Cómo comprar bitcoins: 7 formas de diversificar tu cartera de inversiones

El bitcoin (BTC) es la primera criptomoneda que se creó. Hoy en día sigue siendo la reina de las criptomonedas, con una capitalización de mercado de 839 000 millones de USD (a 31 de enero de 2024). Los inversores que desean comprar criptomonedas suelen decantarse por el bitcoin, en lugar de por alguna de las numerosas alternativas disponibles, debido a su popularidad.

Sin embargo, aquellos que están dando sus primeros pasos en el mundo de las criptomonedas pueden tener dificultades para comprar bitcoins, ya que el proceso de compra puede ser un concepto extraño para ellos. Pero no temas, esta guía te proporcionará una explicación completa de los diferentes métodos para comprar bitcoins.

Puntos clave:

• Hay siete formas principales de comprar bitcoins: exchanges de criptomonedas, trading P2P, cajeros automáticos de bitcoin, trusts o ETF, corredores, aplicaciones de pago en efectivo y aplicaciones de trading.

• Cada método tiene ventajas y desventajas y atrae a diferentes tipos de inversores.

• Es imprescindible aprender a almacenar los bitcoins comprados de forma segura y comprender qué tipo de billetera es más adecuada para ti: billetera fría o billetera caliente.

7 formas de comprar bitcoins (BTC)

Hay muchos métodos válidos para comprar bitcoins a disposición de cualquier posible comprador. Los dos más populares son los exchanges cripto y las plataformas P2P. Otras formas de comprar bitcoins incluyen cajeros automáticos de bitcoin, trusts o fondos cotizados (ETF), corredores y diversas aplicaciones. Veamos cada uno de ellos en detalle.

1. Exchanges de criptomonedas

Hay dos tipos de exchanges de criptomonedas: centralizados y descentralizados.

Exchange centralizado (CEX)

Losexchanges centralizados (CEX) suelen considerarse la mejor opción para los principiantes por su seguridad, comodidad y plataformas fáciles de usar. Muchos ofrecen varias opciones de pago. Por ejemplo, los inversores pueden elegir comprar bitcoins con moneda fíat o con otras criptomonedas. La posibilidad de comprar criptomonedas con moneda fíat es especialmente útil para los principiantes, ya que facilita el proceso de entrada.

Los CEX ofrecen la oportunidad de comprar criptomonedas utilizando varios métodos de pago tradicionales, como transferencias bancarias y electrónicas o tarjetas de débito/crédito. Puedes hacer tu compra inicial en plataformas de buena reputación, como Bybit.

Cada CEX adopta diferentes políticas contra el blanqueo de capitales y requiere diferentes niveles de verificación de identidad (Know Your Customer, KYC). Lo que tienen en común es una interfaz fácil de usar y un proceso de incorporación sencillo para principiantes.

Veamos los pasos básicos que debes seguir para comprar bitcoins, utilizando Bybit como ejemplo. En Bybit, los usuarios pueden comprar bitcoins (así como Ether y USDT) con las principales monedas fíat (más de 40) a través de su plataforma. Básicamente, el proceso es el siguiente:

1. Inicia sesión en tu cuenta verificada y haz clic en Compra con un clic para realizar una compra.

2. Selecciona la moneda fíat de tu elección en el menú desplegable e introduce el importe que vas a gastar o la cantidad de BTC que vas a comprar.

3. Selecciona un método de pago. Los métodos de pago admitidos en Bybit son las transferencias electrónicas de fondos, las tarjetas de crédito y de débito Visa/Mastercard y los depósitos en efectivo.

4. Finaliza la transacción y espera hasta que tus criptomonedas lleguen a tu cuenta. El proceso suele tardar entre 2 y 30 minutos.

Como puedes ver, el proceso es muy sencillo y no requiere habilidades técnicas. En este sentido, Bybit ofrece un servicio que se adapta perfectamente a los novatos, así como a traders e inversores más experimentados. Bybit también ofrece a los inversores con perspectivas alcistas para el bitcoin la opción de comprar bitcoins periódicamente a través de su función Inversión automática.

