Las 13 principales estrategias de ingresos pasivos criptográficos de 2025
Las criptomonedas han ganado cada vez más aceptación por parte de los inversores como instrumento financiero alternativo para el desarrollo del patrimonio, especialmente a medida que se vuelve más regulado y, a su vez, menos volátil. Aunque muchos aún pueden asociar criptomonedas con el comercio activo del mercado, la creciente madurez del mercado ha llevado a la proliferación de formas innovadoras de obtener ingresos pasivos de la criptomoneda.
Echemos un vistazo a las 13 principales estrategias de ingresos pasivos en criptomonedas, clasificadas en términos de su dificultad.
Conclusiones clave:
Maximice sus ganancias empleando varias estrategias para obtener ingresos pasivos criptográficos.
Entre las formas más fáciles de obtener ingresos pasivos de las criptomonedas se incluyen la asignación de PoS, las cuentas de ahorros de criptomonedas y la gestión de activos de criptomonedas.
1. Staking PoS
Nivel de dificultad: Fácil
El almacenamiento es un término que normalmente se refiere al bloqueo de sus fondos con una plataforma de cadena de bloques de prueba de participación (PoS) para ayudar a validar los bloques de transacciones. A cambio de conservar sus fondos, las cadenas de bloques PoS le pagan recompensas en su criptomoneda nativa.
El almacenamiento es una de las formas más básicas y populares de obtener ingresos por criptomonedas pasivas. Al conservar sus fondos, no solo obtiene ingresos pasivos, sino que también ayuda a proteger la red contra el spam y las amenazas maliciosas.
En muchas cadenas de PoS, no es necesario ejecutar un nodo validador completo para participar en la asignación. En las cadenas que utilizan un mecanismo de consenso de prueba de participación delegada (DPoS), cualquier nodo puede utilizar su criptomoneda para delegar sus derechos de participación a un validador completo de su elección a través de voto transparente y asignación de participación.
Su nodo de validador completo delegado procesará los bloques de transacciones y compartirá las recompensas de la adquisición con usted en función de la proporción de su contribución. El modo delegado es una forma muy asequible para que casi cualquier usuario de criptomonedas obtenga ingresos pasivos de la participación.
¿Qué cadenas de bloques admiten DPoS y almacenamiento delegado?
Algunas cadenas que utilizan DPoS son Tron (TRX) y EOS.IO (EOS).
En algunas cadenas de bloques, no se admite la asignación de acciones delegadas. La asignación directa en estas plataformas solo es posible mediante la configuración de un nodo validador completo, con la cantidad mínima que tiene que apostar a menudo sustancial. Por ejemplo, para configurar un nodo validador completo, Ethereum requiere un compromiso mínimo de 32 ETH (cerca de 107 139 USD al 26 de enero de 2025).
Sin embargo, dependiendo de la cadena específica, puede haber proveedores de servicios que pueden ayudarle a participar en la toma de decisiones incluso en plataformas sin la opción de delegación. Las aplicaciones descentralizadas (DApps) como Lido (LDO) y Rocket Pool (RPL) ofrecen servicios de almacenamiento de Ethereum sin los onerosos requisitos de ejecutar un nodo validador completo en la cadena. Estos proveedores le permiten participar en las acciones de Ethereum comenzando con cantidades mínimas, e incluso le permiten mantener la eficiencia del capital con acceso a derivados de acciones líquidas (LSD) para que pueda continuar participando en mercados financieros descentralizados (DeFi).
2. Cuentas de ahorros Crypto Savings
Nivel de dificultad: Muy fácil
Varios CEX y otras plataformas especializadas en servicios de criptomonedas financieras ofrecen cuentas criptográficas que generan intereses, que son bastante similares a las cuentas fiduciarias estándar que generan intereses en los bancos. Básicamente, los fondos criptográficos que deposite serán utilizados por la plataforma para prestar, apostar o invertir, y los beneficios obtenidos se le pagarán como intereses.
Bybit ofrece una cuenta de intereses criptográficos, Bybit Savings, que proporciona excelentes recompensas, así como ofertas exclusivas de temporada.
3. Servicios de gestión de activos de Crypto
Nivel de dificultad: Muy fácil
Con el gran número de criptomonedas y la complejidad de las criptomonedas, es natural que los servicios de gestión de activos también surjan para atender a los inversores que buscan un enfoque más profesional de sus inversiones. Las plataformas de gestión de activos de Crypto pueden ayudarte a administrar tus inversiones en criptomonedas en una sola cartera, sin necesidad de supervisar tus activos en múltiples carteras y plataformas. Además de tener tus activos criptográficos gestionados por gestores de activos profesionales, algunas plataformas también ofrecen herramientas para ayudar a automatizar tu proceso de gestión de activos.
