Скільки слід інвестувати в криптовалюту? 7 чинників, які треба зважати

Якщо ви слідкуєте за фінансовими новинами, часто може здаватися, що ви чуєте історію про саморобного криптомільйонера через день. Однак розумні інвестори знають, що реальність дещо нюансована. Ринок криптовалюти має високі винагороди, але також має високі ризики. Щоб бути успішним, ви повинні бути готові проводити дослідження та робити розумний вибір. У цьому посібнику ми розглянемо одну з основних речей, на які вам потрібно буде вирішити, перш ніж вибрати перехід у світ криптовалюти — скільки потрібно інвестувати в криптовалюту.

Ключові висновки:

• Криптовалюта означає новий клас активів цифрової валюти, що зберігається в децентралізованій криптографічній системі. Більшість типів криптовалютних токенів зростають і знижуються на основі ринкового попиту.
• Визначення того, скільки інвестувати в криптовалюту, може бути ще важливішим, ніж вибір конкретних монет, які ви хочете купити.
• Фактори, які слід враховувати при прийнятті рішення про те, скільки інвестувати в криптовалюту, включають толерантність до ризику, толерантність до прибутку, диверсифікацію та період інвестування.

Що таке криптовалюта?

Криптовалюту скорочено для криптовалюти — типу цифрового активу, що зберігається в децентралізованій криптографічній системі. Більшість типів криптовалютних токенів зростають і знижуються на основі ринкового попиту, тому вони є популярною формою інвестицій.

Скільки слід інвестувати в криптовалюту?

Визначення того, скільки інвестувати в криптовалюту, може бути ще важливішим, ніж вибір конкретних монет, які ви хочете купити. Сума, яку ви інвестуєте в криптовалюту, не лише впливає на інші ваші фінанси, але й визначає, які стратегії ви можете дозволити собі використовувати.

Проста відповідь на те, скільки коштів ви повинні інвестувати в криптовалюту, ґрунтується на вашому чистому капіталі. Людина з мільйонами доларів може ризикувати набагато більше, ніж, наприклад, студент коледжу без жодних заощаджень. Традиційні поради щодо інвестицій від фінансового експерта Дугласа Фельдмана стверджують, що люди не повинні інвестувати від 1% до 5% від загального чистого капіталу в криптовалюту. Однак деякі ентузіасти криптовалюти, як-от Ерік Фінман, припускають, що доцільно інвестувати до 10% свого доходу у криптовалюту.

Фактори, які слід враховувати при прийнятті рішення про те, скільки коштів інвестувати в криптовалюту

Є багато відмінностей у рекомендаціях щодо того, скільки інвестувати в криптовалюту. Щоб знайти потрібну суму для інвестування у певній ситуації, вам потрібно зупинитися та розглянути ці важливі фактори.

Допуск ризику

Одним із найважливіших факторів у визначенні того, скільки коштів інвестувати в криптовалюту, є рівень ризику, який ви хочете врахувати, або ваш апетит до ризику. Якщо ви допускаєте високий ризик, ви можете інвестувати більше. Допустимість ризику — це питання особистих уподобань. Деякі люди природно обережні, тоді як інші зручніше роблять ризиковані рухи. Однак це також розумно врахувати ваш вік. Висока толерантність до ризиків може бути ефективною в дитинстві, оскільки поступове зростання ринку протягом багатьох років допоможе збалансувати втрати. Однак, якщо ви вже досягли віку виходу на пенсію, рекомендується допускати нижчий ризик.

Допуск до прибутку

Плануючи інвестувати в криптовалюту, варто розглянути найкращий і найгірший сценарій. Запитайте себе: Що станеться, якщо мої криптоактиви раптово знизяться за ціною, і я заробляю тисячі доларів на ніч? Якщо ви — особа, яка викине більше грошей або продовжуватиме тримати криптовалюту до того часу, поки бульбашка не лопне, може бути розумно зменшити частину грошей, які ви інвестуєте в криптовалюту. Спалахований прибуток, пов’язаний із криптовалютою, може призвести до надмірно емоційних рішень, які можуть викликати проблеми для певних типів криптоінвесторів.