Exchange descentralizado (DEX)

Por otro lado, los nativos cripto normalmente prefieren utilizar exchanges descentralizados (DEX), como Uniswap y SushiSwap, para comprar bitcoins y otras criptomonedas a través de intercambios de tokens. Esta inclinación a menudo surge del deseo de mantener el anonimato, ya que los DEX carecen de los procedimientos KYC obligatorios en los CEX. Además, los usuarios tienen un control total sobre sus fondos en los DEX, a diferencia de los CEX, donde tienen que ceder el control al CEX. Dado que no hay ningún tercero en la gestión de fondos y transacciones, los usuarios pueden realizar transacciones de bitcoins a un menor coste.

Sin embargo, las complejidades de usar un DEX y la ausencia de atención al cliente hacen que esta opción no sea adecuada para la mayoría de los principiantes que desean comprar bitcoins.

2. Plataformas P2P (peer-to-peer)

Por lo general, los recién llegados al mundo de las criptomonedas comienzan su viaje en un exchange centralizado tradicional que actúa como intermediario. Sin embargo, también es posible comprar bitcoins directamente a otros propietarios de bitcoins en varias plataformas como Paxful y Remitano. Bybit también ofrece trading P2P sin comisiones, con cientos de métodos de pago y compatibilidad con múltiples monedas fíat. La diferencia clave aquí es que compras criptomonedas no de una plataforma, sino de otra persona, y las plataformas mencionadas anteriormente sirven para conectar compradores y vendedores.

El primer paso en las plataformas P2P es el mismo que en los exchanges centralizados de criptomonedas, ya que implica crear y verificar tu cuenta. A continuación, los usuarios deben buscar diferentes ofertas y encontrar una contraparte que proporcione el mejor precio y el método de pago más conveniente disponible. Si encuentras una opción adecuada, solo tienes que abrir un trade con el vendedor de bitcoins seleccionado.

Una vez iniciado el trade, el vendedor envía los bitcoins a la cuenta de depósito en garantía y el comprador envía el importe pertinente en moneda fíat. Después de eso, se desbloquea la cantidad de bitcoins y se envía al comprador. Sin embargo, si no hay una oferta adecuada en la plataforma, siempre puedes publicar una solicitud tú mismo.

No hay intermediario en dichas ventas, y ambas partes tienen que tratar solo con un programa que transfiere activos del depósito del vendedor a la billetera del comprador. Dicho método tiene ciertas ventajas:

• El comprador no paga a la plataforma por el depósito, intercambio ni retiro de activos. En su lugar, el comprador envía dinero directamente a la cuenta del vendedor y recibe criptomonedas en su billetera.

• El vendedor solo paga una tarifa de trading.

• Muchas plataformas P2P cuentan con sistemas que realizan un seguimiento de los trades ejecutados con éxito y esto puede ayudar a seleccionar entre traders de confianza.

No obstante, hay riesgos asociados a este método, especialmente si realizas tu propia venta P2P.El vendedor puede solicitar información adicional del comprador o una comisión adicional. Al vender bitcoins, puedes toparte con compradores fraudulentos que te pidan que liberes las monedas inmediatamente antes de que se complete el pago, o insistir en que han realizado la transacción cuando no lo han hecho.

Por eso, si utilizas este método, siempre es mejor hacerlo solo en plataformas legítimas, como las mencionadas anteriormente. En su mayor parte, tienen un depósito en garantía, así como medidas de seguridad, como comprobaciones de identidad.

