Комісія за торгівлю криптовалютами: порівняння ставок на різних біржах

Частина 1. Що таке комісія за торгівлю криптовалютами й чому ми повинні її сплачувати?

Комісія за торгівлю криптовалютами — невіддільний атрибут будь-якої криптовалютної біржі. Вона нерідко стягує комісію за отримання низки торгових та інвестиційних послуг на своїй платформі. Щоб зрозуміти, як ці витрати впливають на кінцевий фінансовий результат, ознайомтеся з цим довідковим виданням.

Що таке комісія за торгівлю криптовалютами?

Комісія за торгівлю криптовалютами — це плата, яку криптобіржа стягує за надання користувачеві можливості торгувати криптовалютами, здійснювати трансакцію або інвестувати у криптовалютний фінансовий інструмент.

На криптовалютних платформах залежно від послуги стягуються комісії різних видів. Щоб ознайомитися зі структурою комісій потрібної криптобіржі, треба перейти на сторінку прейскуранта комісійних ставок.

Наприклад, за купівлю та продаж криптовалюти стягується комісія в межах від 0,05% до 0,25% від розміру трансакції. Аналогічно, за кожну операцію з виведення монет з вас може стягуватися комісія за виведення криптовалюти, тобто за її переказ на інший онлайн-гаманець. Якщо ви активний інвестор, що бере участь у різноманітних прибуткових інвестиційних програмах, вам може нараховуватися інвестиційна комісія.

Для залучення нових клієнтів криптовалютні біржі зазвичай проводять акції, пропонуючи новим власникам акаунтів комісії за зниженими, а не звичайними ставками. Наприклад, нові користувачі можуть отримати за реєстрацію бонус за умови, що вони наторгують певний обсяг, що може компенсувати несплачену торгову комісію. А наявним клієнтам надаються привабливі знижки за більший торговий обсяг, щоб вони підіймалися щаблями програми лояльності клієнтів.

Звичайні та VIP-ставки комісії за торгівлю криптовалютами

Якщо ви відкриваєте акаунт на криптобіржі, з вас, найімовірніше, стягується комісія за звичайною ставкою для фізичних осіб, що є вищою за VIP-ставку. Тому зі здобуттям статусу VIP-трейдера ви можете значно заощадити на комісійних витратах.

Майже кожна криптобіржа має власну VIP-програму, що зазвичай складається з кількох VIP-рівнів. Але умови приєднання бувають різні й залежать від платформи.

Як правило, найпопулярніший спосіб здобуття VIP-статусу — досягнення мінімально необхідного торгового обсягу на криптовалютах за 30 днів: що більше ви торгуєте, то вищий рівень VIP. Наприклад, якщо трейдери без VIP-статусу зазвичай сплачують комісію за спотові трансакції з криптовалютами в розмірі 0,10%, то VIP-трейдери — менш як половину від цієї ставки.

Досягнення певного торгового обсягу на криптовалюті — це лише один зі способів отримання VIP-статусу. Деякі криптобіржі пропонують і інші шляхи. Так, на Bybit ви можете стати VIP-трейдером різними способами. Наприклад, для виходу на рівень VIP 1 достатньо мати на акаунті понад $50 000 або понад 50 000 BIT. Щойно ви виконуєте цю вимогу, вас автоматично протягом одного-двох робочих днів переводять на рівень VIP 1 або вищий залежно від балансу акаунта або торгового обсягу. 

Крім того, Bybit входить до числа небагатьох платформ для криптотрейдингу, де користувачі можуть отримати статус VIP, не дочікуючись завершення 30-денного перехідного періоду. Якщо ви активно торгуєте на іншій криптобіржі, то можете обійти правило 30 днів. Для цього надішліть запит або зверніться до представника служби підтримки клієнтів Bybit. 

Види комісій за торгівлю криптовалютами

Нещодавно криптобіржі представили кілька нових інвестиційних продуктів, властивих саме криптоекосистемі. Це означає, що вам може трапитися чимало проєктів DeFi з власною структурою комісій. Щоб упорядкувати інформацію про можливі види комісій за торгівлю криптовалютами, ми склали стислийдовідник.

Комісія за фінансування

Комісія за фінансування притаманна безстроковим контрактам. Під час торгівлі безстроковими контрактами комісію за фінансування потрібно сплачувати іншим трейдерам або отримувати її від них. У більшості випадків вона нараховується що вісім годин, тобто за добу ви можете сплатити або отримати комісію тричі.