Диверсифікація

Оскільки в криптовалюті так багато, типи монет, якими ви володієте, мають велике значення. Не всі типи криптовалюти мають однаковий рівень ризику. Якщо ви маєте намір вибрати портфель ризикованих інвестицій лише з монетами-мемами, вам, мабуть, не варто брати всі свої активи та інвестувати їх у криптовалюту. Однак, якщо ви маєте намір інвестувати в широкий спектр надійних монет, особливо криптовалют із синьою криптовалютою, виділіть більше активів на криптовалюту — розумний вибір.

Період інвестицій

У світі криптовалюти ситуація швидко змінюється, тому одна й та сама порада не завжди працює в різних ситуаціях. Щоразу, коли ви збираєтеся інвестувати в криптовалюту, вам потрібно переглянути ринкові умови криптовалюти. На бичачому ринку криптовалюти ціни постійно високі, тому ви можете інвестувати менше. Тим часом на ринку ведмежої криптовалюти ціни низькі, і ви часто можете отримати великі прибутки, вносячи додаткові інвестиції в криптовалюту.

Ліквідність

Ваша ліквідність стосується суми легкодоступних грошових коштів, які ви маєте під рукою. Ринки криптовалюти досить рідкі, оскільки ви можете видалити свої кошти в будь-який час. Однак, оскільки криптовалюта є класом нестабільних активів, спроба вивести кошти під час ведмежого ринку може призвести до значних збитків. Перш ніж інвестувати великі суми в криптовалюту, подумайте, коли вам знадобиться ліквідна готівка. Наприклад, якщо незабаром вам знадобиться велика одноразова сума для депозиту на будинку або іншої великої покупки, вам потрібно інвестувати менше грошей у криптовалюту.

Персональний бюджет

Пам’ятайте, що багато рекомендацій щодо інвестування від 1% до 10% своїх грошей у криптовалюту залежать від доходу. Однак реальність полягає в тому, що різні люди мають різні бюджети. Декому може знадобитися майже весь дохід від таких речей, як їжа та житло, тому нерозумно брати всі свої гроші та інвестувати в криптовалюту. Однак інші, які мають більше одноразових доходів після управління іншими бюджетними потребами, можуть частіше інвестувати в криптовалюту.

Рівень дослідження

Ринок криптовалюти загалом відповідає певним тенденціям, але інвестиції криптовалюти завжди коштують краще, якщо ви фактично розумієте проєкти, перш ніж інвестувати. Погане рішення покласти велику частину активів у приховану криптовалюту, про яку ви нічого не знаєте. Інформовані інвестори вкладають значні інвестиції в конкретні криптовалюти, лише якщо їм потрібен час, щоб переглянути проєкт, зрозуміти його реальну корисність, вивчити його історію цін і побачити, наскільки добре він працює на біржах криптовалют.

Що таке хороший розподіл для добре збалансованого криптовалютного портфеля?

Коли ви визначите, скільки грошей хочете інвестувати в криптовалюту, вам потрібно врахувати, скільки грошей потрібно внести в кожну конкретну криптовалюту. Важливо мати різний портфель, тому одна монета, що стикається з проблемами, не зможе повністю охопити ваш інвестиційний портфель у криптовалюту. Є багато різних способів інвестувати в криптовалюту.

Найпростіша порада щодо інвестицій, яку пропонує Techopedia, — це просто вкласти 60% коштів у Bitcoin і 40% у Ethereum. Це гідний вибір, якщо ви нічого не знаєте про криптоактиви, але все ще хочете інвестувати в криптовалюту. Однак, якщо ви готові досліджувати окремі монети та вибирати улюблені, спробуйте розповсюдити активи:

• 60% у високовизначені нелеткі криптовалюти, такі як Bitcoin (40%) і Ethereum (20%)

• 20% у популярні криптовалюти з ринковою капіталізацією від $100 до $200 млрд, як-от Solana та XRP

• 10% у нових трендових криптовалютах з ринковою капіталізацією менше ніж $1 мільярд

• 10% у стейблкоїнах, щоб хеджувати проти волатильності та використовувати можливості прибутковості шляхом стейкінгу та кредитування

Якщо ви відкриті для спекулятивного впливу, розгляньте можливість розподілу невеликого відсотка (2–3%) від таких секторів, що розвиваються, як штучний інтелект (AI) і реальні активи (RWA).

