Cómo evitar las estafas y el fraude de criptomonedas P2P
La compra y venta de criptomonedas en plataformas de igual a igual (P2P) se está volviendo cada vez más popular, gracias a la ausencia de partes intermediarias y a la flexibilidad general de este modo de negociación. Además, los entornos de comercio criptográfico P2P establecidos, como la plataforma de comercio P2P de Bybit, proporcionan sistemas de depósito en garantía sólidos y mecanismos de resolución de disputas. Sin embargo, el comercio de criptomonedas P2P, al igual que cualquier otro tipo de actividad financiera P2P, viene con una amplia variedad de estafas y esquemas fraudulentos que todos los comerciantes deben conocer antes de comprar o vender criptomonedas.
En este artículo, echaremos un vistazo a las estafas de criptomonedas P2P comunes y aprenderemos a evitarlas.
Conclusiones clave:
Las estafas de criptomonedas P2P implican varias estrategias para defraudar a comerciantes honestos. Estos exploits pueden incluir pruebas de pago falsas, contracargos, exploits de phishing, suplantación de identidad, estafas triangulares, estafas por SMS y más.
Los métodos clave para evitar ser víctima de estafas de criptomonedas P2P incluyen usar siempre canales de comunicación y pago en la plataforma, verificar su cuenta para verificar la información de pago, realizar un seguimiento cuidadoso de las partes de las que recibe fondos y a las que realiza pagos, no liberar fondos sin recibir su pago y evitar ofertas de “mejor oferta” a través de canales externos, entre otros.
¿Qué es una estafa P2P en el sector de las criptomonedas?
Las estafas P2P en el comercio de criptomonedas incluyen diversas técnicas y esquemas fraudulentos que las personas o grupos malintencionados emplean para formar parte de comerciantes honestos con sus fondos ganados con esfuerzo. Estos esquemas aprovechan la naturaleza única del comercio de criptomonedas P2P en mercados y plataformas en línea.
Por lo general, una estafa de cripto P2P implica varios elementos, como producir documentación de pago falsa, hacerse pasar por alguien de confianza o ejecutar un elaborado esquema que confunda a la víctima desprevenida y la obligue a liberar fondos a los estafadores. Con frecuencia se insta a la víctima a retirar transacciones de una plataforma legítima, e incluso el uso de tácticas de presión psicológica.
¿En qué se diferencian las estafas Crypto P2P?
Aunque cualquier tipo de actividad financiera P2P puede implicar estafas, ciertas características únicas del comercio de criptomonedas P2P hacen que esta área sea particularmente atractiva para estafadores y estafadores de todo tipo. En primer lugar, las plataformas de comercio de criptomonedas presentan un grado de regulación más bajo que muchos otros mercados, especialmente el mercado bursátil. En segundo lugar, es común que los estafadores insten a sus víctimas a quitar toda la comunicación y actividad de pago fuera de la plataforma. Las víctimas se quedaron cara a cara con estafadores y apenas recurren cuando pierden sus fondos.
Además, las barreras de entrada dentro del comercio de criptomonedas son relativamente bajas, lo que atrae a un gran número de personas sin experiencia o sin experiencia financiera, muchas de las cuales son víctimas de las diversas estafas que se están produciendo en esta esfera.
Ejemplos de estafas P2P en el sector de las criptomonedas
A continuación, trataremos algunas de las estafas más comunes involucradas en el comercio de criptomonedas P2P y analizaremos las mejores formas de evitarlas.
Estafas de recibos falsos/estafas de transacciones de depósito en garantía
En las estafas de recibos falsos, el estafador envía documentación de pago falsificada para engañarlo para que libere su criptomoneda sin realmente enviar fondos. En estafas por transacciones de depósito en garantía, el estafador le insta a utilizar un servicio de depósito en garantía fraudulento. Se le engaña para liberar el pago en el fondo del depósito en garantía, suponiendo su naturaleza legítima.
Cómo evitar estafas de recibos falsos/estafas de transacciones de depósito en garantía: Para evitar estafas de recibos falsos, verifique siempre que haya recibido el pago real directamente en su cuenta bancaria o billetera antes de liberar fondos de su parte de la transacción. Además, nunca confíe en las capturas de pantalla.
En cuanto a las estafas de depósito en garantía falsas, utilice solo servicios de depósito en garantía de confianza de plataformas P2P de buena reputación, y nunca envíe fondos fuera del sistema oficial.
Estafas de contracargo/cheque
En estafas de devolución de cargos, la contraparte fraudulenta realiza un pago y luego presenta una devolución de cargos después de recibir fondos de usted, reclamar un fraude o una transacción no autorizada. Como resultado, el banco invierte el pago y usted se encuentra con su dinero y criptomoneda.
A los estafadores también les gusta explotar la vulnerabilidad de las transacciones con cheques instándoles a aceptar esta forma de pago. El cheque utilizado para pagarle rebota, dejándole incapaz de cobrar el papel que ahora no tiene valor.