Якщо на момент фінансування ціна безстрокового ф’ючерса нижча за фактичну спотову ціну (базового активу), власники коротких позицій сплачують комісію за фінансування власникам довгих позицій, і навпаки.

Візьмімо для ілюстрації середню ставку фінансування для BTC. Зазвичай вона складає менш як 0,01% на інтервал нарахування. Розмір цієї ставки залежить від криптоплатформи. Наприклад, ставка фінансування BTC на Bybit, як правило, значно нижча за ставки фінансування на інших біржах.

Щодо комісії за фінансування існує декілька сценаріїв: ви можете регулярно отримувати комісію за фінансування від інших трейдерів, використовувати ставку фінансування для арбітражу або вважати її ще однією комісією, що стягується за торгівлю безстроковими ф’ючерсними контрактами.

Комісії мейкера й тейкера

Якщо вам цікаво дізнатися про комісії за криптовалютні трансакції, пам’ятайте: більшість криптобірж не стягують фіксовану комісію за трансакцію, а використовують модель комісій мейкера й тейкера. Комісії мейкера й тейкера ви сплачуєте за відкриття та закриття позицій.

Простіше кажучи, ви сплачуєте комісію мейкера за кожен лімітний ордер, а тейкера — за кожен ринковий ордер. Зазвичай комісія мейкера менша за комісію тейкера, бо в момент розміщення лімітного ордера на криптобіржі ви автоматично стаєте провайдером ліквідності. Оскільки лімітні ордери не виконуються негайно, вони залишаються в книзі ордерів, збільшуючи таким чином ліквідність.

А комісія тейкера завжди вища за комісію мейкера і, як правило, стягується за всі ринкові ордери. Оскільки ринковий ордер виконується миттєво, він не потрапляє до книги ордерів, тим самим зменшуючи ліквідність. Тож, у цьому випадку з вас стягується комісія тейкера, бо ви вилучаєте ліквідність з біржі.

На Bybit зараз триває акція з нульовими комісіями на всіх торгових спотових парах. Користувачі можуть торгувати на нашій платформі деякими з найновіших інструментів безплатно, не сплачуючи комісії мейкера й тейкера за звичайною ставкою 0,10%.

Для популяризації торгівлі безстроковими та ф’ючерсними контрактами Bybit пропонує значні знижки на комісію як мейкера, так і тейкера. На звичайних акаунтах комісія мейкера за ф’ючерсну торгівлю складає всього 0,02%. VIP-трейдери Bybit сплачують за торгівлю безстроковими та ф’ючерсними контрактами комісію в розмірі до 0,018% чи менше. 

Комісія-спред

На деяких біржах комісія приймає вигляд спреду, а не комісії мейкера-тейкера. Комісія-спред обчислюється як різниця між актуальною ринковою ціною криптовалюти та сумою, яку користувач сплачує за її купівлю або продаж.

У більшості випадків комісія-спред набагато вища за звичайну комісію мейкера-тейкера. Наприклад, на деяких біржах середня комісія-спред з продажу та купівлі криптовалюти може сягати 0,5%, що вп’ятеро більше за комісію, яку стягує звичайна криптовалютна біржа за моделлю мейкера-тейкера.

Комісія за газ

Термін «комісія за газ» стосується трансакцій у блокчейн-мережі Ethereum. Те, що в інших блокчейн-мережах називають просто «комісія за трансакцію» або «комісія майнера», в Ethereum відоме як «комісія за газ».

Майже всі дії в блокчейні Ethereum потребують газу. Якщо ви переказуєте ETH або Ether на інший гаманець, потрібно сплатити комісію за газ, бо до процесу залучений блокчейн Ethereum.

Переказ ETH — процедура недорога, тому, якщо мережа не перевантажена, не потрібно платити високу комісію за газ. А от створення NFT і виконання смарт-контрактів на блокчейні Ethereum можуть передбачати доволі високі витрати. У цьому випадку комісія за газ значно вища, ніж у мережах конкурентів.

Тож чому користувачі сплачують Ethereum високу комісію за газ? Тому що створювати смарт-контракти та розробляти застосунки DApp на Ethereum простіше, ніж на більшості інших блокчейн-мереж.

