Las 13 principales estrategias de ingresos pasivos cripto de 2025
Las criptomonedas han ganado cada vez más aceptación por parte de los inversores como instrumento financiero alternativo para el aumento del patrimonio, especialmente a medida que se vuelve más regulada y, a su vez, menos volátil. Aunque muchos aún pueden asociar las criptomonedas con el trading de mercado activo, la creciente madurez del mercado ha llevado a la proliferación de formas innovadoras de obtener ingresos pasivos de las criptomonedas.
Echemos un vistazo a las 13 mejores estrategias de ingresos pasivos de criptomonedas, clasificadas en términos de dificultad.
Conclusiones clave:
Maximiza tus ganancias utilizando varias estrategias para obtener ingresos pasivos en criptomonedas.
Entre las formas más fáciles de obtener ingresos pasivos de las criptomonedas se incluyen el staking de PoS, las cuentas de ahorros de criptomonedas y la gestión de criptoactivos.
1. Staking PoS
Nivel de dificultad: Fácil
El staking es un término que normalmente se refiere a bloquear tus fondos con una plataforma de cadena de bloques de prueba de participación (PoS) para ayudar a validar los bloques de transacciones. A cambio de hacer staking con tus fondos, las cadenas de bloques PoS te pagan recompensas en su criptomoneda nativa.
El staking es una de las formas más básicas y populares de obtener ingresos pasivos por criptomonedas. Al hacer staking con tus fondos, no solo obtienes ingresos pasivos, sino que también ayudas a proteger la red contra el spam y las amenazas maliciosas.
En muchas cadenas de PoS, no tienes que ejecutar un nodo validador completo para participar en el staking. En las cadenas que utilizan un mecanismo de consenso de prueba de participación delegada (DPoS), cualquier nodo puede utilizar su criptomoneda para delegar sus derechos de staking a un validador completo de su elección mediante votación transparente y asignación de staking.
Tu nodo de validador completo delegado procesará bloques de transacciones y compartirá las recompensas de staking contigo en función de la proporción de tu contribución. El modo delegado es una forma muy asequible para que casi cualquier usuario de criptomonedas obtenga ingresos pasivos del staking.
¿Qué blockchains admiten DPoS y staking delegado?
Algunas cadenas que utilizan DPoS son Tron (TRX) y EOS.IO (EOS).
En algunas blockchains, no se admite el staking delegado. El staking directo en estas plataformas solo es posible configurando un nodo validador completo, con la cantidad mínima que tienes que poner en staking a menudo sustancial. Por ejemplo, para configurar un nodo validador completo, Ethereum requiere un compromiso mínimo de 32 ETH (cerca de $107,139 a 26 de enero de 2025).
Sin embargo, dependiendo de la cadena específica, puede haber proveedores de servicios que pueden ayudarte a participar en staking incluso en plataformas sin la opción de delegación. Las aplicaciones descentralizadas (DApps) como Lido (LDO) y Rocket Pool (RPL) ofrecen servicios de staking de Ethereum sin los onerosos requisitos de ejecutar un nodo validador completo en la cadena. Estos proveedores te permiten participar en el staking de Ethereum comenzando con cantidades mínimas, e incluso te permiten mantener la eficiencia del capital con acceso a derivados de staking líquidos (LSD) para que puedas continuar participando en mercados financieros descentralizados (DeFi).
2. Cuentas de ahorros cripto
Nivel de dificultad: Muy fácil
Varios CEX y otras plataformas especializadas en servicios financieros de criptomonedas ofrecen cuentas cripto que generan intereses, que son bastante similares a las cuentas fiduciarias estándar que generan intereses en bancos. Básicamente, los fondos cripto que deposites serán utilizados por la plataforma para prestar, poner en staking o invertir, y los beneficios obtenidos se te pagarán como intereses.
Bybit ofrece una cuenta de intereses cripto, Ahorros Bybit, que proporciona grandes recompensas de staking, así como ofertas exclusivas de temporada.
3. Servicios de gestión de criptoactivos
Nivel de dificultad: Muy fácil
Con el gran número de criptomonedas y la complejidad de las criptomonedas, es natural que los servicios de gestión de activos también surjan para atender a los inversores que buscan un enfoque más profesional de sus inversiones. Las plataformas de gestión de criptoactivos pueden ayudarte a gestionar tus inversiones en criptomonedas en una sola cartera, sin necesidad de supervisar tus activos en múltiples carteras y plataformas. Además de que tus criptoactivos sean gestionados por gestores de activos profesionales, algunas plataformas también ofrecen herramientas para ayudar a automatizar tu proceso de gestión de activos.