Bybit ofrece tres tipos de servicios de gestión de activos criptográficos para diferentes inversores:
Bybit Wealth Management es un servicio de bajo riesgo que te ayuda a apostar por tus activos en la plataforma y aumentar tu patrimonio en períodos de tan solo siete días, a través de estrategias de riesgo neutro empleadas por comerciantes externos de confianza.
Premium Wealth Management es una función exclusiva para los VIP de Bybit que ofrece opciones de inversión estables a largo plazo con intereses fijos de hasta 180 días. Los VIP también disfrutan de planes patrimoniales personalizados y funciones de gestión de riesgos a nivel institucional con Premium Wealth Management.
Los clientes con un alto patrimonio neto pueden disfrutar de aún más exclusividad con Private Wealth Management, que cuenta con asignación de inversión personalizada, mayor flexibilidad y orientación profesional para maximizar los beneficios.
4. Bybit Earn
Nivel de dificultad: Muy fácil a difícil
Bybit Savings y Bybit Wealth Management son solo algunos de los muchos productos de inversión en criptomonedas de Bybit Earn, un gran recurso para obtener ingresos pasivos en criptomonedas. Algunas de las formas adicionales de obtener ingresos pasivos por criptomonedas de Bybit incluyen las siguientes:
Depositar sus fondos durante períodos flexibles para ganar intereses (Bybit Savings)
Minería de liquidez
Gestión de su cartera de activos criptográficos (gestión del patrimonio)
Participaciones en cadena de bloques (ganancias en cadena)
Bybit Earn le ayuda a acceder a todas estas oportunidades de generación de ingresos en criptomonedas en un solo lugar. Los servicios dentro de Bybit Earn se adaptan a las necesidades de todos los tipos de inversores, desde principiantes hasta agricultores de rendimiento endurecido con callos deportivos de años de cosechas criptográficas. Así que no te preocupes si eres principiante en el espacio de las criptomonedas, porque Bybit Earn ofrece una experiencia de incorporación sencilla para que inicies tu viaje.
5. Gotas de aire
Nivel de dificultad: Muy fácil
Una gota de aire es la distribución de la criptomoneda nativa de un protocolo a su comunidad. Un ejemplo prominente sería la reciente caída de aire de Sonic SVM (SONIC) a finales de diciembre de 2024, en la que el token SONIC se distribuyó a los usuarios que han interactuado con Sonic SVM, una red de capa 2 centrada en juegos en Solana, a través de TikTok (incluido el juego Tap-to-earn de SonicX).
Al completar solo unos pocos pasos, los usuarios pueden calificar para una caída de aire. Para realizar un seguimiento de las próximas gotas de aire, utilice recursos como Airdrops.io y Airdrop Alert.
Para obtener airdrops de forma fácil de usar, echa un vistazo a Bybit Web3 Airdrop Arcade, un agregador de airdrops que te brinda un fácil acceso a airdrops desde prometedores proyectos criptográficos. Simplemente cree una cartera Bybit para poder participar en programas de airdrop y completar tareas simples para ganar airdrops exclusivas sin costo.
6. Tokens que ganan dividendos
Nivel de dificultad: Muy fácil
Los tokens que ganan dividendos son criptomonedas que tienen algunas recompensas de dividendos regulares para sus titulares incorporadas en el mecanismo funcional del token. Por ejemplo, VeChain (VET), la mayor criptomoneda que gana dividendos por capitalización de mercado, genera dividendos en forma de otro token en una plataforma relacionada, Thor (VTHO). Cuanto más VET tenga, más recompensas VTHO obtendrá.
Otro ejemplo serían las acciones de KuCoin (KCS), cuyos titulares de KCS reciben una parte de las comisiones de transacción ganadas por la bolsa de KuCoin. La distribución es proporcional a la cantidad de KCS en poder de los usuarios.
7. Jugar para ganar
Nivel de dificultad: De fácil a medio
Una forma divertida de obtener ingresos pasivos es a través de juegos web3. Los juegos de juego para ganar se hicieron notar por primera vez en 2022 con la presentación de Axie Infinity, cuyos jugadores pueden ganar criptomonedas a través de actividades en el juego.
