Довгострокові стратегії криптовалютних інвестицій

Інвестування — це довгострокова гра. Загальна ідея довгострокових інвестицій — вкласти гроші на ринок і заробити відсотки або продати, коли ціна цінується. Як наслідок, інвестори можуть збільшити свої заощадження або план пенсійного виходу на будь-якому фінансовому ринку — акції, форекс, криптовалюти та/або дорогоцінні метали. Однак успішні довгострокові інвестиції — це непросте завдання, особливо на ринку криптовалют.

Довгострокові інвестиції у криптовалюту означають інвестиції в криптовалюту довше, ніж на рік, або HODLing. Довгострокові інвестиції значно відрізняються від короткострокових спекуляцій, і інвестори повинні мати явні знання про те, що вони роблять. У довгострокових інвестиціях вони повинні зберігати активи протягом року або більше. Тому те, що ви є довгостроковим інвестором, означає прийняття більшої кількості ризиків (врахованих за періодами часу) для отримання більшого прибутку.

У контексті криптовалюти довгострокові інвестиції пов’язані з притаманними ризиками. Це пов’язано з тим, що ринок все ще невідомий багатьом людям. Однак ринок криптовалюти стає все більш відомим щодня, а установи спостерігають за ним. Тому вона надає чудову можливість інвестувати довгострокових інвесторів, які хочуть диверсифікувати свої портфелі. 

Крім того, без систематичного підходу будь-яке інвестиційне рішення може стати застарілим. З цієї причини інвестори повинні зосередитися на створенні інвестиційної стратегії з відповідною оцінкою ризику та стратегією виходу. 

У наступному розділі ми детально розглянемо стратегії довгострокових інвестицій у криптовалюту. 

Що таке довгострокові інвестиції?

Загалом довгострокові інвестиції — це форма торгової стратегії, яка прагне отримати прибуток, утримуючи актив протягом понад трьох років. Стандартні довгострокові інвестиції виникають тоді, коли компанія X має значні інвестиції в компанію Y, не маючи більшої частини голосуючих акцій. Ціна купівлі вважається пунктом балансу, тоді як короткострокові інвестиційні акції пов’язані з прибутком/лосом компанії. Продаж довгострокових інвестицій зазвичай класифікується як інший сукупний дохід, не пов’язаний з прямим прибутком/лосом.

Тепер розгляньмо практичний приклад, щоб краще проілюструвати ідею довгострокових інвестицій.

Почнемо з двох братів — Білла та Джо. Вони заощаджували $100 на місяць за свій довгостроковий інвестиційний план, і через 20 років вони отримали по $24 000 кожен з однаковим річним прибутком 8%. Білл почав інвестувати у віці 36 років, а Джо чекав, поки йому не виповниться 46 років. У віці 56 років Білл матиме загальну суму $131 613, а баланс Джо становитиме $59 295. 

У прикладі прибуток було подвоїто за одну й ту ж інвестицію, просто тому що Білл почав десять років до Джо. Це показує, як довгостроковий інвестиційний опціон є більш вигідним, ніж короткострокова інвестиція (через нараховані відсотки).

На ринку криптовалюти утримання довгострокових інвестицій відоме як «HODL». Це неправильна версія «холдингу» та стала мемом криптовалютного ринку після публікації на форумі Bitcointalk у грудні 2013 року. (Деяким криптоінвесторам невпинно тлумачать його як «затримуйся на бурхливе життя».) Сьогодні «HODL» зазвичай стосується інвестиційної стратегії «купівля-та-утримування» в контексті ринку криптовалюти.

Навіщо інвестувати в довгострокову перспективі на волатильному ринку?

Довгострокові інвестиції — це надійний спосіб максимізувати дохід за стабільний актив. Багато осіб, яким бракує знань про технічний аналіз і поведінку на ринку, здебільшого залежать від довгострокових інвестицій. Однією з загальних переваг довгострокових інвестицій є те, що це не вимагає щоденного або щотижневого спостереження за ринком або ухвалення торгового рішення на основі аналізу ринку протягом дня.

