y Dual Asset. En el otro extremo del espectro de riesgo/recompensa se encuentra Ahorros Bybit, un producto con rendimientos garantizados para los inversores más reacios al riesgo.

2. ¿Cómo calculo los intereses devengados en criptomonedas?

APR y APY son los dos métodos principales de cálculo de intereses. Si bien el APR es un método de cálculo de intereses sencillo y sencillo, la fórmula para el APY es más compleja. Puede utilizar una calculadora de APY criptográfica en línea para calcular el APY.

3. ¿Qué criptomoneda paga más intereses?

Aparte de las monedas nuevas o altamente volátiles, las stablecoins consolidadas, como el USDT y el USDC a menudo ofrecen las mejores tasas de interés.

4. ¿Son imponibles las recompensas del staking de criptos?

Esto depende totalmente de tu país de residencia. Específicamente para los residentes en EE. UU., podemos asumir que el Servicio de Rentas Internas (IRS, por sus siglas en inglés) gravará las ganancias derivadas del staking, al igual que lo hace con los ingresos por intereses de criptomonedas. El consenso predominante es que el IRS está dispuesto a gravar cualquier cosa que incluya la palabra “cripto”.

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