Bybit ofrece tres tipos de servicios de gestión de criptoactivos para diferentes inversores:
Gestión de patrimonios Bybit es un servicio de bajo riesgo que te ayuda a poner en staking tus activos en la plataforma y aumentar tu patrimonio en períodos de tan solo siete días, a través de estrategias neutrales al riesgo empleadas por traders externos de confianza.
Gestión de patrimonios premium es una función exclusiva para VIP de Bybit, que ofrece opciones de inversión estables a largo plazo con intereses fijos de hasta 180 días. Los VIP también disfrutan de planes de patrimonio personalizados y funciones de gestión de riesgos a nivel institucional con Gestión de patrimonios premium.
Los clientes con un alto patrimonio neto pueden disfrutar de aún más exclusividad con Gestión de patrimonios privados, que cuenta con asignación de inversión personalizada, mayor flexibilidad y orientación profesional para maximizar las ganancias.
4. Bybit Earn
Nivel de dificultad: Muy fácil a difícil
Ahorros Bybit y Gestión de patrimonios Bybit son solo algunos de los muchos productos de inversión en criptomonedas de Bybit Earn, un gran recurso para obtener ingresos pasivos por criptomonedas. Algunas de las formas adicionales de obtener ingresos pasivos por criptomonedas de Bybit incluyen las siguientes:
Depositar tus fondos durante períodos flexibles para ganar intereses (Ahorros Bybit)
Minería de liquidez
Gestión de tu cartera de criptoactivos (gestión del patrimonio)
staking en blockchain (On-Chain Earn)
Bybit Earn te ayuda a acceder a todas estas oportunidades de generación de ingresos en criptomonedas en un solo lugar. Los servicios de Bybit Earn están adaptados a las necesidades de todo tipo de inversores, desde principiantes hasta granjeros de rendimientos endurecidos con callos de años de cosecha de criptomonedas. Así que no te preocupes si eres un principiante en el espacio de las criptomonedas, porque Bybit Earn ofrece una experiencia de incorporación sencilla para que inicies tu viaje.
5. Airdrops
Nivel de dificultad: Muy fácil
Un airdrop es la distribución de la criptomoneda nativa de un protocolo a su comunidad. Un ejemplo destacado sería el reciente airdrop de Sonic SVM (SONIC) a finales de diciembre de 2024, en el que el token SONIC se distribuyó a los usuarios que han interactuado con Sonic SVM, una red de capa 2 centrada en los juegos en Solana, a través de TikTok (incluido el juego Tap-to-earn de SonicX).
Al completar solo unos pocos pasos, los usuarios pueden calificar para un airdrop. Para realizar un seguimiento de los próximos airdrops, utiliza recursos como Airdrops.io y Airdrop Alert.
Para obtener airdrops fáciles de usar, echa un vistazo a Bybit Web3 Airdrop Arcade, un agregador de airdrops que te brinda un fácil acceso a airdrops de prometedores proyectos de criptomonedas. Solo tienes que crear una Bybit Wallet para poder participar en programas de airdrop y completar tareas sencillas para ganar airdrops exclusivos sin coste alguno.
6. Tokens que ganan dividendos
Nivel de dificultad: Muy fácil
Los tokens que ganan dividendos son criptomonedas que tienen algunas recompensas de dividendos regulares para sus titulares incorporadas en el mecanismo funcional del token. Por ejemplo, la criptomoneda que más dividendos gana por capitalización de mercado, VeChain (VET), genera dividendos en forma de otro token en una plataforma relacionada, Thor (VTHO). Cuanto más VET tengas, más recompensas VTHO ganarás.
Otro ejemplo serían las acciones de KuCoin (KCS), cuyos titulares de KCS reciben una parte de las tarifas de transacción obtenidas por el exchange de KuCoin. La distribución es proporcional a la cantidad de KCS mantenida por los usuarios.
7. Juega para ganar
Nivel de dificultad: De fácil a medio
Una forma divertida de obtener ingresos pasivos es a través de juegos web3. Los juegos Play-to-earn se hicieron notar por primera vez en 2022 con la presentación de Axie Infinity, cuyos jugadores pueden ganar criptomonedas a través de actividades dentro del juego.