Los juegos de Web3 han experimentado un resurgimiento con el aumento de los juegos "tocar para ganar", popularizados por títulos basados en telegramas virales como Hamster Kombat y Notcoin en 2024. Estos juegos agilizan la mecánica de los juegos web3al abordar las críticas de títulos anteriores que dependían en gran medida de ganar potencial a costa de un juego atractivo, lo que a menudo resulta en una experiencia de juego aburrida y tediosa. Los juegos "tocar para ganar" no solo permiten a los usuarios ganar criptomonedas fácilmente tocando en la pantalla, sino que también ofrecen un juego más atractivo al incorporar muchas misiones laterales y tareas interactivas.
8. Minería en la nube
Nivel de dificultad: Fácil
La minería de criptomonedas en plataformas de cadena de bloques es una excelente manera de obtener ingresos criptográficos. Sin embargo, la operación de minería típica requiere que compre hardware costoso para extraer criptomonedas de manera rentable. La minería en la nube le permite participar en la minería criptográfica sin necesidad de dichos equipos. Esto elimina la experiencia técnica asociada con la minería y permite que participe el mercado en general, lo que genera ingresos pasivos.
Con la minería en la nube, usted paga una tarifa mensual o anual regular a un proveedor de servicios por la oportunidad de “alquilar” sus recursos de minería. A cambio de esta tarifa, el proveedor de servicios extrae criptomonedas utilizando los recursos que está alquilando y le paga una parte de las recompensas de minería. Uno de los proveedores de servicios de minería en la nube más populares es Genesis Mining.
9. Préstamo criptográfico
Nivel de dificultad: Medio
Los préstamos criptográficos son otra vía popular para los usuarios que desean obtener ingresos pasivos. Simplemente deposita sus criptomonedas en protocolos para prestarlos a los prestatarios. A cambio, este préstamo será recompensado en forma de intereses. Dos tipos principales de protocolos con los que pueden interactuar los prestamistas son los préstamos descentralizados y los préstamos de activos del mundo real (RWA).
Préstamos descentralizados
Comencemos con el tipo de piscina más común: Protocolos de préstamos y préstamos descentralizados. Usted deposita sus fondos en estos grupos como prestamista del protocolo y genera intereses por su inversión. Los principales protocolos de este nicho incluyen Aave (AAVE), JustLend (JST) y Morpho (MORPHO).
A continuación se muestran las 10 principales plataformas de préstamos de TVL a 27 de enero de 2025:
La mayoría de las conocidas plataformas de préstamos descentralizados mantienen algorítmicamente suficiente liquidez en sus plataformas, basándose en los importes prestados y prestados y en la garantía proporcionada para los fondos prestados. Con la transparencia adecuada, esto garantiza que los fondos que los usuarios han prestado al protocolo sean seguros y que el prestamista descentralizado siempre tenga suficiente liquidez para cumplir con sus obligaciones de préstamo.
Préstamos de activos del mundo real (RWA) tokenizados
Los usuarios también pueden elegir protocolos de préstamo RWA donde sus depósitos serán prestados por empresas del mundo real que generan flujo de efectivo. Estas empresas suelen estar incluidas en la lista blanca de un equipo de auditores para garantizar su credibilidad antes de que puedan calificar como prestatarios. Por lo tanto, los prestamistas tienen más garantías, dado que el riesgo de incumplimiento se reduce a través de dichos cheques. Del mismo modo, los prestamistas reciben recompensas con el cargo por intereses.
Los protocolos más destacados dentro de este mercado vertical son Goldfinch (GFI), Maple Finance (MPL) y Centrifugue (CFG).
10. Programas de Crypto Affiliate y programas de referencia de Crypto
Nivel de dificultad: Medio
Los programas de afiliados han sido una parte importante de las estrategias de marketing de las empresas durante décadas y han recibido un impulso significativo con la llegada de Internet. Ahora, una variedad de sitios web y plataformas criptográficas han adoptado el modelo de marketing de afiliación basado en criptomonedas. Al recomendar a un usuario a estos sitios web y plataformas, puede obtener ingresos criptográficos.
Si diriges un blog con un buen número de visitantes habituales, o si eres una persona influyente en las redes sociales en tu nicho, los programas de criptofilias pueden ser una excelente manera de obtener ingresos pasivos. Bybit, Paxful y CoinLedger ofrecen algunos de los programas de criptofiliales más populares del sector.
