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Protocolo de Lápices (DAPP): DeFi One-Stop con tecnología Scroll

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8 Th10 2024

En comparación con las instituciones financieras tradicionales (TradFi), los protocolos de finanzas descentralizadas (DeFi) ofrecen una gran cantidad de beneficios a los usuarios. La escalabilidad, flexibilidad, democratización de acceso y transparencia se encuentran entre las principales ventajas de hacer trading e invertir on-chain en lugar de a través de bancos y otras entidades de TradFi.

Sin embargo, junto con sus beneficios, los muchos problemas asociados a la industria DeFi han puesto freno a su adopción más amplia. Una de estas áreas es el cumplimiento de los requisitos antiblanqueo de dinero (AML). La privacidad de las transacciones de los clientes es otra área en la que los protocolos DeFi pueden tener dificultades debido a la naturaleza pública de las plataformas de cadena de bloques. Para complicar aún más las cosas, las regulaciones AML y la privacidad de las transacciones a menudo son onerosas de optimizar al mismo tiempo.

Pencils Protocol (DAPP), una aplicación DeFi líder en la red de capa 2 de scroll, ha adoptado una serie de medidas para garantizar que los requisitos de AML, la privacidad de las transacciones, la escalabilidad y la flexibilidad de las operaciones on-chain se mantengan simultáneamente en un sistema comúnmente conocido como DeFi autorizado. Esto proporciona una solución holística en la que los usuarios pueden disfrutar tanto de las ventajas de DeFi, como la eficiencia, la transparencia y la autonomía, como de los beneficios de TradFi, concretamente la seguridad y el cumplimiento. El protocolo actúa como una solución DeFi integral que crea oportunidades de trading seguras y flexibles con productos como subastas, servicios de agregador de rendimiento, bóvedas agrícolas, restablecimiento y más.

Habiendo comenzado a principios de 2024 con el nombre de PenPad (PDD), el proyecto cambió de marca a Pencils Protocol en mayo de 2024 y lanzó su token nativo en septiembre. A pesar de ser uno de los protocolos DeFi más recientes en el ecosistema Scroll, el protocolo Pencils ya ha crecido hasta convertirse en la aplicación DeFi más grande de la red (a fecha de 8 de octubre de 2024), con un valor total bloqueado (TVL) de aproximadamente 286 millones de USD .

Conclusiones clave:

  • Pencils Protocol es una plataforma DeFi que ofrece a los usuarios agricultura de rendimiento, estrategias de bóveda y subastas on-chain para activos nativos de blockchain y RWA.

  • El protocolo se basa en Scroll, una red zkEVM de capa 2 escalable y rentable vinculada a Ethereum.

  • Lanzado a finales de septiembre de 2024, el token nativo del protocolo, DAPP, se utiliza para gobernanza, cultivo de tokens, garantía de subasta, acceso a beneficios de bóveda exclusivos y pagos en la tienda virtual de la plataforma.

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¿Qué es el protocolo de lápiz?

El protocolo de lápiz (DAPP) es una aplicación descentralizada (DApp) en la cadena de capa 2 de scroll que ofrece una amplia gama de productos DeFi, incluidas subastas, cultivo de rendimiento, bóvedas, staking líquido y restablecimiento. Aprovechando la plataforma de rollup de conocimiento cero (ZK) de Scroll, el protocolo ofrece un alto grado de escalabilidad, rentabilidad, interoperabilidad entre cadenas e integración con la blockchain Ethereum (ETH).

El protocolo ofrece productos DeFi flexibles e innovadores al tiempo que mantiene una infraestructura DeFi con permiso a través de una combinación de mecanismos, como un sistema de verificación de identidad llamado Prueba de humanidad, regulaciones KYC/AML y tecnología ZK.

El proyecto se lanzó en febrero de 2024 como PenPad (PDD) antes de cambiar de marca al protocolo Pencils en mayo de 2024. El token nativo de Pencils Protocol, llamado DAPP de forma creativa y atractiva, debutó en septiembre de 2024.

¿Cómo funciona el protocolo de lápiz?

El protocolo de lápiz se basa en la tecnología ZK de Scroll para ofrecer escalabilidad de transacciones, seguridad, privacidad e interoperabilidad entre cadenas con Ethereum. Scroll opera una plataforma de rollup compatible con la máquina virtual (EVM) de Ethereum basada en ZK que facilita a los lápices ofrecer un entorno de trading altamente eficiente y seguro que cuenta con una variedad de activos populares dentro del ecosistema de Ethereum.

