Lumia (LUMIA): Vincular RWA y DeFi para una nueva era financiera
Los activos del mundo real (RWA) se están convirtiendo rápidamente en un tema líder dentro del ecosistema de la cadena de bloques, y muchos protocolos y cadenas comienzan a ofrecer servicios de tokenización de activos. Sin embargo, muchas de estas soluciones se basan simplemente en trasladar una variedad de activos físicos y digitales a un entorno web3 sin tener en cuenta cómo se utilizarán estos productos en cadena tokenizados. Como resultado, después de que las empresas tokenicen sus activos en cadena, se dan cuenta de que la falta de liquidez está obstaculizando la circulación y adopción de los activos.
Lumia (LUMIA) es un proyecto de capa 2 centrado en la RWA que ha adoptado un enfoque mucho más integral para la tokenización de activos. La plataforma permite a las empresas tokenizar diversos RWA, incluida una diversa gama de materias primas, y proporciona formas de impulsar su liquidez y aplicaciones dentro del ámbito financiero descentralizado (DeFi). Basado en el kit modular de desarrollo de cadenas de Polygon (Polygon CDK), Lumia proporciona una infraestructura robusta, segura, conforme a las normas, rentable y escalable para poner a los RWA en uso activo dentro del mundo de la web3.
Tras iniciar sus operaciones bajo el nombre de Orion Protocol (ORN) como aplicación basada en Ethereum (ETH) que agregó liquidez de varios intercambios centralizados (CEX) y descentralizados (DEX), el proyecto cambió de marca a Lumia en 2023 y amplió su funcionalidad para centrarse en el nicho de RWA. A finales de 2024, Lumia sigue siendo una de las pioneras en el uso de la RWA mejorada por liquidez en la cadena de bloques.
Conclusiones clave:
La plataforma Layer 2 de Lumia (LUMIA) está dedicada a ayudar a los usuarios a tokenizar y intercambiar una variedad de RWA.
La plataforma Lumia es una agrupación de conocimiento cero (ZK) creada con el Polygon CDK. Utiliza capas de interoperabilidad y otras tecnologías para obtener una profunda liquidez para el comercio de RWA.
La criptomoneda nativa de la plataforma, LUMIA, se utiliza para pagos de tarifas de gas, gobernanza, apilado de nodos, provisión de liquidez, acceso a funciones premium y descuentos en tarifas. LUMIA se puede comprar en Bybit como contrato perpetuo de USDT.
¿Qué es Lumia?
Lumia (LUMIA) es una cadena de bloques de capa 2 diseñada para tokenización y uso de RWA en aplicaciones DeFi. La plataforma permite a las empresas llevar una variedad de activos físicos y digitales en cadena, tokenizarlos de forma segura y seguir utilizando los activos para provisión colateral, préstamos y otros casos de uso de criptofinanciación.
Los orígenes de la plataforma Lumia se remontan a 2020, cuando se lanzó Orion Protocol (ORN) en Ethereum. Cofundada por Alexey Koloskov y Kal Ali, Orion ofreció agregación de liquidez de múltiples plataformas CEX y DEX. A finales de 2023, Orion anunció su cambio de marca a Lumia, centrándose más específicamente en los RWA y su uso activo a través de una mayor provisión de liquidez.
El proyecto también pasó de Ethereum a su propia cadena de capa 2 en octubre de 2024, con tokens ORN para migrar al token nativo de la nueva plataforma, LUMIA, en una proporción de 1:1. A fecha de diciembre de 2024, las principales plataformas de intercambio criptográfico han migrado ORN a LUMIA o están en proceso de migrarlo.
Lumia es una red de agrupación basada en cero conocimientos (ZKP) creada con elPolygon CDK, un versátil marco de desarrollo de cadena de bloques de código abierto proporcionado por el proyecto Polygon. La plataforma Lumia es altamente modular, con diferentes componentes utilizados para su ejecución, disponibilidad de datos (DA) y capas de liquidación.
Abstracción de cadena y abstracción de cuenta
Lumia se ha asociado con Particle Network para ofrecer abstracción de cadenas (CA) y con la terceraweb para ofrecer servicios de abstracción de cuentas (AA). El servicio CA de Lumia está diseñado para proporcionar a los usuarios de DeFi una experiencia de cadena única accediendo a liquidez y oportunidades a través de múltiples redes de cadena de bloques. Mientras tanto, AA permite a los usuarios realizar transacciones en múltiples plataformas desde una única interfaz fácil de usar. Al aprovechar las direcciones basadas en contratos inteligentes en lugar de las direcciones de cuentas de propiedad externa (EOA) estándar, los usuarios pueden realizar transacciones sin problemas entre plataformas utilizando una sola cartera vinculada a estos contratos inteligentes.