Наскільки ризикованою є криптовалюта?

Порівняно з деякими іншими інвестиціями, такими як облігації, криптовалюта вважається ризикованою. У графіку 2020–2024 рр. з детальною інформацією про щотижневі прибутки Bitcoin і S&P відображаються відносно драстичні піки й міни Bitcoin порівняно з S&P 500. Варто відзначити, що у 2020 році щотижневе падіння Bitcoin зросло на понад 40% і майже на 30%, тому його волатильність з часом знизилася. На відміну від цього, прибутки та збитки S&P 500 рідко перевищували 10% протягом усього періоду.

Незважаючи на падіння волатильності Bitcoin, все ще вважається відносно ризикованим інвестувати в криптовалюту через значні коливання цін на ринку та проліферацію альткоїнів. Крім того, є незліченна кількість прикладів людей, які інвестують у криптовалюту, що стрімко розвивають тенденції та втрачають свої гроші, коли ціни на криптовалютній біржі опускаються. Історія одного вчителя ілюструє ці небезпеки: він зацікавився криптовалютою під час пандемії та швидко побачив, що його портфельні цінності зростають. Він інвестував у криптовалюту $50 000 і зрештою створив вражаючий портфель на $300 000. Після обвалу на акаунті залишилося всього $5000.

Крім того, ринки криптовалюти все ще не повністю зрозумілі громадськості та менш регламентовані, ніж традиційні інвестиції, тому зловмисникам простіше користуватися перевагами наївних інвесторів. Наприклад, компанія з кредитування криптовалюти за Цельсієм обіцяла зберігати активи клієнтів, але коли компанія стала банкрутом, багато користувачів виявили, що компанія відмовилася повернути свої інвестиційні кошти. Схожа проблема виникла після обвалу FTX, і інвестори більше не можуть виводити кошти зі своїх рахунків.

Чи є криптовалюта хорошою інвестицією?

Незважаючи на свій ризик, криптовалюта заповнює чудову нішу у фінансовому світі. Коли ви інвестуєте в криптовалюту, це може забезпечити диверсифікацію вашого портфеля та ізоляцію від обвалу фондового ринку та інших проблем із традиційними інвестиціями. Рішення інвестувати в криптовалюту також є дійсним варіантом, коли ви хочете працювати з деякими інвестиціями з більшим ризиком. Навіть початкові трейдери можуть вважати за доцільне розмістити невелику частину своїх інвестиційних коштів у деяких надійних криптовалютах.

Крім того, криптовалюта дозволяє людям із технологічним досвідом ухвалювати дуже обґрунтовані рішення. Пошук ніші завжди є корисною інвестиційною стратегією. Ті, хто не слідкує за виробниками та курсами обміну валют, можуть виявити, що можуть спеціалізуватися, інвестуючи в криптовалюту. Якщо ви любите дізнаватися про останні технологічні новини та слідкувати за онлайн-мемами, криптовалютні інвестиції можуть бути чудовим способом перетворити свої знання на прибутки.

Однак, незважаючи на те, що він часто добре працює, щоб інвестувати в криптовалюту, вам все одно потрібно бути обережними, перш ніж працювати з криптовалютними біржами. Якщо ви хочете інвестувати в криптовалюту, важливо дотримуватися класичного правила: «Вкладати лише гроші, які ви можете собі дозволити втратити». Ті, хто вилучає позики для купівлі пут-опціонів або викидає весь свій пенсійний акаунт у криптовалюту, можуть врешті-решт втратити все, якщо ринки почнуть гірше. Як і будь-який інший клас нестабільних активів, до криптовалюти потрібно підійти з певним здоровим глуздом.

Підсумки

Рішення про те, скільки грошей потрібно інвестувати в криптовалюту, є невід’ємною частиною вашої інвестиційної стратегії. Розглядаючи такі речі, як толерантність до ризику та ліквідність, ви можете створити інвестиційний портфель, який задовольнить ваші унікальні потреби. Якщо у вас є правильна сума грошей, інвестованих у криптовалюту, ви можете отримати вражаючий прибуток, не ризикуючи усіма заощадженнями.

#LearnWithBybit