Що таке торгівля криптовалютою? Огляд для початківців

Ринок криптовалют є однією з фінансових сфер, що розвиваються найшвидше, і щороку залучає мільйони нових учасників. З моменту запуску Bitcoin (BTC) у 2009 році галузь стрімко розвивалася, щоб запропонувати широкий спектр торгових продуктів. Однак новачкам орієнтуватися в незнайомій термінології та десятках типів продуктів може бути складно. Цей посібник допоможе розібратися з інформаційним шумом завдяки простому огляду того, як працює торгівля криптовалютою та що повинні знати початківці, перш ніж розміщувати свій перший ордер.

Основні висновки:

• Торгівля криптовалютою означає купівлю та продаж криптоактивів на біржах на основі очікуваних цінових коливань. Це відрізняється від простої довгострокової купівлі та зберігання цифрової валюти.

• Поширені підходи включають спотову торгівлю, деривативи (ф’ючерси та опціони) і копітрейдинг, кожен з яких має різні рівні ризику та механізми.

• Початківці часто починають зі спотової торгівлі та формують своє розуміння управління ризиками, перш ніж вивчати торгові продукти з кредитним плечем.

Що таке торгівля криптовалютою?

Торгівля криптовалютою — це процес купівлі та продажу цифрової валюти на біржі на основі очікуваних цінових коливань. Мета — відкривати та закривати позиції за різними цінами. Це відрізняється від довгострокових інвестицій у криптовалюту, коли ви купуєте та зберігаєте її незалежно від короткострокових цінових коливань. Торгівля зазвичай передбачає частішу активність і пильнішу увагу до коротко- та середньострокових змін на крипторинку.

Криптовалютні трансакції можуть відбуватися на централізованих біржах (CEX), які керують книгами ордерів і акаунтами користувачів, або на децентралізованих біржах (DEX), які дозволяють користувачам торгувати безпосередньо зі своїх гаманців через смарт-контракти. Платформи децентралізованих фінансів (DeFi) розширили спектр можливостей ончейн, але більшість початківців починають на централізованих криптобіржах, таких як Bybit, оскільки вони пропонують більше підтримки, швидше виконання та простішу реєстрацію.

На відміну від традиційних фінансових ринків, які працюють за фіксованим графіком, криптовалютний ринок працює 24 години на добу, сім днів на тиждень, у кожному часовому поясі. І на відміну від традиційних валют, що випускаються центральними банками, криптовалюти не контролюються жодною організацією. Вам також не потрібно купувати цілу монету. Дробова торгівля є стандартною, тобто ви можете купити BTC або будь-який інший актив на суму всього кілька доларів.

Як працює торгівля криптовалютою?

Коли ви торгуєте криптовалютою, ви вибираєте торгову пару. Наприклад, BTC/USDT означає, що ціна Bitcoin вказана в Tether. Якщо ціна BTC зростає з 60 000 USDT до 66 000 USDT, пара виросла на 10%. Якщо ви вважаєте, що вартість BTC зросте, ви купуєте її за USDT. Якщо ви вважаєте, що ціна впаде, ви можете продати (або, на платформах деривативів, відкрити коротку позицію).

Ордери розміщуються через інтерфейс криптовалютної біржі. Два найпоширеніші типи ордерів — це ринковий ордер, який виконується негайно за поточною ціною, і лімітний ордер, який виконується, лише якщо ціна досягає вказаного вами рівня. За лаштунками книга ордерів зіставляє покупців і продавців для виконання кожної угоди.

Щойно ваш ордер буде виконано, вашу позицію відкрито. Ви закриваєте її, розмістивши протилежну угоду: продаючи те, що купили, або викуповуючи те, що продали. Різниця між ціною входу та ціною закриття визначає ваш результат. Усі криптовалютні трансакції розраховуються через біржу, яка займається зіставленням, зберіганням і веденням обліку.

Що впливає на ціни на криптовалюту?

Ціни на криптовалюту визначаються поєднанням факторів, які взаємодіють у реальному часі. Їх розуміння допоможе вам приймати більш обґрунтовані торгові рішення.

Попит і пропозиція — головний рушійний фактор. Коли більше людей хочуть купити монету, ніж продати її, ціна зростає. Коли переважають продавці, ціна падає. Криптоактиви з фіксованим обсягом емісії, такі як Bitcoin, особливо чутливі до змін попиту, оскільки нова пропозиція не може збільшитися, щоб поглинути тиск покупців.