Комісія за виведення та поповнення

Під час переміщення криптовалюти між адресами гаманців криптокористувачі сплачують комісію за виведення та поповнення. Може, значення термінів «виведення та поповнення (або депозит)» і здається очевидним, але ніколи не забувайте про цю комісію. На біржах бувають різні комісії, і не кожна з них забезпечує переказ активів між гаманцями через найдешевший протокол. Крім того, бувають обмеження щодо мінімальної суми переказу, щоб діяли найнижчі ставки.

Якщо ви активно торгуєте й маєте в портфелі кілька криптовалют, вибір протоколу переказу (як і можливі обмеження на виведення коштів) може суттєво вплинути на кінцеву ціну.

Комісія за стейкінг

На багатьох біржах користувачі можуть отримувати пасивний дохід шляхом стейкінгу. Подібно до звичайного ощадного рахунку, ви передаєте криптовалюту на стейкінг або будь-якої миті виводите її, хоча в деяких випадках потрібно передати монети в заставу, і ви зможете їх розблокувати лише через певний час.

Винагорода за стейкінг криптомонет зазвичай обчислюється за ставкою APR або APY (залежно від платформи). Стейкінг користується серед криптотрейдерів популярністю завдяки, як правило, набагато вищій дохідності, ніж інвесторам можуть запропонувати традиційні фінансові установи. Наприклад, стейкінг USDT та інших стейблкоїнів на криптобіржі — це чудовий спосіб отримувати пасивний дохід без ризиків, пов’язаних з коливаннями ціни на волатильних крипторинках. Нерідко біржа стягує незначний відсоток від вашої винагороди за стейкінг, який і називається «комісія за стейкінг».

Комісія за ліквідацію

Комісія за ліквідацію стягується у випадках, коли інвестор не може виконати маржинальні вимоги щодо позиції з кредитним плечем. Тоді система автоматично закриває відкриту позицію та стягує комісію за ліквідацію.

Комісія за маржинальну торгівлю на споті

Торгівля на споті не передбачає відкриття коротких позицій. Але на певних криптобіржах дозволяється торгувати з кредитним плечем на кошти, позичені в інших користувачів. Якщо ви використовуєте цю стратегію, система автоматично бере позику в кредиторів, укладає угоду та стягує з вас комісію за маржинальну торгівлю на споті.

Комісія за кредитне плече

Під час торгівлі токенами з кредитним плечем — інструментами без звичайної дати розрахунку — стягується комісія за кредитне плече. Це також означає, що немає підстав переживати за маржу та ризики ліквідації. Ось деякі види комісій за криптовалютні трансакції, пов’язані з токенами з кредитним плечем:

• комісія за підписку — стягується, коли трейдер вирішує придбати токени з кредитним плечем;

• комісія за викуп — стягується, коли ви бажаєте викупити токен кредитного плеча;

• комісія за керування — стягується щодня за керування позиціями з кредитним плечем.

Комісія за копітрейдинг

Комісія за копітрейдинг нараховується, коли ви вирішуєте копіювати угоди іншого інвестора. На більшості криптоплатформ є та чи інша програма копіювання угод, за якою користувач може в автоматичному режимі копіювати й виконувати угоди досвідчених трейдерів. Деякі біржі не стягують комісію за копітрейдинг, бо майстер-трейдер отримує відсоток від прибутку підписника.

Комісія за криптопозики

Комісія за криптопозику — це періодичний відсотковий платіж на користь кредитора. Зазвичай він набагато менший за комісію за традиційну позику. Більшість криптовалютних бірж сприяють процесу отримання й надання криптовалютних позик. Залежно від виду позики, може йтися про отримання в позику монет, готівки або фізичного активу, наприклад нерухомості.

Комісія за NFT

Комісія за NFT часто містить комісію за карбування та комісію за лістинг. Комісія за карбування зазвичай стягується, коли ви карбуєте новий NFT. Оскільки це вимагає ресурсомістких обчислень на боці майнерів, ви переказуєте їм невелику плату за допомогу у внесенні трансакції в блокчейні та здійсненні процедури карбування. 

Як випливає з назви, комісія за лістинг стягується під час розміщення NFT на платформі. Іноді, після продажу NFT, може стягуватись і фіксована комісія платформи. 

Чому потрібно сплачувати ці комісії за торгівлю криптовалютами?

По-перше, важливо розуміти, що комісію стягує кожна фінансова установа, у тому числі й банки. Не менш важливо й те, що значна частка комісій надходить криптовалютним майнерам, адже саме їхні зусилля допомагають здійснювати трансакції й захищати блокчейн-мережі.

