Lumia (LUMIA): uniendo RWA y DeFi para una nueva era financiera
Los activos del mundo real (RWA) se están convirtiendo rápidamente en un tema líder dentro del ecosistema de la cadena de bloques, y muchos protocolos y cadenas comienzan a ofrecer servicios de tokenización de activos. Sin embargo, muchas de estas soluciones se basan simplemente en trasladar una variedad de activos físicos y digitales a un entorno web3 sin tener en cuenta cómo se utilizarán aún más estos productos on-chain tokenizados. Como resultado, después de que las empresas tokenicen sus activos en la cadena, se dan cuenta de que la falta de liquidez está dificultando la circulación y adopción de los activos.
Lumia (LUMIA) es un proyecto de capa 2 centrado en RWA que ha adoptado un enfoque mucho más integral de la tokenización de activos. La plataforma permite a las empresas tokenizar varios RWA, incluida una amplia gama de materias primas, y proporciona formas de aumentar su liquidez y aplicaciones dentro del ámbito de las finanzas descentralizadas (DeFi). Basado en el kit modular de desarrollo de cadenas de Polygon (Polygon CDK), Lumia proporciona una infraestructura robusta, segura, compatible, rentable y escalable para poner los RWA en uso activo dentro del mundo de la web3.
Tras iniciar sus operaciones con el nombre de Orion Protocol (ORN) como aplicación basada en Ethereum (ETH) que agregó liquidez de varios exchanges centralizados (CEX) y descentralizados (DEX), el proyecto cambió de marca a Lumia en 2023 y amplió su funcionalidad para centrarse en el nicho de RWA. A finales de 2024, Lumia sigue siendo uno de los pioneros en el uso de RWA mejorado con liquidez en blockchain.
Conclusiones clave:
La plataforma de capa 2 de Lumia (LUMIA) está dedicada a ayudar a los usuarios a tokenizar y hacer trading con una variedad de RWA.
La plataforma Lumia es un rollup de conocimiento cero (ZK) creado con Polygon CDK. Utiliza capas de interoperabilidad y otras tecnologías para obtener una liquidez profunda para el trading RWA.
La cripto nativa de la plataforma, LUMIA, se utiliza para pagos de tarifas de gas, gobernanza, staking de nodos, provisión de liquidez, acceso a funciones premium y descuentos en tarifas. LUMIA se puede comprar en Bybit como contrato perpetuo de USDT.
¿Qué es Lumia?
Lumia (LUMIA) es una cadena de bloques de capa 2 diseñada para la tokenización y el uso de RWA en aplicaciones DeFi. La plataforma permite a las empresas llevar una variedad de activos físicos y digitales en la cadena, tokenizarlos de forma segura y seguir utilizando los activos para la provisión de garantías, préstamos y otros casos de uso de las finanzas cripto.
Los orígenes de la plataforma Lumia se remontan a 2020, cuando se lanzó el protocolo Orion (ORN) en Ethereum. Cofundado por Alexey Koloskov y Kal Ali, Orion ofreció agregación de liquidez desde múltiples plataformas CEX y DEX. A finales de 2023, Orion anunció su cambio de marca a Lumia, centrándose más específicamente en los RWA y su uso activo a través de una provisión de liquidez mejorada.
El proyecto también pasó de Ethereum a su propia cadena de capa 2 en octubre de 2024, con tokens ORN que se migrarán al token nativo de la nueva plataforma, LUMIA, en una proporción de 1:1. A fecha de diciembre de 2024, las principales plataformas de intercambio de criptomonedas han migrado ORN a LUMIA o están en proceso de migrarlo.
Lumia es una red rollup basada en cero pruebas de conocimiento (ZKP) construida utilizando el CDK de Polygon, un marco de desarrollo de blockchain versátil y de código abierto proporcionado por el proyecto Polygon. La plataforma Lumia es altamente modular, con diferentes componentes utilizados para su ejecución, disponibilidad de datos (DA) y capas de liquidación.
Abstracción de cadena y abstracción de cuenta
Lumia se ha asociado con Particle Network para ofrecer abstracción de cadenas (CA) y con thirdweb para ofrecer servicios de abstracción de cuentas (AA). El servicio CA de Lumia está diseñado para proporcionar a los usuarios de DeFi una experiencia de cadena única accediendo a liquidez y oportunidades a través de múltiples redes de cadena de bloques. Mientras tanto, AA permite a los usuarios realizar transacciones a través de múltiples plataformas en una única interfaz fácil de usar. Al aprovechar las direcciones basadas en contratos inteligentes en lugar de las direcciones estándar de cuentas de propiedad externa (EOA), los usuarios pueden realizar transacciones sin problemas entre plataformas utilizando una sola cartera vinculada a estos contratos inteligentes.