Los juegos Web3 han experimentado un resurgimiento con el auge de los juegos "tocar para ganar", popularizados por títulos virales basados en Telegram como Hamster Kombat y Notcoin en 2024. Estos juegos agilizan la mecánica de los juegos web3 abordando las críticas de títulos anteriores que dependían en gran medida de ganar potencial a expensas de un juego atractivo, lo que a menudo da lugar a una experiencia de juego aburrida y tediosa. Los juegos "tocar para ganar" no solo permiten a los usuarios ganar criptomonedas fácilmente tocando en la pantalla, sino que también ofrecen un juego más atractivo al incorporar muchas misiones laterales y tareas interactivas.
8. Minería en la nube
Nivel de dificultad: Fácil
La minería de criptomonedas en plataformas de cadena de bloques es una excelente forma de obtener ingresos en criptomonedas. Sin embargo, la operación de minería típica requiere que compres hardware caro para minar criptomonedas de forma rentable. La minería en la nube te permite participar en la minería de criptomonedas sin necesidad de dichos equipos. Esto elimina la experiencia técnica asociada a la minería y permite que participe el mercado en general, obteniendo ingresos pasivos.
Con la minería en la nube, pagas una tarifa mensual o anual regular a un proveedor de servicios por la oportunidad de “arrendar” sus recursos de minería. A cambio de esta tarifa, el proveedor de servicios extrae criptomonedas utilizando los recursos que estás alquilando y te paga una parte de las recompensas de minería. Uno de los proveedores de servicios de minería en la nube más populares es Genesis Mining.
9. Préstamo cripto
Nivel de dificultad: Medio
Los préstamos cripto son otra vía popular para los usuarios que desean obtener ingresos pasivos. Solo tienes que depositar tus criptomonedas en protocolos para prestarlas a los prestatarios. A cambio, este préstamo se recompensará en forma de intereses. Dos tipos principales de protocolos con los que pueden interactuar los prestamistas son los préstamos descentralizados y los préstamos de activos del mundo real (RWA).
Préstamo descentralizado
Comencemos con el tipo de pool más común: Protocolos de préstamo descentralizados. Deposita sus fondos en estos fondos como prestamista del protocolo y gana intereses por su inversión. Los protocolos líderes en este nicho incluyen Aave (AAVE), JustLend (JST) y Morpho (MORPHO).
A continuación se muestran las 10 principales plataformas de préstamo y préstamo de TVL a 27 de enero de 2025:
La mayoría de las conocidas plataformas de préstamos descentralizadas mantienen algorítmicamente suficiente liquidez en sus plataformas, en función de las cantidades prestadas y prestadas y la garantía proporcionada para los fondos prestados. Con la transparencia adecuada, esto garantiza que los fondos que los usuarios han prestado al protocolo sean seguros y que el prestamista descentralizado siempre tenga suficiente liquidez para cumplir con sus obligaciones de préstamo.
Préstamos de activos del mundo real (RWA) tokenizados
Los usuarios también pueden elegir protocolos de préstamo RWA donde sus depósitos serán prestados por empresas del mundo real que generan flujo de efectivo. Estos negocios suelen estar incluidos en la lista blanca de un equipo de auditores para garantizar su credibilidad antes de que puedan calificar como prestatarios. Por lo tanto, los prestamistas tienen más garantías, dado que el riesgo de incumplimiento se reduce a través de dichas comprobaciones. Del mismo modo, los prestamistas reciben recompensas con la tarifa de interés.
Los protocolos más destacados dentro de esta vertical son Goldfinch (GFI), Maple Finance (MPL) y Centrifuge (CFG).
10. Programas de afiliados cripto y programas de referidos cripto
Nivel de dificultad: Mediano
Los programas de afiliados han sido una parte importante de las estrategias de marketing de las empresas durante décadas y han recibido un impulso significativo con la llegada de Internet. Ahora, una variedad de sitios web y plataformas cripto han adoptado el modelo de marketing de afiliados basado en criptomonedas. Al referir a un usuario a estos sitios web y plataformas, puedes obtener ingresos en criptomonedas.
Si diriges un blog con un buen número de visitantes regulares, o si eres una persona influyente en las redes sociales en tu nicho, los programas de afiliados cripto pueden ser una excelente forma de obtener ingresos pasivos. Bybit, Paxful y CoinLedger ofrecen algunos de los programas de afiliados cripto más populares del sector.
