Cripto vs. Acciones: ¿Cuál es mejor para invertir?
En los últimos años, las criptomonedas se han convertido en una clase de activos popular y de trading común. Aunque el mercado de criptomonedas sigue muy por detrás del mercado bursátil por tamaño y volúmenes de trading, ha logrado un crecimiento impresionante en los últimos años, y muchos inversores aprecian cada vez más los beneficios únicos que esta joven clase de activos puede ofrecer. Entre estos beneficios se encuentran rendimientos potenciales más altos, ya que el Bitcoin (BTC) ha superado ampliamente a las acciones en los últimos años, barreras de entrada bajas, diversas opciones de activos e independencia de una autoridad de control central.
A pesar de estos beneficios, muchos inversores están preocupados por los niveles de regulación tanto para las criptomonedas como para su trading. Tras acostumbrarse al mercado bursátil estrictamente regulado, algunos inversores consideran que las criptomonedas son demasiado arriesgadas para su gusto. Sin embargo, en los últimos años, los niveles de control normativo y supervisión aplicados a las criptomonedas han crecido sustancialmente, borrando cada vez más las líneas entre las criptomonedas y las acciones.
Aunque las criptomonedas aún están menos reguladas que las clases de activos tradicionales, como acciones, bonos, materias primas y divisas, ahora operan bajo un sistema normativo mucho más definido y riguroso que permite a más inversores, incluidos aquellos que tradicionalmente se han atascado con el mercado bursátil, aprovechar los beneficios únicos de las criptomonedas.
Dado que las criptomonedas se aceptan cada vez más como una forma viable de inversión, muchos inversores y traders ahora se preguntan si el trading de criptomonedas puede proporcionar una ventaja sobre las acciones de trading, o cualquier ventaja como acompañamiento de las acciones de trading. En este artículo, analizamos estas dos principales clases de activos de las finanzas modernas, las criptomonedas y las acciones, para ayudarte a responder estas preguntas con más claridad.
Conclusiones clave:
Las criptomonedas y las acciones son las principales clases de activos, cada una de las cuales ofrece sus propios beneficios únicos a los inversores. Para diversificar tu cartera, generalmente se recomienda invertir en ambas clases de activos en proporciones alineadas con tu tolerancia al riesgo y estilo de trading.
Entre las ventajas de las criptomonedas se encuentran mayores rendimientos potenciales, menores barreras de entrada y su mercado flexible 24/7.
Las principales ventajas de las acciones incluyen una menor volatilidad, mayores niveles de regulación y familiaridad para muchos inversores.
¿Qué son las criptomonedas?
Las criptomonedas son activos digitales emitidos generalmente en cadenas de bloques, redes cuyas operaciones y seguridad se aplican por un consenso descentralizado entre muchos (a menudo miles) nodos de red independientes. En estas redes, las criptomonedas se utilizan como activo directamente utilizado para facilitar el consenso descentralizado y la seguridad on-chain.
Además, las criptomonedas actúan como monedas digitales para el intercambio de valor y el almacenamiento dentro de cadenas de bloques individuales. Además de sus usos on-chain, las criptomonedas también se utilizan más allá de las redes blockchain como moneda digital disponible para hacer trading tanto en exchanges centralizados (CEX) como en exchanges descentralizados (DEX).
De hecho, el trading de criptomonedas a través de CEX se ha convertido en una actividad importante para muchos traders e inversores, debido a su uso de un sistema de libro de órdenes que se asemeja en gran medida a la de los mercados bursátiles tradicionales. Esta estructura ha creado un mercado nuevo y vibrante dentro del ecosistema financiero general. En el momento de redactar este artículo (21 de octubre de 2024), la capitalización general del mercado de todas las criptomonedas supera los 2,48 billones de USD, una cifra que dificulta el ignoramiento del mercado de las criptomonedas.
