¿Cuánto deberías invertir en Bitcoin? 7 factores a tener en cuenta

Si te mantienes al día con las noticias financieras, a menudo puede parecer que estás escuchando una historia sobre un millonario de criptomonedas autofabricado cada dos días. Sin embargo, los inversores inteligentes saben que la realidad es un poco más matizada. El mercado cripto conlleva altas recompensas, pero también conlleva altos riesgos. Para tener éxito, debes estar dispuesto a investigar y tomar decisiones inteligentes. Esta guía explorará una de las cosas más básicas que deberás decidir antes de elegir entrar en el mundo de las criptomonedas: cuánto debes invertir en criptomonedas.

Conclusiones clave:

• Cripto se refiere a una clase de activo emergente de moneda digital almacenada en un sistema criptográfico descentralizado. La mayoría de los tipos de tokens cripto aumentan y caen en valor en función de la demanda del mercado.
• Averiguar cuánto invertir en criptomonedas puede ser aún más importante que decidir qué monedas específicas quieres comprar.
• Los factores a tener en cuenta a la hora de decidir cuánto invertir en criptomonedas incluyen la tolerancia al riesgo, la tolerancia a las ganancias, la diversificación y el período de inversión.

¿Qué es cripto?

Cripto es la abreviatura de criptomoneda, un tipo de activo digital almacenado en un sistema criptográfico descentralizado. La mayoría de los tipos de tokens cripto aumentan y disminuyen en valor en función de la demanda del mercado, por lo que son una forma popular de inversión.

¿Cuánto deberías invertir en Bitcoin?

Averiguar cuánto invertir en criptomonedas puede ser aún más importante que decidir qué monedas específicas quieres comprar. La cantidad que inviertes en criptomonedas no solo afecta a tus otras finanzas, sino que también determina qué estrategias puedes permitirte utilizar.

La respuesta sencilla a cuánto debería invertir en criptomonedas se basa en su patrimonio neto. Alguien con millones de dólares puede arriesgarse fácilmente mucho más que, por ejemplo, un estudiante universitario sin ahorros. El consejo de inversión tradicional del experto financiero Douglas Feldman afirma que las personas no deben invertir más del 1 % al 5 % de su patrimonio neto total en criptomonedas. Sin embargo, algunos entusiastas de las criptomonedas, como Erik Finman, sugieren que podría ser conveniente invertir hasta el 10 % de tus ingresos en criptomonedas.

Factores a tener en cuenta al decidir cuánto invertir en criptomonedas

Hay mucha variación en las directrices sobre cuánto invertir en criptomonedas. Para encontrar la cantidad adecuada para invertir en tu situación específica, tendrás que detenerte y considerar estos factores esenciales.

Tolerancia al riesgo

Uno de los factores más importantes para determinar cuánto invertir en criptomonedas es el nivel de riesgo que estás dispuesto a considerar, o tu apetito por el riesgo. Si tienes una alta tolerancia al riesgo, puedes invertir más. La tolerancia al riesgo es en parte una cuestión de preferencia personal. Algunas personas son naturalmente cautelosas, mientras que otras se sienten más cómodas haciendo movimientos arriesgados. Sin embargo, también es aconsejable tener en cuenta tu edad. Una alta tolerancia al riesgo puede funcionar bien cuando eres joven porque el crecimiento gradual del mercado a lo largo de los años ayudará a equilibrar las pérdidas. Sin embargo, si eres mayor y estás más cerca de la edad de jubilación, se recomienda una menor tolerancia al riesgo.

Tolerancia a las ganancias

Al planificar invertir en criptomonedas, es una buena idea considerar el mejor escenario, así como el peor. Pregúntese: ¿Qué sucederá si mis criptoactivos se disparan repentinamente en el precio y gano miles de dólares de la noche a la mañana? Si eres el tipo de persona que tiraría más dinero o seguiría manteniendo tu cripto hasta que estalla la burbuja, podría ser inteligente reducir la parte de tu dinero que inviertes en criptomonedas. Los beneficios llamativos asociados con las criptomonedas pueden conducir a decisiones demasiado emocionales que pueden causar problemas para ciertos tipos de inversores en criptomonedas.

