Як отримувати пасивний дохід за допомогою криптовалюти

Створення стабільного потоку доходу, поки ви спите, є «святим Граалем» інвестування, і у світі цифрових активів це доступніше, ніж будь-коли. Незалежно від того, чи є ви довгостроковим власником або обережним початківцем, знання про те, як отримувати пасивний дохід за допомогою криптовалюти, може перетворити неактивні гаманці на продуктивні фінансові двигуни.

Однак, на відміну від традиційного ощадного рахунку, пасивний дохід від криптовалют вимагає стратегічного підходу, щоб збалансувати привабливу дохідність із невід'ємними ризиками блокчейну. У цьому посібнику ми розглянемо найефективніші методи примноження вашого капіталу, від простого стейкінгу до просунутих стратегій отримання доходу.

Основні висновки:

• Не кладіть усі свої цифрові яйця в один кошик. Поєднуйте низькоризикову дохідність від стейблкоїнів зі стейкінгом із вищою винагородою.

• Дохідність — це не магія; вона виникає завдяки підтримці безпеки мережі, наданню ліквідності для трейдерів або кредитуванню позичальників.

• Використовуйте надійні платформи, як-от Bybit, увімкніть двофакторну автентифікацію (2FA) та остерігайтеся APY, які є «занадто хорошими, щоб бути правдою».

Розуміння ризику та прибутку в пасивному криптодоході

Перше правило пасивного криптодоходу полягає в тому, що вищі прибутки зазвичай дорівнюють вищим ризикам. У криптопросторі дохідність (часто вимірюється як річна відсоткова дохідність, або APY) — це винагорода, яку ви отримуєте за прийняття певних ризиків.

• Ринковий ризик: Вартість вашого базового активу [наприклад, Bitcoin (BTC) або Solana (SOL)] може падати швидше, ніж відсотки, які ви заробляєте.

• Ризик смарт-контракту: Якщо в протоколі DeFi є помилка, ваші кошти можуть бути вразливими.

• Ризик платформи: Покладаючись на централізовану біржу (CEX), ви довіряєте її безпеці та платоспроможності.

Збалансована стратегія передбачає зіставлення цих ризиків із вашими особистими фінансовими цілями. Наприклад, інвестори, які не схильні до ризику, часто дотримуються стейблкоїнів, тоді як ті, хто має довгострокову перспективу, можуть віддати перевагу стейкінгу токенів рівня 1.

Звідки береться дохідність криптовалют

Пасивний дохід від криптовалют зрештою походить від трьох основних видів економічної діяльності: захисту мереж, надання ліквідності або надання кредитів.

1. Захист блокчейн-мереж (стейкінг)

Стейкінг — це популярний метод пасивного доходу від криптовалют за принципом «встановив і забув». Він передбачає блокування токенів [таких як Ethereum (ETH) або SOL] для захисту блокчейну proof of stake (PoS). Натомість мережа виплачує вам частину комісій за транзакції та новостворені токени.

Стейкінг забезпечує передбачуваність, оскільки винагороди, як правило, стабільніші, ніж прибутки від торгівлі. Беручи участь, ви підтримуєте екосистему й активно сприяєте децентралізації та безпеці своїх улюблених проєктів. 

Для тих, кому потрібна гнучкість, ліквідний стейкінг дозволяє розміщувати активи в стейкінг і отримувати натомість «ліквідний» токен (наприклад, stETH), щоб ви могли й надалі використовувати свій капітал в інших застосунках.

2. Надання кредиту (заощадження та кредитування)

Продукти Earn і дохідні програми

Для тих, хто віддає перевагу зручному інтерфейсу, а не складним протоколам DeFi, Bybit Earn пропонує набір структурованих продуктів, розроблених для будь-якого рівня ризику.

• Easy Earn: Це дає змогу будь-кому легко почати заробляти на своїх вільних активах з мінімальним ризиком і низьким порогом входу.

• On-Chain Earn: Це дає змогу користувачам брати участь у стейкінгу безпосередньо в блокчейні через централізований інтерфейс.

• Майнінг ліквідності. Досвідчені користувачі надають активи в пули за частку торгових комісій, часто отримуючи вищу дохідність за додаткову складність.