Частина 2. Як вибрати найкращу криптобіржу з найнижчими комісіями за торгівлю криптовалютами

Якщо ви торгуєте активно, тримайте комісії за торгівлю криптовалютами на контролі. Вони можуть швидко звести прибуткову стратегію нанівець. Ця тема особливо актуальна для свінг-трейдерів і спекулянтів, які люблять рухатися на ринку за трендом.

Далі ми порівнюємо розмір торгових комісій і розглядаємо, якого виду комісії стягують деякі з найбільших криптовалютних бірж світу. Ознайомившись з цією довідковою інформацією, ви зможете швидко отримувати потрібні дані з прейскуранта комісійних ставок більшості криптобірж.

Найкращі в цілому криптовалютні біржі з низькими торговими комісіями

Через відсутність універсальних рекомендацій трейдерам буває непросто розібратись і порівняти торгові комісії на різних криптоплатформах. На щастя, їхня структура комісій за торгівлю криптовалютами загалом доволі подібна. Опанувавши кілька основних понять, ви зможете порівнювати криптовалютні біржі без складних інструментів і фільтрів.

Вивчаючи прейскурант комісійних ставок біржі, ви помітите, що головним чином ідеться про комісію за спотову та ф’ючерсну торгівлю. У більшості випадків комісія за спотову торгівлю є вищою за комісію за ф’ючерсну торгівлю. Ці списання завжди вказуються як комісія мейкера та комісія тейкера. Для простоти комісія мейкера стягується з усіх лімітних ордерів, а комісія тейкера — з усіх ринкових ордерів незалежно від того, відкриваєте ви позицію чи закриваєте її.

Розмір стягуваної комісії також залежить від вашого статусу на торговій біржі. Майже всі починають зі стандартного. Виняток — якщо у вашому гаманці є задана сума криптовалюти.

Уважніше розгляньте перший рівень, бо, імовірно, саме з нього ви й почнете роботу. З переходом на вищі щаблі програми лояльності відповідно змінюється розмір комісії. Зазвичай цю інформацію викладено в такому форматі:

• Рівень 1 — Умови його досягнення — Комісія мейкера/тейкера

• Рівень 2 — Умови його досягнення — Комісія мейкера/тейкера

• Рівень 3 — Умови його досягнення — Комісія мейкера/тейкера

Підійматися рівнями, щоб сплачувати менше, нескладно. Для цього достатньо:

• наторгувати за 30 днів певний обсяг;

• тримати в гаманці певну суму капіталу;

• володіти нативним токеном платформи;

• довільно обрати кілька із зазначених варіантів.

Залежно від криптобіржі система автоматично підіймає статус вашого акаунта до певного рівня. На більшості платформ VIP-статус починається з рівня 2, тобто крім нижчої торгової комісії ви можете користуватися привілеями в обслуговуванні.

Розібравшись із базовою структурою комісій, ви тепер розумієте суть типової таблиці комісій за торгівлю криптовалютами:

• Рівень 1 — Торговий обсяг

• Рівень 2 — Торговий обсяг

• Рівень 3 — Торговий обсяг

Для зручності читачів на подальших рисунках показано дані лише про комісії для стандартного акаунта й перших трьох рівнів VIP-акаунта, щоб їх було легше зчитувати й порівнювати.

Bybit

Серед найбільших криптобірж Bybit пропонує комісію за торгівлю криптовалютами за однією з найнижчих ставок. Ця платформа відома в першу чергу різноманіттям ф’ючерсів і деривативних інструментів. У торгівлі ф’ючерсами комісія тейкера та мейкера становить усього 0,02% і 0,055%, відповідно.

Потрібно враховувати, що на сторінці комісій біржі Bybit мовою оригіналу комісія тейкера вказана перед комісією мейкера. Нижче її показано за моделлю мейкера/тейкера як на більшості криптобірж.

Комісії Bybit (спот)

Комісії Bybit (ф’ючерси)

Binance

Binance є золотим стандартом для більшості трейдерів. Попри популярність платформа стягує торгову комісію не за дуже конкурентоспроможними ставками. Крім того, щоб здобути статус VIP, потрібно наторгувати мінімальний обсяг і мати певну суму коштів на рахунку.

Комісії Binance (спот)

*1 BUSD = 1 USD

Комісії Binance (ф’ючерси)

*1 BUSD = 1 USD

Gate.io

Порівняно з іншими криптобіржами з нашого переліку, Gate.io не пропонує дуже конкурентоспроможних комісій за спотову торгівлю. Тому ця платформа більше підходить тим, хто схильний торгувати ф’ючерсами.