Інвестування в торговий актив не є довгостроковою стратегією. Однак інвестори можуть вибрати його з наміром продати через кілька років. У цьому випадку він вважатиметься необоротним активом на балансі, а його вигода буде показана на основі справедливої вартості. З іншого боку, прибуток/збиток від короткострокових інвестицій безпосередньо впливає на прибуток/збиток установ. Як наслідок, він ефективний для установ, які хочуть збільшити вартість своїх активів і отримати бенефіти як інший сукупний дохід до звіту про дохід. Однак довгострокові інвестиції вимагають значної суми інвестицій, яку часто важко зберігати для багатьох фізичних або юридичних осіб.

У короткострокових інвестиціях трейдери заробляють гроші через короткострокові коливання цін, які можуть забезпечити більше прибутку, ніж просто тримати актив. У результаті довгострокові інвестиції часто ризикують, оскільки після виконання змінити інвестиційні рішення неможливо. Однак, враховуючи брокерські комісії, податок на приріст капіталу та професійні комісії, довгострокові інвестиції є дешевшими та потребують менше зусиль.

Загалом, довгострокові інвестиції — це чудовий спосіб диверсифікувати портфель на ринках, що розвиваються, як-от Bitcoin або інші криптовалюти, водночас утримуючи короткострокові інвестиції на традиційних ринках.

Типи криптовалют для довгострокових інвестицій

Інвестори зазвичай купують Bitcoin або інші криптовалюти та зберігають їх протягом тривалого періоду, ігноруючи короткострокові коливання. У цьому випадку непросто знайти будь-який конкретний криптоактив або акції для довгострокових інвестицій.

Однак криптовалюти, які пережили криптовалютне падіння 2021 року, є помітними через стабільність ринку та прийняття інвесторів. Розгляньмо п’ять найкращих криптовалют, які пережили обвал криптовалюти у 2021 році:

1. Bitcoin (BTC) Оскільки Bitcoin був першим криптовалютою, що колись створювався, прожив довше, ніж будь-яка інша криптовалюта, і вважається безпечним притулком для довгострокових інвесторів. Bitcoin також має найвищу ринкову оцінку будь-якої криптовалюти з огляду на її велику історію. Насправді BTC є настільки домінуючою силою на ринку криптовалюти, що коливання ціни як у блакитній, так і в несиній криптовалюті часто йдуть за її лідером.
2. Ethereum (ETH) Ethereum є найбільшим блокчейном за використанням, що підтримує понад 2900 децентралізованих програм (dApps) і понад 70% усіх доступних альткоїнів. Вона має другу за величиною криптовалюту за ринковим капіталом і з початку 2015 року є значною силою в галузі криптовалюти. Це робить Ethereum дуже привабливою інвестицією як для довгострокових, так і для короткострокових інвесторів.
3. Монети Binance (BNB) Монети Binance відіграють важливу роль в екосистемі Binance. Спочатку вона була призначена для оплати комісій за лістинг, біржових комісій, торгових комісій та інших витрат на біржі Binance, але з того часу запустила Розумний чейн Binance, щоб збільшити корисність криптовалюти. BNB постійно входить до 3-х найкращих криптовалют ринкового капіталу, що дає інвесторам впевненість у збереженні активу.
4. Tether (USDT) Tether — це криптовалюта, призначена для оцінки в одному доларі США, оскільки вона підтримується головним чином доларами США та казначейськими рахунками США. Створений у 2014 році, Tether є найбільшим стейблкоїном у ринковому капіталі та підтримував свій кіл на кількох ведмежих ринках. Інвестори зазвичай продають криптовалюту Tether, переміщуючи свій капітал або нарощуючи, щоб купити нові криптовалюти. Хоча він має стабільну ціну, він може збільшити вартість порівняно з іншими слабкими валютами в період глобальної інфляції або рецесії.
5. Ripple (XRP) Ripple перебуває з 2012 року й здобув десятку найбільших ринкових капіталів, тоді як інші криптовалюти значно знизилися. Він піднявся на четверту за величиною ринкову капіталізацію BNB на рівні $17,8 мільярда, незважаючи на багаторічні позови проти Ripple і XRP. Незважаючи на те, що XRP пройшов довгий шлях, залишається видно, чи зможе XRP вижити на майбутніх ведмежих ринках.