3. Cajeros de bitcoin

Otra forma de obtener bitcoins es a través de cajeros automáticos especiales llamados cajeros automáticos de Bitcoin.Estas máquinas parecen cajeros automáticos normales, pero permiten comprar bitcoins de forma presencial a cambio de dinero fíat. Algunos cajeros automáticos de Bitcoin poseen funcionalidad bidireccional, de modo que permiten comprar y vender bitcoins a cambio de dinero en efectivo. Este método es especialmente útil para aquellos que tienen dificultades para adaptarse a las innovaciones tecnológicas y prefieren métodos de pago más tradicionales. Otra ventaja de los cajeros automáticos es la rapidez de la transacción. Eliminan el riesgo de fraude porque no hay terceros involucrados en la transacción.

Hay aproximadamente 30 tipos de máquinas de ese tipo disponibles. Los algoritmos específicos de las acciones pueden variar, pero el principio básico sigue siendo el mismo. Esta es una guía general paso a paso sobre cómo comprar BTC a través de cajeros automáticos:

1. Selecciona el idioma y pulsa el botón Inicio.

2. Selecciona BTC de la lista de monedas ofrecidas.

3. Introduce la cantidad de BTC que vas a comprar.

4. Algunas máquinas solicitarán la verificación del número de teléfono. En este caso, introduce tu número de teléfono móvil y, a continuación, el código que recibirás por SMS.

5. Introduce tu dirección Bitcoin, en caso de que el cajero que utilices no proporcione una. Esta parte es complicada porque las direcciones de las billeteras cripto alfanuméricas suelen ser largas y complejas. Asegúrate de verificar dos o incluso tres veces la dirección que introduces para no cometer un error, y confirma que recibes los fondos al final.

6. Introduce el efectivo en la máquina y compra el BTC, que se transferirá inmediatamente a tu billetera.

Si deseas encontrar el cajero automático de Bitcoin más cercano, utiliza el servicio Coin ATM Radar, que puede ayudarte a localizar los cajeros automáticos de bitcoin en tu zona.

4. Trusts o fondos cotizados

Losfondos cotizados (ETF) de bitcoin permiten obtener exposición al bitcoin sin tenerlo realmente. Aunque su objetivo es reflejar las fluctuaciones de los precios del bitcoin, su valor puede no ser necesariamente un verdadero reflejo del precio del bitcoin, debido a otras posiciones en sus carteras. Existen dos tipos principales de ETF de bitcoin: de futuros y spot. 

Anteriormente, solo se podía comprar ETF de futuros de bitcoin como ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO), que invierte en futuros de bitcoin. Esto permite realizar un seguimiento del rendimiento del mercado del bitcoin sin tener la propia moneda.

La aprobación por parte de la Comisión de Securities y Exchange de EE. UU. (SEC) de los ETF spot de Bitcoinel 10 de enero de 2024 ha facilitado aún más la compra de bitcoins para traders e inversores convencionales. Los ETF spot de bitcoins, como Franklin Bitcoin ETF, ofrecen una exposición más directa al bitcoin, ya que mantienen los bitcoins reales como su activo subyacente y realizan un seguimiento del precio actual del bitcoin.

También puedes comprar bitcoins a través de trusts como Grayscale Bitcoin Trust. Sin embargo, a diferencia de los ETF spot de bitcoin, que permiten reembolsar acciones, no podrás reembolsar las acciones de un trust por los bitcoins subyacentes y esto puede hacer que el precio del trust se desvíe aún más del valor real del bitcoin.

5. Corredores tradicionales

Dado que los exchanges de criptomonedas no están regulados en gran medida, plantean riesgos de inestabilidad financiera para los usuarios que confían sus fondos a estas plataformas. A diferencia de los corredores de acciones tradicionales, que están cubiertos por la Securities Investor Protection Corporation (SIPC), las inversiones en bitcoin y otras criptomonedas en estas bolsas carecen de dicha protección. Esta ausencia de cobertura SIPC significa que, en caso de insolvencia de un exchange (como sucedió con FTX a finales de 2022), los clientes pueden enfrentarse a pérdidas sin la garantía de recuperación de activos.