Комісії Gate.io (спот) 

Комісії Gate.io (ф’ючерси)

KuCoin

Структура комісій на платформі KuCoin залежить від категорії монет, які бувають класу A, класу B і класу C. Попри те, що KuCoin пропонує конкурентоспроможну комісію за популярні монети та швидкий перехід до VIP-статусу, комісія за монети класів B і C більш ніж удвічі перевищує комісію за цифрові активи класу A.

Комісії KuCoin (спот) — лише монети класу A

Комісії KuCoin (ф’ючерси) — лише монети класу A

OKX

На OKX (раніше — OKEx) діють окремі ставки комісії для постійних користувачів і VIP-користувачів. Для порівняння в наведеній нижче таблиці перший стандартний рівень і перші три VIP-рівні об’єднано.

Комісії OKX (спот)

Комісії OKX (ф’ючерси)

Huobi

Huobi — ще одна криптовалютна біржа з доволі конкурентоспроможними ставками комісії за спотову та ф’ючерсну торгівлю. За володіння певною кількістю токенів HT користувачі можуть отримати знижки.

Комісії Huobi (спот)

Комісії Huobi (ф’ючерси)

Coinbase

Coinbase дещо відрізняється від решти криптобірж у цьому переліку. Якщо ви хочете торгувати з кредитним плечем, спробуйте Coinbase Pro. Через певні обмеження й місцеву нормативну базу комісії за торгівлю криптовалютами значно вищі, ніж на аналогічних біржах.

Комісії Coinbase (спот і ф’ючерси)

MEXC

На MEXC рівні комісії за спотову торгівлю не передбачені. Натомість ця біржа стягує фіксовану комісію мейкера й тейкера за ставкою 0,20%, що є високою порівняно з іншими платформами в цьому переліку. Інформації про VIP-знижки на платформі небагато. 

Далі наведено загальні дані про ставки комісії MEXC за торгівлю ф’ючерсами:

Комісії MEXC (ф’ючерси)

Порівняння комісій за торгівлю криптовалютами на різних криптобіржах

Оскільки більшість любителів криптовалют торгують як на споті, так і ф’ючерсними контрактами, ставки комісії логічно порівнювати саме в такому розрізі. Наводимо порівняння комісій за спотову й деривативну торгівлю в порядку від найнижчої до найвищої:

Спотова торгівля

Комісії за спотову торгівлю криптовалютами на централізованих біржах

Комісії за спотову торгівлю криптовалютами для учасників VIP-програми Bybit

Деривативна торгівля

Комісії ф’ючерсної торгівлі криптовалютами на централізованих біржах

Комісії ф’ючерсної торгівлі криптовалютами для учасників VIP-програми Bybit

Якщо вам потрібна криптовалютна біржа з найнижчими комісіями, ваш вибір — Bybit. На ній зараз триває акція з нульовими комісіями на всіх спотових парах, де ви можете почати з малого й заробити багато. Просто для початку відкрийте акаунт на Bybit.

Частина 3. Як зменшити витрати на комісії за торгівлю криптовалютами та збільшити приріст капіталу

У цьому розділі ми ділимося очевидними способами зменшення витрат на комісію за торгівлю криптовалютами. У деяких випадках ви можете заощадити до 100%, що схоже на безоплатне отримання винагород за торгівлю криптовалютами. 

Чи є у трейдерів можливість знизити витрати на комісії за торгівлю криптовалютами?

Відповідь — так. Зекономити на торговій комісії можна різними шляхами. Наприклад, один з найпростіших способів заощадити понад 50% на торговій комісії — використовувати у всіх угодах лише лімітний ордер. З розміщенням кожного лімітного ордера зростає ліквідність біржі, тобто ви стаєте маркетмейкером. Не менш ефективний метод — інвестування в нативну валюту платформи. Правила бувають різні, але більшість криптобірж дають власникам нативних монет певні переваги.

7 простих способів знизити витрати на комісії за торгівлю криптовалютами

Якщо ви часто торгуєте, зниження витрат на комісії за торгівлю криптовалютами може зумовити той чи інший остаточний торговий результат — прибуток чи збиток. Знижки на торгову комісію можна отримати різними шляхами.

