Finanzas Ondo (ONDO): Stablecoins que generan rendimiento en DeFi
Las finanzas descentralizadas (DeFi ) tienen el potencial de cambiar el sistema financiero del mundo real. Al ofrecer productos financieros accesibles a todos, la tecnología blockchain puede facilitar mucho a las personas la obtención de los servicios que necesitan. Un sistema financiero especialmente prometedor que explorar es Ondo Finance. Sus herramientas de financiación de blockchain ofrecen a los usuarios una variedad de funciones útiles. Para obtener más información sobre las posibles aplicaciones de Ondo Finance, consulta esta guía útil.
Conclusiones clave:
Ondo Finance es un sistema financiero de cadena de bloques que proporciona a los usuarios versiones tokenizadas de activos del mundo real.
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¿Qué es Ondo Finance?
Ondo Finance es un sistema financiero de cadena de bloques que proporciona a los usuarios versiones tokenizadas de activos del mundo real. A través del sistema financiero descentralizado de Ondo, los inversores pueden explorar valores institucionales con sede en EE. UU.
Historial de Ondo Finance
Ondo Finance fue fundada por Nathan Allman , un graduado de la Universidad de Stanford centrado en la economía y los negocios. Allman trabajó en varias empresas financieras tradicionales, incluidas Goldman Sachs y ChainStreet Capital. Durante su tiempo trabajando con fondos de cobertura, Allman se interesó por las criptomonedas.
Se dio cuenta de que había una necesidad real de innovación en la industria financiera. A pesar de que las criptomonedas son una industria extremadamente lucrativa, muchas instituciones financieras aún estaban atascadas en el pasado. Allman fundó Ondo como una forma de cerrar la brecha entre los mercados financieros tradicionales y las finanzas web3. Su objetivo intrigó a muchas otras personas, y Ondo ha logrado obtener $24 millones en financiación de asociaciones con Pantera, Wintermute y Coinbase Ventures.
¿Qué pretende lograr Ondo Finance?
Ondo Finance espera construir la próxima generación de infraestructura financiera tomando el sistema financiero estándar y aplicándolo a la tecnología de cadena de bloques de vanguardia. Al combinar estos dos conceptos, Ondo Finance tiene como objetivo crear un mercado más eficiente y accesible.
Ondo no solo quiere ofrecer valores con sede en EE. UU. fuera de los Estados Unidos, sino que también tiene previsto crear productos con los que sea aún más fácil trabajar que asociarse con un gestor de fondos de cobertura estándar. Ondo Finance también tiene la intención de implementar una estructura descentralizada que ponga a los usuarios en control, garantizando que las organizaciones autónomas descentralizadas (DAO) proporcionen una visión transparente de sus operaciones comerciales.
¿Cómo funciona Ondo Finance?
El sistema Ondo Finance gira en torno a la idea de los activos tokenizados. Funciona con fondos cotizados gestionados por empresas líderes, como BlackRock y Pimco , cuyos activos tradicionales representan muchos valores diferentes, desde fondos del mercado monetario gubernamental hasta bonos corporativos de alto rendimiento.
Ondo Finance compra staking en estos activos tradicionales y luego utiliza su propio sistema de cadena de bloques para representar las stakings de fondos como tokens. Cada token fluctúa en valor en función del valor de los activos del mundo real que representa. Los usuarios pueden comprar y vender estos activos del mundo real tokenizados a través de Ondo para hacer trading con valores basados en EE. UU., sin necesidad de comprar fondos negociados en bolsa a través de un gestor de coberturas tradicional.
Características de Ondo Finance
Las funciones de Ondo Finance están disponibles en varios niveles diferentes. Dependiendo de dónde vivas y cuánto quieras pagar, puedes explorar estas diversas opciones.
Productos de acceso general
Los productos de acceso general de Ondo Finance son los elementos que cualquiera puede explorar sin tener que involucrarse en otros servicios de Ondo Finance, como protocolos de préstamo o bonos a corto plazo.
Token USDY
Rendimiento en USD (USDY), un activo tokenizado del mundo real garantizado por los valores del Tesoro de EE. UU., apela a los titulares de stablecoin, pero también ofrece cierto potencial de ganancias adicional. Los titulares de USDY obtienen rendimientos DeFi de aproximadamente el 5% de APY. Además de las grandes tasas de interés, el token USDY también proporciona acceso a protecciones útiles para los inversores que evitan que la moneda pierda su valor. Siempre que no estés en EE. UU., puedes comprar esta moneda sin necesidad de registrarte en el resto de los servicios de gestión de Ondo Finance.
Productos de acceso calificado
Ondo Finance tiene algunos productos que solo ofrece a los usuarios que cumplan los requisitos. Estos productos están principalmente disponibles para inversores institucionales que buscan nuevas formas de beneficiarse de elementos como los bonos a corto plazo.
Token OMMF
Este activo tokenizado del mundo real proporciona exposición a fondos del mercado monetario. OMFF es una stablecoin respaldada por fondos gubernamentales del mercado monetario. Sin embargo, como está tokenizado, es transferible las 24 horas del día, los 7 días de la semana. Los tokens OMMF se basan en la red Ethereum. Su objetivo principal es ser una forma accesible de garantía.
Token OUSG
El fondo OUSG se basa en un ETF de bonos del Tesoro de EE. UU. a corto plazo. Esta inversión de grado institucional está diseñada para ser estable y predecible y, por lo tanto, apela a los titulares de stablecoin. Dado que incluye tantos fondos negociados en bolsa gestionados por expertos, también está diseñado para ser altamente líquido. El fondo OUSG que respalda el token OUSG contiene acciones del ETF iShares Short Treasury Bond, junto con acciones de USDC y USD del mundo real.
