Know Your Customer (KYC)

¿Qué significa Conozca a su cliente (KYC)?

Conozca a su cliente (KYC) significa que una organización u organismo gubernamental solicita una prueba de identidad antes de permitir que una persona o empresa realice transacciones con ellos. Es un proceso mediante el cual las organizaciones recopilan y verifican la identidad de sus clientes, y puede ayudar a detectar posibles actividades delictivas.

El proceso generalmente requiere que un usuario proporcione un documento oficial aprobado por el gobierno para confirmar su identidad. Algunos ejemplos incluyen licencias de conducir, pasaportes y tarjetas de identificación. Para confirmar que la persona con la que están haciendo negocios es quien dice ser, las regulaciones exigen que las instituciones financieras recopilen datos de los clientes.

¿Por qué es necesario el KYC?

Las leyes y regulaciones de Conozca a su cliente (KYC) son necesarias para ayudar a los bancos, las bolsas y otras instituciones financieras a cumplir con sus obligaciones legales para prevenir el lavado de dinero, el fraude y otras actividades delictivas.

También crea un proceso de verificación para que las instituciones sepan con quién están haciendo negocios y si se puede confiar en esas personas para sus servicios.

¿Qué implica el proceso?

El proceso KYC implica verificar la identidad de las personas mediante el cotejo de su información con las listas de vigilancia gubernamentales, como la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Tesoro de los EE. UU. Esto se puede hacer a través de varias tecnologías, incluidas las comprobaciones de documentos de identidad con fotografía, la toma de huellas dactilares y el reconocimiento facial.

El proceso también solicitará información sobre la identidad de la persona, como su nombre, fecha de nacimiento, número de la seguridad social o documento/número nacional de identidad. En algunos casos, será un proceso único. En otros casos, puede incluir una comprobación biométrica o una revisión continua del cliente en listas de vigilancia y programas de sanciones.

¿Cómo afecta el KYC a los inversores en criptomonedas?

Normalmente, para operar con criptomonedas en un exchange centralizado, los usuarios tienen que completar un protocolo KYC. En la mayoría de los casos, se exige el cumplimiento a todos los inversores que superen un determinado nivel de patrimonio neto o de ingresos.

Independientemente de su ubicación o del país en el que operen, estas normas afectan a todos los exchanges de criptomonedas del mundo. Si quieres involucrarte a fondo en el mundo de las criptomonedas, es muy probable que tengas que presentar la documentación KYC a varios exchanges, ya que la jurisdicción de cada uno es diferente.

KYC en Bybit

Bybit ofrece tres niveles de KYC para usuarios individuales: Estándar, Avanzado y Pro, así como un KYC para Empresas independiente para usuarios corporativos.

Los documentos requeridos para cada nivel son los siguientes:

• Estándar: Evaluación de la identidad, Prueba de identidad (POI)
• Avanzado: Prueba de domicilio (POA)
• Pro: Diligencia debida mejorada
• Empresas: La lista completa de documentos se encuentra aquí.

Se requiere un mínimo de KYC estándar para acceder a todos los productos y servicios de Bybit, y los niveles de KYC más altos desbloquean límites de retiro diarios mayores.