Акції та пропозиції

Криптоплатформи відомі різноманітними заохоченнями. Яскравий приклад — актуальна акція на Bybit з «нульовими комісіями», за якою користувачі можуть певний час торгувати на всіх спотових парах без комісії. Якщо ви збираєтеся торгувати на споті, обов’язково скористайтеся цією нагодою.

На перший погляд, може здатися, що користі з них мало, але в перспективі регулярні акції можуть заощадити вам величезну суму.

Програма лояльності

Приєднавшись до програми лояльності, ви нерідко можете заощадити більш як половину торгової комісії. У статусі VIP-трейдера ви отримуєте доступ до безоплатних ейрдропів, винагород і шансів виграти ексклюзивні призи. Крім того, криптокомпанії щороку проводять для лояльних учасників закриті заходи.

Біржа з торгівлею без комісії

Щоб торгувати криптовалютами без комісії, приєднайтеся до децентралізованої криптовалютної біржі. Вона не стягує комісії. Але враховуйте, що ширші спреди на децентралізованих біржах (DEX) можуть обернутися проти вас. Зрештою, ви можете заплатити набагато більше, ніж спочатку планували.

P2P-трейдинг

Конвертуйте валюти на одноранговому ринку (P2P), а не купуйте криптовалюти традиційними способами. На більшості криптобірж є P2P-платформи, де ви можете обмінювати криптовалюти та фіатні кошти без сплати комісій за торгівлю криптовалютами.

Контроль розміру трансакції

Перш ніж торгувати, ознайомтеся з прейскурантом комісійних ставок обраної криптобіржі. Щоб знайти цей документ, пошукайте його в Google за такими ключовими словами, як «[назва обраної криптобіржі]» + «комісія». Отримавши бажане, уважно контролюйте розмір трансакцій, бо викладені дрібним шрифтом важливі умови легко пропустити.

Купівля криптовалюти за монети

Якщо ви маєте в гаманці криптомонети, купіть нову криптовалюту за них, а не за фіатні кошти або кошти з кредитної картки, бо це дешевше. Крім того, нерідко комісія за конвертацію відсутня. Навпаки, купівля криптовалют чи стейблкоїнів за допомогою кредитної картки чи іншими традиційними способами завжди передбачає стягнення значної плати.

Стратегічний вибір видів трансакцій

Ефективніше виставляти лімітні ордери, щоб комісія стягувалася за ставкою мейкера. Також дізнайтеся, чи зараз є знижки на комісію за торгівлю криптовалютами. За можливості внесіть на криптогаманець більшу суму, щоб перейти на вищий рівень, автоматично отримавши меншу комісію.

Частина 4. Як зменшити податки від операцій з криптовалютою завдяки торговим комісіям

А ви знали, що сума комісії за торгівлю криптовалютами не оподатковується? Щоразу, коли ви купуєте, продаєте чи обмінюєте криптовалюту, ви можете вказати її в податковій декларації як витрату. Сподіваємось, наступний розділ проллє світло на податкові зобов’язання, що можуть у вас виникнути.

Що таке податки від операцій з криптовалютою?

Податки від операцій з криптовалютою сплачують особи, що володіють криптовалютами й отримують від них прибуток. Залежно від законодавства вашої країни ви можете бути зобов’язані сплатити податок від торгівлі криптовалютами, операцій з їхнім використанням або майнінгу криптовалюти. Тому, якщо ви здійснювали операції з криптовалютами, перед поданням податкової декларації краще проконсультуватися з податковим фахівцем.

У чому суть податків від операцій з криптовалютою?

У багатьох країнах криптовалюта зараховується до категорії активів і підлягає оподаткуванню, наприклад як акції. Якщо ви отримуєте прибуток від торгівлі криптовалютами, вам потрібно відзвітуватися про нього та сплатити податок. Якщо ви отримаєте збиток, його можна вирахувати з суми податку.

Важливо розуміти, що купівля криптовалют і володіння ними не оподатковуються, поки ви їх не продасте, тобто не закриєте позицію. Наприклад, якщо ви купили криптовалюту у 2021 році й досі тримаєте її, вам не потрібно нічого вказувати в податковій декларації за 2022 рік, бо позиція ще не закрита.

Чи зобов’язані ви сплачувати податки від операцій з криптовалютою?

Криптопростір продовжує розвиватись і досі має багато сірих зон. Якщо у вашій країні проживання регулятори вимагають звітувати про такі операції, ви зобов’язані сплатити податок. Невиконання цієї вимоги з вашого боку може призвести до накладення серйозних санкцій.