Al proporcionar una interfaz unificada y fácil de usar, el AA de Lumia permite a los usuarios de Web 2.0 entrar en el mundo de DeFi basado en Web3 con una curva de aprendizaje mínima. Los beneficios adicionales de AA incluyen una mayor seguridad a nivel de contrato inteligente y transacciones sin gas patrocinadas por Lumia.
Trading basado en intenciones
Los usuarios de Lumia también pueden aprovechar el trading basado en la intención, lo que significa que especifican sus intenciones de transacción, y las órdenes solo se ejecutan si se encuentra un acuerdo coincidente en todo el ecosistema accesible para Lumia. Los nodos de liquidez especiales procesan órdenes basadas en la intención y ofrecen las mejores tasas que pueden obtener para la intención del usuario. Esto ayuda a garantizar que los usuarios de Lumia obtengan las mejores ofertas posibles.
Este mecanismo de trading avanzado cuenta con Lumia Stream, que presenta varias ventajas únicas para mejorar la experiencia del usuario. Por ejemplo, proporciona una sólida seguridad contra los ataques de valor máximo extraíble (MEV), uno de los exploits más comunes en el mundo de DeFi. También optimiza la eficiencia de los precios y minimiza el impacto negativo de los precios de las operaciones aprovechando sus resoluciones para obtener liquidez en todo el mercado DeFi.
¿Cómo funciona Lumia?
Polygon CDK
Creado con Polygon CDK, Lumia es un rollup basado en ZK que se ejecuta en un motor de procesamiento zkEVM. Basado en un diseño altamente modular, el CDK de Polygon permite que los rollups incorporen fácilmente diferentes capas de ejecución, DA y liquidación y otras tecnologías asociadas. Lumia, por ejemplo, integra varios motores de ejecución, como Privado ID y Miden, centrados en la privacidad. Privado ID permite a Lumia identificar usuarios de forma segura y privada. Basado en la tecnología zk, Privado ID permite a las personas y empresas controlar sus datos personales compartiendo solo la información de identidad requerida en DApps sin revelar detalles privados o financieramente confidenciales.
A su vez, Miden también es una plataforma basada en ZK que ofrece cuentas privadas y ejecución de transacciones. Miden, que funciona como una red rollup, es un entorno altamente escalable para los operadores y usuarios de DeFi que valoran la confidencialidad de los datos, una consideración esencial para cualquier plataforma centrada en las finanzas.
Capas de interoperabilidad
La red Lumia también cuenta con una alta interoperabilidad con otros entornos de cadena de bloques, lo que se consigue aprovechando dos capas de interoperabilidad modulares: AggLayer e Hyperlane.
AggLayer es la principal capa de interoperabilidad de Lumia. Integrado en Polygon CDK, AggLayer ofrece capacidad de transacciones entre cadenas en varias redes de rollup de capa 2 basadas en Polygon. Unifica la liquidez en todo el ecosistema de cadenas conectadas a AggLayer, lo que permite a Lumia proporcionar una liquidez profunda para los activos tokenizados.
Hyperlane, el otro protocolo de interoperabilidad utilizado por Lumia, es una solución diseñada para ayudar a los desarrolladores a enviar de forma fácil y eficiente datos arbitrarios entre cadenas. Amplía el alcance de Lumia más allá del ecosistema de Polygon. Teóricamente, puede permitir a Lumia acceder a recursos y liquidez en todo el ecosistema de cadenas que han adoptado Hyperlane. A finales de 2024, hay docenas de dichas cadenas de bloques impulsadas por Hyperlane fuera del entorno de Polygon.
Proceso de tokenización en Lumia Chain
Lumia proporciona un proceso optimizado para la tokenización RWA. Como primer paso, el propietario del activo debe proporcionar documentación de prueba de propiedad y someterse a cualquier otro procedimiento de diligencia debida requerido. A continuación, se firma un Acuerdo de fianza entre el propietario del activo y la Fundación Lumia, la entidad jurídica detrás del proyecto.