Esto contrasta con la red de seguridad que SIPC proporciona a los clientes de corredores de acciones tradicionales, lo que convierte a los corredores en una opción más segura para los inversores contrarios al riesgo interesados en la exposición a criptomonedas. Algunos ejemplos de corredores que ofrecen bitcoins y otras criptomonedas importantes para inversión son Interactive Brokers® y Fidelity Investments. Los corredores de bolsa permiten comprar bitcoins y otras criptomonedas a través de transacciones directas o de ETF.

6. Aplicaciones de transferencia de efectivo

Las aplicaciones de transferencia de efectivo, como PayPal y Venmo, no solo permiten enviar y recibir dinero fíat, sino que también admiten transferencias de criptomonedas. Estas aplicaciones financieras permiten comprar y vender bitcoins y otras criptomonedas compatibles. También puedes transferir criptomonedas entre PayPal y Venmo, así como entre exchanges y billeteras compatibles.

Ten en cuenta que, al igual que con los CEX, estas aplicaciones requieren que completes el proceso KYC. Además, sus tarifas pueden ser desorbitadas en comparación con las de los exchanges de criptomonedas. Y, después de todo, a pesar de todas esas molestias y costes, no eres el dueño de las criptomonedas en las que inviertes a través de esas aplicaciones.

7. Aplicaciones de trading

Las aplicaciones de trading de acciones, como Robinhood y eToro, ofrecen funciones de trading avanzadas que no suelen encontrarse en las agencias de bolsa tradicionales. Por ejemplo, el trading fraccionario de precios, que permite invertir con cantidades muy pequeñas a partir de un dólar. Aunque algunos corredores, como los mencionados anteriormente, ofrecen acceso directo a criptomonedas, la mayoría de los corredores tradicionales no lo hacen.

Por su parte, las aplicaciones de trading generalmente permiten la compra y venta directa de bitcoins y otras criptomonedas. Además, las aplicaciones de trading a menudo ofrecen una experiencia de usuario optimizada en comparación con las aplicaciones de corredores. La sencillez de usar una aplicación de trading puede hacer que sea una opción más interesante para traders novatos, en comparación con los corredores tradicionales.

Cómo almacenar tus bitcoins

Una vez que tus bitcoins residen en tu cartera, debes tomar una decisión sobre lo que vas a hacer con ellos. Los traders pueden utilizar BTC inmediatamente y volver a los exchanges para intercambiar sus bitcoins por diferentes altcoins. Sin embargo, si prefieres almacenar tus bitcoins a largo plazo para obtener beneficios más adelante cuando su precio aumente, plantéate retirarlos a tu propia billetera.

Una billetera de criptomonedas es un programa destinado a almacenar claves públicas y privadas que permiten el acceso a tus fondos, te permiten enviar y recibir criptomonedas, realizar un seguimiento de tus saldos e interactuar con varias cadenas de bloques. El bitcoin es la criptomoneda más popular y es compatible con casi todas las billeteras conocidas. Por eso, encontrar una opción adecuada no debería ser un problema.

Hay dos tipos de billeteras cripto: caliente y fría. Ambos tipos tienen sus propias ventajas y desventajas, y se pueden utilizar para diferentes fines.

Billeteras frías

Una billetera fría es un dispositivo electrónico físico que no está conectado a Internet y que permite almacenar activos sin conexión. Las billeteras de hardware y las billeteras de papel entran dentro de esta categoría.

Las billeteras de hardware suelen ser dispositivos USB diseñados para almacenar claves privadas en el entorno sin conexión. Puedes recibir bitcoins en tu billetera de hardware en cualquier momento, pero cuando se trata de gastarlos, el dispositivo debe estar conectado a un PC o a un portátil.

Estas billeteras son inmunes a los hackeos en línea y no se ven afectadas por virus informáticos. La única forma de hackearlos es robar físicamente el dispositivo. Pero, incluso en este caso, el perpetrador no recibirá acceso a tus monedas, ya que pueden protegerse con un PIN.

