Як успішно керувати портфелем криптовалюти (5 простих способів)
Багато нових криптотрейдерів зосереджуються на купівлі лише однієї монети. Однак їхня ефективність у криптовалюті повертається до намірів, розвитку та спільноти, що стоїть за цим проєктом.
Створення збалансованого криптовалютного портфеля може допомогти запобігти надмірним збиткам, оскільки деякі проєкти перевершать інші. Протягом наступних кількох хвилин ми обговоримо, що таке портфель криптовалют, переваги портфеля криптовалюти та інструменти, які допоможуть вам керувати ним.
Що таке портфель криптовалют?
Портфель криптовалюти — це пакет цифрових активів, що складаються з криптовалют. Інвестори-криптовалюти мають на меті покращити прибутки з урахуванням ризику шляхом змішування та диверсифікації інвестицій у криптовалюту та токени.
Джерело: CoinMarketCapДля багатьох початківців інвестування в криптовалюту означає купівлю та утримання Bitcoin. Чи знали ви, що є понад 10 000 криптовалют? Ви не можете купити всі 10 000 для свого портфеля, і ви цього не хочете. П’ять найпопулярніших криптовалют з найбільшою вартістю складають 76% від усієї вартості криптовалюти.
Велика кількість доступних криптовалют говорить про майбутній потенціал криптовалюти. Тому, у тому числі криптовалюту як частину загального інвестиційного портфеля, має сенс.
Перш ніж ми розглянемо способи створення вашого портфеля криптовалюти, давайте візьмемо деякі переваги, які може надати портфель криптовалюти.
Мета балансування портфеля
Більшість інвесторів-початківців вважають, що купівля криптовалюти просто означає утриманняBitcoin, сподіваючись, що його вартість перевищить $1 мільйон за монету. Купівля Bitcoin — це місце для початку. Однак ви не можете бігати, поки не дізнаєтеся, як ходити.
Як ми побачили у 2021 році, є моменти, коли інвестори віддають перевагу Bitcoin, а інші випадки, коли Bitcoin виходить з прихильності. На початку 2021 року Bitcoin прискорював зростання ціни за спекуляцією інституційного впровадження в корпоративні баланси. Цей сприятливий прогноз швидко скасовано через кілька місяців, коли почали зростати дискусії про використання електроенергії Bitcoin і, як наслідок, вуглецевий слід.
Інвестор, портфель якого складається лише з Bitcoin, зазнає нестабільних коливань ринку.
Баланс з диверсифікацією
Першою перевагою збалансованого портфеля є різноманітність. Тримаючи лише одну монету, ви стаєте вразливими до піднесення та падіння новин, які лише впливають на цю монету.
Ще одним прикладом цієї динаміки є Ripple. Нещодавно урядові органи США зосереджувалися на тому, чи Ripple спочатку порушував їхні правила. Ripple розпродано в новинах. Криптовалюти в основному не регулюються, а закони навколо них все ще створюються. Отже, інвестування лише в одну монету приносить прибуток від інвестицій у криптовалюту до ефективності цієї монети.
Кращий шанс вибрати партнера
Вторинною перевагою збалансованого криптовалютного портфеля є те, що коли ви виводите інвестиції, вам краще вдається вибрати монету, яка перевершується. Дійсно, існує понад 10 000 криптовалют, тому кожен намагається поліпшити реальну проблему з криптовалютою.
Bitcoin — це найбільша та найстаріша криптовалюта, яка зберегла тест часу. Однак ми не знаємо, чи колись буде інша монета на суму, що перевищує Bitcoin, якщо ця нова монета покращиться за певною базовою якістю. Вивчаючи криптовалюти, шукайте проєкти, які можуть вирішити реальні проблеми. Наприклад, вирішення проблеми з оракулами через Cheinlink може бути потенційною альтернативою, яка відбудеться в один день.
Диверсифікувати на ребаланс
Нарешті, наявність диверсифікованого портфеля дає вам змогу відновити баланс портфеля, щоб він не став надмірним у певних монетах.
Наприклад, припустімо, що ви інвестували в три монети: монету A, монету B і монету C.
Ви вирішили розподілити 50% на монету A, 25% на монету B та 25% на монету C. Ви також вирішили дозволити відсотковому значенню відхилятися на 10%. Монета А — це ракета з вищим показником і, як наслідок, становить 60% від вашого портфеля криптовалюти. Отже, ви вирішили продати частину монети А та купити монети В і С, щоб відновити баланс до розподілу 50-25-25. Таким чином, ви використовуєте прибуток від своєї криптовалюти, щоб фінансувати решту свого портфеля.
5 способів керування портфельом
Наявність збалансованого криптовалютного портфеля означає, що ви половинні, щоб створити стабільний портфель. Інвестування в цифрові активи відносно нове, і багато термінологій залякують.
Не поспішайте й проаналізуйте їх фундаментально, перш ніж занурюватися у воду. Якщо ви готові до побудови, ось п’ять основних принципів, які допоможуть вам прагнути до цього балансу та керувати своїм криптовалютним портфелем.