En el contexto de la tecnología de cadena de bloques y los RWA, los acuerdos de fianza se utilizan para confiar activos físicos a un custodio autorizado, mientras que las representaciones tokenizadas reales de estos activos se mantienen y utilizan dentro del espacio de la cadena de bloques.
Después de que las partes firmen un Acuerdo de fianza, los evaluadores externos evalúan el activo y luego lo tokenizan on-chain. La versión tokenizada del activo ahora se puede utilizar en aplicaciones DeFi accesibles a través de Lumia para operaciones de financiación cripto típicas, p. ej., provisión de garantías, préstamos, préstamos, staking, gestión de rendimientos y más.
Lumia L2
Flujo de Lumia
Lumia Stream, el protocolo de agregación de liquidez de la plataforma, obtiene liquidez de múltiples plataformas de intercambio. (Este es el servicio principal desde el que Lumia inició sus operaciones cuando se lo conoció como Protocolo Orion). Accede a liquidez en todo el mercado cripto para proporcionar a los RWA basados en Lumia mucho más que representación on-chain tokenizada. Además del acceso a la liquidez, Lumia Stream cuenta con protección MEV para todos los trades realizados en la plataforma y swaps atómicos, que permiten que los activos tokenizados se conecten entre plataformas de cadena de bloques.
Con Lumia Stream, los desarrolladores también pueden implementar libros de órdenes virtuales, que muestran rutas de trading óptimas entre múltiples exchanges. Estos libros de órdenes virtuales también pueden transformar la información de precios de la estructura utilizada en los grupos de makers de mercado automatizados (AMM) a un formato compatible con el modelo de libro de órdenes estándar.
Características clave de Lumia
HyperNodes
Lumia tiene varios tipos de nodos especializados, incluidos los nodos DNLP (Delta Neutral Liquidity Provisioning) y los nodos DAC (Data Availability Committee). Los primeros están diseñados para la provisión de liquidez descentralizada en la red, mientras que los últimos desempeñan un papel clave en la validación de datos.
También hay HyperNodes que se pueden utilizar para proporcionar las licencias para los derechos de operación de las máquinas Lumia virtuales o para proporcionar las licencias utilizadas para delegar a los operadores de nodos DNLP y DAC. Los HyperNodes pueden elegir ejecutar un nodo DNLP o DAC o delegar en estos tipos de nodos y obtener recompensas del ecosistema.
Lumia puso las licencias de HyperNode a la venta por primera vez en julio de 2024. Las versiones de licencia y el despliegue asociado de HyperNodes serán graduales.
zkProvers
La plataforma utiliza una red de zkProvers que son responsables de la generación de pruebas de validez: sellos criptográficos que certifican la validez de los bloques de transacción. Actualmente, Lumia utiliza la infraestructura zkProver predeterminada proporcionada por Polygon CDK. Sin embargo, el proyecto tiene planes de introducir una capa de probador personalizada en asociación con Gevulot, un proveedor de servicios de validación ZK de bajo coste y altamente escalable. Según la documentación del proyecto, habrá más anuncios sobre la integración de un sistema zkProver basado en Gevolut en el Q1 de 2025.
Red de secuenciadores descentralizada (DCN)
Los planes de Lumia a principios de 2025 también incluyen la creación de una red de secuenciadores descentralizada (DCN). Los secuenciadores son partes críticas de cualquier sistema rollup. Estos nodos organizan las transacciones en bloques para una validación adicional. Una red de rollups típica utiliza solo un secuenciador, un problema que a menudo se cita como una de las vulnerabilidades clave de los rollups.
Lumia pretende introducir una red descentralizada de múltiples nodos de secuenciador adaptada a la plataforma Lumia para optimizar su seguridad y rendimiento. El proyecto tiene previsto proporcionar incentivos en forma de tokens LUMIA a los proveedores de servicios de secuenciadores para crear su DCN.
Nodos DA
Ya hemos mencionado algunos de los tipos de nodos especializados en Lumia: DNLP, DAC e HyperNodes. Otra variedad de nodos cruciales en la plataforma son los nodos DA (lightclient). Desempeñan un papel fundamental en la disponibilidad de datos descentralizados al garantizar que los datos de transacciones se almacenen de forma segura y sean fácilmente accesibles a través de la red Lumia. Los datos de transacción en Lumia se distribuyen y almacenan en la red de nodos DA para proporcionar a los validadores una fácil recuperación cuando se requieren datos.