El precio medio de un dispositivo de ese tipo oscila entre 60 y 200 USD. Las billeteras de hardware populares, incluidas Ledger y Trezor, han demostrado su valor desde el punto de vista de la seguridad técnica y se han ganado una buena reputación entre los usuarios de criptomonedas.

Otra opción segura para almacenar criptomonedas a largo plazo es enviarlo a una billetera de papel. Existen numerosos servicios en línea diseñados para generar tales carteras. Lo único que tienes que hacer es imprimir el resultado que proporcionan en papel. Sin embargo, dado que este no es un medio duradero, es necesario tomar precauciones adicionales. Haz varias copias, plastifica algunas de ellas y coloca las otras en una caja metálica, o entrégaselas a tus amigos para que la custodien.

Billeteras calientes

Una característica crucial de las billeteras calientes que las distingue de sus alternativas frías es que necesitan estar conectadas a Internet. En otras palabras, son billeteras online. Todos los exchanges ofrecen a sus usuarios una billetera caliente gratuita que almacena automáticamente sus BTC.

El riesgo asociado al almacenamiento de criptomonedas en estas billeteras deriva del hecho de que, en la mayoría de los casos, son billeteras con custodia. Esto significa que sus propietarios no tienen las claves privadas de las criptomonedas en sus billeteras. Por el contrario, las billeteras sin custodia son mucho más seguras, por lo que en la mayoría de los casos, los activos que no se destinan al trading se transfieren a una billetera de un proveedor que no sea un exchange. Otros tipos de billeteras actuales incluyen billeteras web, de escritorio y de navegador. Entre algunos de los proveedores más populares se encuentran MetaMask, Trust Wallet y Exodus.

Independientemente del tipo de billetera caliente que elijas, estará conectada a Internet y esto aumenta la vulnerabilidad de tus fondos ante ataques informáticos. Para proteger tus criptomonedas y reducir este riesgo, sigue estas prácticas recomendadas:

• No hagas nunca alarde de tener una billetera con grandes cantidades de bitcoins en plataformas públicas. No querrás atraer la atención indeseada de ladrones.

• No descuides las medidas que puedan reducir la probabilidad de acceso no autorizado a tu cuenta. Las contraseñas seguras, la autenticación de dos factores (2FA) y la navegación segura por Internet pueden parecer triviales, pero siguen funcionando.

• Presta atención a los sitios de phishing y comprueba siempre que la dirección a la que estás accediendo es correcta.

Los proveedores de billeteras calientes, por su parte, desarrollan y mejoran constantemente las medidas de seguridad para proteger a sus usuarios.

Billeteras calientes vs. billeteras frías

Si eres un novato en el mundo de las criptomonedas, es posible que te preguntes qué tipo de billetera te iría mejor, caliente o fría. Para encontrar la respuesta correcta para ti, primero decide qué vas a hacer con los bitcoins que has comprado.

Las billeteras calientes son preferibles si haces trading frecuente con bitcoins. Proporcionan un acceso más fácil a tus fondos y son más cómodas (además de gratuitas) para hacer trading. Pero no es una buena idea mantener grandes cantidades de bitcoins en ellas durante largos períodos, ya que su principal desventaja es la falta de seguridad.

Las billeteras frías son más seguras y perfectas para el almacenamiento a largo plazo de cantidades significativas de BTC. Sin embargo, pueden ser difíciles de entender para los recién llegados, y no son gratuitas.

En resumen

Aprender a comprar bitcoins y encontrar un lugar seguro para almacenarlos puede ser complicado, a menos que sepas por dónde empezar. Las opciones descritas en este artículo deberían proporcionarte información sobre cuál es la más adecuada para ti, dependiendo de tu apetito al riesgo y conocimiento de las criptomonedas. Además, conocer los costes asociados a la compra de bitcoins en estas plataformas es crucial, ya que algunas pueden cobrar tarifas desorbitadas que podrían reducir tus beneficios totales.