Ринкові цикли формують ширший тренд. Криптовалютний ринок має тенденцію проходити періоди швидкого розширення (бичачі ринки), за якими йдуть різкі відкати (ведмежі ринки), на що часто впливають події халвінгу Bitcoin і ширші макроекономічні умови.

Регулювання та новини можуть спровокувати раптові зміни. Урядова заборона, злам біржі або важлива заява щодо політики можуть змінити настрої на всьому крипторинку за лічені години. Криптоіндустрія залишається молодою, а нормативні бази все ще розробляються в більшості юрисдикцій.

Оновлення технології блокчейн впливають на окремі проєкти. Покращення мережа, запуск нових продуктів або партнерства можуть стимулювати відсотки та попит на конкретні токени. Масштабні оновлення протоколів часто залучають свіжий капітал.

Активність китів та інституційний може непропорційно рухати ринками. Великі власники або інституційний фонди, що входять або виходять з позиція, часто викликають помітні зміни ціни та підвищену волатильність ціни, особливо в токени з нижчою ринкова ліквідність.

Криптоторгівля проти криптоінвестування

І торгівля, і інвестувати передбачають купівля криптоактиви, але вони відрізняються часовими рамками, підходами та мисленням.

Торгівля зосереджується на коротших таймфреймах: годинах, днях або тижнях. Трейдери активні управляють позиція, використовують технічний аналіз і прагнуть отримати прибуток від стрибок ціни в обох напрямок. Це вимагає більше час, уваги та емоційної дисципліни.

Інвестувати має довший горизонт: місяці або роки. Криптовалюта інвестиція зазвичай передбачають купівля криптоактиви, які, на вашу думку, з час зростуть у ціні, і утримання їх через короткострокову волатильність. Вона вимагає меншого щоденно управління, але все ще передбачає дослідження та усвідомлення ризиків.

Ці два види мають різні профілі ризику. Торгівля пропонує потенціал для швидшого прибутку, але піддає вас частішим збиткам і втомі від прийняття рішень. Інвестувати підходить тим, хто віддає перевагу менш активному підходу і може терпіти тривалі періоди просідань без реакції. Багато людей поєднують обидві стратегії, утримуючи довгостроковий портфель і активно торгуючи меншою частиною.

Які основні типи торгівлі криптовалюта?

У криптоторгівлі є кілька різних тип торговий продукт, кожен з яких має різні механізми, профілі ризику та випадки використати.

З деривативи, як-от ф’ючерси та CFD, вам не потрібно володіти базовий актив, щоб відкрити позиція. Це робить їх популярний для короткострокових спекуляцій, але також збільшує ризик, оскільки торгівля з кредитним плечем посилює як прибутки, так і збитки.

Копітрейдинг — це інше. Замість того, щоб бути окремим торговий продукт, це функція, яка дозволяє автоматично дзеркально відображати позиція досвідченого трейдера. Скопійовані угоди можуть включати спот, ф’ючерси або інші продукти, що робить копітрейдинг популярний способом для початківцям отримати доступ до ринку, водночас розвиваючи власні навички.

Для більш детального ознайомлення з будь-яким із них дивіться наші спеціальні посібники з спот-торгівлі, криптовалютних ф’ючерси та криптовалютних опціони.

Що потрібно, щоб почати торгувати криптовалюта?

Почати простіше, ніж очікують багато початківцям. Ось що вам знадобиться:

1. Акаунт на біржа криптовалюта: Зареєструйтеся на надійній централізованій платформі, як-от Bybit. Цей процес займає кілька хвилин.

2. Підтвердження особи (KYC): Більшість криптобірж вимагають підтвердити особу, перш ніж ви зможете вносити депозит, торгувати або виводити кошти. Зазвичай це передбачає надання посвідчення особи, виданого урядом, і селфі.

3. Кошти: Внесіть фіатну валюту (наприклад, USD, EUR) або перекажіть криптовалюту на свій акаунт. Багато бірж підтримують депозити з карток і банківські перекази.

4. Базові знання про ордери: Перш ніж почати, зрозумійте різницю між ринковим і лімітним ордером. Більшість платформ мають підказки та статті довідки.

5. План: Знайте, чим ви хочете торгувати, якою сумою готові ризикнути та на якому етапі вийдете з угоди. Починати без плану — одна з найпоширеніших помилок початківців.

Якщо ви плануєте зберігати криптоактиви в довгостроковій перспективі, корисно зрозуміти, як працюють криптовалютні гаманці. Цифровий гаманець дозволяє зберігати криптовалюту поза біржею. Гарячі гаманці працюють онлайн і зручні для частої торгівлі, тоді як холодні гаманці зберігають активи офлайн і можуть запропонувати надійніший захист для довгострокового зберігання. Більшість бірж надають вбудований гарячий гаманець, але ви можете переказати активи на особистий гаманець для додаткового контролю.