Резиденти США, Канади, Великобританії та Австралії зобов’язані повідомляти про такі операції. Натомість у Німеччині, Португалії, Сингапурі й Малайзії криптовалютні операції громадян не оподатковуються.

Як з допомогою торгових комісій можна знизити суму податків від операцій з криптовалютою?

Торгові комісії, що ви сплачуєте під час купівлі та продажу криптовалюти, вираховуються з бази оподаткування. Суму комісій можна додати до витрат, бо вони безпосередньо зменшують приріст капіталу та збільшують втрати капіталу. Крім того, ви можете вирахувати плату за газ, сплачену блокчейну.

Та враховуйте, що комісія за переказ між двома гаманцями не підлягає вирахуванню, бо вона не впливає на розмір чистого доходу. А компанії, для яких перекази з гаманця на гаманець є невіддільним елементом господарської діяльності, можуть списати комісію за переказ на витрати.

Розуміння правил і норм оподаткування операцій з криптовалютою

Раніше з метою зниження податків інвестори часто продавали й повторно купували той же цифровий актив, який втратив вартість. Ситуація, у якій інвестор закриває позицію зі збитком, а потім протягом 30 днів купує той же цінний папір, вважається фіктивним продажем. Щоб інвестори не користувалися такими лазівками, у США й інших країнах запровадили «правило щодо фіктивного продажу».

Сполучені Штати Америки

«Правило щодо фіктивного продажу» стосується не конкретно криптовалют. Та зараз робляться спроби внести криптовалюту в законодавство. Такі положення містить законопроєкт Build Better Act. Хоча Сенат його відхилив, уряд надалі веде переговори щодо прийняття принаймні деяких частин законопроєкту.

Об’єднане Королівство

Податкове й митне управління (HMRC) має дві подібні норми, що не дозволяють власникам криптовалют здійснювати фіктивні продажі для списання удаваних витрат. Щодо криптовалют діють керівні принципи — норми Bed and Breakfast (заборона купівлі та продажу менш як через 30 днів) і Same Day (купівля та продаж за один день).

Австралія

В австралійському законодавстві чітко зазначено, що не можна продати актив зі збитком, а потім знову його купити, щоб отримати податкові пільги. Оскільки спеціального законодавства немає, результат визначається за наміром інвестора.

Канада

Агентство доходів Канади запровадило норму поверхневих збитків, що не дозволяє інвесторам скористатися фіктивним продажем. 

Розрахунок суми податку від операцій з криптовалютою

Віртуальні валюти в США, Великобританії та багатьох інших країнах вважаються капітальними активами. Це означає необхідність сплачувати податок від операцій з криптовалютою. Його сума залежить від різних чинників, наприклад від рівня доходу, виду торгової операції та періоду інвестування.

Для розрахунку суми податку від операцій з криптовалютою скористайтеся надійною спеціалізованою програмою. Вона автоматично синхронізується з вашою криптобіржею, щоб отримати потрібну інформацію, а також може впорядкувати дані й заповнити відповідні анкети відповідно до вимог місцевого податкового законодавства. У більшості випадків підтримка клієнтів доступна через чат, електронною поштою й телефоном.

Якщо ви хочете дізнатися на цю тему більше, перейдіть за посиланням до статті з детальним описом 17  найкращих програм для розрахунку суми податку від операцій з криптовалютою.

Частина 5. Вибір найкращої криптовалютної біржі в цілому

Якщо ви чітко знаєте, на що звертати увагу, вибрати хорошу криптовалютну біржу буде нескладно. У цьому розділі розглядаються важливі чинники вибору криптовалютної платформи. Якщо потрібна біржа має більшість із перелічених характеристик, сміливо працюйте з нею.

Критерії вибору криптовалютної біржі

Криптовалютні пари

Іноді користувачам потрібні в першу чергу нові монети, які ще не здобули популярності. У цьому випадку, щоб не упустити вигоди, краще зупинитися на біржі з широким вибором нових монет.

Bybit пропонує широкий вибір криптовалютних пар — як на споті, так і на ринку деривативів.

Ліквідність

Не на всіх криптобіржах достатньо ліквідності для торгівлі менш відомими криптовалютами. Менша ліквідність означає ширші спреди, неглибоку книгу ордерів і значне прослизання під час розміщення великих ордерів.

Bybit входить до числа найкращих криптовалютних бірж з низьким прослизанням і високою ліквідністю.