Finanzas Flux
Flux Finance ofrece protocolos de préstamo para usuarios que necesitan criptoactivos adicionales. Este protocolo de préstamo descentralizado está respaldado por el fondo de bonos del gobierno de OUSG y otras formas de garantía estable. Los usuarios depositan USDC y otras stablecoins, y luego reciben fStables que pueden utilizar para hacer trading apalancado u otras estrategias DeFi.
Las tasas de interés para Flux varían en función de las condiciones del mercado.
Puente de tokens Ondo
El puente de tokens Ondo garantiza que todos los diversos tokens en Ondo Finance puedan llegar fácilmente a donde deben ir. Este puente multicadena permite a los usuarios transferir sus tokens entre exchanges y blockchains sin dejar de mantener la seguridad.
Convertidor de tokens Ondo
El Convertidor de tokens Ondo permite a los usuarios elegir entre múltiples métodos convenientes para obtener el dinero que ganan con los tokens financieros Ondo que generan rendimiento. Permite a los usuarios depositar USDC para obtener USDY y, a medida que se acumula el rendimiento, se añaden más tokens USDY a su billetera. También puedes utilizar el conversor de tokens para obtener tokens que aumenten en el valor de canje a medida que obtienes un rendimiento.
Hoja de ruta de Ondo Finance
Desde su fundación en 2021, Ondo Finance ya ha lanzado con éxito valores tokenizados basados en un ETF de bonos del Tesoro de EE. UU. y fondos del mercado monetario. También hay planes en curso para añadir más valores públicos a la cadena de bloques, como una versión rebasante de USDY, y ofrecer a los usuarios un acceso aún más tokenizado a los mercados financieros tradicionales.
Además de añadir más funciones, como la versión rebasante de USDY, Ondo Finance espera expandirse aún más para crear un ecosistema Ondo que incluirá plataformas de desarrollo de software, más protocolos DeFi y un protocolo de préstamos descentralizado.
El otro objetivo principal de la hoja de ruta de Ondo Finance es mejorar la adopción. Ondo planea comenzar a comercializar su sistema más ampliamente, creando más casos de uso para sus tokens. En última instancia, su sistema espera atraer a más usuarios y convertir los activos tokenizados en uno de los principales tipos de inversión en Web3.
Tokenomics ONDO
ONDO ofrece muchos tokens diferentes con los que trabajar, pero su token nativo, ONDO, se utiliza principalmente para votar en Ondo DAO. Se desbloqueará gradualmente una oferta total de 10 mil millones de tokens ONDO durante 2024.
A diferencia de muchos otros tokens, ONDO no tiene un estricto calendario de distribución de tokens. En su lugar, Ondo Finance tiene previsto permitir que Ondo DAO vote sobre diferentes esquemas de distribución y pueda cambiar los planes de distribución con el tiempo. El dieciséis por ciento de todos los tokens se asignaron a los inversores, mientras que la distribución del resto se dejará hasta propuestas DAO de Ondo posteriores.
Predicción de precios ONDO
ONDO acaba de publicarse a mediados de enero de 2024, pero su precio ya está subiendo. A finales de enero de 2024, el precio del token de financiación Ondo ha estado oscilando entre 0,20 y 0,30 USD, con su capitalización de mercado en torno a 340 millones de USD. El análisis de datos de DigitalCoinPrice predice que ONDO alcanzará al menos 0,56 USD a finales de 2024 y 1,91 USD a finales de 2030, y el rastreador de confianza del mercado de CoinMarketCap informa de una perspectiva alcista general en ONDO . Algunos entusiastas que publican en X (Twitter) incluso creen que ONDO podría alcanzar 1 USD en los próximos meses.
Sin embargo, otros analistas tienen una perspectiva menos positiva. CoinEdition señala que los precios de los tokens se ven muy afectados por los inversores que venden ONDO cuando sus tokens se desbloquean, y cree que ONDO podría caer hasta 0,20 USD en el primer trimestre de 2024. Al igual que con muchas otras empresas emergentes, existe la posibilidad de que ONDO esté sobrevalorado y pronto se enfrente a una corrección de precios.
Dónde comprar ONDO
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¿Es ONDO una buena inversión?
Al incorporar valores tokenizados a la cadena de bloques, Ondo Finance se ha convertido en uno de los proyectos DeFi más inusuales de 2024. Esto le ha permitido atraer mucha atención, y los titulares de tokens Ondo ya han obtenido algunos beneficios impresionantes. Si puede atraer a muchos inversores institucionales, la capitalización de mercado de ONDO podría dispararse, por lo que no es de extrañar que algunos analistas consideren a ONDO uno de los tokens más populares de enero.
Sin embargo, los tokens ONDO siguen siendo bastante nuevos. Incluso problemas pequeños, como un inversor que vende sus tokens, pueden ser suficientes para afectar a los precios durante bastante tiempo, y el sistema financiero también es vulnerable a los cambios normativos. Dado que Ondo Finance está tan estrechamente vinculado a los mercados financieros tradicionales, el cambio de las leyes podría devaluar sus servicios y hacer que el precio de los tokens ONDO baje. Por lo tanto, los titulares de tokens ONDO deben tener precaución e implementar algunas estrategias de mitigación de pérdidas antes de comprar este criptoactivo.
Conclusiones
La capacidad de hacer trading con instrumentos como fondos de bonos gubernamentales o bonos corporativos de alto rendimiento en blockchain tiene muchas aplicaciones interesantes. Ondo Finance puede apelar tanto a los inversores institucionales que buscan rendimientos DeFi como a los inversores en criptomonedas que buscan convertirse en activos tradicionales. Incluso si no estás interesado en los valores tokenizados, aún puedes beneficiarte potencialmente de Ondo Finance haciendo trading con el token DAO de Ondo.
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