Aunque el protocolo de lápiz ofrece una amplia variedad de productos DeFi, los tres productos principales de la plataforma son subastas, cultivo de rendimiento y bóvedas diseñadas para ejecutar estrategias predeterminadas. Este último tipo de producto ofrece una variedad de estrategias avanzadas, fondos de liquidez mejorados y varios sintéticos on-chain. El protocolo de lápiz utiliza ampliamente el estándar ERC-4626 de Ethereum para bóvedas tokenizadas.ERC-4626

Otros productos DeFi en los protocolos de lápiz incluyen varias oportunidades de staking y restablecimiento de líquidos a través de la pasarela nativa de Scroll. Además, en julio de 2024, el equipo del proyecto anunció una próxima función de préstamo de criptomonedas que se integrará en la línea de productos.

Lápices

Lápices. Un sistema de puntos de recompensa comunitario que el protocolo aprovecha activamente, se considera lo suficientemente central para que las operaciones se cambien de marca a nombre del protocolo. Los usuarios pueden ganar Lápices de dos formas principales: hacer staking y participar en las iniciativas de marketing del proyecto.

Una forma importante de ganar puntos Pencils es utilizando el servicio de staking del protocolo. Por cada equivalente a 1,000 USDC en staking, los usuarios pueden esperar un punto de lápiz al día. Contribuir a las campañas de marketing del protocolo y al crecimiento general es otra forma de acumular estos puntos. Por ejemplo, cualquier persona que contribuya al desarrollo del ecosistema como influencer, embajador de la marca o socio comercial gana puntos Pencils.

Los puntos de lápiz ofrecen una variedad de beneficios y funciones de acceso exclusivas:

  • Asignaciones exclusivas durante el lanzamiento de tokens para proyectos en el protocolo

  • Compra de NFT y otros productos a través de la tienda en línea de Pencils Protocol

  • Acceso prioritario a los airdrops del protocolo

  • Acceso a oportunidades de alto apalancamiento disponibles dentro de los productos de bóveda del protocolo

Características clave del protocolo de lápices

Depósitos de lápices

Los Depósitos de Lápices son bóvedas tokenizadas diseñadas para optimizar los rendimientos a través del staking de depósitos y el staking de LP. Sus activos depositados se utilizan para la agricultura de rendimientos y se reinvierten a través de múltiples plataformas a través de estrategias de rendimiento predeterminadas. Los usuarios pueden invertir en estos depósitos utilizando tokens de provisión de liquidez (LP) del fondo de depósitos de protocolos de lápiz.

Los bóvedas admiten el trading apalancado y ofrecen a los usuarios una gran flexibilidad y personalización cuando se trata de establecer sus niveles de apalancamiento preferidos. Para aumentar aún más los rendimientos, los usuarios pueden recurrir a las bóvedas para pedir prestados fondos adicionales para invertir. El interés que pagan sobre estos fondos prestados se utiliza para recompensar a aquellos que participan en la agricultura de rendimientos del Protocolo de Lápices.

Agricultura

La agricultura de rendimientos y los servicios de agregación de rendimientos apalancados también se encuentran entre los productos clave en el protocolo de lápiz. Estos productos permiten a los traders DeFi maximizar el uso de activos y beneficiarse de rendimientos competitivos. Los rendimientos agrícolas se financian principalmente a través del interés pagado por los prestatarios en el protocolo, como se ha indicado anteriormente. Los siguientes tipos de activos son compatibles con el cultivo en el protocolo de lápiz:

  • ETH y varias variaciones envueltas/líquidas, como WETH, wstETH, weETH, el token STONE del protocolo StakeStone y más

  • Variaciones de BTC envueltas compatibles con EVM, como WBTC y SolvBTC

  • Monedas estables populares y de alta capitalización, como USDC y USDT

  • Token DAPP propio de Pencils Protocol

El protocolo también admitirá la criptomoneda nativa de Scroll en su lanzamiento. Además de los rendimientos, los productos agrícolas del protocolo también proporcionan recompensas en puntos de lápiz.