Los datos de la red de nodos DA se almacenan en un formato seguro y protegido criptográficamente. Tanto el cifrado como el modo de almacenamiento distribuido garantizan la confidencialidad y la alta seguridad de los datos de transacción de Lumia.
Los nodos DA se incentivan con tokens LUMIA, en función de sus contribuciones a la red. Se anima a los operadores de nodos a participar activamente, ya que las recompensas se determinan tanto por la cantidad de procesamiento de datos que manejan como por el tiempo de actividad de su red.
¿Qué es el token LUMIA?
La criptomoneda nativa de la plataforma, LUMIA, se utiliza para una amplia variedad de funciones:
Pagos de tarifas de gas. Todas las tarifas de transacción en la red se pagan en tokens LUMIA.
Gobernanza. Los titulares de tokens LUMIA pueden participar en votos sobre el cambio y la definición de los parámetros y reglas clave del protocolo. También pueden bloquear sus tokens en la plataforma y recibir tokens veLUMIA, abriendo caminos para una mayor participación en la gobernanza y potenciadores de recompensas.
Haz staking con nodos. Los titulares de tokens también pueden hacer staking con LUMIA en nodos de red especializados para ganar una parte de las recompensas y contribuir a la seguridad y las operaciones de la plataforma.
Liquidez. LUMIA se puede utilizar en grupos de liquidez en la plataforma para impulsar las operaciones DeFi.
Descuentos y acceso exclusivo a servicios premium. El token LUMIA también proporcionará acceso a funciones premium y descuentos en tarifas.
El token LUMIA se lanzó a mediados de octubre de 2024, sustituyendo al token ORN anterior, la criptomoneda nativa de la plataforma. ORN se introdujo en julio de 2020, junto con el lanzamiento del protocolo Orion. Como se mencionó anteriormente, la plataforma ha anunciado la migración de ORN a LUMIA a una tasa de 1:1. A fecha de diciembre de 2024, los tokens ORN aún están en circulación, pero se espera que finalmente se migren a LUMIA por completo.
LUMIA es un token con límite de suministro, con un suministro total y máximo de 238,888,888.
Dónde comprar LUMIA
El token LUMIA está disponible en la Zona de Innovación de Bybit como contrato perpetuo basado en USDT. Según los términos del contrato, puedes hacer trading con LUMIA con un apalancamiento de hasta 12,5x.
La Zona de Innovación de Bybit ofrece a los usuarios de trading perpetuos acceso a nuevas criptomonedas prometedoras de mayor riesgo/mayor potencial seleccionadas por el equipo profesional de la plataforma.
Predicción de precios del token LUMIA
A 19 de diciembre de 2024, el token LUMIA cotizaba a 1,61 USD, o un 36,2 % por debajo de su ATH de 2,49 USD el 4 de diciembre de 2024, y un 72,8 % por encima de su ATL de 0,9205 USD el 4 de noviembre de 2024.
Las previsiones de precios a largo plazo para LUMIA son alcistas. DigitalCoinPrice espera que alcance su máximo de 4,19 USD en 2025 y 12,06 USD en 2030, mientras que CoinCodex predice que el token operará a 7,50 USD en 2025 y caerá ligeramente a 6,53 USD en 2030.
Conclusiones finales
Lumia no es tu proyecto normal de blockchain basado en RWA. Aunque innumerables plataformas nuevas ayudan a los usuarios a tokenizar activos del mundo físico, muy pocas ofrecen formas viables de seguir utilizando los criptoactivos tokenizados dentro del ecosistema DeFi. Reconociendo la brecha, el equipo del proyecto Lumia ha tomado la tarea de hacer que los RWA sean una forma de criptomoneda altamente líquida y utilizada activamente.
El proyecto también cuenta con una sólida columna vertebral infraestructural, respaldada por Polygon CDK y su alta modularidad arquitectónica. El uso de tecnologías como Miden, Privado ID, AggLayer e Hyperlane aumenta la seguridad y la interoperabilidad de la plataforma Lumia. Al mismo tiempo, Lumia aún no se ha hecho esculpiendo su arquitectura en una obra de arte de cadena de bloques: en 2025, el proyecto planea implementar una red de secuenciadores descentralizada y asociarse con Gevolut para proporcionar una capa eficiente de zkProver.
A medida que Lumia construye su arquitectura, el tokenizado y el trading de RWA se convertirán sin duda en aún más eficientes, convenientes y seguros, y de forma decisiva más DeFi-esque.
#LearnWithBybit