Diversificación

Dado que hay tanta variedad en criptomonedas, los tipos de monedas que tienes marcan una gran diferencia. No todos los tipos de criptomonedas tienen el mismo nivel de riesgo. Si tienes la intención de optar por una cartera de inversión arriesgada con nada más que mememonedas, probablemente no deberías tomar todos tus activos e invertirlos en criptomonedas. Sin embargo, si tienes la intención de invertir en una amplia gama de monedas fiables, especialmente criptomonedas de chip azul, asignar más activos a criptomonedas es una opción razonable.

Período de inversión

Las cosas cambian rápidamente en el mundo cripto, por lo que el mismo consejo no siempre funciona en diferentes situaciones. Cada vez que vayas a invertir en criptomonedas, debes echar un vistazo a las condiciones del mercado de criptomonedas. En un mercado alcista de criptomonedas, los precios son constantemente altos, por lo que es posible que desees invertir menos. Mientras tanto, en un mercado bajista de criptomonedas, los precios son bajos y, a menudo, se pueden obtener grandes rendimientos al poner un extra en la inversión en criptomonedas.

Liquidez

Tu liquidez se refiere a la cantidad de efectivo fácilmente accesible que tienes a mano. Los mercados de criptomonedas son bastante líquidos, ya que puedes retirar tus fondos en cualquier momento. Sin embargo, dado que las criptomonedas son una clase de activos volátil, intentar retirar tus fondos durante un mercado bajista puede conducir a pérdidas considerables. Antes de poner grandes sumas en la inversión en criptomonedas, piensa en cuándo necesitarás efectivo líquido. Por ejemplo, si va a necesitar una gran suma global para un depósito de casa u otra compra grande pronto, debe invertir menos dinero en criptomonedas.

Presupuesto personal

Ten en cuenta que muchas de las recomendaciones para invertir entre el 1 % y el 10 % de tu dinero en criptomonedas se basan en los ingresos. Sin embargo, la realidad es que diferentes personas tienen diferentes presupuestos. Algunos pueden necesitar casi todos sus ingresos por cosas como alimentos y viviendas, por lo que no es inteligente tomar todo tu dinero e invertir en criptomonedas. Sin embargo, otras personas que tienen ingresos más disponibles después de gestionar otras necesidades presupuestarias pueden invertir en criptomonedas con más frecuencia.

Nivel de investigación

El mercado de las criptomonedas en su conjunto sigue ciertas tendencias, pero las inversiones en cripto siempre funcionan mejor si realmente comprendes los proyectos antes de invertir. Es una mala decisión poner una gran parte de tus activos en criptomonedas ocultas de las que no sabes nada. Los inversores informados solo invierten significativamente en criptomonedas específicas si se toman el tiempo para ver el proyecto, comprender su utilidad en el mundo real, explorar su historial de precios y ver su rendimiento en los exchanges de criptomonedas.

¿Cuál es una buena asignación para una cartera de criptomonedas bien equilibrada?

Una vez que averigües cuánto dinero quieres invertir en criptomonedas, debes considerar cuánto dinero poner en cada cripto concreta. Es importante tener una cartera diversificada, por lo que una sola moneda que se encuentre con problemas no agotará toda tu cartera de inversión en criptomonedas. Hay muchas formas diferentes de invertir en criptomonedas.

El consejo de inversión más simple, como sugiere Techopedia, es simplemente poner el 60% de tu dinero en Bitcoin y el 40% en Ethereum. Esa es una opción decente si no sabes nada sobre criptoactivos, pero aún quieres invertir en criptomonedas. Sin embargo, si estás dispuesto a investigar monedas individuales y elegir tus favoritos, prueba este diferencial de activos:

• 60% en criptomonedas no volátiles altamente establecidas como Bitcoin (40%) y Ethereum (20%)

• 20% en criptomonedas populares con una capitalización de mercado de $100 mil millones a $200 mil millones, como Solana y XRP

• 10% en criptomonedas nuevas y de tendencia con una capitalización de mercado de menos de $1,000 millones

• 10% en stablecoins para protegerse de la volatilidad y aprovechar las oportunidades de rendimiento a través del staking y los préstamos

Si estás abierto a cierta exposición especulativa, considera asignar un pequeño porcentaje (2 - 3%) a sectores emergentes como la inteligencia artificial (IA) y los activos del mundo real (RWA).