Al proporcionar una interfaz unificada y fácil de usar, el AA de Lumia permite a los usuarios de Web 2.0 entrar en el mundo de DeFi basado en Web3 con una curva de aprendizaje mínima. Los beneficios adicionales de AA incluyen una mayor seguridad a nivel de contrato inteligente y transacciones sin gas patrocinadas por Lumia.
Negociación basada en la intención
Los usuarios de Lumia también pueden aprovechar el comercio basado en la intención, lo que significa que especifican sus intenciones de transacción, y los pedidos solo se ejecutan si se encuentra un acuerdo coincidente en todo el ecosistema accesible para Lumia. Los nodos de liquidez especiales procesan pedidos basados en la intención y ofrecen las mejores tarifas que pueden obtener para la intención del usuario. Esto ayuda a garantizar que los usuarios de Lumia obtengan las mejores ofertas posibles.
Este mecanismo de intercambio avanzado está impulsado por Lumia Stream, que presenta varias ventajas únicas para mejorar la experiencia del usuario. Por ejemplo, proporciona una sólida seguridad contra ataques de valor extraíble máximo (MEV), uno de los exploits más comunes en el mundo de DeFi. También optimiza la eficiencia de precios y minimiza el impacto negativo de los precios de las operaciones aprovechando sus resoluciones para obtener liquidez en todo el mercado de DeFi.
¿Cómo funciona Lumia?
CDK de polígono
Construido con el Polygon CDK, Lumia es un rollup basado en ZK que se ejecuta en un motor de procesamiento zkEVM. Basado en un diseño altamente modular, Polygon CDK permite que las agrupaciones incorporen fácilmente diferentes capas de ejecución, DA y liquidación y otras tecnologías asociadas. Lumia, por ejemplo, integra varios motores de ejecución, como Privado ID y Miden, centrados en la privacidad. Privado ID permite a Lumia identificar usuarios de forma segura y privada. Basado en la tecnología de zk, Privado ID permite a las personas y empresas controlar sus datos personales compartiendo solo la información de identidad requerida a DApps sin revelar ningún detalle privado o financieramente sensible.
A su vez, Miden también es una plataforma basada en ZK que ofrece cuentas privadas y ejecución de transacciones. Miden, que funciona como una red de despliegue, es un entorno altamente escalable para los operadores y usuarios de DeFi que valoran la confidencialidad de los datos, una consideración esencial para cualquier plataforma centrada en las finanzas.
Capas de interoperabilidad
La red Lumia también cuenta con una alta interoperabilidad con otros entornos de cadena de bloques, lo que se logra aprovechando dos capas de interoperabilidad modulares: AggLayer e Hyperlane.
AggLayer es la principal capa de interoperabilidad de Lumia. Integrado en Polygon CDK, AggLayer ofrece capacidad de transacciones de cadena cruzada a través de varias redes de acumulación de capa 2 basadas en Polygon. Unifica la liquidez en todo el ecosistema de cadenas conectadas con AggLayer, lo que permite a Lumia proporcionar una liquidez profunda para los activos tokenizados.
Hyperlane, el otro protocolo de interoperabilidad utilizado por Lumia, es una solución diseñada para ayudar a los desarrolladores a enviar datos arbitrarios de forma fácil y eficiente a través de cadenas. Amplía el alcance de Lumia más allá del ecosistema de Polygon. En teoría, puede permitir a Lumia acceder a recursos y liquidez en todo el ecosistema de cadenas que han adoptado Hyperlane. A finales de 2024, hay docenas de estas cadenas de bloques impulsadas por Hyperlane fuera del entorno de Polygon.
Proceso de tokenización en la cadena Lumia
Lumia proporciona un proceso optimizado para la tokenización de RWA. Como primer paso, el propietario del activo debe proporcionar documentación de prueba de propiedad y someterse a cualquier otro procedimiento de diligencia debida requerido. A continuación, se firma un Acuerdo de fianza entre el propietario del activo y Lumia Foundation, la entidad jurídica que hay detrás del proyecto.