Кредитування криптовалюти для отримання відсотків

Якщо ви не хочете блокувати свої кошти в блокчейн-мережі, ви можете виступати в ролі «банку», позичаючи свої активи іншим користувачам. На таких платформах, як Bybit, ваша вільна криптовалюта позичається маржинальним трейдерам або установам, які сплачують відсотки за привілей її запозичення.

• Ощадні рахунки: Просто внесіть депозит і заробляйте. Вони часто пропонуються у гнучких (виведення в будь-який час) або фіксованих (вища ставка на певний період) варіантах.

• Маржинальне кредитування: Ваші активи допомагають проводити торги з кредитним плечем для інших користувачів, а ви натомість отримуєте відсоткові платежі.

• P2P-кредитування: Деякі платформи дозволяють встановлювати власні відсоткові ставки та надавати позики безпосередньо іншим особам.

3. Надання ліквідності (майнінг ліквідності та дохідне фермерство)

Дохідне фермерство — це активніша стратегія, за якою ви надаєте ліквідність децентралізованим біржам (DEX). Ви вносите пару токенів у пул ліквідності, щоб інші могли торгувати ними. 

Завдяки торговим комісіям ви заробляєте відсоток від кожної комісії за трансакцію, згенерованої цим пулом. Багато протоколів також надають стимулюючі токени, виплачуючи додаткові винагороди у своїх нативних токенах управління для залучення постачальників ліквідності. Однак ви повинні знати про непостійні збитки — унікальний ризик, за якого ціна ваших токенів змінюється настільки суттєво, що вам було б вигідніше просто тримати їх у гаманці.

Захисні стратегії дохідності для волатильних ринків

Для багатьох трейдерів та/або інвесторів волатильність біткоїна є занадто високою. Використання стейблкоїнів (таких як USDT або USDC) для пасивного доходу — це як високоприбутковий ощадний рахунок на блокчейні.

• Протоколи кредитування: Надавайте стейблкоїни в борг на різних платформах, щоб отримувати стабільний відсоток незалежно від напрямку ринку.

• Синтетична дохідність: Новіші дохідні стейблкоїни використовують дельта-нейтральні торгові стратегії, щоб запропонувати ще вищу прибутковість шляхом хеджування ринкової волатильності.

• Активи реального світу (RWA): Деякі протоколи тепер пропонують дохідність, забезпечену традиційними фінансовими активами, як-от казначейські векселі США, що привносить традиційну безпеку в блокчейн.

Підбір стратегій відповідно до вашого профілю ризику

Вибір правильного методу залежить від вашої толерантності до ризику та часового горизонту.

• Консервативний власник: Дотримуйтеся Easy Earn на стейблкоїнах або «блакитних фішках», як-от Bitcoin та Ether (ETH).

• Збалансований інвестор: Стейкайте токени Layer 1 і тримайте частину капіталу в гнучких накопиченнях для забезпечення ліквідності.

• Мисливець за дохідністю: Занурюйтеся в майнінг ліквідності або фармінг дохідності на нових протоколах, уважно стежачи за непостійними збитками.

Довгострокове мислення: Стабільність важливіша за швидкість

Отримання пасивного доходу — це марафон, а не спринт. Менталітет «швидкого збагачення» часто призводить до вибору нестабільних протоколів, які з часом зазнають краху. Щоб забезпечити довгостроковий успіх, примножуйте свої доходи, реінвестуючи винагороди, будьте в курсі щотижневих змін у криптоландшафті та дотримуйтеся податкового законодавства.

Висновок: Пасивний дохід — це стратегія, а не короткий шлях

Створення пасивного доходу за допомогою криптовалюти — це потужний спосіб максимізувати ваші цифрові статки без стресу від постійної денної торгівлі. Використовуючи такі інструменти, як Bybit Earn, і розуміючи основні механізми стейкінгу та кредитування, ви можете створити стійкий портфель, який працюватиме на вас 24/7.

 Пам’ятайте, що мета полягає не лише в тому, щоб знайти найвищий показник, а й у тому, щоб знайти найбільш стійкий.

#LearnWithBybit