Los dos grandes: Bitcoin y Ethereum
A principios de 2009 se lanzó el primer y aún más grande activo de criptomonedas del mundo, BTC, al que se hace referencia con más frecuencia simplemente como Bitcoin. Aunque se han introducido miles de criptomonedas en los años posteriores al nacimiento del Bitcoin, ninguna ha logrado derrotar al pionero del mundo de las criptomonedas. El Bitcoin aún mantiene algo más de la mitad (54%) de la capitalización de mercado de 2,48 billones de USD que compone todo el mercado cripto. Originario de la cadena de bloques de Bitcoin, BTC se utiliza para proteger las operaciones de la red, pagar tarifas de transacción on-chain y almacenar y transferir valor.
Con cerca del 13% de la cuota total de capitalización del mercado, Ethereum (ETH) es el segundo activo más grande del mercado de criptomonedas. ETH, a menudo conocido como Ether, realiza exactamente las mismas funciones esenciales en su propia cadena de bloques, Ethereum, que BTC en la cadena de Bitcoin, asegurando las operaciones de la red, actuando como medio de pago de las tarifas de transferencia on-chain y usándose para almacenar y transferir valor. Sin embargo, la blockchain de Ethereum tiene una funcionalidad adicional que Bitcoin carece en gran medida: la capacidad de admitir aplicaciones descentralizadas (DApps), aplicaciones basadas en blockchain impulsadas por lógica programable compleja a través de contratos inteligentes . ETH, junto con las muchas criptomonedas nativas de estas aplicaciones, generalmente se pueden utilizar para pagar tarifas de transacción dentro de las DApps.
El duo de Bitcoin y Ethereum dominan las clasificaciones de capitalización del mercado de criptomonedas, y juntos mantienen casi dos tercios de la capitalización de todo el mercado de criptomonedas.
¿Qué son las acciones?
Las acciones son activos financieros regulados que otorgan a los titulares el derecho a una parte de la propiedad pública de la empresa. Se negocian en bolsas altamente reguladas, como la Bolsa de Nueva York (NYSE), la Bolsa de Londres (LSE) y Nasdaq-100 (NDX). En EE. UU., el principal regulador de las bolsas de valores es la Comisión de Bolsa y Valores (SEC).
La propiedad de acciones puede darte derecho a recibir dividendos distribuidos por una empresa, de la que eres propietario parcial. Sin embargo, los pagos de dividendos no son una obligación para una empresa pública y, en muchos casos, los inversores no obtienen esta ventaja durante años, si es que lo hacen. Solo tienes que preguntar a cualquier propietario de acciones de Tesla (TSLA), una empresa conocida por no haber pagado nunca dividendos.
Sin embargo, muchos inversores del mercado bursátil no dependen ni esperan dividendos de sus activos. El propietario de acciones típico cuenta con la revalorización del precio de sus acciones para obtener beneficios.
La propiedad de acciones también puede actuar como una forma indirecta de invertir en una materia prima en particular. Por ejemplo, algunos inversores que desean incluir activos vinculados al oro en sus carteras pueden elegir acciones de empresas mineras de oro, como Newmont Corporation (NEM), Barrick Gold Corporation (GOLD), Gold Fields Limited (GFI) y más.
Cripto vs. Acciones: Similitudes y diferencias
Similitudes
Transacciones
Tanto las criptomonedas como las acciones se negocian principalmente en plataformas de intercambio dedicadas basadas en libros de órdenes: bolsas de valores en el caso de las acciones y CEX en el caso de las criptomonedas. Un pequeño volumen de trading de acciones se produce fuera de los exchanges, tanto en mercados privados como extrabursátiles (OTC). Sin embargo, la mayor parte del volumen de trading en acciones se produce en los exchanges. Del mismo modo, una proporción modesta (normalmente alrededor del 10 al 15%) del trading de criptomonedas se produce en DEX basadas en blockchain, y el trading restante fluye a través de plataformas CEX.
Diversificación
Tanto las cripto como las acciones pueden ser activos valiosos con el fin de diversificar las carteras. De hecho, una estrategia popular es combinar estas dos clases de activos para formar una posición de inversión bien diversificada. Además, ambos mercados ofrecen una amplia variedad de opciones para los inversores. A mediados de octubre de 2024, existen unas 60 000 acciones de empresas que cotizan en bolsa, y el mayor exchange del mundo por capitalización de mercado (NYSE) cotiza cerca de 2300 de esas empresas. Mientras tanto, el número de criptomonedas está lejos de ser trivial, aproximadamente 15 000, por dato de CoinGecko.