Otros protocolos también han iniciado sus programas de recomendación, lo que permite a los usuarios recibir descuentos, reembolsos y recompensas. Algunos ejemplos son Bybit, GMX (un DEX puntual y perpetuo) y Transak (un protocolo en rampa).
11. Minería de liquidez
Nivel de dificultad: Medio a duro
Una forma popular de ingresos pasivos de criptomonedas entre los usuarios de DeFi es la minería de liquidez, en la que los usuarios proporcionan liquidez a los grupos de intercambio de criptomonedas en DEX. Una vez que han proporcionado liquidez, los usuarios se conocen como proveedores de liquidez (LP) y se les emite un token de LP, normalmente un activo sintético que puede reinvertirse en otras plataformas para obtener un rendimiento aún mayor.
Los usuarios que participan en la minería de liquidez están depositando sus criptomonedas en grupos que representan un par de criptomonedas (p. ej., ETH/DAI). Estos grupos permiten a los usuarios intercambiar sus criptomonedas.
En la mayoría de los casos, depositará un valor igual de ambas criptomonedas para convertirse en LP (p. ej., 1000 USD de ETH y 1000 USD de DAI), lo que a su vez ayuda a mantener la liquidez adecuada para las operaciones DEX del creador de mercado automatizado (AMM).
Cuando la bolsa tiene una liquidez más profunda, aquellos que utilizan el AMM DEX pueden recibir la criptomoneda de su elección a mejores tasas. Para recompensar a los LP por esto, una proporción de las tarifas de intercambio pagadas por los usuarios se recompensan a los LP, que se distribuirán en función de la participación de los fondos en el fondo común aportado por cada LP. Sin embargo, es crucial tener en cuenta que los proveedores de liquidez están sujetos a riesgos, como pérdidas y pérdidas permanentes.
Cómo obtener ingresos pasivos a través de la minería de liquidez
¿Desea obtener ingresos pasivos de la minería de liquidez, pero no está familiarizado con el mercado de DeFi? Bybit Liquidity Mining es una buena manera de aprender más sobre este proceso único de DeFi, mientras disfruta de la seguridad de un intercambio centralizado (CEX). Los grupos de liquidez de Bybit se basan en el modelo AMM proporcionado por Bybit. Simplemente añada liquidez a un fondo y conviértase en un proveedor de liquidez para obtener rendimiento de las comisiones de negociación de Bybit.
El AMM DEX más grande para ayudar a popularizar el modelo de fondo de liquidez (así como uno de los más antiguos) es Uniswap (UNI). Otras plataformas destacadas en las que puede obtener ingresos pasivos de grupos de intercambio incluyen Curve (CRV), PancakeSwap (CAKE) y Aerodrome (AERO).
A continuación se muestra un gráfico de los 10 DEX principales por valor total bloqueado (TVL) a 27 de enero de 2025:
12. Cultivo de rendimiento (yield farming)
Nivel de dificultad: Medio a duro
Otra forma popular de obtener ingresos pasivos por criptomonedas entre los usuarios de DeFi es la agricultura de rendimiento, la práctica de depositar sus criptomonedas en grupos generadores de rendimiento en plataformas DeFi para ganar interés. Sin embargo, dada la amplia variedad de protocolos y grupos de DeFi, puede requerir más investigación y gestión activa de fondos en comparación con la participación en acciones, ya que los rendimientos dados por dichos protocolos tienden a fluctuar en función del número de participantes. Por lo tanto, a veces puede no ser demasiado rentable para los agricultores de producción (personas que participan en la agricultura de producción).
La agricultura de rendimiento a veces puede requerir que los usuarios participen más activamente para seleccionar el tipo de protocolos que desean cultivar. Como alternativa, los usuarios pueden elegir participar en grupos de liquidez ejecutados por varios protocolos de rendimiento. Estos se conocen como agregadores de rendimiento, que invierten automáticamente los depósitos de los usuarios en una variedad de fuentes DeFi generadoras de ingresos. Los agregadores eliminan la necesidad de que los usuarios cambien y asignen activamente sus fondos a través de diferentes protocolos de rendimiento, a la vez que pueden ganar intereses por depositar fondos. Ejemplos de tales protocolos de agregador de rendimiento son Yearn Finance (YFI) y Convex Finance (CVX).