En el contexto de la tecnología de cadena de bloques y los RWA, los Acuerdos de fianza se utilizan para confiar activos físicos a un custodio autorizado, mientras que las representaciones tokenizadas reales de estos activos se mantienen y utilizan dentro del espacio de cadena de bloques.
Después de que las partes firmen un Acuerdo de fianza, el activo es evaluado por evaluadores externos y luego tokenizado en cadena. La versión tokenizada del activo ahora se puede utilizar en aplicaciones DeFi accesibles a través de Lumia para operaciones típicas de financiación criptográfica, por ejemplo, provisión de garantías, préstamos, préstamos, acciones, gestión de rendimiento y más.
Lumia L2
Flujo de Lumia
Lumia Stream, el protocolo de agregación de liquidez de la plataforma, obtiene liquidez de múltiples plataformas de intercambio. (Este es el servicio principal desde el que Lumia inició sus operaciones cuando se conocía como Protocolo Orion). Accede a la liquidez en todo el mercado criptográfico para proporcionar a los RWA basados en Lumia mucho más que representación en cadena tokenizada. Además del acceso a la liquidez, Lumia Stream cuenta con protección MEV para todas las operaciones realizadas en la plataforma y permutas atómicas, que permiten que los activos tokenizados se conecten entre plataformas de cadena de bloques.
Con Lumia Stream, los desarrolladores también pueden implementar libros de pedidos virtuales, que muestran rutas de negociación óptimas entre múltiples intercambios. Estos libros de pedidos virtuales también pueden transformar la información de precios de la estructura utilizada en los grupos de creadores de mercado automatizados (AMM) a un formato compatible con el modelo de libro de pedidos estándar.
Características clave de Lumia
Hipernodos
Lumia tiene varios tipos de nodos especializados, incluidos nodos DNLP (Delta Neutral Liquidity Provisioning) y nodos DAC (Data Availability Committee). Las primeras están diseñadas para la provisión de liquidez descentralizada en la red, mientras que las últimas desempeñan un papel clave en la validación de datos.
También hay HyperNodes que se pueden utilizar para proporcionar las licencias para los derechos de operación de máquinas Lumia virtuales o para suministrar las licencias utilizadas para delegar a operadores de nodos DNLP y DAC. HyperNodes puede elegir ejecutar un nodo DNLP o DAC o delegar en estos tipos de nodo y obtener recompensas del ecosistema.
Lumia puso las licencias HyperNode a la venta por primera vez en julio de 2024. Las versiones de licencia y el despliegue asociado de HyperNodes serán graduales.
zkProvers
La plataforma utiliza una red de zkProvers que son responsables de la generación de pruebas de validez: sellos criptográficos que certifican la validez de los bloques de transacción. Actualmente, Lumia utiliza la infraestructura predeterminada de zkProver proporcionada por Polygon CDK. Sin embargo, el proyecto tiene previsto introducir una capa de probador personalizada en colaboración con Gevulot, un proveedor de servicios de validación ZK de bajo coste y altamente escalable. Según la documentación del proyecto, en el Q1 de 2025 se realizarán más anuncios sobre la integración de un sistema zkProver basado en Gevolut.
Red de secuenciador descentralizada (DCN)
Los planes de Lumia para principios de 2025 también incluyen la creación de una red de secuenciadores descentralizada (DCN). Los secuenciadores son partes críticas de cualquier sistema de enrollado. Estos nodos organizan las transacciones en bloques para una validación adicional. Una red de agrupación típica utiliza solo un secuenciador, un problema que a menudo se cita como una de las vulnerabilidades clave de las agrupaciones.
Lumia tiene como objetivo introducir una red descentralizada de múltiples nodos secuenciadores adaptada a la plataforma Lumia para optimizar su seguridad y rendimiento. El proyecto planea proporcionar incentivos en forma de tokens LUMIA a los proveedores de servicios de secuenciadores para construir su DCN.
Nodos DA
Ya hemos mencionado algunos de los tipos de nodos especializados en Lumia — DNLP, DAC e HyperNodes. Otra variedad de nodos cruciales en la plataforma son los nodos DA (lightclient). Desempeñan un papel fundamental en la disponibilidad descentralizada de los datos al garantizar que los datos de las transacciones se almacenen de forma segura y sean fácilmente accesibles a través de la red Lumia. Los datos de transacción en Lumia se distribuyen y almacenan en toda la red de nodos DA para proporcionar a los validadores una fácil recuperación cuando se requieren datos.