Subastas

Pencils Protocol también ofrece servicios de subasta para varios activos, como activos nativos de la cadena de bloques y activos del mundo real tokenizados (RWA). Es una plataforma de subastas todo incluido en la que tanto los activos digitales como los físicos en forma de tokens pueden cotizarse y operar. Los usuarios pueden beneficiarse de estas subastas al acumular activos a tarifas con descuento. A principios de octubre de 2024, los productos de subastas disponibles en el protocolo son limitados, y el proyecto se centra principalmente en sus ofertas de bóvedas y agricultura.

Sin embargo, es probable que los servicios de subasta también se pongan al día en el futuro, como indica claramente el posicionamiento del protocolo de las subastas como uno de los productos esenciales en sus comunicaciones.

¿Qué es el token de protocolo de lápices (DAPP)?

El token cripto nativo de Pencils Protocol, DAPP, se utiliza ampliamente en toda la plataforma para las siguientes funciones:

  1. Gobernanza: Los titulares de tokens pueden participar en los votos de gobernanza para decidir los cambios y la dirección futura del protocolo.

  2. Agricultura de tokens: Gana rendimientos y recompensas haciendo staking con DAPP en las granjas del protocolo. Los sakers reciben el token pDAPP, la versión en staking de DAPP, en una proporción de 1:1 como confirmación de sus depósitos. El token pDAPP puede entonces ponerse en staking o utilizarse para la provisión de liquidez para obtener rendimientos adicionales.

  3. Garantía en subastas: Para incluir sus activos en las subastas del protocolo, los vendedores deben bloquear una cantidad requerida de DAPP como garantía. Este requisito actúa como medida de seguridad para ayudar a evitar listados fraudulentos de subastas.

  4. Beneficios exclusivos para bóvedas: Los depósitos financiados con DAPP proporcionan beneficios adicionales, como acceso a estrategias exclusivas y mayores índices de apalancamiento.

  5. Como activo de pago en la tienda virtual del protocolo: El DAPP se utilizará en la tienda virtual de la plataforma para permitir el trading flexible en una variedad de artículos, incluidos tokens no fungibles (NFT), RWA, productos derivados y puntos de recompensa.

El lanzamiento del token DAPP a finales de septiembre de 2024 se acompañó de una campaña airdrop que asignó 3 millones de DAPP a los usuarios elegibles. Dos terceras partes de esta cantidad se distribuirán en función de los puntos de los lápices de los usuarios, mientras que el millón restante se reserva para recompensar la participación activa en las actividades del protocolo.

La oferta total de DAPP es de 100 millones. El siguiente gráfico muestra las acciones de distribución de suministro del token.

Protocolo de dónde comprar lápices (DAPP)

El token DAPP está disponible en Bybit como par Spot (DAPP/USDT ). Además, puedes participar en una campaña dedicada al token para obtener una parte del fondo de premios total de 200,000 DAPP . Esta campaña, válida hasta el 11 de octubre de 2024, recompensa a los nuevos usuarios de Bybit que depositen al menos 125 DAPP, o depositen 100 USDT y hagan trading por valor de 100 USDT en DAPP en su primer Spot trade. Los usuarios existentes también pueden ganar recompensas DAPP haciendo trading con al menos 1,000 USDT en DAPP en el mercado spot de Bybit.

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Predicción de tokens del protocolo de lápiz (DAPP)

A día de hoy (8 de octubre de 2024), el token DAPP cotiza a 0,2163 USD, un 79,5 % por debajo de su máximo histórico de 1,06 USD el 27 de septiembre de 2024, y un 2,3 % por encima de su mínimo histórico de 0,212 USD, registrado anteriormente hoy.

Las previsiones de precios a largo plazo para DAPP suelen ser alcistas. DigitalCoinPrice predice una tasa media de 0,65 USD en 2025 y 1,88 USD en 2030, mientras que CoinCodex espera que el token suba a un máximo de 1 USD en 2025 y baje ligeramente a un máximo potencial de 0,84869 USD en 2030.

Conclusiones

Con su enfoque en productos agrícolas y de bóveda innovadores, Pencils Protocol está emergiendo como una plataforma descentralizada de última generación para usuarios activos de DeFi. Además de sus productos principales, la plataforma también ofrece oportunidades de staking y restablecimiento. Una vez que el protocolo comience a ofrecer una variedad más amplia de oportunidades de subasta, sin duda calificará para el título de una solución DeFi integral. Si la optimización del rendimiento, las estrategias avanzadas y/o el acceso a activos con descuento son tu mejor opción, es posible que merezca la pena consultar el protocolo de lápices.

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