регулярні інвестиції з усередненням
Багато інвесторів можуть не мати великої одноразової суми, яку вони можуть перевести з традиційних інвестицій у криптовалютний портфель. Тому регулярні невеликі інвестиції з доходу грошового потоку, незалежно від цін на криптовалюту, — це чудовий спосіб збільшити портфель. Як наслідок, усереднення вартості в доларах — це одна з найкращих торгових стратегій для створення портфеля, який працює як на ринках, що зростають, так і на спадних ринках.
Усереднення вартості в доларах (DCA) — це автоматична система здійснення інвестицій у фіксовану суму в доларах, незалежно від ціни токена. Вводячи інвестиції з регулярним кроком, ви усуваєте тривожність, що виникає в результаті неправильного часу. Якщо ціна криптовалюти зростає, ви можете додати більше акцій на сильному бичачому ринку. Якщо ціна криптовалюти падає, ви зможете додати ще більше акцій, оскільки сума інвестицій у фіатних умовах залишається фіксованою.
Використовуйте криптовалютний портфельний трекер
Однією з найбільших переваг економіки криптовалюти є децентралізована природа багатьох монет. Під час створення портфеля вам, можливо, доведеться мати справу з кількома різними гаманцями, біржами та платформами, що дасть вам змогу скористатися рекламними акціями. У результаті може бути складно керувати своїм портфелем криптовалюти на цих гаманцях і намагатися запам’ятати, де знаходиться криптовалюта.
Відстеження криптовалюти — це спосіб вирішення цієї проблеми. Відстеження портфелю криптовалюти — це програмне забезпечення, яке зчитує дані ваших гаманців і відображає сукупну інформацію на інформаційній панелі для вас. Портфельні трейдери дають вам змогу легко стежити за тим, скільки ви інвестували в кожну криптовалюту. Якщо одна криптовалюта перевершує іншу, ви побачите, що вона отримує більший відсоток від загального портфеля.
Джерело: CoinMarketCap.comКрім того, більшість трейдерів портфелів дають вам змогу торгувати на багатьох криптовалютних біржах, зокрема Bybit, з їхнього сервісу. Ці трейдери надають додаткову зручність, оскільки вам не потрібно входити в кожен біржовий акаунт для здійснення угод. Однак ця зручність зазвичай пов’язана з комісією.
Ще одна важлива перевага, яку надають трейдери криптовалюти, — це планування та підготовка податкового портфеля. Наприклад, у Сполучених Штатах криптовалюта вважається власністю. Тому після продажу криптовалюти ініціюється оподатковувана подія. Для точної оцінки податкового значення потрібна основа витрат на криптохолдинг. Навіть такі ситуації, як відсотки, отримані в результаті стейкінгу, змінюють основу витрат монети. У результаті активний криптотрейдер створює багато транзакцій, які потребують аналізу для цілей оподаткування. Відстеження портфелю криптовалюти може допомогти організувати ці транзакції для ведення обліку.
Вибір трекера криптовалютного портфеля
Трекери криптовалюти мають різні функції, але вибір не обов’язково має бути складним.
Крок 1.Визначте, яку зручність надає трейдер і які проблеми він вирішить для вас. Не забувайте про час, витрачений на організацію угод для визначення податкового зобов’язання.
Крок 2.Перегляньте безпеку застосунку. Багато трейдерів криптовалюти зв’язуються з біржами криптовалюти, і важливо захистити ваші монети.
Крок 3.Тренувальна практика робить її ідеальною. Багато трейдерів пропонують безкоштовні пробні версії, щоб ви могли деякий час гратися з ними.
Крок 4. Шукайте простий, чистий і чіткий формат. Ви не хочете витрачати багато часу на те, щоб з’ясувати, як користуватися вашим портфелем. Інтуїтивно зрозумілий дизайн допоможе вам легше керувати своїм портфелем криптовалюти.
Тепер, коли ви знаєте, на що звернути увагу, ось кілька трейдерів портфеля, які можуть вас зацікавити.
Бути раціональним
Ціни на криптовалюту можуть бути надзвичайно нестабільними з дикими коливаннями як догори, так і вниз. Крім того, технологія блокчейну, яка стимулює криптовалюту, є відносно новою технологією та справді захопливою. Однак не дозволяйте, щоб усі хіп-трейдери перевищили свої емоції.
Страх проґавити (FOMO) є основною причиною того, що трейдери не вдаються до управління портфелем. Емоції зазвичай призводять до купівлі активу за високими цінами, лише щоб побачити великий коректор. Крім того, ми можемо відчувати тривогу, коли ринок падає на 30%, тому що ми не впевнені, чи ця корекція глибше опускається та стає коригуванням на 70%.
Успішні криптовалютні трейдери або інвестори завжди раціональні щодо своїх планів і цілей. У вас все ще будуть хороші інвестиційні можливості для збільшення загального балансу портфеля. Використання технічного аналізу усуває емоції та допомагає вам створювати більш дисципліновані торгові стратегії. Усе, що вам потрібно, — дотримуватися плану.