Поширені підходи для початківців

Не існує єдиного правильного способу торгівлі криптовалютою, але деякі підходи більш поширені серед тих, хто тільки починає.

Денна торгівля передбачає відкриття та закриття позицій протягом одного дня з метою отримання прибутку від внутрішньоденних рухів ціни. Вона вимагає часу, зосередженості та твердого розуміння читання графіків. Багатьом початківцям важко стабільно виконувати її.

Свінг-торгівля розрахована на дещо довший період: утримання позицій протягом кількох днів або тижнів, щоб отримати вигоду від більших стрибків ціни. Вона зазвичай підходить людям, які не можуть цілий день стежити за графіками, але все одно хочуть брати активну участь у криптовалютному ринку.

Регулярні інвестиції з усередненням (DCA) — це практика купівлі фіксованої кількості активу через регулярні проміжки часу, незалежно від ціни. Її часто описують як спосіб зменшити вплив волатильності ринку з часом, і вона ближча до інвестування, ніж до активної торгівлі.

Утримання (більш відоме як HODLінг у криптоспільнотах) означає купівлю активу та його утримання в довгостроковій перспективі, незалежно від короткострокових коливань. Це найпростіший підхід, який не несе ризику використання кредитного плеча.

Більшість початківців вважають корисним почати зі спотової торгівлі та простих стратегій, перш ніж переходити до деривативів. Торгівля з кредитним плечем може значно збільшити як прибутки, так і збитки, тому вона не рекомендується тим, хто ще тільки вивчає основи.

Які ризики пов'язані з криптовалютною торгівлею?

Розуміння ризиків так само важливе, як і розуміння механізмів.

• Волатильність ціни: Ціни на криптовалюту можуть змінюватися на 10–20% або більше за один день. Те, що виглядає як можливість, може швидко змінитися на протилежне.

• Ризик використання кредитного плеча: Деривативи дозволяють контролювати велику позицію з невеликою сумою капіталу. Це збільшує як потенційні збитки, так і прибутки, і позиція з кредитним плечем може бути повністю ліквідована, якщо ринок піде проти вас.

• Ринкова ліквідність: Не всі криптоактиви торгуються з однаковим обсягом. Низька ринкова ліквідність може призвести до прослизання, коли ваш ордер виконується за гіршою ціною, ніж очікувалося, особливо щодо менших токенів або під час волатильних періодів.

• Емоційна торгівля: Страх і жадібність — два найбільших вороги торгового плану. Багато початківців відмовляються від своєї стратегії під час різких рухів і фіксують збитки.

• Шахрайство та обман: Криптопростір приваблює зловмисників. Будьте обережні з платформами, які обіцяють гарантований прибуток, непроханими торговими сигналами або проханнями надіслати кошти на невідому адресу.

• Регуляторна невизначеність: Правовий статус цифрової валюти залежить від країни та продовжує розвиватися. Зміни в регулюванні можуть вплинути на ринкові умови та доступ до платформ.

Інструменти управління ризиками для початківців

Управління ризиками — це те, що відрізняє трейдерів, які залишаються, від тих, хто втрачає свої акаунти в перший місяць.

• Розмір позиції: Заздалегідь вирішіть, яким відсотком свого капіталу ви ризикуватимете в одній угоді. Загальне правило полягає в тому, що не більше 1-2% на позицію, що захищає ваш акаунт від того, щоб будь-яка окрема втрата не знищила значний капітал.

• Ордери стоп-лос: Стоп-лос автоматично закриває вашу угоду, якщо ціна рухається проти вас за визначений рівень. Це позбавляє спокуси тримати збиткову позицію в надії, що вона відновиться.

• Торговий журнал: Запис ваших входів, виходів та аргументації для кожної угоди допомагає виявити постійні помилки та з часом покращити свій процес. Це одна з найпростіших звичок, яка відрізняє трейдерів, що вдосконалюються, від тих, хто стоїть на місці.

• Уникнення надмірного кредитного плеча: Високе кредитне плече збільшує збитки так само, як і прибутки. Початківці, які використовують кредитне плече 20x або 50x, часто ліквідуються через звичайні ринкові коливання. Почніть з низького кредитного плеча або без нього, поки не отримаєте стабільних результатів.

Поради для криптотрейдерів-початківців

• Почніть з малого. Використовуйте суму, яку вам справді комфортно втратити під час навчання.