Крім того, криптовалюти, що дають дивіденди, також ефективні для довгострокових інвестицій. Утримання активів може дати як дивіденди, так і ціну інвесторів. До інших найпопулярніших криптовалют, які вижили, належать:

• Cardano (ADA)
• Solana (SOL)
• Полігон (MATIC)
• Polkadot (DOT)
• Космос (ATOM)
• Avalanche (AVAX)
• Uniswap (UNI)

Однак зауважте, що інвестування на ринку криптовалюти вимагає систематичного підходу. Відповідна інвестиційна стратегія є обов’язковою для прийняття інвестиційних рішень.

Інвестиційні стратегії 

Що б ми не хотіли досягти, важливо мати план. Довгострокові інвестиційні стратегії складаються з повного інвестиційного плану, який враховує інвестиційні цілі, оцінку ризиків, часовий горизонт, податковий вплив, план в’їзду та виходу. Інвестори повинні мати добре вивчену торгову стратегію, яка є ефективною на ринку та має довгу історію надання прибутків.

Однак інвестування на ринку криптовалюти відрізняється від традиційної форексу або фондового ринку. Тому для цього потрібні деякі ексклюзивні та ефективні інвестиційні стратегії. Є п’ять способів інвестувати на ринку криптовалют:

• Купівля на спаді та HODL Однією з цих ефективних інвестиційних стратегій є купівля та «HODL», оскільки інвестори повинні зберігати лише актив. З цією стратегією інвестори зазвичай воліють купувати падіння на монетах blue-chip з наміром зберігати їх протягом тривалого часу. Оскільки ринковий час є складним завданням, і ніхто насправді не знає, як буде працювати клас активів, інвестори з довгостроковим часом радше купуватимуть і монети HODL blue-chip, щоб ігнорувати короткострокові коливання.
• Стейкінг Стейкінг — це процес, коли інвестори передають свої криптовалюти, щоб захистити мережу на блокчейнах Proof-of-Stake (PoS). Це схоже на дивіденди з акцій, які дають інвесторам стейкінг-винагороди у вигляді додаткових монет. У результаті стейкінг може бути ефективною довгостроковою інвестиційною стратегією, що дозволяє пасивно збільшувати свої активи або інвестиційний дохід з часом. Однак стейкінг доступний лише для криптовалют, у яких використовується модель підтвердження стейкінгу.
• Середнє значення вартості в доларах Інша стратегія інвестування в криптовалюту (DCA) — усереднення витрат на ізольарну суму, де інвестори періодично розподіляють суму капіталу, що є «великою таємницею» для невеликих інвесторів, які не можуть одночасно накопичити вимоги до інвестицій. Це дає змогу виводити гроші протягом тривалого періоду часу, купуючи однакову суму активів щомісяця. Хоча ця стратегія може зменшити ризик зниження , вона може аналогічно обмежити винагороду за інвестиції, коли ціни найнижчі.
• Переїзд активів Ще однією стратегією є перерозподіл активів, коли інвестиційні рішення приймаються після аналізу макроекономічних факторів. Деякі монети можуть деколи принести кращі прибутки, ніж інші, через такі фактори, як повільний розвиток або FUD. Інвестори продають криптовалюти, які працюють погано, і використовують капітал для купівлі нових монет із кращими розповідями та коефіцієнтом винагороди за ризики.
• Активна торгівля Активна торгівля — це для інвесторів, які мають час і досвід купувати та продавати криптовалюти на основі короткострокових рухів для отримання прибутку від руху цін на графіку. Хоча це відрізняється від стратегії купівлі та HODL для пасивних інвесторів, активна торгівля може дозволити вам купити монету за хорошою ціною входу, яку ви зрештою можете вирішити вибрати HODL.

Новий шлях до довгострокового інвестиційного успіху залежить від виконання та управління ризиками. Щоб отримати максимальну вигоду, інвестори повинні включити до своєї стратегії часовий горизонт і оцінку ризиків. Вони повинні мати чітке уявлення про те, як довго вони хочуть утримувати інвестиції та скільки ризиків вони можуть собі дозволити. 