Cómo evitar estafas de contracargo/chequeo: Asegúrese siempre de haber recibido el pago en su cuenta y de que los fondos estén disponibles para usted, es decir, que no haya bloqueos provisionales ni confirmaciones pendientes, antes de liberar el pago por su parte.
Además, evite aceptar pagos con cheques. Las transacciones con cheques son particularmente vulnerables a estafas y, en 2025, no hay necesidad urgente de utilizar esta forma de pago bastante anticuada.
Estafas de cancelación de pedidos
En este tipo de estafa, el estafador te engaña para que canceles el pedido después de que ya hayas enviado los fondos. Por lo general, le dicen que hay un problema técnico con los pagos o un error de precio, lo que le aconseja que cancele y vuelva a pedir. Si cancela, la plataforma ve la operación como nula. Mientras tanto, el estafador desaparece con sus fondos y elimina cualquier anuncio que haya colocado en la plataforma.
Cómo evitar estafas de cancelación de pedidos: La clave para evitar estafas de cancelación de pedidos es simple: nunca cancele después de haber pagado, sin importar la excusa que se le ocurra a la contraparte. Si hay un problema genuino por su parte, aconséjeles que utilicen el sistema de soporte proporcionado por la plataforma de operaciones P2P en particular.
Estafas por pago excesivo
En una estafa de sobrepago, el estafador envía un importe superior al acordado durante el acuerdo. A continuación, le piden que reembolse el importe de la franquicia y afirman que fue un error por su parte. Una vez que envíe el reembolso por la diferencia, el pago original se revocará como incorrecto o fraudulento.
Cómo evitar estafas por pago excesivo: Para evitar estafas por pagos excesivos, tenga cuidado cuando reciba una oferta con una discrepancia entre su precio de venta y lo que se le promete. Si no está seguro de la situación, simplemente rechace la transacción o pídale al comprador que vuelva a realizar la transacción con el monto correcto.
Estafas de phishing
Las estafas de phishing implican a partes maliciosas que fingen ser plataformas o personas legítimas con el fin de engañarle para que le regale sus claves privadas o datos de inicio de sesión. A menudo, te envían correos electrónicos y mensajes falsos, o incluso crean páginas web falsas que se asemejan a las reales. Sus credenciales de inicio de sesión podrían verse comprometidas si visita dicha página a través de su navegador y responde a las solicitudes para compartir sus datos.
Cómo evitar estafas de phishing: Nunca haga clic en enlaces de fuentes desconocidas. Verifique las URL para asegurarse de que se encuentra en el sitio real y nunca comparta sus claves privadas o información personal con nadie, incluso si suena confiable. Además, asegúrese de proteger su cuenta con contraseñas seguras y funciones de seguridad, como la autenticación de dos factores (2FA). Además, tenga en cuenta que los sitios web de buena reputación prácticamente nunca ofrecen una conexión no cifrada (la que comienza con http, en lugar de la más segura https).
Nota: Las plataformas de operaciones P2P legítimas, como Bybit P2P, nunca le enviarán correos electrónicos ni mensajes pidiéndole su información de inicio de sesión.
Suplantadores de identidad
Las estafas de suplantación de identidad implican estafadores que fingen ser representantes de plataformas P2P legítimas. También podrían ser comerciantes conocidos y de confianza. Estas partes tergiversan sus identidades y, por lo general, le instan a que lleve la transacción fuera de la plataforma bajo varios pretextos. Si se enamora de estas estafas y mueve sus transacciones fuera del entorno legítimo de la plataforma, pierde todas las protecciones y los estafadores pueden robar fácilmente sus fondos.
Cómo evitar estafas de suplantación de identidad: Permanezca siempre dentro de la plataforma para las transacciones. Si alguien que afirma ser de la plataforma le pide que traslade la operación fuera de las instalaciones, informe de ello inmediatamente.
Estafas por SMS
Las estafas por SMS implican que partes fraudulentas envíen mensajes falsos a su teléfono móvil que parecen provenir de su banco o de un procesador de pagos. El mensaje normalmente indica que ha recibido un pago, especificando el monto que espera recibir de su transacción. El objetivo puede ser robar sus datos de inicio de sesión confidenciales (si hace clic en el mensaje) o hacer que envíe criptomonedas o dinero al comerciante fraudulento con el que está tratando.
Cómo evitar estafas por SMS: No haga clic en enlaces en mensajes SMS no solicitados. Siempre vuelva a comprobarlo iniciando sesión en su cuenta bancaria o de operaciones directamente a través del sitio web o aplicación oficial.