Estafas
Tanto las criptomonedas como las acciones pueden implicar estafas y tácticas poco directas por parte de las empresas y entidades detrás de ellas. En los mercados de criptomonedas, los pulls de alfombras son la forma de fraude más publicitada. En una estrategia de rug pull típica, el emisor de criptomonedas retira rápidamente toda la liquidez y el apoyo al activo, dejando a los inversores monedas sin valor. En el mercado bursátil, el uso indebido de información privilegiada, por el que ciertos inversores y grupos hacen trading con las acciones utilizando información no pública que les da una ventaja injusta sobre otros participantes del mercado, es un problema común.
Hacer tu propia investigación antes de invertir en un token de acciones o cripto es imperativo para todos los inversores que deseen evitar ser víctimas de dichas estafas.
diferencias
Riesgo y volatilidad
En promedio, las criptomonedas presentan un nivel de volatilidad notablemente mayor que las acciones. Aunque esta realidad hace que las criptomonedas sean un tipo de activo relativamente más arriesgado, también significa mayores rendimientos potenciales. Sin embargo, eso no es necesariamente el caso en todos los escenarios. Por ejemplo, durante largos periodos de tiempo, ciertas acciones, especialmente en el sector tecnológico, pueden mostrar una mayor volatilidad que las criptomonedas más estables, como el Bitcoin.
Regulación
El mercado bursátil está muy regulado, mientras que las criptomonedas operan actualmente en un entorno con una supervisión regulatoria mucho menor. Sin embargo, debe tenerse en cuenta que en los últimos años, el nivel de regulación en los mercados de criptomonedas ha aumentado gradualmente. Las autoridades reguladoras como EE. UU. y la SEC están centrando su atención cada vez más en las criptomonedas.
Aunque a algunos puristas de descentralización en la industria de las criptomonedas no les gusta este desarrollo, el hecho es que el aumento de la regulación ha permitido que las criptomonedas entren en la generalización financiera a través de productos como los ETF spot de Bitcoin y los contratos de futuros.
Activos subyacentes
Las acciones otorgan a cada uno de sus titulares una parte de la propiedad de la empresa. La empresa, incluidos sus activos, es la entidad subyacente propiedad del accionista. Por el contrario, la mayoría de las criptomonedas no confieren propiedad parcial de la plataforma o aplicación de cadena de bloques desde la que se emite la criptomoneda. Las excepciones a esta generalidad son los tokens de seguridad , que pueden imitar la utilidad de las acciones al proporcionar derechos de propiedad con respecto a sus proyectos de criptomonedas nativos. Sin embargo, el estado normativo completo de los tokens de seguridad sigue siendo un área gris a finales de 2024.
Vencimiento del mercado
Los mercados bursátiles son mucho más antiguos y más maduros que los mercados de criptomonedas. Las primeras bolsas de valores aparecieron hace siglos, y la más antigua, la Bolsa de Valores de Ámsterdam (AEX, ahora conocida como Euronext Amsterdam), se estableció en 1602. Desde al menos el siglo XIX, las acciones de trading han sido un componente importante del sistema financiero global. Por el contrario, las primeras plataformas (y ahora extintas) que facilitaron el trading de criptoactivos, Bitcoinmarket.com y Mt. Gox, surgieron solo en 2010, aproximadamente un año después del lanzamiento del Bitcoin.
Ventajas e inconvenientes de invertir en criptomonedas frente a acciones
Ventajas e inconvenientes de invertir en criptomonedas
Las principales ventajas de invertir en criptomonedas incluyen el mayor potencial de rentabilidad, los mercados de criptomonedas 24/7 y la capacidad de diversificarse lejos de la dependencia excesiva de las acciones. El último punto es especialmente relevante para los inversores que tienden a concentrar sus asignaciones de activos exclusivamente en acciones y bonos, aumentando su dependencia de estos mercados. Algunos inversores en criptomonedas también valoran enormemente la capacidad de poseer y hacer trading de activos independientemente del control de una autoridad centralizada.