Безпека

Перевірте, чи на криптобіржі є основні функції безпеки, зокрема перевірка телефону, Google Authenticator і двофакторна автентифікація (2FA). Крім того, одні біржі пропонують офлайн-послуги холодного зберігання, а інші страхують кошти. Обговорити питання безпеки коштів зі службою підтримки ніколи не пізно.

На Bybit ви можете бути впевнені, що ваші криптовалютні кошти в безпеці завдяки засобам захисту промислового класу.  

Нормативна база

Чи регулюється діяльність вашої криптобіржі? Не можна довіряти брокерові, що не має ліцензії у своїй юрисдикції. Інформацію про наявні ліцензії можна знайти внизу головної сторінки або в розділі Про компанію.

Торгова комісія

Якщо ви торгуєте активно, ніколи не забувайте про торгову комісію. Високочастотним, свінг- і денним трейдерам слід враховувати торгову комісію, бо вона може «з’їсти» значну частину прибутку.

Зараз Bybit пропонує нульову торгову комісію на споті та конкурентоспроможні комісії за торгівлю ф’ючерсами. Крім того, щоб отримати нижчі комісії, ви можете вийти на VIP-рівень Bybit.

Торгівля опціонами

Для торгівлі криптовалютами більшість трейдерів розглядають лише спотові пари. Вони забувають, що нерідко кращі результати може давати торгівля деривативами, безстроковими контрактами, криптовалютними опціонами або їхнє поєднання.

Bybit пропонує різні торгові можливості у відповідь на потреби кожного трейдера, а також торгових ботів, які сприяють надійнішій торгівлі.

Гаманець

Майже кожна криптобіржа має власний гаманець для зберігання криптовалют. Користуючись нативним гаманцем платформи, ви можете отримувати дохід від криптовалютних накопичень. Задля вищої захищеності деякі платформи пропонують вбудований гаманець у зовнішній локації. А деякі для захисту цифрових активів взагалі співпрацюють зі сторонніми постачальниками.

Компанія Bybit нещодавно запустила гаманець Bybit — кастодіальний гаманець web3, що виступає шлюзом до екосистеми web3.

Винагороди

Авторитетні криптобіржі періодично пропонують винагороди та стимули. До безоплатних можливостей входять віртуальні трейдингові події, де можна виграти тисячі доларів, не ризикуючи «реальними» коштами.

Bybit пропонує акції на етапі реєстрації, а також нульову торгову комісію на споті. А VIP-трейдери можуть отримати ексклюзивні та привабливі заохочення.

Рівень обслуговування клієнтів

Першокласне обслуговування клієнтів — це не єдиний критерій оцінювання репутації. Але, коли ви щось запитуєте, відповідь потрібна швидко. Тому переконайтеся, що на обраній криптобіржі існує миттєвий цілодобовий доступ до служби підтримки.

На Bybit служба підтримки клієнтів працює в режимі 24/7, тому будьте певні, що отримуватимете консультації на кожному кроці свого торгового шляху.

Найчастіші запитання

Чому на криптовалютних біржах такі високі комісії?

Це в основному залежить від вашого сприйняття та послуги, якою ви бажаєте скористатися. Оскільки кожна криптобіржа працює по-своєму, а трансакції виконуються в кожному блокчейні по-різному, до збільшення комісії може призводити кілька чинників. Попри це, витрати на трансакції на хороших криптовалютних біржах менші, ніж на ончейн-трансакції на фондових біржах та інших фінансових платформах.

Яким способом найкраще знизити витрати на комісії за торгівлю криптовалютами?

Існує чимало способів знизити витрати на комісію за торгівлю криптовалютами: використання лімітних ордерів для відкриття угод або нативної монети біржі для оплати витрат на трансакцію. А деякі біржі, як от Bybit, надають додаткові можливості, у тому числі P2P-сервіси для економічно ефективної купівлі та продажу криптовалют. Крім того, користувачі можуть певний час користуватися нульовою комісією за спотову торгівлю в рамках актуальної акції на Bybit. Ще один чудовий варіант — участь у програмі лояльності Bybit.

Чи є можливість торгувати криптовалютами без комісії?

Може, безплатних сніданків і не існує, але, зареєструвавшись на актуальну акцію біржі Bybit з нульовою комісією, ви однозначно можете торгувати криптовалютами без комісій. Комісія Bybit за торгівлю ф’ючерсами є незначною, враховуючи, що ви платите лише 0,02% за лімітні ордери.