Transacciones en efectivo en persona
Las transacciones en efectivo en persona, aunque están permitidas en muchas plataformas de negociación de criptomonedas P2P, son un área de riesgo particular, debido a las dificultades para probar o realizar un seguimiento de cualquier pago realizado. Las estafas durante estas transacciones pueden implicar que un estafador compre o venda criptomonedas con efectivo durante una reunión presencial. En el escenario de compra, el estafador podría pagar con facturas falsas. En el escenario de venta, pueden afirmar falsamente que usted ha pagado con dinero en efectivo falso después de recibir sus fondos criptográficos.
Cómo evitar estafas de transacciones en efectivo en persona: En general, intente limitar las operaciones en efectivo en la medida de lo posible; las transacciones en efectivo son notablemente difíciles de verificar en casos de disputas. Si es absolutamente necesario comprar o vender criptomonedas por dinero en efectivo, examine detenidamente la reputación y el historial de la contraparte en la plataforma de negociación.
Estafas triangulares
Las estafas triangulares involucran a dos estafadores que trabajan juntos para engañar a un vendedor. Funciona del siguiente modo: Tanto el estafador A como el estafador B hacen pedidos al mismo vendedor. Supongamos que el pedido del estafador A es de 1000 USDT, y el pedido del estafador B es de 1500 USDT. El estafador B envía un pago de 1000 USDT y el estafador A marca su pedido como "pagado". El vendedor libera criptomonedas al estafador A, viendo que su pedido se ha marcado como pagado y que la cuenta del vendedor se acreditó con 1000 USDT.
A continuación, el estafador B envía un segundo pago —500 USDT, el importe restante en su orden de compra— y presiona al vendedor para que libere sus fondos, produciendo pruebas de pago para ambas transferencias.
Cómo evitar estafas triangulares: Verifique siempre que el nombre del pagador coincida con la información de verificación de identidad en la plataforma. Tenga cuidado con las pruebas de pago producidas, ya que los estafadores también podrían intentar reutilizar las mismas para múltiples pedidos. Comprueba siempre antes de liberar criptomonedas para asegurarte de que estás tratando con la persona adecuada y no te estás engañando.
Estafas de hombre en el medio (MITM)
En este tipo de estafa, la parte fraudulenta le ofrece una mejor tarifa a través de una fuente de comunicación externa como Telegram o WhatsApp. Te piden que crees un pedido en una plataforma legítima después de que supuestamente te hayan pagado con la mejor tarifa externa. Sin embargo, el pago nunca llega y solo está respaldado por pruebas falsas.
Cómo evitar estafas MITM: No se comunique con posibles partes en canales externos y no les pague fuera de la plataforma P2P que utiliza. Utilice siempre los canales de comunicación ofrecidos por una plataforma de negociación establecida. Además, nunca libere pagos antes de haber recibido sus fondos, asesoramiento que se aplica no solo a las estafas MITM, sino también a muchos de los otros exploits que hemos analizado anteriormente.
Cómo detectar el fraude criptográfico P2P
A continuación se muestran algunas señales de alerta clave comunes que pueden ayudarle a detectar una estafa de criptomoneda P2P:
Intenta sacar la comunicación fuera de la plataforma
Ofertas inusualmente buenas, especialmente si está dispuesto a realizar transacciones fuera de la plataforma
Varias tácticas de presión para crear urgencia
Comprobantes de pago no acompañados de fondos reales
Pagos de terceros
Cambios repentinos en el acuerdo o los importes acordados
Cómo evitar las estafas cripto P2P
Para evitar ser víctima de estafas de criptomonedas P2P, puede dar algunos pasos de sentido común y seguir con su enfoque, independientemente de lo que sugiera la contraparte.
En primer lugar, nunca retire la comunicación o la actividad de pago de la plataforma.
No confíe en servicios de operaciones o depósito en garantía de terceros poco conocidos.
Limite sus transacciones con métodos de pago menos seguros, como efectivo y cheques.
También se le aconseja que nunca confíe en las capturas de pantalla de la prueba de pago. Siempre verifique que haya recibido el pago real antes de liberar fondos.
Por último, nunca envíe pagos a terceros; pague siempre a la cuenta de la contraparte registrada en la plataforma. Por último, y lo que es más importante, no sucumba a tácticas de presión, alegaciones de urgencia o tácticas de intimidación.
Qué hacer si le han engañado
Si ha sido víctima de una estafa de cifrado P2P, informe inmediatamente del problema a la plataforma, congele la actividad de su cuenta para evitar pagos no autorizados, póngase en contacto con su banco o procesador de pagos para informarles del problema, recoja pruebas documentales y, si el problema lo justifica, informe de ello a sus autoridades locales.
Conclusión
El comercio de criptomonedas a través de canales P2P puede ser una actividad altamente rentable y gratificante. Aunque algunas de las estafas anteriores suenan aterradoras, hacer su diligencia debida y seguir los enfoques y estrategias de sentido común que hemos descrito anteriormente debería minimizar su riesgo de ser víctima de las actividades siniestras de los estafadores de criptomonedas.
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