¿Hasta qué punto es arriesgada la cripto?

En comparación con otras inversiones, como los bonos, las criptomonedas se consideran arriesgadas. El siguiente gráfico de 2020-2024, que detalla los rendimientos semanales del Bitcoin y el S&P, revela los picos y valles relativamente drásticos del Bitcoin en comparación con el S&P 500. Cabe destacar que el Bitcoin registró una caída semanal de más del 40 % y un aumento de casi el 30 % en 2020, aunque su volatilidad ha disminuido a lo largo de los años. Por el contrario, las ganancias y pérdidas del S&P 500 rara vez superaron el 10 % durante todo el período.

A pesar de la caída de la volatilidad del Bitcoin, aún se considera relativamente arriesgado invertir en criptomonedas debido a las fluctuaciones significativas de precios del mercado y la proliferación de altcoin s. Además, hay innumerables ejemplos de personas que invierten en criptomonedas, saltando a las tendencias y perdiendo su dinero cuando los precios en el exchange de criptomonedas caen. La historia de un profesor ilustra estos peligros: se interesó por las criptomonedas durante la pandemia y rápidamente se enganchó a ver cómo aumentaban los valores de su cartera. Invirtió $50,000 en criptomonedas y finalmente construyó una impresionante cartera por valor de $300,000. Tras un colapso, solo le quedaban $5,000 en su cuenta.

Además, el público aún no comprende completamente los mercados de criptomonedas y están menos regulados que las inversiones tradicionales, por lo que es más fácil para los actores maliciosos aprovechar a los inversores ingenuos. Por ejemplo, la empresa de préstamo de criptomonedas Celsius prometió almacenar los activos de los clientes, pero cuando la empresa se declaró en quiebra, muchos usuarios descubrieron que la empresa se negó a devolver los fondos invertidos. Surgió un problema similar cuando FTX se desplomó y los inversores ya no podían retirar fondos de sus cuentas.

¿Es la criptomoneda una buena inversión?

A pesar de su riesgo, las criptomonedas ocupan un excelente nicho en el mundo financiero. Cuando inviertes en criptomonedas, puede garantizar que tu cartera esté diversificada y te aísle de los colapsos del mercado bursátil y otros problemas con las inversiones tradicionales. Decidir invertir en criptomonedas también es una opción válida cuando quieres trabajar con algunas inversiones de mayor riesgo. Incluso los traders principiantes pueden encontrar útil colocar una pequeña parte de sus fondos de inversión en algunas criptomonedas fiables.

Además, las criptomonedas permiten a las personas con experiencia tecnológica tomar decisiones informadas. Encontrar tu nicho siempre es una estrategia de inversión útil. Aquellos que no se mantienen al día con los fabricantes y los tipos de cambio de moneda extranjera pueden encontrarse con que pueden especializarse si eligen invertir en criptomonedas. Si te gusta conocer las últimas noticias tecnológicas y seguir memes en línea, las inversiones en criptomonedas pueden ser una excelente forma de convertir tus conocimientos en ganancias.

Sin embargo, aunque a menudo funciona bien invertir en criptomonedas, aún debes tener cierta precaución antes de trabajar con exchanges de criptomonedas. Si quieres invertir en criptomonedas, es esencial seguir la regla clásica de: "Invierte solo el dinero que puedes permitirte perder". Aquellos que solicitan préstamos para comprar puts o lanzar toda su cuenta de jubilación a criptomonedas pueden terminar perdiéndolo todo si los mercados toman un giro a peor. Al igual que cualquier otra clase de activos volátiles, las criptomonedas deben abordarse con cierto sentido común.

Conclusión

Decidir cuánto dinero invertir en criptomonedas es una parte esencial de tu estrategia de inversión. Al considerar cosas como la tolerancia al riesgo y la liquidez, puedes crear una cartera de inversión que satisfaga tus necesidades únicas. Cuando tienes la cantidad adecuada de dinero invertido en criptomonedas, tienes el potencial de obtener beneficios impresionantes sin arriesgar todos tus ahorros.

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