Otros protocolos también han puesto en marcha sus programas de referencia, lo que permite a los usuarios recibir descuentos, reembolsos y recompensas. Algunos ejemplos son Bybit, GMX (un DEX spot y perpetuo) y Transak (un protocolo on-ramp).
11. Minería de liquidez
Nivel de dificultad: De medio a duro
Una forma popular de ingresos pasivos de criptomonedas entre los usuarios de DeFi es la minería de liquidez, en la que los usuarios proporcionan liquidez a los fondos de intercambio de criptomonedas en DEX. Una vez que han proporcionado liquidez, los usuarios se conocen como proveedores de liquidez (LP) y se les emite un token LP, normalmente un activo sintético que puede reinvertirse en otras plataformas para obtener un rendimiento aún mayor.
Los usuarios que participan en la minería de liquidez están depositando sus criptomonedas en fondos que representan un par de criptomonedas (p. ej., ETH/DAI). Estos fondos permiten a los usuarios intercambiar sus criptomonedas.
En la mayoría de los casos, depositarás el mismo valor de ambas criptomonedas para convertirte en LP (por ejemplo, $1,000 en ETH y $1,000 en DAI), lo que a su vez ayuda a mantener la liquidez adecuada para las operaciones DEX de maker de mercado automatizado (AMM).
Cuando el exchange tiene una liquidez más profunda, aquellos que utilizan el AMM DEX pueden recibir la criptomoneda de su elección a mejores tasas. Para recompensar a los LP por esto, una proporción de las tarifas de intercambio pagadas por los usuarios se recompensan a los LP, que se distribuyen en función de la parte de los fondos en el fondo aportado por cada LP. Sin embargo, es crucial tener en cuenta que los proveedores de liquidez están sujetos a riesgos, como pérdidas y deslizamientos inminentes.
Cómo obtener ingresos pasivos a través de la minería de liquidez
¿Quieres obtener ingresos pasivos de la minería de liquidez, pero no estás familiarizado con el mercado DeFi? La minería de liquidez de Bybit es una buena forma de aprender más sobre este proceso único de DeFi, mientras disfrutas de la seguridad de un exchange centralizado (CEX). Los fondos de liquidez de Bybit se basan en el modelo AMM proporcionado por Bybit. Simplemente agrega liquidez a un pool y conviértete en un proveedor de liquidez para obtener rendimiento de las tarifas de trading de Bybit.
El mayor AMM DEX que ayuda a popularizar el modelo de pool de liquidez (así como uno de los más antiguos) es Uniswap (UNI). Otras plataformas destacadas en las que puedes obtener ingresos pasivos de fondos de intercambio incluyen Curve (CRV), PancakeSwap (CAKE) y Aerodrome (AERO).
A continuación se muestra un gráfico de los 10 DEX más destacados por valor total bloqueado (TVL) a 27 de enero de 2025:
12. Cultivo de rendimiento (yield farming)
Nivel de dificultad: De medio a duro
Otra forma popular de obtener ingresos pasivos en criptomonedas entre los usuarios de DeFi es la agricultura de rendimientos, la práctica de depositar tus criptomonedas en fondos generadores de rendimiento en plataformas DeFi para ganar intereses. Sin embargo, dada la amplia variedad de protocolos y fondos DeFi, puede requerir más investigación y gestión activa de fondos en comparación con el staking porque los rendimientos dados por dichos protocolos tienden a fluctuar en función del número de participantes. Por lo tanto, a veces puede no ser demasiado rentable para los granjeros de rendimiento (individuos que participan en la agricultura de rendimiento).
La agricultura de rendimientos a veces puede requerir que los usuarios participen más activamente para seleccionar el tipo de protocolos que desean cultivar. Como alternativa, los usuarios pueden optar por participar en fondos de liquidez ejecutados por varios protocolos de rendimiento. Estos se conocen como agregadores de rendimiento, que invierten automáticamente los depósitos de los usuarios en una variedad de fuentes DeFi generadoras de ingresos. Los agregadores eliminan la necesidad de que los usuarios cambien y asignen activamente sus fondos en diferentes protocolos de rendimiento, al tiempo que pueden ganar intereses por depositar fondos. Algunos ejemplos de estos protocolos de agregador de rendimiento son Yearn Finance (YFI) y Convex Finance (CVX).