• Спочатку торгуйте на споті. Ознайомтеся з основними типами ордерів і поведінкою ринку, перш ніж торкатися торгових продуктів із кредитним плечем.

• Вивчіть основи графіків. Вам не потрібно ставати експертом з технічного аналізу, але розуміння підтримки, рівня опору та патернів свічок допомагає приймати більш обґрунтовані рішення.

• Використовуйте демоакаунт. Практикуйтеся в середовищі без ризиків, щоб зміцнити впевненість у платформі, перш ніж торгувати реальними коштами.

• Уникайте FOMO. Вхід в угоду через те, що монета "пампиться", і ви не хочете втратити можливість, є одним із найнадійніших способів втратити гроші. Зачекайте на власний сетап.

Початок роботи на Bybit

Bybit розроблено так, щоб бути доступним для трейдерів на кожному рівні. Кілька можливостей, які особливо корисні для початківців:

Торгівля в деморежимі дозволяє вам практикуватися з віртуальними коштами в реальному ринковому середовищі. Тут немає ризику для реальних грошей, тому це корисний спосіб освоїтися з платформою та протестувати стратегії перед переходом до реальної торгівлі. Докладніше читайте в нашому Посібнику з торгівлі в деморежимі на Bybit .

Копітрейдинг дозволяє автоматично копіювати позиції досвідчених трейдерів. Ви вибираєте майстер-трейдера на основі його результатів, і платформа пропорційно дублює його угоди на вашому акаунті. Це пасивний спосіб участі в торгівлі, поки ви ще вчитеся. Див. наш Посібник з копітрейдингу для отримання детальнішої інформації.

Спот -торгівля на Bybit дуже проста. Ви можете купувати та продавати сотні торгових пар на споті безпосередньо через застосунок або вебплатформу без використання кредитного плеча. Наш посібник зі спотової торгівлі крок за кроком описує весь процес.

Підсумки

Торгівля криптовалютою пропонує реальні можливості, але вона також несе в собі реальний ризик, особливо для тих, хто починає без підготовки. Почніть зі спотової торгівлі, попрактикуйтеся з інструментами демоакаунта та поступово збільшуйте обсяги в міру зростання вашої впевненості та знань.

Готові зробити перший крок? Створіть безкоштовний акаунт на Bybit і ознайомтеся з торгівлею в деморежимі без ризику для реальних коштів.

Поширені запитання

Скільки грошей потрібно, щоб почати торгувати криптовалютою?

Немає універсального мінімуму. Багато криптовалютних бірж, включаючи Bybit, дозволяють розпочати з дуже невеликих сум. Деякі активи можна придбати за кілька доларів. З огляду на це, комісії та спреди можуть поглинути дуже маленькі позиції, тому багато трейдерів вважають за доцільне починати щонайменше з 50–100 USDT, щоб мати достатньо простору для управління угодами.

Чи прибуткова торгівля криптовалютою?

Вона може бути такою, але більшість початківців втрачають гроші, коли починають без належної підготовки. Криптовалютний ринок конкурентний, волатильність цін висока, а емоційне прийняття рішень — звичне явище. Прибутковість можлива за умови послідовного управління ризиками, чіткої стратегії та реалістичних очікувань, але вона ніколи не гарантується.

Який найбезпечніший спосіб торгівлі криптовалютою для початківців?

Багато початківців вважають спотову торгівлю найбільш керованою стартовою точкою, оскільки вона не передбачає кредитного плеча і ви можете втратити лише те, що вклали. Використання демоакаунта для практики, встановлення стоп-лос ордерів та підтримання невеликого розміру позицій відносно загального капіталу — це широко рекомендовані звички управління ризиками.

У чому різниця між торгівлею та інвестуванням у криптовалюту?

Торгівля зазвичай передбачає купівлю та продаж на коротших таймфреймах на основі очікуваних цінових коливань з частішими криптотрансакціями та активним управлінням позиціями. Криптовалютні інвестиції зазвичай означають купівлю та утримання з більш тривалим часовим горизонтом, незалежно від короткострокової волатильності. Ця різниця має значення, оскільки вони мають різні профілі ризику та вимагають різних навичок.

Що рухає ціни на криптовалюту?

Ціни на криптовалюту реагують на динаміку попиту та пропозиції, загальноринкові цикли, регуляторні новини, оновлення технології блокчейн та великі угоди від «китів» або інституційних гравців. Жоден фактор не контролює ринок. Це поєднання цих сил, що взаємодіють у реальному часі, визначає цінові коливання.

#LearnWithBybit