Вартість довгострокового інвестування в криптовалюту

Довгострокові інвестиції дешевші за торгівлю, але інвестори повинні хвилюватися про деякі високі витрати, перш ніж вийти на ринок. Нижче наведено деякі витрати на довгострокові інвестиції в криптовалюту:

• Фінансові консультаційні комісії: Фінансовий консультативний збір — це сума, яку інвестори зазвичай сплачують професіоналам у сфері інвестицій, фінансів і грошей. Багато консалтингових криптовалют надають рекомендації щодо криптовалютних інвестицій або рейтинги, як-от довгостроковий рівень інвестицій Vanguard, який часто працює, щоб знайти потенційну можливість інвестувати.
• Коефіцієнт витрат: Коефіцієнт витрат означає, скільки активів використовується в адміністративних та інших операційних витратах. Інвестори повинні знайти потенційні криптоактиви з нижчим коефіцієнтом витрат.
• Надзвичайно волатильність: Якщо ви купуєте криптовалюти для довгострокових інвестицій, важливо зазначити, що ви не завжди отримуватимете стабільні прибутки. Ціни на криптовалюту можуть зрости до максимуму та обвалитися так само швидко. Однак з тієї ж причини винагороди, які ви отримаєте, коли ваші інвестиції будуть успішними, є одним із основних стимулів для інвесторів.
• Надзвичайно волатильність: Якщо ви купуєте криптовалюти для довгострокових інвестицій, важливо зазначити, що ви не завжди отримуватимете стабільні прибутки. Ціни на криптовалюту можуть зрости до максимуму та обвалитися так само швидко. Однак з тієї ж причини винагороди, які ви отримаєте, коли ваші інвестиції будуть успішними, є одним із основних стимулів для інвесторів.

Чи є довгострокові інвестиції хорошою стратегією, коли ринок падає?

«Купівля спаду» означає купівлю криптоактиву, коли його ціна знизилася, і припущення, що його ціна зросте. Ця можливість виникає в результаті перегляду прайс-листа протягом тривалого часу та спостереження, коли він раптово падає до найнижчої ціни, що вважається короткочасним зниженням.

У 2018 році ціна Bitcoin знизилася з піку $19 675 до рівня $5933. Тому, якщо хтось купив за нижчою ціною, це вважається падінням купівлі. Однак зигзаги на фінансовому ринку, що формують гойдинг-висота та зниження гойдингу. Тому часто важко знайти фактичне падіння. Найкращий спосіб — знайти сильний ведмежий тиск на ринку, який спричиняє кілька низьких рівнів.

Іншим надійним способом є посилання на повідомлення аналітиків, щоб зрозуміти думку експертів щодо руху. Інвестори зі значними знаннями в технічному аналізі краще підходять для інтерпретації повідомлень аналітиків щодо падіння ринку. Нарешті, хороша криптовалютна біржа з надійною ціною та низькою вартістю є чудовим ресурсом під час купівлі падіння. 

Загалом успіх купівлі падіння залежить від потенціалу конкретної криптовалюти для майбутнього зростання. Одним із найкращих прикладів є Bitcoin, який розбився під час пандемії Covid-19. Інвестори, які купили цей спад і HODLed, отримують потрійний прибуток.

Нижня лінія

Як видно з наведеного вище обговорення, зрозуміло, що довгострокові інвестиції є дуже ефективними, якщо інвестори можуть вибрати правильний актив. Немає точного способу сказати, що довгострокова інвестиція є потужнішою, ніж короткострокова інвестиція. Зрештою, це залежить від мислення та ринкової поведінки інвестора. Однак для диверсифікації портфеля рекомендується розділити інвестиції як на короткострокові, так і на довгострокові перспективи.

І нарешті, наявність знань про глибокий технологічний аналіз, що стосується прогнозування руху ціни криптовалюти шляхом спостереження минулої цінової поведінки, є важливим для розуміння ринкової поведінки.