Розробіть стратегію стратегічного виходу
Кожен хороший план повинен включати стратегію виходу. Наука повідомляє, що коли наші угоди виграються, дофамін вивільняється з нашого мозку, що змушує нас почуватися добре щодо наших рішень.
За відсутності плану виходу це хороше відчуття змусить нас зафіксувати позицію, коли почнеться цикл зворотного зв’язку. Більше прибутків призводить до збільшення рівня дофаміну, а більше дофаміну змушує нас підтримувати угоду. Тоді, якщо ринок обвалиться, ми сподіваємося, що він відновиться. У найкращому сценарії криптовалютний ринок знову з’являється. Але є також найгірший сценарій: виправлення продовжується й надалі.
Урешті-решт закінчується кожна чудова тенденція. Звичайно, сильні тенденції можуть тривати набагато довше, ніж очікують люди. Але зрештою тренд стає перенасиченим і змінюється.
Хороший трейдер подумає про свій план виходу ДО початку угоди. Таким чином, зрозуміло, за якою ціною вони закриють угоду для отримання прибутку, а за якою ціною закриються збитки. Ще раз: дотримуйтеся свого плану.
Диверсифікація портфеля
Хороша стратегія управління портфелем включає диверсифікацію ваших інвестицій. Ви чули про те, що не розміщуєте всі свої яйця в одному кошику. Якщо кошик впав, ви не хочете втрачати всі свої яйця.
Багато гіпе охоплює криптовалюти, що швидко рухаються. Деяка частина гіпе є обґрунтованою, оскільки певні криптовалюти мають багатообіцяюче майбутнє та вирішують реальні проблеми. Інші криптовалюти також вирішують реальні проблеми, але наш світ досі домінує традиційним бізнесом і фінансами.
Два дуже нестабільні та не корельовані криптоактиви можуть згладити один одного, забезпечуючи непогашений прибуток з урахуванням ризику. Погана новина полягає в тому, що багато криптовалют пов’язані одна з одною. Тому, хоча диверсифікація портфеля криптовалюти може бути складною справою, це все одно можливо.
По-перше, сплануйте базу для свого портфеля. Які криптовалюти мають великі ринкові капіталізації, що призводить до сильного майбутнього потенціалу? По-друге, розгляньте можливість інвестування частини свого портфеля в стейблкоїни, які ви можете позичити за ставкою з високими відсотками. Залучення частини портфеля для роботи як високоприбуткового ощадного акаунта означає, що частина вашого портфеля завжди зросте, навіть на спадному ринку.
По-третє, розгляньте невеликі суми, інвестовані в невеликі проєкти з високим зростанням. Ці проєкти все ще можуть корелювати з прибутками та збитками ширшого ринку криптовалюти, але якщо один із них злетить, додаткове зростання може підвищити загальну вартість портфеля.
Пройдіть дослідження, ознайомившись з основами нативного токена криптовалюти. Іноді поточна ціна не відображає справжню вартість, яку токен привносить в економіку криптовалюти.
Скільки слід інвестувати в Bitcoin?
Якщо ви збираєтеся інвестувати, скільки? Ось кілька пропозицій фінансових тренерів:
1.Dan Wagner:Інвестуйте менше 10% портфеля в криптовалюту.
Ден Вагнер, засновник фонду «Фінанси експоненційного зростання», каже, що «інвестори повинні мати не більше 10% свого загального портфеля, який інвестується в криптовалюту».
Ден також зазначає, що ви не можете використовувати криптовалюту, щоб вивести вас із величезних боргів. Якщо ваш грошовий потік не розтягується до кінця місяця, криптовалюта не є рішенням цієї проблеми.
2.Salah-Eddine Bouhmidi:1–5% корисно для криптовалюти.
Сала-Едді Бухміді, керівник ринку IG, говорить: «Класично орієнтований інвестор повинен зберігати ризик високодекулятивних активів невеликим. Залежно від профілю ризику, 1–5% портфеля корисний для фізичного впливу криптовалюти».
Сала-Еддін також зазначає, що ризиковані інвестори можуть використовувати до 20%, але цей ризик стає надзвичайно великим, і портфель піддається великій волатильності.
3.Підраманія віршіна:2–5% від чистого капіталу
Стаття ArecentTime показала, що субраманія віршина, засновник і фінансовий планер CapitalМи додаємо: «Два до 3% — це зазвичай те, що ми бачимо для більшості клієнтів, які не відстежують криптовалютні ринки більше ніж раз на тиждень».
Subramaniam рекомендує ці консервативні цифри як частину стратегії «очікування й спостереження», доки ми не дізнаємося більше про довгострокову ефективність криптовалюти.
Прикінцеві думки
Створення портфеля криптовалюти не обов’язково має бути складним. Однак для цього потрібен план і, можливо, допомога, як-от трейкер портфеля. Навіть якщо зараз у вас немає зайвої суми готівки, ви можете використати усереднення в доларах для створення збалансованого портфеля. Як і з будь-якими інвестиціями, перед купівлею вам потрібно дослідити основи активу. Вартість портфеля часто визначається за тим, наскільки добре ви керуєте криптоактивами.