Know Your Customer (KYC)
¿Qué significa Know Your Customer (KYC)?
Conoce a tu cliente (KYC) significa que una organización u organismo gubernamental solicita una prueba de identidad antes de permitir que una persona o empresa realice transacciones con ellos. Es un proceso mediante el cual las organizaciones recopilan y verifican las identidades de sus clientes, y pueden ayudar a detectar posibles actividades delictivas.
El proceso suele requerir que un usuario proporcione un documento oficial aprobado por el gobierno para confirmar su identidad. Algunos ejemplos incluyen licencias de conducir, pasaportes y tarjetas de identidad. Para confirmar que la persona con la que está haciendo negocios es quien afirma ser, las normativas exigen a las instituciones financieras que recopilen datos de los clientes.
¿Por qué es necesario KYC?
Las leyes y normativas de Know Your Customer (KYC) son necesarias para ayudar a los bancos, los exchanges y otras instituciones financieras a cumplir con sus obligaciones legales para evitar el blanqueo de dinero, el fraude y otras actividades delictivas.
También crea un proceso de verificación para que las instituciones sepan con quién están haciendo negocios y si se puede confiar o no en esos individuos con sus servicios.
¿Qué implica el proceso?
El proceso KYC implica verificar las identidades de las personas haciendo referencia cruzada a su información con listas de vigilancia gubernamentales, como la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Tesoro de EE. UU. Esto se puede hacer a través de una serie de tecnologías, incluidas comprobaciones de identificación con foto, huellas digitales y reconocimiento facial.
El proceso también pedirá información sobre la identidad de la persona, como su nombre, fecha de nacimiento, número de la seguridad social o documento/número de identificación nacional. En algunos casos, este será un proceso único. En otros casos, puede incluir una verificación biométrica o una revisión continua del cliente con respecto a las listas de seguimiento y los programas de sanciones.
¿Cómo afecta KYC a los inversores en criptomonedas?
Normalmente, para hacer trading con criptomonedas en un exchange, los usuarios deben completar un protocolo KYC. En la mayoría de los casos, se requiere el cumplimiento para todos los inversores por encima de un cierto nivel de patrimonio neto o ingresos.
Independientemente de su ubicación o del país en el que operen, estas reglas afectan a todos los exchanges de criptomonedas en todo el mundo. Si deseas involucrarte a fondo en el mundo de las criptomonedas, hay muchas posibilidades de que tengas que enviar documentación KYC a varios exchanges, ya que la jurisdicción de cada uno es diferente.
KYC en Bybit
En Bybit, KYC se lleva a cabo en dos niveles: Individual y empresarial.
Un trader debe estar verificado por KYC antes de poder participar en proyectos de Bybit Earn como Launchpad y Launchpool . La verificación KYC también es necesaria para alcanzar umbrales de retiro de BTC más altos de hasta 100 BTC por día (el contador se restablece todos los días a las 00:00 UTC). Sin ella, los traders solo pueden retirar hasta 2 BTC al día.
En Bybit, el proceso KYC puede tardar hasta 48 horas, debido a la complejidad de la verificación de la información.
Universidad Comunitaria de Bybit
Ahora que estás familiarizado con los fundamentos de KYC, ¿por qué no te desafias aún más en la última campaña de Bybit, Bybit Community University? Sumérgete en los cuestionarios disponibles desde las 1PM00 UTC del 9 de octubre de 2023 hasta las 1PM00 UTC del 17 de diciembre de 2023 y tendrás la oportunidad de ganar una parte del fondo de premios de 3,000 USDT. ¡Regístrate hoy para empezar a participar!