Los datos de la red de nodos DA se almacenan en un formato seguro y protegido criptográficamente. Tanto el cifrado como el modo de almacenamiento distribuido garantizan la confidencialidad y la alta seguridad de los datos de transacciones de Lumia.
Los nodos DA se incentivan con tokens LUMIA, en función de sus contribuciones a la red. Se anima a los operadores de nodos a participar activamente, ya que las recompensas se determinan tanto por la cantidad de procesamiento de datos que manejan como por el tiempo de actividad de su red.
¿Qué es el token LUMIA?
La criptomoneda nativa de la plataforma, LUMIA, se utiliza para una amplia variedad de funciones:
Pagos de cargos por gasolina. Todas las tarifas de transacción en la red se pagan en tokens LUMIA.
Gobernanza. Los titulares de tokens LUMIA pueden participar en votos sobre el cambio y la definición de los parámetros y reglas clave del protocolo. También pueden bloquear sus tokens en la plataforma y recibir tokens veLUMIA, abriendo vías para una mayor participación en la gobernanza y potenciadores de recompensas.
Gradilla de nodos. Los titulares de tokens también pueden apostar por LUMIA en nodos de red especializados para ganar una parte de las recompensas y contribuir a la seguridad y las operaciones de la plataforma.
Liquidez. LUMIA se puede utilizar en grupos de liquidez en la plataforma para impulsar las operaciones de DeFi.
Descuentos y acceso exclusivo a servicios premium. El token LUMIA también proporcionará acceso a funciones premium y descuentos en tarifas.
El token LUMIA se lanzó a mediados de octubre de 2024, sustituyendo al token ORN anterior, la criptomoneda nativa de la plataforma. ORN se introdujo en julio de 2020, junto con el lanzamiento del protocolo Orion. Como se mencionó anteriormente, la plataforma ha anunciado la migración de ORN a LUMIA a una tasa de 1:1. A fecha de diciembre de 2024, los tokens de ORN siguen en circulación, pero se espera que finalmente se migren a LUMIA por completo.
LUMIA es un token de suministro limitado, con un suministro total y máximo de 238 888 888.
Dónde comprar LUMIA
El token LUMIA está disponible en Innovation Zone de Bybit como contrato perpetuo basado en USDT. En virtud de los términos del contrato, puede negociar LUMIA con hasta 12,5 veces de apalancamiento.
Innovation Zone de Bybit ofrece a los usuarios comerciales perpetuos acceso a nuevas criptomonedas prometedoras de mayor riesgo/mayor potencial seleccionadas por el equipo profesional de la plataforma.
Predicción de precios del token LUMIA
Al 19 de diciembre de 2024, el token LUMIA cotiza a 1,61 USD, o un 36,2 % menos que su ATH de 2,49 USD el 4 de diciembre de 2024, y un 72,8 % más que su ATL de 0,9205 USD el 4 de noviembre de 2024.
Las previsiones de precios a largo plazo para LUMIA son alcistas. DigitalCoinPrice espera que alcance su máximo de 4,19 USD en 2025 y 12,06 USD en 2030, mientras que CoinCodex predice que el token se comercializará a 7,50 USD en 2025 y caerá ligeramente a 6,53 USD en 2030.
Conclusiones
Lumia no es tu proyecto de cadena de bloques normal basado en RWA. Aunque innumerables plataformas nuevas ayudan a los usuarios a tokenizar los activos del mundo físico, muy pocas ofrecen formas viables de seguir utilizando los activos criptográficos tokenizados dentro del ecosistema DeFi. Reconociendo la brecha, el equipo de proyecto de Lumia ha asumido de forma decisiva la tarea de hacer que los RWA sean una forma de criptomoneda altamente líquida y utilizada activamente.
El proyecto también cuenta con una sólida red troncal infraestructural, respaldada por el Polygon CDK y su alta modularidad arquitectónica. El uso de tecnologías como Miden, Privado ID, AggLayer e Hyperlane aumenta la seguridad y la interoperabilidad de la plataforma Lumia. Al mismo tiempo, Lumia aún no ha terminado con la escultura de su arquitectura en una obra de arte de cadena de bloques: en 2025, el proyecto planea implementar una red de secuenciadores descentralizada y asociarse con Gevolut para proporcionar una capa eficiente de zkProver.
A medida que Lumia construye su arquitectura, la tokenización y el comercio de RWA se convertirán sin duda en aún más eficientes, convenientes y seguros, y de manera decisiva más DeFi-esque.
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