13. Masternodes
Nivel de dificultad: Duro
Una forma más avanzada de obtener ingresos pasivos mientras ayudas a proteger una red de cadena de bloques es ejecutar un masternode, un servidor que proporciona soporte operativo a la red. Además de ayudar a mantener la seguridad de su cadena de bloques, los nodos maestros participan en la gobernanza, facilitan transacciones instantáneas y mejoran la privacidad de las transacciones.
Sin embargo, para operar con éxito un masternode, necesitarás experiencia técnica (para configurar el nodo) y también se te pedirá que hagas staking con una cantidad sustancial de criptomonedas dentro de la red. Además, aunque es posible que no tengas que participar constantemente en el mantenimiento de la red, aún tendrás que supervisar ocasionalmente las condiciones de la red y mantener el tiempo de actividad del nodo.
Ventajas de obtener ingresos pasivos de criptomonedas
Las oportunidades anteriores son excelentes formas para que un inversor en criptomonedas genere ingresos pasivos. Las principales ventajas incluyen:
Un enfoque práctico para la generación de riqueza. Estas oportunidades, cuando se utilizan correctamente, pueden ayudarte a aumentar tu riqueza cripto principalmente en un modo de “piloto automático”, con un compromiso de tiempo mínimo. Al menos, deberían tardar mucho menos que cualquier otra forma de trading activo.
Mitigación de riesgos durante mercados bajistas: Obtener ingresos pasivos por criptomonedas es una excelente forma de compensar las pérdidas en las que incurren muchos inversores durante las caídas del mercado.
Oportunidades para invertir en futuras estrellas del mundo de las criptomonedas. A medida que investigas y asignas tus fondos a una variedad de flujos de ingresos pasivos, tienes una gran oportunidad de detectar nuevos proyectos prometedores. A diferencia de las monedas establecidas, estas futuras criptomonedas estrella tienen el potencial de obtener importantes rendimientos de la inversión.
Diversificación del flujo de ingresos: Como es posible que ya hayas deducido, hay una gran variedad de oportunidades de ingresos pasivos en criptomonedas disponibles. Los inversores más prudentes asignan sus fondos a múltiples flujos, lo que (al menos indirectamente) conducirá a la diversificación de la cartera, una estrategia útil que muchos inversores suelen pasar por alto.
Desventajas de obtener ingresos pasivos de criptomonedas
Además de las ventajas de obtener ingresos pasivos por criptomonedas, también conlleva algunos riesgos y desventajas. Entre ellas se incluyen:
Riesgo de estafas y tiradas de alfombras. Al igual que con cualquier cosa relacionada con el mundo cripto, los inversores que buscan ingresos pasivos en este campo deben estar atentos a los operadores sin escrúpulos involucrados en estafas y tiradas de alfombras.
Riesgo de fallos y liquidaciones del proyecto. A diferencia de los instrumentos financieros tradicionales, que a menudo están protegidos por regulaciones, la industria cripto está inundada de proyectos cripto en fase temprana, lo que los hace altamente susceptibles a la volatilidad, y algunos incluso resultan ser estafas completas. Un ejemplo destacado es el proyecto Terra (LUNA), que se desplomó en 2022 cuando su stablecoin algorítmica perdió su punto de equilibrio con el dólar estadounidense, lo que llevó al largo invierno de las criptomonedas que eliminó miles de millones de dólares del mercado.
Rápido ritmo de cambio en la industria. El panorama de inversión en el mundo de las criptomonedas cambia con frecuencia. Surgen nuevas monedas, las tasas de interés fluctúan de forma brusca y el rendimiento de las monedas existentes puede generar giros U salvajes. Mantenerse al día con el ritmo del cambio puede ser difícil para algunos inversores. En consecuencia, en el mundo de las criptomonedas, incluso las oportunidades pasivas no son tan pasivas como en las finanzas tradicionales.
Conclusiones
Las ventajas de los ingresos pasivos por criptomonedas son claras, ya que el mercado de criptomonedas en madurez ofrece diversas oportunidades para que todo tipo de inversores obtengan ingresos pasivos. De hecho, incluso aquellos que prefieren participar activamente en el trading de criptomonedas harían bien en intentar asignar parte de su capital a flujos de ingresos pasivos. Sin embargo, al considerar cualquier oportunidad potencial, investiga cuidadosamente el mercado y las plataformas específicas que estás considerando. El número no trivial de estafas y liquidaciones de proyectos hacen de esta diligencia debida un aspecto importante de tu estrategia general de inversión pasiva en criptomonedas.
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