Entre las desventajas de la inversión en criptomonedas se encuentran niveles de riesgo/volatilidad más altos, falta de regulación completa y la posible vulnerabilidad de algunas cadenas de bloques a los hackeos tecnológicos. Debido a sus volúmenes de trading más bajos que los de los mercados de valores, los mercados de criptomonedas también pueden verse influenciados por ballenas, participantes del mercado que controlan grandes acciones de un determinado criptoactivo, lo que les da más apalancamiento para manipular sus precios. La influencia de las ballenas es más preocupante para las monedas de menor capitalización que para los activos como Bitcoin, Ether u otras criptomonedas importantes que presentan volúmenes de trading significativos.
Ventajas e inconvenientes de invertir en acciones
Invertir en acciones proporciona ventajas como una menor volatilidad/riesgo, más protección regulatoria, familiaridad (para muchos inversores) y una menor incidencia de estafas directas. El mercado bursátil también está sólidamente establecido, con un largo historial de datos. Esto permite a los inversores y traders aplicar estrategias y enfoques de trading probados en el tiempo.
Las principales desventajas de invertir en acciones incluyen su menor potencial de rendimiento, sus limitadas horas de trading y mayores barreras de entrada para los inversores más pequeños. Aunque puedes empezar a hacer trading con criptomonedas con una inversión mínima (literalmente unos pocos dólares), las acciones de trading implican requisitos de inversión inicial más altos, a menudo vienen con una gran cantidad de tarifas de configuración y corretaje, y pueden tener requisitos de identificación y calificación más estrictos, especialmente cuando se hace trading de acciones a nivel internacional.
Cripto vs. acciones: ¿Qué inversión es mejor para ti?
Razones para hacer trading con criptomonedas
Puedes hacer trading con criptomonedas para beneficiarte de las tasas de rendimiento potencialmente altas, las bajas barreras de entrada y el potencial de diversificar una cartera con muchas acciones. Para iniciar tu trading de criptomonedas, te recomendamos que abras una cuenta en un exchange establecido con volúmenes de trading significativos y una variedad suficiente de activos. Como una de las plataformas CEX más grandes del mundo, Bybit te ofrece varias formas de hacer trading con criptoactivos, incluido el spot trading y varios productos derivados, como contratos de futuros estándar, futuros perpetuos y opciones.
Razones para hacer trading con acciones
Puedes hacer trading con acciones si prefieres las protecciones ofrecidas por un mercado altamente regulado y deseas mantenerte dentro de los límites de un entorno familiar. Ten en cuenta que la mayoría de los inversores que creen en el poder de la diversificación de la cartera asignan sus fondos a diferentes clases de activos, incluidas acciones, criptomonedas, materias primas, divisas, bonos y más. Por lo tanto, rara vez es una opción de una clase de activos frente a otra.
Para los inversores interesados en hacer trading con varias clases de activos y utilizar un entorno unificado, Bybit ofrece la cuenta MT5 , que te permite utilizar la stablecoin de USDT para invertir en materias primas como oro , divisas y varias oportunidades del mercado bursátil, incluidas acciones de minería de oro e índices populares como FTSE China A50, Dow Jones, Nasdaq-100 y Hang Seng. Las inversiones en USDT en una cuenta MT5 se estructuran en forma de CFD (contratos por diferencia). MT5
Hasta el 8 de noviembre de 2024, abrir una cuenta MT5 y hacer trading con solo 100 USDT te permitirá participar en la búsqueda Gold&FX de Bybit para tener la oportunidad de ganar más de 1,000 USDT.
En resumen
Tanto las criptomonedas como las acciones son clases de activos muy populares, y cada una ofrece sus propios beneficios únicos. La que elijas depende en gran medida de tu tolerancia al riesgo, capital inicial, comprensión de la tecnología cripto y de la cadena de bloques, estilo de trading y disposición a ir más allá de los entornos de inversión conocidos. Al mismo tiempo, para un inversor experto es poco probable que sea la elección de uno u otro. Para beneficiarse de la cobertura de riesgos ofrecida por la diversificación de la cartera, siempre es aconsejable utilizar ambas clases de activos, y quizás aún más. Al final del día, no se trata de cuál elegir, sino de qué proporción asignar a cada uno.
#LearnWithBybit