13. Nodos maestros
Nivel de dificultad: Duro
Una forma más avanzada de obtener ingresos pasivos a la vez que ayuda a proteger una red de cadena de bloques es mediante la ejecución de un nodo maestro, un servidor que proporciona soporte operativo a la red. Además de ayudar a mantener la seguridad de su cadena de bloques, los nodos maestros participan en la gobernanza, facilitan transacciones instantáneas y mejoran la privacidad de las transacciones.
Sin embargo, para operar con éxito un nodo maestro, necesitará experiencia técnica (para configurar el nodo), y también se le pedirá que aspire una cantidad sustancial de criptomoneda dentro de la red. Además, aunque es posible que no tenga que participar constantemente en el mantenimiento de la red, de todos modos tendrá que supervisar ocasionalmente las condiciones de la red y mantener el tiempo de actividad del nodo.
Ventajas de obtener ingresos pasivos criptográficos
Las oportunidades anteriores son excelentes formas para que un inversor en criptomonedas genere ingresos pasivos. Las principales ventajas incluyen:
Un enfoque práctico para la generación de riqueza. Estas oportunidades, cuando se utilizan correctamente, pueden ayudarle a aumentar su riqueza criptográfica principalmente en modo “piloto automático”, con un compromiso de tiempo mínimo. Como mínimo, deberían llevar menos tiempo que cualquier otra forma de negociación activa.
Mitigación de riesgos durante los mercados bajistas: Obtener ingresos pasivos por criptomonedas es una excelente forma de compensar las pérdidas en las que incurren muchos inversores durante las crisis del mercado.
Oportunidades para invertir en futuras estrellas del mundo criptográfico. A medida que investiga y asigna sus fondos a una variedad de flujos de ingresos pasivos, tiene una gran oportunidad de detectar nuevos proyectos prometedores. A diferencia de las monedas establecidas, estas futuras criptomonedas estrella tienen el potencial de obtener retornos significativos de la inversión.
Diversificación del flujo de ingresos: Como es posible que ya haya deducido, hay una gran variedad de oportunidades de ingresos pasivos por criptomonedas disponibles. La mayoría de los inversores prudentes asignan sus fondos a múltiples flujos, lo que (al menos indirectamente) conducirá a la diversificación de la cartera, una estrategia útil que muchos inversores suelen pasar por alto.
Desventajas de obtener ingresos pasivos criptográficos
Además de las ventajas de obtener ingresos pasivos por criptomonedas, también conlleva algunos riesgos y desventajas. Entre ellas se incluyen:
Riesgo de estafas y tirones de alfombras. Al igual que con cualquier cosa relacionada con el mundo criptográfico, los inversores que buscan ingresos pasivos en este campo tienen que estar atentos a operadores sin escrúpulos involucrados en estafas y tiradas de alfombras.
Riesgo de fallos y liquidaciones del proyecto. A diferencia de los instrumentos financieros tradicionales, que a menudo están protegidos por regulaciones, la industria criptográfica está inundada de proyectos criptográficos en fase temprana, lo que los hace muy susceptibles a la volatilidad, y algunos incluso resultan ser estafas completas. Un ejemplo destacado es el proyecto Terra (LUNA), que se desplomó en 2022 cuando su moneda estable algorítmicaperdió su estribo frente al dólar estadounidense, lo que llevó al largo invierno criptográfico que eliminó miles de millones de dólares del mercado.
Rápido ritmo de cambio en la industria. El panorama de inversión en el mundo criptográfico cambia con frecuencia. Surgen nuevas monedas, los tipos de interés fluctúan de forma salvaje y el rendimiento de las monedas existentes puede hacer giros en U. Mantenerse al día con el ritmo del cambio puede ser un desafío para algunos inversores. En consecuencia, en el mundo de las criptomonedas, incluso las oportunidades pasivas no son tan pasivas como en las finanzas tradicionales.
Conclusiones
Las ventajas de los ingresos por criptomonedas pasivas son claras, ya que el mercado de criptomonedas en desarrollo ofrece diversas oportunidades para que todo tipo de inversores obtengan ingresos pasivos. De hecho, incluso aquellos que prefieren participar activamente en el comercio de criptomonedas harían bien en intentar asignar parte de su capital a flujos de ingresos pasivos. Sin embargo, al considerar cualquier oportunidad potencial, investigue cuidadosamente el mercado y las plataformas específicas que está considerando. El número no trivial de estafas y liquidaciones de proyectos hacen de esta diligencia debida un aspecto importante de su estrategia general de inversión pasiva en criptomonedas.
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